《投资理财》课件-任务6.1：基金交易基础（2课时）

FinancialInvestments投资理财知识回顾股价分布在中上轨之间,多方力量较强,考虑低位买进.股价分布在中下轨之间,空方力量强势,考虑适当卖出.股价沿布林带上轨运行,市场整体行情向上,

持仓观望.股价随布林带下轨运行,市场处于单边下行状态,空仓观望股价沿布林带中轨运行,代表行情处于盘整区域,

空仓观望.观察布林通道发生紧缩状态或扩张状态,则代表行情可能发生较大转折BOLL布林带乖离率=N日内移动平均价（当日收盘价-N日内移动平均价）×100%知识回顾在股价的升降过程中，乖离率反复在零点两侧变化，数值的大小对未来股价的走势分析具有一定的预测功能。正乖离率超过一定数值时，显示短期内多头获利较大，获利回吐的可能性也大，呈卖出信号；负乖离率超过一定数值时，说明空头回补的可能性较大，呈买入信号。Part项目06基金投资Part01基金交易基础目录CONTENTS123基金的含义与主体基金的运作原理与分类基金交易基础实训证券投资基金的含义从广义上说，基金指为某种目的设立的一定数量的资金。主要包括信托投资基金、公积金、保险基金、退休基金等。人们平常所说的基金主要是指证券投资基金。基金证券投资基金的含义证券投资基金指通过发售基金份额募集资金，由基金托管人托管，由基金管理人管理和运作资金，为基金份额持有人的利益，以资产组合方式进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。思考：如何理解证券投资基金的含义？基金托管人商业银行证券投资基金的主体份额持有人投资者基金管理人基金公司投资标的证券投资基金的主体基金当事人：份额持有人（即投资者）、基金管理人（基金公司经理）、基金托管人（一般为商业银行）市场服务机构：基金销售机构、基金注册登记机构、律师事务所和会计事务所监管自律组织：基金监管机构（证监会）、基金自律机构（基金业协会）证券投资基金的功能集合投资：将零散资金汇集起来，对投资最低限额要求不高。通过专业机构投资于各种金融工具，谋取资产增值。份额持有人投资者证券投资基金的功能分散风险：分散投资于多种证券，使每个投资者面临的投资风险变小，利用不同投资对象间的互补性，达到分散投资风险的目的。投资标的证券投资基金的功能专业理财：基金实行专家管理制度，专业管理人员需具有专业经验。最大限度地避免投资决策的失误，提高投资成功率。基金托管人商业银行基金管理人基金公司证券投资基金的运作原理观看案例并记录：在电影片段中，出现了哪些与基金有关的词汇？证券投资基金的运作原理基金募集提交募集申请基金公司核准申请文件证监会发售基金份额投资者认购基金合同生效申购与赎回基金的价格？证券投资基金的运作原理基金的单位净值=基金资产总值-总负债基金总份额累计净值=单位净值+累计分红证券投资基金的运作原理基金的单位净值=基金资产总值-总负债基金总份额上市股票和债券按照计算日的收市价计算。该日无交易的，按照最近一个交易日的收市价计算。未上市的股票以其成本价计算。未上市国债及未到期定期存款，以本金加计至估值日的应计利息额计算。如遇特殊情况而无法或不宜以上述规定确定资产价值时，基金管理人依照国家有关规定办理。证券投资基金的运作原理基金的单位净值=基金资产总值-总负债基金总份额基金运作及融资时所形成的负债，包括应付给他人的各项费用、应付资金利息等证券投资基金的运作原理基金份额是指基金发起人向投资者公开发行的，表示持有人按其所持份额对基金财产享有收益分配权、清算后剩余财产取得权和其他相关权利，并承担相应义务的凭证。确认份额=投资金额/单位净值证券投资基金的分类按基金运作方式分类基金的发起人在设立基金时，限定了基金单位的发行总额，筹集到这个总额后，基金即宣告成立，并进行封闭，在一定时期内不再接受新的投资。基金单位的流通采取在证券交易所上市的办法，投资者日后买卖基金单位都必须通过证券经纪商在二级市场上进行竞价交易。封闭式基金开放式基金证券投资基金的分类按基金运作方式分类基金管理公司在设立基金时，发行基金单位的总份额不固定，可视投资者的需求追加发行。为了应付投资者中途抽回资金，实现变现的要求，开放式基金一般都从所筹资金中拨出一定比例，以现金形式保持这部分资产。开放式基金一般通过银行申购和赎回，也存在封闭期，但时间较短。封闭式基金开放式基金交易型开放式指数基金证券投资基金的分类按投资标的分类债券型基金股票型基金货币基金混合型基金债券基金：以债券为主要投资对象，债券比例须在80%以上。债券的年利率固定，风险较低，适合于稳健型投资者。股票基金：以股票为主要投资对象，股票比例须在60%以上。证券投资基金的分类按投资标的分类债券型基金股票型基金货币基金混合型基金货币基金：以货币市场工具为投资对象。通常被认为是无风险或低风险的投资。包括银行短期存款、国库券、公司债券、银行承兑票据及商业票据等。混合型基金：