2023年全国金融机构反洗钱知识竞赛备考试题库大全-上（单选题）

2023年全国金融机构反洗钱知识竞赛备考试题库大全-上（单选

题汇总）

一、单选题

1.冻结超过冻结时效时（）。

A、有权部门人员需凭有效身份证件办理解冻手续

B、有权部门人员需凭“解冻通知书”办理解冻手续

C、自动解冻

D、有权部门人员需凭工作证办理解冻

答案：C

2.《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定，拒绝'阻挠、逃

避中国人民银行及其分支机构检查，或者谎报、隐匿'销毁相关证据材料的，有

关法律'行政法规有处罚规定的，依照其规定给予处罚；有关法律、行政法规未

作处罚规定的，由中国人民银行及其分支机构予以警告，并处（）的罚款。

Av1000元以下

B、1000元以上3万元以下

C、5000元以上3万元以下

D、5000元以上5万元以下

答案：C

3.根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的规

定，银行在与客户的业务存续期间，应当采取（）客户身份识别措施。

A、一次性的

B、间隔的

C、持续的

D、定期的

答案：c

4.对于首次建立业务关系的客户，无论其风险等级高低，金融机构在初次确定其

风险等级后的O内至少应进行一次复核。

A、6个月

B、1年

G2年

D、3年

答案：D

5.票据签发承兑：签发时打印承兑汇票和盖章，并收取客户承兑手续费（按银承

汇票的票面金额的（）收取，不足人民币（）元的，按（）元收取）。

A、1%0,10,10

B、0.5%,5,5

C、0.5%。，10,10

D、0.5%,5,5

答案：C

6.根据《银行业存款类金融机构非居民金融账户涉税信息尽职调查细则》规定,

账户持有人涉税信息发生变更的，应当在信息发生变更之日起（）内告知银行。

A、三日

B、五日

C、十日

D、三十日

答案：D

7.根据反洗钱法规定，下列关于临时冻结的说法中，不正确的是()。

A、客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，经国务院反洗钱行政主管部

门负责人批准，可以采取临时冻结措施。

B、侦查机关接到报案后，对已按反洗钱法规定临时冻结的斐金，应当及时决定

是否继续冻结。侦查机关认为需要继续冻结的，依照反洗钱法的规定采取冻结措

施。

C、侦查机关接到报案后，对已按反洗钱法规定临时冻结的资金，应当及时决定

是否继续冻结。侦查机关认为不需要继续冻结的，应当立即通知国务院反洗钱行

政主管部门，国务院反洗钱行政主管部门应当立即通知金融机构解除冻结。

D、金融机构在按照国务院反洗钱行政主管部门的要求采取临时冻结措施后四十

八小时内，未接到侦查机关继续冻结通知的，应当立即解除冻结。

答案:B

8.农民工工费专用账户办理撤销手续时，开户银行应当按照()通知取消账户特

殊标识，按程序办理专用账户撤销手续。

A、总包单位

B、专用账户监管部门

C、分包单位

D、建设单位

答案：B

9.《反恐怖主义法》于()施行。

A、2015年12月27日

B、2016年1月1日

C、2016年12月27日

D、2017年1月1日

答案：B

10.银行保险机构应当依照相关法律法规、合同约定，公平公正作出处理决定，对

于事实清楚'争议情况简单的消费投诉，应当自收到消费投诉之日起15日内作

出处理决定并告知投诉人，情况复杂的可以延长至30日；情况特别复杂或者有

其他特殊原因的，经其上级机构或者总行、总公司高级管理人员审批并告知投诉

人，可以再延长()日。

A、15

B、20

C、30

D、60

答案：C

11.买方的经办人和出卖人互相串通，抬高价金，由后者付给前者一定的回扣，

这一行为的性质属于Oo

A、欺诈

B、显失公平

C、恶意通谋

D、以合法形式掩盖非法目的

答案：C

12.金融机构应当建立健全大额交易和可疑交易监测系统，以()为基本单位开

展奥金交易的监测分析，全面、()、准确地采集各业务系统的客户身份信息和

交易信息，保障大额交易和可疑交易监测分析的数据需求。

A、客户科学

B、客户单个介质科学

C、客户完整

D、客户单个介质完整

答案：C

13.金融机构大额交易和可疑交易报告的具体办法，由。制定。

A、法制部门

B、公安部门

C、国务院反洗钱行政主管部门

D、司法部门

答案:C

14.背书生效后，背书人即成为票据上的()人，必须承担担保承兑和付款的责任。

A、担保

B、债权

C、债务

D、连带责任

答案:C

15.下列说法正确的是()。

A、养子女可继承生父母的遗产，也可以继承养父母的遗产

B、丧偶儿媳或者女婿一旦再进行结婚，即失去对公婆或者岳父母的遗产的继承

权

C、继子女可以继承生父母的遗产，也可以继承有抚养关系的继父母的遗产

D、非婚生子女不享有继承父母遗产的权利

答案：C

16.孙某在某洗衣店干洗了一套名贵西服，后来孙某拒付洗衣费，则洗衣店可以Oo

A、将该西服据为已有

B、行使留置权

C、行使质押权

D、行使抵押权

答案：B

17.()国务院常务会议决定，在分批试点基础上2019年底前完全取消企业银行许

可。

A、2018/12/240:00:00

B、2018/12/10:00:00

G2019/12/230:00:00

D、2019/12/240:00:00

答案：A

18.人民检察院、公安机关及国家安全机关等有权机关出具的财产法律文书应当

提供O、查询内容等信息。

A、查询账号

B\亲属关系

C、家庭收入

D、家庭支出

答案：A

19.开立单位定期账户的前提是必须开立()

A、单位基本账户

B、单位一般账户

C、单位活期账户

D、单位专用账户

答案：C

20.反洗钱内部控制要达到预期的效果不应当结合金融机构的()

A、经营管理

B、风险控制

C、业务流程

D、业绩指标

答案：D

21.金融机构有违反《反洗钱法》规定的行为，由()责令限期改正或给予行政

处罚。

A、中国人民银行总行

B、中国人民银行及其省一级派出机构

C、中国人民银行或者其授权的设区的市一级以上派出机构

D、中国人民银行当地分支机构

答案：C

22.查询单位的存款，一般应在存款人的（）办理，查询个人存款可在（）办理。

A、开户网点；开户网点

B、开户网点；任意网点

C、任意网点；开户网点

D、任意网点；任意网点

答案:B

23.《不宜流通人民币纸币》标准规定，人民币纸币在流通过程中因受到侵蚀，

形成票面局部污渍，非印刷区域出现多处污渍，累计污渍面积大于（）平方毫米

的为上不宜流通人民币。

A、60

B、50

C、40

D、30

答案:A

24.当前系统设定的可疑名单复核员必须为（）柜组的操作员。

A、10

B、20

C、30

D、40

答案:D

25.《中国人民银行残缺污损人民币兑换办法》规定，可以兑换全额的是（）。

A、能辨别面额，票面剩余四分之三（含四分之三）以上，其图案、文字能按原

样连接的残缺、污损人民币

B、能辨别面额，票面剩余二分之一（含二分之一）至四分之三以下，其图案'

文字能按原样连接的残缺、污损人民币

C、纸币呈正十字形缺少四分之一的

D、能辨别面额，票面剩余二分之一以上，其图案、文字能按原样连接的残缺、

污损人民币

答案：A

26.小额实时借记在。情况下可以发起冲正申请。

A、已轧差

B、已挂账

G已超时

D、已失败

答案：C

27.（）应建立健全支付清算系统业务连续性日常检查报告制度，要求辖内银行

机构和支付机构参照《支付清算系统安全生产事件报送标准》报告支付清算系统

安全生产事件。

A、各清算机构

B、地方金融监管局

C、银保监局

D、人民银行分支行支付结算部门

答案：D

28.《反洗钱法》规定，履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交()，受法

律保护。

A、大额交易和可疑交易报告

B、现金交易报告

C、财务报表

D、业务报告

答案:A

29.开户之日起6个月内无交易记录的起始时间是指()

A、开户之日的次日

B、开户之日

C、开户之日的第三日

D、开户之日第四日

答案:A

30.背书转让与一般债权转让的主要不同在于()。

A、背书转让无须通知票据债务人，一般债权转让应当通知债务人；

B、背书人转让票据后退出票据关系，一般债权人转让债权后不退出债权债务关

系；

C、背书转让属于不要式行为，一般的债权转让都是要式行为；

D、背书转让的只能是财产权，一般债权转让的既可以是财产权也可以是人身权。

答案：A

31.法人金融机构董事会承担洗钱风险管理的最终责任，以下哪些不是董事会的

职责()

A、定期审阅反洗钱工作报告，及时了解重大洗钱风险事件及处理情况

B、审核洗钱风险管理政策和程序

C、审批洗钱风险管理的政策和程序

D、授权高级管理人员牵头负责洗钱风险管理

答案：B

32.在下列法人中，属于社会团体法人的是（）o

A、某大学

B、某医院

C、某公司

D、某基金会

答案：D

33.2005版第五套人民币100元券的冠字号码具有（）

A、凹印特征

B、荧光特征

C、光变特征

D、磁性特征

答案：D

34.伪造、编造的人民币由（）统一销毁

A、国务院

B、中国人民银行

C、财政部

D、商业银行

答案：B

35.下列不属于代理权滥用的内容是。。

A、自己代理

B、双方代理

C、代理人与第三人恶意串通

D、超越代理权限而为代理行为

答案:D

36.《不宜流通人民币纸币》标准规定，人民币纸币票面出现部分或全部褪色，

票面出现一处脱墨，脱墨面积大于（）平方毫米为不宜流通人民币。

A、200

B、150

C、100

D、80

答案：C

37.关于开立境外机构人民币银行结算账户的存款人名称、账户名称、负责人的

名称（）。

A、仅为中文

B、仅为英文

C、可为中文或者英文

D、可为繁体中文或简体中文

答案：C

38.《现金管理暂行条例实施细则》规定，为保证开户单位的现金收入及时送存

银行，（）必须按照规定做好现金收款工作，不得随意缩短收款时间。

A、开户单位

B、开户银行

C、人民银行

D、外汇管理局

答案:B

39.金融机构可自行决定不按上述风险要素及其子项评定风险，直接将其定级为

低风险，但此类客户不应具有在同一金融机构的金融资产净值超过一定限额，原

则上，非自然人客户限额为（）万元人民

A、20

B、30

C、50

D、80

答案:C

40.新产品洗钱风险评估是落实（）反洗钱原则的基础工作。

A、风险为本

B、审慎性

C、有效性

D、全面性

答案:A

41.法人金融机构固有风险或剩余风险处于较高及以上等级的，自评估周期应不

超过()个月。

A、12

B、24

C、36

D、48

答案:B

42.下列款项中不能转入个人银行结算账户的是O。

A、纳税退还

B、证券交易结算资金和期货交易保证金

C、收入汇缴资金

D、继承、赠予款项

答案：C

43.()为各业务条线(信贷'财务、不良清收、网络、人事)负责人，对本条

线经营活动的合规性负首要责任。

A、合规主管

B、合规督导员

C、兼职合规管理员

D、合规联络员

答案：C

44.核准类账户必须在()个工作日内将相关申请资料送人行核准。

A、1

B、2

C、3

D、5

答案：c

45.已转入其他应付款或营业外收入核算的单位不动户，如存在来账汇款，系统

()

A、自动入客户账

B、自动进行退汇处理

C、将挂账处理

D、需要进行手工退汇

答案：B

46.《不宜流通人民币纸币》标准规定，人民币纸币票面出现部分或全部褪色，

票面出现一处脱墨，脱墨面积大于()平方毫米为不宜流通人民币。

A、200

B、150

C、100

D、80

答案：C

47.金融机构协助人民法院网络查控反馈查询结果中载明优先受偿权人的，人民

法院应在办理后()内，将采取冻结措施的情况通知优先受偿权人。

A、五个工作日

B、十五个工作日

C、三个工作日

D、三十个工作日

答案：A

48.《外币代兑机构管理暂行办法》规定，非居民个人若将在外币代兑机构兑换

所得的人民币兑回外币，需到为其办理外币兑换业务的代兑机构的授权银行办理,

兑回金额不得超过原兑换的外币金额。兑回有效期为自兑换之日起（）内。

A、1个月

B、3个月

G6个月

D、12个月

答案：C

49.银行应建立电子支付业务运作重大事项（），及时向监管部门报告电子支付业

务经营过程中发生的危及安全的事项。

A、备案制度

B、报告制度

C、审批制度

D、请示制度

答案：B

50.对于首次建立业务关系的客户，无论其风险等级高低，金融机构在初次确定

其风险等级后的（）内至少应进行一次复核。

A、6个月

Bv1年

G2年

D、3年

答案：D

51.《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定，金融机构在现

金清分中发现可疑人民币，操作不正确的是()o

A、换人复核

B、报告现场负责人

C、单独保管实物

D、加盖假币印章

答案：D

52.关于《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的报告主体，以下说明

正确的是：()

A、只适用于金融机构

B、适用于特定的非金融机构

C、只适用于金融机构总部

D、适用于金融机构的所有分支机构

答案：B

53.《中华人民共和国个人信息保护法》规定，个人信息的保存期限的要求原则

是？

A、不低于3年

B、不低于5年

C、所必要的最短时间

D、所必要的最长时间

答案：C

54.关于《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》，以下说法正确

的是（）。

A、鉴别是指金融机构在办理存取款、货币兑换等业务过程中，对发现的假币通

过法定程序强制扣留的行为

B、鉴定是指被收缴人对被收缴假币的真伪判断存在异议的情况下，鉴定单位根

据被收缴人或收缴单位提出的申请，对被收缴假币的真伪进行裁定的行为。

C、误收是指金融机构在办理存取款、货币兑换等业务过程中，将不宜流通人民

币作为原封新券收入的行为

D、假币收缴的主体是金融机构的业务人员，收缴行为是业务行为，没有行政强

制性

答案：B

55.宗教活动场所开立单位银行结算账户时，录入人民币银行结算账户管理系统

的存款人类别为Oo

A、企业法人

B、非法人企业

C、非企业法人

D、其他组织

答案：D

56.《银行业金融机构人民币冠字号码查询解决涉假纠纷工作指引（试行）》规

定，公众查询冠字号码的申请时效应当是自办理取款或货币兑换业务之日起（）。

A、15个工作日

B、20个工作日

C、30个工作日

D、3个工作日

答案：B

57.对于分支机构或控股子公司的反洗钱合规管理工作机制是否健全，下列表述

错误的是O。

A、应要求分支机构或控股子公司及时报告反洗钱工作情况及重大事项。

B、对分支机构反洗钱现场检查（含内部审计）应做出计划安排或其他制度性安

排。

C、对分支机构开展定期的反洗钱现场检查或内部审计，年度现场检查覆盖率（按

下一级分支机构数计算）应达到30%以上。

D、对分支机构的检查和审计项目的设置，可不将最新监管要求纳入检查和审计

项目内。

答案:D

58.开户银行应当加强对同业银行结算账户使用情况的监测，对账户使用存在可

疑情形的，应当及时联系存款银行进行核实，并在（）个工作日内向人民银行当

地分支机构报告。

A、1

B、2

C、3

D、5

答案：B

59.存折、卡、存单密码解锁可在（）办理。

A、开户网点

B、锁定网点

C、市内任意一家网点

D、同一法人行社任一网点

答案:D

60.人民法院执行工作中，对被执行人在有限责任公司'其他法人企业中的投资

权益或股权，可以采取（）措施。

A、扣划

B、冻结

C、止付

D、查询

答案：B

61.下列有关持续客户尽职调查的说法中错误的是：（）

A、划分客户的风险等级

B、适时调整客户风险等级

C、定期审核本金融机构保存的客户基本信息

D、对客户或者账户，至少每年进行一次审核

答案：D

62.公证机构在办理继承公证过程中需要核实被继承人（）情况的，各银行业金

融机构应当予以协助。

A、银行存款

B、银行贷款

C、银行存、贷款

D、资产负债

答案:A

63.法人金融机构应当定期开展本机构洗钱风险自评估，原则上自评估的周期应

不超过（）个月，机构固有风险或剩余风险处于较高及以上等级的，自评估周期

应不超过（）个月。

A、36；24

B、12；24

C、24；24

D、24；36

答案:A

64.《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》（中国人民银行令〔2021〕

第3号），金融机构应当按照规定，结合本机构（）以及洗钱和恐怖融资风险状

况，建立健全反洗钱和反恐怖融资内部控制制度。

A、资产规模

B、经营规模

C、客户规模

D、业务特征

答案:B

65.有权机关要求对已被冻结的存款再行冻结的，金融机构O。

A、予以办理

B、不予办理，不必说明情况

C、予以办理并配合联系其他执法机构

D、不予办理并应当说明情况

答案：D

66.下列关于合伙企业经营积累的财产性质的说法中，正确的是()。

A、为各合伙人个人所有

B、为原投资人所有

C、为全体合伙人共有

D、为合伙企业所有

答案：C

67.企业网银行内转账，单笔最大限额()万元，日累计最大限额()万元。

A、5,200

B、52,000

C、502,000

D、5,002,000

答案：D

68.ATM跨行转账日限额为()万元。

A、2

B、5

C、50

D、100

答案：B

69.我社二代小额支付业务不包括下列哪种业务类型？。

A、实时借记

B、定期借记

C、实时贷记

D、定期贷记

答案:C

70.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第五条规定，“累计交易金

额以客户为单位，按资金收入或者支出单边累计计算并报告”。对其正确的理解

是()。

A、应将某一账户发生的交易累计计算

B、应将某一客户在不同银行的不同营业网点开立的所有账户发生的交易累计计

算

C、应将某一客户在同一银行的同一营业网点开立的所有账户发生的交易累计计

算

D、应将某一客户在同一银行的不同营业网点开立的所有账户发生的交易累计计

算

答案：D

71.以下哪项不属于银行客户洗钱风险分类的参考因素的是()o

A、其经营活动或资金来源合法性受到怀疑的客户

B、长期存在大额交易，与客户身份背景，经营范围相符。

C、与高风险国家、地区或客户有密切贸易往来的客户

D、股权结构过于复杂，使实际受益人难于辨认的客户

答案：B

72.营业网点柜面和现金中心收缴假币的解缴周期为()1次。

A、每年

B、每周

C、每半年

D、每月

答案：D

73.金融情报机构分析信息的最基本目的是

A、发现资金的总体流向和趋势

B、发现犯罪的趋势、手段和应对方法

C、发现犯罪线索

D、为社会中的交易主体绘制了一组动态行为素描

答案：C

74.客户与证券公司进行金融交易，通过银行账户划转款项的，由()向中国反

洗钱监测分析中心提交大额交易报告。

A、证券公司

B、证券公司和银行

C、证券公司和客户

D、银行

答案：D

75.《银行业金融机构存取现金业务管理办法》规定，人民银行分支机构对开办

行的检查，应每年不少于()o

A、一次

B、二次

C、四次

D、十二次

答案:A

76.信贷部门提供《放款通知书》时，柜员使用哪个交易放款？O

A、(011055)无折转账放款

B、(011555)贷款发放

C、(011556)受托支付

D、(037500)小康卡放款

答案:A

77.下类对可疑类客户采取的风险控制措施不恰当的为()。

A、与可疑类客户建立业务关系时,应当采取标准型尽职调查措施识别客户身份，

并按照本机构特定的业务处理程序进行处理。

B、在可疑客户的业务关系续存期间，应当全面了解客户的信息，加强监控其日

常各项交易情况和异常行为

C、对于可疑类客户，应当对其身份信息及资金状况进行审核，审核频率应高于

关注类客户，并根据结果调整客户洗钱分类等级

D、可疑类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内再次出现可疑交易，

应持续进行报告。

答案：A

78.银行为个人开立川类户时，应当按照账户实名制原则通过绑定账户验证开户

人身份，当同一个人在本银行所有川类户资金双边收付金额累计达到()万元(含)

以上时，应当要求个人在()日内提供有效身份证件，并留存身份证件复印件、

影印件或影像。

A、5;3

B、5;5

C、5;7

D、5;10

答案：C

79.()除向其基本存款账户或预算外资金财政专用存款户划缴款项外，只收不

付，不得支取现金。

A、财政预算外资金账户

B、粮、棉、油收购资金账户

C、收入汇缴账户

D、党、团、工会经费

答案：C

80.违反《中华人民共和国反洗钱法》规定，构成犯罪的，依法追究O。

A、刑罚责任

B、民事责任

C、刑事责任

D、行政责任

答案：C

81.（）账户用于办理存款人借款转存、借款归还和其他结算的资金收付。

A、基本存款账户

B、一般存款账户

C、专用存款账户

D、临时存款账户

答案:B

82.下列民事权利不属于形成权的是（）。

A、抵押权

B、追认权

C、撤销权

D、解除权

答案:A

83.银行结算账户是指银行为存款人开立的办理资金收付结算的人民币（）存款

账户。

A、活期

B、定期

C、储蓄

D、定活两便

答案：A

84.港澳台居民居住证由O签发。

A、县级人民政府公安机关

B、市级人民政府公安机关

C、省级人民政府公安机关

D、入境管理部门

答案：A

85.对于一年内累计签发()张(含)以上空头支票或者与其预留的签章不符的

支票的存款人，开户行社应将其列入黑名单”，停止向其出售支票。

A、二

B、三

G四

D、五

答案：B

86.银行在受理扣划单位存款时，发现“协助扣划存款通知书”填写的被执行单

位的开户银行名称与实际不符，银行处理方式正确的是()。

A、可以受理

B、应说明原因，退回“通知书”和所附的法律文书副本

C、柜员手工修改主管签字后可以受理

D、执法人员口头解释后可以受理

答案：B

87.金融机构应()根据客户尽职调查情况，及时调整客户风险等级，确保客户风

险等级符合实际风险情况。

A、定期

B、不定期

G长期

D、定期或不定期

答案：D

88.()需要支取现金的，应在开户时报中国人民银行当地分支行批准。

A、基本建设资金专户

B、单位银行卡

C、临时存款账户

D、基本存款账户

答案：A

89.再贴现的期限，最长不超过O月。

A、3个月

B、4个月

C、6个月

D、12个月

答案：B

90.下列哪一项交易需要主管授权？()

A、定期扣款入口交易(000899)

B、补登存折(000600)

G发放/重发定期存单(000501)

D、建立取款通知(000927)

答案：C

91.经银行柜面、自助机具加以银行工作人员现场面对面确认身份的，除基础金

融业务外，川类银行账户还可以办理（）业务。

A、存款、购买银行投资理财产品等金融产品

B、存取现金

C、非绑定账户资金转入

D、配发银行卡实体卡片

答案:C

92.某地区法院1994年4月18日冻结某企业的银行存款，冻结的效力则应从（）

开始。

A、1994年4月19日营业开始之时

B、1994年4月18日营业终了之时

C、1994年4月18日冻结手续办结之时

D、1994年4月19日零时

答案：C

93.对被执行的财产，人民法院非经查封、扣押、冻结不得处分。对（）等各类

可以直接扣划的财产，人民法院的扣划裁定同时具有冻结的法律效力。

A、现金

B、股票

C、债权

D、银行存款

答案:D

94.当机构固有风险为中风险，控制措施有效性为较有效时,机构的剩余风险为Oo

A、中低风险

B、中风险

C\图风险

D、零风险

答案：B

95.《汇款业务反洗钱和反恐怖融资工作指引》（银发[2021]102号），银行业

金融机构作为汇款业务中间机构时，应当完整传递、保存（）的所有信息，采取

合理措施识别是否缺少汇款人或收款人必要信息，并依据风险状况，明确执行、

拒绝或暂停办理相关汇款业务的情形及相应的后续处理措施。

A、汇款人

B、收款人

C、汇款人或收款人

D、汇款人和收款人

答案：D

96.商业银行的贷款余额与存款余额的比例应符合下列哪项条件？（）

A、不得低于10%

B、不得低于25%

C、不得低于50%

D、不得超过75%

答案：D

97.根据《中华人民共和国票据法》的规定，背书人应记载背书日期，背书人未

记载背书日期的（）。

A、背书无效；

B、背书行为效力待定，待背书人补充填写后才生效；

C、不影响背书效力，视为在票据到期日前背书；

D、不影响背书效力，视为在票据提示付款期限内背书。

答案：C

98.中国人民银行和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构发现涉嫌洗

钱犯罪的交易活动，应当及时向（）报告。

A、侦查机关

B、当地政府

C、金融监管机构

D、财政部门

答案：A

99.《不宜流通人民币纸币》标准规定，人民币纸币票面出现部分或全部褪色，

票面出现多处脱墨，累计脱墨面积大于（）平方毫米的，为不宜流通人民币。

A、200

B、150

C、100

D、80

答案：D

100.《外币代兑机构管理暂行办法》规定，（）及其分支机构依法对银行授权的

外币代兑机构的外币兑换业务进行监督'管理。

A、中国人民银行

B、中国银保监会

C、授权银行

D、国家外汇管理局

答案：D

101.银行业金融机构协助人民检察院、公安机关'国家安全机关办理查询、冻结

或者解除冻结时，应当对办案人员的工作证或人民警察证以及协助查询财产或协

助冻结/解除冻结财产法律文书进行()o

A、全面审查

B、形式审查

C、真实性审查

D、合规性审查

答案：B

102.根据《商业银行法》的规定，商业银行可以进行下列哪项活动()

A、从事信托投资和股票业务

B、代办保险

C、向非银行金融机构和企业投资

D、投资于非自用不动产

答案：B

103.司法机关依照《中华人民共和国反洗钱法》获得的客户身份资料和交易信息,

只能用于反洗钱()。

A、刑事侦查

B、刑事诉讼

C、司法调查

D、案件审判

答案：B

104.银行业金融机构协助人民检察院、公安机关、国家安全机关等有权机关办理

查询业务时，如果涉案账户较多，需要金融机构协助批量查询的，应当同时提供

()O

A、纸质版查询清单

B、纸质说明资料

C、电子版查询清单

D、介绍信

答案：A

105.金融机构在与客户业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当()

客户身份资料。

A、及时增加

B、及时更新

G及时删除

D、及时认定

答案：B

106.小康卡贷款最长授信时间为()年，()展期。

A、3,允许

B、3,不允许

G2,允许

D、2,不允许

答案：B

107.甲公司与乙公司签订合同，由甲公司供应木材，乙公司负责加工成家具，后

由于甲公司收购木材出现困难，决定将合同所规定的义务转让给丙公司，下列转

让行为有效的是()。

A、未经乙公司同意，将合同所规定的供应木材的义务全部转让给丙公司

B、未经乙公司同意，将合同所规定的供应木材的义务部分转让给丙公司

C、通知乙公司，将合同所规定的供应木材的义务部分转让给丙公司

D、经乙公司同意，将合同所规定的供应木材的义务全部转让给丙公司

答案：D

108.有关单位收到人民法院协助执行被执行人收入的通知后，擅自向被执行人或

其他人支付的，人民法院有权责令其限期追回；逾期未追回的，应当裁定其在支

付的数额内向O承担责任。

A、有关单位

B、被执行人

C、金融机构

D、申请执行人

答案：D

109.银行应当通知涉案账户开户人重新核实身份，如其未在()日内向银行机构

重新核实身份的，应当对账户开户人名下其他银行账户暂停非柜面业务。

A、3

B、5

C、7

D、10

答案：A

110.社会保险费征收机构可以申请（）级以上有关行政部门作出划拨社会保险费

的决定

A、县

B、设区的市

C、省

D、国务院

答案：A

111.县级行社首席合规官由（）担任。

A、董事长

B、分管合规部门行长（主任）

C、监事长

D、行长

答案：B

112.银行业金融机构接到公安机关涉案账户资金查询、冻结申请后应立即办理,

并在受理日后的（）内将办理情况反馈提出申请的公安机关相关业务部门。

A、下一个自然日

B、下一个工作日

C、两个自然日

D、两个工作日

答案：B

113.《反洗钱法》所指的反洗钱是指()o

A、采取法律规定的措施，以预防通过各种方式掩饰犯罪所得及其收益的行为

B、采取有效措施遏制贪污腐败现象的行为

C、为打击非法金融活动采取的措施

D、为打击黑社会组织犯罪所采取的措施

答案:A

114.银行业金融机构接到人民检察院、公安机关、国家安全机关协助查询需求后,

应当及时办理。能够现场办理完毕的，应当现场办理并反馈。如无法现场办理完

毕，对于查询单位或者个人开户销户信息、存款余额信息的，原则上应当在()

个工作日以内反馈。

A、—

B、二

C、三

D、四

答案：C

115.自然人客户的“身份基本信息”不包括()

A、发证机关

B、工作地址

C、证件有效期

D、职业

答案：A

116.金融机构应当每年至少开展（）金融消费者权益保护专题教育和培训，提高

员工的金融消费权益保护意识和能力

A、1次

B、2次

C、3次

D、4次

答案:A

117.有关人民法院在执行由两个人民法院或者人民法院与仲裁、公证等有关机构

就同一法律关系作出的两份或者多份生效法律文书的过程中，需要金融机构协助

执行的，金融机构应当协助（）协助执行通知书的法院，予以查询、冻结，但不

得扣划。

A、最后送达

B、最先送达

C、出具最晚

D、出具最早

答案：B

118.按照法律规定，（）有权对金融机构违反反洗钱规定的行为，依法给予行政处

罚。

A、国务院

B、中国人民银行

C、公安部

D、金融监管部门

答案：B

119.电子现金最高余额为()元。

A、1000

B、1500

G2000

D、5000

答案:A

120.系统检查利率类型栏位选固定利率时，利率增量为()

A、10

B、30

C、50

D、0

答案：D

121.针对II、川类户业务可疑风险特征中，以下选项不属于开户后交易行为异常

的是()o

A、II、川类户开立后，客户立即或多次修改手机号码'绑定账户

B、多个不同身份的II、川类户在同一终端设备或网络地址进行登录或操作使用

C、银行新增开户频率异常增高、数量激增，新增开户时间间隔较短或呈现一定

规律，新增开户频率和数量与本身业务规模'客户群体特征等不符

D、多个不同身份的II、川类户的身份验证交易发起方集中于某一银行，或身份

验证交易时间集中于凌晨等异常时间段

答案：C

122.工程建设类农民工工资专用账户名称为（）o

A、分包单位名称

B、总包单位名称加工程建设项目名称

C、总包单位名称加工程建设项目名称后加“农民工工资专用账户”

D、分包单位名称加工程建设项目名称后加“农民工工资专用账户”

答案：C

123.金融机构认为人民法院通过网络执行查控系统采取的查控措施违反相关法

律'行政法规规定的，应当向人民法院书面提出异议。人民法院应当在（）日内

审查完毕并书面回复。

A、7

B、10

C、15

D、30

答案：C

124.自2016年12月1日起，银行业金融机构（以下简称银行）为个人开立银行

结算账户的，同一个人在同一家银行（以法人为单位，下同）只能开立一个（）

A、I类户

B、II类户

GIII类户

答案：A

125.被收缴人在营业场所试图抢回假币，严重影响工作秩序的，均视为不配合农

商行收缴假币行为，应当向0报告。

A、运营服务部

B、当地人民银行

C、公安机关

D、安保部门

答案：C

126.反洗钱法律制度中关于尽职责任的规定，不能到达以下哪项目标？()

A、将抽象的反洗钱职责具体化为义务主体的反洗钱行动

B、减少了金融机构寻求制度漏洞、规避反洗钱义务的现实可能性

C、减少了对反洗钱制度设计的需求

D、强化了金融机构反洗钱工作的责任心和主动性

答案：C

127.机关和()出具的政府人事部门或编制委员会的批文或登记证书上，有两个

或两个以上名称的，可以分别开立基本存款账户。

A、实行预算管理的事业单位

B、宗教活动场所

C、集团公司

D、社会团体

答案：A

128.员工累计工作已满1年不满10年的，休假()天；已满10年不满20年的，

休假。天；已满20年的，休假()天。

A、5,10,15

B、5,10,10

C、5,5,10

D、10,10,15

答案：A

129.在结算账户之上开立协定存款账户，人民币单位协定存款最低约定存款额度

为人民币()万元。

A、5

B、10

C、50

D、100

答案：B

130.金融机构与境外金融机构建立代理行业务关系时，应当评估境外金融机构接

受反洗钱监管的情况和反洗钱'反恐怖融费措施的健全性和有效性，以书面方式

明确本金融机构与境外金融机构相关职责，不包括()o

A、客户尽职调查

B、客户身份资料保存

C、交易记录保存

D、大额和可疑交易报告

答案：D

131.负责对支付系统参与者进行监督管理的机构是()o

A、商业银行

B、地方金融监管局

C、银保监局

D、人民银行及其分支机构

答案：D

132.关于反洗钱内部控制的信息与交流，以下说法错误的是()o

A、应当获取充足的信息，及时、准确地将反洗钱信息传达至相关人员。

B、开辟畅通的信息反馈和报告渠道，保证发现的问题能够及时、完整地为最高

层掌握。

C、金融机构高级管理层可以不用知晓反洗钱内控制度。

D、金融机构应将有效的管理和交流以制度的形式明确到反洗钱内控制度中。

答案：C

133.借记卡按功能不同分为()

A、普通卡和VIP卡

B、个人卡和单位卡

C、磁条卡和芯片卡

D、转账卡、专用卡和储值卡

答案:D

134.下列资金用途不属于存款人申请开立专用存款账户()0

A、期货交易保证金

B、住房基金

C、财政预算外资金

D、单位结算资金

答案：D

135.中国人民银行分支机构和中国人民银行授权的鉴定机构应当（）提供鉴定货

币真伪的服务。

A、收取鉴定货币总额的1%。手续费

B、每鉴定一次收取手续费5元

C、每鉴定一次收取手续费10元

D、无偿

答案:D

136.下列不属于金卡优先服务的是（）

A、可在各行社VIP室享受贵宾服务；到各营业网点办理业务时，可优先受理

B、优先办理各类个人贷款的审批、放款

C、享受农信社定价政策规定范围内的其他收费优惠和阶段性优惠服务

D、可到签约的高铁、火车站等场所享受贵宾服务

答案：C

137.故意拖延或者拒绝提供与审计、监察事项有关的文件'资料、财务账目及其

他有关材料和必要情况的，给予（）处分。

A、扣减一个月绩效工资

B、扣减三个月绩效工资

C、警告到撤职处分

D、扣减半年绩效工资

答案：C

138.既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当提交（）

A、大额交易报告

B、可疑交易报告

C、大额交易报告和可疑交易报告

D、综合报告

答案：C

139.《中华人民共和国反洗钱法》（中华人民共和国主席令第五十六号），海关

发现个人出入境携带的现金、无记名有价证券超过规定金额的，应当及时向（）

部门通报。

A、反洗钱行政主管

B、外汇管理行政主管

C、司法行政主管

D、海关总署

答案：A

140.接入机构申请退出中央银行会计核算数据集中系统综合前置子系统（ACS系

统）时，中国人民银行省级分支机构应当于收到书面申请之日起O个工作日内

完成审核，对被代理机构申请退出的，审核无误后予以批复；对独立接入机构申

请退出的，审核无误后，将审查意见和申请材料上报中国人民银行总行批复。

A、5

B、10

C、15

D、30

答案：B

141.金融机构办理协助查询业务时，经办人员应当核实执法人员的工作证件，以

及（）签发的协助查询存款通知书。

A、有权机关市级以上机构

B、有权机关省级以上机构

C、有权机关县团级以上机构

D、有权机关乡营级以上机构

答案:C

142.中国最早的纸币的名称是（）

A、交钞

B、宝钞

C、交子

D、小钞

答案：C

143.反洗钱法规定，金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者

完整性有疑问的，应当采取（）措施。

A、保持原状，不必要重新识别

B、视情况进行视别

C、应当重新识别

D、以上说法都不对

答案：C

144.根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定，中国反洗钱监

测分析中心发现银行报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存

在错误，可以向提交报告的银行发出补正通知，银行应在接到补正通知的()个

工作日内完成补正。

A、3

B、5

C、7

D、10

答案:B

145.同一客户在本银行所有川类户资金双边收付金额累计达到5万元(含)以上

时，应在()日内未按要求提供有效身份证件、登记身份信息的

A、3

B、5

C、7

D、15

答案：C

146.《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定，银行业金融机

构在办理业务时发现假人民币硬币处理方法为()O

A、应当当面统一格式的专用信封并在封口处加盖假币字样的戳记

B、当面加盖假币字样的戳记

C、应当面加盖假币字样的戳记、并以统一格式的专用袋加封

D、退还给客户

答案:A

147.客户当日单笔或者累计交易人民币（）、外币等值（）的现金收支，金融机

构'非银行支付机构以外的从业机构应当提交大额交易报告。

A、5万元以上（含5万元）；5000美元以上（含5000美元）

B、5万元以上（含5万元）；1万美元以上（含1万美元）

C、10万元以上（含10万元）；1万美元以上（含1万美元）

D、10万元以上（含10万元）；5000美元以上（含5000美元）

答案:B

148.客户先前提交的身份证件或身份证明文件已经过有效期限的，客户没有在合

理的期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应该：（）

A、继续为客户办理业务

B、采取临时冻结账户

C、中止为客户办理业务

D、不予理睬

答案：C

149.金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，致使洗钱后果发

生的，国务院反洗钱行政主管部门可以对直接负责的董事'高级管理人员和其他

直接责任人员处（）罚款。

A、一万元以上五万元以下

B、五万元以上五十万元以下

C、二十万元以上五十万元以下

D、五十万元以上五百万元以下

答案：B

150.非面对面交易使客户无需与银行工作人员直接接触即可办理业务，同时金融

机构开展尽职调查的难度也增大，洗钱风险相应上升，以下不属于银行应重点审

查的交易是（）o

A、网上金融交易频繁且IP地址分布在非开户地或境外。

B、金额特别巨大的网上资金交易。

C、企业客户每月通过网上银行进行批量代发工资

D、关联企业之间的异常P0S交易。

答案：C

151.《商业银行、信用社代理国库业务管理办法》规定，国库经收处必须准确、

及时地办理各项预算收入的收纳，完整地将预算收入划转到指定Oo

A、收款国库

B、经收国库

C、代理国库

D、国库

答案:A

152.个人网银跨行快汇，单笔最高金额（）万元，日累计最高金额（）万元。

A、5,50

B、5,200

G5,500

D、50,200

答案：C

153.因本参与者系统例行维护需要临时退出登录小额支付系统、网上支付跨行清

算系统和全国支票影像交换系统时，应当提前O个工作日报中国人民银行或其

分支机构备案。

A、5

B、10

C、15

D、20

答案：B

154.《外币代兑机构管理暂行办法》规定，外币代兑机构办理外币兑换业务必须

使用外币兑换水单，不得以其他单证代替外币兑换水单。外币兑换水单由。负

责提供并管理。

A、中国人民银行

B、中国银保监会

C、授权银行

D、国家外汇管理局

答案：C

155.客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易，由（）报告。

A、发卡机构

B、收单机构

C、开立账户的金融机构或者发卡银行

D、办理业务的金融机构

答案：D

156.下列存款人，不可以申请开立基本存款账户的是（）o

A、社会团体

B、机关、事业单位

C、企业法人

D、营级军队、武警部队

答案：D

157.交易状态查询（）

A、只能由营业网点柜面操作人员人工发出

B、只能由其行（社）内综合业务系统自动发出

C、可由营业网点柜面操作人员人工发起，也可由其行（社）内综合业务系统自

动发出

D、可由营业网点柜面操作人员人工或定期自动发出，也可由其行（社）内综合

业务系统自动发出

答案：A

158.冻结银行受理电信网络新型违法犯罪案件冻结资金返还时，可以向冻结公安

机关所在地的（）反诈骗中心电话核实办案民警身份。

A、县级

B、市级

C、省级

D、国家级

答案:C

159.以下可以支取现金的账户是（）o

A、财政预算外资金账户

B、证券交易结算资金账户

C、期货交易保证金账户

D、社会保障基金账户

答案：D

160.《中华人民共和国人民币管理条例》规定，（）是国家管理人民币的主管机

关，负责中华人民共和国人民币管理条例的组织实施。

A、国务院

B、中国人民银行

C、银行业监督管理委员会

D、银保监会

答案：B

161.能辨别面额，票面剩余（），其图案、文字能按原样连接的残缺、污损人民

币，金融机构应向持有人按原面额全额兑换。

A、二分之一（含二分之一）以上

B、四分之三（含四分之三）以上

C、五分之三（含五分之三）以上

D、三分之二（含三分之二）以上

答案：B

162.第五套人民币正面的无色荧光图案需要在（）光下观察。

A、紫外

B、红外

G透射

D、偏振

答案：A

163.中国人民银行特种贷款，是指国务院决定的由中国人民银行向金融机构发放

的用于（）的贷款。

A、特殊用途

B、专项用途

C、特定目的

D、特殊行业

答案：C

164.人民银行分支行支付结算部门应每（）组织摸排本部门、辖区银行机构和支

付机构的业务连续性管理情况。

A\周

B、月

C、季度

D、年

答案：C

165.对账周期内日均存款余额在等值人民币1万元以下为小余额账户，至少按（）

进行对账。

A、一个月

B、二个月

C、三个月

D、半年

答案：D

166.重要空白凭证一律纳入表外科目核算，采用()。

A、单式记账法

B、复式记账法

C、借贷记账法

D、收付记账法

答案：A

167.个人附属卡开卡必须由()申请。

A、主卡持卡人本人

B、附属卡使用人

C、主卡持卡人的代理人

D、以上都不对

答案：A

168.《中华人民共和国反洗钱法》第三十一条规定中，针对情节严重的，国务院

反洗钱行政主管部门建议有管金融监督管理机构依法责令金融机构直接负责的()

给予纪律处分

A、反洗钱领导小组组长

B、反洗钱专干

C、董事、高级管理人员和其他直接责任人员

D、其他直接责任人员

答案：C

169.原封新票币开箱、拆包'拆捆和拆把清点时，必须由两人以上在（）操作

A、柜台内

B、柜台外

C、监视器下

D、整点间内

答案：C

170.金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客

户是否为外国政要等因素，划分风险等级，并在持续关注的基础上，适时调整风

险等级。在同等条件下，来自反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家（地区）客户的风

险等级应（）来自其他国家（地区）的客户。

A、高于

B、略高于

C、低于

D、略低于

答案:A

171.按照反洗钱法律规定，对以下哪种业务，金融机构应当核对妻子的有效身份

证件或者身份证明文件，登记妻子的姓名或者名称，联系方式，身份证件或者身

份证明文件的种类、号码？（）

A、妻子往丈夫的账户中一次性存款5000元

B、妻子从丈夫的账户中一次性取款2万元

C、妻子代丈夫从美元账户往美国汇款500美元

D、妻子代丈夫兑付旅行支票1000美元

答案：D

172.使用小微企业简易开户流程，可以开立（）账户。

A、基本存款账户

B、一般存款账户

C、专用存款账户

D、临时存款账户

答案:A

173.金融机构因与客户建立业务关系而收集客户信息时，应当在相对封闭的环境

中以“（）”的方式进行，避免在公开场合将客户信息暴露给其他人。

A、一对多

B、多对一

C、一对一

D、多对多

答案：C

174.《银行业金融机构存取现金业务管理办法》规定，被暂停办理交存现金业务

的开办行要求恢复业务的，应向人民银行分支机构提出申请。经（）验收合格后，

方可恢复。

A、人民银行总行

B、人民银行分支机构

G开户行

D、开户行上级管辖行

答案：B

175.下列有关继承的法律特征的说法正确的是()。

A、民法上的继承专指财产权利的继承

B、依照继承法能够取得被继承人财产的均为继承人

C、继承的客体是公民死亡时所遗留的个人合法财产

D、继承开始的时间是公民自然死亡的时间

答案：C

176.单位银行结算账户的存款人可开立()个基本存款账户。

A、—

B、二

C、三

D、四

答案：A

177.甲乙签订的买卖合同约定甲先供货，货到后10天付款。甲在履行合同过程

中发现乙经营状况严重恶化，难以支付该笔货款，遂中止履行合同并拒绝乙的履

行要求。甲行使的这种抗辩权属于()。

A、同时履行抗辩权

B、不安抗辩权

C、先履行抗辩权

D、后履行抗辩权

答案：B

178.《金融机构客户身份识别和客户身份费料及交易记录保存管理办法》（中国

人民银行［2007］第2号）规定，规定，金融机构为自然人客户办理（）以上现金

存取业务的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。

A、人民币1万元

B、1万美元

C、人民币1000元

D、港币1000元

答案：B

179.对于个人及来华人员超过等值（）以上的大额外币现钞存取，应当向开户银

行提供身份证或护照，开户银行应逐笔登记备案。

Ax1万元人民币

B、1万美元

C、3万元人民币

D、3万美元

答案:B

180.持票人为出票人的，对其（）无追索权。

A、前手

B、前手和后手

C、前手或后手

D、后手

答案:A

181.12、依据我国《票据法》，保证人未记载被保证人名称时，未承兑的汇票中

的被保证人推定为（）。

A、背书人

B、委托付款人

L1Jcfcfa1

C、人

D、委托收款背书的背书人

答案:C

182.对于首次建立业务关系的客户，无论其风险等级高低，金融机构在初次确定

其风险等级后的。内至少应进行一次复核。

A、一年

B、两年

C、三年

答案：C

183.冻结债券、股票、基金份额等证券的期限为（）

A、三个月

B、六个月

C、一年

D、两年

答案：D

184.义务机构应当对本机构的（）严格保密，建立相应制度或要求规范。

A、监测标准及监测措施，监测标准的知悉和使用范围

B、监测标准，监测标准的知悉和使用范围

C、监测措施，监测措施的知悉和使用范围

D、监测标准及监测措施，监测措施的知悉和使用范围

答案：A

185.金融机构协助人民法院网络查控，冻结被执行人存款时，当被执行人账户中

的可用余额（本次冻结前尚未被冻结的金额）小于应冻结金额时，金融机构应对

指定账户按照人民法院要求冻结的金额进行（）冻结。

A、限额

B、全额

G临时

D、全部

答案：A

186.《中国人民银行残缺污损人民币兑换办法》规定，公众持有的残缺、污损人

民币应到（）兑换。

A、中国人民银行

B、国库部门

C、办理人民币存取款业务的金融机构

D、人民币鉴定机构

答案：C

187.农商行在现金处理设备投入使用之前，应进行鉴伪功能测试。对已投入使用

的现金处理设备应建立《现金处理设备维护登记簿》，（）进行一次设备鉴伪抽样

检测，抽验率不得低于现金处理设备的10%。

A、每周

B、每季度

C、每月

D、每半年

答案：D

188.单位定期存款开户时凭证类型应选择()

A、个人定期存单

B、单位定期存单

C、单位定期存款证实书

D、单位定期一本通

答案：C

189.涉嫌违反反洗钱规定但需要进一步收集证据的，中国人民银行应进行()。

A、现场检查

B、行政调查

C、案件协查

D、信息分析

答案：A

190.《中华人民共和国反洗钱法》第三十一条规定中，针对情节严重的，国务院

反洗钱行政主管部门建议有管金融监督管理机构依法责令金融机构直接负责的0

给予纪律处分

A、反洗钱领导小组组长

B、反洗钱专干

C、董事、高级管理人员和其他直接责任人员

D、其他直接责任人员

答案：C

191.下列关于票据业务的表述，不正确的一项是（）

A、按规定办理银行汇票业务，未用退回、有多余款的银行汇票实际结算金额与

多余款金额栏按规定进行结计，汇票多余款及时入账

B、持票人向银行提示付款时应对背书折角验印

C、严禁解付超过有效期限、背书不连续、第一背书人与收款人不符的票据

D、可以解付未填写被背书人名称的票据

答案：D

192.证监会及其派出机构调查人员可以依法（）从事证券交易当事人和与被调查

事件有关的单位和个人在金融机构的斐金、存款。

A、收缴

B、没收

C、扣划

D、冻结

答案：D

193.《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》（中国人民银行令〔2021〕

第3号），金融机构应当将洗钱和恐怖融资风险管理纳入本机构（）体系，覆盖

各项业务活动和管理流程。

A、洗钱风险管理

B、流动性风险管理

C、全面风险管理

D、操作性风险管理

答案：C

194.持票人委托银行收款或以票据质押的，除按规定记载背书外，还应在()记载

“委托收款”或“质押”字样。

A、票据背面背书人栏

B、票据背面被背书人栏

C、票据正面任意地

D、票据背面任意地方

答案：A

195.被收缴人对当地人民银行做出的鉴定结果有异议，可以在收到《货币真伪鉴

定书》之日起60日内向当地人民银行的()申请再鉴定。

A、总行

B、上一级机构

C、指定机构

D、派出机构

答案：B

196.新系统批量开卡后客户申请激活时，柜员使用()交易进行激活。

A、卡密码修改

B、卡密码挂失

C、卡密码重置

D、卡密码激活

答案：A

197.人民银行账户管理系统中的()是按照中国人民银行规定的编码规则为银行

编制的，用于识别银行身份的唯一标识，是账户管理系统的基础数据。

A、银行机构代码

B、银行信用代码

C、银行用户代码

D、银行柜员代码

答案:A

198.对于单位不动户管理，以下说法错误的是()o

A、已转入其他应付款或营业外收入核算的单位不动户，办理强制扣划、司法冻

结、挂失、查询等业务时，其业务交易和处理流程等按正常账户相关规定办理

B、转入其他应付款或营业外收入核算的单位不动户，客户只能办理销户，若需

开立账户，按新开账户管理规定重新开户

C、如存在来账汇款，系统按正常账户相关规定办理

D、转入其他应付款核算的单位不动户，核心系统仍然进行利息计算，但不进行

结息处理

答案：C

199.以下()不是有权冻结机关。

A、公安机关

B、工商行政管理机关

C、人民检察院

D、人民法院

答案：B

200.期间存款证明需要录入存款的（）时间。

A、开户

B、到期

C、支取

D、交易

答案：B

201.《现金管理暂行条例实施细则》规定，未在银行开户的个体工商户、农村承

包经营户异地采购时，凡加盖“现金”字样的结算凭证，汇入银行必须保证。。

A、支付现金

B、足额支付

C、转账结算

D、及时汇兑

答案:A

202.银行得知存款人被撤并、解散、宣告破产或关闭，注销、被吊销营业执照的，

存款人在5个工作日内主动办理撤销银行结算账户手续的，银行有权（）。

A、采取暂停非柜面措施

B、结转不动户

C、停止其银行结算账户的对外支付

D、采取不收不付控制措施

答案：C

203.（）的反洗钱工作基本原则允许各国在FATF要求的框架下，采取更加灵活

的措施，以有效地分配资源'实施与风险相适应的预防措施，最大限度地提高有

效性。

A、规则为本

B、风险为本

C、有效性为本

D、合规为本

答案：B

204.员工的职业要求包括（）

A、快承诺，快行动,多自省，少指责

B、慢承诺，快行动，多自省，多指责

C、慢承诺，快行动，多自省,少指责

D、快承诺，快行动，多自省，多指责

答案：C

205.《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》规定的托管机构是指近三个

会计年度总收入的（）以上来源于为客户持有金融资产的机构，机构成立不满三

年的，按机构存续期间计算

A、0.2

B、0.3

C、0.4

D、0.5

答案：A

206.临时存款账户有效期最长不得超过()o

A、1年

B、2年

G3年

D、5年

答案：B

207.在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的

特定非金融机构，应当依法采取预防、监控措施，建立健全客户尽职调查制度、

客户身份资料和交易记录保存制度、()，履行反洗钱义务。

A、大额交易和可疑交易报告制度

B、可疑交易报告制度

C、大额交易报告制度

D、内部控制制度

答案：A

208.营业部门办理拒绝付款手续时，应于接到承兑汇票及托收凭证()出具“拒绝

付款理由书。

A、次日起3日内

B、次日起2日内

C、次日内

D、当日

答案:A

209.同一银行法人为同一个人开立II类户、川类户的数量原则上分别不得超过O

个。

A、1

B、3

C、5

D、10

答案:C

210.单位、个人银行账户非柜面转账单日累计金额分别超过（）万元'（）万元

的，银行应当进行大额交易提醒，单位'个人确认后方可转账。

A、10、5

B、20、10

C、50、20

D、100、30

答案：D

211.存款人申请开立''收入汇缴资金和业务支出资金''专用存款账户，应向银行出

具（）。

A、财政部门证明

B、主管部门批文

C、单位或有关部门批文

D、基本存款账户存款人有关的证明

答案:D

212.甲公司向乙公司订购一批彩电，双方在合同中未约定履行顺序，贝卜）。

A、应由乙公司先交付彩电，甲公司再付款

B、应由甲公司先付款，乙公司再交付彩电

C、甲公司可在乙公司交付彩电的同时付款

答案：C

213.参与银行存款保险制度机构应当按照存款保险基金管理机构的规定，每()

个月交纳一次保费。

A、1

B、3

C、6

D、12

答案：C

214.《中华人民共和国反洗钱法》明确的反洗钱监督管理体制和原则是()

A、“集中领导、统筹安排”

B、“分业经营、分业监管”

C、“各司其职、各负其责”

D、“人民银行主管、多部门配合”

答案：D

215.客户风险管理政策应经金融机构董事会或其授权的组织审核通过，并由()

中的指定专人负责实施。

A、董事会

B、监事会

C、行长

D、高级管理层

答案：D

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