2021年上海银行业案件防控新规知识竞赛题库

试卷1第1题下列说法对的是：（D）【单选】A.已调离柜员柜员号可以交接给新进柜员使用B.日终，柜员清点完重空后，可以将重空锁在小铁箱里放在桌面上，离柜干别事情C.中午钞票柜员自己清点完尾箱后可以离开钞票柜出去午餐D.开户前应审核公司开户证明文献原件。第2题《中华人民共和国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法告知》规定，银行业金融机构原则上应当在备案之日起（）内对案件负责人员做出解决决定，并在决定后（）内由案发层级机构上一级机构向银行业监督管理机构报告。【单选】CA.1个月，5个工作日B.1个月，10个工作日C.3个月，5个工作日D.3个月，10个工作日第3题关于银行业金融机构从业人员下列行为，如下做法对的是（C）【单选】A.王某除在银行上班外，还在外与朋友共同经营小额贷款公司。B.李某以银行职工身份向其朋友发放高利贷。C.丁某回绝其朋友提出借用其名下客户账户。D.张某向其客户承诺高于规定存款利率收益。第4题银行业金融机构应当严格执行（C）、押、证三分管制度，三者分开保管和使用，人员离岗时，都应落锁入柜。【单选】A.款B.密C.印D.单第5题在开立账户管理方面，下列做法不对的是：（B）【单选】A.开户应由法定代表人或单位负责人直接办理，如授权她人办理，还应出具法定代表人或单位负责人授权书B.客户提交材料必要是真实，必要进行核查，但开户不必面对面填写签字C.对非客户开户有权人提供开户资料和印鉴卡，坚决不予受理D.对客户资料必要严格保管第6题《中华人民共和国银监会办公厅关于禁止银行业金融机构及其从业人员参加民间融资活动告知》规定，银行业金融机构高管人员违规参加非法融资活动，应合用如下哪种解决方式（）【单选】DA.警告B.记大过C.降级D.取消任职资格第7题银行业金融机构操作风险是指由不完善或有问题内部程序、员工和信息科技系统，以及外部事件所导致（B）风险。【单选】A.意外B.损失C.事故D.案件第8题《中华人民共和国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法告知》规定，发生涉案金额等值人民币一百万元（含）以上案件，银行业金融机构应当予以案发层级机构重要负责人（C）以上处分。【单选】A.警告B.记过C.记大过D.降级第9题“十必做”规定基层网点重要重要负责人应结合业务实际与风险形势，（）组织一次案防教诲。【单选】AA.每月B.每2个月C.每季度D.每半年第10题银行业金融机构应当严格按照会计制度对的核算和确认各项代理业务收入，坚持（D），防止代理收入被截留或挪用。【单选】A.收支相抵B.收支相符C.收支一本清D.收支两条线第11题依照《商业银行法》，商业银行可以从事是:（A）【单选】A.向其她商业银行投资B.房地产开发业务C.信托投资业务D.股票投资业务第12题存款检查以3至6个月为一种周期，在本周期末受到检查存款，应在下一种周期进行滚动检查，详细周期由银行自行拟定，但一年不得少于（A）个周期。【单选】A.2B.3C.4D.1第13题分支行案件防控第一负责人是：（B）【单选】A.总行行长B.分支行行长C.分支行分管风险副行长D.分支行分管会计副行长第14题《银行业从业人员职业操守》“惩戒办法”中规定：对违背本职业操守银行业从业人员，所在机构应当视状况予以相应惩戒，情节严重，应（B）。【单选】A.开除B.通报同业C.解除劳动合同D.罚款第15题银行业金融机构应当建立并完善（D）制度及岗位分离、制约有效内部管理制度。【单选】A.统一授信、统一授权B.分级授信、分级授权C.分级授信、统一授权D.统一授信、分级授权第16题依照《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》规定，《案件风险信息快报》未明确规定内容为（C）。【单选】A.事发银行业金融机构名称、与否时间及案件风险事件概况B.涉案人员及状况C.已经或也许导致损失D.公安司法机关强制办法第17题依照《银行业监督管理法》规定，如下不属于银行业金融机构按照规定应当如实向社会公众披露是（A）【单选】A.财务会计账簿B.风险管理状况C.董事和高档管理人员变更D.财务会计报告第18题银行业金融机构内部控制应当贯彻全面、审慎、有效、（C）原则。【单选】A.优先B.渐进C.独立D.可控第19题公司销户，如果交回未使用重要空白凭证，下列说法对的是：（B）【单选】A.告知客户自己销毁B.当客户面剪角作废，装订入传票C.让客户在柜面上撕毁扔入垃圾桶D.柜员当客户面剪角作废，扔入垃圾桶第20题下列哪项不属于案件防控“六个环节”之一:（A）【单选】A.枪支弹药B.授权卡C.空白凭证D.查询对账第21题柜员外库领用重要凭证时，应及时清点，清点工作应在（A）进行。【单选】A.监控下B.双人会同下C.会计主管视线范畴内D.内库柜员视线范畴内第22题下列哪项属于《中华人民共和国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类告知》（银监发[]61号）案件分类中第二类及第三类案件中“其她违法违规行为”中“法”、“规”含义？（D）【单选】A.指所有法律法规、监管规章B.指除刑法以外法律法规、监管规章及规范性文献C.指除刑法以外法律法规、监管规章及规范性文献，以及银行业金融机构制定合用于自身业务活动行为准则D.指除刑法以外法律法规、监管规章及规范性文献，以及银行业金融机构制定合用于自身业务活动行为准则，还涉及自律性组织制定关于准则第23题“KYC”原则中文含义是如下哪一项：（D）【单选】A.理解你业务B.理解你客户业务单据C.理解你客户业务D.理解你客户第24题下列哪些活动是商业银行员工知识/技能匮乏体现，进而也许引起操作风险：（B）【单选】A.核心员工流失，致使核心信息缺少共享B.工作中意识不到自己缺少必要知识，按照自己以为对的方式工作C.滥用职权，对客户交易进行误导D.员工与外部人员串通，违背内部指引、政策及程序为外部人员打开以便之门第25题甲是某银行职工，由于其自身没有信贷系统账号，她就找同事乙查找关于某客户信息，同事乙由于碍于情面，将信息告诉甲，然后甲将获得信息转卖给第三人，情节严重。对于以上信息，下列说法对的是：（C）【单选】A.甲乙双方构成共同犯罪B.乙构成出售、非法提供个人信息罪C.甲构成出售、非法提供个人信息罪D.甲、乙均不构成犯罪第26题商业银行经营管理，特别是设立新机构或开办新业务，均应体现（A）规定。【单选】A.制度先行于业务B.内控优先C.发展是主线，管理是保障D.合规人人有责第27题甲是A银行新来柜员，由于操作失误，客户一笔资金100万，没有入账，当天被主管发现，进行了及时入账，对于甲这种行为如下说法对的是：（C）【单选】A.甲构成吸取客户资金不入账罪B.甲构成失职罪C.甲没有构成犯罪，仅是普通违规失职行为D.构不构成犯罪应当看与否导致损失第28题依照监管规定，说法不对的是:（C）【单选】A.银行发生案件，无论与否自查发现，无论有何种情形，对作案嫌疑人和在案件中应负刑事责任关于人员，都应移送司法机关依法解决B.银行在自查发现案件审查、审核工作中，凡歪曲事实、掩盖真相，弄虚作假，导致意见错误，应追究关于人员责任C.银行在解决客户投诉或与客户对账中暴露案件，因工作人员突然失踪或非正常死亡而排查发现案件，可以按照关于规定免除责任并不予上追两级责任D.银行高管人员涉案参加案件、经国家机关或监察机构检查揭露案件，应按照关于规定问责并上追两级责任第29题银行工作人员违背法律、行政法规规定，向关系人以外其她人发放贷款，导致重大损失，处五年如下有期徒刑或者拘役，导致特别重大损失，处五年以上有期徒刑，该款刑法规定罪名是：（C）【单选】A.集资诈骗罪B.高利转贷罪C.违法发放贷款罪D.贷款诈骗罪第30题下列哪项属于《中华人民共和国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类告知》（银监发[]61号）中“第三类案件”？（C）【单选】A.银行业金融机构从业人员在案件中涉嫌触犯刑法B.银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，但存在其她违法违规行为且该违法违规行为与案件发生存在联系C.银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，且银行业金融机构或其从业人员也无其她违法违规行为D.银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，但其不当行为导致案件发生第31题按照《中华人民共和国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法告知》规定，如下哪些情形属于可以免予追究关于案件负责人员（ABC）【多选】A.因不可抗力导致违法违规B.案发时积极反映、举报有关线索C.受她人暴力胁迫实行违法违规行为，且事后及时报告并积极采用补救办法D.自查发现、积极揭露案件第32题禁止（ABD）客户信息。【多选】A.出卖B.泄露C.内部使用D.修改第33题如下哪些机关依照法律程序，可规定银行协助查询、冻结、扣划？（AB）【多选】A.人民法院B.人民检察院C.海关D.税务机关第34题《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》规定，银行业金融机构案件风险信息是指（ABCD）【多选】A.银行业金融机构员工非正常因素无端离岗或失踪、被拘禁或被双规B.客户反映非自身因素账户资金发生异常C.大额授信公司负责人失踪、被拘禁或被双规D.收到重大案件举报线索第35题银监会规定把案件治理重点放在强化内部控制上，重点抓好内部控制“六个环节”，这“六个环节”详细指什么？（ABC）【多选】A.授权卡（柜员卡）、印鉴密押B.空白凭证、金库尾箱C.查询对账、轮岗休假D.内审稽核、违规惩罚第36题“十必做”规定，基层网点重要负责人应每季开展一次工作有（C）【多选】A.贯彻查库制度B.抽查监控录像C.参加或监督外部对账D.开展员工异常行为动态分析排查第37题自助设备操作防范风险重要做好如下几点：（ABCD）【多选】A.自助设备操作员不得由自助设备密码保管员兼任B.双人拿取自助设备吞没卡C.网点必要不定期核查自助设备库存D.网点必要设立存储自助设备钥匙箱专用保险箱第38题自查发现案件，是指银行业金融机构在寻常经办业务和经营管理中，通过（ABD）和检查监督等途径发现异常状况或线索，并采获得当办法，自行揭露案件。【多选】A.内部互相监督B.管理监督C.外部监督D.内审监督第39题案件信息台账应当涉及（ABCD）【多选】A.案件信息B.案件调查状况C.案件审结状况D.后续整治状况第40题下列哪些行为属于《上海银行业金融机构防范操作风险三十禁》范畴：（ABCD）【多选】A.明知或应知是违规办理业务不抵制、不报告B.对柜员违规操作行为不制止、不纠正、不解决C.本人或强令、指使、暗示、授意下属越权、违规、违章解决业务D.越权代表单位与客户私下订立任何形式合同文书第41题监管机构对案件责任追究规定“一案四问”是问责：（ACD）【多选】A.发案人B.知情人C.未履职人D.领导（决策人）第42题按照《中华人民共和国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法告知》规定，如下哪些情形属于应当对关于案件负责人员从重解决（BCD）【多选】A.发生重大、恶性案件，或二年内发生同质同类案件B.监管严重失职，致使内部控制严重失效，从而引起案件C.指使、授意、教唆或胁迫她人违法违规操作，发生案件D.案发后，瞒报或故意漏报、迟报、错报案件信息第43题《上海银行业金融机构案件防控工作考核办法》规定，案件防控工作考核内容涉及（AD）【多选】A.案件防控工作组织、工作质量B.内审稽核工作力度C.内控执行力建设D.案件责任追究与整治第44题依照《上海银行业金融机构案件防控工作考核办法》规定，如下说法对的是（BCD）【多选】A.银行业案防工作考核成果将向全社会进行公开B.对于案防工作考核等次为不满意银行业金融机构，上海银监局将结合监管会谈等路过约见其高管层谈话C.对于案防工作考核等次为不满意银行业金融机构，上海银监局将将视状况向其总行、董事会及控股股东、上级主管部门通报D.案防工作考核成果将与市场准入、现场检查频度、高管人员履职评价及监管评级等监管行为挂钩第45题下面哪几项属于银行业案件？（ACD）【多选】A.某支行分理处柜员甲涉嫌挪用资金B.某农商行副行长乙无端离岗C.某邮储银行某区邮政储蓄所ATM机被撬盗D.某银行员工丁发放大量假、冒名贷款第46题在案件后续处置中，下列哪些工作属于银监会机构监管部门及银监局进行督促和评价范畴之内？（ABC）【多选】A.银行业金融机构整治方案B.下阶段案件防控工作安排C.对银行业金融机构和关于负责人员追究状况D.案件司法结论鉴定第47题依照《中华人民共和国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类告知》，如下哪些案件不属于第一类案件？（ACD）【多选】A.银行前员工王某在离职后参加非法集资B.银行工作人员刘某运用职务便利，予以其客户贷款优惠政策并索要佣金C.外部电信诈骗D.客户信用卡被社会不良分子盗刷第48题银行员工寻常生活中禁止参加如下活动（BC）【多选】A.经商办公司B.大额举债C.涉黄、涉赌、涉毒D.买卖股票第49题按照《中华人民共和国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案防工作办法告知》规定，如下说法，哪些是对的(CD)【多选】A.董事长为案件风险监督第一负责人B.监事长为案防制度制定第一负责人C.行长为案防制度执行第一负责人D.董事长为案件风险防范第一负责人第50题禁止办理没有真实贸易背景（BCD）。【多选】A.钞票业务B.票据承兑业务C.票据贴现业务D.信用证业务第51题银行业金融机构发生民事案件和行政案件关于信息属于《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》所指案件信息。【判断】AA.对的B.错误第52题对于有销售起点金额规定产品，商业银行应在销售时积极告知客户。【判断】AA.对的B.错误第53题禁止预留印鉴卡采集和保管人员兼岗。【判断】AA.对的B.错误第54题《中华人民共和国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案防工作办法告知》规定，监事长为案件风险防范第一负责人。【判断】BA.对的B.错误第55题重大突发事件报告可以由经办部门直接上报。【判断】BA.对的B.错误第56题商业银行应遵循风险隔离原则，严格隔离自有产品和代销产品。【判断】AA.对的B.错误第57题银行业金融机构执行重要岗位员工轮岗制度，可采用离岗休假、代班检查或离岗审计等方式来贯彻。【判断】BA.对的B.错误第58题辖内银行业金融机构重大突发事件报告工作均由银监会负责。【判断】BA.对的B.错误第59题商业银行内部审计应当具备充分独立性，实行全行系统垂直管理。【判断】AA.对的B.错误第60题银行业金融机构下级会计主管变动应当经上级机构会计部门批准。【判断】AA.对的B.错误第61题商业银行操作风险事件是指由不完善或有问题内部程序、员工和信息科技系统，以及外部因素所导致财务损失或影响银行名誉、客户和员工操作事件。【判断】AA.对的B.错误第62题《中华人民共和国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法告知》规定，发生重大、恶性案件，银行业金融机构只需追究案发层级机构及其上一级机构案件负责人员责任。【判断】BA.对的B.错误第63题《中华人民共和国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案防工作办法告知》规定，案防工作考核应纳入经营绩效考核中。【判断】AA.对的B.错误第64题银行业金融机构在发现案件后，只有在案件完全调查清晰后方可向银行业监管部门报告。【判断】BA.对的B.错误第65题各银行业金融机构应加强对员工行为监督管理，特别是要关注员工“八小时”以外行为。【判断】AA.对的B.错误第66题《中华人民共和国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类告知》规定，案件分类中银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，但存在其她违法违规行为且该违法违规行为与案件发生存在联系，为第二类案件。【判断】AA.对的B.错误第67题基层机构负责人案件防控年度考核，核心在于年终迎接考核时突击做好准备工作。【判断】BA.对的B.错误第68题银行业应加强监控设施维护，改进录像保管期：对重要岗位和重点部位监控录像，每天要由专人负责定期查看，同步对录像资料应延长保存时间备查，不少于三个月为宜。【判断】AA.对的B.错误第69题禁止银行员工违规代客户购买、传递、保管各类重要空白凭证，违规代客户保管身份证件、钞票、存单（折）、卡、有价单证、印章、证书、贵金属等重要资料和贵重物品。【判断】AA.对的B.错误第70题《中华人民共和国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法告知》规定，案件调查结束后，确认被暂停职务人员履行了有关职责，可予恢复原职。【判断】AA.对的B.错误第71题银行业金融机构业务主管部门和稽核部门应对业务单位特别是基层业务单位组织实行独立、交叉突击检查。【判断】AA.对的B.错误第72题《关于加强商业银行代销业务管理告知》规定，商业银行应在营业网点建立个人产品信息查询平台，未在平台上收录产品，不可在营业网点销售。【判断】AA.对的B.错误第73题《中华人民共和国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法告知》规定，案发层级机构领导应当参加详细案件问责工作。【判断】BA.对的B.错误第74题为了加强基层营业机构内部控制机制建设，各级机构可以设立内部控制合规管理岗，有效消除内部控制盲点。【判断】AA.对的B.错误第75题《银行业金融机构案件处置工作规程》所称案件涉及因经济纠纷引起民事案件。【判断】BA.对的B.错误第76题当司法机关结论与原案件信息报送时填报状况不相吻合时，以原案件信息报送时填报状况为准填报案件记录信息。【判断】BA.对的B.错误第77题《中华人民共和国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法告知》规定，情节轻微且未导致损害可以免予追究关于案件负责人员责任。【判断】BA.对的B.错误第78题案件处置三项制度从1月1日起执行。【判断】AA.对的B.错误第79题合规风险是指银行因未能遵循法律、监管规定、规则、自律性组织制定关于准则，以及合用于银行自身业务活动行为准则而也许遭受法律制裁或监管惩罚、重大财务损失或名誉损失风险。【判断】AA.对的B.错误第80题《中华人民共和国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案防工作办法告知》规定，银行业金融机构应当设立一名合规总监或指定一名高档管理人员负责本机构合规及案防工作。【判断】AA.对的B.错误试卷2第1题《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》规定，案件确认原则不涉及：（B）【单选】A.公安、司法机关备案侦查B.银行业金融机构员工非正常因素无端离岗或失踪C.银行业金融机构员工被取保候审D.银行业金融机构员工被拘留E.银行业金融机构员工被逮捕第2题《关于加强商业银行代销业务管理告知》明确，高风险产品是指其风险限度相称于《商业银行理财管理办法》规定银行理财产品风险评级（C）以上。【单选】A.2级B.3级C.4级D.5级第3题银行员工与外部人员串通骗取银行贷款属于（A）。【单选】A.操作风险B.信用风险C.市场风险D.流动性风险第4题依照监管规定，哪项不属于银行业金融机构自查发现案件情形：（D）【单选】A.在业务流程中，通过流程监督机制或IT系统预警功能发现异常状况或案件线索，经向有关部门负责人或本机构负责人报告并采用后续办法发现案件B.银行业金融机构按照监管部门布置，在组织开展全面检查或专项检查中发现异常状况或案件线索，经机构负责人研究并采用后续办法发现案件C.业务流程或工作部门负责人，在寻常管理监督或通过岗位轮换、强制休假等办法发现异常状况或案件线索，经向本机构负责人报告并采用后续办法发现案件D.监管部门在飞行检查中发现案件线索第5题柜员外库领用重要凭证时，应及时清点，清点工作应在（A）进行。【单选】A.监控下B.双人会同下C.会计主管视线范畴内D.内库柜员视线范畴内第6题关于银行业金融机构从业人员下列行为，如下做法对的是（C）【单选】A.王某除在银行上班外，还在外与朋友共同经营小额贷款公司。B.李某以银行职工身份向其朋友发放高利贷。C.丁某回绝其朋友提出借用其名下客户账户。D.张某向其客户承诺高于规定存款利率收益。第7题王某是甲商业银行信贷人员，王某丈夫李某在乙公司任总经理，乙公司向甲银行申请贷款，依照《商业银行法》规定，下列说法对的是:（B）【单选】A.甲银行不得向乙公司发放贷款B.甲银行不得向乙公司发放信用贷款C.甲银行不得向乙公司发放担保贷款D.甲银行可以自由向乙公司发放贷款第8题案件（风险）信息报告应遵循及时、真实原则，坚持“（A）”。【单选】A.一情一报B.一情多报C.多情一报D.有情不报第9题下列哪项不属于操作风险防范“十三条”所列明监管规定范畴？（A）【单选】A.完善审计体制、提高审计职能与加强对审计问责制度建设配套与联动B.建立和实行基层主管轮岗和强制性休假制度、并保证这一安排纳入人事管理制度C.严格印章、密押、凭证分管与分存及销毁制度并坚决执行D.加强未达账项和差错解决环节控制，记账岗位和对账岗位必要严格分开第10题下列哪个因素不属于银行业金融机构专案组案件调查报告应具备因素：（B）【单选】A.案件性质明确B.涉案金额拟定C.案件时间锁定D.初步判断风险第11题《中华人民共和国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法告知》规定，发生涉案金额等值人民币一百万元（含）以上案件，银行业金融机构应当予以案发层级机构重要负责人（C）以上处分。【单选】A.警告B.记过C.记大过D.降级第12题银行业金融机构应当建立并完善（D）制度及岗位分离、制约有效内部管理制度。【单选】A.统一授信、统一授权B.分级授信、分级授权C.分级授信、统一授权D.统一授信、分级授权第13题分支行案件防控第一负责人是：（B）【单选】A.总行行长B.分支行行长C.分支行分管风险副行长D.分支行分管会计副行长第14题内部控制是商业银行为实现经营目的，通过制定和实行一系列制度、程序和办法，对风险进行（A）动态过程和机制。【单选】A.事前防范、事中控制、事后监督和纠正B.事前防范C.事后监督和纠正D.分散、转移第15题《中华人民共和国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法告知》规定，案件负责人员被罢免后，（B）不得安排担任同职（级）及以上职务。【单选】A.一年内B.二年内C.三年内D.五年内第16题甲是某银行职工，由于其自身没有信贷系统账号，她就找同事乙查找关于某客户信息，同事乙由于碍于情面，将信息告诉甲，然后甲将获得信息转卖给第三人，情节严重。对于以上信息，下列说法对的是：（C）【单选】A.甲乙双方构成共同犯罪B.乙构成出售、非法提供个人信息罪C.甲构成出售、非法提供个人信息罪D.甲、乙均不构成犯罪第17题《中华人民共和国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法告知》规定，重大、恶性案件原则（B）【单选】A.涉案金额等值人民币一亿元（含）以上B.涉案金额等值人民币一千万元（含）以上C.涉案金额等值人民币五百万元（含）以上D.涉案金额等值人民币一百万元（含）以上第18题下列哪项不属于防范操作风险内控“十个联动”？（C）【单选】A.完善审计体制、提高审计职能与加强对审计问责制度建设配套与联动B.查案、破案同处分到位双向考核制度建设配套与联动C.勉励员工揭发举报与员工薪酬制度配套与联动D.重要岗位强制性休假与岗位审计配套与联动第19题存款检查以3至6个月为一种周期，在本周期末受到检查存款，应在下一种周期进行滚动检查，详细周期由银行自行拟定，但一年不得少于（A）个周期。【单选】A.2B.3C.4D.1第20题银行工作人员违背法律、行政法规规定，向关系人以外其她人发放贷款，导致重大损失，处五年如下有期徒刑或者拘役，导致特别重大损失，处五年以上有期徒刑，该款刑法规定罪名是：（C）【单选】A.集资诈骗罪B.高利转贷罪C.违法发放贷款罪D.贷款诈骗罪第21题《银行业金融机构案件处置工作规程》规定，银行业金融机构发生案件后，应当依照案件性质和金额构成由相应层级管理人员负责（A）。【单选】A.专案组B.调查组C.检查组D.督查组第22题银行业金融机构内部控制应当贯彻全面、审慎、有效、（C）原则。【单选】A.优先B.渐进C.独立D.可控第23题下列哪项不属于市场准入事项与案件防控机制挂钩“三项”办法：（D）【单选】A.机构准入与银行轮岗轮调和强制休假制度挂钩B.机构准入与银行人力资源配备水平挂钩C.机构准入，业务准入、高管准入与干部和员工职业操守教诲培训挂钩D.实行对总行管理部门和分支行负责人诚勉谈话机制，并与岗位任职挂钩第24题依照《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》规定，《案件风险信息快报》未明确规定内容为（C）。【单选】A.事发银行业金融机构名称、与否时间及案件风险事件概况B.涉案人员及状况C.已经或也许导致损失D.公安司法机关强制办法第25题甲是A银行信贷员，甲姐姐开办了一家B公司，B公司资金紧张，祈求甲帮忙贷款，并且无任何抵押等担保方式，但甲隐瞒这一事实，向B公司发放了信用贷款，给A银行导致了重大损失，对于以上情形，如下说法错误是：（D）【单选】A.甲构成了违法发放贷款罪B.甲犯罪行为应当从重惩罚C.B公司属于甲关系人D.甲行为构成普通违规，不构成刑法上犯罪第26题下列哪项属于《中华人民共和国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类告知》（银监发[]61号）案件分类中第二类及第三类案件中“其她违法违规行为”中“法”、“规”含义？（D）【单选】A.指所有法律法规、监管规章B.指除刑法以外法律法规、监管规章及规范性文献C.指除刑法以外法律法规、监管规章及规范性文献，以及银行业金融机构制定合用于自身业务活动行为准则D.指除刑法以外法律法规、监管规章及规范性文献，以及银行业金融机构制定合用于自身业务活动行为准则，还涉及自律性组织制定关于准则第27题银行业金融机构（A）应对其经营活动合规性负最后责任。【单选】A.董事会B.高管层C.合规管理部门D.风险管理部门第28题《上海银行业金融机构案件防控工作考核办法》规定，案件防控工作考核算行（C）。【单选】A.一季度一评B.半年一评C.一年一评D.两年一评第29题依照《银行业监督管理法》规定，如下不属于银行业金融机构按照规定应当如实向社会公众披露是（A）【单选】A.财务会计账簿B.风险管理状况C.董事和高档管理人员变更D.财务会计报告第30题“KYC”原则中文含义是如下哪一项：（D）【单选】A.理解你业务B.理解你客户业务单据C.理解你客户业务D.理解你客户第31题依照《商业银行法》，关于商业银行分支机构，下列哪些说法是错误？（ABD）【多选】A.在中华人民共和国境内应当按行政区划设立B.经地方政府批准即可设立C.分支机构不具备法人资格D.拨付各分支机构营运资金额总和，不得超过总行资金总额70%第32题依照《上海银行业金融机构案件防控工作考核办法》规定，如下说法对的是（BCD）【多选】A.银行业案防工作考核成果将向全社会进行公开B.对于案防工作考核等次为不满意银行业金融机构，上海银监局将结合监管会谈等路过约见其高管层谈话C.对于案防工作考核等次为不满意银行业金融机构，上海银监局将将视状况向其总行、董事会及控股股东、上级主管部门通报D.案防工作考核成果将与市场准入、现场检查频度、高管人员履职评价及监管评级等监管行为挂钩第33题自查发现案件，是指银行业金融机构在寻常经办业务和经营管理中，通过（ABD）和检查监督等途径发现异常状况或线索，并采获得当办法，自行揭露案件。【多选】A.内部互相监督B.管理监督C.外部监督D.内审监督第34题依照《中华人民共和国银监会办公厅关于贯彻案件防控工作关于规定告知》（银监办发[]127号），如下哪些说法是对的？（ABD）【多选】A.委派会计（授权经理）轮岗期限最长不超过2年B.禁止采用离岗休假、离岗审计代替轮岗制度贯彻C.基层营业机构负责人轮岗期限最长不超过3年，并可依照实际状况另行安排离任审计时间D.对于重要岗位员工轮岗期限原则上以年度为限，轮岗率规定100%第35题自助设备操作防范风险重要做好如下几点：（AC）【多选】A.自助设备操作员不得由自助设备密码保管员兼任B.双人拿取自助设备吞没卡C.网点必要不定期核查自助设备库存D.网点必要设立存储自助设备钥匙箱专用保险箱第36题如下说法对的是（CD）【多选】A.前台经办人员与后台授权人员须岗位分离，柜员之间可交叉使用柜员号。B.银行员工亲属可以用身份证复印件办理业务，业务办理人员可以简化有关流程。C.授权人员必要对前台柜员发起各类代办业务、大额资金交易、账户变更等高风险业务真实性、准备性、合规性严格审核。D.银行业金融机构应定期对业务印章、有价单证、重要空白凭证保管状况进行检查。第37题依照《中华人民共和国银监会办公厅关于贯彻案件防控工作关于规定告知》（银监办发[]127号）规定，如下哪种状况下，银行机构需密切关注或监视该账户。（ABD）【多选】A.持续两个对账周期对账失败账户B.账户所有者与无业务往来者之间划转大额账款账户C.长期交易频繁账户D.未经银行营销积极开立并及时收付大额款项存款账户第38题下列属于违规操作且应予以纪律处分是：（ABCD）【多选】A.授意、协助客户编造虚假材料套取银行信用B.办理没有真实贸易背景票据承兑、贴现业务或信用证业务，导致不良授信、本行名誉或经济损失C.通过不合法竞争方式营销本行业务和产品，导致本行经济或名誉损失D.通过拆分规模、减少原则、缩减金额等化整为零方式规避上一级审批、审核第39题依照《中华人民共和国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类告知》，如下哪些案件属于第三类案件？（BC）【多选】A.银行从业人员伪造重要空白凭证参加非法集资B.某客户运用POS机非法套现C.电信诈骗D.以上都不是第40题禁止（ABD）客户信息。【多选】A.出卖B.泄露C.内部使用D.修改第41题如下哪些机关依照法律程序，可规定银行协助查询、冻结、扣划？（AB）【多选】A.人民法院B.人民检察院C.海关D.税务机关第42题《上海银行业金融机构案件防控工作考核办法》规定，内控执行力建设重要考核：（ACD）【多选】A.与否对各项业务制定了全面、系统政策、制度和程序B.与否在年度工作布置、指标考核、勉励与惩戒安排中体现了案件防控工作重要位置C.能否采用有效办法来规范各项业务操作D.与否通过对内控实效性进行检查、对案件风险进行排查第43题案件涉及金额以（BC）确认金额为准。【多选】A.银监局B.公安局C.司法机关D.金融机构第44题员工道德风险防止工作中，对举报信息解决特别规定涉及（ABCD）【多选】A.各级管理人员和职能部门必要对举报信息严格保密，并对举报人和被举报人身份保密B.各级管理人员和职能部门对筛选和分析后信息，应在严格保密前提下进行调查，并妥善处置举报信息C.在调查过程中，应保障被调查人合法合法权益，调查必要合理、合法D.举报人有知晓事件调查进展限度和调查解决成果权利，调查解决结束后应当将成果以恰当方式反馈给举报人第45题银行员工寻常生活中禁止参加如下活动（BC）【多选】A.经商办公司B.大额举债C.涉黄、涉赌、涉毒D.买卖股票第46题下面哪几项属于银行业案件？（ACD）【多选】A.某支行分理处柜员甲涉嫌挪用资金B.某农商行副行长乙无端离岗C.某邮储银行某区邮政储蓄所ATM机被撬盗D.某银行员工丁发放大量假、冒名贷款第47题依照《中华人民共和国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类告知》，如下哪些案件不属于第一类案件？（ACD）【多选】A.银行前员工王某在离职后参加非法集资B.银行工作人员刘某运用职务便利，予以其客户贷款优惠政策并索要佣金C.外部电信诈骗D.客户信用卡被社会不良分子盗刷第48题按照《中华人民共和国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法告知》规定，如下哪些情形属于应当对关于案件负责人员从重解决（BCD）【多选】A.发生重大、恶性案件，或二年内发生同质同类案件B.监管严重失职，致使内部控制严重失效，从而引起案件C.指使、授意、教唆或胁迫她人违法违规操作，发生案件D.案发后，瞒报或故意漏报、迟报、错报案件信息第49题李某是M商业银行董事，其子为L公司董事长。L公司向M银行下属分行申请贷款，李某通过对分行负责人谢某施压令其按低于同类贷款优惠利息发放此笔贷款。依照《商业银行法》，下列哪些说法是对的？（AB）【多选】A.李某强令下属机构发放贷款，是禁止行为B.该贷款合同无效，李某应承担由于合同无效导致一切损失C.该贷款合同有效，李某应承担因不合法优惠条件给银行导致涉及利息在内损失D.分行负责人谢某也应当承担相应补偿责任第50题依照《中华人民共和国银监会办公厅关于贯彻案件防控工作关于规定告知》（银监办发[]127号），如下哪些明确属于柜台违规行为？（BC）【多选】A.柜员对违规办理业务行为进行抵制、报告B.委派会计（授权经理）在授权过程中都应听从网点负责人指令C.应客户规定请自己朋友帮忙，并通过朋友账户过渡客户资金D.坚持客户本人申请网上银行、本人领取网上银行数字证书第51题禁止银行员工运用客户账户过渡本人资金，或通过本人、她人账户归集、过渡银行和客户资金、套取资金、虚增存款。【判断】AA.对的B.错误第52题银行业金融机构业务主管部门和稽核部门应对业务单位特别是基层业务单位组织实行独立、交叉突击检查。【判断】AA.对的B.错误第53题为了加强基层营业机构内部控制机制建设，各级机构可以设立内部控制合规管理岗，有效消除内部控制盲点。【判断】AA.对的B.错误第54题案件处置三项制度从1月1日起执行。【判断】AA.对的B.错误第55题银行员工可以以个人名义与客户建立私人委托关系。【判断】BA.对的B.错误第56题《中华人民共和国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案防工作办法告知》规定，监事长为案件风险防范第一负责人。【判断】BA.对的B.错误第57题《银行业金融机构案件处置工作规程》所称案件涉及因经济纠纷引起民事案件。【判断】BA.对的B.错误第58题《中华人民共和国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法告知》规定，发生重大、恶性案件，银行业金融机构只需追究案发层级机构及其上一级机构案件负责人员责任。【判断】BA.对的B.错误第59题银行员工或社会人员为申办信用卡客户具备资质条件垫资，有助于增长发卡量和减少银行卡授信风险。【判断】BA.对的B.错误第60题《商业银行合规风险管理指引》规定，合规是商业银行所有员工共同责任，并应从商业银行基层做起。【判断】AA.对的B.错误第61题银行业金融机构和其她参加办案机构是银监会银行业金融机构案件防控工作联席会议构成部门，需要出席联席会议。【判断】BA.对的B.错误第62题《中华人民共和国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法告知》规定，案发层级机构领导应当参加详细案件问责工作。【判断】BA.对的B.错误第63题禁止开户前不核对公司开户证明文献原件，不通过居民身份证联网核查系统核查单位法定代表人、法定代表人授权经办人、暂时验资账户投资人身份。【判断】AA.对的B.错误第64题《中华人民共和国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法告知》规定，在集体决策违法违规行为中明确表达不批准见且有记录属于从轻或减轻解决情节。【判断】BA.对的B.错误第65题《中华人民共和国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法告知》规定，重大、恶性案件涉及性质恶劣，导致挤兑、区域性或系统性风险等重大社会不良影响。【判断】AA.对的B.错误第66题《关于加强商业银行代销业务管理告知》规定，商业银行应在营业网点建立个人产品信息查询平台，未在平台上收录产品，不可在营业网点销售。【判断】AA.对的B.错误第67题银行业金融机构在发现案件后，只有在案件完全调查清晰后方可向银行业监管部门报告。【判断】BA.对的B.错误第68题对于有销售起点金额规定产品，商业银行应在销售时积极告知客户。【判断】AA.对的B.错误第69题案件风险信息报送涉案金额和风险金额以上报时理解金额为准。【判断】AA.对的B.错误第70题《中华人民共和国银监会办公厅关于禁止银行业金融机构及其从业人员参加民间融资活动告知》规定，发现银行业金融机构高管人员违规参加非法融资活动，应予以警告至记大过处分。【判断】BA.对的B.错误第71题银行业金融机构执行重要岗位员工轮岗制度，可采用离岗休假、代班检查或离岗审计等方式来贯彻。【判断】BA.对的B.错误第72题《中华人民共和国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案防工作办法告知》规定，银行业金融机构应当设立一名合规总监或指定一名高档管理人员负责本机构合规及案防工作。【判断】AA.对的B.错误第73题银行业应加强监控设施维护，改进录像保管期：对重要岗位和重点部位监控录像，每天要由专人负责定期查看，同步对录像资料应延长保存时间备查，不少于三个月为宜。【判断】AA.对的B.错误第74题银行业机构要把操作风险管理和监管作为案件防控工作重点，要加大检查频率，发现隐患，堵塞漏洞。【判断】AA.对的B.错误第75题《中华人民共和国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案防工作办法告知》规定，案防工作考核应纳入经营绩效考核中。【判断】AA.对的B.错误第76题案防管理范畴涉及员工职业操守、八小时内外行为规范等要素，但不涉及员工入职前背景考察【判断】BA.对的B.错误第77题银行业金融机构对案件处置工作负直接责任。【判断】AA.对的B.错误第78题银行业金融机构可依照业务需要随意查询个人信用报告。【判断】BA.对的B.错误第79题银行业金融机构案件防控工作联席会议各参会单位对联席会议作出决策或决定可以不履行。【判断】BA.对的B.错误第80题基层机构负责人案件防控年度考核，核心在于年终迎接考核时突击做好准备工作。【判断】BA.对的B.错误试卷3第1题银行业金融机构应当严格执行（C）、押、证三分管制度，三者分开保管和使用，人员离岗时，都应落锁入柜。【单选】A.款B.密C.印D.单第2题下列哪项不属于案件防控“六个环节”之一:（A）【单选】A.枪支弹药B.授权卡C.空白凭证D.查询对账第3题《中华人民共和国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法告知》规定，纪律处分不包括（A）【单选】A.通报批评B.警告C.记过D.留用察看第4题下列哪项不属于操作风险防范“十三条”所列明监管规定范畴？（A）【单选】A.完善审计体制、提高审计职能与加强对审计问责制度建设配套与联动B.建立和实行基层主管轮岗和强制性休假制度、并保证这一安排纳入人事管理制度C.严格印章、密押、凭证分管与分存及销毁制度并坚决执行D.加强未达账项和差错解决环节控制，记账岗位和对账岗位必要严格分开第5题案件（风险）信息报告应遵循及时、真实原则，坚持“（A）”。【单选】A.一情一报B.一情多报C.多情一报D.有情不报第6题存款检查以3至6个月为一种周期，在本周期末受到检查存款，应在下一种周期进行滚动检查，详细周期由银行自行拟定，但一年不得少于（A）个周期。【单选】A.2B.3C.4D.1第7题内部控制是商业银行为实现经营目的，通过制定和实行一系列制度、程序和办法，对风险进行（A）动态过程和机制。【单选】A.事前防范、事中控制、事后监督和纠正B.事前防范C.事后监督和纠正D.分散、转移第8题银行业金融机构内部控制应当贯彻全面、审慎、有效、（C）原则。【单选】A.优先B.渐进C.独立D.可控第9题《银行业从业人员职业操守》“惩戒办法”中规定：对违背本职业操守银行业从业人员，所在机构应当视状况予以相应惩戒，情节严重，应（B）。【单选】A.开除B.通报同业C.解除劳动合同D.罚款第10题银行工作人员违背法律、行政法规规定，向关系人以外其她人发放贷款，导致重大损失，处五年如下有期徒刑或者拘役，导致特别重大损失，处五年以上有期徒刑，该款刑法规定罪名是：（C）【单选】A.集资诈骗罪B.高利转贷罪C.违法发放贷款罪D.贷款诈骗罪第11题《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》规定，案件确认原则不涉及：（B）【单选】A.公安、司法机关备案侦查B.银行业金融机构员工非正常因素无端离岗或失踪C.银行业金融机构员工被取保候审D.银行业金融机构员工被拘留E.银行业金融机构员工被逮捕第12题关于银行业金融机构从业人员下列行为，如下做法对的是（B）【单选】A.王某除在银行上班外，还在外与朋友共同经营小额贷款公司。B.李某以银行职工身份向其朋友发放高利贷。C.丁某回绝其朋友提出借用其名下客户账户。D.张某向其客户承诺高于规定存款利率收益。第13题银行员工与外部人员串通骗取银行贷款属于（A）。【单选】A.操作风险B.信用风险C.市场风险D.流动性风险第14题《关于加强商业银行代销业务管理告知》明确，高风险产品是指其风险限度相称于《商业银行理财管理办法》规定银行理财产品风险评级（C）以上。【单选】A.2级B.3级C.4级D.5级第15题甲是某银行职工，由于其自身没有信贷系统账号，她就找同事乙查找关于某客户信息，同事乙由于碍于情面，将信息告诉甲，然后甲将获得信息转卖给第三人，情节严重。对于以上信息，下列说法对的是：（C）【单选】A.甲乙双方构成共同犯罪B.乙构成出售、非法提供个人信息罪C.甲构成出售、非法提供个人信息罪D.甲、乙均不构成犯罪.第16题在开立账户管理方面，下列做法不对的是：（B）【单选】A.开户应由法定代表人或单位负责人直接办理，如授权她人办理，还应出具法定代表人或单位负责人授权书B.客户提交材料必要是真实，必要进行核查，但开户不必面对面填写签字C.对非客户开户有权人提供开户资料和印鉴卡，坚决不予受理D.对客户资料必要严格保管第17题依照《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》规定，《案件风险信息快报》未明确规定内容为（D）。【单选】A.事发银行业金融机构名称、与否时间及案件风险事件概况B.涉案人员及状况C.已经或也许导致损失D.公安司法机关强制办法第18题王某是甲商业银行信贷人员，王某丈夫李某在乙公司任总经理，乙公司向甲银行申请贷款，依照《商业银行法》规定，下列说法对的是:（B）【单选】A.甲银行不得向乙公司发放贷款B.甲银行不得向乙公司发放信用贷款C.甲银行不得向乙公司发放担保贷款D.甲银行可以自由向乙公司发放贷款第19题《上海银行业金融机构案件防控工作考核办法》规定，案件防控工作考核算行（C）。【单选】A.一季度一评B.半年一评C.一年一评D.两年一评第20题依照《银行业监督管理法》规定，如下不属于银行业金融机构按照规定应当如实向社会公众披露是（A）【单选】A.财务会计账簿B.风险管理状况C.董事和高档管理人员变更D.财务会计报告第21题如下内容不符合《上海银行业金融机构案件防控工作考核办法》规定是（C）。【单选】A.应当建立起完善案件防控工作督导、监管体系B.年度内发生非自查发现重大、恶性案件，年度考核成果一票否决C.在案件防控工作考核中，没有转发银监会《重大突发事件报告制度》，有关工作一票否决D.应当从组织、人员、制度等各方面保障案件（风险）信息报送迅速、精确和全面第22题下列哪项属于《中华人民共和国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类告知》（银监发[]61号）中“第三类案件”？（C）【单选】A.银行业金融机构从业人员在案件中涉嫌触犯刑法B.银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，但存在其她违法违规行为且该违法违规行为与案件发生存在联系C.银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，且银行业金融机构或其从业人员也无其她违法违规行为D.银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，但其不当行为导致案件发生第23题银行业金融机构应当对核心岗位实行（A）人员轮换和强制休假制度。【单选】A.定期B.不定期C.定期或不定期D.短期第24题《中华人民共和国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法告知》规定，重大、恶性案件原则（B）【单选】A.涉案金额等值人民币一亿元（含）以上B.涉案金额等值人民币一千万元（含）以上C.涉案金额等值人民币五百万元（含）以上D.涉案金额等值人民币一百万元（含）以上第25题依照《商业银行法》，商业银行可以从事是:（A）【单选】A.向其她商业银行投资B.房地产开发业务C.信托投资业务D.股票投资业务第26题《银行业金融机构案件处置工作规程》规定，银行业金融机构发生案件后，应当依照案件性质和金额构成由相应层级管理人员负责（A）。【单选】A.专案组B.调查组C.检查组D.督查组第27题《中华人民共和国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案防工作办法告知》规定，银行业金融机构应当明确案防工作牵头部门为（B）【单选】A.监察室B.合规部C.安保部D.审计部第28题《中华人民共和国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法告知》规定，发生涉案金额等值人民币一百万元（含）以上案件，银行业金融机构应当予以案发层级机构重要负责人（C）以上处分。【单选】A.警告B.记过C.记大过D.降级第29题下列哪些活动是商业银行员工知识/技能匮乏体现，进而也许引起操作风险：（B）【单选】A.核心员工流失，致使核心信息缺少共享B.工作中意识不到自己缺少必要知识，按照自己以为对的方式工作C.滥用职权，对客户交易进行误导D.员工与外部人员串通，违背内部指引、政策及程序为外部人员打开以便之门第30题《中华人民共和国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法告知》规定，银行业金融机构原则上应当在备案之日起（）内对案件负责人员做出解决决定，并在决定后（C）内由案发层级机构上一级机构向银行业监督管理机构报告。【单选】A.1个月，5个工作日B.1个月，10个工作日C.3个月，5个工作日D.3个月，10个工作日第31题下列哪些行为是被明令禁止：（ABCD）【多选】A.不对营业终了或营业期间柜员因故结束工作、离开营业场合钞票尾箱库存状况进行核算B.不按规定频率、办法检查或督促检查库存钞票、贵金属、有价单证、重要空白凭证、业务印章等重要物品C.使用她人业务印章、有价单证、重要空白凭证等进行业务操作D.在未审核传票、核算账务状况下授权、编押、签章第32题依照《中华人民共和国银监会办公厅关于贯彻案件防控工作关于规定告知》（银监办发[]127号）加大对重点账户、高风险账户监控规定，如下哪些说法是对的？（AC）【多选】A.对于值得高度关注账户，原则上逐月采用上门对账方式并收取对账回折B.对于异动、可疑、高风险账户，各机构可以依照自身特点，分别采用上门对账、合同对账、网银对账等各种方式对账C.对于异动、可疑、高风险账户，规定必要逐月采用上门对账方式，核对发生额和余额并收取余额对账回折D.对于值得高度关注账户，原则上按季采用上门对账方式并收取对账回折第33题李某是M商业银行董事，其子为L公司董事长。L公司向M银行下属分行申请贷款，李某通过对分行负责人谢某施压令其按低于同类贷款优惠利息发放此笔贷款。依照《商业银行法》，下列哪些说法是对的？（ABD）【多选】A.李某强令下属机构发放贷款，是禁止行为B.该贷款合同无效，李某应承担由于合同无效导致一切损失C.该贷款合同有效，李某应承担因不合法优惠条件给银行导致涉及利息在内损失D.分行负责人谢某也应当承担相应补偿责任第34题商业银行内部控制目的有（ABCD）【多选】A.保证国家法律规定和商业银行内部规章制度贯彻执行B.保证商业银行发展战略和经营目的全面实行和充分实现C.保证风险管理体系有效性D.保证业务记录、财务信息和其她管理信息及时、真实和完整第35题《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》规定，银行业金融机构案件风险信息是指（ABCD）【多选】A.银行业金融机构员工非正常因素无端离岗或失踪、被拘禁或被双规B.客户反映非自身因素账户资金发生异常C.大额授信公司负责人失踪、被拘禁或被双规D.收到重大案件举报线索第36题银行业金融机构案件处置三项制度涉及（ACD）【多选】A.《银行业金融机构案件处置工作规程》B.《银行业金融机构案件防控工作管理制度》C.《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》D.《银行业金融机构案件防控工作联席会议制度》第37题自助设备操作防范风险重要做好如下几点：（ABCD）【多选】A.自助设备操作员不得由自助设备密码保管员兼任B.双人拿取自助设备吞没卡C.网点必要不定期核查自助设备库存D.网点必要设立存储自助设备钥匙箱专用保险箱第38题《上海银行业金融机构案件防控工作考核办法》规定，内控执行力建设重要考核：（ACD）【多选】A.与否对各项业务制定了全面、系统政策、制度和程序B.与否在年度工作布置、指标考核、勉励与惩戒安排中体现了案件防控工作重要位置C.能否采用有效办法来规范各项业务操作D.与否通过对内控实效性进行检查、对案件风险进行排查第39题自查发现案件，是指银行业金融机构在寻常经办业务和经营管理中，通过（ABD）和检查监督等途径发现异常状况或线索，并采获得当办法，自行揭露案件。【多选】A.内部互相监督B.管理监督C.外部监督D.内审监督第40题《银行业金融机构案件处置工作规程》所称银行业金融机构案件处置工作涉及（ABC）【多选】A.案件信息报送及登记B.案件调查C.案件审结D.行政惩罚第41题业务授权不得浮现如下行为：（ABCD）【多选】A.不确认客户真实意愿授权B.不审核凭证授权C.不核算业务授权D.超权限授权第42题案件涉及金额以（BC）确认金额为准。【多选】A.银监局B.公安局C.司法机关D.金融机构第43题下列属于违规操作且应予以纪律处分是：（ABCD）【多选】A.授意、协助客户编造虚假材料套取银行信用B.办理没有真实贸易背景票据承兑、贴现业务或信用证业务，导致不良授信、本行名誉或经济损失C.通过不合法竞争方式营销本行业务和产品，导致本行经济或名誉损失D.通过拆分规模、减少原则、缩减金额等化整为零方式规避上一级审批、审核第44题按照《中华人民共和国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法告知》规定，如下哪些情形属于应当对关于案件负责人员从重解决（ABCD）【多选】A.发生重大、恶性案件，或二年内发生同质同类案件B.监管严重失职，致使内部控制严重失效，从而引起案件C.指使、授意、教唆或胁迫她人违法违规操作，发生案件D.案发后，瞒报或故意漏报、迟报、错报案件信息第45题禁止（ABD）客户信息。【多选】A.出卖B.泄露C.内部使用D.修改第46题银行员工寻常生活中禁止参加如下活动（ABC）【多选】A.经商办公司B.大额举债C.涉黄、涉赌、涉毒D.买卖股票第47题下列哪些行为属于《上海银行业金融机构防范操作风险三十禁》范畴：（ABCD）【多选】A.明知或应知是违规办理业务不抵制、不报告B.对柜员违规操作行为不制止、不纠正、不解决C.本人或强令、指使、暗示、授意下属越权、违规、违章解决业务D.越权代表单位与客户私下订立任何形式合同文书第48题银监会提出银行业金融机构案件整治要做到“六挂钩”，“六挂钩”详细指什么？（ACD）【多选】A.实行将案件与行政允许和行政审批挂钩B.将案件与业务规模挂钩C.将案件与银行业评级挂钩D.将案件与高管人员动态监管挂钩第49题按照《中华人民共和国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法告知》规定，如下哪些情形属于可以对关于案件负责人员从轻或减轻解决（BCD）【多选】A.因紧急避险，被迫采用非常规手段处置突发案件，且所导致损害明显不大于不采用紧急避险办法也许导致损害B.积极采用有效办法消除或减轻危害后果C.情节轻微且未导致损害D.积极配合案件调查，为案件调查、减少损失、挽回影响发挥重要作用或有重大立功体现第50题如下哪些机关依照法律程序，可规定银行协助查询、冻结、扣划？（ACD）【多选】A.人民法院B.人民检察院C.海关D.税务机关第51题营业网点发生十几名客户因储蓄账户资金被盗静坐、示威或上访人员等汇集事件，影响网点正常营业。营业网点负责人应做好说服劝导工作，稳住客户情绪，控制事态发展。【判断】AA.对的B.错误第52题银行业机构从业人员凡是发生有章不循、违章操作，无论与否导致损失一律严肃解决，涉嫌违法要坚决移送司法机关。【判断】AA.对的B.错误第53题《中华人民共和国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案防工作办法告知》规定，监事长为案件风险防范第一负责人。【判断】BA.对的B.错误第54题理财经理经主管批准可代客户保管银行存单/折/卡，为了吸取存款可代客户办理转账、购买理财产品等业务。【判断】BA.对的B.错误第55题银行业金融机构柜台人员名章、操作密码、身份辨认卡等应当实行专人负责制，统一集中，妥善保管，按章使用。【判断】BA.对的B.错误第56题银行业金融机构从业人员可以从事民间借贷活动。【判断】BA.对的B.错误第57题案件风险信息报送时点是案件风险事件发生后12小时以内。案件信息报送时点是案件确认后12小时之内。【判断】BA.对的B.错误第58题对于有销售起点金额规定产品，商业银行应在销售时积极告知客户。【判断】AA.对的B.错误第59题对于发生重大违法违规行为离职销售人员，可不予追究管理人员管理责任。【判断】BA.对的B.错误第60题案件涉及金额以备案时公安、司法机关确认金额为准。【判断】AA.对的B.错误第61题案件风险信息报送涉案金额和风险金额以上报时理解金额为准。【判断】AA.对的B.错误第62题《中华人民共和国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法告知》规定，发生重大、恶性案件，银行业金融机构只需追究案发层级机构及其上一级机构案件负责人员责任。【判断】BA.对的B.错误第63题《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》规定银行业金融机构报送信息分为：银行业金融机构案件风险信息（简称案件风险信息）和银行业金融机构案件信息（简称案件信息）两类。【判断】AA.对的B.错误第64题银行业应加强监控设施维护，改进录像保管期：对重要岗位和重点部位监控录像，每天要由专人负责定期查看，同步对录像资料应延长保存时间备查，不少于三个月为宜。【判断】AA.对的B.错误第65题案防管理范畴涉及员工职业操守、八小时内外行为规范等要素，但不涉及员工入职前背景考察【判断】BA.对的B.错误第66题银行业机构要把操作风险管理和监管作为案件防控工作重点，要加大检查频率，发现隐患，堵塞漏洞。【判断】AA.对的B.错误第67题银行业金融机构执行重要岗位员工轮岗制度，可采用离岗休假、代班检查或离岗审计等方式来贯彻。【判断】BA.对的B.错误第68题为了加强基层营业机构内部控制机制建设，各级机构可以设立内部控制合规管理岗，有效消除内部控制盲点。【判断】AA.对的B.错误第69题案件信息报送及登记按照《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》执行。【判断】AA.对的B.错误第70题《中华人民共和国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法告知》规定，案件负责人员被罢免后，二年内不得安排担任同职（级）及以上职务。【判断】AA.对的B.错误第71题《中华人民共和国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法告知》指出，银行业金融机构离职人员对离职前案件发生负有责任，银行业金融机构应当做出责任认定，并报告监管机构。【判断】AA.对的B.错误第72题《中华人民共和国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法告知》规定，免责、从轻或减轻解决责任认定，应由案发层级机构向银行业监督管理机构报告。【判断】BA.对的B.错误第73题银行业金融机构业务主管部门和稽核部门应对业务单位特别是基层业务单位组织实行独立、交叉突击检查。【判断】AA.对的B.错误第74题各银行业金融机构应加强对员工行为监督管理，特别是要关注员工“八小时”以外行为。【判断】AA.对的B.错误第75题商业银行可以运用本行渠道向个人客户销售或推介非本行发行产品。【判断】BA.对的B.错误第76题《中华人民共和国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类告知》规定，案件分类中银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，但存在其她违法违规行为且该违法违规行为与案件发生存在联系，为第二类案件。【判断】AA.对的B.错误第77题商业银行操作风险事件是指由不完善或有问题内部程序、员工和信息科技系统，以及外部因素所导致财务损失或影响银行名誉、客户和员工操作事件。【判断】AA.对的B.错误第78题《中华人民共和国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法告知》规定，案件问责方式可以合并使用，银行业金融机构可以以经济解决或其她问责方式代替纪律处分。【判断】BA.对的B.错误第79题银行业金融机构在发现案件后，只有在案件完全调查清晰后方可向银行业监管部门报告。【判断】BA.对的B.错误第80题《中华人民共和国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法告知》规定，情节轻微且未导致损害可以免予追究关于案件负责人员责任。【判断】BA.对的B.错误试卷4第1题银行业金融机构应当建立并完善（D）制度及岗位分离、制约有效内部管理制度。【单选】A.统一授信、统一授权B.分级授信、分级授权C.分级授信、统一授权D.统一授信、分级授权第2题依照监管规定，哪项不属于银行业金融机构自查发现案件情形：（D）【单选】A.在业务流程中，通过流程监督机制或IT系统预警功能发现异常状况或案件线索，经向有关部门负责人或本机构负责人报告并采用后续办法发现案件B.银行业金融机构按照监管部门布置，在组织开展全面检查或专项检查中发现异常状况或案件线索，经机构负责人研究并采用后续办法发现案件C.业务流程或工作部门负责人，在寻常管理监督或通过岗位轮换、强制休假等办法发现异常状况或案件线索，经向本机构负责人报告并采用后续办法发现案件D.监管部门在飞行检查中发现案件线索第3题银行业金融机构应当严格按照会计制度对的核算和确认各项代理业务收入，坚持（D），防止代理收入被截留或挪用。【单选】A.收支相抵B.收支相符C.收支一本清D.收支两条线第4题《关于加强商业银行代销业务管理告知》规定，商业银行应由（A）管理代销产品宣传材料。【单选】A.总行或分行B.支行C.理财经理D.会计人员第5题《中华人民共和国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法告知》规定，发生涉案金额等值人民币一百万元（含）以上案件，银行业金融机构应当予以案发层级机构重要负责人（C）以上处分。【单选】A.警告B.记过C.记大过D.降级第6题内部控制应当渗入商业银行各项业务过程和各个操作环节，覆盖（C）,并由全体人员参加，任何决策或操作均应当有案可查。【单选】A.重要部门和岗位B.决策层C.所有部门和岗位D.需要风险控制岗位第7题《上海银行业金融机构案件防控工作考核办法》规定，案件防控工作考核算行（C）。【单选】A.一季度一评B.半年一评C.一年一评D.两年一评第8题银行业金融机构应当严格执行（C）、押、证三分管制度，三者分开保管和使用，人员离岗时，都应落锁入柜。【单选】A.款B.密C.印D.单第9题银行业金融机构应当对核心岗位实行（A）人员轮换和强制休假制度。【单选】A.定期B.不定期C.定期或不定期D.短期第10题存款检查以3至6个月为一种周期，在本周期末受到检查存款，应在下一种周期进行滚动检查，详细周期由银行自行拟定，但一年不得少于（A）个周期。【单选】A.2B.3C.4D.1第11题下列哪项属于《中华人民共和国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类告知》（银监发[]61号）案件分类中第二类及第三类案件中“其她违法违规行为”中“法”、“规”含义？（D）【单选】A.指所有法律法规、监管规章B.指除刑法以外法律法规、监管规章及规范性文献C.指除刑法以外法律法规、监管规章及规范性文献，以及银行业金融机构制定合用于自身业务活动行为准则D.指除刑法以外法律法规、监管规章及规范性文献，以及银行业金融机构制定合用于自身业务活动行为准则，还涉及自律性组织制定关于准则第12题银监会《关于加强案件防控贯彻轮岗、对账及内审关于规定工作意见》中规定银行业金融机构重点对高风险网点、高风险业务、（A）、高风险岗位操作规范和业务程序进行评估。【单选】A.高风险账户B.高风险客户C.高风险部门D.高风险环节第13题《中华人民共和国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法告知》规定，纪律处分不包括（A）【单选】A.通报批评B.警告C.记过D.留用察看第14题依照《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》规定，《案件风险信息快报》未明确规定内容为（D）。【单选】A.事发银行业金融机构名称、与否时间及案件风险事件概况B.涉案人员及状况C.已经或也许导致损失D.公安司法机关强制办法第15题下列哪项属于《中华人民共和国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类告知》（银监发[]61号）中“第三类案件”？（C）【单选】A.银行业金融机构从业人员在案件中涉嫌触犯刑法B.银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，但存在其她违法违规行为且该违法违规行为与案件发生存在联系C.银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，且银行业金融机构或其从业人员也无其她违法违规行为D.银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，但其不当行为导致案件发生第16题银行业金融机构（A）应对其经营活动合规性负最后责任。【单选】A.董事会B.高管层C.合规管理部门D.风险管理部门第17题案件防控长效机制良性循环应当是：（C）【单选】A.排查—整治—提高—再排查B.制度—执行—检查—修订制C.制度—执行—反馈—检查—修订制度D.制度—排查方案—整治—修订制度—执行第18题下列说法对的是：（D）【单选】A.已调离柜员柜员号可以交接给新进柜员使用B.日终，柜员清点完重空后，可以将重空锁在小铁箱里放在桌面上，离柜干别事情C.中午钞票柜员自己清点完尾箱后可以离开钞票柜出去午餐D.开户前应审核公司开户证明文献原件。第19题《中华人民共和国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案防工作办法告知》规定，银行业金融机构应当明确案防工作牵头部门为（C）【单选】A.监察室B.合规部C.安保部D.审计部第20题《中华人民共和国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法告知》规定，重大、恶性案件原则（B）【单选】A.涉案金额等值人民币一亿元（含）以上B.涉案金额等值人民币一千万元（含）以上C.涉案金额等值人民币五百万元（含）以上D.涉案金额等值人民币一百万元（含）以上第21题下列哪项不属于操作风险防范“十三条”所列明监管规定范畴？（A）【单选】A.完善审计体制、提高审计职能与加强对审计问责制度建设配套与联动B.建立和实行基层主管轮岗和强制性休假制度、并保证这一安排纳入人事管理制度C.严格印章、密押、凭证分管与分存及销毁制度并坚决执行D.加强未达账项和差错解决环节控制，记账岗位和对账岗位必要严格分开第22题依照《商业银行法》，商业银行可以从事是:（A）【单选】A.向其她商业银行投资B.房地产开发业务C.信托投资业务D.股票投资业务第23题《中华人民共和国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法告知》规定，发生重大、恶性案件，银行业金融机构应当予以案发层级机构重要负责人及其上一级机构分管负责人（B）处分。【单选】A.记大过（含）以上B.降级（含）以上C.罢免（含）以上D.开除（含）以上第24题商业银行经营管理，特别是设立新机构或开办新业务，均应体现（A）规定。【单选】A.制度先行于业务B.内控优先C.发展是主线，管理是保障D.合规人人有责第25题在开立账户管理方面，下列做法不对的是：（B）【单选】A.开户应由法定代表人或单位负责人直接办理，如授权她人办理，还应出具法定代表人或单位负责人授权书B.客户提交材料必要是真实，必要进行核查，但开户不必面对面填写签字C.对非客户开户有权人提供开户资料和印鉴卡，坚决不予受理D.对客户资料必要严格保管第26题《中华人民共和国银监会办公厅关于印发银行