2021年案件风险防控实务风险概论题库及答案

案件风险防控实务第一章风险概论一、单项选取题（30题）1、下列关于风险说法，不对的是（C）。A、风险指将来悲观成果或损失潜在也许B、风险既是损失来源，同步也是赚钱机会C、损失是一种事前概念，风险是一种事后概念D、风险虽然普通采用损失也许性以及潜在损失规模来计量，但并不等同于损失自身2、下列关于各类风险说法，对的是（B）。A、违约风险仅针对个人而言，不针对公司B、结算风险指交易双方在结算过程中，一方支付了合同资金但另一方不能履约风险C、信用风险具备明显系统性风险特性D、与市场风险相比，信用风险观测数据多，且容易获得3、银行风险不同于经济领域其她风险一种最明显特性是（D）。A、可控性B、隐蔽性C、加速性D、扩散性4、威胁银行机构乃至整个金融系统稳健性最大因素是（A）。A、信用风险B、市场风险C、操作风险D、流动性风险5、对于商业银行来说，市场风险中最重要是（A）。A、利率风险B、股票风险C、商品风险D、汇率风险6、下列关于操作风险说法，不对的是（D）。A、操作风险普遍存在于商业银行业务和管理各个方面B、操作风险具备非赚钱性，它并不能为商业银行带来赚钱C、对操作风险管理方略是在管理成本一定状况下尽量减少操作风险D、操作风险具备相对独立性，不会引起市场风险和信用风险7、下列关于流动性风险说法，不对的是（A）。A、流动性风险与信用风险、市场风险和操作风险相比，形成因素单一，普通被视为独立风险B、流动性风险涉及资产流动性风险和负债流动性风险C、流动性风险是指商业银行无力为增长资产和偿还到期债务提供融资或变现资产而导致损失或资不抵债风险D、大量存款人挤兑行为也许会使商业银行面临较大流动性风险8、（D）是指银行因违背法律或法律不完善、不明确状况下发生交易行为，导致银行不能履行合同、发生诉讼或其她法律纠纷，对银行导致不利影响和损失也许性。A、流动性风险B、国家风险C、操作风险D、法律风险9、下列关于国家风险说法，对的是（A）。A、国家风险又称国家信用风险B、在同一种国家范畴内经济金融活动也有存在国家风险C、在国际金融活动中，个人不会遭受因国家风险所带来损失D、国家风险普通由债权人所在国家行为引起，它超过了债务人控制范畴10、银行普通把（B）看做是对其公司价值最大危胁。A、战略风险B、名誉风险C、市场风险D、流动性风险11、（C）是银行最重要职能，也是当代银行科学管理核心内容。A、存款管理B、投资管理C、风险管理D、贷款管理12、全面风险管理是银行从战略定位、组织架构、管理机制和风险管理文化等全方位入手，以（B）为基本，对整个机构所有经营管理活动、风险进行统一度量和控制。A、风险B、资本C、业务D、资金13、（A）是风险形成必要条件，是风险产生和存在前提。A、风险因素B、风险事件C、风险损失D、风险成果14、银行对信用传导放大作用，导致许多损失或风险隐患被信用循环所掩盖是指银行风险具备（C）特性。A、客观性B、扩散性C、隐蔽性D、加速性15、《巴塞尔新资本合同》普通将银行面临风险划分为八大类，下列不属于八大类风险是（C）。A、信用风险B、国家风险C、决策风险D、法律风险16、（B）指由银行经营、管理及其她行为或外部事件导致利益有关方对银行负面评价，从而导致其客户群缩小、发生昂贵诉讼或使其收益下降等损失风险。A、信用风险B、名誉风险C、国家风险D、法律风险17、（C）全面风险管理模式开始引起银行注重。A、20世纪70年代B、20世纪80年代C、20世纪90年代D、21世纪初18、下列不属于风险辨认办法是（D）A、德尔菲法B、故障树法C、筛选-监测-诊断法D、敏感性分析法19、下列不属于风险评价办法是（D）A、概率记录法B、概率分布法C、概率树D、情景分析法20、下列关于操作风险管理原则说法，不对的是（B）。A、董事会应理解本行重要操作风险所在，把它作为一种必要管理重要风险类别，核准并定期审核本行操作风险管理系统B、监管者普通只能采用间接手段对银行关于操作风险政策、程序和做法进行定期独立评估C、银行应制定一套预警程序定期监测操作风险状况和重大损失风险D、银行应进行足够信息披露，容许市场参加者评估银行操作风险管理办法21、下列不属于风险要素是（C）。A、风险因素B、风险事件C、风险损失D、风险成果22、（A）是指以单一指标作为衡量商业银行整体操作风险尺度，并以此为基本配备操作风险资本办法。A、基本指标法B、损失模仿法C、原则法D、高档计量法23、下列不属于操作风险评估要素是（D）。A、内部操作风险损失数据B、外部数据C、银行业务环境D、风险产生因素24、下列关于操作风险管理说法，不对的是（A）。A、稽核部门应直接负责或参加其她部门操作风险管理，并向董事会报告操作风险管理体系运营效果评估状况B、银行要对案件实行“零”容忍，一旦浮现，须严加解决C、中小金融机构可以通过购买保险来作为缓释操作风险一种办法D、风险辨认是操作风险管理流程起点，也是后续各环节顺利开展基本25、下列操作风险类型中，（A）可直接导致银行案件。A、内部欺诈B、就业政策和工作场合安全性风险C、实体资产损坏D、执行、交割和流程管理风险26、下列不属于破坏金融管理秩序罪是（C）。A、非法吸取公众存款罪B、违法发放贷款罪C、信用卡诈骗罪D、伪造、变造金融票证罪27、下列不属于金融诈骗是（B）。A、票据诈骗罪B、骗取贷款罪C、金融凭证诈骗罪D、有价证券诈骗罪28、（B）是产生银行案件重要根源。A、市场风险B、操作风险C、国家风险D、法律风险29、对大多数银行来说，（B）是银行最大、最明显信用风险来源。A、存款B、贷款C、中间业务D、实物产品30、下列不属于法律风险体现形式有（D）。A、违法B、缺陷C、缺失D、内部事件二、多项选取题（20题）1、下列属于操作风险辨认重要任务是（ABDE）。A、风险发生因素B、风险发生频率C、风险学习D、风险也许产生影响和损失E、不同业务面临操作风险2、下列属于银行风险特性是（ABCDE）。A、客观性B、可控性C、隐蔽性D、扩散性E、加速性3、下列关于风险管理说法，对的有（ABCD）。A、在追求目的同步，为减少和规避风险，运用各种手段辨认、分析、计量、管理、控制和化解风险决策与行动过程就是风险管理B、风险管理是当代公司核心竞争力建设重要内容C、风险管理本质是用科学、先进、有效办法，在业务发展、赚钱需要和风险之间找出平衡点D、风险管理目的是把风险带来机会最大化，同步让损失最小化，实现等量风险最大效益4、下列关于描述，对的有（BCD）。A、银行风险是指银行在经营活动中，由于各种拟定或不拟定因素而导致其损失或赚钱能力下降也许性B、银行是高风险行业，是经营风险、管控风险并承担风险损失、获取风险收益特殊行业C、银行风险管理是指银行通过各种办法和手段经营风险，在追逐利益同步，维护好银行安全行为D、银行风险管理能力高低，直接影响到银行兴衰存亡5、信用风险重要形式涉及（AD）。A、结算风险B、流动性风险C、非系统风险D、违约风险E、国家风险6、操作风险可以分为七种体现形式，其中涉及（ABCDE）。A、外部欺诈B、客户、产品及业务做法C、业务中断和系统失败D、实体资产损坏E、执行、交割和流程管理风险7、巴塞尔委员会将商业银行面临风险划分为八大类，关于这八大类风险说法中，对的有（BDE）。A、某法人客户由于破产而不能归还贷款，这反映了银行流动性风险B、美元贬值使银行资产价值下降，这反映了银行市场风险C、由于短期内取款额度迅速增长使得银行不得不以低价抛售某些持有债券，这反映了银行信用风险D、央行提高法定存款准备金比率，减少了银行贷款规模和赚钱水平，这反映了银行法律风险E、结算系统发生故障导致结算失败，导致交易成本上升，这反映了银行操作风险8、国家风险涉及（ACD）。A、政治风险B、信用风险C、社会风险D、经济风险E、操作风险9、市场风险可以分为（ABDE）A、利率风险B、股票风险C、违约风险D、商品风险E、汇率风险10、银行战略风险重要来自（ABCDE）。A、战略目的缺少整体兼容性B、实行战略所需要资源匮乏C、制定经营战略存在缺陷D、战略实行质量难以保证E、战略目的互相矛盾11、下列属于全面风险管理过程是（ABDE）。A、风险辨认B、风险评估C、风险规避D、风险学习E、风险评价与决策12、下列属于风险解决办法有（ACDE）。A、风险防止B、风险评估C、风险分散D、风险转移E、承担与补救13、惯用风险评估办法重要有（ABD）。A、缺口分析法B、久期分析法C、德尔斐法D、风险价值法E、概率记录法14、全面风险管理体系涉及（ABCDE）。A、组织体系B、岗位职责体系C、管理工详细系D、业务和管理流程体系E、考证奖罚体系15、下列属于操作风险重要特性是（ABGD）。A、详细性B、不对称性C、多样性D、分散性E、综合性16、巴塞尔委员会从（ABDE）等方面提出了操作风险管理与监管十项原则。A、监管者作用B、风险管理C、风险监管D、营造适当风险管理环境E、信息披露作用17、下列属于《巴塞尔新资本合同》为商业银行提供风险经济资本计量办法是（ACE）。A、基本指标法B、损失模仿法C、原则法D、财务报表分析法E、高档计量法18、下列属于银行领域犯罪有（ABCDE）。A、挪用资金罪B、职务侵占罪C、盗窃罪D、破坏金融管理秩序罪E、金融诈骗罪19、银行风险扩散性是由于银行（ABC）特性决定。A、存款者集中地B、投资者总代表C、信用创造功能D、信息不对称性E、信用对象复杂性20、银行全面风险管理重要采用（ABCE）等一系列全新风险管理技术和办法，防范和转移各类风险。A、统一授信管理B、资产组合管理C、资产证券化D、规避风险E、信用衍生产品三、判断题（30题）1、风险事件是风险存在充分条件，在整个风险中占核心地位。（√）2、银行可以通过一定制度、办法和技术手段等，对风险在事迈进行辨认、分析、预测、防范，在风险发生时进行化解、补救，直到彻底消除风险。（×）3、完善公司治理机制有助于银行案件风险防范。（√）4、信用风险不但涉及借款人违约也许性，还涉及借款人信用状况或评价下降风险。（√）5、只要存在银行资金发放、投资或其她风险敞口，无论是反映在资产负债表内还是表外，都会产生信用风险，但承诺不产生信用风险。（×）6、信用风险是交易对手因经济或经营状况不佳或恶意逃债而产生风险。（×）7、金融犯罪涉及由于银行自身不完善流程和系统漏洞以及外部事件等因素导致操作风险。（×）8、操作风险在一定条件下，运用一定办法是可以避免。（×）9、金融衍生产品可以分散、转移风险，但它高杠杆交易功能也能放大风险，形成金融泡沫。（√）10、风险评价涉及分析风险发生也许性及发生后导致损失限度两方面内容。（×）11、信用风险、市场风险、流动性风险并称为银行三大重要风险。（×）12、操作风险普通以不经常发生离散事件或偶尔事件等形式浮现，其成因简朴，事件发生概率普通较小。（√）13、操作风险是银行“开门即来”最古老风险，具备外生性为主、涵盖所有业务、难以度量等特性。（×）14、操作风险不对称性是指承担操作风险不能带来收入，只会导致损失，并且操作风险损失在大多数状况下与收益产生没有必然联系。（√）15、在国内银行管理实践中，将操作风险归纳为业务、流程、IT系统及技术、外部事件四类风险。（×）16、外部事件风险是指直接或间接来自外部主、客观因素给银行带来损失和影响。涉及犯罪、法律纠纷、灾害、政治事件等。（×）17、对于操作风险管理处在较低水平、尚未达到量化阶段商业银行，特别是中小金融机构，可以选取较为简朴资本计量办法。（√）18、依照案件信息记录与管理实际需要，银监会将银行案件分为内部人员参加做案案件和遭受外部诈骗、盗窃、抢劫等侵害导致案件。（√）19、由于操作风险多样化特性，银行风险管理部门比较难以拟定哪些因素对于操作风险管理来说是最为重要。（√）20、银行案件风险属于操作风险范畴，是银行工作人员发生违法违规违纪案件或内外勾结及外部侵害案件导致银行资金财产损失和名誉损失风险。（√）21、网点机构是案件防范和查处主体，董（理）事会对案件风险负最后责任，董（理）事长为案件防控风险防控第一负责人。（×）22、从经济学角度讲，风险包括两层含义：一是将来成果拟定性；二是损失也许性。（×）23、商品价格风险是指在二级市场交易实物产品受到价格不利变动导致负面影响风险。（√）24、资产流动