【备考手册】个人理财（初级）

1个人理财(初级)官方教材如图所示，2021年版，中国金融出版社，初级适用2022年考试时间：5月21、22日；9月24、25日90题×0.5'=45'40题×1'=40'15题×1'=15'判断题：正确为A,错误为B,不选、错选均不得分。2根据考试大纲及历年真题分析得出，个人理财(初级)的重点章节为第二章个人理财业务相关法法律法规、第三章理财投资市场概述、第四章理财产品概述和第六章理财规划计算工具与方法。七、考试界面银行专业人员职业资格考试银行专业人员职业资格考试单选题：每小题0.5分，下列选项中只有一项最符合题目要求，不选、错选均不得分。当前题号上一题下一题理财计算播结束考试结束考试上图为个人理财考试界面样式1、如遇需要标记的题目，可点击右上角“标记本题”,则在下方“选题”的答题卡会有显示；2、右上角为考试剩余时间，考生应在规定时间内完成考试，若已答题完毕，3(1)计算器“查看”,将标准型计算器更改为科学型计算器，可较为方便的求解多次方。若计算2的3次方(2³)操作规则如下：①点击“2”②点击“xV”(该标志为次方的含义)③点击“3”④点击“=’(2)参数表4①年金终值表%姚1111111111123456789②年金现值表M8%1234567892R8③复利现值表5iW2345670890④复利终值表8M4em%123456789⑤税务表在个人理财(初级)中，税务表几乎不会用到。●个人所得税率表(综合所得适用)6个人所得税率表(综合所得适用)级数税率(%)1不超过36000元的32超过36000元至144000元的3超过144000元至300000元的4超过300000元至420000元的5超过420000元至660000元的6超过660000元至960000元的7超过960000元的●个人所得税率表(经营所得适用)个人所得税率表(经营所得税税率)级数应纳税所得额税率(%)1不超过30000元的52超过30000元至90000元的部分3超过90000元至300000元的部分4超过300000元至500000元的部分5超过500000元的部分●个人所得税率表(年终奖适用)级数税率(%)1不超过3,000元的部分3234567(一)考试理财计算器界面如下7理财计算器理财计算器利率(%)000(二)使用方法(1)需要输入哪个值，就在哪个值前的小方框内点击。(2)期数、现值、终值和每期定额，四项需有三项填入对应数值，若题目中未涉及对应项输入0,求哪项空哪项即可。如题干让求终值，即期数、现值、每期付款额需对应填入，而终值项空不填。(3)利率那栏，注意输入的是百分号前面的数字，比如3.9%,直接输入3.9(4)选择期末还是期初，题干未说明默认为是期末，勾选期末即可。(5)点击计算按钮，得出结果。小王计划将10万元投资于一个年收益率5%的理财产品中，则3年后能得到如图所示，操作完毕后，会在计算结果那里显示11.5763。8☑期数☑现值□终值○期初关闭◎期末03九、答题攻略及学习技巧(一)单选题1、仔细审题，看清楚是选择“正确”还是选择“错误”;3、要注意区别，有的选项同正确答案几乎完全相同，可能仅是一字之差或5、如果正确答案不能一眼看出