2024年中国金融科技行业发展现状调查、竞争格局分析及未来前景预测报告【摘要版】

智研咨询《2024-2030年中国金融科技行业发展形势分析及竞争战略分析报告》重磅发布为方便行业人士或投资者更进一步了解金融科技行业现状与前景，智研咨询特推出《2024-2030年中国金融科技行业发展形势分析及竞争战略分析报告》（以下简称《报告》）。报告对中国金融科技市场做出全面梳理和深入分析，是智研咨询多年连续追踪、实地走访、调研和分析成果的呈现。为确保金融科技行业数据精准性以及内容的可参考价值，智研咨询研究团队通过上市公司年报、厂家调研、经销商座谈、专家验证等多渠道开展数据采集工作，并对数据进行多维度分析，以求深度剖析行业各个领域，使从业者能够从多种维度、多个侧面综合了解2023年金融科技行业的发展态势，以及创新前沿热点，进而赋能金融科技从业者抢跑转型赛道。金融科技英译为Fintech，是FinancialTechnology的缩写，可以简单理解成为Finance（金融）+Technology（科技），指通过利用各类科技手段创新传统金融行业所提供的产品和服务，提升效率并有效降低运营成本。在政策利好、核心技术升级等因素推动下，2015年以来中国金融科技行业市场规模实现快速增长，2022年行业规模达到1.49万元。受益于传统金融机构的转型升级需求持续释放、金融科技行业的关键技术优化升级以及一系列扶持政策的出台，中国金融科技市场规模在接下来的五年有望进一步增长。目前金融科技行业已经进入了下半场，在金融业趋严和市场因素的影响下，金融科技的渠道发展生巨大的变化。流量不再是金融科技追逐的焦点，反而大数据、核心技术、场景应用等等成为了金融科技行业的竞争能力。从目前金融科技发展的现状来看，互联网头部企业凭借着自身流量优势，占据着金融科技大部分的市场份额，整个行业呈现分化的格局，且差距变得越来越大。近年来，金融业持续优化金融支持科技创新政策体系，完善科技金融业务模式和生态体系，提升科技金融服务水平，对科创企业的支持显著增强。《2024-2030年中国金融科技行业发展形势分析及竞争战略分析报告》是智研咨询重要成果，是智研咨询引领行业变革、寄情行业、践行使命的有力体现，更是金融科技领域从业者把脉行业不可或缺的重要工具。智研咨询已经形成一套完整、立体的智库体系，多年来服务政府、企业、金融机构等，提供科技、咨询、教育、生态、资本等服务。数据说明：1：本报告核心数据更新至2023年12月，以中国大陆地区数据为主，少量涉及全球及相关地区数据；预测区间涵盖2024-2030年，数据内容涉及金融科技累计装机容量、新增装机容量等。2：除一手调研信息和数据外，国家统计局、中国海关、行业协会、上市公司公开报告（招股说明书、转让说明书、年报、问询报告等）等权威数据源亦共同构成本报告的数据来源。一手资料来源于研究团队对行业内重点企业访谈获取的一手信息数据，主要采访对象有企业高管、行业专家、技术负责人、下游客户、分销商、代理商、经销商以及上游原料供应商等；二手资料来源主要包括全球范围相关行业新闻、公司年报、非盈利性组织、行业协会、政府机构及第三方数据库等。3：报告核心数据基于公司严格的数据采集、筛选、加工、分析体系以及自主测算模型，确保统计数据的准确可靠。4：本报告所采用的数据均来自合规渠道，分析逻辑基于智研团队的专业理解，清晰准确地反映了分析师的研究观点。报告目录框架：第一章金融科技产业总览第一节金融科技概念及特征一、金融科技基本概念二、金融科技基本特征三、金融科技业务内涵四、其他相关概念辨析第二节金融科技产业链分析一、金融科技产业链结构二、金融科技产业链图谱三、金融科技产业链主体第三节金融科技主要分类一、支付结算类二、存贷款与资本筹集类三、投资管理类四、市场设施类第二章2019-2023年全球金融科技产业发展状况第一节全球金融科技产业发展分析一、全球产业发展指数二、全球产业发展现状三、全球市场运行状况四、全球区域发展格局五、主要国家支持政策六、监管科技发展态势第二节亚太地区金融科技产业发展分析一、亚太地区金融科技投资分析二、亚太金融科技公司上市情况三、亚太金融科技融资细分类别四、亚太地区金融科技市场监管五、亚太地区金融科技市场趋势第三节欧美地区金融科技产业发展分析一、欧洲金融科技发展现状二、英国金融科技发展综述三、美国金融科技发展趋势第四节全球金融科技产业发展趋势分析一、产业监管趋势二、产业技术趋势三、产业投资趋势四、合作发展趋势五、生态圈发展趋势第三章2019-2023年中国金融科技产业发展环境分析第一节经济环境一、宏观经济概况二、对外经济分析三、转型升级态势四、宏观经济展望第二节政策环境一、产业发展政策沿革二、金融科技监管工具三、产业监管政策汇总四、金融科技发展规划五、金融科技“十四五”规划第三节社会环境一、居民收入水平现状二、金融市场运行状况三、互联网金融信息化四、消费贷款市场状况第四节技术环境一、关键技术的影响二、云计算技术影响三、大数据技术影响四、人工智能的影响五、技术应用的趋势第四章2019-2023年中国金融科技产业运行分析第一节2019-2023年金融科技产业发展综述一、金融科技发展历程二、金融科技发展阶段三、金融科技重要价值四、金融科技应用广泛五、金融科技应用空间六、金融科技应用能力第二节2019-2023年中国金融科技产业企业状况一、产业营收规模二、机构投入规模三、细分市场规模四、产业格局分析五、企业布局分析六、技术发展趋势第三节金融科技关键技术发展与演进一、云原生技术发展二、金融中台建设成三、新基建建设提速四、智能化技术融合五、区块链技术发展六、数据安全的应用第四节金融科技热点应用突破与创新一、“零接触式”服务化二、开放银行模式发展三、风控智能化的阶段四、保险科技不断发展五、财富管理的智能化六、数字货币试点推进第五节金融科技产业发展面临的挑战一、产业监管挑战二、信息安全风险三、市场生态紊乱四、应用场景不足五、产业人才缺乏第六节金融科技创新发展的策略建议一、加大金融科技投资力度二、强化金融科技企业合作三、重点领域金融科技研发第七节金融科技产业发展趋势展望一、主体类型不断丰富二、技术业务深度融合三、金融科技应用深化四、监管政策日趋完善五、更加关注实践探索六、提升金融可获得性第五章金融科技在保险产业的发展分析第一节保险科技总体市场运行情况一、保险产业整体发展情况二、互联网保险市场的运行三、保险科技整体发展情况第二节区块链在保险产业发展情况一、区块链技术在保险产业的优势二、区块链技术在保险产业的应用三、区块链技术保险产业应用现状四、区块链计在保险市场面临问题五、区块链技术保险市场措施建议第三节保险科技时代发展新的特征一、发展基本方向二、普惠保险发展三、发展绿色保险四、对外开放融合第四节保险科技市场未来发展展望一、助推保险产业基础设施二、驱动保险产业生态重塑三、创新“概念化”负面影响四、产业跨领域交叉的风险第六章金融科技在银行产业的发展分析第一节银行数字化转型相关因素一、用户习惯发生变化二、金融科技迅速发展三、金融科技迅速发展四、银行需要自我突破第二节银行数字化转型路径分析一、推动架构创新二、提升服务质量三、提升客户体验四、拥抱核心技术五、打造开放生态第三节银行数字化转型未来展望一、实现高效化运作二、用以用户为中心三、打造无感知服务四、重塑底层的架构五、设开放生态体系第四节中国互联网银产业的概述一、互联网银行产业定义与特点二、互联网银行的产业运行情况三、互联网银行产业的竞争格局四、中国互联网银行产业产业链五、互联网银行产业的盈利模式第五节互联网银行市场运行分析一、中国互联网银行产业驱动因素二、中国互联网银行产业制约因素三、中国互联网银行产业政策法规四、中国互联网银行产业发展趋势第六节互联网银行产业投资企业一、浙江网商银行股份有限公司二、深圳前海微众银行股份有限公司三、吉林亿联银行股份有限公司第七章金融科技在证券产业的发展分析第一节金融科技在证券产业发展综述一、证券科技领域发展实践二、证券机构科技治理转型三、我国证券科技面临挑战四、证券科技市场相关展望第二节证券业各类机构的创新与发展一、证券公司科技创新与发展二、期货公司科技创新与发展三、基金公司科技创新与发展第三节区块链在证券产业的发展综述一、区块链在证券业应用现状二、区块链在证券的应用场景三、区块链在证券业应用问题第四节智能投顾在证券产业发展综述一、产业基本概述二、市场规模分析三、用户需求分析四、企业竞争情况五、产业存在问题六、市场规模预测七、未来发展趋势第八章金融科技重点领域——区块链第一节区块链技术发展概述一、区块链的基本情况二、区块链的“基因特性”三、区块链与数字货币第二节区块链技术发展趋势一、底层平台路线多样二、开源项目蓬勃发展三、技术标准逐步建立四、联盟组织合作竞争五、各国加紧政策布局第三节金融+区块链融合创新一、区块链在金融领域的价值体现二、区块链全球金融领域应用概况三、区块链中国金融领域应用概况第四节区块链在金融领域应用一、供应链金融二、贸易融资三、资金管理四、支付清算五、数字资产第五节区块链衍生比特币市场一、比特币相关含义二、比特币全球发展三、比特币市场格局四、比特币市场规模五、比特币市场风险六、比特币未来趋势第六节区块链衍生的DEFI市场一、DEFI主要类别介绍二、DEFI的产业产业链三、DEFI产业市场规模四、DEFI产业风险分析第七节区块链技术面临的挑战一、技术标准体系需完善二、隐私保护与数据共享三、性能效率存在局限性第八节金融区块链应用新形势一、金融产业需要融合新业态二、金融产业需要创新协作模式三、金融产业需要适应监管创新四、金融产业需要考虑法律风险第九节区块链金应用前景展望一、技术融合赋能应用的创新二、促进金融服务的提质增效三、融入产业链助推实体经济四、共建一体化新型服务生态五、支撑探索社会治理新模式第九章金融科技重点领域——移动支付第一节移动支付产业链分析一、账户机构二、清算机构三、收单服务商四、支付机构第二节移动支付市场运行分析一、全球移动支付规模二、中国移动支付规模三、移动支付市场份额四、移动支付业务结构五、移动支付安全调查六、移动支付潜在威胁第三节移动支付市场使用情况一、移动支付金额分析二、移动支付使用场景三、移动支付产品分析四、移动支付常用工具五、移动用户特征分析第四节移动金融市场运行情况一、全球支付应用安装二、市场整体运行情况三、客户支付行为分析四、移动金融机遇领域五、领先平台市场介绍第五节移动支付横向市场——跨境支付市场一、跨境支付相关定义二、跨境支付发展历程三、跨境支付体量规模四、跨境支付政策鼓励五、跨境支付企业名单六、第三方的跨境支付第六节移动支付横向市场——第三方支付市场一、第三方的独立支付市场的分析二、第三方互联网支付的市场规模三、第三方移动支付市场规模分析四、第三方电子支付市场竞争格局五、第三方的二维码支付市场分析第七节移动支付纵向市场——刷脸支付市场一、市场规模二、政策方面三、未来市场第八节移动支付纵向市场——DCEP支付市场一、产品技术构架分析二、对第三支付的影响三、产品形态发展趋势第十章金融科技重点领域——智能合约第一节智能合约市场现状一、智能合约相关定义介绍二、智能合约基本模式介绍三、智能合约传统合约对比四、智能合约经典应用场景五、智能合约价值优势体现六、智能合约发展趋势分析七、智能合约应用趋势分析第二节智能合约金融应用一、互金生品市场二、跨境支付市场三、期权凭证市场四、数字资产通证第三节智能合约主要平台一、RSK二、LIQUID三、MATIC四、ECHO五、LOOM第四节智能合约科技突破一、标准化二、系统化三、合规化四、架构化五、工程化第五节智能合约DEFI市场一、点对点交易支付二、数字身份的运用三、数字市场的运用四、数据市场的运用五、借款贷款的运用六、代币化市场运用第十一章金融科技相关市场运行情况分析第一节普惠金融市场分析一、普惠金融市场运行二、小微企业贷款规模三、小微金融参与机构四、小微企业贷款利率五、数字普惠金融模式六、数字普惠金融市场实践七、数字惠普金融展望建议八、数字惠普金融发展方向第二节数据技术服务市场一、金融数据服务分析二、分布式数据库体系三、数据服务应用场景四、金融技术服务分析五、金融服务企业分析第三节众筹产业运行分析一、政策扶持分析二、平台运营状况三、细分平台发展四、产业发展动态五、典型项目分析第四节征信产业运行分析一、征信产业分类二、征信业产业链三、企业征信发展四、个人征信发展五、产业法律体系六、产业发展趋势第五节数字货币运行分析一、LIBRA币相关介绍二、开放金融价值分析三、数字货币风险分析四、数字货币研发动态五、数字货币发展方向第十二章金融科技的市场风险识别与应用第一节金融科技与风险识别一、风险的内生性二、风险的外部性三、风险的复杂性第二节金融科技市场的监管一、全球金融科技市场政策二、全球金融科技监管合作三、全球金融科技监管创新四、中国金融科技监管政策五、中国金融科技监管趋势第三节金融科技风险的对策一、推进金融关键技术落实二、推动金融互联技术发展三、推进展数字化普惠金融四、输出金融科技技术标准第四节金融科技在风险管理领域的应用趋势一、金融科技在风险管理的运用二、金融科技风险管理市场结构三、金融科技风险管理发展展望第十三章2019-2023年国外金融科技重点企业经营分析第一节奥斯卡健康（OSCR）一、企业基本概况二、企业经营模式三、企业经营状况四、企业竞争优势第二节摩根大通公司（JPM）一、摩根大通公司基本概况二、摩根大通公司组织架构三、2021年企业经营状况分析四、2022年企业经营状况分析五、2023年企业经营状况分析第三节PAYPAL（贝宝）一、PAYPAL贝宝公司基本概况二、PAYPAL贝宝公司特点介绍三、2021年企业经营状况分析四、2022年企业经营状况分析五、2023年企业经营状况分析第四节LEMONADE,INC.一、LEMONADE公司基本概况二、2021年企业经营状况分析三、2022年企业经营状况分析四、2023年企业经营状况分析第五节COINBASEGLOBAL,INC.一、COINBASE公司基本概况二、COINBASE公司商业模式三、2022年企业经营状况分析四、2023年企业经营状况分析第六节速汇金国际一、速汇金国际公司基本概况二、2021年企业经营状况分析三、2022年企业经营状况分析四、2023年企业经营状况分析第十四章2019-2023年中国金融科技重点企业经营中状况分析第一节恒生电子股份有限公司一、企业发展概况二、经营效益分析三、业务经营分析四、财务状况分析五、核心竞争力分析六、公司发展战略第二节苏州工业园区凌志软件股份有限公司一、企业发展概况二、经营效益分析三、业务经营分析四、财务状况分析五、核心竞争力分析六、公司发展战略七、未来前景展望第三节东方财富信息股份有限公司一、企业发展概况二、经营效益分析三、业务经营分析四、财务状况分析五、核心竞争力分析六、公司发展战略七、未来前景展望第四节腾讯控股有限公司一、腾讯控股公司发展概况二、2021年企业经营状况分析三、2022年企业经营状况分析四、2023年企业经营状况分析第五节京东集团一、京东公司发展概况二、2021年企业经营状况分析三、2022年企业经营状况分析四、2023年企业经营状况分析第六节众安在线财产保险股份有限公司一、众安在线公司发展概况二、2021年企业经营状况分析三、2022年企业经营状况分析四、2023年企业经营状况分析第七节陆金所控股一、陆金所公司发展概述二、2021年企业经营状况分析三、2022年企业经营状况分析四、2023年企业经营状况分析第八节重点企业一、同花顺二、金融壹账通第十五章2019-2023年中国金融科技产业投资分析第一节2019-2023年金融科技产业投融资状况一、全球投融资规模二、中国投融资规模三、投融资区域分布四、投融资领域分布五、投融资阶段分布六、产业并购的交易七、投融资项目榜单八、金融科技IPO分析九、产业投资动态分析第二节中国金融科技产业投资壁垒分析一、竞争壁垒二、技术壁垒三、资金壁垒四、政策壁垒第三节金融科技产业投资价值评估及建议一、投资价值综合评估二、市场机会矩阵分析三、市场进入时机判断四、产业投资风险提示五、产业投资策略建议第十六章2024-2030年中国金融科技产业发展趋势及前景预测第一节中国金融科技产业发展前景展望一、市场发展环境利好二、产业发展热点领域三、金融业务发展