中国信达海南分公司征信、反洗钱合规知识测试题年度附有答案

中国信达海南分公司征信、反洗钱合规知识测试题（2023年度）[复制]一、单选题（每题5分，共10题）您的姓名：[填空题]*_________________________________您的部门：[单选题]*○分公司领导○业务一处○业务二处○业务三处○业务四处○综合管理处○计划财务处○风险管理处○业务审核处1.以下关于查询授权说法正确的是（）[单选题]*A.征信信息查询向客户取得的授权书时间应晚于查询日期B.征信信息查询向客户取得的授权书应为原件(正确答案)C.征信信息查询无法提供授权书原件可以复印件暂时替代D.征信客户查询信息可随意对外披露2.下列关于征信系统用户管理说法错误的是（）[单选题]*A.征信查询用户密码使用规范，需符合用户口令制度，用户密码不少于8位，至少包括大写英文字母、小写字母和英文阿拉伯数字。B.非正式员工可以担任征信系统用户(正确答案)C.除系统自动处理外，其他用户管理操作（包括创建、变更、停用、锁定、启用等）均需经过内部审批D.在征信系统停止或注销用户权限，用户操作员方可离岗或离职3.从事征信业务及相关活动，应当遵守法律法规，诚实守信，不得存在如下行为（）[单选题]*①危害国家秘密②侵犯商业秘密③侵犯个人隐私A.①②③

B.②③

C.①③

D.①②(正确答案)4.根据《征信业务管理办法》规定：征信机构采集的个人不良信息的保存期限，自不良行为或者事件终止之日起为（）年；个人不良信息保存期限届满，征信机构应当将个人不良信息在对外服务和应用中删除；作为样本数据的，应当进行匿名化处理。（）[单选题]*A.20年B.10年C.5年(正确答案)D.3年5.根据公司现行《征信业务管理实施细则》，分公司业务部门负责人在征信业务管理承担的职责不包括（）。[单选题]*A.复核项目经理提出的查询客户信用报告的申请B.监督项目经理合规使用客户信用报告C.监督和审核内部征信合规与信息安全自查自纠工作D.定期开展征信业务合规培训(正确答案)6．我国《反洗钱法》规定的洗钱上游犯罪不包括：（）。[单选题]*A、毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪B、恐怖活动犯罪、走私犯罪C、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪D、税务犯罪(正确答案)7．金融类不良资产收购业务，按照收购方式可以分为竞价收购和协议收购两种。其中：竞价收购业务洗钱风险等级为（）。协议收购业务洗钱风险等级为（）。（）[单选题]*A.低风险；中风险B.中风险；中风险C.低风险；低风险(正确答案)D.中风险；低风险8.根据公司制度规定，分公司业务中，对客户洗钱风险等级划分为高风险的，由（）审批同意方可继续后续流程。（）[单选题]*A.分公司总经理B.分公司反洗钱领导小组(正确答案)C.业务处室的分管领导D.分公司党委9.在客户身份识别中，非自然人客户的受益所有人是（）。[单选题]*A.自然人(正确答案)B.法定代表人C.控股股东D.以上均不对10.下列说法正确的是（）。[单选题]*A.对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当分别提交大额交易报告和可疑交易报告(正确答案)B.对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构可以只提交大额交易报告C.对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构可以只提交可疑交易报告D.对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构可以根据条件选择提交大额交易报告或者可疑交易报告其中之一二、多选题（每题5分，共10题）1.《征信业管理条例》中所指的不良信息是指（）。*A.对信息主体信用状况构成负面影响的下列信息：信息主体在借贷、赊购、担保、租赁、保险、使用信用卡等活动中未按照合同履行义务的信息(正确答案)B.对信息主体的行政处罚信息(正确答案)C.人民法院判决或者裁定信息主体履行义务以及强制执行的信息(正确答案)D.国务院征信业监督管理部门规定的其他不良信息(正确答案)2.总部/分公司项目经理在征信管理中承担如下职责（）。*A.对客户进行尽职调查，获取相关资料；(正确答案)B.在征信查询系统中发起查询客户信用报告申请；(正确答案)C.严格依法依规使用客户信用报告，不得泄露客户信用报告的内容；(正确答案)D.负责收集、整理所管理客户的信用信息，及时、完整、准确的录入业务系统；(正确答案)E.开展内部征信合规与信息安全自查自纠工作；(正确答案)F.按照《档案管理规程》的规定整理和保管客户信用报告及申请资料等档案，并按公司规定移交档案管理部门。(正确答案)3.根据现行《征信业务管理实施细则》，客户信用信息查询流程包括以下内容（）。*A.分公司项目经理填写《征信系统信用报告查询申请单》，提交处长/业务部门负责人审批B总部（分公司）项目经理在征信查询系统中填写客户基本信息，并将客户授权书（《企业信用信息查询和报送授权书》、《个人信用信息查询和报送授权书》）以及证件等的复印件上传至人行征信查询系统(正确答案)C.总部（分公司）业务部门负责人对总部（分公司）项目经理发来的征信查询申请资料进行复核，经复核无误，提交总部（分公司）征信管理岗审核(正确答案)D.总部（分公司）征信管理岗审核无误后，项目经理方可在人行征信查询系统发起查询(正确答案)4.根据《征信业务管理实施细则》有关规定，下列有关征信系统密码设置和使用规定正确的是是（）。*A.征信查询系统的密码不少于8位(正确答案)B.征信系统密码至少包括大写英文字母、小写英文字母和阿拉伯数字(正确答案)C征信系统密码更改周期不超过30天(正确答案)征信系统密码可重复设置使用5.《征信业务管理办法》所称信用信息，是指依法采集，为金融等活动提供服务，用于识别判断企业和个人信用状况的各方面信息包括（）。*A基本信息(正确答案)B借贷信息(正确答案)C其他相关信息(正确答案)D.以及基于前述信息形成的分析评价信息(正确答案)6．客户身份信息包括客户关键身份信息和其他身份信息，以下属于客户关键身份信息的是：（）。*A.自然人客户的姓名、证件类型、证件号码(正确答案)B.非自然人客户的注册日期、常用办公地址(正确答案)C.非自然人客户股东或董事会成员登记信息D.自然人客户的职业、收入来源、薪资水平7．金融机构开展客户尽职调查时，对于客户为法人或者非法人组织的，应当识别并核实客户身份，了解客户业务性质、所有权和控制权结构，识别并采取合理措施核实客户的受益所有人。首先应（），金融机构应当综合使用三种方式均无法识别受益所有人时应（）。（）*A.识别法人或者非法人组织的高级管理人员为受益所有人(正确答案)B.识别直接或者间接拥有法人或者非法人组织25%（含）以上股权或合伙权益的自然人为受益所有人(正确答案)C.识别单独或者联合对法人或者非法人组织进行实际控制的自然人为受益所有人D.直接或者间接享有法人或者非法人组织25%（含）以上收益权的自然人8．客户身份识别工作应在（）开展：对于在制定方案时已确定客户的，应在（）完成相关识别和记录工作；对于在制定方案时尚不能确定客户的，或由于特殊原因不能完成识别的，须在与客户（）完成识别工作。（）*A.建立业务关系后；B.建立业务关系前(正确答案)C.方案审批前(正确答案)D.签订合同前(正确答案)9．金融