2023年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范通关提分题库及完整答案

2023年基金从业资格证之基金法律法规、

职业道德与业务规范通关提分题库及完

整答案

单选题（共80题）

1、（）是指公司应当建立与股东的业务和信息隔离制度，防范不正

当关联交易和利益输送。在信息传递和保密方面，股东不得直接或

间接要求董事、经理层及其他员工提供基金投资、研究等方面的非

公开信息和资料，不得利用提供技术支持或者行使知情权的方式将

非公开信息泄露给任何第三方或利用其为任何人谋利。在股东知情

权方面，既要求股东关注公司的经营运作情况及财务状况，同时要

求股东按照相关法律法规和公司章程的规定行使知情权，不得滥用

知情权。

A.业务与信息隔离原则

B.股东诚信与合作原则

C.经营运作公开、透明原则

D.人员敬业原则

【答案】A

2、ETF建仓期不超过（）个月。

A.3

B.4

C.5

D.6

【答案】A

3、2014年3月11日，投资者A认购了某只灵活配置混合型基金

（以下简称甲基金）100万元，认购费率为1%,基金份额面值为1元。

2015年7月8日，该基金发布分红公告，拟以2015年7月10日为

权益登记日和除息日实施分红，每10份基金份额派发红利0.3元，

现金红利发放日为2015年7月11日。2015年7月12日该基金份

额净值为L523元。假设投资者A采用的分红方式为现金分红，且

持有的该基金份额一直不变，则2015年7月12日，甲基金的累计

份额净值为（）元。

A.1.523

B.1.493

C.1.553

D.1.823

【答案】C

4、各国（地区）信息披露所采用的“重大性”的界定标准是

（）o

A.I、III

B.I、II

C.I、II、III

D.II、III

【答案】B

5、关于董事会应当履行的合规职责，下列说法错误的是（）。

A.审议批准合规政策，监督合规政策的实施，并对实施情况进行年

度评估

B.决定公司合规管理部门的设置及其职能

C.根据总经理提名决定合规负责人的聘任、解聘及薪酬事

D.制定并执行风险为本的合规管理计划，包括特定政策和程序的实

施与评价、合规风险评估、合规性测试与教育等

【答案】D

6、电视、电影、互联网资料、公共网站链接形式的宣传推介材料应

当包括为时至少（）的影像显示，提示投资人注意风险并参考

该基金的销售文件。

A.5秒钟

B.10秒钟

C.5分钟

D10分钟

【答案】A

7、下列不属于基金管理人投资合规性风险的是（）。

A.运用基金财产操纵证券交易价格

B.未建立和管理投资对象备选库

C.未建立风险导向的反洗钱防控体系

D.在不同投资组合之间进行利益输送

【答案】C

8、基金赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的（），

并应当归入基金财产。

A.10%

B.25%

C.33%

D.50%

【答案】B

9、关于对基金从业人员“专业审慎”的职业道德要求，下列表述错

误的是（）。

A.持续学习

B.持证上岗

C.客户利益最大化

D.审慎开展执业活动

【答案】C

10、下列关于基金管理人的内部控制的说法中，错误的是（）。

A.必须得到持续的贯彻执行并切实发挥作用

B.必须覆盖公司的各项业务、各个部门、各级人员

C.各机构、部门、岗位职责应当保持相对独立

D.应遵循相互制约的原则，即主要考虑横向控制的制约关系

【答案】D

11、对于持续持有期少于7日的投资人，收取（）的赎回费。

A.不低于赎回金额1.5%

B.不高于赎回金额1.5%

C.不低于赎回金额3%

D.不高于赎回金额3%

【答案】A

12、下列属于投资部按客户来源分类的是（）。

A.宏观研究部和个股研究部

B.权益部和债券部

C.衍生投资部和国际投资部

D.公募基金投资部和专户投资部

【答案】D

13、关于私募基金管理人登记，以下说法正确的是（）。

A.登记部门对私募基金管理人的登记公示信息不构成对私募基金管

理人投资管理能力、持续合规情况的认可，不作为基金资产安全的

保证

B.中国证监会负责办理私募基金管理人登记及私募基金备案，对私

募基金业务活动进行自律管理

C.私募基金管理人申请登记期间，登记事项发生重大变化的，私募

基金管理人不需要主动告知登记部门

D.经登记后的私募基金管理人依法解散、被依法撤销或者被依法宣

告破产的，登记部门不需要注销基金管理人登记

【答案】A

14、根据中国证监会的有关规定，基金认购费将以（）为基础收取。

A.净认购金额

B.认购金额

C.认购份额

D.净认购份额

【答案】A

15、（2017年）根据《中华人民共和国证券投资基金法》关于基金份

额持有人大会议事规则的规定，下列说法正确的是（）。

A.基金份额持有人大会应当有代表2/3以上基金份额的持有人参加,

方可召开

B.持有人大会召开过程中，经全体参会的基金份额持有人申请，可

就未经公告的事项进行临时表决

C.召开基金份额持有人大会，召集人应当至少提前30日公告基金份

额持有人大会有关事项

D.基金份额持有人大会应当以现场方式召开

【答案】C

16、（）既是金融市场的中介人，也是金融市场的投资者、货币政

策的传递者和承受者，而且作为机构投资者在金融市场具有支配性

的作用。

A.企业

B.个人居民

C.金融机构

D.政府

【答案】C

17、关于ETF申购清单和赎回清单中现金替代证券最新价格的确定

原则：当该证券停牌且当日无成交时，采用前一交易日的（）o

A.开盘价

B.结算价

c.平均价

D.收盘价

【答案】D

18、及时性原则要求以最快的速度公开信息，体现在基金管理人应

在法定期限内披露基金招募说明书、定期报告等文件，在重大事件

发生之日起（）日内披露临时报告。

A.1

B.2

C.3

D.5

【答案】B

19、一般来说，基金份额持有人大会就审议事项做出决定，应当经

参加大会的基金份额持有人所持表决权的（）以上通过。

A.1/2

B.1/3

C.3/4

D.1/4

【答案】A

20、ETF基金管理人（）会根据基金资产净值、投资组合以及标的

指数的成分股股票情况，公布证券申购与赎回清单。

A.每日开市前

B.每日开市后

C.每日闭市前

D.每日闭市后

【答案】A

21、当基金销售机构或基金销售人员的利益与基金投资人的利益发

生冲突时，应当（）保障基金投资人的合法利益。

A.优先

B.其次

C.最后

D.不必

【答案】A

22、目前我国具有基金销售核准资质的商业银行主要是（）。

A.全国性商业银行

B.城市商业银行

C.在华外资法人银行

D.以上都是

【答案】D

23、基金管理人内部控制机制的四个层次不包括（）。

A.股东的检查、监督、控制和指导

B.公司管理层对人员和业务的监督控制

C.员工自律

D.各部门主管的监督检查

【答案】A

24、基金定期公告主要是（）。

A.基金季度报告

B.基金半年度报告

C.基金年度报告

D.以上都是

【答案】D

25、下列关于合规投诉处理的说法错误的是（）。

A.正确处理投诉是合规管理中的重要项目

B.合规部门收集事实和调查准确数据以便确认真正问题所在，记录

相关投诉信息并复述每一条数据，强调共同利益并且负责任地承诺

解决问题，可以降低基金公司声誉风险

C.随着基金管理人运作日益复杂，投诉也随之变得越来越多

D.大多数基金公司建立了客户投诉的管理办法或处理流程等制度，

建立了完整的投诉处理流程

【答案】B

26、（2016年）ETF有（）的规定，只有资金达到一定规模的投资者

才能参与ETF一级市场的实物申购、赎回。

A.最大申购、最大赎回

B.最大申购、最小赎回

C.最小申购、赎回份额

D.最大申购、赎回份额

【答案】C

27、基金与股票、债券的差异包括（）。

A.I、II、III

B.II、III

C.II、III、IV

D.I、II、III、IV

【答案】c

28、在本国募集资金并投资于本国证券市场的证券投资基金为（）。

A.离岸基金

B.在岸基金

C.国内基金

D.国际基金

【答案】B

29、下列关于基金销售机构的销售策略，说法正确的有（）。

A.I

B.I、II

C.I、II、III

D.I、II、III、IV

【答案】D

30、（）不是系列基金特点的主要表现。

A.多个基金共用一个基金合同

B.子基金独立运作

C.子基金之间可以进行相互转换

D.各子基金并不可以进行相互转换

【答案】D

31.（2016年）下列哪一项不属于我国基金行业快速发展阶段的特点

（）

A.基金资产规模平稳发展

B.基金产品和业务创新发展

C.基金管理公司分化加剧、业务呈现多元化发展趋势

D.强化基金监督、规范行业发展

【答案】A

32、下列哪一项不属于普通基金净值公告包括的内容（）

A.基金份额平均净值

B.基金资产净值

C.基金份额净值

D.基金份额累计净值

【答案】A

33、（2017年真题）关于公开募集基金应当公开披露的信息，不包

括（）。

A.基金资产净值、基金份额净值

B.具体债券品种的交易日志记录

C.基金财产的资产组合季度报告、中期和年度基金报告

D.基金招募说明书、基金合同、基金托管协议

【答案】B

34、关于基金职业道德，以下表述错误的是（）。

A.基金职业道德属于道德范畴，并不具有较强的规范性特征，一般

不具备完整的规范结构

B.基金职业道德是在长期的基金职业实践中所形成的职业行为规范

C.基金职业道德是一般社会道德、职业道德基本规范在基金行业的

具体化

D.基金职业道德基于基金行业以及基金从业人员所承担的特定的职

业义务和责任

【答案】A

35、基金募集期限届满，开放式基金需满足（）。

A.基金募集份额总额不少于3亿份

B.基金募集金额不少于2亿元人民币

C.基金份额持有人的人数不少于300人

D.基金份额持有人的人数不少于1000人

【答案】B

36、基金管理人制定内部控制制度一般应当遵循以下原则，不正确

的是（）。

A.重要性原则

B.适时性原则

C.审慎性原则

D.合法合规性原则

【答案】A

37、投资者可通过ETF进行套利交易，这主要是由于ETF（）特点。

A.被动操作指数基金

B.实行一级市场与二级市场并存的交易制度

C.独特的实物申购、赎回机制

D.只能通过交易所进行交易

【答案】B

38、（2016年）下列不符合行为金融理论研究结果的描述的是（）o

A.金融学家在投资时不会受制于心理偏差的影响

B.机构投资者在投资时会受制于心理偏差的影响

C.基金经理在投资时会受制于心理偏差的影响

D.个人投资者在投资时会受制于心理偏差的影响

【答案】A

39、（）主要是公司采取的战略和经营模式以及外部竞争环境变

化等所产生的，主要责任人是公司的董事会和管理层。

A.业务持续风险

B.业务风险

C.投资风险

D.操作风险

【答案】B

40、私募基金募集应当履行下列程序（）。

A.I.II.Ill

B.I.II.IV

C.I.III.IV

D.I.II.III.IV

【答案】D

41、组织指导公司监察稽核工作，履行职责的范围应当涵盖基金及

公司运作的所有业务环节。上述职责应当由（）负责履行。

A.督察长

B.管理层

C.合规管理部门

D.监事会

【答案】A

42、基金信息披露方面要求披露的信息应当以客观事实为基础体现

了（）。

A.真实性原则

B.规范性原则

C.及时性原则

D.完整性原则

【答案】A

43、巨额赎回的确认标准为：单个开放日基金净赎回申请超过基金

总份额的（）

A.0.05

B.0.1

C.0.15

D.0.2

【答案】B

44、按交易标的物分类，金融市场类别不包括（）。

A.黄金市场

B.票据市场

C.外汇市场

D.艺术品市场

【答案】D

45、基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、基金招募说

明书相符，不得有下列情形（）o

A.I、II

B.II、III

C.I、II、III

D.I、II、III、IV

【答案】C

46、（2017年真题）开放式基金份额申购和赎回的资金清算依据

（）进行。

A.基金销售机构确认的数据

B.基金估计值机构确认的数据

C.注册登记机构确认的数据

D.基金托管机构确认的数据

【答案】C

47、（）要求内部控制应当包括公司的各项业务、各个部门或机构和

各级人员，并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节。

A.健全性原则

B.有效性原则

C.独立性原则

D.成本效益原则

【答案】A

48、下列关于投资者保护工作，下列说法不正确的是（）。

A.中国证券投资者的交易行为有许多非理性的特征

B.加强我国证券市场投资者保护工作是保护我国证券市场投资者利

益的需要

C.中国证券投资者并不具有在美国等成熟证券市场上个体证券投资

者所表现出的非理性心理偏差

D.构建我国证券市场投资者教育体系的目标，就是要培育我国投资

者的理性投资理念，克服原有过度的非理性投资行为

【答案】C

49、（2016年）（）是指基金从业人员应当具备与其执业活动相适

应的职业技能，应当具备从事相关活动所必需的专业知识和技能，

并保持和提高专业胜任能力，提高风险管理能力，不得做出任何与

专业胜任能力相背离的行为。

A.忠诚尽责

B.诚实守信

C.守法合规

D.专业审慎

【答案】D

50、下列属于货币市场基金收益公告的是（）o

A.封闭期的收益公告

B.开放日的收益公告

C.节假日的收益公告

D.以上都是

【答案】D

51、下列关于基金半年度报告财务报表附注披露的内容，说法错误

的是（）o

A.半年度财务报表附注重点披露比上年度财务会计报告更新的信息,

并遵循重要性原则进行披露

B.半年度报告不需要披露所有的关联关系，只披露关联关系的变化

情况，关联交易的披露期限也不同于年度报告

C.半年度报告只对当期的报表项目进行说明，不需要说明两个年度

的报表项目

D.半年度报告要对人事变动的状况做出说明

【答案】D

52、基金季度报告主要是（）等内容。

A.主要财务指标和净值表现

B.投资组合报告

C.开放式基金份额变动

D.以上都是

【答案】D

53、为保护基金投资人的利益，有关法规明确确定，基金管理人应

当自收到投资者的申请（认购），赎回申请之日起（）个工作日内,

对该申购（认购）、赎回申请的有效性进行确认。

A.1

B.2

C.3

D.4

【答案】c

54、基金作为一种金融产品，其产品品质体现为基金的未来收益和

营销人员的持续服务。这体现的是4Ps理论的（）。

A.规范性

B.持续性

C.专业性

D.服务性

【答案】D

55、下列有关分级基金分类的表述，错误的是（）。

A.按运作方式可以将分级基金分为封闭式分级基金与开放式分级基

金

B.按是否存在母基金份额，可以将分级基金分为简单融资型分级基

金与复杂型分级基金

C.按是否具有折算条款，可以将分级基金分为具有折算条款的分级

基金和不具有折算条款的分级基金

D.按投资对象的不同，可以将分级基金分为股票型分级基金、债券

型分级基金（包括转债分级基金）和QDII分级基金

【答案】B

56、（2016年）货币市场是交易期限在（），以短期金融工具为媒介

进行资金融通和借贷的交易市场。

A.六个月以内

B.一年以内

C.一年以上

D.二年以上

【答案】B

57、资产管理的特点不包括（）。

A.受托资产主要是货币等金融资产

B.资产管理包括委托方和受托方

C.帮助投资者进行投资决策，并提供决策的最佳执行服务

D.通过投资于银行存款、证券、期货、基金、保险或实体企业股权

以及其他可被证券化的资产实现增值

【答案】C

58、下列不符合行为金融理论研究结果的描述的是（）。

A.金融学家在投资时不会受制于心理偏差的影响

B.机构投资者在投资时会受制于心理偏差的影响

C.基金经理在投资时会受制于心理偏差的影响

D.个人投资者在投资时会受制于心理偏差的影响

【答案】A

59、目前我国货币市场基金能够进行投资的金融工具主要包括（）。

A.股票

B.可转换债券

C.剩余期限超过397天的债券

D.剩余期限在397天以内（含397天）的资产支持证券

【答案】D

60、QDII基金可单独或同时以（）等主要币种计算并披露净值

信息。

A.人民币

B.美元

C.日元

D.以上都是

【答案】D

61、（2017年真题）托管人召集基金份额持有人大会后，应将持有

人大会决定的事项报（）核准或备案，并予以公告。

A.中国银保监会

B.中国证监会

C.中国证券投资基金业协会

D.中国人民银行

【答案】B

62、关于公司型基金的说法，错误的是（）。

A.基金投资者是基金公司的股东

B.公司设有董事会，代表投资者的利益行使职权

C.依据基金合同成立

D.在法律上具有独立法人地位的股份投资公司

【答案】C

63、与道德相比，法律的调整范围是（）。

A.个人信仰

B.行为结果

C.心理动机

D.个人精神世界

【答案】B

64、关于开放式基金，以下表述错误的是（）。

A.投资策略强调流动性管理，基金资产中要保持一定的现金及流动

性资产

B.基金份额数量不固定

C.一般有一个固定的存续期

D.基金份额可以在基金合同约定的时间和场所进行申购和赎回

【答案】C

65、(2019年真题)关于基金与股票的比较，以下描述正确的是

()。

A.投资收益不同，基金的投资收益高，风险相对较大

B.股票是信用凭证，基金是受益凭证

C.股票和基金的资金投向基本相同，都是投向实业领域

D.反映的经济关系不同，股票是所有权关系，基金是信托关系

【答案】D

66、(2017年真题)基金代销机构通过代销基金获得的主要收入是

()。

A.基金净值变动的收益

B.销售佣金

C.基金托管费

D.基金管理费

【答案】B

67、中国证监会对基金行业的监管措施，包括()

A.民事赔偿

B.限制交易

C.撤销董事长

D.刑事责任

【答案】B

68、（2017年）下列关于开放式基金份额登记的说法中，错误的是

（）。

A.基金份额登记是基金管理人的职责，必须由基金管理人自行办理

B.投资人申请赎回，基金份额登记机构确认其赎回时，赎回生效

C.基金份额登记具有确定和变更基金份额持有人的法律效力

D.投资人申购，基金份额登记机构确认其基金份额时，申购生效

【答案】A

69、董事会对有效的风险管理承担最终责任，履行的风险管理职责

是（）。

A.II.III.IV

B.I.II.IV

C.I.II.Ill

D.I.II.III.IV

【答案】D

70、关于前台业务系统，下列说法错误的是。（）

A.分为辅助式和自助式两种类型

B.辅助式前台系统，是指基金销售机构提供的，由基金投资人独自

完成业务操作的应用系统。

C.自助式前台系统包括基金销售机构网点现场自助系统和通过互联

网、电话、移动通信等非现场方式实现的自助系统。

D.对基金交易账户以及基金投资人信息进行管理属于前台业务系统

功能之一。

【答案】B

71、下列关于股票基金的表述，不正确的是（）。

A.与其他类型的基金相比，股票基金的风险较高，预期收益也较高

B.长期来看，股票基金提供了应对通货膨胀的有效手段

C.股票基金能给投资者带来稳定收入

D.股票基金以追求长期的资本增值为目标

【答案】C

72、基金监管“三公”原则中的公正原则是指（）。

A.基金管理人对基金持有人给予公正待遇

B.要求基金市场具有充分的透明度，实现市场信息的公开化

C.市场中不存在歧视，参与市场的主体具有完全平等的权利

D.监管部门对被监管对象给予公正待遇

【答案】D

73、不收取销售服务费的，对持有持续期少于7日的投资人收取不

低于（）的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。

A.0.50%

B.0.75%

C.1%

D.