风险管控通则培训课件

风险管控通则培训课件风险识别与评估风险应对策略与措施风险监控与报告持续改进与优化跨部门协作与沟通法律法规遵从与合规性审查contents目录风险识别与评估01CATALOGUE风险是指在特定环境下和特定时间内，某种损失发生的可能性。它涵盖了不确定性对目标的影响，既包括负面影响也包括正面影响。根据来源和性质，风险可分为自然风险、社会风险、经济风险、技术风险等。按影响程度可分为灾难性风险、严重性风险、一般性风险。风险定义及分类风险分类风险定义常用的有风险清单法、流程图法、头脑风暴法、德尔菲法等，通过综合运用这些方法，可以系统地识别出潜在的风险。风险识别方法在风险识别过程中，可采用SWOT分析、PEST分析、五力模型等工具，帮助分析企业内外部环境，找出可能的风险点。风险识别工具风险识别方法与工具风险识别风险分析风险评价风险应对措施制定风险评估流程01020304确定可能影响企业的风险因素。对识别出的风险进行量化和定性评估，包括风险发生的概率和影响程度。根据风险分析结果，对风险进行排序和分类，确定重点关注的风险。针对评价出的重要风险，制定相应的应对措施和计划。某企业在拓展市场过程中，面临政策调整、市场竞争加剧等风险。案例背景企业运用风险清单法和流程图法，识别出市场风险、政策风险、技术风险等潜在风险。风险识别通过对识别出的风险进行量化和定性评估，企业发现市场风险和政策风险的发生概率较高，且影响程度较大。风险评估针对评估结果，企业制定了相应的市场调整策略和政策应对策略，成功规避了潜在风险，实现了稳定发展。风险应对措施案例分析：某企业风险识别与评估实践风险应对策略与措施02CATALOGUE减轻策略采取措施降低风险事件发生的概率或减轻其影响程度。例如，在安全生产领域，加强设备维护和员工培训以降低事故发生的可能性。规避策略通过避免潜在风险因素，从源头上消除风险。例如，在投资决策中，选择低风险的投资项目或放弃风险过高的市场机会。转移策略通过合同、保险等手段将风险转移给其他主体承担。例如，企业可以购买商业保险，将潜在的自然灾害、意外事故等风险转移给保险公司。风险应对策略选择预防措施针对潜在风险因素，制定预防性措施以降低风险事件发生的概率。例如，在网络安全领域，定期更新软件补丁、加强防火墙配置等预防措施可以降低网络攻击的风险。应急措施针对已经发生的风险事件，制定应急响应计划以减轻其影响程度。例如，在自然灾害发生时，启动应急疏散计划、提供紧急救援物资等应急措施可以保障人员安全。补救措施针对风险事件造成的损失，制定补救计划以恢复受损资产或业务。例如，在企业遭受网络攻击导致数据泄露时，采取数据恢复、加强安全防护等补救措施可以减轻损失并防止类似事件再次发生。风险应对措施制定实施效果通过有效的风险应对策略和措施，该企业成功规避了政治风险和汇率风险带来的损失，保障了海外业务的稳健发展。案例背景某企业在拓展海外市场时面临政治风险、汇率风险等挑战。风险应对策略选择该企业选择了规避策略和转移策略，避免进入政治不稳定的国家，并通过购买外汇期权合约等方式转移汇率风险。风险应对措施制定针对海外市场拓展过程中可能出现的风险事件，该企业制定了详细的应急响应计划和补救计划，包括撤离人员、保护企业资产安全等措施。案例分析：某企业风险应对实践风险监控与报告03CATALOGUE风险识别与评估监控指标设定数据收集与分析风险预警与处理风险监控机制建立建立定期风险识别机制，对潜在风险进行全面排查和评估。建立数据收集系统，对关键风险指标进行实时收集、整理和分析。根据风险评估结果，设定关键风险指标及阈值，以便实时监控。设定风险预警机制，对超出阈值的风险指标进行及时预警，并采取相应的处理措施。风险报告编制及报送要求包括风险识别、评估、监控结果及应对措施等方面的内容。根据风险等级和影响程度，设定不同的报告频率，如日报、周报、月报等。统一报告格式，包括标题、正文、图表等要素，确保报告清晰易懂。明确报告报送对象，包括企业内部管理层、监管部门等。报告内容报告频率报告格式报送对象案例分析：某企业风险监控与报告实践风险监控机制建立详细介绍该企业如何建立风险监控机制，包括监控指标设定、数据收集与分析等方面。风险识别与评估阐述该企业如何进行风险识别与评估，包括识别方法、评估标准等。案例背景介绍某企业在风险监控与报告方面的实践背景。风险报告编制及报送要求阐述该企业如何编制和报送风险报告，包括报告内容、频率、格式和报送对象等方面。实践效果与启示总结该企业风险监控与报告实践的成效，并提炼出对其他企业的启示和借鉴意义。持续改进与优化04CATALOGUE根据企业实际情况和风险特点，制定科学合理的风险管理效果评价标准。评价标准制定数据收集与整理效果评估定期收集风险管理相关数据，并进行整理、分类和汇总。运用定量和定性分析方法，对风险管理效果进行全面评估，识别存在的问题和不足。030201风险管理效果评价针对风险管理效果评估中发现的问题，进行深入分析，找出根本原因。问题诊断根据问题诊断结果，结合企业战略目标和资源条件，确定风险管理的持续改进方向。改进方向确定制定具体、可衡量、可实现的改进目标，明确时间节点和责任人。目标设定持续改进方向和目标设定

优化风险管理流程和制度流程梳理对现有风险管理流程进行全面梳理，识别冗余环节和瓶颈问题。制度完善针对流程梳理结果，修订和完善风险管理制度，提高制度的针对性和可操作性。技术应用积极引入先进的风险管理技术和工具，提升风险管理的智能化和精细化水平。简要介绍某企业的基本情况、行业地位以及面临的主要风险。企业背景介绍持续改进实践优化成果展示经验与启示详细介绍该企业在风险管理方面所采取的持续改进措施，包括目标设定、流程优化、制度创新等方面。通过数据和图表等形式，展示该企业经过持续改进后风险管理水平的提升以及取得的成果。总结该企业在风险管理持续改进过程中的经验教训，为其他企业提供借鉴和参考。案例分析：某企业持续改进与优化实践跨部门协作与沟通05CATALOGUEABCD明确各部门在风险管理中的职责和角色风险管理部门负责制定风险管理策略、政策和标准，提供风险识别、评估、监控和报告等专业服务。内部审计部门负责对风险管理的有效性进行独立、客观的审查和评价，提出改进建议。业务部门负责在业务开展过程中识别、评估和管理风险，确保业务风险可控。合规部门负责确保公司业务符合法律法规和内部规章制度的要求，防范合规风险。010204加强跨部门沟通和协作机制建设定期召开风险管理委员会会议，审议风险管理报告和重大风险事项。建立风险管理信息共享平台，实现风险信息的实时传递和共享。加强业务部门与风险管理部门的沟通和协作，共同制定风险应对策略和措施。鼓励员工积极参与风险管理，建立风险管理激励机制。03加强风险管理培训，提高员工对风险的认识和理解。将风险管理纳入员工绩效考核体系，激励员工积极参与风险管理。定期组织风险管理知识竞赛等活动，提高员工风险管理意识和技能水平。鼓励员工在日常工作中关注风险、识别风险并及时报告。01020304提高全员风险意识和能力某企业在面临市场变化和业务扩张的过程中，意识到跨部门协作与沟通在风险管理中的重要性。案例背景该企业通过建立风险管理委员会、制定风险管理政策和流程、加强员工培训等措施，实现了跨部门的有效沟通和协作。实践措施经过一段时间的实践，该企业在风险识别、评估、监控和应对等方面取得了显著成效，业务风险得到了有效控制。实践成果案例分析：某企业跨部门协作与沟通实践法律法规遵从与合规性审查06CATALOGUE及时了解法律法规更新企业应关注法律法规的更新和变化，及时调整经营策略和操作方式，确保始终与法律法规保持一致。建立合规经营意识企业应加强员工的合规经营意识教育，让员工充分认识到合规经营的重要性，形成自觉遵守法律法规的良好氛围。严格遵守国家法律法规企业应严格遵守国家法律法规，确保所有经营活动都在法律允许的范围内进行。遵守国家法律法规要求，确保合规经营企业应建立内部合规性审查制度，定期对经营活动的合规性进行自查，确保所有业务都符合法律法规的要求。建立内部合规性审查制度企业应建立完善的内部监管机制，包括内部审计、风险管理、合规检查等，确保企业经营活动的合规性和风险可控。加强内部监管机制建设企业应明确各级管理人员在合规性审查和监管中的职责，对于违反法律法规的行为，应依法依规进行严肃处理，并追究相关人员的责任。强化责任追究机制加强内部合规性审查和监管机制建设案例背景介绍01介绍某企业在经营过程中遇到的法律