（必会）《基金法律法规、职业道德与业务规范》考前冲刺知识点精练300题（含详解）

PAGEPAGE1（必会）《基金法律法规、职业道德与业务规范》考前冲刺知识点精练300题（含详解）一、单选题1.基金公司客户投诉处理体系正确顺序是（）。①受理客户投诉②认真调查、及时处理投诉问题③设立独立投诉处理部门④总结经验，防范风险A、①②③④B、③①②④C、②①③④D、①③②④答案：B解析：基金公司客户投诉处理流程图如下：2.（）是指基金管理人的经营管理活动与法律、规则和准则一致。A、合规B、合格C、违规D、违约答案：A解析：所谓“合规”，与“违规”相对应，是指基金管理人的经营管理活动与法律、规则和准则一致。3.增长型基金是主要以（）为投资对象的证券。A、大盘蓝筹股B、公司债C、政府债券D、良好增长潜力的股票答案：D解析：增长型基金是指以追求资本增值为基本目标，较少考虑当期收入的基金，主要以具有良好增长潜力的股票为投资对象。4.(2016年)当影子定价与摊余成本法确定的基金资产净值偏离度的绝对值达到或者超过0.25%时，基金管理人将在事件发生之日起（）内就此事项进行临时报告。A、当日B、2日C、3日D、7日答案：B解析：当影子定价与摊余成本法确定的基金资产净值偏离度的绝对值达到或者超过0.25%时，基金管理人将在事件发生之日起2日内就此事项进行临时报告。5.公司应该为督察长合规管理提供的保障不包括（）。A、具备履职能力的专业人员B、配备足够的专业人员C、相应的薪酬管理制度D、建立合规统一的考核方式答案：D解析：公司应保证督察长工作的独立性，不得安排或者要求督察长从事基金销售、投资等与其履行职责相冲突的职务和工作。同时公司应该为合规管理提供保障，包括为合规部门配备足够的、具备履职能力的专业人员，建立合规独立性的考核方式和相应的薪酬管理制度。6.能够进行套利交易的基金是（）。A、保本基金B、LOFC、伞形基金D、ETF答案：D解析：ETF的独特之处在于实行一级市场与二级市场交易同步进行的制度安排，因此，投资者可以在ETF二级市场交易价格与基金份额净值两者之间存在差价时进行套利交易。7.金融市场的“市场失灵”的问题主要表现在（）。Ⅰ外部性问题Ⅱ脆弱性问题Ⅲ不完全竞争问题Ⅳ信息不对称问题A、Ⅰ、ⅡB、Ⅰ、ⅣC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D解析：由于金融市场存在“市场失灵”的问题（包括外部性、脆弱性、不完全竞争和信息不对称问题），因此需要政府对其进行系统的监管。8.（）是指公司内部控制的核心是风险控制，制定内部控制制度要以审慎经营、防范和化解风险为出发点。A、合法、合规性B、全面性C、审慎性D、适时性答案：C解析：审慎性原则。公司内部控制的核心是风险控制，制定内部控制制度应当以审慎经营、防范和化解风险为出发点。9.（）对基金管理人开展合规工作提出了原则性要求。A、合规文化B、合规政策C、公司章程D、合规责任答案：B解析：合规政策是基金管理人体现合规理念、培育合规文化、实现合规目标的纲领性、指导性的文件，对基金管理人开展合规工作提出了原则性要求。10.经理人员执行业务违反法律法规、公司章程以及从事登记营业范围之外的业务时，（）有权通知他们停止其行为。A、董事B、监事C、股东D、高级管理人员答案：B解析：当董事或经理人员执行业务违反法律法规、公司章程以及从事登记营业范围之外的业务时，监事有权通知他们停止其行为。11.基金管理人（）设定公司的合规管理目标，审核、监督公司风险控制制度的有效执行，对合规管理的有效性承担责任。A、股东B、董事会C、督察长D、总经理答案：B解析：基金管理人董事会设定公司的合规管理目标，审核、监督公司风险控制制度的有效执行，对合规管理的有效性承担责任。12.证券投资基金具有集合理财的特点，下列属于集合理财的优点是（）。A、具有规模优势B、强化监管C、收益稳定D、风险固定答案：A解析：基金将众多投资者的资金集中起来，委托基金管理人进行共同投资，表现出一种集合理财的特点。通过汇集众多投资者的资金，积少成多，有利于发挥资金的规模优势，降低投资成本。13.封闭式基金的网上发售是指通过与（）的交易系统联网的全国各地的证券营业部，向公众发售基金份额的发行方式。A、证券公司B、证券交易所C、基金管理人D、商业银行答案：B解析：封闭式基金的网上发售是指通过与证券交易所的交易系统联网的全国各地的证券营业部，向公众发售基金份额的发行方式。14.（）是最为广泛、最具权威、最为有效的监管。A、基金行业自律B、基金机构内控C、社会力量监督D、行政监管答案：D解析：行政监管是最为广泛、最具权威、最为有效的监管。15.(2016年)基金监管的目标通常不包括（）。A、保护投资人及相关当事人的合法权益B、规范证券投资基金活动C、对基金监管机构出现的违法行为的监督纠正D、促进证券投资基金和资本市场的健康发展答案：C解析：基金监管的目标通常有：（1）保护投资人及相关当事人的合法权益；（2）规范证券投资基金活动；（3）促进证券投资基金和资本市场的健康发展。16.(2017年)关于私募基金的托管事项，下列表述正确的是（）。Ⅰ．私募基金必须由基金托管人托管Ⅱ．私募基金不设托管人的，应当在合同中特别注明Ⅲ．私募基金不设托管人的，应当在基金合同中明确保障私募基金财产安全的制度措施Ⅳ．私募基金不设托管人的，应当在基金合同中明确纠纷解决机制A、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、ⅡC、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ答案：A解析：《私募投资基金监督管理暂行办法》规定，除基金合同另有约定外，私募基金应当由基金托管人托管。基金合同约定私募基金不进行托管的，应当在基金合同中明确保障私募基金财产安全的制度措施和纠纷解决机制。17.基金的宣传推介资料中，不符合法律法规相关要求的是（）。A、向公众分发、公布的材料与备案的材料一致B、内容符合合规性C、预测基金的证券投资业绩D、含有明确、醒目的风险提示和警示性文字答案：C解析：基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、基金招募说明书相符，不得有下列情形:1、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏;2、预测基金的证券投资业绩；3、违规承诺收益或者承担损失;4、诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构，或者其他基金管理人募集或者管理的基金;5、夸大或者片面宣传基金，违规使用安全、保证、承诺、保险、避险、有保障、高收益、无风险等可能使投资人认为没有风险的或者片面强调集中营销时间限制的表述;6、登载单位或者个人的推荐性文字;7、中国证监会规定的其他情形18.目前，我国货币市场基金能够进行投资的金融工具主要包括（）。A、股票B、可转换债券C、剩余期限超过397天的债券D、剩余期限在397天以内（含397天）的资产支持证券答案：D解析：按照《货币市场基金管理暂行规定》规定，货币市场基金应当投资于以下金融工具：①现金。②1年以内（含1年）的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单。③剩余期限在397天以内（含397天）的债券、非金融企业债务融资工具、资产支持证券。④中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。19.(2016年)基金管理人的高级管理层负责制定书面的合规政策，应报经（）审议批准后传达给全体员工。A、股东大会B、合规与风险管理委员会C、董事会D、合规管理部门答案：C解析：基金管理人的高级管理层负责制定书面的合规政策，并根据合规风险管理状况以及法律、规则和准则的变化情况适时修订合规政策，报经董事会审议批准后传达给全体员工定期评价各项合规政策和执行状况；若发现重大的合规问题，管理层必须立即向董事会汇报。20.中国证监会工作人员存在下列哪种行为，可以不需承担的法律义务（）。A、利用职务牟取私利B、玩忽职守、滥用职权、徇私舞弊或者利用职务上的便利索取财物C、公正廉洁，接受监督D、收受他人财物答案：C解析：中国证监会工作人员应当忠于职守，依法办事，公正廉洁，接受监督，不得利用职务牟取私利。中国证监会工作人员玩忽职守、滥用职权、徇私舞弊或者利用职务上的便利索取或者收受他人财物的，应当承担相应的法律责任。21.属于销售业务控制内容的是（）。A、宣传推介材料必须经过审核B、公司应对信息数据实行严格的管理C、应当采取合理的估值方法和科学的估值程序D、设立监察稽核部门，对公司经营层负责，开展监察稽核工作答案：A解析：销售业务控制包括：（1）宣传推介材料必须经过审核。（2）严格审核客户开户资料，符合反洗钱与销售适用性规定。（3）申购、赎回和转换交易申请均经过客户的合理授权，并被准确、及时地执行。（4）建立代销机构的尽职调查流程，严格选择合作的基金销售机构，审核销售协议，监督基金代销行为符合协议约定。（5）制定销售行为的规范，防止延时交易、商业贿赂以及误导、欺诈和不公平对待投资者等违法违规行为的发生。（6）制定销售人员的行为规范，保证会议费用、礼品费用规范得到遵守。（7）制定相关政策，确保投资者信息得到保护。（8）客户投诉得到及时、恰当的记录和处理。22.场外募集的LOF基金份额注册登记在（）。A、中央国债登记结算公司的注册登记系统B、基金管理人的注册登记系统C、中国证券登记结算公司的开放式基金注册登记系统D、基金托管人的注册登记系统答案：C解析：LOF份额的认购分场外认购和场内认购两种方式。场外认购的基金份额注册登记在中国证券登记结算有限责任公司的开放式基金注册登记系统；场内认购的基金份额登记在中国证券登记结算有限责任公司的证券登记结算系统。23.(2017年)某投资者赎回开放式基金2万份，对应的赎回费率为1％，赎回当日基金单位净值为1．10元，则基金可得净赎回金额为（）元。A、21800B、20800C、21780D、19800答案：C解析：净赎回金额=赎回总金额一赎回手续费=20000×1．10×（1-1％）=21780（元）。24.下列关于基金销售机构的职责规范，说法不正确的是（）。A、由基金销售机构与基金管理人签订书面销售协议，明确双方的权利及义务B、建立完善的基金份额持有人账户和资金账户管理制度C、基金募集申请获得中国证监会核准前，向公众公布基金宣传推介材料D、建立健全并有效执行基金销售业务制度和销售人员的持续培训制度答案：C解析：C项，基金募集申请获得中国证监会核准前，基金管理人、基金销售机构不得办理基金的销售业务，不得向公众分发、公布基金宣传推介材料或发售基金份额。25.(2016年)基金销售人员向基金投资人推介合适基金产品的重要依据是（）。A、对基金管理人、基金销售人和基金产品的调查和评价B、对基金管理人、基金产品和基金投资人的调查和评价C、对基金管理人、基金销售人和基金投资人的调查和评价D、对基金销售人、基金产品和基金投资人的调查和评价答案：B解析：基金销售机构应当建立科学合理的方法，设置必要的标准和流程，保证基金销售适用性的实施。对基金管理人、基金产品和基金投资人的调查和评价，应当尽力做到客观准确，并作为基金销售人员向基金投资人推介合适基金产品的重要依据。26.（）是指每个细分市场有明显的区分标准，让销售机构能够清楚地认识不同细分市场的客户差异，提供个性化的产品和服务，以确保营销策略具有针对性。A、易入原则B、可测原则C、成长原则D、识别原则答案：D解析：易入原则是指完成市场细分后，销售机构有能力向某一细分市场提供其所需的基金产品和服务，即该细分市场是易于开发、便于进入的。可测原则是指根据市场调查、专业咨询等途径提供的各个细分市场的特征要素，能够测算出细分市场的客户数量、销售规模、购买潜力等量化指标。识别原则是指每个细分市场有明显的区分标准，让销售机构能够清楚地认识不同细分市场的客户差异，提供个性化的产品和服务，以确保营销策略具有针对性。成长原则是指细分市场在今后的一段时期内，市场规模会不断扩大，市场容量会稳步增长，并且有可能引申出更多的营销机会。27.非金融机构开展资产管理业务已经暴露出一些风险和问题不包括（）。A、打击虚假误导宣传，充分揭示投资风险B、将线下私募发行的资产管理产品通过线上分拆向非特定公众销售C、向不具有风险识别能力的投资者推介产品，或未充分采取技术手段识别客户身份D、未采取资金托管等方式保障投资者资金安全，甚至演变为非法集资答案：A解析：非金融机构开展资产管理业务已经暴露出一些风险和问题。例如，将线下私募发行的资产管理产品通过线上分拆向非特定公众销售；向不具有风险识别能力的投资者推介产品，或未充分采取技术手段识别客户身份；开展虚假误导宣传，未充分揭示投资风险；未采取资金托管等方式保障投资者资金安全，甚至演变为非法集资。故A项符合题意28.（）年，中国证监会和中国人民银行颁布《货币市场基金监督管理办法》。A、2013B、2014C、2015D、2016答案：C解析：中国证监会和中国人民银行2015年颁布《货币市场基金监督管理办法》。29.开放式基金份额的登记，是指基金（）通过设立和维护基金份额持有人名册，确认基金份额持有人持有基金份额的事实的行为。A、持有人B、基金管理人C、基金托管人D、注册登记机构答案：D解析：开放式基金份额的登记，是指基金注册登记机构通过设立和维护基金份额持有人名册，确认基金份额持有人持有基金份额的事实的行为。30.下列关于基金公司风险管理的目标，说法错误的是（）。A、确保公司取得长期稳定的发展B、提高对投资决策、经营管理中存在风险的警觉性C、及时、高效地配合监管部门的工作D、确保股东权益最大化答案：D解析：基金公司风险管理的目标可以概括为以下几个方面：（1）严格遵守国家有关法律法规和公司各项规章制度，自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营风格。维护基金投资人的利益，在风险最小化的前提下，确保基金份额持有人利益最大化。（2）不断提高公司经营管理和专业水平，提高对投资决策、经营管理中存在风险的警觉性，有效维护公司股东及基金投资者的利益。（3）建立行之有效的风险控制制度，确保公司各项业务的顺利运行，确保基金资产和公司财产的安全完整，确保公司取得长期稳定的发展。（4）维护公司信誉，树立良好的公司形象，及时、高效地配合监管部门的工作。31.基金销售机构通过（）、考试等方式，确保员工理解和掌握相关法律法规和规章制度。A、注册B、培训C、实习D、核准答案：B解析：基金销售机构应建立员工培训制度，通过培训、考试等方式，确保员工理解和掌握相关法律法规和规章制度。32.下列不符合基金销售费用规范的是（）。A、基金管理人可以视情况对不同投资人使用不同费率B、基金管理人应在每季度的监察稽核报告中列明基金销售费用的具体支付项目C、基金管理人应在基金年度报告中披露从基金财产中计提的管理费D、基金销售机构应当按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取销售费用答案：A解析：A项，基金销售机构应当按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取销售费用；未经招募说明书载明并公告，不得对不同投资人适用不同费率。33.资本市场的基础是（）。A、充足的资金B、信息披露C、资金增值D、高效的交易平台答案：B解析：资本市场的基础是信息披露，监管的主要内容之一就是对信息披露的监管。34.世界上第一支公认的证券投资基金是（）。A、海外及殖民地政府信托B、苏格兰美国投资信托C、马萨诸塞投资信托基金D、英国投资信托答案：A解析：投资基金的出现与世界经济的发展有密切的关系，世界上第一支公认的证券投资基金——“海外及殖民地政府信托”诞生于1868年的英国。35.督察长监督检查公司内部风险控制情况，应当重点关注的事项不包括（）。A、公司是否按照法律法规和中国证监会的规定制定和修改各项业务规章制度及业务操作流程B、公司是否对各项业务制定和实施相应的风险控制制度C、公司员工是否严格有效执行公司规章制度D、基金及公司的信息披露是否真实、准确、完整、及时，是否存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏等问题答案：D解析：督察长监督检查公司内部风险控制情况，应当重点关注下列事项：（1）公司是否按照法律法规和中国证监会的规定制定和修改各项业务规章制度及业务操作流程。（2）公司是否对各项业务制定和实施相应的风险控制制度。（3）公司员工是否严格有效执行公司规章制度。D项，属于“督察长履行职责应当重点关注的事项”，不属于“督察长监督检查公司内部风险控制情况，应当重点关注的事项”。36.(2017年)关于公司型基金，下列说法错误的是（）。A、公司型基金委托基金管理公司作为专业的投资顾问来经营和管理基金资产B、公司型基金的投资者通过持有人大会发表意见，行使职权C、公司型基金具有独立法人地位D、公司型基金投资者是基金公司的股东答案：B解析：公司型基金在法律上是具有独立法人地位的股份投资公司。公司型基金依据基金公司章程设立，基金投资者是基金公司的股东，享有股东权，按所持有的股份承担有限责任，分享投资收益。公司型基金公司设有董事会，代表投资者的利益行使职权。虽然公司型基金在形式上类似于一般股份公司，但不同于一般股份公司的是，它委托基金管理公司作为专业的投资顾问来经营与管理基金资产。37.(2016年)A公司进行基金销售时，推出名为“胜百八”的年终客户大回馈活动。该活动宣传资料中指出：“凡参加活动并将活动信息分享给好友，即可获得相应数量货币基金份额，投资者参加活动的投资收益率最高档可达到8．8％。”对此案例的评析，下列说法错误的是（）。A、最高可享8．8％年化收益为宣传资料中的不当用语B、根据《证券投资基金销售管理办法》相关规定．该公司需改正其宣传资料C、基金宣传推介材料不得违规承诺收益或承担损失D、A公司违反了宣传推介材料关于过往业绩刊登的规范答案：D解析：A公司违反了基金宣传推介材料中关于不得违规承诺收益或者承担损失的规范。38.下列关于基金客户服务内容的表述，不正确的是（）。A、介绍基金管理人投资运作情况属于售前服务B、提醒客户及时核对交易确认属于售中服务C、介绍基金产品属于售中服务D、定期提供产品净值信息属于售后服务答案：B解析：B项属于售后服务。39.(2016年)投资管理业务控制的主要内容不包括（）。A、研究业务控制B、投资决策业务控制C、基金交易业务控制D、信息披露控制答案：D解析：基金管理人应当自觉遵守国家有关法律法规，按照投资管理业务的性质和特点严格制定管理规章、操作流程和岗位手册，明确揭示不同业务可能存在的风险点并采取控制措施。投资管理业务控制包括：①研究业务控制；②投资决策业务控制；③基金交易业务控制。40.基金募集机构向投资者销售基金产品或者服务。禁止出现的行为不包含。（）A、向不符合准入要求的投资者销售基金产品或者服务B、向投资者就不确定的事项提供确定性的判断C、向普通投资者主动推介符合其投资目标的基金产品或者服务D、向普通投资者主动推介风险等级高于其风险承受能力的基金产品或者服务答案：C解析：ABD都属于禁止行为。41.(2017年)下列关于基金销售机构的说法中，错误的是（）。A、基金销售机构包括基金管理人和取得基金代销业务资格的其他机构B、直销机构是指直接销售基金的基金公司C、直销机构仅开发和维护机构客户和高净值个人客户D、基金销售机构可分为直销机构和代销机构答案：C解析：基金销售机构，是指依法办理开放式基金份额的认购、申购和赎回的基金管理人以及取得基金代销业务资格的其他机构。目前，国内的基金销售机构可分为直销机构和代销机构两种类型。直销机构是指直接销售基金的基金公司。基金公司开展直销目前主要包括两种形式，其一是专门的销售人员直接开发和维护机构客户和高净值个人客户，其二是自行开发建立电子商务平台。代销机构是指与基金公司签订基金产品代销协议，代为销售基金产品，赚取销售佣金的商业机构，主要包括商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构以及独立基金销售机构。42.普通投资者和专业投资者相互转换需要通过（）形式告知基金销售机构。A、口头B、书面C、电话D、网络答案：B解析：普通投资者和专业投资者在一定条件下可以互相转化。符合条件的专业投资者，可以书面告知基金销售机构选择成为普通投资者，经营机构应当对其履行相应的适当性义务。符合条件的普通投资者可以申请转化成为专业投资者，但基金销售机构有权自主决定是否同意其转化。本题考察普通投资者和专业投资者43.金融市场和金融服务机构作为现代金融体系的两大运作载体，通过（）在金融市场的活动，以各种金融工具将资金的供给者和资金的需求者连接起来，从而达到货币资金的有效配置。A、企业B、非金融机构C、居民D、金融服务机构答案：D解析：金融市场和金融服务机构是现代金融体系的两大运作载体，通过金融服务机构在金融市场的活动，以各种金融工具将资金的供给者和资金的需求者连接起来，从而达到货币资金的有效配置。44.制定严格有效的开户流程，规范对客户的身份认证和授权资格的认定，对有关客户的身份证明材料予以保存。上述内容属于合规风险中，（）的主要管理措施。A、投资合规性风险B、销售合规性风险C、信息披露合规性风险D、反洗钱合规性风险答案：D解析：本题干叙述内容，属于反洗钱合规性风险的主要管理措施。45.(2017年)遇重大事件基金应当披露临时报告的，应当在重大事件发生之日起（）日内编制并披露临时报告书。A、15B、3C、2D、1答案：C解析：如果预期某种信息可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产生重大影响，则该信息为重大信息，相关事件为重大事件，信息披露义务人应当在重大事件发生之日起2日内编制并披露临时报告书。46.基金销售是指（）活动。A、基金宣传推介B、基金份额申购C、基金份额赎回D、以上都是答案：D解析：基金行业的主要参与者及其功能和运作关系：基金销售是指基金宣传推介、基金份额发售或者基金份额的申购、赎回，并收取以基金交易（含开户）为基础的相关佣金的活动。47.下列不属于分级基金份额认购的特点是（）。A、募集方式分为合并募集和分开募集B、合并募集投资者可以以母基金代码进行认购C、分开募集仅限于债券型分级基金D、认购方式包括现金认购和证券认购答案：D解析：D项说法错误，分级基金的认购包括场外认购和场内认购两种方式。48.(2016年)关于私募基金募集和转让的有关规定，以下表述错误的是（）。A、私募基金投资者不得向合格投资者之外的机构或个人拆分转让B、私募基金管理人不得委托第三方对私募基金进行风险测评C、私募基金管理人和销售机构应当要求私募基金投资人签署风险提示书D、私募基金投资者应当对其填写的风险承担能力问卷内容的准确性负责答案：B解析：B项，私募基金管理人自行销售或者委托销售机构销售私募基金，应当自行或者委托第三方机构对私募基金进行风险评级，向风险识别能力和风险承担能力相匹配的投资者推介私募基金。49.下列情形中，督察长需要向公司董事会、中国证监会及相关派出机构报告的是（）。Ⅰ．中国证监会规定的其他情形Ⅱ．基金及公司发生违法违规的行为Ⅲ．基金及公司存在重大经营风险或安全隐患Ⅳ．基金公司销售人员离职A、ⅠB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：C解析：合规管理相关部门的合规责任；督察长发现基金及公司运作中存在问题时，应当及时告知公司总经理和相关业务负责人，提出处理意见和整改建议，并监督整改措施的制定和落实；基金公司总经理对存在问题不整改或者整改未达到要求的，督察长应当向公司董事会、中国证监会及相关派出机构报告。发现下列情形之一的，督察长应当及时向公司董事会、中国证监会及相关派出机构报告：（1）基金及公司发生违法违规行为。（2）基金及公司存在重大经营风险或者隐患。（3）督察长依法认为需要报告的其他情形。（4）中国证监会规定的其他情形。对上述情形，督察长应当密切跟踪后续整改措施，并将处理情况向公司董事会、中国证监会及相关派出机构报告。50.下列关于基金职业道德教育的途径，说法不正确的是（）。A、岗前职业道德教育B、岗位职业道德教育C、基金业协会的自律D、离岗道德教育答案：D解析：基金职业道德教育的途径包括：1.岗前职业道德教育；2.岗位职业道德教育；3.基金业协会的自律；4.树立基金职业道德典型；5.社会各界持续监督51.忠诚廉洁要求基金从业人员在执业活动中，做到（）。A、公私分明和廉洁自律B、自觉维护基金行业的形象C、自觉维护所在机构的利益D、以上都是答案：D解析：忠诚廉洁要求基金从业人员在执业活动中，做到公私分明和廉洁自律，自觉维护所在机构的利益和基金行业的形象。52.世界上最早的证券投资基金即英国“海外及殖民地政府信托”成立于（）年。A、1768B、1420C、1868D、1686答案：C解析：世界上第一只公认的证券投资基金——“海外及殖民地政府信托”诞生在1868年的英国。53.基金公司在风险管理中应遵循的基本原则有（）。Ⅰ、定性和定量相结合原则Ⅱ、适时性原则Ⅲ、权责匹配原则Ⅳ、独立性原则A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ答案：C解析：基金公司在风险管理中应遵循的基本原则：最高性原则，全面性原则，权责匹配原则，独立性原则，定性和定量相结合原则，适时性原则。54.《中华人民共和国证券投资基金法》明确规定了基金份额持有人享有的权利，下列关于基金份额持有人的权利的说法中，错误的是()。A、无需授权即代表全体基金份额持有人利益行为行使诉讼权利B、参与分配清算后的剩余基金财产C、对基金管理人、基金托管人、基金销售机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼D、对基金投资者大会审议事项行使表决权答案：A解析：根据《中华人民共和国证券投资基金法》的规定，基金份额持有人享有以下权利：分享基金财产收益，参与分配清算后的剩余基金财产，依法转让或者申请赎回其持有的基金份额，按照规定要求召开基金投资者大会，对基金投资者大会审议事项行使表决权，查阅或者复制公开披露的基金信息资料，对基金管理人、基金托管人、基金销售机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼等。55.基金托管人召集基金份额持有人大会应至少提前（）日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项和表决方式等事项。A、10B、15C、30D、45答案：C解析：托管人召集基金份额持有人大会的，应至少提前30日公告大会的召开时间、会议形式、议事程序、审议事项和表决方式等事项。会议召开后，应将持有人大会决定的事项报中国证监会核准或备案，并予公告。56.下列关于基金临时信息披露的说法，正确的是（）。A、各国信息披露所采用的“重大性”概念只有一种标准B、基金份额净值计价错误金额达基金份额净值的0.1％时属于基金的重大事件C、任何公共媒体中出现的或者在市场上流传的消息可能对基金份额价格或者基金投资者的申购、赎回行为产生误导性影响的，相关信息披露义务人知悉后应当立即对该消息进行公开澄清D、提前终止基金合同不属于基金的重大事件答案：C解析：A项错误：各国（地区）信息披露所采用的“重大性”概念有以下两种标准：一种是“影响投资者决策标准”，另一种是“影响证券市场价格标准”。按照前一种标准，如果可以合理地预期某种信息将会对理性投资者的投资决策产生重大影响，则该信息为重大信息，应及时予以披露。按照后一种标准，如果相关信息足以导致或可能导致证券价值或市场价格发生重大变化，则该信息为重大信息，应予披露。D错误：基金的重大事件可包括：基金份额持有人大会的召开，提前终止基金合同，延长基金合同期限，转换基金运作方式，更换基金管理人或托管人，基金管理人的董事长、总经理及其他高级管理人员、基金经理和基金托管人的基金托管部门负责人发生变动，涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼，基金份额净值计价错误金额达基金份额净值的0.5％，开放式基金发生巨额赎回并延期支付，等等。C项正确：由于上市交易基金的市场价格等事项可能受到谣言、猜测和投机等因素的影响，为防止投资者误将这些因素视为重大信息，基金信息披露义务人还有义务发布公告对这些谣言或猜测进行澄清。具体地，在基金合同期限内，任何公共媒体中出现的或者在市场上流传的消息可能对基金份额价格或者基金投资者的申购、赎回行为产生误导性影响的，相关信息披露义务人知悉后应当立即对该消息进行公开澄清。57.（）中国证券业协会证券投资基金业委员会成立。A、2002年12月B、2004年12月C、2012年6月D、2014年6月答案：B解析：随着基金管理公司的增加和基金市场的发展，2001年8月，中国证券业协会基金公会成立。2004年12月，中国证券业协会证券投资基金业委员会成立。本题考察基金行业自律组织-基金业协会58.私募基金管理人保存私募基金投资决策、交易等方面的记录，保存期限自基金清算终止之日起不得少于（）年。A、3B、5C、10D、15答案：C解析：私募基金管理人、私募基金托管人、私募基金销售机构应当妥善保存私募基金投资决策、交易和投资者适当性管理等方面的记录及其它相关资料，保存期限自基金清算终止之日起不得少于10年。59.(2017年)基金管理人的基金宣传推介材料应自向公众分发或者发布之日起（）个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。A、3B、5C、2D、4答案：B解析：基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起5个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。60.(2017年)下列行为中，不符合基金从业人员职业道德中诚实守信要求的是（）。Ⅰ．在销售基金产品时，为了让客户更深入的了解产品，对产品的未来收益进行预测Ⅱ．某只基金产品近期投资业绩良好，从业人员截取了这段时间的收益表现数据向客户宣传推介Ⅲ．基金销售人员分发的基金宣传推介材料应全面、准确，可根据不同类型的客户自行制作或修改Ⅳ．为了更好地服务客户，将公募基金的持仓明细信息告知客户A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ答案：A解析：Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ项违背了诚实守信的基本要求之一是不得欺诈客户。61.下列不属于衍生金融工具的是（）。A、远期合约B、期货合约C、企业债券D、互换协议答案：C解析：衍生金融工具包括远期合约、期货合约、期权合约、互换协议等，其种类仍在不断增多。衍生金融工具在金融交易中具有套期保值、防范风险的作用。62.（）实施监督的动力最足，监督也最深、最细。A、投资者B、监督机构C、基金机构D、行业自律组织答案：A解析：基金市场投资者是基金职业道德教育最直接的受益者或受害者，对于基金职业道德教育有着切身的感受，因此，投资者实施监督的动力最足，监督也最深、最细。63.（）不属于公募基金注册申请需提供的文件。A、基金合同草案B、基金协议C、基金托管协议草案D、招募说明书草案答案：B解析：注册公开募集基金，由拟任基金管理人向中国证监会提交下列文件：①申请报告；②基金合同草案；③基金托管协议草案；④招募说明书草案；⑤律师事务所出具的法律意见书；⑥中国证监会规定提交的其他文件。64.下列关于开放式基金的说法中，错误的是()。A、基金份额不固定B、基金无特定存续期限C、基金份额应在证券交易所上市交易D、基金份额可以在基金合同约定的时间和地点进行申购和赎回答案：C解析：封闭式基金份额固定，在完成募集后，基金份额在证券交易所上市交易。开放式基金份额不固定，投资者可以按照基金管理人确定的时间和地点向基金管理人或其销售代理人提出申购、赎回申请，交易在投资者与基金管理人之间完成。选项C错误。65.基金管理人应当采取适当的会计控制措施，以确保会计核算系统的正常运转，描述错误的一项是（）。A、应当建立账务组织和账务处理体系，正确设置会计账簿，有效控制会计记账程序。B、应当建立复核制度，通过会计复核和业务复核防止会计差错的产生。C、应当建立严格的成本控制和业绩考核制度强化会计的事前、事中和事后监督。D、应当规范基金清算交割工作，在授权范围内，直接完成基金清算，确保基金资产的安全。答案：D解析：应当规范基金清算交割工作，在授权范围内，及时准确地完成基金清算，确保基金资产的安全。66.关于道德与法律的联系，下列说法中不正确的是（）。A、功能互补B、相互促进C、内容转化D、手段一致答案：D解析：道德与法律的联系表现在：（1）目的一致。（2）内容转化。（3）功能互补。（4）相互促进。67.可细分为短债基金、信用债基金的基金是（）。A、标准债券型基金B、普通债券型基金C、契约型基金D、公司型基金答案：A解析：标准债券型基金，仅投资于固定收益类金融工具，不能投资于股票市场，常称为“纯债基金”。标准债券型基金中又可细分为短债基金、信用债基金等类型；普通债券型基金可再细分为两类：可参与一级市场新股申购、增发等但不参与二级市场买卖的称为“一级债基”，既可参与一级市场又可在二级市场买卖股票的称为“二级债基”。68.下列关于证券投资基金分类的表述中，正确的是（）。Ⅰ根据投资对象，分为增长型基金、收入型基金和平衡型基金Ⅱ根据基金的资金来源和用途，分为在岸基金、离岸基金和国际基金Ⅲ根据投资理念，分为主动型基金与被动型（指数）基金Ⅳ根据投资目标，分为股票基金和私募基金A、Ⅰ、ⅡB、I、Ⅲ、ⅣC、Ⅱ、ⅢD、I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：C解析：根据投资目标可以将证券投资基金分为增长型（成长型）基金、收入型基金和平衡型基金。69.(2016年)以下选项中，（）不是证券投资基金的特点。A、集合理财、专业管理B、个人自愿、风险自担C、利益共享、风险共担D、组合投资、分散风险答案：B解析：B[解析]B项不是证券投资基金的特点内容。70.ETF申购赎回中的现金替代不包括以下哪种类型？（）A、必须现金替代B、现金替代保证C、可以现金替代D、禁止现金替代答案：B解析：现金替代是指申购和赎回过程中，投资者按基金合同和招募说明书的规定，用于替代组合证券中部分证券的一定数量的现金。现金替代分为三种类型：禁止现金替代、可以现金替代和必须现金替代。71.(2017年)基金管理人在收到基金准予注册文件6个月之后才开始募集，原注册的事项未发生实质性变化的，应向国务院证券监督管理机构（）。A、口头说明B、书面说明C、备案D、重新提交注册申请答案：C解析：基金管理人应当自收到核准文件之日起6个月内进行基金份额的发售。超过6个月开始募集，原注册的事项未发生实质性变化的，应当报国务院证券监督管理机构备案；发生实质性变化的，应当向国务院证券监督管理机构重新提交注册申请。72.申请开立基金销售业务的机构应制定()。A、基金资产委托管理制度B、反洗钱内部控制制度C、资金投资管理规定D、基金投资风险管理制度答案：B解析：申请开立基金销售业务的机构应具备的条件之一是有符合法律法规要求的反洗钱内部控制制度。73.在营销成本方面，以（）方式销售基金时，基金公司承担固定成本，针对特定目标客户可以大幅降低营销成本。A、代销B、直销C、包销D、承销答案：B解析：在营销成本方面，以直销方式销售基金时，基金公司承担固定成本，针对特定目标客户可以大幅降低营销成本。74.(2017年)某基金招募说明书中申购、赎回费率的表述如下：2016年2月18日，某投资者通过场外（某银行）申购该基金30000元，当日基金份额净值为1．05元，则其申购手续费和可得到的申购份额分别为（）。A、450元和28142．86份B、444．34元和29556．65份C、443．35元和28149．19份D、450元和29550份答案：C解析：从图表中已知，申购30000元适用的申购费率为1.5%，则申购费用=申购金额一申购金额／（1+申购费率）=30000-30000／（1+1．5％）=443．35元。申购份额=30000／（1+1．5％）／1．05=28149．19（份）。75.关于适用性的实施保障，下列说法错误的是。（）A、基金销售机构要建立健全普通投资者回访制度B、基金销售机构要建立完备的投资者投诉处理体系,准确记录投资者投诉内容C、基金销售机构每年开展一次投资者适当性管理自查。D、对匹配方案警示告知资料、录音录像资料、自查报告等保存期限不得少于20年。答案：C解析：基金销售机构每半年开展一次投资者适当性管理自查。自查可以采取现场、非现场及暗访相结合的方式进行，并形成自查报告留存备查。76.从事基金销售支付结算业务的非银行支付机构应当严格按照《支付机构客户备付金存管办法》的有关要求，不得（）。A、将客户备付金用于基金赎回垫支B、存放备付金C、使用备付金D、划转客户备付金答案：A解析：从事基金销售支付结算业务的非银行支付机构应当严格按照《支付机构客户备付金存管办法》有关要求存放、使用、划转客户备付金，不得将客户备付金用于基金赎回垫支。77.保本基金的()是风险投资可承受的最高损失限额。A、安全垫B、最低目标值C、价值底线D、投资组合现时净值答案：A解析：保本基金的安全垫是风险投资可承受的最高损失限额。78.基金管理人设监事会，监事会向（）负责。A、董事会B、管理层C、董事长D、股东会答案：D解析：基金管理人设监事会，监事会向股东会负责。79.基金托管人应当履行下列（）职责。Ⅰ．安全保管基金财产Ⅱ．根据基金管理人的投资指令及时办理清算交割Ⅲ．复核基金管理人计算的基金资产净值Ⅳ．按照规定监督基金管理人的投资运作A、ⅠB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D解析：本题考察对基金托管人的监管内容：依据《证券投资基金法》的规定，基金托管人职责包括：①安全保管基金财产；②按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户；③对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立；④保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；⑤按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜；⑥办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；⑦对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见；⑧复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格；⑨按照规定召集基金份额持有人大会；⑩按照规定监督基金管理人的投资运作；（11）中国证监会规定的其他职责。80.基金管理人应当在基金（）报告和基金（）报告中披露从基金财产中计提的管理费、托管费、基金销售服务费的金额，并说明管理费中支付给基金销售机构的客户维护费总额。A、季度：半年度B、半年度：年度C、季度：年度D、半年度：季度答案：B解析：本题考察销售费用其他规范；基金管理人应当在基金半年度报告和基金年度报告中披露从基金财产中计提的管理费、托管费、基金销售服务费的金额，并说明管理费中支付给基金销售机构的客户维护费总额。81.基金销售人员在向投资者推介基金时应首先（）。A、自我介绍B、出示基金销售人员身份证明C、出示基金从业资格证明D、以上都是答案：D解析：基金销售人员在向投资者推介基金时应首先自我介绍并出示基金销售人员身份证明及从业资格证明。82.(2016年)对于基金活动中存在的违法违规行为，中国证监会可以采取的行政处罚措施不包括（）。A、没收违法所得B、罚款C、强制整顿D、撤销相关业务许可答案：C解析：对于基金活动中存在的违法违规行为，中国证监会可以采取的行政处罚措施包括：没收违法所得、罚款、责令改正、警告、暂停或者撤销基金从业资格、暂停或者撤销相关业务许可、责令停业等。83.（），“中国概念基金”相继推出。A、20世纪90年代末期B、20世纪60年代以后C、20世纪80年代末期D、20世纪40年代以后答案：C解析：在20世纪80年代末，一批由中资或外资金融机构在境外设立的“中国概念基金”相继推出，这些“中国概念基金”一般均是由国外及我国香港等地基金管理机构单独或者与境内机构联合设立，投资于在香港上市的内地企业或者中国内地企业的股票。84.资产管理的本质具体表现不包含（）。A、一切资产管理活动都要求风险与收益相匹配B、管理人必须坚持“卖者有责”C、投资人必须做到“买者自负”D、交易双方必须做到“风险共担”答案：D解析：资产管理的本质具体表现为一切资产管理活动都要求风险与收益相匹配、管理人必须坚持“卖者有责”、投资人必须做到“买者自负”。本题考察资产管理的本质85.人们的（）是职业道德产生的基础。A、社会实践B、职业实践C、法律实践D、道德实践答案：B解析：职业道德是随着社会分工的发展并出现相对固定的职业共同体时产生的，人们的职业实践是职业道德产生的基础。86.（）年7月，新的《企业会计准则》在基金业得到全面实施，为基金行业更为透明准确的信息披露提供了保证。A、2006B、2007C、2008D、2009答案：B解析：2007年7月，新的《企业会计准则》在基金业得到全面实施，为基金行业更为透明准确的信息披露提供了保证。87.（）基金业协会出台了《基金管理公司风险管理指引（试行）》，对基金管理人的风险管理原则、组织架构和职责、风险管理主要环节、风险分类及应对等方面进行了规定和指引。A、2014年6月B、2012年8月C、2014年8月D、2012年6月答案：A解析：2014年6月，基金业协会出台了《基金管理公司风险管理指引（试行）》，对基金管理人的风险管理原则、组织架构和职责、风险管理主要环节、风险分类及应对等方面进行了规定和指引。88.2000年10月8日，（）发布并实施了《开放式证券投资基金试点办法》。A、证券业协会B、基金业协会C、国务院财政部D、中国证监会答案：D解析：在封闭式基金成功试点的基础上，2000年10月8日，中国证监会发布并实施了《开放式证券投资基金试点办法》，由此揭开了我国开放式基金发展的序幕。89.下列选项不属于基金管理人合规管理意义的是（）。A、保护投资者合法权益B、在基金行业树立合规意识C、提高基金管理人收入D、促进行业规范运作答案：C解析：基金管理人合规管理旨在切实保护投资者合法权益，在基金行业树立合规意识，提高基金公司内控及事前风险防范水平，促进行业规范运作，夯实行业诚信基础。90.基金份额的转换一般采取未知价法，按照转换申请日的（）为基础计算转换基金份额数量。A、基金份额总值B、基金份额净值C、基金资产总值D、基金资产净值答案：B解析：开放式基金转换和非交易过户、份额和金额计算等；基金份额的转换一般采取未知价法，按照转换申请日的基金份额净值为基础计算转换基金份额数量。91.下列对于封闭式基金交易“价格优先、时间优先”的原则，理解正确的是（）。A、较高价格的卖出申报优先于较低价格的卖出申报B、较低价格买进申报优先于较高价格买进申报C、买卖方向相同、申报价格相同的，后申报者优先于先申报者D、较高价格买进申报优先于较低价格买进申报答案：D解析：封闭式基金的交易遵从“价格优先、时间优先”的原则。价格优先是指较高价格买进申报优先于较低价格买进申报，较低价格卖出申报优先于较高价格卖出申报。时间优先是指买卖方向、价格相同的，先申报者优先于后申报者。92.下列关于基金销售机构职责规范的说法，正确的是（）。A、委托基金管理人开立基金销售结算专用账户B、基金募集申请注册前向公众分发基金宣传推介材料C、书面协议委托其他机构代为办理基金业务D、对基金客户进行身份识别答案：D解析：A项说法错误，基金销售机构、基金销售支付结算机构、基金注册登记机构可在具备基金销售业务资格的商业银行或从事客户交易结算资金存管的指定商业银行开立基金销售结算专用账户；B项说法错误，基金募集申请获得中国证监会核准前，基金管理人、基金销售机构不得办理基金的销售业务，不得向公众分发、公布基金宣传推介材料或发售基金份额；C项说法错误，基金销售机构不得委托其他机构代为办理基金的销售业务。D项说法正确，基金销售机构为客户开立基金账户时，应当按照反洗钱相关法律法规的规定进行客户身份识别，并在此基础上对客户的洗钱风险进行等级划分。93.(2016年)基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的（）发布基金合同生效公告。A、当日B、次日C、第3日D、第5日答案：B解析：根据《证券投资基金运作管理办法》第十三条，中国证监会自收到基金管理人验资报告和基金备案材料之日起3个工作日内予以书面确认；自中国证监会书面确认之日起，基金备案手续办理完毕，基金合同生效。基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日予以公告。94.基金销售人员应当根据有关规定取得（）认可的基金从业人员资格。A、中国证监会B、地方证监局C、基金业协会D、以上都是答案：C解析：基金销售人员的资格管理、人员管理和培训；基金销售机构应该建立科学的聘用、培训、考评、晋升、淘汰等人力资源管理制度，确保基金销售人员具备与岗位要求相适应的职业操守和专业胜任能力。第一，基金销售机构应完善销售人员招聘程序，明确资格条件，审慎考察应聘人员。第二，基金销售机构应建立员工培训制度，通过培训、考试等方式，确保员工理解和掌握相关法律法规和规章制度。员工培训应符合基金行业自律机构的相关要求，培训情况应记录并存档。第三，基金销售机构应加强对销售人员的日常管理，建立管理档案，对销售人员行为、诚信、奖惩等情况进行记录。第四，基金销售机构应建立科学合理的销售绩效评价体系，健全激励、约束机制。第五，基金销售机构对于通过基金业协会资质考核并获得基金销售资格的基金销售人员，统一办理执业注册、后续培训和执业年检。第六，基金销售机构对于所属已获得基金销售资格的从业人员，应参照中国证券投资基金业协会发布的《基金从业人员后续职业培训大纲》的要求，组织与基金销售相关的职业培训。第七，基金销售机构对基金销售人员的销售行为、流动情况、获取从业资质和业务培训等进行日常管理，建立健全基金销售人员管理档案，登记基金销售人员的基本资料和培训情况等。第八，基金销售机构应通过网络或其他方式向社会公示本机构所属的取得基金销售从业资质的人员信息，公示的内容包括但不限于姓名、从业资质证明及编号、所在营业网点等信息。95.关于ETF联接基金，下列说法错误的是（）。A、可以在场外申购赎回B、绝大部分基金财产投资于目标ETFC、可以对ETF部分计提管理费D、可以提供定期定额等方式来介入ETF的运作答案：C解析：C项，根据中国证监会的规定，ETF联接基金的管理人不得对ETF联接基金财产中的ETF部分计提管理费。96.下列不属于审慎开展执业活动要求的是（）。A、向客户推荐合适的基金B、记载保留适当记录C、以自己的依据提供投资建议D、树立风险控制意识答案：C解析：基金从业人员在努力提高并保持自身专业水平的同时，应当本着对投资者高度负责的态度执业，在执业过程中应当审慎处理各项业务，具体而言，包括以下基本要求：（1）基金从业人员在进行投资分析、提供投资建议、采取投资行动时，应当具有合理充分的依据，有适当的研究和调查支撑，保持独立性与客观性，坚持原则，不得受各种外界因素的干扰。（2）基金从业人员在执业活动中，必须保持合理的谨慎，做出审慎的判断，应该牢固树立风险控制意识，强化投资风险管理，提高专业化风险管理水平。（3）基金从业人员应当合理分析、判断影响投资分析、建议或行动的重要因素。（4）基金从业人员应当区分投资分析和建议演示中的事实、观点和假设。（5）基金从业人员必须记载和保留适当的记录，以支持投资分析、建议、行动等相关事项。（6）基金从业人员在销售基金或者为投资者提供咨询服务时，应当向客户和潜在客户披露用于分析投资、选择证券、构建投资组合的投资过程的基本流程和一般原则。（7）基金从业人员在向客户推荐或者销售基金时，应充分了解客户的投资需求和投资目标以及客户的财务状况、投资经验、流动性要求和风险承受能力等信息，坚持销售适用性原则，向客户推荐或者销售合适的基金。本题考察专业审慎97.根据募集方式分类，可以将基金分为()。A、在岸基金与离岸基金B、契约型基金与公司型基金C、主动型基金与被动型基金D、公募基金与私募基金答案：D解析：投资基金按照不同的标准可以区分为多种类别：(1)按照资金募集方式，可以分为公募基金和私募基金两类。(2)按照法律形式，可以分为契约型、公司型、有限合伙型等形式。(3)按照运作方式，可以分为开放式、封闭式基金。98.(2016年)以下选项不属于基金销售机构人员行为规范的是（）。A、基金销售人员在向投资者进行基金宣传推介和销售服务时，应公平对待投资者B、基金销售人员在向投资者推介基金时应征得投资者的同意，如投资者不愿或不便接受推介，基金销售人员应持续向投资者营销C、基金销售人员在向投资者推介基金时应首先自我介绍并出示基金销售人员身份证明及从业资格证明D、基金销售人员在与投资者交往中应热情诚恳，稳重大方，语言和行为举止文明礼貌答案：B解析：B[解析]基金销售人员基本行为规范：基金销售人员在与投资者交往中应热情诚恳，稳重大方，语言和行为举止文明礼貌。基金销售人员在向投资者推介基金时应首先自我介绍并出示基金销售人员身份证明及从业资格证明。基金销售人员在向投资者推介基金时应征得投资者的同意，如投资者不愿或不便接受推介，基金销售人员应尊重投资者的意愿。基金销售人员在向投资者进行基金宣传推介和销售服务时，应公平对待投资者。99.基金管理人应当在招募说明书及基金份额发售公告中载明以下信息内容（）。A、基金销售费用收取的条件、方式、用途和费用标准B、以简单明了的格式和举例方式向投资人说明基金销售费用水平C、中国证监会规定的其他有关基金销售费用的信息事项D、以上都是答案：D解析：基金管理人应当在招募说明书及基金份额发售公告中载明以下有关基金销售费用的信息内容：①基金销售费用收取的条件、方式、用途和费用标准；②以简单明了的格式和举例方式向投资人说明基金销售费用水平；③中国证监会规定的其他有关基金销售费用的信息事项。100.基金连续（）以上发生巨额赎回时可暂停接受赎回申请。A、2个开放日B、3个开放日C、5个开放日D、10个开放日答案：A解析：巨额赎回处理等；基金连续2个开放日以上发生巨额赎回，如基金管理人认为有必要，可暂停接受赎回申请101.在半年度报告和年度报告的重大事件揭示中，基金管理人将披露报告期内偏离度的绝对值达到或超过（）的信息。A、0.005B、0.008C、0.003D、0.001答案：A解析：在半年度报告和年度报告的重大事件揭示中，基金管理人将披露报告期内偏离度的绝对值达到或超过0.5％的信息。102.下列关于《Q项条例》的出台，说法正确的是（）。A、Q条例禁止银行对活期存款支付利息，并且对多种银行存款设定了利率上限，这使得商业银行无法使用利率来吸引储户的资金B、Q条例禁止银行对定期存款支付利息，并且对多种银行存款设定了利率上限，这使得商业银行无法使用利率来吸引储户的资金C、Q条例禁止银行对活期存款支付利息，并且对多种银行存款设定了利率上限和下限，这使得商业银行无法使用利率来吸引储户的资金D、Q条例禁止银行对定期存款支付利息，并且对多种银行存款设定了利率上限和下限，这使得商业银行无法使用利率来吸引储户的资金答案：A解析：美国最早的货币基金是在1971年建立的。当时建立货币基金的初衷是为了规避“Q条例”。当时的Q条例禁止银行对活期存款支付利息，并且对多种银行存款设定了利率上限，这使得商业银行无法使用利率来吸引储户的资金。103.我国分级基金的认购有如下特点（）。Ⅰ．募集包括合并募集和分开募集两种方式Ⅱ．认购包括场外认购和场内认购两种方式Ⅲ．认购渠道包括具有基金销售业务资格的证券经营机构营业部和基金管理人及其销售机构的营业网点Ⅳ．场外认购的基金份额注册登记在中国证券登记结算有限责任公司的开放式基金注册登记系统，场内认购的基金份额注册登记在中国证券登记结算有限责任公司的证券登记结算系统A、ⅠB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D解析：我国分级基金的募集包括合并募集和分开募集两种方式。分级基金的认购包括场外认购和场内认购两种方式。基金募集期间，投资者既可以通过具有基金销售业务资格的证券经营机构营业部场内认购分级基金份额，也可以通过基金管理人及其销售机构的营业网点场外认购分级基金份额。场外认购的基金份额注册登记在中国证券登记结算有限责任公司的开放式基金注册登记系统。场内认购的基金份额注册登记在中国证券登记结算有限责任公司的证券登记结算系统。104.下列不属于招募说明书包含的重要信息的是（）。A、基金运作方式B、基金收益分配原则和执行方式C、基金份额的发售、交易、申购、赎回的约定D、从基金资产中列支的费用的种类、计提标准和方式答案：B解析：招募说明书包含的重要信息有：（1）基金运作方式；（2）从基金资产中列支的费用的种类、计提标准和方式；（3）基金份额的发售、交易、申购、赎回的约定，特别是买卖基金费用的相关条款；（4）基金投资目标、投资范围、投资策略、业绩比较基准、风险收益特征、投资限制等；（5）基金资产净值的计算方法和公告方式；（6）基金风险提示；（7）招募说明书摘要。B项基金收益分配原则和执行方式属于基金合同的主要披露事项。105.(2016年)下列哪一项属于部门规章的内容（）A、公司财务B、资料档案管理C、基金会计D、岗位设置答案：D解析：部门规章通常是对各部门的主要职责、岗位设置、岗位责任和操作守则等的具体说明。106.目前我国具有基金销售核准资质的商业银行主要是（）。A、全国性商业银行B、城市商业银行C、在华外资法人银行D、以上都是答案：D解析：本题考察基金销售机构的主要类型和现状；基金销售机构，是指依法办理开放式基金份额的认购、申购和赎回的基金管理人以及取得基金代销业务资格的其他机构。目前，国内的基金销售机构可分为直销机构和代销机构两种类型。直销机构是指直接销售基金的基金公司。基金公司开展直销目前主要包括两种形式，其一是专门的销售人员直接开发和维护机构客户和高净值个人客户，其二是自行开发建立电子商务平台。代销机构是指与基金公司签订基金产品代销协议，代为销售基金产品，赚取销售佣金的商业机构，主要包括商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构以及独立基金销售机构。据中国证监会数据，截至2016年9月，具有基金销售核准资质的商业银行有141家，其中包括18家全国性商业银行、73家城市商业银行、40家农村商业银行以及10家在华外资法人银行；此外，还有99家证券公司、18家期货公司、4家保险公司、5家保险代理公司和保险经纪公司、6家证券投资咨询机构以及107家独立基金销售机构等。107.下列关于基金销售业务信息管理平台的表述，不正确的是（）。A、信息管理平台的建立和维护应当遵循安全性、实用性、系统化的原则B、后台管理系统直接面对基金投资人C、自助式前台系统应当对基金投资人自助服务的操作具有核实身份的功能D、后台管理系统功能应当限制在基金销售机构内部使用答案：B解析：B项，前台业务系统主要是指直接面对基金投资人，或者与基金投资人的交易活动直接相关的应用系统，后台管理系统实现对前台业务系统功能的数据支持和集中管理。108.下列均为债权类金融资产的是（）A、现金、定期分红蓝筹股B、基金、国债期货C、可转债、票据D、城投债、限售股答案：C解析：金融资产是代表未来收益或资产合法要求权的凭证，标示了明确的价值，表明了交易双方的所有权关系和债权关系。一般分为债权类金融资产和股权类金融资产两类。债权类金融资产以票据、债券等契约型投资工具为主，股权类金融资产以各类股票为主。109.（）是公司内部的监督部门，一般包括监察稽核部和风险管理部。A、合规与风险部门B、产品营销部门C、后台运营部门D、行政管理部答案：A解析：合规与风险部门是公司内部的监督部门，一般包括监察稽核部和风险管理部。110.中国证券投资基金业协会于()成立。A、2011年9月12日B、2012年6月6日C、1998年6月6日D、1997年9月12日答案：B解析：我国的基金自律组织是2012年6月6日成立的中国证券投资基金业协会。111.以下关于现金替代相关内容的说法错误的是（）。A、采用现金替代是为了在相关成分股股票停牌等情况下便利投资者的申购B、基金管理人在制定具体的现金替代方法时以保护自身利益最大化为出发点C、可以现金替代的证券一般是由于停牌等原因导致投资者无法在申购时买人的证券D、必须现金替代的证券一般是由于标的指数调整，即将被剔除的成分证券答案：B解析：B项，基金管理人在制定具体的现金替代方法时遵循公平、公开的原则，以保护基金份额持有人利益为出发点，并进行及时充分的信息披露。112.基金管理人的内部控制是指公司为保证经营运作符合公司的发展规划建立（）而形成的系统。A、组织机制B、运用管理方法C、实施操作程序与控制措施D、以上都是答案：D解析：基金管理人的内部控制是指公司为防范和化解风险，保证经营运作符合公司的发展规划，在充分考虑内外部环境的基础上，通过建立组织机制、运用管理方法、实施操作程序与控制措施而形成的系统。113.基金从业人员通过基金从业资格考试，取得基金从业资格，并经由所在机构向（）申请执业注册后，方可执业。A、基金业协会B、证券业协会C、中国证监会D、中国证监会派出机构答案：A解析：持证上岗，是指基金从业人员应当具备从事相关活动所必需的法律法规、金融、财务等专业知识和技能，必须通过基金从业人员资格考试，取得基金从业资格，并经由所在机构向基金业协会申请执业注册后，方可执业。114.(2017年)下列选项中，不属于基金管理人内部控制目标的是（）。A、确保基金和基金管理人的财务和其他信息真实、准确、完整、及时B、防范和化解经营风险，提高经营管理效率，确保经营业务的稳健运行和受托资产的安全完整C、为基金持有人创造长期超过行业平均水平的收益D、保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则答案：C解析：内部控制三目标：（1）保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念。（2）防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行和受托资产的安全完整，实现公司的持续、稳定、健康发展。（3）确保基金和基金管理人的财务和其他信息真实、准确、完整、及时。115.（）是指利用内幕信息进行证券交易，为自己或者他人牟取利益。A、内幕交易B、不正当竞争C、操纵市场D、倒卖交易答案：A解析：本题考察诚实守信的含义及基本要求；内幕交易，是指利用内幕信息进行证券交易，以为自己或者他人牟取利益。116.金融机构的业务性质决定了其（）经营的特点。A、高流动B、低风险C、低收益D、高负债答案：D解析：金融机构的业务性质决定了其高负债经营的特点。117.下列说法正确的是（）。Ⅰ．美国的证券投资基金资产净值总值占世界半数以上Ⅱ．开放式基金的制度安排和运作机制更加市场化Ⅲ．开放式基金的客户服务更加全面Ⅳ．开放式基金的信息披露更加充分A、ⅠB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D解析：目前，美国的证券投资基金资产总值占世界半数以上，对全球证券投资基金的发展有着重要的示范性影响。20世纪80年代以来，开放式基金的数量和规模增加幅度最大，目前已成为证券投资基金中的主流产品。探究其中的原因，开放式基金更加市场化的运作机制和制度安排是非常重要的因素之一。事实证明，开放式基金更加全面的客户服务和更加充分的信息披露，已经获得了基金投资者的广泛青睐。118.某基金管理公司的基金经理，通过互联网散布不实消息，从而达到推高其所投资公司的股价、压低对手公司股价的效果，以使自己运作的投资基金获利。这种行为属于（）。A、不正当竞争B、内幕交易C、误导市场D、操纵市场答案：D解析：本题干描述的行为属于基本信息的操纵市场。虽然该基金经理的行为可能对其客户有利，但因其有明显的误导市场参与者的意图，并实施了不当影响证券价格的行为，损害了资本市场的诚信。119.ETF在二级市场交易时申报价格最小变动单位为（）。A、0．0001元B、0．001元C、0．1元D、0．01元答案：B解析：ETF上市后二级市场的交易与封闭式基金类似，要遵循的交易规则之一是基金申报价格最小变动单位为0.001元。120.(2017年)开放式基金份额申购和赎回的资金清算依据（）进行。A、基金销售机构确认的数据B、基金估计值机构确认的数据C、注册登记机构确认的数据D、基金托管机构确认的数据答案：C解析：基金份额申购和赎回的资金清算是注册登记机构依据确认的投资者申购和赎回数据信息进行的。121.私募基金签署合同步骤不包括（）。A、风险提示B、资格审查C、投资冷静期D、交易确认答案：D解析：私募基金签署合同步骤：（一）风险提示（二）资格审查（三）投资冷静期（四）回访122.在私募机构资产管理业务中，非公开募集基金应当向合格投资者募集,合格投资者累计不得超过（）人?A、100B、150C、200D、300答案：C解析：非公开募集基金应当向合格投资者募集,合格投资者累计不得超过200人。123.基金客户服务的提供方式不包括（）。A、互联网的应用B、媒体和宣传手册的应用C、讲座、推介会和座谈会D、”一对多“服务答案：D解析：基金客户服务提供方式：电话服务中心，邮寄服务，自动传真、电子信箱与手机短信，“一对一”专人服务，互联网的应用，微信和移动客户端的应用，媒体和宣传手册的应用，讲座、推介会和座谈会。124.基金托管人不再具备法定条件，或者未能勤勉尽责，在履行法定职责时存在重大失误的，中国证监会、中国银保监会应当（）。A、责令其改正B、予以警告C、罚款D、报司法机关答案：A解析：依据《证券投资基金法》的规定，基金托管人不再具备法定条件，或者未能勤勉尽责，在履行法定职责时存在重大失误的，中国证监会、中国银保监会应当责令其改正。125.某基金公司在参与新股申购过程中，因同时参与网上网下申购导致违规。事后分析发现，业务流程对该业务规定了相关控制措施，但由于人员交接使新人职人员忽视了对该流程的控制。这反映的是内部控制机制()方面的问题。A、内部控制的监督B、内部控制机构的设置C、内部控制制度的执行D、内部控制机制的建立答案：C解析：在执行内部控制制度上，不能重非经常性发生事项控制、不注重经常性发生事项控制的偏向。进一步强化责任管理、制度管理，规范控制行为，建立健全良好的控制环境、完善的控制体系和可靠充分的控制程序为一体的内部控制管理机制。题中反映的是内部控制制度的执行间题。126.基金财产应当用于的投资是（）。A、上市交易的股票B、承销证券C、从事承担无限责任的投资D、向基金管理人、基金托管人出资答案：A解析：基金财产应当用于下列投资：（1）上市交易的股票、债券；（2）中国证监会规定的其他证券及其衍生品种。依据《证券投资基金法》的规定，基金财产不得用于下列投资或者活动：承销证券；违反规定向他人贷款或者提供担保；从事承担无限责任的投资；买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外；向基金管理人、基金托管人出资；从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。127.基金从业人员“守法合规”职业道德规范中的“法”与“规”包括（）。Ⅰ．《中华人民共和国证券投资基金法》Ⅱ．中国证券监督管理委员会制定的《证券投资基金销售管理办法》Ⅲ．中国证券投资基金业协会制定的《基金从业人员执业行为自律性规则》Ⅳ．基金从业人员所在机构的内部规章制度A、Ⅰ、ⅡB、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ答案：C解析：守法合规中的“法”和“规”，除了包括宪法、刑法、民法等所有公民都需要遵守的法律外，主要是指规范证券投资基金领域的法律、行政法规、部门规章，还包括基金行业自律性规则以及基金从业人员所在机构的章程、内部规章制度、工作规程、纪律等行为规范。128.下列说法正确的是（）。Ⅰ．销售机构对基金认购申请的受理并不代表该基金申请一定成功Ⅱ．投资者在办理基金认购申请时不是直接以认购数量提出申请Ⅲ．中国证监会统一规定了基金认购费用及认购份额计算方法Ⅳ．基金认购费用将统一按净认购金额为基础收取A、ⅠB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D解析：本题考察各类基金（开放式、LOF、ETF、QFII、封闭式）的认购方式和程序；销售机构对认购申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表销售机构确实接受了认购申请，申请的成功与否应以注册登记机构的确认结果为准。开放式基金的认购采取金额认购的方式，即投资者在办理认购申请时，不是直接以认购数量提出申请，而是以金额申请。为统一规范基金认购费用及认购份额的计算方法，更好地保护基金投资人的合法权益，中国证监会于2007年3月对认购费用及认购份额计算方法进行了统一规定。根据规定，基金认购费用将统一按净认购金额为基础收取。129.(2016年)下列哪一项不属于客户交易终端信息（）A、媒介访问控制时间B、媒介访问控制地址C、互联网通信协议地址D、电话号码答案：A解析：客户交易终端信息是客户委托记录、交易记录的重要部分，包括的内容有：电话号码、互联网通信协议地址和媒介访问控制地址以及其他能识别客户交易终端的特征代码。130.某些国外货币市场基金账户可以开出支票，因此货币市场基金具有了货币的（）。A、兑付功能B、支付功能C、流通功能D、储蓄功能答案：B解析：由于货币市场基金风险低、流动性好，通过一些机制设计，基金管理公司将货币市场基金的功能从投资拓展为类似货币的支付功能。在美国等发达市场，货币市场基金兼具银行储蓄和支票账户的功能，投资者可以根据货币市场基金账户余额开出支票用于支付，甚至可以在自动取款机（ATM）上从货币市场基金账户中提取现金。131.基金管理人的内部控制要求不包括（）。A、严格授权控制B、严格控制基金财产财务风险C、建立完善的信息披露制度D、信息与沟通