金融知识宣教课件

金融知识宣教课件目录CONTENTS金融基本概念与体系银行业务及产品介绍证券市场基础知识普及保险知识要点梳理投资理财规划指导金融风险防范意识培养01金融基本概念与体系货币定义与职能货币制度信用形式与特征货币与信用基础货币是充当一般等价物的特殊商品，具有价值尺度、流通手段、支付手段、贮藏手段和世界货币等职能。货币制度是国家以法律形式确定的货币流通的结构和组织形式，包括货币金属、货币单位、货币的铸造和发行、货币流通等方面。信用是以偿还和付息为条件的借贷行为，具有偿还性、收益性和风险性等特征。信用形式包括商业信用、银行信用、国家信用等。金融机构体系金融机构功能金融机构与功能金融机构具有信用中介、支付中介、信用创造、金融服务等功能，是经济活动中资金供求双方进行资金融通的媒介和桥梁。金融机构体系是指各类金融机构及其相互间形成的关系和组织形式的总和，包括中央银行、商业银行、政策性银行、非银行金融机构等。金融市场分类金融市场可以按照不同的标准进行分类，如按交易对象可分为货币市场、资本市场、外汇市场和黄金市场等；按交易方式可分为现货市场、期货市场和期权市场等。金融市场特点金融市场具有交易对象特殊、交易方式灵活、价格决定复杂、风险性高和流动性强等特点。金融市场分类及特点金融创新是指金融机构在金融业务、金融工具、金融制度等方面进行的创新活动，旨在提高金融效率、降低金融风险、增强金融竞争力。金融创新金融监管是指政府或金融监管机构对金融机构和金融市场的监督和管理，旨在维护金融稳定、保护投资者权益、促进金融业健康发展。金融监管包括市场准入监管、业务运营监管和市场退出监管等方面。金融监管金融创新与监管02银行业务及产品介绍01020304活期存款定期存款零存整取整存整取存款业务类型及特点随时存取，资金流动性强，但利率相对较低。存款期限固定，利率较高，但提前支取会损失部分利息。一次性存入一定金额，到期一次性支取本息，利率较高。每月固定存入一定金额，到期一次性支取本息，适合积累资金。贷款业务申请流程与条件了解贷款产品→提交申请材料→银行审核→签订合同→发放贷款。年龄符合要求、具有稳定收入来源和良好的信用记录等。等额本息、等额本金等多种还款方式可供选择。贷款用途需合法合规，避免过度负债。申请流程申请条件还款方式注意事项合理规划信用卡额度、掌握免息期、利用积分兑换礼品等。使用技巧按时还款避免逾期、保护个人信息安全、谨慎选择分期付款等。注意事项信用卡透支可能产生高额利息和滞纳金，需谨慎使用。风险提示信用卡使用技巧及注意事项网上银行移动支付安全保障便捷性网上银行与移动支付应用通过手机银行APP或第三方支付平台实现随时随地的支付和收款。提供24小时便捷服务，包括转账汇款、账单查询、投资理财等。无需携带钱包或现金，轻松完成各类支付需求。采用多重加密技术和安全认证机制保障交易安全。03证券市场基础知识普及股票是公司发行的所有权凭证，代表股东对公司的所有权和收益权。股票定义与性质股票市场功能常见术语解释提供融资渠道，促进资本形成和资源配置，反映经济情况。如市盈率、市净率、换手率等，帮助投资者理解市场动态和股票价值。030201股票市场基本原理和术语解释

债券投资风险和收益评估方法债券种类与特点介绍国债、企业债、可转债等不同类型债券的风险和收益特征。债券评级与信用风险阐述信用评级对债券价格的影响，以及如何评估发债主体的信用风险。收益评估方法介绍到期收益率、票面利率等指标，帮助投资者评估债券投资的收益水平。介绍股票型基金、债券型基金、混合型基金等不同类型的风险和收益特征。基金种类与特点阐述定投、分散投资等策略，帮助投资者降低风险，提高收益。基金投资策略介绍如何评估基金业绩、选择优秀基金经理等技巧，提高投资决策的准确性。基金选择技巧基金投资策略选择技巧衍生品定义与种类介绍期货、期权、互换等衍生品的基本原理和交易方式。衍生品交易风险阐述价格波动风险、信用风险等衍生品交易中的常见风险。风险提示与防范措施提醒投资者注意风险，介绍风险管理和控制的方法，保障投资安全。衍生品交易简介及风险提示04保险知识要点梳理人身保险财产保险责任保险信用保险和保证保险保险种类和保障范围概述包括寿险、健康险、意外险等，主要保障人的生命和身体健康。主要保障被保险人因疏忽或过失造成他人财产损失或人身伤亡而依法应承担的赔偿责任。包括家财险、企业财险等，主要保障财产损失。主要保障信用风险和履约责任。填写投保单0102030405详细阅读保险条款，了解保险责任、免责条款等。选择有良好信誉和口碑的保险公司。根据合同约定按时缴纳保险费。如实填写个人信息和健康状况，避免隐瞒或欺诈。投保前要了解保险产品的犹豫期、等待期等规定，避免盲目投保。投保流程以及注意事项选择保险公司了解保险产品注意事项缴纳保险费03注意事项在理赔过程中要保持沟通畅通，保留好相关证据材料。01理赔程序出险后及时报案，提供相关证明材料，配合保险公司进行调查和审核。02理赔纠纷处理如发生理赔纠纷，可通过协商、调解、仲裁或诉讼等方式解决。理赔程序以及纠纷处理方式保险欺诈行为识别方法防范措施注意事项保险欺诈行为识别和防范01020304包括虚构保险标的、故意制造保险事故、夸大损失程度等。通过调查核实、比对分析等方式识别欺诈行为。加强风险管理，完善内部控制制度，提高员工素质等。发现保险欺诈行为要及时向保险公司或监管部门举报。05投资理财规划指导将资金分散投资于不同的资产类别，降低单一资产的风险。分散投资原则根据个人风险承受能力和收益预期，合理配置资产比例。风险与收益平衡原则以长期持有为核心策略，避免频繁交易和追涨杀跌。长期投资原则通过定期定额投资，降低市场波动对投资收益的影响。定期定额投资原则个人资产配置原则和方法承受能力测试通过模拟市场波动情况，测试个人在不同风险等级下的承受能力。风险与收益预期匹配根据个人风险评估和承受能力测试结果，匹配合适的投资产品。风险评估评估个人投资偏好、财务状况、家庭情况等因素，确定风险等级。风险评估与承受能力测试123明确投资期限、预期收益率、风险承受能力等目标。投资目标设定根据投资目标，制定具体的投资策略和实施方案。实现路径规划选择符合个人投资目标和风险承受能力的投资产品，构建投资组合。投资组合构建投资目标设定以及实现路径规划定期对投资组合进行回顾，评估投资业绩和市场变化。定期回顾调整投资组合风险控制绩效评估根据市场变化和投资目标实现情况，适时调整投资组合配置比例。在调整投资组合时，要充分考虑风险控制，避免过度集中或过度分散。对调整后的投资组合进行绩效评估，确保实现预期收益目标。定期回顾调整投资组合06金融风险防范意识培养01020304冒充公检法诈骗网络投资诈骗贷款诈骗冒充客服退款诈骗识别常见金融诈骗手段诈骗分子通过冒充公检法机关，以涉嫌洗钱、诈骗等犯罪活动为由，要求受害人转账、汇款。诈骗分子利用虚假投资平台或冒充投资导师，诱导受害人进行投资，最终骗取资金。诈骗分子以低息、无抵押等条件吸引受害人申请贷款，然后以各种理由要求受害人支付高额手续费、保证金等费用。诈骗分子通过冒充电商或物流客服，以商品质量问题或快递丢失为由，诱导受害人提供银行卡信息或扫描二维码进行退款操作，从而骗取资金。不向陌生人透露自己的姓名、身份证号、银行卡号、密码等敏感信息。不轻易泄露个人信息在使用公共WIFI时，避免使用敏感账号进行登录或进行网上支付等操作。谨慎使用公共WIFI定期更换各类账号密码，并避免使用过于简单的密码。定期更换密码在电脑和手机上安装杀毒软件、防火墙等安全软件，及时更新病毒库和操作系统补丁。安装安全软件保护个人信息安全措施了解消费者权益关注政策法规保留购物凭证勇于维权了解消费者权益保护政策消费者在购买商品或接受服务时，应了解自己的基本权益，如知情权、选择权、公平交易权、索赔权等。关注国家和地方发布的消费者权益保护政策法规，了解相关部门的职责和维权途径。在购买商品或接受服务时，应保留好购物凭证，如发票、保修卡等，以便在出现争议时作为证据。在自身权益受到侵害时，应勇于向相关部门投诉举报，维护自己的合法权益。1234量入为出，适度消费谨慎选择借贷机构了解借贷产品按时还款，维护信用建立正