2020年基金从业资格考试题库2

2020年基金从业资格考试题库一2

基金从业资格考试模拟C.10%,50/o

试题卷一D.10%,10%

(1)债券型基金的久期越长，净值对

于利率变动的波动幅度越()，(5)存续期募集信息披露主要指开放

所承担的利率风险越()。式基金在基金合同生效后每()个

A.小，低月披露一次更新的招募说明书。

A.3

B.小，高

B.6

C大，低C.9

D.大，高D.12

(2)下列哪项归属于基金投资运作环

节的业务()。(6)以下哪类风险与非系统性风险表

A.基金的交易示同一含义().

B.基金的绩效衡量A.汇率风险

C.基金的资产估值B.管理运作风险

D.基金的会计核算C.微观风险

D.宏观风险

(3)以下不属于基金管理人信息披露

的范围的是().

A.基金募集信息披露

(7)基金合同生效的()在指定报刊

B.基金投资运作信息披露

和管理人网站上登载基金合同生效公

C.基金净值信息披露告

D.基金资产保管信息披露

A.当曰

B.次曰

C.第三日

(4)根据《证券投资基金法》，当代表

D.第四日

基金份额()以上的基金份额持有

人就同一事项要求召开持有人大会，

而管理人和托管人都不召集的时候，

(8)英国第一家证券交易所成立于

代表基金份额()以上的持有人自行

()

召集。A.16

A.5%10%B.1773年

B.5°/o50/o

fC.1790年

D.18B.6月1曰

C.1月1日

D.6月1日

(9)基金管理人、代销机构还应当在建

立健全档案管理制度，妥善保管基金

份额持有人的开户资料和与销售业务

(13)1940年，美国制订世界上第一

有关的其它资料，保存期不少于()部系统规范的投资基金法()。

年。

A.《投资公司法》

A.5

B.10B.《投资基金法》

C.15C.《证券投资基金法》

D.20

D.《投资信托法》

(10)()行为被视为对投资者诱骗及(14)基金招募说明书是由()将所

不正当竟争有对投资者作出投资判断有重大影响

A.违规承诺收益或承担损失的信息予以充分披露，以便投资者更

B.对证券投资业绩进行预测好地做出投资决策。

C.虚假记载A.基金管理人

D.误导性陈述B.基金托管人

C,商业银行

D.基金份额持有人

(11)以下哪种基金最适合厌恶风险、

对资产流动性和安全性要求较高的投

资者进行短期投资?()(15)我国证券市场监管的主要任务

A.股票基金()

B.混合基金A,致力于建立集中统一的证券市场

C.货币市场基金和市场监管体系，坚持将营造公开、

D.主动型基金公平、公正的市场环境和保护投资者

利益作为市场监管的主要任务

B.形成证券市场的法制秩序

C.追求自律规范的市场秩序

(12)现行《中华人民共和国公司法》

优先保护投资者利益

的施行日期为()D.

A.1月1日

(16)《证券投资基金销售管理办法》(20)《中国证券业协会证券投资基金

由中国证监会颁布，并于()年7销售人员执业守则》由下列哪一机构

月1日起实施，这是我国第一部规范发布实施？()

基金销售活动的部门规章。A.国务院

A.B.中国证监会

B.

C.C,中国证券业协会

D.D.证券委员会

(21)()主要指对市场基金从业机

(17)根据市场的功能划分，证券市场

构及高级管理人员的资格审核，通过

可分为()

严格的市场准入，从源头上控制整个

A.一级市场和初级市场

行业运作风险、提高行业服务水平。

B.证券发行市场和初级市场

A.市场禁入监管

C.证券发行市场和证券交易市场

B.市场准入监管

D,二级市场和次级市

C.日常持续监管

D.现场监管

(18)以下不属于基金托管人信息披露

范围的是()»

(22)优先股票的股息率()0

A.基金资产保管信息披露

A.高于普通股

B.会计核算信息披露

B.低于普通股

C.净值复核信息披露

C.是固定的

D.基金募集信息披露

D.与普通股呈正相关

(19)证券市场不是()的直接交换

(23)对基金取得的股利收入、债券的

场所。

利息收入、储蓄存款利息收入，由上

A.价值

市公司、发行债券的企业和银行在向

B.财产权利

基金支付上述收入时代扣代缴()

C.风险

的个人所得税。

D.有价证券信息

A.20%)

B.30%)

C.40%

D.50%)

(27)偏债型基金能够在二级市场买人

部分股票，但买入股票的量不能超过

(24)银行证券不包括：()资产净值的().

A.银行汇票A.20%

B.银行本票B.30%

C.银行支票C.40%

D.银行股票D.50%

(25)下列关于基金的税收陈述正确的(28)狭义的有价证券指()。

是()。A.商品证券

A.基金管理人运用基金买卖股票、债B.货币证券

券的差价收入须被征收营业税C.资本证券

B.从4月24日起，基金买卖股票按D.商业证券

照03%的税率征收印花税

C.从4月24日起，基金买卖股票按

照0.1%的税率征收印花税(29)公司营业用主要资产的抵押、出

D.对证券投资基金从证券市场中取售或报废一次超过该资产()的构

得的收入征收企业所得税成内幕信息。

A.30%

B.50%

(26)股票代表着其持有者(即股东)C.10%

对股份公司的所有权，这种所有权是D.20%

一种综合权利，不包括如下权利：

()

A,参加股东大会(30)《证券投资基金销售管理办法》

B.投票表决第九条规定了商业银行申请基金代销

C,参与公司的决策和经营业务资格应当具备的条件，下面说法

D,收取股息或分享红利有误的是()»

A.资本充足率符合国务院银行业监

督管理的有关规定

B.有专门负责基金代销业务的部门

C.财务状况良好，运作规范稳定，最D.《深圳交易所证券投资基金上市规

近2年内没有因违法违规行为受到行则》

政处罚或者刑事处罚

D.具有健全的法人治理结构、完善的

内部控制和风险管理制度，并得到有(34)当基金管理人认为兑付投资者的

效执行赎回申请有困难，或认为兑付投资者

的赎回申请进行的资产变现可能使基

金份额净值发生较大波动时，基金管

(31)下面选项中哪个股票型基金分类理人能够在当日接受赎回比例不低于

的说法不是按照行业类型分类上一日基金总份额()的前提下，

的：()对其余赎回申请延期办理。

A.房地产基金A.5°/o

B.10%

B.科技股基金C.15%)

C.资源类股票型基金D.20%)

D,成长型基金

(35)信息管理平台的应用系统运行数

(32)股票交易价格在每一交易日内始据中，涉及基金投资人信息和交易记

终处于变动之中，但是开放式股票型录的备份应当在不可修改的介质上保

基金净值的计算一般()进行一存()年。

A.5

次。

B.10

A.每分钟C.15

B.每小时D.20

C.每天

D.每周(36)对一般基金而言，基金管理人应

当自受理基金投资者有效赎回申请之

曰起()个工作曰内支付赎回款项。

(33)基金信息披露的部门规章主要体

A.3

现在()»B.5

A.《证券投资基金法》C.7

D.10

B.《证券投资基金信息披露管理办

法》

C.《上市开放式基金业务指引》

(37)以下各类型基金，属于行业型股(41)股票型基金的主要投资目标是

票型基金的有()»().

A.国内股票型基金A.追求长期资本增值

B.资源类股票型基金B.追求稳定收入

C.QDIIC,对短期资金进行流动性管理

成长型基金

D.D.抵御通货膨胀

(42)我国相关法规规定，基金管理公

(38)世界上第一家股票交易所成立于:

司的主要股东的注册资本不得低于

()

()人民币。

A.英国

A.2亿元

B.法国

B.3亿元

C.荷兰

C.5亿元

D.意大利

D.10亿元

(39)依据我国《基金法》规定，基金

(43)单个开放曰开放式基金净赎回申

管理人由依法设立的()担任。

请超过基金总份额()时，为巨

A.基金管理公司

额赎回。

B.基金托管人

A.5°/o

C.投资管理公司B.10%

D.基金发起人C.15%

D.20%

(40)下列()不属于货市市场基金

(44)货币市场基金和短债型基金能够

所面临的风险。

从基金资产列支基金销售服务费，费

A.利率风险

率一般为：

B.信用风险A.0/o

C.购买力风险B.0/o

C.0/o

D.证券市场相关风险

D.0/o

(45)以下哪种金融工具不是货币市场

基金不得投资对象?()(49)代销机构对投资者适用不用费

率，须满足以下要求()

A.股票

A.须经公告

B.可转换债券

须经招募说明书载明并公告

C.剩余期限超过397天的债券B.

须经招募说明书载明

D.流通部受限的证券C.

D.须经基金合同约定

(46)股票的每股净资产又称为股票的

(50)根据中国证监会对基金类别的分

()»

类标准基金资产()以上投资于股票

A.票面价值

的为股票基金。

B.账面价值

A.50%)

市场价值

C.B.60%)

D.内在价值C.70%)

D.80%)

(47)货市市场基金适合何种类型的投

(51)开放式基金合同生效后，能够在

资者().

基金合同和招募说明书规定的期限内

A.风险偏好较高，追求长期资本增值

不办理赎回，但该长期限最长不得超

的投资者

过()个月。

B.追求稳定收人的投资者

A.1

C.厌恶风险、对资产流动性和安全性B.2

要就较高的投资者C.3

D.4

D.要求投资抵御通货膨胀的投资者

(52)下列有关基金投资运作的说法，

(48)下面哪个不属于基金投资风格分

错误的是()。

析的角度：()

A.基金公司的投资管理部门主要包

持仓风格

A.括投资部、研究部及交易部。

B.持股风格

B.投资决策委员会根据研究部提供

资产估值增值潜力

C.的资料制定投资原则、投资方向和总

行业配置风格

D.体投资计划。

C.交易部是基金投资运作的支撑部B.开放式基金

门，负责组织、制定和执行交易计划。C.国债

D.基金经理根据投资决策委员会批D.金融债

准的投资方案向交易部下达投资指

令。

(57)基金市场上存在着的两大需求主

体，下列说法准确的是()。

(53)当前，我国开放式基金的销售体A.保守型投资者和激进型投资者

系以商业银行、证券公司()和基B.激进型投资者和稳健型投资者

金公司()为主。C.主要投资者和次要投资者

A.直销、代销D.介人投资者和机构投资者

B.代销、直销

C.外销、内销

D.内销、外销(58)下列关于保本型基金的说法，不

正确的是().

A.保本型基金的投资目标是在锁定

(54)《证券投资基金运作管理办法》风险的同时力争有机会获得潜在的高

中规定，基金名称显示投资方向的，回报

应当有()以上的非现金基金资产B.安全垫是指保本型基金设立的风

属于投资方向确定的内容。险投资者可承受的最高损失限额

A.80%)C.安全垫放大的倍数越大，投资风险

B.60%)

也越大

C.50%

D.30%)D.本金保证比例为100%或高于

100%，但不能低于100%

(55)久期是用来衡量债券的()。

A.利率风险

B.信用风险(59)在二级市场的净值报价上，ETF

C.提前赎回风险每()秒提供一次基金净值报价。

D.通货膨胀风险A.5

B.10

C.15

D.20

(56)下面()是无期证券。

A.股票

(60)与基金相比，银行理财产品的主A.债权债务

要特点不包括()»B.所有权

A.流动性较差C.信托

B.风险较低D.产权

C,门槛通常较高

D.信息披露程度一般不够及时透明

(64)()是约定基金管理人、基金

托管人和基金份额持有权利义务关系

的重要法律文件

(61)在每年结束后()日内，基金

A.招募说明书

管理人在指定报刊上披露年度报告摘

B.基金合同

要，在管理人网站上披露年度报告全

C.托管协议

文。

D.基金份额发售公告

A.30

B.60

C.90

D.120

(65)就基金销售内部控制制度的执行

情况独立地履行监察、评价、报告、

建议职能的，是基金销售机构的哪介

(62)招募说明书中最重要的信息是

部门的职能？()

()»

A.监察稽核部门

A,基金的运作方式、基金净值的计算

B.法律合规部门

方法和公告方式

C.财务部门

B.从基金资产中列支的各项费用的

D.信息技术控制部门

种类、计提标准和方式

C.基金份额的发售、交易、申购、赎

回的约定，特别是买卖基金费用的相

(66)资本证券持有人有()。

关条款

A.商品所有权

D.基金投资目标、投资范围、投资策

B.货市索取权

略、投资限制、业绩比较基准、风险

C.收入请求权

收益特征

D.商品使用权

(63)证券投资基金反映的是()关

(67)基金资产托管业务中的()，

系。

即基金托管人按规定为基金资产设立

独立的账户，保证基金全部财产的安C.处以三十万元以上六十万元以下

全完整。的罚款

A.资产保管D.处以五十万元以上八十万元以下

B.资金清算的罚款

C.资产核算

D.投资监督

(71)根据投资目标不同，能够将基金

分为()

(68)基金管理人应在基金份额发售的A.公募基金和私募基金

()日前，将基金合同、托管协议登载B.封闭式基金和开放式基金

在托管人网站上。C.成长型基金、收入型基金和平衡型

A.2基金

B.3

C.4D.契约型基金与公司型基金

D.6

(72)9月，第一只开放式股票型基金

(69)以下有价证券的流动性最强()基金设立，标志着我国基金的

().新发展。

A.凭证式国债A.华安创新

B.普通开放式基金B.华夏回报

C.记账式国债C.博时价值增长

D.理财计划D.南方绩优成长

(73)以下不属于基金定期报告的是

(70)我国《证券法》规定，单位从事

()»

内幕交易的，除对直接负责的主管人

A.基金季度报告

员和其它直接责任人员给予警告之

B.基金半年度报告

外，还应对其的处罚是()。

C.基金年度报告

A.处以三万元以上十万元以下的罚

D.基金合同生效后每6个月披露更

款

新一次的招募说明书

B.处以三万元以上三十万元以下的

罚款

(74)企业投资者买卖基金份额获得的C.%,1

差价收入，应并入企业的应纳所得额，D.0/o,2

()企业所得税。企业投资者从基

金分配中获得的收入，()企业所得

税。(78)债券基金的久期越长，净值的波

A.征收，征收动幅度久越().

B.征收，不征收A.小，高

C.不征收，不征收B.大，高.

D.不征收，征收C.小，低

D.大，低

(75)下列与基金有关的费用不能从基

金财产中列支的有()(79)以下不可从基金中列支的费用是

A.基金转换费()。

B.基金管理人的管理费A.基金管理人的管理费

C.基金托管人的托管费B.基金托管人的托管费

D.销售服务费C.销售服务费

D.合同生效前的律师费

(76)我国证券市场监管框架中执行自

律管理职能的机构是()(80)由于市场利率波动而使得债券型

A.证监会基金面临的投资风险为()»

B.证监会派出机构A.利率风险

C.中国投资者保护基金B.信用风险

D.中国证券业协会和证券交易所C.提前赎回风险

D.通货膨胀风险

,其产品品质体现为基金的未来收益

(77)当影子定价和摊余成本定价法确

和营销人员的持续服务。这体现的是

定的基金资产净值偏离度()时基金

4Ps理论的()。

管理人应当在事件发生之日起(.)日

内就此事项进行临时公告。

A.~之间时，1

B.%%之间时，2

,与销售业务有关的其它资料自业务,基金合同生效1年以上但不满的，

发生当年起至少保存（）年。应当登载（）.

,宣传推介材料公布曰在下半年的，

（）.还应当登载当年上半年度的业绩

（）.

,不得要求赎回基金份额

，直接代理客户进行基金认购、申购、

,办理基金开户要求的个人投资者年

赎回等交易

龄范围是（）周岁。

~60（）.

~70、投资范围和投资比例

~60

~70

,基金销售机构面临的重要问题之一

就是分析投资者的真实需求，其中不基金资产（）以上投资于债券的为

包括投资者的（）»债券基金。

<Vo

（Vo

°/o

0/o

86.（）是指基金销售部门在销售X）的证券投资基金资产净值总值

基金和相关产品的过程中，注重根据占世界半数以上。

基金投资人的风险承受能力销售不同

风险等级的产品，把合适的产品卖给

合适的基金投资人。

().

,保存期限不得少于（）年。

）为投资对象。

证券投资基金分类的表述中，正确的

）具有风险低、流动性好的

有（）»100.(

特点。

,分为增长型基金、收入型基金和平

衡型基金

n.根据基金的资金来源和用途，分为

在岸基金和离岸基金

m.根据投资理念，分为主动型基金与

被动（指数）型基金

答案

IV.根据募集方式，分为公募基金和私

⑴：D

募基金(2)：B

、n(3)：D

(4)：D

、m、iv(5)：B

c.n.m、iv(6)：C

(7)：B

、Hm、iv

(8)：B

96.（）既能够在场外市场进行基(9)：C

金份额申购、赎回，又能够在交易所(10):A

(11)：c

（场内市场）进行基金份额交易和基金(12):A

份