客户档案表-客户有效管理

2021/5/91漫漫长假，你约了么？约饭店？约拜年？约聚会？约相亲？约电影？约客户？2021/5/92身边到处有中普......春晚里有车金宝影城随处见中普公交车亭伴您行2021/5/93身材圆润了，腰包减肥了么......给孩子压岁钱给父母孝心钱给亲朋购年货给朋友发红包和同学约见面腰包瘦了找中普！2021/5/94大家来领压岁钱！

——春节假日激励方案亲，猴发财啦，咱约么？2021/5/95来到大人的世界，是不是很久没有收过压岁钱了……有没有很羡慕小盆友，甜甜的说句“过年好”就能收到一个大红包~中普大家庭给大家发压岁钱啦~

就等你来拿！2021/5/96拿压岁钱的政策标准活动时间：2016.2.15-2016.2.22参加人员：方案明确的各职级业务人员以方案时间内累计年化业绩计算以划扣业绩为准因农行限额排队造成无法划扣，不计入本次激励考核业绩内[建议不使用农行卡]符合领取基金的名单上报时间截止2016.3.15日之前立项申请，过期不予补报2021/5/97客户经理的压岁钱

累计年化业绩20万元【每到20万即可领取200元】200元2021/5/98团队经理的压岁钱

累计年化业绩100万元【每到100万即可领取300元】300元2021/5/99高级团队经理的压岁钱

累计年化业绩150万元【每到150万即可领取400元】400元2021/5/910大团经理的压岁钱

累计年化业绩300万元【每到300万即可领取600元】600元2021/5/911营业部经理的压岁钱

累计年化业绩600万元【每到600万即可领取1200元】1200元2021/5/912玉羊雄风生意隆金猴盛世财源广路在脚下，压岁钱在招手！快来行动吧！！！2021/5/913猴年要有新技能......有效进行客户管理2021/5/914目录MULU1为客户建立档案2有效挖掘客户信息3精细化管理与批量管理4现有客户高效维护法2021/5/915本章要点为现有客户建立完整而便于使用的信息库，帮助你更好地维护和服务客户。学习如何更快、更准地收集有用的客户信息，提升建立客户资料库的效率。学习如何根据客户的资产、职业等特征对客户进行分层与分群管理，提升管理客户的效率和效果。掌握与现有客户保持有效联系的方法与技巧，以更少的精力管好更多的客户。2021/5/916为客户建立档案基础信息理财信息特殊信息客户信息2021/5/917基础信息账号、姓名、昵称、熟悉程度、性别、年龄、职业、教育程度、联系方式、电子邮箱、生日、常住地址等对客户最基本的了解2021/5/918理财信息资产规模、持有产品、理财偏好、风险属性、期望收益等。对客户投资理财能力、偏好和期望的了解，帮助你为客户选择合适的理财产品。2021/5/919特殊信息特别爱好、喜欢的联系方式、家人情况、宗教信仰、联系时间等。对客户各方面深入了解，是你跟客户的沟通更有成效。2021/5/920通用客户管理表格2021/5/921客户产品台账2021/5/922有效挖据客户信息目的识别客户身份了解越多，成功几率越大2021/5/923内容与方法信息分类主要获取途径包含信息及常用问题基本资料填表、聊天姓名、年龄、性别、地址、联系电话相关人员资料聊天家人、朋友，其他对客户有影响的相关人士财务资料聊天从事行业（目前和以前）、年收入（包括非薪资收入），每月可储蓄金额、目前资产情况理财需求聊天、调查表期望实现什么目标偏好的投资期限过往投资经验（做过哪些投资？成绩如何）个人喜好/生活习惯聊天、调查表喜欢的消遣活动消费偏好个人品味时间安排习惯2021/5/924精细化管理与批量管理将客户分为熟悉和不熟悉将熟悉的客户分为4~8类，类别不要过多将以后认识的客户归类为确定下来的客户类之一步骤1：分类步骤3：归类步骤2：分群2021/5/925客户类型客户特点理财偏好适合的产品偏好联系方式保守退休族已退休，没有收入喜欢面对面互动需要长期联系才能取得他们的信任一般非常厌恶风险，不允许本金出现亏损普遍喜欢银行存款等比较“牢靠”的方式；要花很长时间才能教育或说服他们接受投资产品月鑫宝单季红当面沟通电话中高级白领收入比较稳定，有一定的理财意识沟通比较喜欢看数据愿意接受新鲜事物，可在短时间内教育一般只对具体的产品信息感兴趣，对于广泛的市场信息没有太大兴趣风险承受能力有限，一般喜欢稳扎稳打的理财方式单季红年年宝电话微信见面个体商户/小企业主一般都很精明，但沟通大多靠感觉资金流动性大，比较难预测资金流动的时间点赚的钱比较多，理财途径也比较多，思想观念较为开放，但大多没时间投入精力关注此类客户若教育程度较低，则需要花很长时间说服其接受理财产品单季红电话见面常见客户分群2021/5/926常见客户分群客户类型客户特点理财偏好适合的产品偏好联系方式公务员/事业单位收入稳定、保障全面、可用现金不多空闲时间较多，有时间了解投资信息由于工作过于稳定，投资理财往往走两个极端：一、极其保守，坚持“零风险”，二、专走高风险、高回报路线单季红年年宝见面电话微信四师（律师/医师/会计师/建筑师）等专业人士收入高很多有阅读财经报纸的习惯一般非常重视个人隐私一位职业习惯，这些客户风险偏好一般偏保守很多专业人士在投资理财上会有跟风的习惯单季红年年宝电话微信见面自由职业者收入高，但一般不太稳定喜欢惬意的生活，追求生活情趣喜欢网购和新鲜事物喜欢稳扎稳打的理财方式偏好短期产品单季红电话见面2021/5/92712致电客户，自我介绍，加深印象发短信给客户定期联系客户，了解客户基本信息、理财信息、特殊信息及需求，并及时记录根据客户的情况提供“已销售为导向的维护”，创造约访机会现有客户的高效维护3与不熟悉的客户建立联系了解客户，定期维护根据产品特点和客户需求进行销售分析产品的特点，利用“通用客户管理表格”的筛选功能选出合适的客户制定每日约访计划进行电访，约客户来面谈2021/5/9281.在表格中提取客户信息（1）财富申请表（2）通用客户管理表（3）客户产品台账2021/5/9292.致电客户（1）不熟悉的客户（2）以前联系过，但很久没联系了（3）邀约客户参加老带新说明会2021/5/9303.发短信给客户（1）留下联系方式（2）节日祝福（3）天气变化（4）公司的正面报道2021/5/9314.电话中了解客户（1）产品到期

本月25日有一笔产品到期了，您看我这边直接给您做续存了好吧…….（2）投资话题

银行最近降息了，股市也不怎么景气，您的投资没受什么影响吧…….（3）关心客户

最近降温了，出门多穿衣……（4）提供信息

我们现在新出了一款产品单季宝/双季宝……（5）寻求意见和建议

我们公司为了提升服务质量，正在征求每位优质客户的改进意见……2021/5/9325.开展以销售为导向的客户服务优先级事由时间联系方式信息来源销售机会第一优先级理财产品到期理财类信息到期前15天发售前一周电话产品台账客户有明确产品或金融服务需求时，马上跟进第二优先级客户月礼生日节日祝贺每月一次活动当天短信微