2021基金从业资格考试基金法律法规职业道德与业务规范模拟试题及答案5

2021基金从业资格考试基金法律法规

职业道德与业务规范模拟试题及答案

5

考号姓名分数

一、单选题（每题1分，共80分）

1、按股票性质的不同分类，股票基金分为（）。

A、价值型股票和成长型股票

B、成长型股票和平衡型股票

C、价值型股票和收入型股票

【）、平衡型股票和收入型股票

答案为A【解析】本题考查股票基金的类型。根据股票性质的不同，通常可以将股票分为价值型

股票与成长型股票。

2、下列选项中属于货币市场可以投资的金融工具的是（）。

A.可转换债券

B.信用等级在AAA级以下的企业债券

C.1年以内的中央银行票据

D.国内信用评级机构评定的A—1级或相当于A-1级的短期信用级别及其该标准以下的短期

融资券

答案为C,解析：货币市场基金不得投资于以下金融工具：（1）股票：（2）可转换债券；（3）剩余

期限超过397天的债券；（4）信用等级在AAA级以下的企业债券；（5）国内信用评级机构评定的A

-1级或相当于A-1级的短期信用级别及其该标准以下的短期融资券；（6）流通受限的证券。

3、下列关于证券投资基金在美国和世界的发展的说法错误的是（）。

A.美国退休保障体制的变革极大地推动了对共同基金的需求

B.货币市场基金提供比银行储蓄账户更低的市场利率

C.货币市场基金具有签发支票的类货币支付功能

D.债券基金的资产规模在显著上升

答案为B

【解析】1971年，第一只货币市场基金建立，货币市场基金提供比银行储蓄账户更高的市场利

率，并且具有签发支票的类货币支付功能。

4、对募集的资金总额或者基金份额持有人的人数达到规定标准的基金，()应当向中国证监会报

告。

A.基金业协会

B.基金管理人

C.基金投资者

D.基金监管者

答案：A,解析：对募集的资金总额或者基金份额持有人的人数达到规定标准的基金，基金业协

会应当向中国证监会报告。

5、基金财产的保管由独立于基金管理人的()负责。

A.基金托管人

B.基金咨询机构

C.基金服务机构

D.基金投资人

答案为A

【解析】基金财产必须由独立于基金管理人的基金托管人保管，故本题选择A选项。

6、净资产低于实收资本的()，或者或有负债达到净资产的()时，不得成为基金管理公司实际

控制人。

A.30%；30%

B.60%；50%

C.50%；50%

D.70%；30%

答案:C

解析：根据《国务院关于管理公开募集基金的基金管理公司有关问题的批复》，存在以下情形的，

不得成为基金管理公司实际控制人：

①因故意犯罪被判处刑罚，刑罚执行完毕未逾3年；

②净资产低于实收资本的50%,或者或有负债达到净资产的50%；

③不能清偿到期债务。

7、主要负责识别、评估和监控基金管理人面临的合规风险，并向高级管理层和董事会提出合规

建议和报告的是()。

A.合规与风险控制部

B.督察长

C.合规与风险管理委员会

D.监事会

答案为A,解析：合规与风险控制部，主要负责识别、评估和监控基金管理人面临的合规风险,

并向高级管理层和董事会提出合规建议和报告的部门

8、基金信息披露的()原则要求公开披露的信息易为一般公众投资者所获取。

A、规范性

B、易解性

C、易得性

D、真实性

答案为C【解析】本题考查信息披露的原则。基金信息披露的易得性原则要求公开披露的信息易

为一般公众投资者所获取。

9、基金管理人未按规定召集或者不能召集基金份额持有人大会的，由()召集。

A.基金投资者

B.日常机构

C.基金托管人

D.代表基金份额5%以上的基金份额持有人

答案为C,解析：基金管理人未按规定召集或者不能召集的，由基金托管人召集。

10、基金份额持有人享有的权利不包括()。

A.分享基金财产收益

B.按照规定要求召开基金投资者大会

C.查阅或者复制公开披露的基金信息资料

D.不从事任何有损基金及其他基金投资人合法权益的活动

答案为D

【解析】D项属于基金投资人的义务。基金份额持有人享有以下权利：分享基金财产收益，参与

分配清算后的剩余基金财产，依法转让或者申请赎回其持有的基金份额，按照规定要求召开基金

投资者大会，对基金投资者大会审议事项行使表决权，查阅或者复制公开披露的基金信息资料,

对基金管理人、基金托管人、基金销售机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼等。

11、基金监管活动具有()是指有关基金监管的法律规定，具有强制性规范的性质。

A.全面性

B.广泛性

C.连续性

D.强制性

答案：D,解析：基金监管活动具有强制性是指有关基金监管的法律规定，具有强制性规范的性

质。

12、价值型股票基金与成长型股票基金相比()。

A.投资风险一样

B.投资风险高低无法比较

C.投资风险相对较低

D.投资风险相对较高

答案：C

解析：价值型股票基金的投资风险要低于成长型股票基金，但回报通常也不如成长型股票基金。

13、基金管理人应当在每个季度结束后()个工作日内，编制完成基金季度报告，并将季度报告

登载在指定报刊和管理人网站上。

A.15

B.30

C.60

D.90

答案：A,解析：基金管理人应当在每个季度结束后15个工作日内，编制完成基金季度报告。

14、下列关于封闭式基金份额上市交易应符合的条件，说法错误的是()。

A.基金的募集符合《证券投资基金法》规定

B.基金合同期限为3年以上

C.基金募集金额不低于2亿元人民币

D.基金份额持有人不少于1000人

答案：B

解析：基金合同期限为5年以上。

15、中国证监会对（）实行注册管理。

A、基金份额登记机构

B、基金评价机构

C、基金投资顾问机构

D、基金信息技术系统服务机构

答案为A【解析】本题考查对基金服务机构的监管。中国证监会对于公开募集基金的基金份额登

记机构、基金估值核算机构实行注册管理，对于基金投资顾问机构、基金评价机构、基金信息技

术系统服务机构实行备案管理。

16、开放式基金申购费用可以采用前端收费方式和后端收费方式，前端按投资人（）分段设置申

购费率，后端按投资人（）分段设置申购费率。

A.申购费用，申购日期

B.申购金额，持有期限

C.申购费用，持有期限

D.申购金额，申购日期

答案为B

【解析】开放式基金在基金份额申购时可以采用前端收费方式和后端收费方式。前端收费方式下，

基金管理人可以选择根据投资人申购金额分段设置申购费率；后端收费方式下，基金管理人可以

根据投资人持有期限不同分段设置申购费率。

17、商业银行、证券公司、保险公司、期货公司、证券投资咨询机构、独立基金销售机构、保险

代理公司、保险经纪公司符合一定条件，均可向中国证监会申请注册为（）。

A.基金管理机构

B.基金销售机构

C.基金投资机构

D.基金监管机构

答案：B,解析：商业银行、证券公司、保险公司、期货公司、证券投资咨询机构、独立基金销

售机构、保险代理公司、保险经纪公司符合一定条件，均可向中国证监会申请注册为基金销售机

构。

18、申请开展基金销售业务的机构应制定（）。

A、反洗钱内部控制制度

B、基金投资风险管理制度

C、基金投资管理规定

D、基金资产委托管理制度

答案为A【解析】本题考查基金销售机构的准入条件。申请从事基金销售业务的机构应当有符合

法律法规要求的反洗钱内部控制制度。

19、金融市场按照交易工具的期限分为（）。

A.票据市场和证券市场

B.现货市场和期货市场

C.货币市场和资本市场

I）.外汇市场和黄金市场

答案为C,解析：金融市场按照交易工具的期限分为货币市场和资本市场。

20、我国《证券投资基金法》于（）开始实施。

A.2003年6月1日

B.2003年7月1日

C.2004年6月1日

D.2004年7月1日

答案：C

解析：我国《证券投资基金法》于2004年6月1日开始实施。

21、关于基金份额持有人，以下描述正确的是（）。

A.基金份额持有人在整个基金运作中起核心作用

B.基金份额持有人是基金投资收益的受益人

C.基金份额持有人享有基金投资的最终决策权

D.基金份额持有人是基金公司的出资人

答案为B

【解析】基金份额持有人是基金的投资者，是基金的出资人、基金资产的所有者和基金投资收益

的受益人，故本题选择B选项。

22、下列属于金融市场的构成要素的是（）。

①市场参与者

②金融工具

③新闻媒体

④金融交易的组织方式

A.①②③

B.①②④

C.①③④

I）.②③④

答案为B

【解析】金融市场的构成要素包括市场参与者、金融工具和金融交易的组织方式。

23、（）是通过科学的内部控制手段和方法，建立合理的内部控制程序，维护内部控制制度的有效

执行。

A.健全性原则

B.有效性原则

C.独立性原则

D.相互制约原则

答案：B

解析：这是有效性原则的要求。

24、QDH基金定期报告中的特殊披露要求不包括（）。

A.境外投资顾问和境外资产托管人信息

B.境外证券投资信息

C.投资境外市场可能产生的风险信息

D.外币交易及外币折算相关的信息

答案：C

解析“投资境外市场可能产生的风险信息属于基金合同、招募说明书的特殊披露要求。

25、在内部控制的主要内容中，不属于投资管理业务控制的是（）。

A.明确揭示研究业务和投资决策业务可能存在

风险并采取控制措施

B.按照投资管理业务的性质和特点严格制定各

项管理制度

C.明确揭示交易业务中可能存在的风险并采取控制措施

D.严格制定信息系统的管理制度

【答案】D

26、公司所有员工不得从事以下违反忠实义务的行为（）。

I,以任何行为欺骗或欺诈任何公司现有或将来的客户

H.对重大事实作虚假陈述或隐瞒重要事实，该事实隐瞒会使得其陈述具有误导性质

III.参与任何对客户或将来的客户构成欺诈或欺骗的行为、实践或商业交往

M为客户进行的所有交易都是本着客户利益第一的原则

A、I、II、IV

B、II、III、IV

C、I、II、III

D、1、II、III、W

答案为C【解析】本题考查业务部门的合规责任。公司所有员工不得从事以下违反忠实义务的行

为：（1）以任何行为欺骗或欺诈任何公司现有或将来的客户。（2）对重大事实作虚假陈述或隐瞒

重要事实，该事实隐瞒会使得其陈述具有误导性质。（3）参与任何对客户或将来的客户构成欺诈

或欺骗的行为、实践或商业交往。（4）参与任何操纵市场的行为。（5）向任何其他人透露（除非

是代表客户履行职责的行为）关于客户、公司的任何证券交易或与此有关的信息。

27、基金管理人设监事会，监事会向（）负责。

A.董事会

B.管理层

C.董事长

D.股东会

答案为D,解析：基金管理人设监事会，监事会向股东会负责。

28、为确保基金销售（）的贯彻实施，基金管理人在选择基金代销机构时，应当对基金代销机构

进行审慎调查。

A.合法性

B.公正性

C.公平性

D.适用性

答案:D

解析：基金销售的适用性要求基金管理人和基金代销机构相互进行审慎调查。

29、（）是以追求长期的资本增值为目标的基金类型。

A.货币市场基金

B.混合基金

C.股票基金

D.债券基金

答案：C

解析：股票基金是以追求长期的资本增值为目标，比较适合长期投资。

30、关于基金投资人风险承受能力调查和评价，下列说法正确的是（）。

A.基金销售机构应当在投资人首次开立基金交易账户或首次购买基金产品前对其风险承受能力

进行调查评价

B.对已经购买了基金产品的投资人，基金销售机构可以不再对其进行风险调查

C.对放弃接受调查的基金投资人，基金销售机构应尊重其隐私，默认为其承受能力较强

D.对于投资人主动认购或申购风险超越其承受能力的基金产品的，基金销售机构应当予以拒绝

答案为A

【解析】对己经购买了基金产品的投资人，基金销售机构应当追溯调查。对放弃接受调查的基金

投资人，基金销售机构应通过其他合理的规则或方法评价投资人的风险承受能力，对于投资人主

动认购或申购风险超越其承受能力的基金产品的，销售机构应在其认购或申购时进行风险确认,

并在销售业务信息管理平台上记录其确认信息。

31、监事会对经营管理的业务监督包括（）。

I.对业务机构的违法行为进行处罚

II.通知业务机构停止其违法行为

HI.随时调查公司的财务状况，审查账册文件，并有权要求董事会向其提供情况

IV.审核董事会编制的提供给股东会的各种报表，并把审核意见向股东会报告

A、I、II、IH、N

B、II、in、iv

c、i、w

［）、ii、in

答案为B【解析】本题考查监事会的合规责任。监事会对经营管理的业务监督包括以下方面：

（1）通知业务机构停止其违法行为。当董事或经理人员执行业务违反法律法规、公司章程以及

从事登记营业范围之外的业务时，监事有权通知他们停止其行为。（2）随时调查公司的财务状况，

审查账册文件，并有权要求董事会向其提供情况。（3）审核董事会编制的提供给股东会的各种报

表，并把审核意见向股东会报告。（4）当监事会认为有必要时，一般是在公司出现重大问题时,

可以提议召开股东大会。

32、公司型基金与契约型基金的区别是（）。

A.是否上市

B.规模大小

C.是否具有独立法人资格

D.资金是否公募

答案为C,解析：契约型基金与公司型基金的区别包括：①法律主体资格不同；②投资者的地位

不同；③基金营运依据不同。

33、某公募基金管理公司的从业人员甲发现基金经理乙的父亲丙在进行证券投资，但基金经理并

未向公司申报登记。甲立即向公司报告了此事。甲的行为体现了基金职业道德的（）方面的要求。

A.守法合规

B.诚实守信

C.忠诚尽责

D.客户至上

答案为A

【解析】公募基金的基金管理人的董事、监事、高级管理人员和其他从业人员，其本人、配偶、

利害关系人进行证券投资，应当事先向基金管理人申报,并不得与基金份额持有人发生利益冲突。

基金经理乙的父亲丙进行证券投资，乙没有向所在公司事先申报，违法了守法合规职业道德规范

要求。

34、目前，我国对投资者从基金分配中获得的企业债券的利息收入，由（）在向基金派发利息时，

代扣代缴20%的个人所得税。

A.发起人

B.基金销售机构

C.基金管理人

D.发行债券的企业

答案为D,解析：个人投资者从基金分配中获得的股票的股利收入、企业债券的利息收入，由上

市公司、发行债券的企业和银行在向基金支付上述收入时，代扣代缴20%的个人所得税。

35、下列不属于基金信息披露禁止行为的是（）。

A、基金信息披露义务人应当确保应予披露的基金信息在中国证监会规定时间内披露

B、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏

C、诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构

D、对证券投资业绩进行预测

答案为A【解析】本题考查基金信息披露的禁止行为。公开披露基金信息“不得有下列行为：

（1）虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；（2）对证券投资业绩进行预测；（3）违规承诺收益

或者承担损失；（4）诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构；（5）法律、行政法规

和中国证监会规定的其他行为。

36、按照运作方式的不同，投资基金可以分为（）.

A、公募基金和私募基金

B、开放式基金和封闭式基金

C、契约型基金和公司型基金

D、证券投资基金和风险投资基金

答案是B【解析】本题考查投资基金的主要类别。按照运作方式，投资基金可以分为开放式、封

闭式基金。

37、关于ETF认购的描述错误的是（）。

A、投资者可以采取场内现金认购的方式认购

B、投资者可以采取场外现金认购的方式认购

C、投资者可以采取场内证券认购的方式认购

D、投资者可以采取场外证券认购的方式认购

答案为D【解析】本题考查基金的认购。证券认购是指投资者通过基金管理人及其指定的发售代

理机构对制定的证券进行认购。证券认购的方式只适合于场内认购。

38、具体客户服务流程不包括（）。

A、服务宣传与推介

B、投资咨询与基金咨询

C、客户资金托管

【）、受理投诉

答案为C【解析】本题考查基金客户服务流程。具体客户服务流程包括：服务宣传与推介、投资

咨询与基金咨询、互动交流、受理投诉、投资跟踪与评价、客户档案管理与保密等。

39、下列市场的分类不是以交易标的为划分标准的是

A.票据市场

B.证券市场

C.外汇市场

I）.现货市场

答案为D

【解析】现货市场和期货市场是按照交割期限进行的划分。

40、ETF的特点不包括（）。

A.被动操作的指数基金

B.二级市场的交易无涨跌幅限制

C.实物申购赎回

D.实行一级市场与二级市场并存的交易制度

答案为B

【解析】ETF的三大特点：被动操作指数基金；独特的实物申购、赎回机制；实行一级市场与二

级市场并存的交易制度。

41、（）利益优先原则是基金管理人内部治理的法定基本原则。

A、基金发起人

B、基金份额持有人

C、基金管理人

D、基金托管人

答案为B【解析】本题考查基金份额持有人利益优先原则。基金份额持有人利益优先原则是基

金管理人内部治理的法定基本原则。

42、关于基金从业人员利用未公开信息进行交易，以下表述错误的是（）。

A、该行为违背了保护基金持有人利益的基本原则

B、该行为属于个人的道德风险，基金公司并不承担责任

C、缺乏有效的内部控制使未公开信息的利用更为方便

D、市场存在信息不对称导致掌握更多信息一方能够以此牟利

答案为B【解析】本题考查基金管理人的从业人员证券投资的限制。基金公司也需要承担责任。

43、资产管理行业的功能和作用不包括（）。

A.提高整个社会经济的效率和生产服务水平

B.帮助投资者进行投资决策，并提供决策的最佳执行服务

C.使资金的需求方和供给方能够便利地连接起来

I）.给金融市场提供流动性，加大交易成本

答案为D

【解析】D选项应是降低交易成本，故本题选择D选项。

44、投资者的风险评估结果有效期最长不得超过()年。募集机构逾期再次向投资者推介私募基

金时，需重新进行投资者风险评估。

A、2

B、3

C、5

D、8

答案为B【解析】本题考查私募基金销售投资者适当性匹配。投资者的风险评估结果有效期最

长不得超过3年。募集机构逾期再次向投资者推介私募基金时，需重新进行投资者风险评估。

45、目前，()的证券投资基金资产总值占世界半数以上，且对全球证券投资基金的发展有着重

要的示范影响。

A.日本

B.美国

C.瑞士

D.德国

答案为B,解析：美国占据主导地位，其他国家和地区发展迅猛。

46、基金经营机构客户信息保存期限规定，客户身份资料自业务关系结束当年或者一次性交易记

账当年计起至少保存()年。

A.3

B.5

C.10

D.20

答案为B,解析：基金经营机构客户信息保存期限规定，客户身份资料自业务关系结束当年或者

一次性交易记账当年计起至少保存5年。

47、基金招募说明书的内容不包括()。

A、基金管理人、基金托管人的基本情况

B、基金份额的发售方式、发售机构

C、基金管理人、基金托管人报酬的提取方式

D、基金资产净值的计算方法和公告方式

答案为D【解析】本题考查基金招募说明书的内容。基金招募说明书的内容不包括D选项，D属

于公开募集基金的基金合同应当包括的内容。

48、当媒体报道或市场流传的消息可能对基金价格产生误导性影响或引起较大波动时，()应在

知悉后立即对该消息进行公开澄清。

A.基金托管人

B.监管机构

C.基金管理人

D.证券交易所

答案为C,解析：当媒体报道或市场流传的消息可能对基金价格产生误导性影响或引起较大波动

时，基金管理人应在知悉后立即对该消

息进行公开澄清。

49、投资者提交基金认购中请后，一般可于()日后到办理申购的网点查询认购申请的受理情况。

A.T

B.T+1

C.T+2

D.T+3

答案为C,解析：投资者T日提交认购申请后，可于T+2日起到办理认购的网点查询认购申请的

受理情况。

50、基金管理人合规培训的具体内容不包括()。

A、公司内部的员工守则和各项业务的合规制度

B、国际社会中关于基金管理的法律法规

C、案例警示教育

D、国家制定颁布的与基金行业有关的法律法规

答案为B【解析】本题考查合规培训。基金管理人合规培训的具体内容包括：国家制定颁布的与

基金行业有关的法律法规；公司内部的员工守则和各项业务的合规制度；案例警示教育。这些内

容涉及基金管理人风险管理指引、风险管理经验、基金公司及子公司内控评价、相关案例讲解等，

也包括了解公司管理层的合规要求及经理层合规要求等。

51、下列关于管理层的合规责任，说法错误的是().

A.公平对待所有股东

B.对于公司为股东提供担保的，应当予以抵制，并向中国证监会及相关派出机构报告

C.不得将其经营管理权让渡给股东或者其他机构和人员

D.接受董事长的指示，对公司经营活动进行决策

答案：D

解析：经理层人员应当维护公司的统一性和完整性，在其职责范围内对公司经营活动进行独立、

自主决策，不受他人干预。

52、（）是由一定的社会经济基础决定并形成的，以是与非、善与恶、美与丑、正义与邪恶、公

正与偏私、诚实与虚伪等范畴为评价标准，依靠社会舆论、传统习俗和内心信念等约束力量，实

现调整人与人之间、人与社会之间关系的行为规范的总和。

A.道德

B.品德

C.品质

D.思想

答案：A

解析：所谓道德，是一种社会意识形态，是由一定的社会经济基础决定并形成的，以是与非、善

与恶、美与丑、正义与邪恶、公正与偏私、诚实与虚伪等范畴为评价标准，依靠社会舆论、传统

习俗和内心信念等约束力量，实现调整人与人之间、人与社会之间关系的行为规范的总和。

53、基金投资顾问机构的法定义务不包括（）。

A、对其服务能力和经营业绩进行如实陈述

B、不得损害服务对象的合法权益

C、向投资人充分揭示投资风险

I）、不得以任何方式承诺或者保证投资收益

答案为C【解析】本题考查基金服务机构的法定义务。基金投资顾问机构及其从业人员的法定义

务：（1）提供基金投资顾问服务，应当具有合理的依据；（2）对其服务能力和经营业绩进行如实

陈述；（3）不得以任何方式承诺或者保证投资收益；（4）不得损害服务对象的合法权益。

54、各证监局负责对经营所在地在本辖区内的基金管理公司进行（

A.日常监管

B.非日常监管

C.实时监管）。

D.分工监管

答案：A,解析：各证监局负责对经营所在地在本辖区内的基金管理公司进行日常监管。

55、连续（）没有开展基金托管业务的基金托管人，中国证监会、中国银监会可以取消其基金托

管资格。

A、3年

B、1年

C、2年

D、6个月

答案为A【解析】本题考查中国证监会对基金托管人的监管措施。中国证监会、中国银监会对

有下列情形之一的基金托管人，可以取消其基金托管资格：（1）连续3年没有开展基金托管业务

的；（2）违反《证券投资基金法》规定，情节严重的；（3）法律、行政法规规定的其他情形。

56、下列关于货币市场基金的利润分配的说法错误的有（）。

A.货币市场基金每周五进行收益分配时，将同时分配周六和周日的收益

B.每周一至周四进行收益分配时，仅对当日收益进行分配

C.投资者于周五申购或转换转入的基金份额享有周五、周六、周日的收益

D.投资者于周五赎回或转换转出的基金份额享有周五、周六、周日的收益

答案为C,解析：投资者于周五申购或转换转入的基金份额不享有周五、周六、周日的收益。

57、关于内部控制成本效益原则的表述，错误的是（）。

A、成本效益指基金管理人运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益，以合理的

成本控制达到最佳的内部控制效果

B、在设计基金管理人内部控制制度时，一定要考虑控制投入成本和控制产出效益之比

C、要在所有的控制点都进行严格控制，使内部控制效果达到最佳状态

I）、控制点设定的数量需根据实际情况，科学设立，力争以最小的控制成本获取最大的内控效果

答案为C【解析】本题考查内部控制的原则。对那些在业务处理过程中发挥作用大、影响范围

广的关键控制点（如投资、研究部门）应进行严格控制；对那些只在局部发挥作用、影响特定范

围的一般控制点，只要能起到监控作用即可，而不必花费大量的人力、物力进行控制。

58、证券市场的自律管理者是（）。

A.证监会

B.证券交易所

C.基金业协会

D.银行业协会

答案为B

【解析】证券市场的自律管理者：证券交易所。基金业协会是基金行业自律组织。

59、ETF基金份额折算比例以四舍五入的方法保留小数点后

A.7位

B.6位

C.8位

D.5位

答案：C

解析：ETF基金份额折算比例以四舍五入的方法保留小数点后8位。

60、开放式基金的认购采取()的方式，即投资者在办理认购时，认购申请上不是直接填写需要

认购多少金额的基金份额，而是填写需要认购多少金额的基金份额。

A.金额认购

B.份额认购

C.差额认购

D.一篮子股票认购

答案：A

解析：开放式基金的认购采取金额认购的方式，即投资者在办理认购时，不是直接以认购数量提

出申请，而是以金额申请。

61、下列关于基金半年度报告信息披露的说法，错误的是()。

A.需要提供过去最近三个会计年度的主要会计数据

B.无须披露近3年每年的基金收益分配情况

C.无须披露内部监察报告

D.不要求进行审计

答案为A

【解析】半年度报告只需披露当期的主要会计数据和财务指标，而年度报告应提供最近3个会计

年度的主要会计数据和财务指标。

62、通常情况下与股票和债券相比，证券投资基金是一种()的投资品种。

A.高风险、高收益

B.风险相对适中、收益相对稳健

C.低风险、低收益

D.基本没有风险

答案：B

解析：通常情况下，与股票和债券相比，证券投资基金是一种风险相对适中、收益相对稳健的投

资品种。

63、关于证券投资基金促进证券市场发展的作用，说法错误的是（）。

A、有利于促进信息的有效利用和传播，有利于市场合理定价

B、有利于市场有效性的提高和资源的合理配置

C、有助于防止市场的过度投机

D、有助于增加我国个人投资者的比重，推动上市公司完善治理结构

答案为D【解析】本题考查证券投资基金在金融体系中的地位和作用。证券投资基金的发展有助

于改善我国目前以个人投资者为主的不合理的投资者结构，充分发挥机构投资者对上市公司的监

督和制约作用，推动上市公司完善治理结构。

64、交易型开放式指数基金的主要特点包括（）。

I是被动操作的指数型基金

II在锁定下跌风险的同时力争有机会获得潜在的高回报

山具有独特的实物申购、/赎回机制

W实行一级市场与二级市场并存的交易制度

A.I、HI、IV

B.I、III

C.1、IKIV

D.II.Ill

答案：A

65、根据相关法规，私募投资基金可以投资的金融品种包括（）I.上市公司股票

II.交易所债券III.银行间债券IV.证券投资基金

A.I、II、IV

B.［、H、HI、IV

C.I、H、III

D.H、III、IV

答案：B

66、不属于证券基金机构监管部的职责是（）。

A.制定行业执业标准和业务规范

B.负责涉及证券投资基金行业的重大政策研究

C.对有关证券投资基金的行政许可项目进行审核

D.草拟或制定证券投资基金行业的监管规则

答案为A

【解析】基金业协会制定行业执业标准和业务规范。

67、内幕信息的构成要素不包括（）。

A,来源可靠的信息

B.“重要”的信息

C.及时的信息

D.“非公开”的信息

答案为C

【解析】内幕信息的构成要素有三：一是来源可靠的信息；二是“重要”的信息，即该信息对于

证券价格的影响明确；三是“非公开”的信息。

68、基金信息披露方面要求披露的信息应当以客观事实为基础体现了（）.

A.完整性原则

B.规范性原则

C.及时性原则

D.真实性原则

答案：D

解析：基金信息披露方面要求披露的信息应当以客观事实为基础体现了真实性原则。

69、（）一般是指金融机构受投资者委托，为实现投资者的特定目标和利益，进行证券和其他金

融产品的投资并提供金融资产管理服务，并收取费用的行为。

A.投资管理

B.资产管理

C.货币管理

D.理财管理

答案：B,解析：金融资产是代表未来收益或资产合法要求权的凭证，标示了明确的价值，表明

了交易双方的所有权关系和债权关系。

70、对于非公开募集基金管理人的内部治理结构也没有强制性的监管要求，而由基金业协会制定

相关指引和准则，实行（）。

A.注册管理

B.登记管理

C.核准管理

D.自律管理

答案：D,解析：对于非公开募集基金管理人的内部治理结构也没有强制性的监管要求，而由基

金业协会制定相关指引和准则，实行自律管理。

71、基金管理人应当牢固树立内控优先和风险管理理念，培养（）的风险防范意识，营造一个浓

厚的内控文化氛围。

A、高层领导

B、全体员工

C、合规监督人员

【）、中高层领导

答案为B【解析】本题考查内部控制机制。基金管理人应当牢固树立内控优先和风险管理理念，

培养全体员工的风险防范意识，营造一个浓厚的内控文化氛围，保证全体员工及时了解国家法律

法规和公司规章制度，使风险意识贯穿到公司各个部门、各个岗位和各个环节。

72、投资者可办理ETF申购、赎回业务的开放时间为（）。

A.9:15-11:30和13:00-15:00

B.9:20-11:30和13:00-15:0