证券从业资格-金融市场基础知识智慧树知到期末考试答案2024年

证券从业资格——金融市场基础知识智慧树知到期末考试答案2024年证券从业资格——金融市场基础知识()是指依据基金公司章程设立，是在法律上具有独立法人地位的股份投资公司。

A:公司型基金B:股票基金C:契约型基金D:私募基金答案:公司型基金证券公司受期货公司委托从事IB业务，下列做法正确的是（）。

A:丁证券公司利用证券资金账户为客户存取、划转期货保证金B:乙证券公司代期货公司收付期货保证金C:丙证券公司拒绝代客户收付期货保证金D:甲证券公司代理客户进行期货交易、结算或者交割答案:丙证券公司拒绝代客户收付期货保证金公司的各种财务指标之间存在一定的钩稽关系，根据杜邦公式，净资产收益率通常可以分解为（）的乘积。①资产周转率②杠杆比率③每股收益④销售利润率

A:②③④B:①③④C:①②④D:①②③答案:①②④下列关于金融债券的说法中，有误的是（）。

A:金融债券能够较有效地解决银行等金融机构的资金来源不足和期限不匹配的矛盾B:金融债券违约风险相对较小，具有较高的安全性C:金融债券的利率通常高于一般的企业债券D:金融债券的资信通常高于其他非金融机构债券答案:金融债券的利率通常高于一般的企业债券有价证券有广义和狭义两种概念。狭义的有价证券是指（）。

A:商品证券B:货币证券C:资本证券D:商业证券答案:资本证券理事会作为证券交易所的决策机构，可以行使的职权不包括（）。

A:审议和通过监事会和总经理的工作报告B:审定总经理提出的工作计划C:审定证券交易所重大财务管理事项D:审定证券交易所业务规则答案:审议和通过监事会和总经理的工作报告基金设立募集期内，投资者申请购买基金份额的行为被称作是（）。

A:申购B:赎回C:认购D:购买答案:认购一般情况下，下面属于商业银行发行金融债券应该具备的条件是（）。①核心充足资本率不低于10%②最近三年连续盈利③最近三年没有重大违法违规行为④贷款损失准备计提充足

A:①③B:①④C:②③④D:①②答案:②③④上证50指数是在（）指数的样本股中挑选规模最大、流动性最好的50只股票。

A:上证180指数B:上证综指C:上证150指数D:上证100指数答案:上证180指数证券公司向证券金融公司交存保证金，采取设立（）的方式。

A:基金B:资产管理C:保管D:信托答案:信托下列对于基金管理公司合格境内机构投资者资格的认定不符合中国证监会规定的是（）。

A:净资本不得低于8亿元人民币B:在最近一个季度末资产管理规模不少于200亿元人民币或等值外汇资产C:经营证券投资资金管理业务达2年以上D:净资产不少于2亿元人民币答案:净资本不得低于8亿元人民币将金融市场划分为一级市场和二级市场的标准是（）。

A:发行流通性质B:交易工具C:交割方式D:金融资产的种类答案:发行流通性质关于定向资产管理业务的特点，下列说法错误的是（）。

A:具体投资的方向在资产管理合同中约定B:证券公司与客户必须是一对一的投资管理服务C:必须在单一客户的专用证券账户中封闭运行D:必须在证券公司自营管理的账户中封闭运行答案:必须在证券公司自营管理的账户中封闭运行委托指令可以根据不同的依据，划分为（）。①整数委托和零数委托②买进委托和卖出委托③市价委托和限价委托④定时委托和不定时委托

A:①②③B:①②④C:①③④D:②③④答案:①②③机构投资者有助于实现社会保障体系与宏观经济的良性互动发展的基础是（）。

A:将养老金投资于投资产品B:现收现付的公共养老制度C:以包括企业年金为主的企业补充养老金和个人自愿储蓄性养老金在内的多层次养老保障体系的构建D:基金分级制的养老制度答案:以包括企业年金为主的企业补充养老金和个人自愿储蓄性养老金在内的多层次养老保障体系的构建发行债券的经济主体很多，但能发行股票的经济主体只有（）。

A:公司企业B:金融机构C:地方政府D:股份有限公司答案:股份有限公司通常情况下，股票价格的变动和经济景气循环的关系是（）。

A:股票价格的变动与经济景气循环同时进行B:股票价格的变动先于经济景气循环C:股票价格的变动晚于经济景气循环D:股票价格的变动与经济景气循环无关答案:股票价格的变动先于经济景气循环交易债务工具和优先股的市场统称为（）。

A:固定收益市场B:股票市场C:普通股市场D:债务市场答案:固定收益市场国际债券是一种跨国发行的债券，涉及两个或两个以上的国家。同国内债券相比，具有一定的特殊性。这种特殊性表现在（）。①资金来源广、发行规模大②存在汇率风险③有国家主权保障④以自由兑换货币作为计量货币

A:①②③④B:①②③C:②③④D:①②④答案:①②③④做市商在其所报的价位上接受投资者的买卖要求，以（）与投资者交易。

A:客户证券B:借入的资金或证券C:客户资金D:自有资金或证券答案:自有资金或证券将金融市场划分为国际金融市场和国内金融市场的标准是（）。

A:交易工具B:交割方式C:组织方式D:辐射地域答案:辐射地域()是深入理解各种风险的成因和变化规律。

A:度量风险B:识别风险C:分析风险D:感知风险答案:分析风险按照《企业年金基金管理办法》规定，企业年金投资范围不包括()。

A:企业（公司）债B:银行存款C:外国政府债券D:国债答案:外国政府债券相对于优先股，永续债独有的特点不包括（）。

A:利息税前扣除B:清偿顺序优先C:无固定赎回期限D:无管理决策权答案:无固定赎回期限下列关于保护投资者利益原则的说法，错误的是（）

A:投资者尤其是中小投资者，由于信息不对称、持股比例小，相对于控股股东和公司管理层处于弱势地位等原因，需要重点保护B:对证券违法行为的处罚及对证券纠纷事件和争议的处理，都要以保护中小投资者利益为重点C:严格打击损害普通中小投资者利益的行为，全力维护市场的"三公"原则，是各国证券监管的首要任务D:投资者的合法权益受到保护，投资者对市场就有信心，入市的资金和人数就会相应增加答案:对证券违法行为的处罚及对证券纠纷事件和争议的处理，都要以保护中小投资者利益为重点发售凭证式国债的收款凭证中需要注明的是（）。①投资者身份②曰期③发行利率④期限

A:①④B:①②③④C:①②③D:①③答案:①②③④下面（）行为会增加公司的财务风险。

A:拆股B:发放股票股利C:增发新股D:发行新债答案:发行新债将金融市场划分为货币市场和资本市场的标准是（）。

A:金融资产的种类B:交割方式C:交易工具D:金融资产到期期限答案:金融资产到期期限按照风险因素划分，金融风险不包括（）。

A:信用风险B:经济风险C:市场风险D:流动性风险答案:经济风险在我国，政府机构类投资者参与证券投资的主要目的通常不包括()。

A:调剂资金余缺B:实行特定的产业政策C:实施宏观调控D:谋求高盈利答案:谋求高盈利下面对上市公司再融资描述错误的是（）。

A:增发会扩大股东人数，分散股权，避免股份过度集中B:可转换债券能以较低的成本筹集到所需要的资金，能使公司将筹集到的期限有限的资金转化为长期稳定的股本，扩大了股本规模C:上市公司再融资是指上市公司为达到增加资本和募集资金的目的而再发行股票或可转换债券的行为D:定向增发不会直接影响公司原股东利益答案:定向增发不会直接影响公司原股东利益下面关于证券交易所会员大会的说法不正确的是（）。

A:会员大会结束15个工作日内，证券交易所应当将全部文件及有关情况向中国证监会报告B:1/3以上会员提议时应该召开临时会员大会C:会员大会每年召开一次，由理事会召集，理事长主席。理事长因故不能履行职责时，由理事长指定的副理事长或者其他理事主体D:会员大会应当有2/3以上会员出席，其决议须经出席会议的会员过半数表决迪过答案:AI参考:正确答案是D:会员大会应当有2/3以上会员出席，其决议须经出席会议的会员过半数表决迪过。\n\n根据《证券交易所管理办法》的规定，会员大会应当有2/3以上的会员出席，其决议须经出席会议的会员过半数以上表决通过。因此选项D不正确。其他选项均符合规定。因此，本题答案为D。'下列关于商业银行次级债务的说法，正确的有（）。①固定期限不低于5年（含5年）②发行须向中国银保监会提出申请③目标债权人可为自然人④索偿权排在存款和其他负债之后

A:①、②、④B:②、③C:①、②、③、④D:①、③、④答案:AI参考:正确答案是C：①、②、③、④。\n商业银行次级债务必须同时满足以下四个条件：固定期限不低于5年（含5年）；发行需向中国银保监会提出申请；目标债权人可为自然人；索偿权排在存款和其他负债之后。所以答案为C。'债券与股票的区别有（）。①权利不同②目的不同③主体不同④期限不同

A:①②③B:①②④C:①②③④D:②③④答案:AI参考:正确答案是：B:①②④。\n\n债券与股票的区别有权利不同、目的不同、主体不同、期限不同。债券是一种债务证书，即筹资者给投资者的债务证书，表示发行者与投资者之间的债权债务关系。股票是股份公司所有权的一部分，也是发行的所有权凭证，是股份公司为筹集资金而发行给各个股东作为持股凭证并借以取得股息和红利的一种有价证券。因此，权利不同和主体不同是债券与股票的共同点，而目的不同和期限不同是债券与股票的区别。因此，本题答案为B选项，即①②④。'场外交易市场的特征有（）。①挂牌标准相对较低②监管较为宽松③交易制度通常采用做市商制度④信息披露要求较低

A:①、②、③、④B:①、④C:①、③、④D:②、③答案:AI参考:正确答案是：D:②、③。\n\n场外交易市场是由许多各自独立的、分散的交易机构所组成的组织化交易市场，也称无形市场。因此选项②的说法是正确的，与这个市场相关的还有集中性金融中介机构的积极撮合、建议、协商、谈判等作用，而场外交易市场一般采用做市商制度，所以选项③也是正确的。因此正确选项为D:②、③。选项①、④的说法错误，因为场外交易市场的挂牌标准相对较高，同时对信息披露的要求也较高。所以答案为D。'下面关于国债（电子式）发行额度的管理，说法正确的是（）。①发行期每日日终，承销团成员将当日储蓄国债（电子式）相关业务数据传送至国债系统，通过当期国债账务总量数据核查后，如当日实际销售量大于日初剩余基本代销额度，承销团成将剩余全部额度清零②当日实际销售量小于或等于日初剩余基本代销额度，承销团成员应将当日抓取机动代销额度清零③当日实际销售量小于或等于日初剩余基本代销额度，承销团成员应将剩余全部额度清零④当日实际销售量小于或等于日初剩余基本代销额度，承销团成员应将基本代销额度清零

A:①④B:①②C:②④D:①③答案:AI参考:正确答案是D：①③。\n\n根据题目中的描述，对于国债（电子式）发行额度的管理，当日的实际销售量大于日初剩余的基本代销额度时，承销团成员应将剩余全部额度清零；而当日的实际销售量小于或等于日初剩余的基本代销额度时，承销团成员应将基本代销额度清零。因此，选项D中的①③是正确的。而选项B、C、D中的②和④则是不正确的。因此，正确答案是D。'以下关于开放式基金的说法错误的有（）。①开放闭式基金有发行规模的限制②开放式基金的买卖价格受市场供求关系的影响③开放式基金的投资者可以提出申购或赎回申请④开放式基金的业绩表现不会影响投资者的投资策略

A:②③④B:①③④C:①②④D:①②③答案:AI参考:正确答案是：D:①②③。\n\n开放式基金没有发行规模的限制，①错误；开放式基金的买卖价格受市场供求关系的影响，②正确；开放式基金的投资者可以提出申购或赎回申请，③正确；开放式基金的业绩表现会影响投资者的投资策略，④错误。所以选择D。\n\n请注意，投资有风险，选择需谨慎。投资开放式基金应考虑自身风险承受能力，以及市场变化趋势。如有疑问，建议咨询专业的金融人士。'无限售条件股份包括（）。①国家持股②外资持股③人民币普通股④境外上市外资股币普通股

A:③④B:②④C:①②D:①③答案:AI参考:正确答案是B：②④。\n\n无限售条件股份包括外资持股和境外上市外资股，不包括国家持股和人民币普通股。因此，选项B是正确答案。'以下关于基金定期报告的说法，错误的有（）。①基金季度报告中投资组合报告需要披露前10名债券明细、前5名股票明细②基金半年度报告要求进行审计③基金管理人应在会计年度的前6个月结束后30日内编制完成基金半年度报告④基金年度报告在会计年度结束后的90日内经过审计后予以公告

A:①②③B:①③④C:①②③④D:①②④答案:AI参考:答案：C\n解析：\n①②③表述错误。基金半年度报告与年度报告是不用经审计的。季度报告