2024年贵州省农信机构职业技能大赛参考试题库500题（含答案）

PAGEPAGE12024年贵州省农信机构职业技能大赛参考试题库500题（含答案）一、单选题1.商业承兑汇票的付款人在收到开户行的付款通知的次日起3个工作日内未通知银行付款的，银行应视同（）。A、付款人承诺付款B、付款人拒绝付款C、付款人存在合法抗辩事由D、付款人无理拒付答案：A2.有权机关冻结期限届满前办理续冻的，优先于（）。A、续冻之前的冻结B、重复冻结C、登记在后的冻结D、轮候冻结答案：D解析：答案解析3.《中华人民共和国人民币管理条例》规定，（）是国家管理人民币的主管机关，负责中华人民共和国人民币管理条例的组织实施。A、银行业监督管理委员会B、银保监会C、国务院D、中国人民银行答案：D解析：答案解析4.金融机构协助人民法院采取网络查询措施的，被执行人未开立账户，金融机构应反馈查无开户信息。（）A、错B、对答案：B解析：答案解析5.对于首次建立业务关系的客户，无论其风险等级高低，金融机构在初次确定其风险等级后的（）内至少应进行一次复核。A、一年B、三年C、两年答案：B6.甲在某风景区建有别墅，与邻居乙约定不得在别墅前兴建房屋，以免妨碍眺望，后乙欲在房屋上加盖一层，甲提出异议，请求停工。下列判断正确的是（）。A、甲可基于相邻权请求乙停工B、甲乙之间的约定无效C、甲的请求不应支持D、甲乙的约定具有债权的效力答案：A7.关于《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的报告主体，以下说明正确的是∶（）A、适用于金融机构的所有分支机构B、适用于特定的非金融机构C、只适用于金融机构D、只适用于金融机构总部答案：B8.金融机构办理协助查询业务时，经办人员应当核实执法人员的工作证件，以及（）签发的协助查询存款通知书。A、有权机关乡营级以上机构B、有权机关市级以上机构C、有权机关县团级以上机构D、有权机关省级以上机构答案：C解析：答案解析9.下列不属于《电子签名法》规定中可靠的电子签名符合条件的是（）。A、签署后对电子签名的任何改动能够被发现B、签署时电子签名制作数据可以由除电子签名人以外的其他人控制C、签署后对数据电文内容和形式的任何改动能够被发现D、电子签名制作数据用于电子签名时，属于电子签名人专有答案：B10.银行按照《企业银行结算账户管理办法》规定采取控制账户交易措施的，应当在采取措施之日起（）工作日内通知企业，法律、行政法规另有规定的，从其规定。A、3个B、5个C、4个D、2个答案：D11.商业银行的贷款余额与存款余额的比例应符合下列哪项条件?（）A、不得低于25%BB、不得低于10%C、不得超过75%D、不得低于50%答案：C12.支票的金额、收款人名称，可以由（）授权补记。未补记前不得背书转让和提示付款。A、收款人B、出票人C、付款人D、承兑人答案：B13.按照民事法律行为分类，下列合同中属于实践性民事法律行为的是（）。A、民间借贷合同B、仓储保管合同C、买卖合同D、房屋租赁合同答案：A14.根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，下列（）交易，如未发现该交易可疑的，金融机构可以不报告。A、活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的定期存款B、定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的另一户名下的另一账户内的活期存款。C、定期存款到期后，不直接提取或者划转，而是本金或者本金加全部或者部分利息续存入在同一金融机构开立的另一户名下的另一账户。D、定期存款到期后，直接提取或者划转。答案：A15.银行为企业（）基本存款账户，临时存款账户，要通过人民币银行结算账户管理系统向人民银行当地分支机构备案。A、变更B、开立，变更，撤销C、开立，变更D、开立答案：B16.机关和（）出具的政府人事部门或编制委员会的批文或登记证书上，有两个或两个以上名称的，可以分别开立基本存款账户。A、宗教活动场所日B、社会团体C、实行预算管理的事业单位D、集团公司答案：C解析：答案解析17.《中华人民共和国反洗钱法》规定，（）可以根据国务院授权，代表中国政府与外国政府和有关国际组织开展反洗钱合作。A、公安部B、中国人民银行C、最高人民法院D、保监会答案：B18.客户与证券公司进行金融交易，通过银行账户划转款项的，由（）向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告。A、银行B、证券公司C、证券公司和客户D、证券公司和银行答案：A19.营业部门办理拒绝付款手续时，应于接到承兑汇票及托收凭证（）出具“拒绝付款理由书。A、当日B、次日内C、次日起3日内D、次日起2日内答案：C20.《外币代兑机构管理暂行办法》规定，授权银行应当监督外币代兑机构按双方签订的业务协议办理外币兑换业务，发现外币代兑机构未按规定使用外币兑换水单、违反外币兑换牌价管理规定及其他违反国家外汇管理法规行为的，应当及时纠正并向（）当地分支机构报告。A、授权银行B、国家外汇管理局C、代兑机构D、中国人民银行答案：B解析：答案解析21.银行可通过小额支付系统或其他渠道向拟绑定账户的开户行查询，确定拟绑定账户是否属于（）。A、Ⅲ类户B、以上均可C、Ⅱ类户D、I类户答案：D22.存款账户实名制是指个人在金融机构开立的（）存款账户。A、人民币B、外币C、外汇D、人民币和外币答案：A23.贴现人对贴现申请人提交的商业汇票，应按规定向（）以书面方式查询。A、出票人B、开户银行C、持票人D、承兑人答案：D24.金融机构应建立的三个反洗钱基本制度包括（）、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度。A、反洗钱内控制度B、客户风险等级划分制度C、客户尽职调查制度D、报告涉嫌恐怖融资制度答案：C25.送奶人误将王某订的牛奶放入其邻居张某家的奶箱中，张某以为有人故意捣乱，将该奶取出扔了，下列对张某的行为性质认定正确的是（）。A、构成无因管理B、构成侵权行为C、并无不当D、构成不当得利答案：C26.甲、乙为亲兄弟，父母双亡。甲在县城工作，乙年满14岁，弱智。乙在父母死后一年内住叔父丙家。现甲、丙均不愿担任乙的监护人，依照《民法通则》，乙的监护人应是（）。A、乙所在的村民委员会B、甲或丙C、丙D、甲答案：D27.（）是指直接接入支付系统办理业务的机构。A、间接参与者B、直接参与者和间接参与者C、直接参与者和间接参与者都不需要D、直接参与者答案：D28.被追索人依照前条规定清偿后，可以向其他汇票（）行使再追索权。A、签票人B、债权人C、出票人D、债务人答案：D29.量化考核中各授权窗口对国有独资商业银行的再贴现不低于再贴现总量的（）。A、0.8B、0.6C、0.5D、0.7答案：A30.《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定，对盖有“假币”字样戳记的人民币纸币，经鉴定为真币时，由（）退还持有人。A、鉴定单位直接将该鉴定纸币退还持有人B、鉴定单位按面额兑换完整券C、收缴单位直接将该鉴定纸币退还持有人D、鉴定单位交收缴单位按面额兑换完整券答案：D解析：答案解析31.银行业金融机构协助公安机关办理电信网络新型违法犯罪案件冻结资金返还时，资金返还产生的手续费不从返还金额中扣除。（）A、对B、错答案：B解析：答案解析32.甲公司与乙公司依法订立一份总货款为10万元的购销合同。同时，双方约定定金条款，则定金最高额不得超过（）。A、15万元B、1万元C、25万元D、2万元答案：D33.下列属于法定孳息的是（）。A、动物产下的幼仔B、销售所得的利润C、果树所结的果实D、股东分取的红利答案：D34.甲向乙借款20万元，甲将价值19万元的房屋抵押给乙，双方订立了书面抵押合同。但嫌办理登记手续过高，经乙同意未办理登记手续。另外，甲以自己的一台价值1万多元的电脑质押给乙，双方订立了质押合同。乙因为不会用电脑便决定仍将其放在甲处。一年以后，甲因做生意亏本无力还债，乙要求行使抵押权和质权。对该案的判断正确的是（）。A、抵押权与质押权均有效B、抵押权有效，质押权无效C、抵押权与质押权均无效D、抵押权无效，质押权有效答案：C35.来自美国的Peter先生持美国的花旗银行发行的银行卡在深圳某商城的POS机（深圳发展银行负责收单）刷卡一次性消费12万人民币，此交易应由谁报告大额交易?（）A、美国花旗银行B、深圳发展银行C、花旗银行深圳分行D、花旗银行中国总部答案：B36.见票后定期付款的汇票，持票人应当自出票日起（）内向付款人提示承兑。A、三个月B、一个月C、半个月D、半年答案：B37.同一银行法人为同一个人开立Ⅱ类户、Ⅲ类户的数量原则上分别不得超过（）个。A、2B、3C、5D、10答案：C解析：答案解析38.代理他人在金融机构开立个人存款账户，代理人应当出示（）。A、被代理人书面证明B、被代理人身份证件C、被代理人和代理人的身份证件D、代理人身份证件答案：C39.涉嫌违反反洗钱规定但需要进一步收集证据的，中国人民银行应进行（）。A、案件协查B、现场检查C、信息分析D、行政调查答案：B40.董事会可以授权下设的专业委员会履行其洗钱风险管理的部分职责。（）负责向董事会提供洗钱风险管理专业意见。A、专业委员会B、反洗钱专职岗C、高级管理层D、业务部门答案：A41.根据《中华人民共和国票据法》的规定，背书人应记载背书日期，背书人未记载背书日期的（）。A、背书无效B、背书行为效力待定，待背书人补充填写后才生效C、不影响背书效力，视为在票据提示付款期限内背书D、不影响背书效力，视为在票据到期日前背书答案：D42.银行机构在进行联网核查或对相关个人居民身份证信息进一步核实时，发现客户以虚假居民身份证骗取开立银行账户或办理其他银行业务的，应及时向（）报案。A、海关B、公安机关C、银监局D、人民银行答案：B43.在下列哪种情况下，中国人民银行可以对商业银行实施接管?（）A、严重违法经营B、重大违约行为C、可能发生信用危机D、擅自开办新业务答案：C44.签发空头支票或者签发与其预留的签章不符的支票，不以骗取财物为目的，由中国人民银行处（）的罚款。A、票面金额3%但不低于1000元B、票面金额5%但不低于500元C、票面金额5%但不低于1000元D、票面金额3%但不低于500元答案：C45.银行为企业开立、变更、撤销一般存款账户、专用存款账户，应按照（）等规定，对企业应出具的证明文件进行严格审查，防止企业违规开户或随意开立银行账户。A、《人民币账户管理办法》B、《企业银行结算账户管理办法》C、《人民币银行结算账户管理办法》D、《中华人民共和国中国人民银行法》答案：C46.下列财产或财产权利中，不在遗产范围的是（）。A、公民的房屋储蓄和生活用品B、公民的文物图书资料C、公民的著作权专利权中的财产权利D、被继承人生前承包经营的土地答案：D47.甲与乙签订了一份合同，约定由丙向甲履行债务，现丙履行债务的行为不符合合同的约定，应向甲承担违约责任的是（）。A、丙B、乙和丙C、乙或丙D、乙答案：D48.中国人民银行实行何种责任形式（）A、货币政策委员或共同负责制B、党委负责制C、行长负责制集体负责制答案：C49.公安机关办理电信网络新型违法犯罪案件冻结资金返还时，由（）名以上冻结公安机关办案人员办理。A、两B、四C、一D、三答案：A解析：答案解析50.法人金融机构有条件配备专职人员的，不得以兼职人员替代专职人员。兼职人员占全部洗钱风险管理人员的比例不得高于（）A、60%B、10%C、50%D、80%答案：D51.当存款人在同一银行营业机构撤销银行结算账户后重新开立银行结算账户时，重新开立的银行结算账户可自（）起办理付款业务。A、开立之日B、1日C、3日D、2日答案：A解析：答案解析52.中国人民银行货币政策委员会是（）机构。A、排派出B、咨询议事C、内设D、决策性答案：B53.客户在银行开立注册验资的临时存款账户，该账户在验资期间，以下哪项名称应与出资人的名称一致（）。A、获得工商行政管理部门核准登记后的账户名称B、账户名称C、注册验资资金的汇缴人D、预留印鉴答案：C解析：答案解析54.自（）起，取消企业银行账户许可地区范围由江苏省泰州市，浙江省台州市扩大至江苏省，浙江省。A、2018/02/2100:00B、2019/02/2300:00C、2018/02/2500:00D、2019/02/2500:00答案：D55.针对支付系统业务连续性管理，各单位应每（）开展一次模拟真是场景的突袭式应急演练。A、月B、半年C、年D、季度答案：B56.以下内控要求，不属于《反洗钱法》中相关规定的是∶（）A、金融机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责B、金融机构应当执行金融行动特别工作组（FATF）"40+9"项建议C、金融机构应当依照《反洗钱法》规定建立健全反洗钱内部控制制度D、金融机构应当设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作答案：B57.银行应建立电子支付业务运作重大事项（），及时向监管部门报告电子支付业务经营过程中发生的危及安全的事项。A、报告制度B、请示制度C、审批制度D、备案制度答案：A58.中国人民银行应当组织或者协助组织银行业金融机构相互之间的清算系统，协调银行业金融机构相互之间的清算事项，提供清算服务。具体办法由（）制定。A、国务院B、财政部C、银监会D、中国人民银行答案：D59.作为电子签名法授权的监管部门，行使认证服务许可等管理只能的部门是（）。A、公安部B、工业和信息化部C、国家保密局D、国家密码管理局答案：B60.如果收款人或持票人将出票人禁止背书的汇票转让，在汇票不获承兑时，下列有关出票人票据责任的表述中，正确的是（）。A、出票人仍须对善意持票人负偿还票款的责任B、出票人与背书人对善意持票人负偿还票款的连带责任C、出票人不负任何票据责任D、出票人与背书人，持票人共同负责答案：C61.（）金融机构为了取得资金，将未到期的已贴现商业汇票再以贴现方式向中国人银行转让的票据行为。A、转贴现B、贴现C、承兑D、再贴现答案：D62.甲乙签订一份购销合同，在履行合同中双方争议，诉至法院。法院在审理过程中发现该合同标的是国家禁止流通的物，其余条款均齐备并符合规定，据此法院认定该合同（）。A、经双方和解后有效B、标的条款无效，其他条款有效C、全部无效D、部分有效，部分无效照明答案：C63.金融机构大额交易和可疑交易报告的具体办法，由（）制定。A、法制部门B、公安部门C、国务院反洗钱行政主管部门D、司法部门答案：C64.当银行业金融机构出现（），可能引发金融风险时，为了维护金融稳定，中国人民银行经国务院批准，有权对银行业金融机构进行检查监督。A、重大犯罪行为B、支付困难C、重大违规问题D、重大案件答案：B65.根据《中华人民共和国票据法》的规定，票据上的签章只能采取（）的形式。A、盖章B、签名C、签名加盖章D、签名或者盖章，或者签名加盖章答案：D66.中国人民银行特种贷款，是指国务院决定的由中国人民银行向金融机构发放的用于（）的贷款。A、特殊行业B、特定目的C、专项用途D、特殊用途答案：B67.存款人日常经营活动的资金收付及其工资、奖金和现金的支取，应通过（）办理。A、临时存款账户B、基本存款账户C、专用存款账户D、一般存款账户中答案：B解析：答案解析68.人民法院查询被执行人在金融机构的存款时，执行人员出具完备的协助执行手续。金融机构应当立即协助办理查询事宜，不需办理签字手续，对于查询的情况，由（）签字确认。A、被执行人B、行长C、业务主管D、经办人答案：D解析：答案解析69.银行汇票出票人帐户无款或不足支付时，应转入该出票人的逾期贷款户，每日按（）计收利息。A、万分之三B、万分之一C、万分之二D、万分之五答案：D70.量化考核中各授权窗口累计三个月以内（含三个月）的再贴现不低于再贴现总量的（）。A、0.7B、0.5C、0.6D、0.8答案：A71.人民法院办理执行案件过程中，不得对（）以外的非执行义务主体采取网络查控措施。A、保证人B、执行人C、关系人D、被执行人答案：D解析：答案解析72.银行业金融机构可以协助人民检察院、公安机关、国家安全机关对国有企业下岗职工基本生活保障资金进行冻结。（）A、对B、错答案：B解析：答案解析73.根据《电子签名法》，电子认证服务提供者应当妥善保存与认证相关的信息，信息保存期限至少为电子签名认证证书失效后（）年。A、1年B、5年C、10年D、3年答案：B74.《反洗钱法》规定，由（）设立反洗钱信息中心，负责大额交易和可疑交易报告的接收、分析，并按照规定报告分析结果。A、财政部B、中国人民银行C、中国银行业监督管理委员会D、公安部答案：B75.金融机构擅自解冻被人民法院冻结的款项，致冻结款项被转移的，人民法院有权责令其限期追回已转移的款项。（）A、对B、错答案：A解析：答案解析76.法人金融机构应对调整后可能的客户、业务、交易等情况作出合理估计，并在评估后持续监测以上调整或变化实际发生后的风险状况，在（）个月的期间内根据最新的客户、业务、交易等情况更新专项评估结果。A、6至12B、12至18C、18至24D、24至36答案：A77.甲、乙共购了一间街面房，经营饮食。甲欲转移其份额。丙知道此事后支付甲5千元，欲购买。甲父知道此事后，也欲购买。乙也欲以5千元购买。依法甲的份额应转让给（）。A、丙B、丙或乙或甲C、乙D、甲父答案：C78.《中华人民共和国人民币管理条例》规定，（）携带人民币实行限额管理制度，具体限额由中国人民银行规定。A、中国公民出入境、外国人入出境B、中国公民入境、外国人入境C、中国公民出境、外国人入境D、中国公民出境、外国人出入境答案：A解析：答案解析79.依照《担保法》，在同一保证合同中，有两个以上保证人的，保证人对保证金额未作约定时，保证人对保证债务（）。A、承担按份保证责任B、平均承担担保责任C、承担连带保证责任D、承担按份保证责任或承担连带保证责任答案：C80.金融机构有违反《反洗钱法》规定的行为，由（）责令限期改正或给予行政处罚。A、中国人民银行当地分支机构B、中国人民银行及其省一级派出机构C、中国人民银行或者其授权的设区的市一级以上派出机构D、中国人民银行总行答案：C81.专职反洗钱岗位人员应至少具有（）年以上金融从业经历。A、一B、二C、三D、五答案：C82.为了预防（）活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪，制定《中华人民共和国反洗钱法》。A、走私B、洗钱C、贪污贿赂D、金融诈骗答案：B83.下列不属于洗钱特征的是。A、国际化B、专业化C、单一化D、复杂化答案：C84.对监测发现并经核查无法排除的涉诈涉赌可疑账户，应依法依规、区分情形及时采取适当控制措施，并移送（）。A、人民检察院B、当地公安机关C、人民法院D、人民银行分支机构答案：B85.银行机构可通过其综合业务系统接入联网核查系统，通过（）或个人信用信息基础数据库等系统登录联网核查系统，或直接登录联网核查系统进行联网核查。A、企业信息联网核查系统B、人民币银行结算账户管理系统C、反洗钱系统D、第二代货币发行系统答案：B86.甲、乙、丙三人合伙经营，后甲因急事用钱，要将自己在合伙中的份额转让，乙和第三人丁均欲以同一价格购买，甲应该()。A、卖给乙B、卖给丁C、卖给乙或丁D、卖给乙丁每人一半份额答案：A87.《银行业金融机构人民币冠字号码查询解决涉假纠纷工作指引（试行）》规定，查询人持假币实物申请查询的，对其所持有的假币实物，正确的处理方法是（）。A、先将假币实物按规定收缴，封存后按规定处理查询申请B、将假币实物由查询人保存，查询工作处理完结后按规定进行收缴C、先将假币实物比照假外币和假硬币的处理办法予以封存，查询工作处理完结后，再按假人民币纸币处理规定收缴D、先在假币实物上加盖假币印章，封存后按规定处理查询申请，最后按规定完成收缴程序答案：C88.建立完善的反洗钱内部控制制度的必要性不包括：()A、符合依法经营内在需要B、符合接受外部监管要求C、是金融业安全的保障基础D、是参与国际竞争的唯一要求答案：D89.根据《企业银行结算账户管理办法》规定，银行应当建立企业账务核对机制，对账频率应不低于（）一次。A、每日B、每月C、每季度D、每年度答案：C90.下述属于法律上的处分行为的是()。A、粮食被吃掉B、汽油被燃烧C、所有人将违章建筑拆除D、抵押权人变卖抵押物答案：D91.法人金融机构应当定期开展本机构洗钱风险自评估，机构固有风险或剩余风险处于（）等级，自评估周期应不超过24个月。A、中等B、较高及以上C、中高D、中低答案：B92.某企业2019年5月10日（星期四）在农商行开立基本存款账户，该账户应当于何日起可以办理付款业务（）。A、2019年5月10日B、2019年5月12日C、2019年5月13日D、2019年5月14日答案：A93.胡某有一子甲，30岁未婚，胡某希望甲能与战友之女乙结婚，于是在其临终前留下一份遗嘱处理其个人财产，其中一项为有现金2万元，暂由甲母亲保留，如果甲乙结婚，则该笔现金由甲继承。下列关于胡某所立遗嘱的说法错误的是()。A、涉及到现金2万元部分无效B、该部分无效是因为违反了遗嘱自由原则C、该部分无效是因为所附条件违法，侵犯了甲的婚姻自由D、该部分无效，其他部分有效答案：C94.根据我国《电子签名法》的规定，未经许可提供电子认证服务的，由国务院信息产业主管部门责令停止违法行为；有违法所得的，没收违法所得；违法所得（）以上的，处违法所得一倍以上三倍以下的罚款。A、十万元B、三十万元C、五十万元D、一百万元答案：B95.银行发现账户存在大量转入转出交易的，应当按照（）原则，对单位或者个人的交易背景进行调查。A、了解你的客户B、与客户协商C、存款自由，取款自愿D、为客户保密答案：A96.下列不属于银行卡组织的是（）A、VISAB、万事达卡国际组织C、中国银联D、中国人民银行答案：D97.农民工工资专用账户办理撤销手续时，开户银行应当按照（）通知取消账户特殊标识，按程序办理专用账户撤销手续。A、总包单位B、专用账户监管部门C、分包单位D、建设单位答案：B98.一般背书的相对必要记载事项是()。A、背书人签章B、被背书人名称C、背书日期D、持票人以票据质押的在背书人栏记载质押”字样答案：C99.对于个人及来华人员超过等值()以上的大额外币现钞存取，应当向开户银行提供身份证或护照，开户银行应逐笔登记备案。A、1万元人民币B、1万美元C、3万元人民币D、3万美元答案：B100.以下哪个部门负责对反洗钱法律法规和监管要求的执行情况，内部控制制度的有效性和执行情况、洗钱风险管理情况进行独立、客观的审计评价。A、风险管理B、法律事务C、内部审计D、运营管理答案：C101.根据物的分类，下列物与物的关系中属于主物与从物关系的是（）。A、桌子与椅子B、房屋与窗子C、汽车与拖斗D、某甲的拖拉机与某乙的拖犁答案：D102.根据《中国人民银行关于进一步做好受益所有人身份识别工作有关问题的通知》要求，义务机构应当建立健全并有效实施受益所有人身份识别制度。以下说法错误的是：（）A、将受益所有人身份识别的内部管理制度和操作规程，作为完整有效的客户身份识别制度一项重要内容，并在实施过程中不断完善。B、在与非自然人客户建立业务关系时以及业务关系存续期间，按照规定应当开展客户身份识别的，义务机构应当同时开展受益所有人身份识别工作。C、根据非自然人客户风险状况和本机构合规管理需要，可以执行比监管规定稍微为简化的受益所有人身份识别标准。D、加强受益所有人身份识别工作与客户分类管理、交易监测分析、反洗钱名单监控等工作的有效衔接。答案：C103.中国人民银行分支机构和中国人民银行授权的鉴定机构应当（）提供鉴定货币真伪的服务。A、收取鉴定货币总额的1‰手续费B、每鉴定一次收取手续费5元C、每鉴定一次收取手续费10元D、无偿答案：D104.中国人民银行贷款期限不得超过()。A、1年B、20天C、6个月D、2年答案：A105.基本存款账户销户时可采取的方式包括（）A、转账B、现金C、转账或现金D、电汇答案：C106.依照民事权利的效力范围不同，民事权利可分为（）。A、财产权与人身权B、绝对权与相对权C、主权利与从权利D、请求权与形成权答案：B107.按照反洗钱法律规定，对以下哪种业务，金融机构应当核对妻子的有效身份证件或者身份证明文件，登记妻子的姓名或者名称，联系方式，身份证件或者身份证明文件的种类、号码？（）A、妻子往丈夫的账户中一次性存款5000元B、妻子从丈夫的账户中一次性取款2万元C、妻子代丈夫从美元账户往美国汇款500美元D、妻子代丈夫兑付旅行支票1000美元答案：D108.中国人民银行货币政策委员会是()机构。A、决策性B、咨询议事C、内设D、排派出答案：B109.客户与证券公司进行金融交易，通过银行账户划转款项的，由（）向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告。A、证券公司B、证券公司和银行C、证券公司和客户D、银行答案：D110.清算机构应每（）开展风险排查，提升自动化监控和风险预警能力。A、周B、月C、季度D、年答案：C111.《中华人民共和国反电信网络诈骗法》自（）起施行。A、2022年9月26日B、2022年12月1日C、2022年12月31日D、2023年1月1日答案：B112.银行结算账户管理档案的保管期限为银行结算账户撤销后（）年。A、3B、5C、10D、15答案：C113.有权机关要求进行司法查询，凭法律主管部门送达的（）具体执行协助查询操作。A、介绍信B、工作证C、身份证D、协助有权机关查询、冻结、扣划存款通知书答案：D114.根据法人的分类，下列组织中，属于财团法人的是（）。A、某汽车制造厂B、某贸易中心C、某新闻工作者协会D、某残疾人福利基金会答案：C115.对于通过可疑监测标准筛选出的异常交易，各金融机构和支付机构应当注重挖掘客户身份资料和交易记录价值，发挥客户尽职调查的重要作用，采取有效措施进行人工分析、识别。下列措施中不正确的是：（）A、?重新识别、调查客户身份。B、核实客户实际控制人或交易实际受益人，了解法人客户的股权或控制权结构。C、调查分析客户交易背景、交易目的及其合理性。D、涉嫌利用他人账户实施犯罪活动的，与账户实际使用人核实交易情况。答案：D116.金融机构应当提交的大额交易报告包括：非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币（）万元以上（含）、外币等值（）万美元以上（含）的款项划转。A、100，10B、100，20C、200，10D、200，20答案：D117.某甲被宣告死亡，后又重新出现，法院撤销了死亡宣告，下列对其法律后果的描述中错误的是（）。A、如甲妻尚未结婚，夫妻关系从撤销死亡宣告之日起自行恢复B、如甲妻再婚，则夫妻关系已不存在C、甲妻再婚后又离婚，夫妻关系可自行恢复D、如甲妻再婚后配偶又死亡，夫妻关系不可自行恢复答案：C118.下列有关继承的法律特征的说法正确的是()。A、民法上的继承专指财产权利的继承B、依照继承法能够取得被继承人财产的均为继承人C、继承的客体是公民死亡时所遗留的个人合法财产D、继承开始的时间是公民自然死亡的时间答案：C119.在洗钱与恐怖融资风险得到有效管理的前提下，为避免妨碍或者影响正常交易，义务机构（)，尽快完成受益所有人身份识别工作。A、必须在与非自然人客户建立业务关系前B、应在与非自然人客户建立业务关系前C、可以在与非自然人客户建立业务关系后答案：C120.根据我国《中华人民共和国反洗钱法》规定，由哪个部门负责涉及追究洗钱罪的司法协助（）A、中国人民银行B、公安部门C、司法部门D、检察部门答案：C121.金融机构应当提交的大额交易报告包括：自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币（）万元以上（含）、外币等值（）万美元以上（含）的跨境款项划转。A、10，1B、10，2C、20，1D、20，2答案：C122.公安机关办理电信网络新型违法犯罪案件冻结资金返还时，被害人委托代理人办理冻结资金返还手续的，应当出具合法的（）。A、辅助证件B、委托手续C、身份证件D、其他证件答案：B123.签发空头支票或者签发与其预留的签章不符的支票，不以骗取财物为目的，由中国人民银行处（）的罚款。A、票面金额3%但不低于500元；B、票面金额5%但不低于500元；C、票面金额3%但不低于1000元；D、票面金额5%但不低于1000元。答案：D124.按照反洗钱的规定，金融机构对客户的交易记录，自交易记账之日起至少保存(）A、3年B、5年C、10年D、15年答案：B125.冻结银行受理电信网络新型违法犯罪案件冻结资金返还时，发现该冻结账户还有被其他司法部门冻结的，可暂停资金返还工作。协商一致同意并出具（）后，方可启动资金返还工作。A、加盖金融机构公章函件B、加盖司法部门公章函件C、加盖公证处公章函件D、加盖银保监会公章函件答案：B126.《银行业金融机构人民币冠字号码查询解决涉假纠纷工作指引（试行）》规定，银行业金融机构本地及上传到信息系统保存的冠字号码信息至少应保存（）个月。A、1B、2C、3D、6答案：C127.单位存款人申请更换预留公章或财务专用章，应向（）出具书面申请、原预留公章或财务专用章等相关证明材料。A、开户银行B、属地人民银行C、工商管理部门D、中国银行答案：A128.《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定，拒绝、阻挠、逃避中国人民银行及其分支机构检查，或者谎报、隐匿、销毁相关证据材料的，有关法律、行政法规有处罚规定的，依照其规定给予处罚;有关法律、行政法规未作处罚规定的，由中国人民银行及其分支机构予以警告，并处（）的罚款。A、1000元以下B、1000元以上3万元以下C、5000元以上3万元以下D、5000元以上5万元以下答案：C129.《不宜流通人民币纸币》标准规定，人民币印刷区域出现多处污渍，累计污渍面积大于（）平方毫米属于不宜流通人民币。A、50B、100C、150D、200答案：C130.以下交易中不属于可免报告的大额交易的是：（）A、自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换B、交易一方为慈善团体的C、金融机构同业拆借D、商业银行发起利息支付答案：B131.有权机关要求对已被冻结的存款再行冻结的，金融机构（）。A、予以办理B、不予办理，不必说明情况C、予以办理并配合联系其他执法机构D、不予办理并应当说明情况答案：D132.下列说法正确的是()。A、养子女可继承生父母的遗产，也可以继承养父母的遗产B、丧偶儿媳或者女婿一旦再进行结婚，即失去对公婆或者岳父母的遗产的继承权C、继子女可以继承生父母的遗产，也可以继承有抚养关系的继父母的遗产D、非婚生子女不享有继承父母遗产的权利答案：C133.《中华人民共和国反洗钱法》所称金融机构，是指依法设立的从事（）的政策性银行、商业银行、信用合作社、邮政储汇机构、信托投资公司、证券公司、期货经纪公司、保险公司以及国务院反洗钱行政主管部门确定并公布的从事金融业务的其他机构。A、保险业务B、证券业务C、金融业务D、经济业务答案：C134.监护人对被监护人致人损害承担的民事责任属于（）。A、按份责任B、保证责任C、补充责任D、连带责任答案：C135.自2019年4月1日起，银行和支付机构对经设区的市级及以上公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户（含银行卡）或支付账户的单位和个人及相关组织者，假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户或者支付账户的单位和个人，（）年内暂停其银行账户非柜面业务，支付账户所有业务，并不得为其新开立账户，惩戒期满后，受惩戒的单位和个人办理新开立账户业务的，银行和支付机构应加大审核力度。A、2B、3C、5D、10答案：C136.2005版第五套人民币100元券的冠字号码具有（）A、凹印特征B、荧光特征C、光变特征D、磁性特征答案：D137.发生主要反洗钱内控制度修订、反洗钱工作机构和岗位人员调整、联系方式变更，应当在发生后（）个工作日内向中国人民银行或其分支机构报告。A、3B、5C、7D、10答案：D138.在债的移转中，下列表述正确的是()。A、债权让与应取得债务人的同意才有效B、债务转移应取得债权人的同意才有效C、债权让与和债务转移均应取得对方的同意才有效D、债权让与和债务转移只要通知了对方就发生效力答案：B139.《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构的境外分支机构应当遵循（）反洗钱方面的法律规定。A、中国B、联合国C、驻在国家或者地区D、金融特别行动工作组答案：C140.金融机构知道或者应当知道新开个人账户情况发生变化导致原有声明文件信息不准确或者不可靠的，应当要求账户持有人提供有效声明文件。账户持有人自被要求提供之日起（）内未能提供声明文件的，金融机构应当将其账户视为非居民账户管理。A、15日B、30日C、60日D、90日答案：D141.银行、支付机构应当尊重金融消费者购买金融产品或者服务的真实意愿，（）擅自代理金融消费者办理业务，（）擅自修改金融消费者的业务指令，（）强制搭售其他产品或者服务。A、可以；不得；可以B、可以；可以；可以C、不得；不得；不得D、不得；可以；不得答案：C142.对于一年内累计签发（）张（含）以上空头支票或者与其预留的签章不符的支票的存款人，开户行社应将其列入黑名单”，停止向其出售支票。A、二B、三C、四D、五答案：B143.农商行鉴定网点应该()提供货币鉴定服务，鉴定后应当出具按照中国人民银行统一规范制作的《货币真伪鉴定书》，并加盖货币鉴定专用章和鉴定人名章。A、无偿B、按一定比例收费C、定额收费D、自主决定是否收费答案：A144.下列资金用途不属于存款人申请开立专用存款账户（）。A、期货交易保证金B、住房基金C、财政预算外资金D、单位结算资金答案：D145.某地区法院1994年4月18日冻结某企业的银行存款，冻结的效力则应从（）开始。A、1994年4月19日营业开始之时B、1994年4月18日营业终了之时C、1994年4月18日冻结手续办结之时D、1994年4月19日零时答案：C146.票据依法转让时必须记载有关事项，（）属于相对记载事项。A、出票行、承兑行、支票签发人B、汇票申请人、承兑申请人、支票签发人C、出票行、承兑行、签发人开户行D、汇票申请人、承兑行、签发人开户行答案：C147.《现金管理暂行条例实施细则》规定，对个体工商户、农村承包户发放的贷款，应以（）支付；对于确需在集市使用现金购买物资的，由承贷人提出书面申请，经开户银行审查批准后，可以在贷款金额内支付现金。A、现金方式B、转账汇款C、转账方式D、结算方式答案：C148.《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》不适用于（）。A、信托公司B、财务公司C、汽车租赁公司D、货币经纪公司答案：C149.新产品洗钱风险评估是落实()反洗钱原则的基础工作。A、风险为本B、审慎性C、有效性D、全面性答案：A150.办理协助查询业务时，经办人员应当核实执法人员的工作证件，以及有权机关（)签发的协助查询存款通知书。A、县团级以上机构B、派出所C、省级以上机构D、事业单位答案：A151.金融机构建立客户尽职调查制度、客户身份资料和交易记录保存制度的具体办法，由（）会同国务院有关金融监督管理机构制定。A、国务院法制行政主管部B、国务院反洗钱行政主管部门C、国务院司法行政主管部门D、国务院行政主管部门答案：B152.《关于完善“三反”监管体制机制的意见》（国办函[2017]84号），建立常态化的“三反”宣传教育机制，向（）普及“三反”基本常识，提示风险A、社会公众B、金融机构从业人员C、金融机构反洗钱专职及兼职人员D、金融机构管理人员答案：A153.合伙企业的受益所有人是指拥有超过（）合伙权益的自然人。A、25%B、15%C、10%D、5%答案：A154.银行结算账户按存款人分为（）。A、基本存款账户、非基本存款账户B、基本存款账户、单位银行结算账户C、非基本存款账户、个人银行结算账户D、单位银行结算账户、个人银行结算账户答案：D155.《商业银行、信用社代理国库业务管理办法》规定，代理支库资格证书由中国人民银行统一印制；代理支库业务协议书由（）印制，辖区内统一。A、中国人民银行分支行B、中国人民银行C、各分库D、银保监会答案：C156.持票人为背书人的，对其（）无追索权。A、前手B、前手和后手C、前手或后手D、后手答案：D157.（）账户除从其基本存款账户拨入款项外，只付不收，其现金支取必须按照国家现金管理的规定办理。A、业务支出账户B、社会保障基金C、收入汇缴账户D、党、团、工会经费答案：A158.银行为客户办理电子支付业务，单位客户从其银行结算账户支付给个人银行结算账户的款项，其单笔金额不得超过()人民币。A、1万元B、2万元C、5万元D、10万元答案：C159.银行业金融机构协助人民检察院、公安机关、国家安全机关办理查询、冻结或者解除冻结时，应当对办案人员的工作证或人民警察证以及协助查询财产或协助冻结/解除冻结财产法律文书进行（）。A、全面审查B、形式审查C、真实性审查D、合规性审查答案：B160.有权机关冻结单位存款，如遇被冻结单位银行账户的存款不足冻结数额时，银行应在冻结期内冻结该单位银行账户可以冻结的存款，直至（）。A、达到需冻结金额达到70%以上B、被冻结单位无力偿还C、被冻结单位主动偿还D、达到需要冻结的数额答案：D161.下列关于票据贴现、转贴现、再贴现的表述，正确的一项是（）A、贴现指银行承兑汇票的持票人在汇票到期日前，为了取得资金，贴付一定利息将票据权利转让给银行的票据行为，是持票人向银行融通资金的一种方式B、再贴现指商业银行在资金临时不足时，将已经贴现但仍未到期的票据，交给其他商业银行或贴现机构给予贴现，以取得资金融通C、转贴现指中央银行通过买进商业银行持有的已贴现但尚未到期的商业汇票，向商业银行提供融资支持的行为D、再贴现指中央银行通过卖出已经贴现但仍未到期的票据，调节货币供应量的活动答案：A162.鉴于代理交易在现实中的合理性，金融机构可将关注点集中于一些风险较高的特定情形，以下情形中不属代理交易中洗钱风险较高的是（）。A、客户信息显示紧急联系人为同一人或多个客户预留电话为同一号码B、对公客户批量代理开立多张借记卡，且经柜面电话确认为代发资所用。C、客户由他人代办的业务多次涉及可疑交易报告D、同一代办人同时或短期内分多次代理多个账户开立答案：B163.《汇款业务反洗钱和反恐怖融资工作指引》（银发[2021]102号），银行业金融机构作为汇款业务中间机构时，应当完整传递、保存（）的所有信息，采取合理措施识别是否缺少汇款人或收款人必要信息，并依据风险状况，明确执行、拒绝或暂停办理相关汇款业务的情形及相应的后续处理措施。A、汇款人B、收款人C、汇款人或收款人D、汇款人和收款人答案：D164.（）除向其基本存款账户或预算外资金财政专用存款户划缴款项外，只收不付，不得支取现金。A、财政预算外资金账户B、粮、棉、油收购资金账户C、收入汇缴账户D、党、团、工会经费答案：C165.法院、检察院、公安机关和国家安全机关首次冻结存款的最长期限是（）。A、48小时B、1年C、半年D、2年答案：B166.假币当面收缴操作（如盖戳、封装等）须在被收缴人视线范围和有效监控范围内进行。监控记录保存期限不得少于()个月。A、9B、6C、3D、1答案：C167.下列说法中哪一项不符合商业银行法的规定？（）A、在中国境内，商业银行不得从事信托投资业务和股票业务B、在中国境内，商业银行不得向企业投资C、在中国境内，商业银行不得向金融机构投资D、在中国境内，商业银行不得投资于非自用不动产答案：C168.依照我国法律规定，下列财产中专属于国家所有的是()。A、山岭森林水面B、矿藏C、历史文物D、古生物化石答案：B169.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（中国人民银行[2007]第2号）规定，金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合本法要求的客户尽职调查措施；第三方未采取符合本法要求的客户尽职调查措施的，由（）承担未履行客户尽职调查义务的责任。A、客户单位B、第三方C、金融机构D、第三方和金融机构共同承担答案：C170.（）为存款人提供存款、购买投资理财产品等金融产品、限定金额的消费和缴费支付等服务。A、Ⅰ类户B、Ⅱ类户C、Ⅲ类户D、以上均可答案：B171.《中华人民共和国人民币管理条例》规定，办理人民币存取款业务的金融机构发现伪造、变造的人民币，数量较少的，由该金融机构（）以上工作人员当面予以收缴，加盖假币”字样的戳记，登记造册。A、一名B、两名C、三名D、四名答案：B172.《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定，鉴定单位开展人民币真伪鉴定时，应当至少有（）具备货币真伪鉴定能力的专业人员参与，并作出鉴定结论。A、一名B、两名C、三名D、四名答案：B173.单笔贴现金额最高限额为（），最长期限为（）A、500万元，六个月B、1000万元，一年C、1000万元，六个月D、500万元，三个月答案：C174.王某在公园捡回一只小狗，便抱回家饲养，并为其注射了防病疫苗，后来小狗被其原主人李某发现并要求抱回，则王某()。A、可以拒绝交还该小狗B、只能要求李某偿还其因饲养小狗所花的费用C、只能要求李某偿还其为狗注射疫苗的费用D、可以要求李某偿还养护小狗所支付的必要费用答案：D175.金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合本法要求的客户尽职调查措施；第三方未采取符合本法要求的客户尽职调查措施的，由（）承担未履行客户尽职调查义务的责任。A、客户单位B、第三方C、金融机构D、第三方和金融机构共同承担答案：C176.存款人开立个人银行账户，能作为法定有效证件的是（）。A、户口簿B、身份证复印件C、机动车驾驶证D、临时身份证答案：D177.下列存款人，不可以申请开立基本存款账户的是（）。A、社会团体B、机关、事业单位C、企业法人D、营级军队、武警部队答案：D178.因反假货币宣传、培训或研发、调试、检测有关机具设备等需要借用假币资料和样张，借用期限不得超过（）个工作日。A、15B、20C、25D、30答案：D179.临时冻结不得超过（）小时A、24小时B、48小时C、72小时D、7天答案：B180.1999年10月1日起，中国人民银行开始发行第五套人民币，其中没有发行（）面额钞票。A、5角B、1元C、2元D、5元答案：C181.根据《商业银行法》的规定，商业银行可以进行下列哪项活动（）A、从事信托投资和股票业务B、代办保险C、向非银行金融机构和企业投资D、投资于非自用不动产答案：B182.对于新建立业务关系的客户，金融机构应在建立业务关系后的（）内划分其风险等级A、10日B、10个工作日C、5日D、5个工作日答案：B183.金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行()。A、向有关部门核实B、查看C、核对并登记D、询问答案：C184.银行应建立健全以（）为中心的个人银行账户管理系统，按照公民身份号码、护照号等实现对个人银行账户的统一查询和管理。A、银行B、贷款人C、存款人D、以上均可答案：C185.下列情况中，复代理人的代理行为应由代理人承担责任的是（）。A、委托代理人已经事先将转委托通知被代理人B、因情况紧急未能通知被代理人，被代理人事后对转委托表示不同意的C、委托代理人事先就转委托取得被代理人同意的D、委托代理人事先未通知被代理人转委托，事后被代理人表示同意的答案：A186.李某委托赵某购买一批化肥，赵某以自己的名义与某公司签订了买卖合同，在订合同的过程中，赵某告诉了某公司他与李之间的代理关系。对于此买卖合同，以下说法正确的是（）。A、赵某受李某委托，应以李某的名义签订合同，此合同无效B、赵某享有该合同的权利，承担该合同义务C、李某对该合同直接享有权利，承担义务D、该合同是以赵某名义签订的，如赵某违约，某公司只能向赵某主张权利答案：C187.当机构固有风险为中风险，控制措施有效性为较有效时，机构的剩余风险为()。A、中低风险B、中风险C、高风险D、零风险答案：B188.法人金融机构在评估渠道的固有风险时，银行业机构还应额外考虑哪个渠道（）A、自有互联网渠道B、机构自有实体经营场所C、代理行渠道D、自助设备与终端答案：C189.《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定，银行业金融机构在办理业务时发现假人民币硬币处理方法为（）。A、应当当面统一格式的专用信封并在封口处加盖假币字样的戳记B、当面加盖假币字样的戳记C、应当面加盖假币字样的戳记、并以统一格式的专用袋加封D、退还给客户答案：A190.公安机关、检察机关、人民法院冻结超过（）的、其他有权机关冻结超过法律规定期限未办理续冻手续的，视为自动解冻。A、1个月B、3个月C、6个月D、9个月答案：C191.关于《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的报告主体，以下说明正确的是:（）A、只适用于金融机构B、适用于特定的非金融机构C、只适用于金融机构总部D、适用于金融机构的所有分支机构答案：B192.甲公司欠乙公司贷款25万元，依照合同甲公司应向乙公司交付汽车配件，乙公司收货后应向甲公司支付货款30万元，甲公司和乙公司之间的债务，可以适用债的()。A、混同B、抵销C、提存D、免除答案：B193.金融机构应当建立实施监控机制，按年度评估本办法执行情况，及时发现问题、进行整改，并于次年（）前向相关行业监督管理部门和国家税务总局书面报告A、3月31日B、5月31日C、6月30日D、9月30日答案：C194.因本参与者系统例行维护需要临时退出登录小额支付系统、网上支付跨行清算系统和全国支票影像交换系统时，应当提前（）个工作日报中国人民银行或其分支机构备案。A、5B、10C、15D、20答案：B195.客户当日发生的交易同时涉及人民币和外币，且人民币交易和外币交易单边累计金额均未达到大额交易报告标准的，应当分别以人民币和美元折算，单边累计计算本外币交易金额，按照本外币交易报告标准“（）”合并提交大额交易报告。A、熟高原则B、熟低原则答案：B196.人民银行账户管理系统中的（）是按照中国人民银行规定的编码规则为银行编制的，用于识别银行身份的唯一标识，是账户管理系统的基础数据。A、银行机构代码B、银行信用代码C、银行用户代码D、银行柜员代码答案：A197.孙某在某洗衣店干洗了一套名贵西服，后来孙某拒付洗衣费，则洗衣店可以()。A、将该西服据为已有B、行使留置权C、行使质押权D、行使抵押权答案：B198.收到挂失止付通知的付款人，应承担停止付款的义务，否则应当承担()。A、经济责任B、民事赔偿责任C、行政责任D、刑事责任答案：B199.银行、支付机构向金融消费者说明重要内容和披露风险时，应当依照法律法规和监管规定留存相关资料，自业务关系终止之日起留存时间不得少于（）年。法律、行政法规另有规定的，从其规定。A、1B、3C、2D、4答案：B200.人民币国际货币符号为（）A、￥B、RMBC、NYD、YUAN答案：C多选题1.投融资性同业银行结算账户是指用于（）等融资和投资业务的账户。A、代理支付结算B、同业借款C、买入返售（卖出回购）D、同业投资答案：BCD解析：答案解析2.（）、（）被人民法院依法宣告破产的，人民法院的有关司法文书具有拒绝证明的效力。A、承兑人B、出票人C、收款人D、付款人答案：AD3.拆入资金用于（）的需要。A、解决临时性周转资金B、联行汇差头寸不足mC、弥补票据结算头寸不足D、发放固定资产贷款答案：ABC4.审计机关查询单位、个人账户和存款的内容，主要包括开户销户情况、（）情况，以及交易资金流向、交易设备和网络信息、第三方支付信息等记录。A、账户余额B、内容C、交易日期D、金额答案：ABCD解析：答案解析5.根据《金融机构反洗钱规定》，金融机构应当建立客户尽职调查制度，按照规定了解客户的（）。A、交易的资金风险B、交易性质C、交易的受益人D、交易目的答案：BCD6.银行业金融机构协助人民检察院、公安机关、国家安全机关冻结财产的法律文书，应当明确的要素包括（）。A、冻结账户名称B、冻结期限C、冻结数额D、冻结账号答案：ABCD解析：答案解析7.银行机构为办理规定业务而进行联网核查时，若相关（）与居民身份证所记载的信息核对完全相符，可按照相关规定继续办理业务。A、签发机关B、公民身份号码C、个人的姓名D、照片答案：ABCD8.某商业银行发放的下列贷款，应计入不良贷款的有（）。A、丙公司的一笔委托贷款于2005年9月到期，2004年7月该公司已进入破产清算程序B、丁公司的一笔拖欠多年的固定资产贷款，现已按规定以呆账准备金予以冲销C、甲公司的一笔流动资金贷款于本周到期，现银行同意其延展还款期1个月D、乙公司的一笔房地产项目贷款于2005年6月到期，2004年7月该项目因资金短缺而停建答案：BD9.可疑交易符合下列情形之一的，金融机构应当在向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告的同时，以电子形式或书面形式向所在地中国人民银行或者其分支机构报告，并配合反洗钱调查∶（）A、严重危害国家安全或者影响社会稳定的。B、其他情节严重或者情况紧急的情形。C、明显涉嫌洗钱、恐怖融资等犯罪活动的。答案：ABC10.下列关于农民工工资专用账户表述正确的是（）。A、除法律另有规定外，专用账户资金不得因支付为本项目提供劳动的农民工工资之外的原因被查封、冻结或划拨B、开户银行不得将农民工工资专用账户资金转入除本项目农民工本人账户以外的账户C、开户银行不得为农民工工资专用账户提供除本项目农民工本人账户以外的其他转账结算服务D、开户银行不得为农民工工资专用账户提供现金支取答案：ABCD解析：答案解析11.支付结算司将业务连续性管理相关情况纳入分支行支付结算专业业绩考核，并将根据辖区内业务连续性风险事件发生情况进行（）。A、记大过B、适当奖励C、约谈D、通报批评答案：BCD12.《外币代兑机构管理暂行办法》规定，关于外币代兑机构留存的外币兑换水单，说法正确的有（）。A、授权银行和外币代兑机构须保留外币兑换水单5年备查B、外币代兑机构在办理境内居民个人外币兑换人民币业务时，应在外币兑换水单上加注“不得办理兑回业务”字样C、应当套写，一式不得少于三联，一联交客户留存，一联送授权银行留存，一联由外币代兑机构留存做账使用D、应当经客户签名和经办人员盖章确认答案：ABCD解析：答案解析13.根据履行职责的需要，人民银行有权要求银行业金融机构报送以下哪些资料?（）A、高管人员收入统计表B、其他财务会计统计报表和资料C、利润表D、高管人员履历表E、资产负债表答案：BCE14.开户单位如违反《现金管理暂行条例》，开户银行有权责令其停止违法活动，并根据情节轻重给予警告或罚款。有下列情况之一的，一律处以罚款（）。A、对现金结算给予比转账结算优惠待遇的B、用转账凭证套取现金的C、保留账外公款的D、开户单位不采取转账结算方式购置国家规定的专项控制商品的E、只收现金拒收支票、银行汇票、本票的答案：ABCDE解析：答案解析15.甲企业于2022年3月3日在A银行开立临时存款账户，A银行柜员做法表述正确的是（）。A、银行于当日将甲企业开户信息通过账户管理系统向当地人民银行分支机构备案B、A银行于次日将甲企业开户资料复印件报送当地人民银行分支机构C、A银行于当日将甲企业开户资料复印件报送当地人民银行分支机构D、A银行于次日将甲企业开户信息通过账户管理系统向当地人民银行分支机构备案答案：ABC解析：答案解析16.下列选项中，对于个人开立Ⅲ类户说法错误的是（）。A、个人在7个工作日内未按要求提供有效身份证件、登记身份信息的，银行应当中止该账户所有业务B、当同一个人在本银行所有Ⅲ类户资金双边收付金额累计达到5万元（含）以上时，应当要求个人在7日内提供有效身份证件，并留存身份证件复印件、影印件或影像，登记个人职业、住所地或者工作单位地址、证件有效期等其他身份基本信息C、当同一个人在本银行所有Ⅲ类户资金双边收付金额累计达到10万元（含）以上时，应当要求个人在7日内提供有效身份证件，并留存身份证件复印件、影印件或影像，登记个人职业、住所地或者工作单位地址、证件有效期等其他身份基本信息D、个人在7日内未按要求提供有效身份证件、登记身份信息的，银行应当中止该账户所有业务答案：AC17.银行业金融机构协助公安机关办理电信网络新型违法犯罪案件冻结资金返还时，银行业金融机构仅承担审核司法手续（）、（）和（）的责任，不承担因执行公安机关返还通知书而产生的责任。A、核实民警身份B、齐全性C、一致性D、完备性答案：ABD解析：答案解析18.开户银行应当提高对同业开户的审核要求，下列关于对存款银行审核说法正确的是（）。A、完整留存对开户意愿和开户证明文件真实性核实的纸质、视频、电话等记录B、应到存款银行上门核实C、执行同一银行分支机构首次开户面签制度D、应通过大额支付系统向存款银行一级法人进行核实答案：ABCD解析：答案解析19.根据《反恐怖主义法》规定，哪些行为可以追究刑事责任?（）A、非法持有宣扬恐怖主义的物品B、强制他人在公共场所穿戴宣扬恐怖主义的服饰、标志C、组织、领导、参加恐怖活动组织，为恐怖活动组织、恐怖活动人员、实施恐怖活动或者恐怖活动培训提供帮助的。D、组织、策划、准备实施、实施恐怖活动，宣扬恐怖主义，煽动实施恐怖活动答案：ABCD20.法人金融机构开展洗钱风险评估应当遵循（）原则。A、客观性原则B、匹配性原则C、全面性原则D、灵活性原则答案：ABCD21.电信网络新型违法犯罪案件冻结资金返还中，银行业金融机构负责（）。A、将所涉资金返还至公安机关指定的被害人账户B、及时通知被害人C、就执行中的问题与公安机关进行协调D、依法协助公安机关查清被害人资金流向答案：AD解析：答案解析22.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令〔2016〕第3号）适用于哪类金融机构（）A、政策性银行、商业银行、农村合作银行B、贷款公司C、证券公司、期货公司、基金公司D、信托公司、金融资产管理公司答案：ABCD23.对于高风险客户或高风险账户持有人，包括客户属于政治公众人物、国际组织高级管理人员及其特定关系人或来自高风险国家（地区）的，法人金融机构应当在客户身份识别要求的基础上采取强化措施，包括但不限于（）。A、适当提高信息的收集或更新频率B、进一步获取客户及其受益所有人身份信息C、深入了解客户经营活动状况、财产或资金来源D、询问与核实交易的目的和动机E、适度提高交易监测的频率及强度答案：ABCDE24.下列哪些金融机构与客户进行金融交易通过银行账户划转款项，由银行机构提交大额交易报告?()A、企业集团财务公司B、保险专业代理公司C、保险咨询公司D、证券公司答案：ABD25.法人金融机构应当制定并执行清晰的客户接纳政策和程序，明确禁止建立业务关系的客户范围，有效识别高风险客户或高风险账户，并对其进行（）。A、动态调整B、及时调整C、不定期评估D、定期评估答案：AD26.参与者有（）情形之一的，中国人民银行及其分支机构应约见该参与者高级管理人员，要求其就有关问题作出说明或限期整改。A、因清算账户余额不足导致支付系统清算窗口开启B、未按要求配合中国人民银行开展支付系统建设、应急演练或业务宣传C、支付系统相关业务处理或运行管理存在安全隐患D、屡次违法支付系统业务管理规定答案：ABCD27.基本存款账户是存款人因办理日常转账结算和现金收付需要开立的银行结算账户，下列存款人可以申请开立基本存款账户的是（）。A、社会团体B、机关、事业单位C、外国驻华机构D、企业法人答案：ABCD解析：答案解析28.M国总统要求在工商银行某支行开立外币账户时，金融机构应采取哪些客户尽职调查措施?（）A、应当经高级管理层的批准B、登记客户身份基本信息C、应当报告中国人民银行D、核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件E、留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件答案：ABDE29.甲公司与乙公司签订汽车买卖合同，合同标的总价款为1200万元。依照《担保法》的规定，此项合同定金数额，在下列数额中符合法律规定的是（）。A、200万元B、180万元C、220万元D、160万元答案：ABCD30.《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定，鉴定单位应当具备以下条件（）。A、具有固定的货币真伪鉴定场所B、满足鉴定需要的货币分析技术条件C、具有2名以上具备货币真伪鉴定能力的专业人员D、中国人民银行要求的其他条件答案：ABCD解析：答案解析31.金融机构发现或者有合理理由怀疑客户或者其交易对手与下列哪些名单有关的，应进行报告？（）A、与国务院有关部门、机构发布的恐怖组织、恐怖分子名单B、司法机关发布的恐怖组织、恐怖分子名单C、联合国安理会决议中所列的恐怖组织、恐怖分子名单D、中国人民银行要求关注的其他恐怖组织、恐怖分子嫌疑人名单答案：ABCD32.办理以下哪些证券业务时，金融机构应当识别客户身份，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件？（）A、为客户办理代理授权或者取消代理授权B、转托管C、代办股份确认D、交易密码挂失E、开通网上交易答案：ABCDE33.接入机构使用中央银行会计核算数据集中系统综合前置子系统（ACS系统）可以办理哪些业务：（）A、账务核对、同业对账、交存款B、流动性查询及清算排队查询C、自助转账等D、电子报表导入、电子回单接收和对账答案：ABCD34.根据《中国人民银行关于改进个人银行账户分类管理有关事项的通知》（银发〔2018〕16号），银行应当（）。A、创新账户产品B、优化业务流程C、提升客户体验D、切实引导个人通过账户分类管理制度保护账户资金和信息安全E、充分认识个人银行账户分类管理制度对改进个人银行业务的意义答案：ABCDE35.财政部门查询被调查、检查单位存款时，应当提供（）。A、被调查、检查单位的开户银行名称B、账户名称C、账号D、情况说明答案：ABC36.根据《企业银行结算账户管理办法》规定，银行存在的下列（）情形的，由人民银行分支机构责令整改。A、未按规定建立企业银行结算账户业务考核机制、内控制度、责任追究制度、监督检查制度和业务管理制度的B、未按规定落实银行账户实名制的C、未按规定办理企业银行结算账户开立、变更、撤销业务的D、未按规定开展企业银行结算账户对账的答案：ABCD37.人民法院执行工作中，被执行人通过仲裁程序将人民法院（）的财产确权或者分割给案外人的，不影响人民法院执行程序的进行。A、查封B、扣押C、冻结D、保全答案：ABC38.银行汇票出票行接到代理付款行发来的挂失通知，应抽出原专夹保管的()核对无误后，一并另行保管，凭以控制付款或退款。A、汇票卡片B、汇票C、多余款收帐通知D、解讫通知答案：AC39.填写票据和结算凭证的基本规定是（）A、大写金额应用正楷或行书填写，如果大写金额书写中使用繁体字，也应受理B、大写金额到元”为止的，在元”之后，应写整”或正”字，在角”之后可以不写整”或正”字C、大写金额应紧接人民币”字样填写，不得留有空白D、小写金额前面，均应填写人民币符号，小写金额不得连写、分辨不清答案：ABCD40.甲公司与乙公司签订汽车买卖合同，合同标的总价款为1200万元。依照《担保法》的规定，此项合同定金数额，在下列数额中符合法律规定的是()。A、220万元B、200万元C、180万元D、160万元答案：ABCD41.构成银行汇票无效的行为有（）。A、更改银行汇票的金额、出票日期、收款人名称B、银行汇票金额以中文大写和数码二者不一致C、背书附有条件D、更改银行汇票的实际结算金额E、公示催告期间票据转让票据答案：ABCDE42.支票挂失需要审核哪些要素？（）A、挂失申请书的内容是否齐全、符合要求B、票据丧失的时间、地点和原因C、票据的种类、号码、金额、出票日期、付款日期、收款人名称、付款人名称D、挂失止付人的名称、营业场所或住所及联系方法；挂失止付人签章答案：ABCD43.取消企业银行账户许可，企业申请开立银行结算账户应向银行提交哪些资料（）A、营业执照B、法定代表人或单位负责人有效身份证件C、法定代表人或单位负责人授权他人办理的，还应出具法定代表人或单位负责人的授权书以及被授权人的有效身份证件D、《人民币银行结算账户管理办法》等规定的其他开户证明文件答案：ABCD44.可疑类客户采取的风险控制措施包括（）。A、与可疑类客户建立业务关系时，应当采取标准型尽职调查措施识别客户身份，并按照本机构特定的业务处理程序进行办理。B、在可疑类客户的业务关系存续期间，应当全面了解客户的信息，加强监控其日常各项交易情况和操作行为。C、对于可疑类客户，银行应当对其身份信息以及资金交易状况进行审核，审核频率应高于关注类客户，并根据结果调整客户洗钱风险等级。D、可疑类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内再出现可疑交易，应持续进行报告。答案：BCD45.人民法院执行工作中，作为被执行人的自然人，其收入转为储蓄存款的，应当责令其交出存单。拒不交出的，人民法院应当作出提取其存款的裁定，向金融机构发出协助执行通知书，由（）提取被执行人的存款交人民法院或存入（）。A、金融机构B、公安机关C、人民法院指定的账户D、金融机构指定的账户答案：AC46.洗钱风险评估及客户风险等级分类应遵循以下原则：（）A、风险相当原则B、全面性原则C、同一性原则D、动态管理原则E、保密性原则答案：ABCDE47.存款人使用银行结算账户，不得有下列行为（）。A、验资户验资期间支取现金B、一般存款账户支取现金C、财政预算外资金专户支取现金D、临时存款账户支取现金答案：ABC48.下列各项物权中，属于用益物权的有（）。A、抵押权B、质权C、宅基地使用权D、土地承包经营权答案：CD49.《反洗钱法》对中国人民银行分支机构反洗钱职责主要规定了（）A、监督检查权B、调查权C、处罚权D、机构审批权答案：ABC50.属于空壳公司的特征的有A、注册资本为零B、法人、财务、联系人交叉C、无缴税记录D、分析阶段答案：ABCD51.金融机构应科学评估（）等风险的关联性，确保各项风险管理政策协调一致。A、洗钱风险B、恐怖融资风险C、市场风险D、操作风险答案：ACD52.根据《不宜流通人民币硬币》规定，针对不宜流通人民币硬币检测方法说法正确的是（）。A、污渍面积可采用网格法检测B、磨损面积可采用网格法检测C、变色可采用目力检测D、孔洞可采用目力检测答案：ABCD53.《涉及恐怖活动资产冻结管理办法》所称冻结措施，是指金融机构、特定非金融机构为防止其持有、管理或者控制的有关资产被转移、转换、处置而采取必要措施，包括但不限于：（）A、终止金融交易B、拒绝资产的提取、转移、转换C、停止金融账户的开立、变更、撤销和使用D、报告可疑交易报告答案：ABC54.识别客户身份时，具体操作包括（）A、了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人B、核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件C、登记客户身份基本信息D、留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件答案：ABCD55.下列关于反恐怖主义工作说法正确的是（）A、反恐怖主义工作应当依法进行，尊重和保障人权，维护公民和组织的合法权益B、在反恐怖主义工作中，应当尊重公民的宗教信仰自由和民族风俗习惯C、反恐怖主义工作坚持专门工作与群众路线相结合，防范为主、惩防结合和先发制敌、保持主动的原则D、在反恐怖主义工作中，应当禁止任何基于地域、民族、宗教等理由的歧视性做法答案：ABCD56.办理储蓄业务，必须遵循的原则是（）A、存款自愿B、存款有息C、为客户保密D、取款自愿答案：ABC57.企业事业单位、机关、团体扣划的款项，属于归还银行贷款的，应直接划给（），用于归还贷款；属于给付债权单位的款项，应直接划给（）。A、借款人B、贷款银行C、债权单位D、法人答案：BC58.审计机关查询单位、个人账户和存款时，应当向金融机构提供账户（）或者有关身份信息。A、开户时间B、名称C、账号D、余额答案：BC59.银行应积极应对个体工商户“两证整合”后证照变化对审核客户资料的影响，通过柜台查验、查询全国或地区企业信用公示系统等方式，对客户提供营业执照的（）进行审查，构建可靠、有效的客户身份识别机制。A、真实性B、完整性C、合规性D、独立性答案：ABC60.（）专用存款账户不得支取现金。A、财政预算外资金B、证券交易结算资金C、期货交易保证金D、信托基金E、金融机构存放同业资金答案：ABCD61.对假硬币，应在被收缴人视线范围内以统一格式的专用袋加封，封口处加盖“假币”字样戳记，并在专用袋上标明()冠字号码（若有）、收缴单位业务公章、收缴人、复核人名章等细项。A、币种B、券别C、面额D、张（枚）数答案：ABCD62.对各地域的固有风险评估可考虑以下因素:A、当地洗钱、恐怖融资与(广义)上游犯罪形势，是否毗邻洗钱、恐怖融资或上游犯罪、恐怖主义活动活跃的境外国家和地区，或是