合规人员岗位能力评定第一次考试附有答案

合规人员岗位能力评定第一次考试[复制]您的姓名：[填空题]*_________________________________申请设立省级分公司以外的分支机构，在拟设地所在的省、自治区、直辖市，省级分公司最近（）未受反洗钱重大行政处罚；[单选题]*半年1年2年(正确答案)3年对于保险费金额（）以上且以现金形式缴纳的保险合同，保险公司在订立保险合同时，应确认投保人与被保险人的关系，核对投保人和人身保险被保险人、法定继承人以外指定受益人的有效身份证件或其他身份证明文件，登记投保人、被保险人、法定继承人以外的指定受益人的身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件[单选题]*人民币2万以上或者等值外币2000美元(正确答案)人民币1万以上或者等值外币1000美元人民币5000以上或者等值外币500美元人民币1000以上或者等值外币100美元客户先前提交的身份证件或身份证明文件已经过有效期限的，客户没有在合理的期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应该（）[单选题]*继续为客户办理业务采取临时冻结账户中止为客户办理业务(正确答案)不予理睬中支应成立反洗钱领导小组，由（）担任领导小组组长[单选题]*运营部门负责人人事行政部门负责人中支总经理(正确答案)反洗钱联络人公司将风险分为市场风险、信用风险、保险风险、操作风险、战略风险、声誉风险、流动性风险七类。其中洗钱风险归属在（）项下[单选题]*保险风险操作风险(正确答案)市场风险声誉风险反洗钱稽核发现问题数量占比最高的是哪个风险类别（）[单选题]*客户身份识别(正确答案)客户风险等级可疑交易组织架构下面关于自然人基本信息登记内容表述错误的是()[单选题]*包括客户的姓名、性别、国籍、职业住所地或者工作单位地址、联系方式客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的住所地(正确答案)身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限上游犯罪是指产生用于洗钱活动的犯罪收益的犯罪行为。下列哪个不属于反洗钱行为的上游犯罪活动。（）[单选题]*毒品犯罪贪污贿赂犯罪破坏金融管理秩序犯罪盗窃犯罪(正确答案)《太平人寿保险有限公司制度管理办法》（太平寿发〔2018〕311号）规定，分公司及下辖机构原则上无制度制定权，下列哪类情形，分公司及下辖机构应当采用书面形式报总公司对口职能部门批准后可以制定实施细则（）：[单选题]*法律法规、监管规定明确要求的总公司制定的制度中要求分公司、中心支公司制定配套制度的分公司、中心支公司认为确有必要制定制度的(正确答案)《太平人寿保险有限公司制度管理办法》（太平寿发〔2018〕311号）规定，制度施行后，制度依据的法律法规、监管规定或者管理要求等发生变化，导致制度确立的数量标准、时限标准等需要小范围调整的，主办部门可以（）。[单选题]*试行简易程序补充通知(正确答案)解释（）是指由于不完善的内部操作流程、人员、系统或外部事件而导致直接或间接损失的风险，包括洗钱风险、法律及监管合规风险。[单选题]*战略风险操作风险(正确答案)声誉风险信用风险《太平人寿保险有限公司全面风险管理制度》（太平寿发〔2019〕172号）规定，通过对风险管理组织体系相关职能机构进行科学的设置，公司建立起以风险管理为中心的三道防线。（）由各职能部门和业务单位组成，在业务前端识别、分析、评估、应对、监控与报告风险，根据业务特征制定风险限额种类和层级。[单选题]*第一道防线(正确答案)第二道防线第三道防线现场检查完成后，被检查机构应于监管现场检查离场后（）个工作日内将报告逐级上报至总公司风险管理及合规部。[单选题]*123(正确答案)5公司应至少每年开展（）次全面风险识别和评估[单选题]*1(正确答案)234（）为整改工作直接责任人[单选题]*经办人员(正确答案)分管负责人机构主要负责人风控合规岗对内部检查发现问题的整改期限，执行类问题原则上为1至3个月，制度、流程、系统类问题原则上为()，最长原则上不超过1年[单选题]*3个月3至6个月(正确答案)6个月6个月至半年发现非法集资线索或疑似非法集资案件，应在（）小时内层次上报[单选题]*1224(正确答案)4872自然人客户的身份基本信息不包括[单选题]*职业工作单位(正确答案)联系方式性别对发生销售误导问题确定应当进行责任追究的，应当于问责情形发生之日起（）内完成责任追究[单选题]*1个月2个月3个月6个月(正确答案)各级机构发现重大违规业务品质问题，应在（）个工作日内将相关情况报告总公司所属主管部门。[单选题]*12(正确答案)34员工违反国家法律法规、监管规定或公司相关制度，会受到违规处罚，员工违规处罚的对象是（）[单选题]*直接责任人间接责任人两者都是(正确答案)两者都不是违规处罚规定中，属于严重后果的员工违规行为涉及经济损失金额是（）以上（含）[单选题]*10万(正确答案)5万20万15万以下哪项行为不符合自媒体宣传要求？[单选题]*转发人民日报关于太平保险集团的报道转发“太平微产品”平台发布的内容进行宣传发布经分公司办公室、战略拓展部、风险管理及合规部审核通过的增员信息以公司现有代理人收入金额吸引增员对象(正确答案)某业务人员在各类自媒体平台都开设了自己的个人帐号，其开设的个人自媒体帐号中发布的内容，属于个人自媒体信息管理办法的管理范畴的是（）。[单选题]*豆瓣、微博微信朋友圈百度贴吧、美篇以上均是(正确答案)重大声誉事件的应对方案须报（）审核同意[单选题]*办公室负责人风险管理及合规部负责人公司高级管理层(正确答案)以上三项某地方报纸记者向中支提出采访要求，中支应该（）？[单选题]*评估后接受采访将采访需求及评估建议一并提交给上级分公司(正确答案)向总公司办公室反馈评估后拒绝采访公司形成声誉风险管理的（）道防线。[单选题]*一二三(正确答案)四“小金库”是指违反法律法规及其他有关规定，应列入未列入符合规定的单位账薄的各项资金（含有价证券）及其形成的资产，对于“小金库”表现形式，下面说法不正确的是[单选题]*总公司下发的预算金额(正确答案)违规收费设立帐外资金套取费用设立帐外资金资产变卖收入设立帐外资金保险机构出现下列情形之一，可以指定临时负责人，但临时负责时间不得超过（）[单选题]*1个月3个月(正确答案)6个月1年经中国保监会批准筹建保险公司的，申请人应当自收到批准筹建通知之日起（）内完成筹建工作。筹建期间届满未完成筹建工作的，原批准筹建决定自动失效。[单选题]*半年1年(正确答案)2年3年中国保监会将对公司自查整改情况进行全面核查。对自查自纠走过场、不真查实改以及迟报、瞒报的公司，中国保监会将依法严肃处理，采取（）措施。[单选题]*责令停止接受新业务(正确答案)责令限期整改从重给予经济处分和纪律处分对省级分公司主要负责人进行追责中国保监会将对公司自查整改情况进行全面检查，对于自查整改不认真、不到位的公司，以及违反精算规定和相关监管制度的公司，中国保监会将依法进行（），采取禁止申报新产品、责令停止接受部分或全部新业务等监管措施，并严肃追究公司高管人员责任。[单选题]*监管措施监管谈话限期整改行政处罚(正确答案)《人身保险客户信息真实性管理暂行办法》适用于人身保险公司承保的保险期间超过（）的个人人身保险业务。[单选题]*30天180天一年(正确答案)保险专业中介机构应建立从业人员销售能力分级体系。要综合考察从业人员的从业年限、学历知识、（）等方面情况，严格区分从业人员能力进行委托授权。[单选题]*职业道德诚信记录(正确答案)培训记录财务信息根据《中国银保监会办公厅关于规范保险公司健康管理服务的通知》规定，健康管理业务相关统计信息每（）报送一次，报送内容应真实、完整、有据可查。[单选题]*年半年(正确答案)季度月中国银保监会现场检查办法中所指的现场检查包括（）。[单选题]*日常检查、临时检查和稽核调查等常规检查、临时检查和稽核调查等(正确答案)常规检查、临时检查和审计检查日常检查、临时检查和调查协助根据《中国银保监会办公厅关于加强保险公司中介渠道业务管理的通知》的规定，保险公司通过（）、保险专业代理机构、保险经纪机构、保险兼业代理机构、保险公估机构和互联网等保险中介渠道开展保险业务，应当加强中介渠道业务管理。[单选题]*银险保险代理人个人保险代理人(正确答案)兼业代理公司渠道业务发展保险公司应切实提升销售人员合规守法意识和诚信规范展业理念，要将法律法规、监管规章制度、从业规则标准、职业道德规范作为销售人员入职和在职培训基本内容，每人每年培训时间不得少于（）小时。[单选题]*30小时(正确答案)40小时50小时60小时2018年保险消费者权益保护工作要以习近平新时代中国特色社会主义思想为指引，全面贯彻党的（）大、中央经济工作会议和全国金融工作会议精神。[单选题]*十九(正确答案)十八十六十七保险公司在质检中发现视听资料不符合本办法要求的，应当自发现问题之日起()个工作日内整改。[单选题]*51015(正确答案)30《金融机构反洗钱规定》中明确了保险机构应当履行的反洗钱三大核心义务，即（）*客户身份识别(正确答案)客户身份资料及交易记录保存(正确答案)大额交易和可疑交易报告(正确答案)严打恐怖融资太平人寿洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理办法（2019版）相较于2018版的主要修订点为（）*新承保客户50分以下由人工复核(正确答案)删除“保单存在高风险客户”直接定级为高风险规则(正确答案)因协查上报可疑交易不再重复调整(正确答案)投保人变更不再强制上调风险等级(正确答案)根据《保险公司管理规定（2015年修订）》（保监会〔2009〕1号令），保险公司分支机构的层级依次为分公司、中心支公司、支公司、营业部或者营销服务部。对于设立分支机构，以下说法正确的有：*保险公司应当逐级设立分支机构保险公司可以不逐级设立分支机构(正确答案)保险公司在住所地以外的各省、自治区、直辖市开展业务，可以不设立分公司保险公司在住所地以外的各省、自治区、直辖市开展业务，应当首先设立分公司(正确答案)下列属于《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定金融机构重新识别客户的措施有（）*要求客户补充其他身份资料(正确答案)向民政、司法等部门核实实地查访(正确答案)回访客户(正确答案)《太平人寿保险有限公司内部控制基本制度》（太平寿发〔2018〕238号）规定，内部控制覆盖公司各项业务活动和管理活动的全过程，包括（）：*销售控制(正确答案)运营控制(正确答案)基础管理控制(正确答案)资金运用控制(正确答案)《太平人寿保险有限公司内部控制评价管理办法》（太平寿发〔2019〕112号）规定，内控评价方法主要包括（）：*询问(正确答案)观察(正确答案)检查(正确答案)穿行测试(正确答案)控制测试(正确答案)《太平人寿保险有限公司分散采购管理办法（试行）》（太平寿发〔2019〕196号）规定，分散采购的范围包括（）：*总公司集中采购目录所列品类之内的采购项目，采购需求部门单次采购预算金额在限额标准以下，零星采购限额标准以上的采购。(正确答案)总公司集中采购目录所列品类之外的采购项目，采购需求部门单次采购预算金额在零星采购限额以上，且不超过50万元的采购。总公司采购需求部门单次采购预算金额超过50万元的，属于集中采购（特殊类分散采购除外）(正确答案)分散采购中采购需求部门单次采购预算金额，根据公司合同管理、财务管理相关规定可不签订书面合同的，属于零星采购。(正确答案)防范销售误导的难点是如何正确的宣传，那么在日常经营中，有哪些表述是错误的?*本金(正确答案)返还(正确答案)存钱(正确答案)理财险(正确答案)外部监管信息文件主要包含（）内容？*现场检查通知书(正确答案)检查事实认定书(正确答案)行政处罚事先告知书(正确答案)行政处罚决定书(正确答案)公司内部整改流程一般包括通知整改、制定计划()等阶段*落实整改(正确答案)报告整改(正确答案)审核确认(正确答案)整改追踪(正确答案)如讲座涉及外请讲师，规范的审批流程是？（）*提请分公司对口条线管理部门同意并报分管总批准(正确答案)使用共享讲师库外讲师资源的，除分公司对口条线和分管总外，还须需经分公司办公室审批，并报总经理批准(正确答案)以分公司名义举办并使用共享讲师库外讲师资源，分公司审批流程完成后，需要审批至总公司条线管理部门及办公室批准(正确答案)需要分公司风险管理及合规部审批通过以下属于一道防线合规管控工作的是（）*营造主动合规文化(正确答案)建立合理流程控制(正确答案)规范日常经营行为(正确答案)开展风险自查及整改(正确答案)根据《关于加强保险公司中介渠道业务管理的通知》（银保监办发〔2019〕19号）制度规定判定下列说法正确的是：*保险公司及其工作人员不得在账外暗中直接或者间接给予中介渠道业务主体及其工作人员委托合同约定以外的利益。(正确答案)保险公司及其工作人员不得唆使、诱导中介渠道业务主体欺骗投保人、被保险人或者受益人。(正确答案)保险公司及其工作人员不得利用中介渠道业务主体，通过虚挂应收保险费、虚开税务发票、虚假批改或者注销保单、编造退保等方式套取费用。(正确答案)保险公司及其工作人员不得利用中介渠道业务，为其他机构或者个人牟取不正当利益。(正确答案)根据《中国银保监会办公厅关于长期医疗保险产品费率调整有关问题的通知》，保险公司开发销售费率可调的长期医疗保险产品，应当制定长期医疗保险费率调整办法，并包含以下内容________.*费率调整的触发条件(正确答案)内部决策机制(正确答案)工作流程(正确答案)以上均不是根据《中国银保监会办公厅关于长期医疗保险产品费率调整有关问题的通知》，保险公司销售人员销售销售费率可调的长期医疗保险产品时应_______.*对免除保险人责任的条款作出明确说明(正确答案)向投保人提供产品说明书(正确答案)向投保人详细解释费率调整后投保人有退保或者不再续保的权利，以及该行为可能带来的损失或者风险(正确答案)对产品特点、费率可能调整的情况进行明确提示(正确答案)保险机构有下列情形之一的，应当经中国保监会批准（）：*保险公司变更名称(正确答案)变更注册资本(正确答案)扩大业务范围(正确答案)变更营业场所(正确答案)保险公司分立或者合并(正确答案)中国保监会遵循（）的原则，建立保险许可证监督管理制度。*公开(正确答案)公正(正确答案)便民(正确答案)高效(正确答案)保险专业中介机构应切实夯实从业人员管理基础。积极依托信息技术，对从业人员的（）、（）、（）等情况进行全面记录和管理，确保数据全面、真实、可回溯。*身份信息(正确答案)业务信息(正确答案)财务信息(正确答案)诚信记录信息根据《中国银保监会办公厅关于规范保险公司健康管理服务的通知》规定，保险公司提供健康管理服务应遵循以下要求（）：*根据公司自身服务能力、客户需求和健康保险业务特性，科学合理设定健康管理服务内容、确定服务价格(正确答案)主动告知客户健康管理服务的内容、流程、标准、期限以及注意事项和可能发生的风险，并获得客户的知情同意。如有第三方服务合作机构参与，须一并告知(正确答案)获取客户健康数据时应当获得客户授权同意(正确答案)未经客户授权不得对外提供客户个人信息或任何健康数据，依法保证数据安全和保护个人隐私；建立客户健康管理服务评价反馈及投诉处理机制(正确答案)其他要求(正确答案)各保险公司、保险中介机构应当切实承担起自媒体保险营销宣传行为管理的主体责任,建立健全官方自媒体和所属保险从业人员个人自媒体信息的（）。*审核管控(正确答案)监测检查(正确答案)应急处置(正确答案)考核评价(正确答案)责任追究制度(正确答案)保险公司消费者权益保护约束考核要求。督促保险公司将（）、（）、（）、（）有关信息的披露情况等纳入各级机构经营考核指标体系。*维护消费者合法权益情况(正确答案)服务质量情况(正确答案)投诉处理工作情况(正确答案)涉及消费者权益(正确答案)保险公司投资股权和不动产，聘请专业机构或者投资机构提供投资咨询服务和技术支持的，该保险公司资产管理部门应当配备（）：*不少于2名(正确答案)具有3年以上股权投资和相关经验的专业人员(正确答案)不少于2名具有3年以上不动产投资和相关经验的专业人员(正确答案)不少于1名根据《保险公司管理规定》要求，保险机构有下列情形之一的，应当经中国保监会批准（）。*保险公司变更名称(正确答案)扩大业务范围(正确答案)变更注册地、营业场所(正确答案)保险公司分立或者合并(正确答案)人身保险公司存在下列情形之一的，一年内不予批准其新设分支机构（）：*发生重大违法违规问题或重大风险(正确答案)公司董事长或总经理被保监会给予行政处罚，或高管人员被保监会撤销任职资格(正确答案)被保监会责令停止接受新业务(正确答案)上一年度受到保监会及各保监局给予的行政处罚合计达到3次（含）以上(正确答案)上一年度发生非正常给付与退保事件(正确答案)根据《保险法》规定，被保险人死亡后，以下哪些情形保险金作为被保险人的遗产，由保险人依照《中华人民共和国继承法》的规定履行给付保险金的义务（）：*没有指定受益人，或者受益人指定不明无法确定的(正确答案)受益人先于被保险人死亡，没有其他受益人的(正确答案)受益人依法丧失受益权，没有其他受益人的(正确答案)受益人放弃受益权，没有其他受益人的(正确答案)各保险机构要加强非法集资风险监测预警，具体可以建立包括（）的系统性风险监测预警机制。*资金监测(正确答案)舆情监测(正确答案)投诉监测(正确答案)人员往来监测(正确答案)为贯彻落实党的十九大、全国金融工作会议和2017中央经济工作会议精神，进一步加强保险业风险防控，提升风险防范能力，严守不发生系统性金融风险底线，原保监会制定了《打赢保险业防范化解重大风险攻坚战的总体方案》（保监发〔2018〕9号），将打赢保险业防范化解重大风险攻坚战的总体目标定为（）。*系统性风险得到有效防控(正确答案)保险监管制度短板持续补齐(正确答案)保险市场秩序明显好转(正确答案)保险消费者满意度普遍提高(正确答案)保险业服务实体经济的能力显著提升(正确答案)I类保险公司（我公司属于I类）在产品销售、产品管理等业务部门及分管该部门的公司高级管理人员的考核指标中，风险管理制度健全性、遵循有效性相关指标的权重不应低于（）；在财会、投资、精算等职能部门及分管该部门的公司高级管理人员的考核指标中，风险管理制度健全性、遵循有效性相关指标的权重不应低于（）；其他与风险管理有关的职能部门及分管该部门的公司高级管理人员的考核指标中，风险管理制度健全性、遵循有效性相关指标的权重不应低于（）。*20%(正确答案)25%30%(正确答案)15%(正确答案)《关于加强保险公司中介渠道业务管理的通知》，保险公司不得利用中介渠道主体开展违法违规活动，包括但不限于以下（）*保险公司及其工作人员不得在账外暗中直接或者间接给予中介渠道业务主体及其工作人员委托合同约定以外的利益。(正确答案)保险公司及其工作人员不得唆使、诱导中介渠道业务主体欺骗投保人、被保险人或者受益人。(正确答案)保险公司及其工作人员不得利用中介渠道业务主体，通过虚挂应收保费、虚开税务发票、虚假批改或者注销保单、编造退保等方式套取费用。(正确答案)保险公司及其工作人员不得利用中介渠道业务，为其他机构或者个人牟取不正当利益。(正确答案)保险公司及其工作人员不得利用中介渠道业务主体给予或者承诺给予投保人、被保险人、受益人保险合同约定以外的保险费回扣或者其他利益。(正确答案)下面内容属于监管推动保险消费者权益保护制度体系建设工作举措的是*建立保险销售可回溯制度，实现保险销售行为可回放、重要信息可查询、问题责任可确认(正确答案)研究制定保险产品适当性销售制度，加快推进保险服务标准化建设，健全完善保险公司服务评价和小额理赔监测机制及结果公开制度。(正确答案)规范保险公司渠道、产品等业务经营行为强化保险公司投诉处理主体责任，提升保险纠纷化解机制运行效率(正确答案)客户身份识别制度禁止保险公司为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，并不得为匿名或假名客户建立业务关系（）[判断题]*对(正确答案)错监管部门和各保险机构、保险中介机构发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动，应当及时向反洗钱主管部门和公安机关报告，积极协助反洗钱行政调查和涉嫌洗钱犯罪案件的调查活动。[判断题]*对(正确答案)错根据《反洗钱法》，金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合本法要求的客户身份识别措施；第三方未采取符合本法要求的客户身份识别措施的，由该金融机构承担未履行客户身份识别义务的责任。[判断题]*对(正确答案)错根据《反洗钱法》，金融机构有未履行客户身份识别等义务的行为，情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款。[判断题]*对(正确答案)错客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应中止为客户办理业务。[判断题]*对(正确答案)错金融机构应当按照规定向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易和可疑交易报告。[判断题]*对(正确答案)错公司某重疾险上市，某业务人员想尝试些与众不同的营销手段，自费定制了一批可口可乐，上面印有产品名称及“太平人寿重磅推出”等字样，用于赠送客户。请问他的做法正确吗？[判断题]*对错(正确答案)在业务过程中，如果存在以赠送保险名义宣传销售保险产品，实际并未赠送，该情况不算作销售误导[判断题]*对错(正确答案)《太平人寿保险有限公司内部控制基本制度》（太平寿发〔2018〕238号）规定，公司各部门、各机构应严格执行重大事项报告制度，对未履行报告义务的，导致事项未被及时处置或事态扩大，致使公司声誉、财务受损或被监管处罚，公司应根据相关规定，对相关部门、相关机构负责人进行问责。各部门对下级机构报告的管理职责范围内的内部控制事项要积极处置，若因处置不当导致事态扩大、后果升级的，应根据公司相关规定对相关责任人进行问责。[判断题]*对(正确答案)错《太平人寿保险有限公司内外勤人员个人自媒体信息管理办法》（太平寿发〔2018〕108号）内外勤人员个人发布自媒体信息，应首选官方渠道发布的内容。官方渠道包括：权威新闻媒体，监管单位及公司的官方网站、官方微博、官方微信公众号，公司统一制作的产品宣传折页等。[判断题]*对(正确答案)错《太平人寿保险有限公司分散采购管理办法（试行）》（太平寿发〔2019〕196号）规定，分散采购的采购方式主要包括公开招标、邀请招标、竞争性谈判、竞争性磋商、竞价、询价、单一来源采购、续约、跟标和比价10种[判断题]*对(正确答案)错整改责任单位应从纠正错误、分析原因、改进措施、追究责任、提示风险五个方面对检查发现的问题实施整改工作[判断题]*对(正确答案)错xx分公司个人业务部做了一个产品培训课件，用于内部使用，其中涉及了一些网络图片等宣传素材，该情况下，建议在PPT首页注明仅限太平人寿内部交流使用。[判断题]*对(正确答案)错业务人员个人自发创作和发布的关于行业、公司、业务、产品、服务等方面的自媒体宣传内容，纳入日常动态监管。[判断题]*对(正确答案)错《中华人民共和国民法通则》第一百条规定：公民享有肖像权，未经本人同意，不得以营利为目的使用公民的肖像。[判断题]*对(正确答案)错对官方自媒体和所属保险从业人员个人自媒体发布保险营销宣传信息行为的管理要求可以低于现有线下渠道保险营