2024年福建省农信机构职业技能大赛参考试题库500题（含答案）

PAGEPAGE12024年福建省农信机构职业技能大赛参考试题库500题（含答案）一、单选题1.王某在某餐厅吃饭时丢失手机一部，餐厅人员拾得后交给公安部门。王某未在规定期限内前去认领，公安部门按照有关规定交寄售商店出售。孙某从该商店买得手机后送给女友林某作为生日礼物。手机在林某第二天乘公交车时被偷去，小偷以100元的低价卖给郑某。该手机的所有权属于（）。A、林某B、孙某C、王某D、郑某答案：A2.银行业金融机构接到人民检察院、公安机关、国家安全机关协助查询需求后，应当及时办理。能够现场办理完毕的，应当现场办理并反馈。如无法现场办理完毕，对于查询单位或者个人开户销户信息、存款余额信息的，原则上应当在（）个工作日以内反馈。A、二B、一C、三D、四答案：C解析：答案解析3.同一银行机构网点在办理规定业务时，如对先前获得的相关个人的公民身份信息的真实性存在疑义，应如何处理?（）A、登记身份信息B、重新进行联网核查C、可不再对其进行联网核查D、留存身份证复印件答案：B4.金融机构建立的反洗钱风险管理政策、风险管理程序和工作计划应与风险状况相当，对于高风险客户及业务关系应当采取（）的风险控制措施。A、简化B、适当C、强化D、一定答案：C5.金融机构应当设立（）的反洗钱岗位，配备（）人员负责大额交易和可疑交易报告工作，并提供必要的资源保障和信息支持。A、专职或兼职B、兼职C、专职和兼职D、专职答案：D6.甲、乙双方协商同意离婚，乙委托丙去婚姻登记机关办理离婚登记手续，依法丙（）。A、在取得委托授权时可以代理B、可以代理C、经甲乙双方均同意方可代理D、不能代理答案：D7.义务机构可以委托符合规定的第三方机构开展受益所有人身份识别工作，但应当通过（）形式确定双方的反洗钱职责。A、书面B、约谈C、口头或书面D、口头答案：A8.《中华人民共和国人民币管理条例》规定，（）是国家管理人民币的主管机关，负责中华人民共和国人民币管理条例的组织实施。A、银行业监督管理委员会B、银保监会C、国务院D、中国人民银行答案：D解析：答案解析9.外商投资企业注册地中国人民银行分支机构应当在收到申请材料之日起（）内完成企业信息登记手续。A、7天B、10个工作日C、7个工作日D、10天答案：B10.中国人民银行根据执行货币政策和维护金融稳定的需要，可以建议国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构进行检查监督。国务院银行业监督管理机构应当自收到建议之日起（）内予快回复。A、30天B、1年C、7天D、半年答案：A11.前后端系统之间通信数据的性质有哪些（）。A、完整性B、机密性C、可靠性D、以上三项均是答案：D12.根据我国《电子签名法》的规定，未经许可提供电子认证服务的，由国务院信息产业主管部门责令停止违法行为；有违法所得的，没收违法所得；违法所得（）以上的，处违法所得一倍以上三倍以下的罚款。A、十万元B、一百万元C、三十万元D、五十万元答案：C13.人民检察院、公安机关及国家安全机关等有权机关出具的财产法律文书应当提供（）、查询内容等信息。A、家庭支出B、家庭收入C、亲属关系D、查询账号答案：D解析：答案解析14.下列属于法定孳息的为（）。A、出租房屋的租金B、企业中工人的奖金C、牛身体内发生的牛黄D、动物的幼畜答案：A15.《中国人民银行残缺污损人民币兑换办法》规定，公众持有的残缺、污损人民币应到（）兑换A、中国人民银行B、办理人民币存取款业务的金融机构C、人民币鉴定机构D、国库部门答案：B解析：答案解析16.负责对支付系统参与者进行监督管理的机构是（）。A、商业银行B、银保监局C、人民银行及其分支机构D、地方金融监管局答案：C17.《中华人民共和国反洗钱法》规定，（）可以根据国务院授权，代表中国政府与外国政府和有关国际组织开展反洗钱合作。A、公安部B、中国人民银行C、最高人民法院D、保监会答案：B18.以下交易中不属于可免报告的大额交易的是∶（）A、自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换B、金融机构同业拆借C、商业银行发起利息支付D、交易一方为慈善团体的答案：D19.持票人对其前手的追索权，在被拒绝承兑或被拒绝付款日起（）内不行使而消灭。A、6个月B、3个月C、1年D、2年答案：A20.下列行为中，属于默示的民事法律行为是（）。A、甲向乙提出书面要约，该要约载明∶若乙不在一个月内提出反对意见，则视为同意。1个月后，乙沉默B、甲向其妻子乙提出离婚，乙沉默，后甲以乙的此行为要求法院判决离婚C、代理期限届满后，委托人没有继续委托，而代理人仍然进行代理行为D、租期届满后，承租人继续交付租金，出租人继续收取租金答案：D21.公证机构在办理继承公证过程中需要核实被继承人（）情况的，各银行业金融机构应当予以协助。A、银行贷款B、银行存款C、银行存、贷款D、资产负债答案：B解析：答案解析22.依照我国法律规定，下列财产中专属于国家所有的是（）。A、历史文物B、矿藏C、山岭森林水面D、古生物化石答案：B23.反洗钱法律制度中关于尽职责任的规定，不能到达以下哪项目标?（）A、减少了对反洗钱制度设计的需求B、将抽象的反洗钱职责具体化为义务主体的反洗钱行动C、强化了金融机构反洗钱工作的责任心和主动性D、减少了金融机构寻求制度漏洞、规避反洗钱义务的现实可能性答案：A24.银行为个人开立Ⅲ类户时，应当按照账户实名制原则通过绑定账户验证开户人身份，当同一个人在本银行所有Ⅲ类户资金双边收付金额累计达到（）万元（含以上时，应当要求个人在（）日内提供有效身份证件，并留存身份证件复印件、影印件或影像。A、5;3B、5;7C、5;5D、5;10答案：B25.人民银行账户管理系统中的（）是按照中国人民银行规定的编码规则为银行编制的，用于识别银行身份的唯一标识，是账户管理系统的基础数据。A、银行信用代码B、银行用户代码C、银行机构代码D、银行柜员代码答案：C解析：答案解析26.我国票据法规定追索权的行使适用（）。A、居住地法B、出票地法C、行使地法D、付款地法答案：D27.执行法院通过网络执行查控系统对被执行人的存款采取扣划措施的，金融机构应当按照协助执行通知书要求，将被执行人的存款扣划至（）。A、公安机关执行款专户B、执行法院的执行款专户C、执行法院罚没款专户D、金融机构扣划专户答案：B解析：答案解析28.当存款人在同一银行营业机构撤销银行结算账户后重新开立银行结算账户时，重新开立的银行结算账户可自（）起办理付款业务。A、开立之日B、1日C、3日D、2日答案：A解析：答案解析29.开户银行应当积极配合会计师事务所的工作，在收到银行询证函之后，认真核对有关数据资料，明确签署意见，加盖对外具有法定证明效力的业务专用章，并在收到询证函之日起（）内回函。A、3个工作日B、3天C、5天D、5个工作日答案：D30.独立接入机构应当于正式退出中央银行会计核算数据集中系统综合前置子系统（ACS系统）之日起（）个工作日内，通过法人所在地中国人民银行分支机构向中国人民银行或其分支机构申请注销数字证书。逾期未办理的，由中国人民银行或其分支机构强制注销。A、10B、5C、30D、15答案：A31.客户身份资料不包括∶（）A、反映金融机构开展客户尽职调查工作情况的各种记录和资料B、客户身份资料C、客户身份信息D、客户账户记录答案：D32.为避免绕远，与邻人协商通过其十地直接到达自己的十地，该项权利属于（）。A、土地使用权B、相邻权C、地役权D、地上权答案：C33.甲乙签订一份购销合同，在履行合同中双方争议，诉至法院。法院在审理过程中发现该合同标的是国家禁止流通的物，其余条款均齐备并符合规定，据此法院认定该合同（）。A、经双方和解后有效B、标的条款无效，其他条款有效C、全部无效D、部分有效，部分无效照明答案：C34.对于新建立业务关系的客户，金融机构应在建立业务关系后的（）个工作日内划分其风险等级。A、3B、10C、5D、2答案：B35.金融机构的分支机构作为被执行人的，执行法院应当向其发出限期履行通知书，期限为（）日；逾期未自动履行的，依法予以强制执行。A、十二B、十C、三十D、十五答案：D解析：答案解析36.对监测发现并经核查无法排除的涉诈涉赌可疑账户，应依法依规、区分情形及时采取适当控制措施，并移送（）。A、人民法院B、人民检察院C、人民银行分支机构D、当地公安机关答案：D解析：答案解析37.客户对联网核查结果提出疑问的，银行机构应向其出具（），并告知客户可自行到被核查人常住户口所在地公安机关进行核实。A、联网核查结果B、不出具任何证明C、联网核查后相关个人居民身份证信息核对不一致的证明D、联网核审定说明书答案：C38.王某8岁的儿子小强很淘气，一天小强在路边玩耍时，有人用三轮车载了一块玻璃镜从他身边经过，王某的邻居张某对小强说∶“你敢砸碎那块镜，我给你买冰棍吃。”小强听完这话便拿起一块石头砸了过去，结果使那块价值500多元的玻璃镜被砸碎。对此损失应由（）。A、小强承担B、张某承担C、王某承担D、王某和张某共同承担答案：B39.人民法院执行工作中，被执行人为金融机构的，对其交存在人民银行的（）和备付金不得冻结和扣划。A、再贷款B、贴现C、存款D、存款准备金答案：D解析：答案解析40.当存款人注册地与经营地不在同一城市，存款人已在营业执照注册地开立基本存款账户的，不能在经营地开立（）账户。A、基本存款账户B、临时存款账户C、专用存款账户D、一般存款账户中答案：A解析：答案解析41.金融机构应当汇总报送境内分支机构的非居民账户信息，于每年（）前按要求报送。A、2022/09/30B、2022/05/31C、2022/06/30D、2022/03/31答案：B42.人民法院查询被执行人在金融机构的存款时，执行人员出具完备的协助执行手续。金融机构应当立即协助办理查询事宜，不需办理签字手续，对于查询的情况，由（）签字确认。A、被执行人B、行长C、业务主管D、经办人答案：D解析：答案解析43.借记卡按功能不同不包括（）。A、转帐卡B、储值卡C、信用卡D、专用卡答案：C44.《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定，银行业金融机构在办理业务时发现假人民币硬币处理方法为（）。A、应当面加盖假币字样的戳记、并以统一格式的专用袋加封B、退还给客户C、应当当面统一格式的专用信封并在封口处加盖假币字样的戳记D、当面加盖假币字样的戳记答案：C解析：答案解析45.下列民事行为有效的是（）。A、间歇性精神病人在精神病发病期间实施的民事行为B、11岁的某丙接受了从英国回来的叔叔送给他的一台价值15万元的电脑C、某甲把一幅古画真品错当成复制品卖给某乙D、某甲赠给某县政府一部轿车，但实际上此轿车归乙所有答案：B46.根据《现金管理暂行条例》规定，国家鼓励开户单位和个人在经济活动中，采取转账方式进行结算，减少（）。A、货物交易B、结算方式C、使用结算D、使用现金答案：D解析：答案解析47.对于新建立业务关系的客户，金融机构应在建立业务关系后的（）内划分其风险等级A、10个工作日B、10日C、5个工作日D、5日答案：A48.银行机构在进行联网核查或对相关个人居民身份证信息进一步核实时，发现客户以虚假居民身份证骗取开立银行账户或办理其他银行业务的，应及时向（）报案。A、海关B、公安机关C、银监局D、人民银行答案：B49.金融机构建立客户尽职调查制度、客户身份资料和交易记录保存制度的具体办法，由（）会同国务院有关金融监督管理机构制定。A、国务院司法行政主管部门B、国务院法制行政主管部C、国务院行政主管部门D、国务院反洗钱行政主管部门答案：D50.承兑、贴现、转贴现、再贴现的商业汇票，应以真实、合法的（）为基础。A、增值税发票B、商品合同C、资金流向D、商品交易答案：D51.《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定，拒绝、阻挠、逃避中国人民银行及其分支机构检查，或者谎报、隐匿、销毁相关证据材料的，有关法律、行政法规有处罚规定的，依照其规定给予处罚；有关法律、行政法规未作处罚规定的，由中国人民银行及其分支机构予以警告，并处（）的罚款A、5000元以上5万元以下B、1000元以下C、1000元以上3万元以下D、5000元以上3万元以下答案：D解析：答案解析52.经理国库是（）重要职责之一。A、国家税务总局B、中国人民银行C、财政部D、国务院答案：B53.下列机构中具备法人资格的是（）。A、某市A区人民法院（某地政府驻京办事处）B、某市人事局（某校对外合作部）C、某大学法学院（某居民委员会）D、某出版社编辑部（某公司国际业务部）美容答案：A54.无民事行为能力人是指（）。A、不满十四周岁的未成年人和精神病人B、不能完全辩认自己行为的精神病人C、不满八周岁的未成年人和不能辨认自己行为的成年人D、不满十周岁的未成年人和精神病人答案：C55.某地区法院1994年4月18日冻结某企业的银行存款，冻结的效力则应从（）开始。A、1994年4月19日零时B、1994年4月19日营业开始之时C、1994年4月18日冻结手续办结之时D、1994年4月18日营业终了之时答案：C解析：答案解析56.在债的移转中，下列表述正确的是（）。A、债权让与和债务转移只要通知了对方就发生效力B、债权让与和债务转移均应取得对方的同意才有效C、债权让与应取得债务人的同意才有效D、债务转移应取得债权人的同意才有效答案：D57.接入机构应当采用（）的方式接入中央银行会计核算数据集中系统综合前置子系统（ACS系统）。A、直连接入B、多点部署C、间连接入D、一点部署答案：D58.《中华人民共和国电子签名法》的实施时间是（）。A、1994/02/28B、2005/04/01C、2004/08/28D、2005/06/23答案：B59.违反《中华人民共和国反洗钱法》规定，构成犯罪的，依法追究（）。A、刑罚责任B、民事责任C、行政责任D、刑事责任答案：D60.持票人为出票人的，对其（）无追索权。A、前手或后手B、前手C、后手D、前手和后手答案：B61.存款账户实名制是指个人在金融机构开立的（）存款账户。A、人民币B、外币C、外汇D、人民币和外币答案：A62.外商投资企业应当根据有关规定，委托（）对境外投资者缴付的注册资本、出资和股权收购人民币资金的实收情况进行验资询证。A、会计师事务所B、涉外事务所C、律师事务所D、验资公司答案：A63.一般背书的相对必要记载事项是（）。A、背书日期B、背书人签章C、持票人以票据质押的在背书人栏记载"质押"字样D、被背书人名称答案：A64.依据《商业银行法》，下列哪些表述是不正确的?（）A、商业银行自取得营业执照之日起超过6个月无正当理由未开业的，由银行业监督管理机构吊销其经营许可证B、设立城市合作银行的注册资本最低限额为1亿元人民币C、商业银行的注册资本应当是实缴资本D、商业银行可自主决定在境内地点设立分支机构答案：D65.客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易，由（）报告。A、收单机构B、办理业务的金融机构C、开立账户的金融机构或者发卡银行D、发卡机构答案：B66.甲公司向乙商业银行借款10万元，借款期限为一年。款到期后，由于甲公司经营不善，无力还借款本息。但丙公司欠甲公司到期货款20万元，甲公司却不积极向丙公司主张支付货款。为此乙商业银行请求法院执行丙公司财产以偿还甲公司借款。对此案看法正确的是（）。A、乙商业银行应通过向法院提起诉讼来行使代位权B、乙商业银行应以甲公司的名义行使代位权C、乙商业银行可以直接向丙公司行使代位权D、乙商业银行行使代位权的请求数额以20万元为限答案：A67.中国人民银行及其分支机构可对参与者执行支付系统有关管理规定进行现场检查的情况不包括A、支付系统相关内部控制制度的制定实施情况B、支付系统相关运行管理情况C、支付系统相关人员调动情况D、支付系统相关业务处理情况答案：C68.存款人日常经营活动的资金收付及其工资、奖金和现金的支取，应通过（）办理。A、基本存款账户B、一般存款账户C、专用存款账户D、临时存款账户答案：A69.依照我国民事法律规范，交付货物履行地点不明确的，双方又不能达成补充协议，履行地就为（)。A、需货方所在地B、供货方所在地C、供货方和需货方之间的中间地D、供货方或需货方所在地答案：B70.客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对代理和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行（）。A、核对B、留存有效身份证件或其他身份证明的复印件C、登记D、核对并登记答案：D71.中国人民银行根据执行货币政策的需要，可以决定对商业银行贷款的数额、期限、利率和方式，但贷款的期限不得超过（）年。A、10年B、5年C、半年D、1年答案：D72.银行业金融机构接到人民检察院、公安机关、国家安全机关协助查询需求后，应当及时办理。因技术条件、不可抗力等客观原因，无法在规定时限内反馈的，应当向上述有权机关说明原因，并采取有效措施尽快反馈。（）A、对B、错答案：A解析：答案解析73.承兑银行存在合法抗辩事由拒绝支付的，应自接到商业汇票的次日起（）内作出拒绝付款证明。A、10日B、15日C、5日D、3日答案：D74.同一客户在本银行所有Ⅲ类户资金双边收付金额累计达到5万元（含）以上时，应在（）日内未按要求提供有效身份证件、登记身份信息的。A、7B、15C、5D、3答案：A75.导致票据权利消灭的原因是（）。A、受欺诈或者受胁迫B、背书不连续C、时效期间经过D、取得票据的原因不合法答案：C76.银行汇票出票人帐户无款或不足支付时，应转入该出票人的逾期贷款户，每日按（）计收利息。A、万分之三B、万分之一C、万分之二D、万分之五答案：D77.《人民币图样使用管理办法》规定，使用人民币图样实行属地管理、（）。A、统一管理B、授权使用C、备案使用D、一事一批答案：D解析：答案解析78.关于《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的报告主体，以下说明正确的是∶（）A、适用于金融机构的所有分支机构B、适用于特定的非金融机构C、只适用于金融机构D、只适用于金融机构总部答案：B79.审计机关查询单位、个人账户和存款时，应当向有关金融机构送达（）。A、公证书B、协助查询通知书C、检查通知书D、冻结扣划通知书答案：B解析：答案解析80.客户与证券公司进行金融交易，通过银行账户划转款项的，由（）向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告。A、银行B、证券公司C、证券公司和客户D、证券公司和银行答案：A81.下列不属于银行卡组织的是（）A、VISAB、万事达卡国际组织C、中国银联D、中国人民银行答案：D82.独立接入机构应当于收到中央银行会计核算数据集中系统综合前置子系统（ACS系统）预批复之日起（）个月内参加并通过中国人民银行组织的技术验收，直连接入的机构还应当于联调测试前完成直连接口开发和行内系统改造。A、1B、6C、12D、24答案：B83.出票人在本票上未记载出票地的，应当()。A、以出票人的住所地为出票地；B、以付款人的住所地为出票地；C、以出票人的营业场所为出票地；D、以本票签发地为出票地。答案：C84.工程建设类农民工工资专用账户名称为（）。A、分包单位名称B、总包单位名称加工程建设项目名称C、总包单位名称加工程建设项目名称后加农民工工资专用账户”D、分包单位名称加工程建设项目名称后加农民工工资专用账户”答案：C85.《外币代兑机构管理暂行办法》规定，外币代兑机构应当遵守（）制定的收兑外币的保管、上缴、库存限额的管理制度。A、中国人民银行B、中国银保监会C、授权银行D、国家外汇管理局答案：C86.监护人对被监护人致人损害承担的民事责任属于（）。A、按份责任B、保证责任C、补充责任D、连带责任答案：C87.《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，客户身份资料自业务关系结束当年、客户交易记录自交易记账当年计起，至少保存()年。A、5B、10C、15D、20答案：A88.商业银行拨付各分支机构营运资金额的总和，不得超过总行资本金总额的百分之（）。A、20B、30C、50D、60答案：D89.下列选中，哪个机构有向银行查询、冻结、扣划单位存款的权力？（）A、税务机关B、工商行政管理机关C、产品质量监督管理机关D、物价管理机关答案：A90.对于低风险等级客户，各单位应开展持续性的客户尽职调查，关注客户的交易情况，及时提示客户更新资料信息，并定期对客户信息进行核对更新，对个人客户，应至少每()进行一次集中核对。A、季度B、半年C、一年D、三年答案：D91.《不宜流通人民币纸币》标准中的变形包括纸币形状、尺寸发生变化，票幅长边与标准规格相差（）以上的。A、0.005B、0.01C、0.015D、0.02答案：D92.港澳台居民居住证由（）签发。A、县级人民政府公安机关B、市级人民政府公安机关C、省级人民政府公安机关D、入境管理部门答案：A93.企业撤销取消许可前开立基本存款账户、临时存款账户的，银行应当收回原开户许可证原件。因（）原因撤销基本存款账户的，银行还应打印“已开立银行结算账户清单”并交付企业。A、解散B、迁址C、破产D、转户答案：D94.借记卡按信息载体不同分为（）A、普通卡和VIP卡B、个人卡和单位卡C、磁条卡和芯片卡D、转账卡、专用卡和储值卡答案：C95.简易开户开立的账户网银单日累计限额为（）A、2000元B、5000元C、10000元D、20000元答案：B96.银行应当通知涉案账户开户人重新核实身份，如其未在（）日内向银行机构重新核实身份的，应当对账户开户人名下其他银行账户暂停非柜面业务。A、3B、5C、7D、10答案：A97.中国人民银行应当向()提岀有关货币政策情况和金融业运行情况的工作报告。A、国务院B、各级政府部门C、全国人民代表大会常务委员会D、财政部答案：C98.鉴于代理交易在现实中的合理性，金融机构可将关注点集中于一些风险较高的特定情形，以下情形中不属代理交易中洗钱风险较高的是（）。A、客户信息显示紧急联系人为同一人或多个客户预留电话为同一号码B、对公客户批量代理开立多张借记卡，且经柜面电话确认为代发资所用。C、客户由他人代办的业务多次涉及可疑交易报告D、同一代办人同时或短期内分多次代理多个账户开立答案：B99.《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定，鉴定单位开展人民币真伪鉴定时，应当至少有（）具备货币真伪鉴定能力的专业人员参与，并作出鉴定结论。A、一名B、两名C、三名D、四名答案：B100.对于未按照规定履行客户尽职调查义务且情节严重的金融机构，中国人民银行可以：（）A、处二十万元以上二百万元以下罚款B、对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上十万元以下罚款C、处二十万元以上五十万元以下罚款D、对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元答案：C101.自2016年12月1日起，银行业金融机构（以下简称银行）为个人开立银行结算账户的，同一个人在同一家银行（以法人为单位，下同）只能开立一个（）A、Ⅰ类户B、Ⅱ类户C、Ⅲ类户答案：A102.单位银行卡账户的资金必须由其（）账户转账存入。A、基本存款账户B、一般存款账户C、专用存款账户D、临时存款账户答案：A103.公安机关通过电信网络新型违法犯罪交易风险事件管理平台发起的紧急止付指令，止付期限为自止付时点起（）小时A、24B、36C、48D、72答案：C104.商业银行应当于每一会计年度终了（）内，按照国务院银行业监督管理机构的规定，公布其上一年度的经营业绩和审计报告。A、一个月B、二个月C、三个月D、四个月答案：C105.Ⅲ类户任一时点账户余额不得超过（）元。A、1000B、2000C、5000D、10000答案：B106.第五套人民币50元纸币正面主景是（），背面主景是（）A、毛泽东头像、人民大会堂B、毛泽东头像、布达拉宫C、毛泽东头像、桂林山水D、毛泽东图像、泰山答案：B107.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令〔2016〕第3号）规定，客户通过境外银行卡所发生的大额交易，由（）报告。A、发卡机构B、收单机构C、开立账户的金融机构或者发卡银行D、办理业务的金融机构答案：B108.根据《中国人民银行关于印发《法人金融机构反洗钱分类评级管理办法（试行）》的通知》（杭银发[2017]24号）的规定，关于反洗钱绩效考核要求，下列表述错误的是（）。A、金融机构应将高级管理层和业务条线人员反洗钱履职行为纳入年度或其他定期的绩效考核范围。B、对分支机构或海外机构高管的绩效考核中应包含有反洗钱绩效考核内容。C、绩效考核应包含，对发现重大可疑交易线索的金融从业人员给予适当的奖励或表扬的内容。D、对高级管理层人员的绩效考核中可以不包含反洗钱内容。答案：D109.单位银行卡账户（）支取现金。确需存入现金的，必须从单位的（）中转入。A、可以；基本存款账户B、可以；一般存款账户C、不可以；基本存款账户D、不可以；随便什么账户答案：C110.《关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》（银发[2017]235号），义务机构在充分评估下述非自然人客户风险状况基础上，可以将其法定代表人或者实际控制人视同为受益所有人（）A、合伙企业B、国家行政机关C、参照公务员法管理的事业单位D、受政府控制的企事业单位答案：D111.出现以下哪种情况时，金融机构应提交可疑交易报告（）A、对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得汇款人住所或其他相关替代性信息B、对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得汇款人身份证件号码或其他相关替代性信息C、对向接收境内资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得收款人住所或其他相关替代性信息D、对向接收境内资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得收款人账户或其他相关替代性信息答案：A112.银行在受理扣划单位存款时，发现“协助扣划存款通知书”填写的被执行单位的开户银行名称与实际不符，银行处理方式正确的是（）。A、可以受理B、应说明原因，退回通知书”和所附的法律文书副本C、柜员手工修改主管签字后可以受理D、执法人员口头解释后可以受理答案：B113.根据《人民币银行结算账户管理系统业务处理办法》中规定，银行机构二级操作员的权限不包括（）。A、批量导入个人银行结算账户B、制作账号批量变更和账户批量迁移对照表C、查询、统计银行结算账户信息D、系统日志管理答案：D114.发生主要反洗钱内控制度修订、反洗钱工作机构和岗位人员调整、联系方式变更，应当在发生后（）个工作日内向中国人民银行或其分支机构报告。A、3B、5C、7D、10答案：D115.甲公司向乙公司订购一批彩电，双方在合同中未约定履行顺序，则()。A、应由乙公司先交付彩电，甲公司再付款B、应由甲公司先付款，乙公司再交付彩电C、甲公司可在乙公司交付彩电的同时付款答案：C116.金融机构在与客户建立业务关系时，首先应进行（）A、客户身份识别B、大额和可疑交易报告C、可疑交易的分析D、与司法机关全面合作答案：A117.根据《企业银行结算账户管理办法》规定，采取控制账户交易措施的，应当在采取措施之日起（）个工作日内通知企业，法律、行政法规另有规定的，从其规定。A、1B、2C、3D、5答案：B118.导致票据权利消灭的原因是()。A、时效期间经过B、受欺诈或者受胁迫C、取得票据的原因不合法D、背书不连续答案：A119.人民法院依法可以对银行承兑汇票保证金采取冻结措施，但不得（），已丧失保证金功能时除外。A、支取B、兑付C、转账D、扣划答案：D120.甲企业将其房屋一幢转让给乙企业，由此发生的土地使用权转移，其实现方式为（）。A、当事人之间进行土地使用证交付B、当事人之间进行土地使用证交付，并经公证机关公证C、到土地管理部门备案，并在土地使用证上作变更记载D、到土地管理部门申请土地使用权变更登记，并更换土地使用证答案：D121.支票的金额、收款人名称，可以由()授权补记。未补记前不得背书转让和提示付款。A、出票人B、付款人C、收款人D、承兑人答案：A122.收到挂失止付通知的付款人，应承担停止付款的义务，否则应当承担()。A、经济责任B、民事赔偿责任C、行政责任D、刑事责任答案：B123.中国人民银行根据履行职责的需要设立分支机构，作为中国人民银行的()。中国人民银行对分支机构实行统一领导和管理。A、委派机构B、派岀机构C、下级机构D、临时机构答案：B124.有关单位收到人民法院协助执行被执行人收入的通知后，擅自向被执行人或其他人支付的，人民法院有权责令其限期追回；逾期未追回的，应当裁定其在支付的数额内向（）承担责任。A、有关单位B、被执行人C、金融机构D、申请执行人答案：D125.非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币（）万元以上（含）、外币等值（）万美元以上（含）的款项划转，金融机构应当报告大额交易。A、100；10B、200；10C、100；20D、200；20答案：D126.以下属于中国人民银行职责的是()。A、制定银行业金融机构的审慎经营规则B、统一编制全国银行业金融机构的统计数据报表，并按照国家有关规定予以公布C、监督管理银行间同业拆借市场和银行间债券市场D、对有违法经营经营不善等情形的银行业金融机构予以撤销答案：C127.能辨别面额，票面剩余（），其图案、文字能按原样连接的残缺、污损人民币，金融机构应向持有人按原面额全额兑换。A、二分之一（含二分之一）以上B、四分之三（含四分之三）以上C、五分之三（含五分之三）以上D、三分之二（含三分之二）以上答案：B128.法人被宣告破产进行清算时（）。A、其主体资格消灭，不能进行民事活动B、其主体资格未消灭，但不能进行民事活动C、其主体资格未消灭，仍可进行各种民事活动D、其主体资格未消灭，但不能进行清算范围以外的民事活动答案：D129.中国人民银行分支机构和中国人民银行授权的鉴定机构应当（）提供鉴定货币真伪的服务。A、收取鉴定货币总额的1‰手续费B、每鉴定一次收取手续费5元C、每鉴定一次收取手续费10元D、无偿答案：D130.下列不属于代理权滥用的内容是（）。A、自己代理B、双方代理C、代理人与第三人恶意串通D、超越代理权限而为代理行为答案：D131.境外投资者汇入的人民币注册资本或缴付人民币出资应当按照专户专用原则，开立人民币资本金专用存款账户存放，该账户不得办理（）业务。A、现金收付B、转账C、现金存入D、现金支取答案：A132.客户风险评级结果报表的保存期限为（）年。业务产品风险评估、高风险客户持续识别档案保存期限为（）年。A、5，10B、5，15C、10，15D、5，20答案：B133.协助查询、冻结、扣划存款通知书由（）签发的。A、县团级以上机构B、派出所C、省级以上机构D、事业单位答案：A134.公安机关、检察机关、人民法院冻结超过（）的、其他有权机关冻结超过法律规定期限未办理续冻手续的，视为自动解冻。A、1个月B、3个月C、6个月D、9个月答案：C135.某企业2019年5月10日（星期四）在农商行开立基本存款账户，该账户应当于何日起可以办理付款业务（）。A、2019年5月10日B、2019年5月12日C、2019年5月13日D、2019年5月14日答案：A136.金融机构有违反《反洗钱法》规定的行为，由（）责令限期改正或给予行政处罚。A、中国人民银行总行B、中国人民银行及其省一级派出机构C、中国人民银行或者其授权的设区的市一级以上派出机构D、中国人民银行当地分支机构答案：C137.下列款项中不能转入个人银行结算账户的是（）。A、纳税退还B、证券交易结算资金和期货交易保证金C、收入汇缴资金D、继承、赠予款项答案：C138.伪造、编造的人民币由（）统一销毁A、国务院B、中国人民银行C、财政部D、商业银行答案：B139.Ⅱ类银行账户非绑定账户转入资金、存入现金日累计限额合计（）万元，年累计限额合计（）万元。A、0.5；10B、1；10C、0.5；20D、1；20答案：D140.《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》的通知（银发〔2013〕2号）运用权重法，以()的方式来计量风险、评估等级A、定性分析B、定量分析C、定性分析与定量分析相结合答案：C141.银行在收到存款人撤销银行结算账户的申请后，对于符合销户条件的，应在（）个工作日内办理撤销手续。A、2B、3C、4D、5答案：A142.存款人因迁址需要变更开户银行和其他原因撤销银行结算账户后，如果需要重新开立基本存款账户，应在撤销其原基本存款账户后（）个工作日内重新开立基本存款账户。A、5B、8C、10D、12答案：C143.中国最早的纸币的名称是（）A、交钞B、宝钞C、交子D、小钞答案：C144.客户信息的公开程度越高，金融机构客户尽职调查成本越低，风险越（）A、可调节B、降低C、可控D、可靠答案：C145.银行发现或者收到被冒用身份的个人声明，并确认该银行账户为假名或虚假代理开户的，应立即停止相关个人银行账户的使用；在征得被冒用人或被代理人同意后予以销户，账户资金列入（）管理。A、其他应付款账户B、久悬未取专户C、转收益账户D、假名账户答案：B146.下列单位中属于财团法人的是（）。A、工会B、合作社C、基金会D、法学会答案：C147.依据《担保法》的规定，保证合同当事人未约定保证期间的，保证人的保证责任期间为主债务履行期间届满之日起()。A、6个月B、8个月C、10个月D、12个月答案：A148.持票人申请再贴现时，须提交（）。A、贴现申请书B、贴现申请人与出票人或其前手之间的增值税发票C、商品交易合同D、到期的商业汇票答案：B149.《不宜流通人民币纸币》标准规定，粘贴面积按人民币票面粘贴物的最边缘处连接时所圈围的矩形面积计算，矩形四边与钞票的边缘（）。A、交叉B、垂直C、成90度D、平行答案：D150.《反恐怖主义法》规定，明知他人有恐怖活动犯罪、极端主义犯罪行为，窝藏、包庇，情节轻微，尚不构成犯罪的，或者在司法机关向其调查有关情况、收集有关证据时，拒绝提供的，由公安机关给予（）处罚。A、五日以上十五日以下拘留，并处一万元以下罚款B、五日以上十五日以下拘留，并处五万元以下罚款C、十日以上十五日以下拘留，可以并处一万元以下罚款D、十日以上十五日以下拘留，可以并处五万元以下罚款答案：C151.票据的付款人对见票即付的票据，故意压票支付的，由人民银行处以压票止付期间内每日票据金额()的罚款。A、万分之三B、万分之五C、万分之七D、万分之十答案：C152.非面对面交易使客户无需与银行工作人员直接接触即可办理业务，同时金融机构开展尽职调查的难度也增大，洗钱风险相应上升，以下不属于银行应重点审查的交易是（）。A、网上金融交易频繁且IP地址分布在非开户地或境外。B、金额特别巨大的网上资金交易。C、企业客户每月通过网上银行进行批量代发工资D、关联企业之间的异常POS交易。答案：C153.金融机构应当提交的大额交易报告包括：自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币（）万元以上（含）、外币等值（）万美元以上（含）的跨境款项划转。A、10，1B、10，2C、20，1D、20，2答案：C154.下列不属于《电子签名法》规定中可靠的电子签名符合条件的是（）。A、电子签名制作数据用于电子签名时，属于电子签名人专有B、签署时电子签名制作数据可以由除电子签名人以外的其他人控制C、签署后对电子签名的任何改动能够被发现D、签署后对数据电文内容和形式的任何改动能够被发现答案：B155.持票人委托银行收款或以票据质押的，除按规定记载背书外，还应在()记载“委托收款”或“质押”字样。A、票据背面背书人栏B、票据背面被背书人栏C、票据正面任意地D、票据背面任意地方答案：A156.负责对支付系统参与者进行监督管理的机构是（）。A、商业银行B、地方金融监管局C、银保监局D、人民银行及其分支机构答案：D157.向金融机构等单位查询犯罪嫌疑人的存款、汇款、证券交易结算资金、期货保证金等资金，债券、股票、基金份额和其他证券，以及股权、保单权益和其他投资权益等财产，应当经()以上公安机关负责人批准，制作协助查询财产通知书，通知金融机构等单位协助办理。A、县B、市C、设区的市D、省答案：A158.王某在某餐厅吃饭时丢失手机一部，餐厅人员拾得后交给公安部门。王某未在规定期限内前去认领，公安部门按照有关规定交寄售商店出售。孙某从该商店买得手机后送给女友林某作为生日礼物。手机在林某第二天乘公交车时被偷去，小偷以100元的低价卖给郑某。该手机的所有权属于（）。A、王某B、孙某C、林某D、郑某答案：C159.根据协助有权机关查询的规定，协助有权机关查询的资料应限于以下哪一项（）。A、存款资料B、贷款资料C、项目融资贷款资料D、按揭贷款资料答案：A160.《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》规定的托管机构是指近三个会计年度总收入的（）以上来源于为客户持有金融资产的机构，机构成立不满三年的，按机构存续期间计算A、0.2B、0.3C、0.4D、0.5答案：A161.《反洗钱法》赋予国务院反洗钱行政主管部门最强有力的调查措施是（）。A、查阅权B、封存权C、扣划权D、临时冻结权答案：D162.以下当天发生的交易中属于应报告的大额交易的是（）A、小张在中行的卡收到汇款40万元，汇出汇款15万元B、小张在中行的卡收到汇款40万元，在工行的卡收到汇款15万元C、小张在中行的卡收到汇款40万元，在工行的卡汇出汇款15万元D、小张在中行的A卡收到汇款40万元，B卡收到汇款10万元答案：D163.根据《商业银行法》的规定，商业银行可以进行下列哪项活动（）A、从事信托投资和股票业务B、代办保险C、向非银行金融机构和企业投资D、投资于非自用不动产答案：B164.银行应建立电子支付业务运作重大事项()，及时向监管部门报告电子支付业务经营过程中发生的危及安全的事项。A、备案制度B、报告制度C、审批制度D、请示制度答案：B165.《商业银行、信用社代理国库业务管理办法》规定，代理支库的金融机构必须是经过（）批准设立，具有良好的信誉，较好的经营业绩，配备专职人员，内控机制健全，资金结算渠道畅通，核算工具先进，认真履行国库职责，并能按规定设置国库工作机构的金融机构。A、银保监会B、人民银行C、财政部D、商业银行总行答案：B166.从账户开立和使用的特征来看，以下哪些情形不可能涉嫌恐怖融资可疑交易。()A、长期闲置的账户仅保有最低余额，突然间接收一笔存款或一系列存款，随后每日提取现金存款，直到所存资金全部提取完毕。B、用新成立的法人实体名义开立账户，而存入该账户的存款金额远超出该实体创办者的收入水平C、同一个人开立多个账户，存入多笔小额存款，而总额同其收入水平不相符D、开立账户的法人实体，参与一个组织或基金会的活动答案：D167.关于金融机构反洗钱技术保障措施，下列说法错误的是（）。A、金融机构应确保洗钱风险管理工作所需的必要技术条件。B、金融机构可利用计算机系统等技术手段辅助完成部分初评工作。C、金融机构可不必通过人工审核，直接运用技术手段完成全部洗钱风险评定工作。D、金融机构的反洗钱系统设计应着眼于运用客户风险等级管理工作成果。答案：C168.人民法院办理执行案件过程中，不得对（）以外的非执行义务主体采取网络查控措施。A、被执行人B、执行人C、保证人D、关系人答案：A169.银发〔2017〕235号文件规定义务机构应当按照《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的规定，有效开展（）客户的尽职调查A、法人B、非自然人C、自然人D、个体答案：B170.对于通过可疑监测标准筛选出的异常交易，各金融机构和支付机构应当注重挖掘客户身份资料和交易记录价值，发挥客户尽职调查的重要作用，采取有效措施进行人工分析、识别。下列措施中不正确的是：（）A、?重新识别、调查客户身份。B、核实客户实际控制人或交易实际受益人，了解法人客户的股权或控制权结构。C、调查分析客户交易背景、交易目的及其合理性。D、涉嫌利用他人账户实施犯罪活动的，与账户实际使用人核实交易情况。答案：D171.存款人申请开立粮棉油收购资金专用存款账户，应向银行出具（）。A、财政部门证明B、主管部门批文C、单位或有关部门批文D、基本存款账户存款人有关的证明答案：B172.《中华人民共和国反电信网络诈骗法》自（）起施行。A、2022年9月26日B、2022年12月1日C、2022年12月31日D、2023年1月1日答案：B173.假币当面收缴操作（如盖戳、封装等）须在被收缴人视线范围和有效监控范围内进行。监控记录保存期限不得少于()个月。A、9B、6C、3D、1答案：C174.在归还已诉讼类贷款时，应先收回（）。A、本金B、利息C、本金和利息D、贷款诉讼费用答案：D175.根据《中国人民银行关于进一步做好受益所有人身份识别工作有关问题的通知》要求，义务机构应当建立健全并有效实施受益所有人身份识别制度。以下说法错误的是：（）A、将受益所有人身份识别的内部管理制度和操作规程，作为完整有效的客户身份识别制度一项重要内容，并在实施过程中不断完善。B、在与非自然人客户建立业务关系时以及业务关系存续期间，按照规定应当开展客户身份识别的，义务机构应当同时开展受益所有人身份识别工作。C、根据非自然人客户风险状况和本机构合规管理需要，可以执行比监管规定稍微为简化的受益所有人身份识别标准。D、加强受益所有人身份识别工作与客户分类管理、交易监测分析、反洗钱名单监控等工作的有效衔接。答案：C176.背书生效后，背书人即成为票据上的()人，必须承担担保承兑和付款的责任。A、担保B、债权C、债务D、连带责任答案：C177.中国人民银行贷款期限不得超过()。A、1年B、20天C、6个月D、2年答案：A178.关于《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》，以下说法正确的是（）。A、鉴别是指金融机构在办理存取款、货币兑换等业务过程中，对发现的假币通过法定程序强制扣留的行为B、鉴定是指被收缴人对被收缴假币的真伪判断存在异议的情况下，鉴定单位根据被收缴人或收缴单位提出的申请，对被收缴假币的真伪进行裁定的行为。C、误收是指金融机构在办理存取款、货币兑换等业务过程中，将不宜流通人民币作为原封新券收入的行为D、假币收缴的主体是金融机构的业务人员，收缴行为是业务行为，没有行政强制性答案：B179.客户资金账户原因不明地频繁出现接近于大额现金交易标准的现金收付，明显逃避大额现金交易预警，此行为属于（）。A、可疑交易B、大额频繁交易C、频繁交易D、大额交易答案：A180.对于未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的金融机构，中国人民银行可以：（）A、处二十万元以上五十万元以下罚款B、责令限期改正C、对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上十万元以下罚款D、对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元答案：B181.在2000年4月1日前开立的个人银行账户不再延续使用的，存款人应出具拥有该存款的存折、存单等，并出示账户管理制度规定的有效身份证件，办理（）手续。A、销户B、转存C、续存D、续取答案：A182.背书转让与一般债权转让的主要不同在于()。A、背书转让无须通知票据债务人，一般债权转让应当通知债务人；B、背书人转让票据后退出票据关系，一般债权人转让债权后不退出债权债务关系；C、背书转让属于不要式行为，一般的债权转让都是要式行为；D、背书转让的只能是财产权，一般债权转让的既可以是财产权也可以是人身权。答案：A183.小额支付系统汇兑业务的发送方式为（）A、实时发送B、不定量发送C、定时或定量打包发送D、实时定量打包发送答案：C184.以下哪项（）不是《中国人民银行关于加强开户管理及可疑交易报告后续控制措施的通知》（银发〔2017〕117号）规定的后续控制措施。A、接续报告可疑交易B、提升客户风险等级C、经机构高层审批后拒绝提供金融服务乃至终止业务D、与账户所有人核实交易情况答案：D185.《中华人民共和国人民币管理条例》规定，办理人民币存取款业务的金融机构应当按照中国人民银行的规定，无偿为公众兑换残缺、污损的人民币，挑剔残缺、污损的人民币，并将其交存（）。A、当地人民银行B、当地政府部门C、当地公安机关D、当地检察机关答案：A186.金融机构协助人民法院网络查控，冻结被执行人存款时，当被执行人账户中的可用余额（本次冻结前尚未被冻结的金额）小于应冻结金额时，金融机构应对指定账户按照人民法院要求冻结的金额进行（）冻结。A、限额B、全额C、临时D、全部答案：A187.金融机构应建立的三个反洗钱基本制度包括()、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度。A、反洗钱内控制度B、客户尽职调查制度C、客户风险等级划分制度D、报告涉嫌恐怖融资制度答案：B188.《商业银行、信用社代理国库业务管理办法》规定，国库经收处必须准确、及时地办理各项预算收入的收纳，完整地将预算收入划转到指定（）。A、收款国库B、经收国库C、代理国库D、国库答案：A189.票据依法转让时必须记载有关事项，（）属于相对记载事项。A、出票行、承兑行、支票签发人B、汇票申请人、承兑申请人、支票签发人C、出票行、承兑行、签发人开户行D、汇票申请人、承兑行、签发人开户行答案：C190.根据履行反洗钱和反恐怖融资职责的需要，（）可以按照规定程序，对金融机构履行反洗钱和反恐怖融资义务的情况开展执法检查。A、中国人民银行总行B、中国人民银行省一级派出机构C、中国人民银行及其省一级派出机构D、中国人民银行及其分支机构答案：D191.对于房地产业外商投资企业办理外商直接投资人民币资本金汇入业务时，银行还需登陆（）网站查询。A、外汇管理局B、银监局C、中国人民银行D、商务部答案：D192.与投资项目有关的人民币前期费用资金和通过利润分配、清算、减资、股权转让、先行回收投资等获得的用于境内再投资人民币资金应当按照（）原则。A、基本户B、一般户C、专户D、临时户答案：C193.客户洗钱风险分类管理目标不包括：()。A、全面、真实、动态地掌握本机构客户洗钱风险程度B、对所有客户采取不变的识别程序C、提前预防和及时发现可疑线索，有效控制洗钱风险D、为本机构对洗钱风险进行全面管理提供依据答案：B194.个体工商户李某向银行申请开立结算账户，该个体工商户无字号，银行为其开立账户的名称应为（）。A、与其营业执照的字号相一致B、个体户”字样和营业执照记载的经营者姓名组成C、与经营者姓名相一致D、与身份证件中的名称相一致答案：B195.人民币国际货币符号为（）A、￥B、RMBC、NYD、YUAN答案：C196.外商投资企业应当根据有关规定，委托（）对境外投资者缴付的注册资本、出资和股权收购人民币资金的实收情况进行验资询证。A、律师事务所B、验资公司C、会计师事务所D、涉外事务所答案：C197.（）可以不按照汇票债务人的先后顺序，对其中任何一人、数人或者全体行使追索权。A、付款人B、出票人C、持票人D、签发人答案：C198.任何单位和个人购买商业银行股份总额多大比率以上的，应事先经中国人民银行批准？（）A、0.05B、0.08C、0.1D、0.15答案：A199.《中华人民共和国个人信息保护法》什么时间正式实施。A、44348B、2021年11月1日C、44440D、44713答案：B200.同一银行法人为同一个人开立Ⅱ类户、Ⅲ类户的数量原则上分别不得超过（）个。A、2B、3C、4D、5答案：D多选题1.《中华人民共和国人民币管理条例》规定，单位和个人持有伪造、变造的人民币的，应当及时上交到（）。A、中国人民银行B、司法机关C、办理人民币存取款业务的金融机构D、公安机关答案：ACD解析：答案解析2.执行法院通过网络执行查控系统对被执行人的存款采取扣划措施的，应当在协助执行通知书中载明扣划的（）。A、地址B、扣划金额C、执行款专户信息D、账号答案：BCD解析：答案解析3.金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑（）、客户是否为外国政要等因素，划分风险等级，并在持续关注的基础上，适时调整风险等级。A、地域B、行业C、业务D、经营范围答案：ABC4.金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的（）等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记。A、票据兑付B、现金汇款C、外币汇款D、现钞兑换答案：ABD5.根据我国票据法规定，在票据代理中，如果代理人超过代理权限的，则（）。A、超越代理权限的部分由代理人承担票据责任B、超越代理权限的部分由被代理人承担票据责任C、票据代理无效D、在权限范围内的代理行为继续有效答案：AD6.单位存款人的印鉴由单位存款人的公章或财务专用章，及其（）的签名或盖章组成。A、法定代表人B、授权的代理人C、部门负责人D、单位负责人答案：ABD7.以下哪些是信托的受益所有人（）A、其他对信托实施最终有效控制的自然人.B、信托的受益人C、信托的委托人D、信托的受托人答案：ABCD8.中国人民银行应当建立、健全本系统的（）制度，加强内部的监督管理。A、内部控制B、检查C、稽核D、内部管理答案：BC9.中国人民银行应当向全国人民代表大会常务委员会提出有关（）的工作报告。货币政策情况。A、金融业运行情况B、金融统计情况C、货币政策情况D、金融监督管理情况答案：AC10.下列合同中既属于双务合同又属于有偿合同的（）。A、附有保管费的保管合同B、租赁合同C、附利息的借贷合同D、买卖合同答案：ABD11.中国人民银行及其分支机构的工作人员存在（），依法给予行政处分。A、泄露工作秘密、商业秘密B、不依法履行监督管理职责C、滥用职权D、玩忽职守答案：ABCD12.下列属于客户尽职调查中所称客户身份资料包括（）。A、客户交易记录B、反映金融机构开展客户尽职调查工作情况的各种记录和资料C、客户身份资料D、客户身份信息答案：BCD13.下列属于保证消灭的事由的有（）A、未经债权人的同意而转让的债务B、保证期间届满C、主债务消灭D、债权人放弃物的担保E、保证合同解除或者终止答案：ABCDE14.下列合同中，当事人有权请求人民法院或仲裁机构变更或撤销的是（）。A、以合法形式掩盖非法目的的B、损害社会公共利益的C、在订立合同时显失公平的D、重大误解订立的合同答案：CD15.个人银行结算账户的申请书除《人民币银行结算账户管理办法实施细则》（银发〔2005〕16号文印发）规定内容以外，银行可根据需要，增加以下哪些信息（）。A、联系电话B、国籍C、职业D、前任职单位E、工作单位名称答案：ABCDE16.在下列物的关系中，属于主物与从物关系的是（）。A、丙的上衣与裤子B、庚的门与窗C、工的母生的蛋D、乙的拖拉机与拖犁E、甲的汽车与拖斗答案：DE17.为防范商业汇票业务风险，有关金融机构要健全商业汇票承兑、贴现、转贴现、再贴现的（）制度，依法进行业务操作。A、申请B、受理C、审批D、审查答案：ACD18.下列哪项属于《不宜流通人民币纸币》标准规定的撕裂情形的不宜流通人民币（）。A、票面出现多处撕裂，累计撕裂长度大于9毫米B、票面一处撕裂，撕裂长度大于10毫米C、撕裂长度影响防伪功能D、撕裂导致图案不连续答案：ABC解析：答案解析19.法人金融机构开展洗钱风险评估应当遵循（）原则。A、客观性原则B、匹配性原则C、全面性原则D、灵活性原则答案：ABCD20.账户持有人应当配合金融机构的尽职调查工作，（）、（）、（）、（）、（）地向金融机构提供本办法规定的相关信息，并承担未遵守本办法规定的责任和风险。A、有效B、及时C、真实D、完整E、准确答案：ABCDE21.对于违反反洗钱规定的金融机构，中国人民银行可以采取的措施（）。A、责令限期改正B、监管谈话C、罚款D、责令停业整顿答案：ABC22.单位设立的独立核算的附属机构可开立基本存款账户，单位设立的独立核算的附属机构仅指()。A、幼儿园B、工会C、招待所D、食堂答案：ACD解析：答案解析23.反洗钱信息系统及相关系统应当包括但不限于以下主要功能，以支持洗钱风险管理的需要。A、支持反洗钱交易监测和分析B、支持客户身份识别、客户身份资料及交易记录等反洗钱信息的登记、保存、查询和使用BC、支持名单实时监控和回溯性调查D、支持洗钱风险评估，包括业务洗钱风险评估和客户洗钱风险分类管理E、支持大额交易和可疑交易报告答案：ABCDE24.根据《继承法》的规定，丧失继承权的情形包括（）。A、继承人为争夺遗产而杀害其他继承人的.B、为达到早日继承遗产的目的而诅咒被继承人死亡的C、继承人伪造、篡改或者销毁遗嘱，情节严重的D、继承人故意杀害被继承人的E、继承人遗弃被继承人的或者虐待被继承人情节严重的答案：ACDE25.银行客户洗钱风险分类的参考指标中国家或地区因素通常包括但不限于（）。A、毒品贩卖活动猖獗的国家或地区B、被联合国、美国财政部海外资产控制办公室（OFAC）等列入制裁名单的国家或地区C、欺诈或腐败猖獗的国家或地区D、金融行动特别工作组（FATF）等国际反洗钱组织公布的反洗钱不合作国家或地区答案：ABCD26.有以下情形之一的，客户应及时向银行提出电子或书面申请（）。A、约定的认证方式需要变更的B、有关电子支付业务资料、存取工具被盗或遗失的C、终止电子支付协议的D、客户基本资料发生变更的答案：ABCD27.根据我国票据法规定，下列情形，属于背书无效的有（）。A、将汇票金额分别转让给甲某和乙某B、将汇票金额的一半转让给甲某C、将汇票金额转让给甲某但要求甲某不得对背书人行使追索权D、将汇票金额全部转让给甲某答案：AB28.改进个人银行账户服务加强账户管理包括（）。A、规范个人银行账户代理事宜B、强化银行内部管理C、落实个人银行账户实名制D、建立银行账户分类管理机制答案：ABCD29.下列有关客户资料和交易记录保存说法正确的是∶（）A、同一客户身份资料或者交易记录采用不同介质保存的，至少同时保存不同介质的客户身份资料或者交易记录B、法律、行政法规和其他规章对客户身份资料和交易记录较反洗钱规定有更长保存期限要求的，遵守其规定C、如客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在前款规定的最低保存期届满时仍未结束的，金融机构应将其保存至反洗钱调查工作结束D、同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按最长期限保存答案：BCD30.依据我国《担保法》，留置权仅适用于（）。A、基本建设承包合同B、运输合同C、加工承揽合同D、买卖合同E、保管合同答案：BCE31.签发银行汇票有哪些风险点？（）A、结算业务申请书上的签章与其预留银行的签章核对B、申请人账户要有足够的存款保证金，严禁签发空头汇票C、严禁银行内部违规签发空头银行汇票D、严禁大小额不符答案：ABC32.中华人民共和国的法定货币是人民币，它的主币单位是元，辅币单位是（）A、纸币B、硬币C、角D、分答案：CD33.票据出票日期书写错误的是（）A、41133B、贰零壹贰年壹月壹日C、贰零壹贰年零壹月叁拾壹日D、贰零壹贰年壹拾月壹拾壹日答案：ABD34.存款人开立哪些特殊用途个人银行账户时，可由所在单位代理办理。（）A、代发工资B、教育C、社会保障D、公共管理答案：ABCD35.中央银行会计核算数据集中系统综合前置子系统（ACS系统）中接入机构出现下列情况之一的，中国人民银行或其分支机构可以强制其退出综合前置子系统：（）A、提供虚假申请资料，采取欺骗手段接入综合前置子系统的B、相关业务系统存在风险隐患，影响综合前置子系统安全运行的C、行内系统变更、改造影响综合前置子系统安全运行的D、其他影响综合前置子系统安全运行的情形答案：ABCD36.银行与境外机构建立代理行或者类似业务关系时，以书面方式明确本银行与境外金融机构在以下哪些方面的职责。（）A、客户身份识别B、客户身份资料保存C、可疑交易报告D、交易记录保存答案：ABD37.为确保金融机构清分中心的假币安全，防止假币流向社会，金融机构应（）A、不得将清分工作外包B、制定规章制度C、制定具体操作流程D、将清分中心人员限定为机构正式员工答案：BC38.金融机构有下列情形之一的，同级人民银行暂停对其办理再贴现，情节严重的，由其上级行责令其暂停承兑、贴现业务（）。A、对未以商品交易为基础的商业汇票办理承兑、贴现的B、将未以商品交易为基础的商业汇票用于申请再贴现的C、越权承兑商业汇票的D、未按规定办理票据查复或查复内容不真实的答案：ABCD39.金融机构应当对下列恐怖活动组织及恐怖活动人员名单开展实时监测()A、中国政府发布的或者要求执行的恐怖活动组织及恐怖活动人员名单B、联合国安理会决议中所列的恐怖活动组织及恐怖活动人员名单C、FATF发布的或者要求执行的恐怖活动组织及恐怖活动人员名单D、中国人民银行要求关注的其他涉嫌恐怖活动的组织及人员名单答案：ABD40.2020年4月9日，甲公司向乙公司签发一张金额为100万元的银行承兑汇票，委托某银行于见票后付款。在发生下列()情形时，某银行可以对持票人行使抗辩权，拒绝付款。A、甲公司存入某银行的资金不够100万元；B、乙公司于2022年4月1日向某银行提示付款；C、某银行的所在地与票据上记载的付款地不符；D、乙公司取得甲公司票据后，甲公司得知乙公司为虚假注册公司，根本无货可供，并且立即将该事实通知银行。答案：CD41.根据中国银行保险监督管理委员会印发《银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》（2019年第1号），银行业监督管理机构在市场准入工作中应当严格审核（）和董事、高级管理人员背景，审查资金来源和渠道，从源头上防止不法分子通过创设机构进行洗钱、恐怖融资活动。A、发起人B、股东C、实际控制人D、最终受益人答案：ABCD42.承兑商业汇票的银行，必须具备下列条件()。A、具有承兑商业汇票的资格B、能为承兑申请人提供担保C、与出票人建立委托付款关系D、有支付汇票金额的资金来源答案：ACD43.办理储蓄业务，必须遵循的原则是（）A、存款自愿B、存款有息C、为客户保密D、取款自愿答案：ABC44.金融机构办理国际业务反洗钱，应做到（）。A、切实增强反洗钱业务合规管理B、切实加强国际制裁风险防控C、切实强化代理行风险管理D、切实做好反洗钱客户识别，履行信息报送职责答案：ABCD45.Ⅲ类户非绑定账户资金转入日累计限额为（）元，年累计限额为（）元。A、1000B、2000C、100000D、50000答案：BD46.参与者发生（）情形的，应当立即报告中国人民银行或者其分支机构，并及时报告应急处置情况。A、因自然灾害、事故灾难或突发社会安全事件导致不能通过支付系统正常办理业务B、因参与者系统发送故障导致通过支付系统办理业务出现异常C、参与者业务系统与支付系统之间连接出现异常D、参与者系统与支付系统之间安全保密机制出现问题E、开展与支付系统相关的应急演练答案：ABCD47.目前我国流通的金属硬币面额包括（）A、1元B、5角C、1角D、5分答案：ABCD48.单位遗失预留公章或财务专用章的，应向开户银行出具（）A、书面申请B、开户登记证C、营业执照等相关证明文件D、授权委托书答案：ABC49.对身份证号码存在但是与姓名不匹配或照片不符的，可要求客户出示（）等其他有效证件对相关居民身份证的真实性进一步核实。经佐证，相关居民身份证确属真实证件的，银行机构应留存相关证件复印件，并继续办理相关业务。A、单位证明、居委会或村民委员会证明B、居民户口簿C、护照D、机动车驾驶证答案：BCD50.银行对先前获得的客户身份资料的（）存在疑点的，应重新识别客户身份。A、真实性B、统一性C、有效性D、完整性答案：ACD51.有合理理由认为该交易或客户与洗钱、恐怖主义活动及其违法犯罪活动有关的可疑交易报告，按规定通过反洗钱监管交互平台向中国人民银行当地分支机构报告，报告包括（）。A、基本情况B、逐笔明细信息C、分析报告D、其他相关资料答案：ABCD52.存款人撤销银行结算账户必须与开户银行核对银行结算账户存款余额，交回各种重要（），银行核对无误后方可办理销户手续。A、空白票据B、作废支票C、空白结算凭证D、开户许可证答案：ACD53.向他人出租、出借自己的身份证件可能会产生不良后果有（）A、他人借用您的名义从事非法活动B、可能协助他人完成洗钱和恐怖融资活动C、可能成为他人金融诈骗活动的替罪羊D、您的诚信状况受到合理怀疑答案：ABCD54.客户要求变更有关信息的，应重新识别客户身份，有关信息包括（）。A、姓名或者名称B、身份证明文件种类及号码C、联系电话D、法定代表人、注册资本答案：ABD55.发起行、接收行应确保电子支付指令传递的（）。A、不可复制B、可跟踪稽核C、不可篡改D、连续性答案：BC56.（）账户需要支取现金的，应在开户时报中国人民银行当地分支行批准。A、基本建设资金B、更新改造资金C、政策性房地产开发资金D、信托基金E、金融机构存放同业资金答案：ABCE57.大堂经理要对（）进行识别。A、来到网点的客户B、正在办理业务的客户C、已办理业务的客户D、在等候区等候的客户答案：AD58.存款人撤销银行结算账户，必须与开户银行核对银行结算账户存款余额，交回各种（），银行核对无误后方可办理销户手续。A、重要空白票据B、结算凭证C、对账单D、税收完税证明答案：AB59.金融机构应当制定本机构的交易监测标准，并对其有效性负责。交易监测标准包括并不限于客户的身份、行为，交易的资金来源、金额、频率、流向、性质等存在异常的情形，并应当参考以下因素：（）A、中国人民银行及其分支机构发布的反洗钱、反恐怖融资规定及指引、风险提示、洗钱类型分析报告和风险评估报告。B、公安机关、司法机关发布的犯罪形势分析、风险提示、犯罪类型报告和工作报告。C、本机构的资产规模、地域分布、业务特点、客户群体、交易特征，洗钱和恐怖融资风险评估结论。D、中国人民银行及其分支机构出具的反洗钱监管意见。答案：ABCD60.《金融机构协助查询、冻结、扣划工作管理规定》(银发〔2002〕1号)所称的协助查询，是指金融机构依照有关法律或行政法规的规定以及有权机关查询的要求，将单位或个人存款的（）告知有权机关的行为。A、金额B、币种C、其他存款信息D、家庭成员信息答案：ABC61.根据《现金管理暂行条例》规定，开户单位现金收支应当依照下列规定办理（）。A、开户单位现金收入应当于当日送存开户银行。当日送存确有困难的，由开户银行确定送存时间B、开户单位支付现金，可以从本单位库存现金限额中支付或者从开户银行提取，不得从本单位的现金收入中直接支付C、开户单位因特殊情况需要坐支现金的，应当事先报经开户银行审查批准，由开户银行核定坐支范围和限额D、坐支单位应当定期向开户银行报送坐支金额和使用情况答案：ABCD62.金融机构应当汇总报送境内分支机构的下列非居民账户信息，个人账户持有人应报送（）A、姓名B、现居地址C、税收居民国（地区）D、居民国（地区）纳税人识别号E、出生地、出生日期答案：ABCDE63.下列哪些人民币不得流通（）A、不能兑换的残缺、污损人民币B、停止流通的人民币C、贵金属纪念币D、普通纪念币答案：ABC64.营业网点应设立辅币、残缺、污损人民币兑换窗口，公示以下内容，包括不限于()。A、《中国人民银行残缺污损人民币兑换办法》B、《中国人民银行不宜流通人民币纸币》C、《中国人民银行不宜流通人民币硬币》D、当地人民银行投诉电话号码答案：ABCD65.《票据法》对背书作了如下规定（）。A、背书转让的汇票，背书应当连续B、背书的记载为票据的任一面C、后手对其直接前手背书的真实性负责D、背书不得附有条件答案：ACD66.下列选项中的哪些选项符合《商业银行法》的规定？（）A、商业银行发放贷款应以担保为主B、商业银行发放贷款应遵循资产负债比例管理的规定C、商业银行对关系人不能发放贷款D、商业银行可以发放短期，中期和长期贷款答案：ABD67.从形式渊源的角度看，反洗钱法律制度一般包括以下哪些层次（）A、立法机关制定的专门反洗钱法律B、由政府或者政府部门根据法律授权颁布的行政法规C、由相关协会出台的相关规定和办法D、金融监管部门制定的规章或者具有法律效力的反洗钱规章或政策指引答案：ABD68.《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定，以下（）属于伪造币。A、拓印假币B、复印假币C、拼凑假币D、描绘假币答案：ABD69.申请人由于银行汇票超过付款期限或其他原因要求退款时，应交回（）。A、汇票B、解讫通知C、多余款收帐通知D、二联进帐单答案：AB70.中国人民银行的工作人员()，构成犯罪的，依法追究刑事责任；尚不构成犯罪的，依法给予行政处分。A、贪污受贿B、徇私舞弊C、滥用职权D、玩忽职守答案：ABCD71.账户管理系统发生Ⅰ类风险事件时，企业办理开户业务，银行采取措施表述正确的是（）。A、银行先行为企业办理基本存款账户开立业务B、银行先行为企业办理临时存款账户开立业务C、账户管理系统恢复运行后，银行使用系统三级操作员办理基本存款账户唯一性审核D、账户管理系统恢复运行后，银行使用系统四级操作员办理基本存款账户、临时存款账户备案答案：ABD72