保险业务员工作总结

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保险业务员工作总结（一）

XXX年在总公司营销管理部、分公司总经理室的正确领导下，在公司同事的关怀指导下，仔细贯彻了总、分公司年初制定的经营目标，较好的完成了本部门全年工作方案，下面从三个方面汇报XXX年的个人工作状况和XXXX年的工作方案。

一、XXX年工作完成状况全年工作围绕：市场变化和公司业务进展需求，在依法合规的前提下，坚持效益导向、科学进展的指导思想，全面实施预算管理。进一步调整业务结构，加大业务推动力度;不断加强基础制度建设，切实抓好服务体系建设;连续深化各项改革，狠抓队伍建设;全面提升管理水平，提高经营效益，扩大市场占比。

(一)加强学习,扩宽思路，不断提高履职力量和水平

加强管理力量和政治理论方面的学习。坚持把管理力量的学习放在首位，不断提高思想政治站位。结合营销管理部工作实际，仔细学习领悟总公司XXX年上半年工作会议精神，学习分公司办公会中加强和改进管理工作，提高工作熟悉的思想和论断。通过学习增加了事业心，提升了工作的管理力量。拓宽工作思路，综合各个业务环节全方面考虑问题，目前看来合理的工作方法，并不是最好的方法，在工作中不断总结好的阅历，不能被阅历所束缚，抱有质疑的心态，增加创新精神。在不断的学习中，工作力量得到了提升，明确了努力工作的方向，增加了做好工作的责任感和使命感。

(二)进一步加强工作机制改革创新进一步规范完善工作管理制度和流程的同时，管理模式的创新逐步增加。管控方式从公司内部转移到合作机构和个人，切实落实管理考核机制，充分调动一切可以利用的资源，围围着公司目标开展工作。在自己工作职责范围内，充分发挥乐观性、主动性和制造性，提高预见性、超前性和方案性，在管理成本相同的前提下，制造出了更多的经济价值。

(三)完善管理制度，依法合规经营公司开业初期，依据湖北市场和公司经营状况制定了《营销团队及营销序列人员基本管理方法(试行)》《、渠道业务管理方法》《、个人代理人管理方法》、《直销业务管理方法》、《业务交叉管理方法》等管理制度，在制度上保证业务协调有序进展。在合规经营方面，要求进展要建立在依法合规的基础上，严格按公司内掌握度和监管部门的要求处理业务，定期进行自查工作，对于消失的问题准时汇报、总结，不是藏着掖着，把问题放在桌面上，在依法合规的前提下，共同争论解决方法。在中介业务合规方面，不仅只要求自己清晰，同时也要求部门员工、中介机构能共同学习，深刻领悟合规工作的重要性。年内组织了多次渠道业务管理培训，引导中介机构的业务经营方式的转变，把效益导向、科学进展的经营思路带到业务一线。

(四)抓好基础工作，推动业务有序进展

公司在年初进入市场的时机比较好、起点高，在业务高速进展的同时，个人管理力量也在不断得到加强。在制度制定工作得到不断完善的同时，严格根据相关制度的要求支配工作，把工作分解到各个环节，责任到人，确保工作按质按量完成。工作的高效完成，有力得推动了业务的进展。加强管理推动业务进展的同时，在三季度把巩固车险业务，推动非车险跨越式进展作为工作重点;四季度把车险结构调整作为工作方向;围绕以利润为中心的思路，每个季度都有不同的业务进展重点。在抓业务数量的同时，提高业务质量，坚决的屏弃屡保屡亏的垃圾业务，利用赔付率、折扣率、费用率三率联动的杠杆作用引导业务进展方向，确保业务的可持续性进展。

(五)定期分析总结，发觉问题准时跟进解决定期对公司经营状况进行总结、分析，准时发觉工作中的问题，把问题毁灭在萌芽状态。

业务分析可通过各项经营数据的对比，发觉问题消失的缘由和估计可能的结果，为公司经营决策供应依据。业务经营分析能够比较客观的反映公司经营状况，为营销、承保、理赔、等各个业务环节供应数据支持。四季度在车险经营中，通过分析转变了车险经营思路，调整了

营业货车和私家车的承保条件，为车险实现精细化经营奠定了基础。

(六)以点带面，强化培训，全面提高部门综合素养营销管理部在公司组织构架中处在一个核心地位，涉及职能部门的沟通，营业部门的协调，业务政策的制定，销售考核等等工作，几乎涵盖了保险公司全部的业务内容。因此，对于我们这个团队来说，要求高是必需的，有责任心、精通业务、执行力强、擅长解码工作这是对我们的要求。部门工作压力大、进度快，对新人进行系统化培训是不现实的。我们采纳的方式是工作中学习，首先是将工作支配到每个人，由工作责任人先向上级主管汇报此项工作怎样去完成，需要多长时间，需要怎样的支持。再由主管对不足或错误的地方赐予意见，熬炼他们对工作的解码力量和处理力量。在工作过程中由上级主管不定时督导，避开偏差的消失，逐步增加工作的难度，使其力量在工作中得到不断提升，员工的工作力量相对初期有了长足进步。

二、工作中存在的问题和不足在取得上述成果的同时，由于工作阅历和领导力量的不足，在工作中也存在着许多问题：(一)工作前瞻性不足

主要表现在：工作存在被动接受的局面，对工作进展趋势的把控力量不足。虽然领导支配的工作能够准时完成，但主动工作的意识还比较欠缺，宏观分析力量和开拓新市场的力量还不能满意要求，距离公司的要求有肯定差距。业务政策的制定，考核制度的执行，市场变化的估计均需要特别敏锐的观看和执行力量。在下一步工作中，我应当从详细的事务性工作中脱离出来，腾出更多时间和空间来考虑公司的经营进展方向，如何用更有效的管理手段来刺激业务的进展，把控营销的主动权，把拓展新的业务渠道作为工作重点内容之一。

(二)工作解码力量不足

部门员工工作阅历欠缺是我们的弱项，直接导致工作方式简洁，工作结果和预期存在差距，加强部门员工的工作责任心和自学力量是提高工作力量的有效手段。从部门员工的工作力量来讲，目前的工作状况虽然和公司要求有差距，但相对半年前还是有长足的进步的。我们这个团队在工作中具有比较好的协同性，能够毫无怨言协作其他同事完成工作任务，且能在工作中不断提高自己，熟识业务技能，信任在不久的将来会有好的表现。

(三)制度执行力有待提高新公司、新团队、新员工，一切从零开头。人的理解力量是不一样的，部门员工对公司的制度理解在没有统一熟悉的状况下，有各自不同的理解方式，详细到执行也就不行避开的存在偏差，有的甚至没有执行。今后的工作中，我要定期组织制度和工作流程的培训，把执行贯彻到业务一线，让部门员工做培训教案，加深对工作制度、流程的理解，提高工作的解码力量，最终体现到工作结果上。不断的学习、思索、总结，推动工作向目标靠拢。

三、XXXX年工作的主要思路和措施

总体指导思想是：深化贯彻落实总、分公司经营策略，连续坚持效益导向、科学进展的经营指导思想，抓管理、占市场，推动业务进展，提高经济效益，确保保持公司长期、稳定、可持续性进展。以员工队伍建设为基础，拓宽展业渠道，促进业务进展。

(一)员工管理方面

加强员工培训和传帮带工作，不断提高部门员工综合素养。不同的工作内容，不同的工作环境，用不同的人会得到不同的结果。擅长发觉员工的优缺点，利用有限的人力资源发挥其最大的作用。让部门员工的短期目标和长期目标和公司的经营目标统一起来，发挥员工的工作能动性，而非被动接受，是我在明年的重点工作。

(二)个人代理人和渠道管理

在结合市场实际需求和公司相关管理制度，落实《XXXX年营销员管理改革方案》，推动个人代理人的管理，把保险营销员的管理从单纯的业务量考核，转变为更接近客户经理的考核方式;最终让营销员和公司形成和谐进展关系，促进公司业务的健康进展。

为更好的贯彻公司经营思路，使渠道能和公司的经营状况实现联动，XXXX年渠道业务在连续

实行以业务费用+嘉奖费用政策的基础上，参照机构考核方案对渠道进行管理。结合XXX年各中介机构的经营状况和《XXX-XXXX年渠道业务管理方案》制定经营目标，并对中介机构实行业务规模、险种结构、满期赔付率、变动费用率等指标的考核。乐观引导各代理渠道关注各项经营指标，避开业务盲目进展，不考虑经营结果的现象发生，最终实现公司、渠道共赢的局面。

(三)大项目管理和公司业务管理

协作大项目部对原有大项目的渠道业务进行跟进，专人专岗，专项考核，转变XXX年工作无人跟进，业务资源铺张的现象。新业务、新渠道的拓展是XXXX年公司业务进展的重点工作，我们部门会在业务指导、销售政策等各个方面赐予公司业务部支持，逐步提高部门服务一线力量，提高工作前瞻性和营销规划力量，促进公司业务在新的一年实现跨越式增长。

新的一年即将到来，保险市场的竞争将更加激烈，要想连续保持较好的进展态势，必需进一步解放思想，更新观念，突破自我，提升自身的管理力量。在下一年的工作中，我将进一步强化学习意识，坚持学以致用，用以促学的原则，不断提升自身管理力量，以更好的适应岗位的要求。严于律己、克己奉公，用自身的带头作用，在思想上提高职工的熟悉，在行动上用严格的制度规范。以饱满的激情、以百倍的信念，迎接将来的挑战，用自身的带头作用，使本部门工作再上新台阶。

保险业务员工作总结（二）

在上半年劳碌而又充实的工作生活中，我较好的完成了本职工作，下面从三个方面汇报上半年的个人工作状况和下半年的工作方案。

一、上半年工作完成状况(一)日常工作总结

上半年，我始终把工作绝不出任何差错放在重要位置，努力提高自身综合素养，工作寓苦寓乐，把工作重点放在脚踏实地、埋头苦干上，严格遵守公司的各项规章制度，敬重领导、团结同事，虚心谨慎，细心学习他人的特长，改掉自身存在的不足，虚心向领导、同事请教，主动接受来自各方面的意见，不断改进工作方法，充分发挥岗位职能，绝不迟到早退，按时上下班，每天将办公室打扫洁净，一个良好的工作环境有利于工作的顺当进行。

(二)收付费工作和单证管理

收付费工作需要急躁、细心，我在工作中努力做到从小处着手、不使任何一笔续期、新单保费业务出错。在单证的管理工作中，我乐观提高自己的制单审证水平，这些努力得到了圆满的回报。从()月到()月，本人共完成()笔业务的制单审证工作，处理信用证及相关单证共()套，平均每月()套，并能够做到正点交单。

(三)办公室、财务工作

在领导的统一部署下，我和同事们齐心协力，乐观开展日常财务工作，严厉 财经纪律，仔细执行领导的统一部署，有条不紊地开展工作。根据财务规章制度和岗位职责，做到兢兢业业、有条有理。在一至七月的财务基础工作中，从粘贴票据、装订凭证等最基础的工作做起，仔细审核原始票据，细化财务报账流程。根据财务工作精神我又阅读并学习了《会计档案保管制度》等，每月终结都要进行自查、自检工作。

在经费的支出上，仔细领悟相关政策，为公司管理层供应预算、并严格执行预算，不挤占、不挪用，保正专款专用。每月底定时做帐，编制上报经费决算报表，为领导做出相关决策准时供应了财务信息。我的工作也离不开领导和同事们的支持，在我们同心协力下，我完成了公司下达的各项工作任务。

二、工作中存在的问题和不足

成果是临时的，虽然完满地完成了各项工作，但是由于各种缘由，我在工作中也有许多问题。

工作前瞻性不足，主要表现在：工作存在被动接受的局面。虽然领导支配的工作能够准时完成，但主动工作的意识还比较欠缺，距离公司的要求有肯定差距，不能做到该做的工作做好，对公司有好处的工作也做好。不管是单证管理还是财务工作，都需要较强的执行力量。在下一步的工作中，我盼望自己能准时发觉问题，做到用最快捷精确     的方法做好全部工作，在工作中不断总结好的阅历，不能被阅历所束缚，抱有质疑的心态，增加创新精神。工作时千头万绪，有时忙中难免出错，比如服务不准时不到位，虽然没有造成大的问题，但是我会乐观调整工作心态，以饱满的精神状态去服务客户。另外，平常忙于实践的业务，对于理论学习有些忽视，殊不知理论是实践的导师，我盼望在实践中融入理论的学习，提高力量。

三、下半年工作的主要思路和措施

总体指导思想是：深化贯彻落实公司经营运行策略，完成本职工作。为保持公司长期、稳定、可持续性进展贡献自己的一份力气。

市场形势千变万化、客户需求千差万别，这都对我的工作提出了新的要求，需要我提升自己发觉问题解决问题的力量，在我现在的单证管理岗位上，坚持不懈地学习，加强对保险行业政策、公司战略进展方案、专业技术学问、服务规范等的理解、执行力量。增加服务意识，服务越来越成为各个企业竞争的核心因素，也是客户选择承保公司的首要考虑因素。新的一年我会连续完善、优化我的工作流程，做客户的贴心人，使我的服务更规范、更标准，更能赢得客户的敬重与认可。

上半年是难忘的一年，是我不断学习、不断进步、不断为公司贡献自己微薄力气的一年。新的一年，保险市场的