反洗钱考试六附有答案

反洗钱考试（六）[复制]1、在当前和今后一段时期我国反洗钱工作的主要阵地是（）[单选题]*A、金融业(正确答案)B、银行C、特定非金融行业D、银行业金融机构2、对客户开展反洗钱宣传是金融机构：（）[单选题]*A、法定义务(正确答案)B、社会义务C、自发行为D、自觉行为3、客户身份识别是指：（）[单选题]*A、金融机构在与客户建立业务关系时，核对客户有效身份证件或身份证明文件，登记客户身份基本信息，留存客户有效身份证件或身份证明文件的复印件或影印件B、金融机构在与客户建立业务关系或与其进行交易时，核对客户有效身份证件或身份证明文件，登记客户身份基本信息，留存客户有效身份证件或身份证明文件的复印件或影印件C、金融机构在与客户建立业务关系或与其进行规定金额以上的一次性交易时，核对客户有效身份证件或身份证明文件，登记客户身份基本信息，留存客户有效身份证件或身份证明文件的复印件或影印件D、金融机构确认客户的真实身份，了解客户的职业或经营背景、交易目的、交易性质以及资金来源等(正确答案)4、对于客户为政治公众人士的，金融机构应当（）[单选题]*A、采取合理措施了解其资金来源和用途(正确答案)B、采取合理措施了解其交易目的和交易性质C、办理交易前经高级管理层批准D、逐笔报告可疑交易5、下列说法正确的是：（）[单选题]*A、客户身份识别主要在金融机构与客户建立业务关系时有效完成B、客户身份识别在与客户建立业务关系后才开始C、客户身份识别规定只存在于反洗钱法律规定D、客户身份识别是一个持续的过程(正确答案)6、客户身份资料不包括：（）[单选题]*A、客户身份信息B、客户身份资料C、反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料D、客户账户记录(正确答案)7、关于反洗钱监管对象的保密义务以下说法正确的是（）[单选题]*A、依据反洗钱制度中“保密义务的免责”原则，银行可不受《商业银行法》中保密条款的约束B、依据反洗钱制度中“保密义务的免责”原则，金融机构可向其他组织和个人提供客户交易信息C、依据反洗钱制度中“保密义务的免责”原则，金融机构在提交大额和可疑交易报告时仍不能免除保密义务D、依据反洗钱制度中“保密义务的免责”原则，金融机构在提交大额和可疑交易报告时可免除保密义务(正确答案)8、反洗钱制度中“保密义务的免责”原则的具体含义是:（）[单选题]*A、履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交大额和可疑交易报告，受法律保护(正确答案)B、金融机构可向其他组织和个人提供客户交易信息C、金融机构提交大额和可疑交易报告，可以因此免除各种民事责任和刑事责任D、金融机构提交大额和可疑交易报告，可以因此免除违反银行保密法所产生的各种民事责任和刑事责任9、中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心，依法不履行的职责有：（）[单选题]*A、按照规定向中国人民银行报告分析结果B、接收并分析人民币、外币大额交易和可疑交易报告C、在职责范围内调查可疑交易活动(正确答案)D、要求金融机构及时补正人民币、外币大额交易和可疑交易报告10、恐怖融资与洗钱的区别不包含以下哪项（）。[单选题]*A、资金来源不同B、行为目的不同C、行为手段不同D、犯罪主体不同(正确答案)11、证券期货业机构常见的洗钱活动没有以下哪项（）[单选题]*A、内幕交易B、操纵市场C、利益输送D、民间借贷(正确答案)12、可疑交易的特征不包括（）[单选题]*A、在交易金额、频率、流向、性质等方面存在异常B、交易与客户身份不符C、交易与经营性质不符D、交易超过规定金额(正确答案)13、金融机构应当对恐怖活动组织及恐怖活动人员名单开展实时监测，不包括以下哪项？（）[单选题]*A、中国政府发布的或者要求执行的恐怖活动组织及恐怖活动人员名单。B、联合国安理会决议中所列的恐怖活动组织及恐怖活动人员名单。C、中国人民银行要求关注的其他涉嫌恐怖活动的组织及人员名单。D、申请人及其高级管理人员最近5年内未因利用支付业务实施违法犯罪活动或为违法犯罪活动办理支付业务等受过处罚。(正确答案)14、客户身份识别措施一般不包括：（）[单选题]*A、使用可靠的、来源独立的文件、数据或信息识别客户和核实客户身份B、采取合理措施核实受益人身份，对于非自然人客户，应采取合理措施了解其所有权和控制结构C、了解客户交易的目的和性质C、了解客户交易的目的和性质D、采取合理措施了解公司的生产经营和市场销售情况(正确答案)E、对客户进行持续的尽职调查，严格审查与客户进行的交易，确保该交易与其所掌握的资金来源等客户信息相一致15、反洗钱法律制度，主要内容就是关于洗钱犯罪的有关规定（）。[单选题]*A、是B、否(正确答案)16、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》只适用于金融机构。[单选题]*A、是B、否(正确答案)17、根据《中国人民银行法》、《金融机构反洗钱规定》的规定和国务院对各部门的职责安排，中国人民银行是国务院反洗钱行政主管部门[单选题]*A、是(正确答案)B、否18、《反恐怖主义法》规定，任何单位和个人都有协助、配合有关部门开展反恐怖主义工作的义务，发现恐怖活动嫌疑或者恐怖活动嫌疑人员的，应当及时向公安机关或者有关部门报告。[单选题]*A、是(正确答案)B、否19、金融业在当前和今后一段时期是我国反洗钱工作的主要阵地，相应的，金融监管机构则是反洗钱工作的主体，在反洗钱工作中承担着重要的义务。[单选题]*A、是B、否(正确答案)20、金融机构反洗钱内部控制制度的建设不是人民银行评价该金融机构反洗钱工作的一项重要依据。[单选题]*A、是B、否(正确答案)21、金融机构的反洗钱内部控制制度所涵盖的内容必须全面反映反洗钱法律法规及行政规章的要求。[单选题]*A、是(正确答案)B、否22、金融机构应在（）中，明确专人负责反洗钱合规管理工作，确保反洗钱合规管理人员及各业务条线上反洗钱相关人员能移及时获得所需信息及其他资源。[单选题]*A、高级管理层(正确答案)B、董事会C、监事会、股东大会DD、股东大会23、金融机构应当按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展反洗钱培训和宣传工作。[单选题]*A、是(正确答案)B、否24、客户洗钱风险分类管理是指金融机构按照客户涉嫌洗钱风险因素或涉嫌恐怖融资活动特征，通过识别、分析、判断等方法，将客户划分为不同风险等级，并