金融市场业务考试题含参考答案

金融市场业务考试题含参考答案一、单选题（共80题，每题1分，共80分）1、若存款银行因不符合开户要求或其他原因需撤销银行账户的，应于5个工作日内向开户行社提出撤销申请A、1B、7C、5D、10正确答案：C2、谨慎型投资者可以购买()及以下风险等级的理财产品。A、中高B、低等C、中等D、中低正确答案：D3、根据（）的不同，理财产品分为固定收益类理财产品、权益类理财产品、商品及金融衍生品类理财产品和混合类理财产品。A、投资性质B、运作方式C、募集方式D、以上都不对正确答案：A4、制定战略合作、支持、维持、压缩、退出类等交易对手分类标准，逐户分类管理，至少每（）年评估一次交易对手的信用风险，动态调整交易对手的类别或退出A、半年B、两年C、三年D、一年正确答案：D5、商业银行应当根据理财产品的性质和风险特征，设置适当的期限和销售起点金额。商业银行发行公募理财产品的，单一投资者销售起点金额不得低于（）万元人民币。A、2B、6C、1D、3正确答案：C6、2019年12月31日前，同业客户风险暴露应压缩至一级资本净额的______以下（含）A、80%B、60%C、45%D、100%正确答案：A7、商业银行对单一不合格中央交易对手清算风险暴露、非清算风险暴露均不得超过一级资本净额的____A、25%B、20%C、10%D、15%正确答案：A8、委外投资管理人准入的基本条件中，应具有稳定的投资管理团队，拥有不少于＿具有相关资质和投资经验的专业人员，其中具有3年以上投资经验的不少于＿；A、10名,5名B、5名,5名C、10名,5名D、5名,3名正确答案：C9、农村商业银行应准确把握自身在银行体系中的差异化定位，确立与所在地域经济总量和产业特点相适应的发展方向、战略定位和经营重点，严格审慎开展综合化和跨区域经营，原则上（）。A、机构不出县，业务不跨市B、机构不出县、业务不跨县C、机构不出省，业务不跨省D、机构不出市，业务不跨市正确答案：B10、开展理财业务投资，可再投资一层资产管理产品，但所投资的资产管理产品不得再投资（）以外的资产管理产品。A、同业资管产品B、公募证券投资基金C、私募证券投资基金D、混合类理财产品正确答案：B11、根据授信对象的评级结果和本行社的风险承受能力，遵循理论授信额度和最大授信额度＿原则确定单项或最高综合授信额度。A、孰高B、平均C、孰低D、综合正确答案：C12、清算柜员应在基金销售管理系统中每个工作日上午（）前完成开市步骤A、9:00B、8:00C、8:30D、7:00正确答案：A13、各行社对省联社的授信额度根据各行社的一级资本乘以风险承受系数确定。省联社的风险承受系数暂定为＿。A、20B、5C、15D、10正确答案：D14、商业银行开展代销业务，应当加强_________，充分揭示代销产品风险，向客户销售与其风险承受能力相匹配的金融产品。A、投资者适当性管理B、内部控制C、风险管理D、风险控制正确答案：A15、某债券市场发行三种债券，A种面值为100元，一年到期本息和为103元；B种面值为50元，半年到期本息和为51.4元；C种面值为100元，但买入价为97元，一年到期本息和为100元。作为购买者，分析这三种债券到期收益率，从小到大排列为（）。A、B、A、CB、A、C、BC、A、B、CD、C、A、B正确答案：B16、基金管理公司或基金管理公司从事特定客户资产管理业务子公司（以下简称“基金子公司”）作为投资管理人，除满足基本条件外,还应符合的条件中：最近一季度末自主发行、受托管理或顾问管理的资产余额不低于＿亿元。A、300B、100C、200D、500正确答案：B17、（）是指自产品成立日至终止日期间，理财产品份额总额不固定，投资者可以按照协议约定的开放日和场所，进行认购或者赎回的理财产品。A、封闭式理财产品B、开放式理财产品C、公募理财产品D、私募理财产品正确答案：B18、各行社应将金融市场业务风险事件专项报告于＿报告同时报备省联社金融市场部和风险合规部。A、三日内B、次日C、五日内D、当日正确答案：D19、2020年12月31日前，同业客户风险暴露应压缩至一级资本净额的______以下（含）A、45%B、100%C、80%D、60%正确答案：A20、不受本办法规定的大额风险暴露监管要求约束的有____。A、债券、股票及其衍生工具交易B、担保、承诺等表外项目C、投资资产管理产品或资产证券化产品D、对政策性银行的非次级债权正确答案：D21、私募基金管理人准入除符合上述条件外，还应符合以下要求,其中：具备＿以上连续可追溯证券、期货投资管理业绩的投资管理人员不少于＿，无不良从业记录。A、3年,10人B、5年,3人C、3年,3人D、3年,5人正确答案：C22、各行社可采用＿对信用风险暴露进行计量，计量标准和程序应符合《商业银行资本管理办法》的相关程序和要求。A、标准法B、权重法C、高级衡量法D、指标法正确答案：B23、开展质押式回购最长期限不得超过_______。A、半年B、两年C、一年D、三年正确答案：C24、督促指导省联社和法人机构对照监管要求，完善管理制度，加强内控建设，清理整改存量资金业务，省联社要针对拟续办的资金业务品种逐项提出风险管理措施，报_____审查评估后方可续做A、地方金融监督管理局B、人民政府C、银监局D、人民银行正确答案：C25、净稳定资金比例的最低监管标准为不低于___。A、25%B、100%C、75%D、50%正确答案：B26、《福建农信理财业务管理办法》中定义的“理财产品”是指（）。A、保本型理财产品B、非保本型理财产品C、二者皆有D、以上都不对正确答案：B27、根据《商业银行理财产品销售管理办法》规定，客户首次购买理财产品前应在（）进行风险承受能力评估，超过（）未进行风险承受能力评估或发生可能影响自身风险承受能力情况的客户，再次购买理财产品时，应当在商业银行网点或其网上银行完成风险承受能力评估。A、银行电子渠道，2年B、银行网点，2年C、银行电子渠道，2年D、银行网点，1年正确答案：D28、投资顾问准入除符合准入管理办法相关标准外，还应符合以下条件，其中：注册资本（实缴）或净资本＿万元以上，有健全的公司治理和风险控制体系，原则上具有2年以上相关运营管理经验，通过自主发行、受托管理或顾问管理的资产规模＿亿元以上；A、800,10B、1000,10C、1500,10D、2000,20正确答案：B29、理财从业人员应当()，互相尊重，友好合作，互惠互利，不得采取不正当手段竞争，不捏造、发表、传播诋毁或损害同业人员和机构声誉的言论。A、坚持“公开、公平、公正”原则B、爱岗敬业C、遵循同业公平竞争原则D、优先保障投资者利益正确答案：C30、＿是指开展金融市场业务过程中，因债务人或交易对手未能履行合同所规定的义务或信用质量发生变化，影响金融产品价值，从而给债权人或金融产品持有人造成经济损失的风险。A、信用风险B、流动性风险C、操作风险D、市场风险正确答案：A31、理财托管机构应当按照规定，向银行业监督管理机构报送与理财产品托管有关的材料，并于每年度结束后()个月内报送理财产品年度托管报告。A、2B、3C、6D、1正确答案：A32、商业银行发行的封闭式理财产品的期限不得低于()天；开放式理财产品所投资资产的流动性应当与投资者赎回需求相匹配，确保持有足够的现金、活期存款、国债、中央银行票据、政策性金融债券等具有良好流动性的资产，以备支付理财产品投资者的赎回款项。A、90B、30C、180D、60正确答案：A33、后台指定专兼职人员负责对账工作，按（）核对交易台账、会计账簿与存款证实书，按（）核对同业账户存款余额表A、日、季度B、日、月C、日、半月D、日、日正确答案：B34、省联社参考当日市场资金利率水平，通过市场询价（），结合自身资金配置需求和外部资金供求情况，得出当日的约期存款利率A、对所有有效报价进行算数平均B、对所有有效报价进行加权平均C、剔除当日外部报价中最高、最低各1家后，对其余有效报价进行算数平均D、剔除当日外部报价中最高、最低各1家后，对其余有效报价进行加权平均正确答案：C35、设定在压力情景下商业银行满足流动性需求并可持续经营的最短期限，在影响整个市场的系统性冲击情景下该期限应当不少于____天A、15B、30C、90D、60正确答案：B36、各行社应通过系统向省联社提出上存申请，省联社对新增上存申请进行受理与审批；各行社应在审批通过后（）小时内将资金划款到位，最迟划拨时间不得超过起存日当天（）A、1小时、17时B、半小时、17时C、1小时、16时40分D、半小时、16时40分正确答案：D37、＿是指前台业务部门根据行社头寸状况、市场情况和投资组合配置需求，拟定同业借款借出的金额、期限和预期收益率（或预期成本）。A、资金划拨与账务处理B、询价并确认交易对手C、同业借款意向D、前期准备正确答案：C38、商业银行开展同业业务实行_______，由法人总部建立或指定专营部门负责经营A、核准制B、注册制C、专营部门制D、审批制正确答案：C39、稳健型投资者可以购买（）及以下风险等级的理财产品。A、中低B、中等C、中高D、低等正确答案：B40、农村商业银行三农金融服务委员会应在每年第一次______上报告上一年度本行三农金融业务计划执行情况。A、股东大会B、监事会C、董事会D、职工代表大会正确答案：C41、商业银行应每____向银行业监督管理机构报告并表的风险暴露情况A、6个月B、1个月C、3个月D、1年正确答案：A42、（）遵循“独立测算、成本可算、覆盖风险”的原则，在符合有关中间业务价格管理规定的基础上，使行社所承担风险与业务收益相匹配。A、理财产品销售B、理财产品研发C、理财产品设计D、理财产品定价正确答案：D43、非标资产投资总余额（理财资金加自有和同业资金投资）不得高于上一年度审计报告披露总资产的__%。A、6B、8C、4D、10正确答案：C44、银行业金融机构相关职能部门接到举报后，应迅速处理，并视其严重程度向_____汇报A、部门负责人B、董事会C、相关监管机构或执法部门D、高级管理层正确答案：D45、2020年6月30日前，同业客户风险暴露应压缩至一级资本净额的______以下（含）A、100%B、60%C、45%D、80%正确答案：B46、投资顾问选聘应遵循的＿原则是指投资顾问应公平对待其具有影响的不同投资组合，严禁直接或者通过与第三方的交易安排在具有影响的不同投资组合之间进行利益输送A、合同约束B、费用合理C、公平交易D、客观评价正确答案：C47、以自有或同业资金投资非标资产的，原则上应满足监管评级在二级（含）以上且资产规模在____亿（含）以上，业务规模不得超过本行同业负债___%。A、300,30B、200,10C、300,10D、200,30正确答案：D48、对确实无法穿透的非保本理财产品、集合信托产品、公募证券投资基金以及委外的特定目的载体投资，应全部视为一个匿名账户，将投资余额合计视为对匿名客户的风险暴露，且原则上不得超过机构一级资本净额的（）。A、0.08B、0.12C、0.04D、0.15正确答案：D49、所在地监管机构应当按照____原则，承担辖内异地非持牌机构的属地监管责任。A、坚守定位B、新老划断C、风险为本D、守土有责正确答案：D50、根据《2019年福建辖内农村中小银行机构监管工作要点》要求，把业务工作重心放在拓展信贷业务上，将贷款比重持续提升至（）甚至更高。A、40%B、60%C、50%D、70%正确答案：C51、商业银行或商业银行资产管理子公司（以下简称“银行子公司”）作为投资管理人，除满足基本条件外,还应符合的条件中：商业银行净资本或净资产不低于＿亿元，商业银行资产管理子公司净资本或净资产不低于＿亿元；A、100,2B、100,3C、50,2D、50,3正确答案：C52、以下哪项不符合定期协定存款期限要求A、一年B、一个月C、1天D、两年正确答案：D53、超短期融资券期限（）天A、365天B、720天C、270天D、366天正确答案：C54、以下存放同业业务的交易对手准入下条件哪项是错误的A、持牌金融机构B、成立时间半年以上C、具有健全的公司治理、内部控制和风险管理体系D、声誉良好，近两年内无重大违法违规记录正确答案：B55、资产规模小于___亿元人民币的商业银行应当持续达到优质流动性资产充足率、流动性比例和流动性匹配率的最低监管标准。A、1000B、1500C、2000D、3000正确答案：C56、含股权性质或债项评级低于AA+的权益类产品至少划分为()。A、低风险B、中低风险等级C、中风险等级D、中高风险等级正确答案：D57、单家商业银行同业融入资金余额不得超过该银行负债总额的_____，农村信用社省联社、省内二级法人社及村镇银行暂不执行。A、五分之一B、三分之一C、四分之一D、二分之一正确答案：B58、采用贴现方式发行的一年期债券，面值为1000元，发行价格为900元，其年利率为（）。A、0.1111B、0.11C、0.1D、0.0999正确答案：A59、资金业务的授权不得超过监管部门核准的业务经营范围，转授权＿原授权。授权应采用书面形式，包括授权书和转授权书。A、不得大于B、可以等于C、可以大于D、可以小于正确答案：A60、商业银行对匿名客户的风险暴露应于____前达到本办法规定的大额风险暴露监管要求。A、2019年6月30日B、2019年12月31日C、2020年6月30日D、2020年12月31日正确答案：B61、开放式公募理财产品应当持有不低于该理财产品资产净值（）的现金或者到期日在一年以内的国债、中央银行票据和政策性金融债券。A、10%B、5%C、3%D、8%正确答案：B62、银行理财子公司应当按照理财产品管理费收入的（）计提风险准备金。A、2%B、10%C、4%D、8%正确答案：B63、理财销售人员在销售理财产品过程中，以下那种做法是错误的？（）A、销售人员应当具备理财产品销售资格以及相关法律法规、金融、财务等专业知识和技能;B、销售人员不得将其他金融机构开发设计的理财产品直接标记本行社标识后作为自有理财产品销售C、销售人员不得销售无市场分析预测、无风险评级、不能独立测算的理财产品D、销售人员未对客户说明最不利的投资情形和投资结果，虚报或夸大理财产品的预期收益情况"正确答案：D64、流动性比例的最低监管标准为不低于___。A、25%B、100%C、75%D、50%正确答案：A65、同业结算账户变更时，存款银行应于（）个工作日内书面通知开户行社，出具有关部门的证明文件，提出变更申请A、3B、1C、10D、5正确答案：D66、＿是指各行社无法以合理成本及时获得充足资金，支付或应对金融市场到期债务、各种流动性因素或临时事件导致资金短缺的风险。A、信用风险B、市场风险C、操作风险D、流动性风险正确答案：D67、农村商业银行应在每年____向属地监管机构报告本行上一年度三农金融服务机制建设和执行情况。A、3月底前B、4月底前C、2月底前D、半年底前正确答案：A68、＿是指将表内自有营运资金委托符合条件的投资管理人开展一对一专户资产管理的业务。A、资产管理B、信托管理C、委外投资D、投资顾问正确答案：C69、同业借款交易对手是指现行法律法规赋予此项业务范围且已在本行社取得同业借款准入和授信额度的＿A、银行类金融机构B、非银行金融机构C、保险机构D、证券机构正确答案：B70、办理同业借款业务应合理审慎确定融出期限，最长期限不超过＿(含)，业务到期后不得展期。A、一年B、五年C、三年D、二年正确答案：C71、各行社应加强系统杀毒软件管理，接入系统的计算机须安装正版杀毒软件，并及时将病毒库升级至最新版本，至少（）进行一次全面的病毒查杀。A、每半年B、每季度C、每半个月D、每个月正确答案：C72、各行社应及时向省联社及银监会或其派出机构报告下列重大操作风险事件,其中:发生不可抗力导致严重损失，造成直接经济损失＿以上的事故、自然灾害。A、300万以上B、500万以上C、800万以上D、1000万以上正确答案：D73、回购定盘利率的计息基准为（）A、30/360B、实际/实际C、实际/360D、实际/365正确答案：D74、交易员小张在星期五做了一笔拆借期限为1天，清算速度为T+0的交易，正常情况下到期还款日应是（C）A、星期六B、星期天C、下周一D、下周二正确答案：C75、________是指商业银行（受托方）接受金融机构（委托方）的委托向企业客户付款，委托方在约定还款日偿还代付款项本息的资金融通行为A、同业投资B、同业代付C、同业拆借D、委托代付正确答案：B76、优质流动性资产充足率的最低监管标准为不低于___。A、25%B、100%C、50%D、75%正确答案：B77、原则上同业授信()，动态调整A、三年一定B、半年一定C、一年一定D、二年一定正确答案：C78、农村商业银行所有持股比例在___及以上的自然人和所有企业法人股东在持股期间须作出支持农村商业银行加强三农金融服务、资金主要用于当地的书面承诺。A、3%B、4%C、1%D、2%正确答案：C79、银行理财子公司可以运用自有资金开展存放同业、拆放同业等业务，投资国债、其他固定收益类证券以及国务院银行业监督管理机构认可的其他资产，其中持有现金、银行存款、国债、中央银行票据、政策性金融债券等具有较高流动性资产的比例不低于（）。A、20%B、15%C、40%D、50%正确答案：D80、建立健全同业业务交易对手准入制度，由省联社对代理存放银行进行()的名单制管理，（）评估存放银行信用风险，动态调整交易对手准入名单A、集中统一、不定期B、集中统一、定期C、分级分类、不定期D、分级分类、定期正确答案：B二、多选题（共10题，每题1分，共10分）1、理财业务投资管理可以采用、或模式。A、自主管理模式B、委外管理模式C、自营管理模式D、顾问管理模式正确答案：ABD2、各行社事先就资金调剂意向与省联社前台交易部门通过电话、短信等方式申请调剂，协商（）等要素，完成内部审批后，发起资金调剂申请A、调剂金额B、期限C、利率正确答案：ABC3、商业银行理财产品投资资产管理产品的，应当符合以下要求：A、准确界定相关法律关系，明确约定各参与主体的责任和义务，并符合法律、行政法规、《指导意见》和金融监督管理部门对该资产管理产品的监管规定；B、所投资的资产管理产品不得再投资于其他资产管理产品（公募证券投资基金除外）；C、切实履行投资管理职责，不得简单作为资产管理产品的资金募集通道；D、充分披露底层资产的类别和投资比例等信息，并在全国银行业理财信息登记系统登记资产管理产品及其底层资产的相关信息。正确答案：ABCD4、下列同业业务，禁止开展的行为有（）。A、通过同业投资或吸收保险资管计划等虚增一般存款B、通过同业绕道虚增资产负债规模、隐匿业务风险C、同业代持、互持或充当资金通道导致资金空转D、同业资金经过多层嵌套违规投向限制性领域正确答案：ABCD5、理财产品设计，需求分析包括（）。A、市场潜力B、期限C、需求金额D、客户投资意愿E、产品市场定位正确答案：ABCDE6、关于债券借贷的交易以下说法正确的有（）。A、市场参与者进行债券借贷，需在全国银行间同业拆借中心的交易系统进行交易B、市场参与者进行债券借贷，既可以通过全国银行间同业拆借中心的交易系统达成交易，也可以通过电话、传真等其他方式达成交易C、未通过全国银行间同业拆借中心交易系统成交的，需向同业中心备案D、未通过同业中心交易系统成交的，借贷双方应于成交当日向所在地中国人民银行分支机构备案，同时抄送同业中心正确答案：BD7、商业银行应当根据____等因素确定流动性风险偏好。A、现金流情况B、财务实力C、经营战略D、业务特点正确答案：BCD8、同业借款资金用途必须符合国家法律法规及监管政策的有关规定，并在同业借款合同中予以明确。借入方不得改变资金用途，包括但不限于：A、禁止将借款资金用于股票、期货及