银行考试-银行合规笔试（2018-2023年）真题摘选含答案

长风破浪会有时，直挂云帆济沧海。银行考试-银行合规笔试（2018-2023年）真题摘选含答案（图片大小可自由调整）卷I一.参考题库(共30题)1.内部控制应当包括的要素（）。A、外部环境B、风险识别与评估C、岗位制度2.《湖南省内部审计办法》规定，内部审计是指单位内部依法独立、客观地对本单位及其所属单位的经济活动、内部控制的（）进行监督和评价。A、适当性B、合法性C、有效性D、真实性3.负面信息主要出现在哪些栏目（）A、“贷款明细信息”中的“累计逾期次数”、“最高逾期期数”。B、“贷款最近24个月每个月的还款状态记录”中出现“/”、“*”、“N”、“C”以外的标记，比如是数字1到7，或者是“D”、“Z”。C、“信用卡明细信息”的贷记卡“未还最低还款额次数”出现0以外的情况。D、“信用卡明细信息”的“准贷记卡透支180天以上未付余额”出现0以外的情况。4.自动柜员机现金必须坚持“（）”的管理原则。5.银监会2009年颁布的《项目融资业务指引》规定，贷款用途通常是用于建造（）或一组大型生产装置、基础设施、房地产项目或其他项目，包括对在建或已建项目的再融资。A、一个B、二个C、三个D、多个6.流动资产周转率是说明（）的指标。A、长期偿债能力B、短期偿债能力C、资产营运能力D、盈利能力7.不良贷款尽管“不良”但并不一定形成了既定的损失，因此“不良贷款”不等于“经济损失”，也不能将“形成不良贷款数额”等同于“重大经济损失数额”。8.某项目建设期为3年，投产后年均销售利润为120万元，年均提取折旧基金40万元，该项目固定资产投资总额为480万元，该项目投资回收期为几年？9.个人客户在网银办理转账交易时，连续输错USBkey口令（）次系统将锁定转账功能。A、4B、5C、6D、710.在（）的情况下，出票行（社）可以为客户签发现金银行本票。A、申请人为个人、收款人为企业B、只有申请人和收款人均为企业C、只有申请人和收款人均为个人D、申请人、收款均可为个人、企业11.（）产品在应对人身、财产等方面的意外损失的同时，也通过多样化的支付方式，向客户提供了理财的功能。12.分析公务员考核的内容。13.《中国银监会办公厅关于进一步加强银行业务和员工行为管理的通知》要求，对于因老弱病残、出现意外事件等特殊原因无法办理须由客户本人亲自办理业务的特殊客户，商业银行可研究开发（），做好柜台延伸服务。14.政府投融资类客户直接认定为（）A、AAA级B、AA级C、A级D、A-级15.（）是发卡银行将信用卡交易付款的账务记入持卡人账户的日期。A、账单日；B、记账日；C、结算日；D、交易日。16.持卡人丢失权限卡，应立即向（）和书面报告，由人力资源部门对权限卡进行注销处理。A、内控合规部门B、保卫部门C、人力资源部门D、运行管理部门17.分行高级管理人员应在任职之日起（）个（）日内，填写《兴业银行关联方主要情况声明函（适用于自然人）》并提交分行法律与合规职能部门。A、5；工作B、5；自然C、10；工作D、10；自然18.贷款人应依据哪些情况确定与借款人的后续合作？19.按照简化后中央政策性粮油贷款发放操作流程，开户行如何受理、申报中央政策性粮油贷款？20.以下不属于法律风险的是()。A、商业银行因客户违约而可能形成不良贷款的风险B、商业银行的业务活动违反法律或行政法规，依法可能承担行政责任或者刑事责任的风险C、商业银行因违约、侵权或者其他事由被提起诉讼或者申请仲裁，依法可能承担赔偿责任的风险D、商业银行签订的合同因违反法律或行政法规可能被依法撤销或者确认无效的风险21.个人在征信活动中的义务有（）。A、及时报送自身收入情况B、关心自己信用记录C、提出异议申请D、提供正确的个人基本信息22.贷款人应如何加强动态贷后管理，防范化解信贷风险？23.目前农行各分支营业机构均可直接办理（）签发的银行承兑汇票贴现业务。A、工商银行B、农村商业银行C、农村信用联社D、建设银行E、中国银行F、农业银行24.外部事件引发的操作风险包括（）A、外部欺诈盗窃B、洗钱C、内部欺诈D、违反系统安全E、监管规定25.王某现有一个店，该店每年可以产生10万元的净利，投资一个同样规模的新店需要20万元。如果王某在营业（）年后进行扩张，投资第二个店，则自己老店产生的利润可以满足开新店的资金需求。A、一；B、二；C、三；D、四26.（）是商业银行的一项核心的风险管理活动。商业银行应综合考虑合规风险与信用风险、市场风险、操作风险和其他风险的关联性，确保各项管理政策和程序的一致性。27.借款凭证要素审核。审核借款人名称是否与法人公章一致；贷款科目、（）、利率、借款金额等是否正确，是否与借款合同相符等。A、借款种类B、用途C、到期日期D、借款合同编号28.发放出口打包贷款应遵循（）的原则。A、真实贸易背景B、审核客户资信C、注重履约能力D、加强风险控制29.开户行行长是信贷业务受理（），对初步调查意见和申报材料进行审定，决定是否意向受理。A、受理人B、调查人C、审核人D、审定人30.申请设立银行业金融机构，国务院银行业监督管理机构应当对股东的（）进行审查。A、资金来源B、财务状况C、资本补充能力D、诚信状况卷I参考答案一.参考题库1.参考答案:B2.参考答案:A,B,C3.参考答案:A,B,C,D4.参考答案:双人分管、双人操作、交叉复核、相互制约5.参考答案:A6.参考答案:C7.参考答案:正确8.参考答案: 投资回收期=[480万元/（120万元+40万元）]+3=6年9.参考答案:C10.参考答案:C11.参考答案:保险12.参考答案:（1）德。指公务员的政治思想和道德品质。（2）能。指从事本质工作的能力。（3）勤。指工作态度和精神。（4）绩。指工作实绩。13.参考答案:离行式识别验证方式14.参考答案:C15.参考答案:B16.参考答案:C,D17.参考答案:C18.参考答案: 贷款人应评估贷款品种、额度、期限与借款人经营状况、还款能力的匹配程度，作为与借款人后续合作的依据，必要时及时调整与借款人合作的策略和内容。19.参考答案: 开户行客户经理受理贷款对象送交的借款申请资料，按政策规定进行审核确认，填制《中国农业发展银行中央政策性粮油贷款报批表》并签署意见；客户经理将贷款申报资料报客户部门负责人审核，客户部门负责人在《中国农业发展银行中央政策性粮油贷款报批表》相关栏签章，报主管副行长审签后，经行长签批报二级分行（无二级分行的报省级分行）客户部门。20.参考答案:A21.参考答案:B,C,D22.参考答案: 贷款人应动态关注借款人经营、管理、财务及资金流向等重大预警信号，根据合同约定及时采取提前收贷、追加担保等有效措施防范化解贷款风险。23.参考答案:A,D,E24.参考答案:A,B,E25.参考答案:B26.参考答案:合规管理27.参考答案:A,B,C,D28.参考答案:A,B,C,D29.参考答案:D30.参考答案:A,B,C,D卷II一.参考题库(共30题)1.冻结单位或个人存款的期限最长为（）A、六个月，期满后可以续冻B、一年，期满后可以续冻C、六个月，期满后不能续冻D、一年，期满后不能续冻2.支票的提示付款期限自出票日起（）日，超过提示付款期限提示付款的，持票人开户银行不予受理。A、3B、10C、20D、303.（）理财产品募集的资金将悉数投资于境外市场。4.合规管理第一道防线是（）A、业务部门B、合规管理部门C、审计部门D、各机构、部门负责人5.客户信用等级可划分为（）个等级。A、6B、8C、10D、126.核查已审批信贷事项是否发生变更是开户行（）的岗位职责。A、主办客户经理B、主管行长C、客户部主管D、行长7.下列哪些机构有权制定银行业金融机构的审慎经营规则？（）A、全国人大及其常委会B、国务院C、国务院银行业监督管理机构D、省一级银行业监督管理机构8.县级支行设风险经理1名，由（）担任。A、不分管客户部门工作的行领导B、客户经理C、客户部门主管D、分管客户部门工作的行领导9.人民币贷款一般（）A、按日结息B、按月结息C、按季结息D、按年结息10.反洗钱是（），全行每个机构和每位员工都负有反洗钱责任，应主动做好本单位和本岗位职责范围内的反洗钱工作。A、商业银行社会责任B、保密性义务C、全员性义务D、法定义务11.外部对账，面对面勾对对账的主要风险点（）。A、对账人员B、对账场所C、对账频率D、账务勾对E、结果确认F、资料保管12.建立管理行（一级分行、二级分行），需经过地区管理维护、（）两个步骤。A、主机网点对照B、业务处理中心维护C、机构状态维护D、CIS客户代码下载13.贷款安全的责任人为（）A、信贷员B、本级行长C、审查部门主管D、上级行长14.在评估行业风险时，下列关于政府监管风险的叙述，哪些是正确的（）A、当前保护环境的规制措施对越来越多的行业产生了影响B、全国的、地区的和地方性的政策和规制可能随时发生变化，从而给商业环境带来不确定性和风险C、在大多数情况下，对某一行业的政府监管越多，意味着行业风险越低D、在评估行业风险时，银行需要判断是否存在行业赖以实现可持续盈利的任何规制，以及是否存在任何预期的规制，会给行业的经济生态带来实质性的变化15.基础货币数量上等于（）。A、通货＋存款货币B、存款货币＋存款准备金C、通货＋存款准备金D、原始存款＋派生存款16.下列哪一项不是服务型行业营业额的基本逻辑检验方法（）A、通过能耗状况调查做逻辑检验；B、通过当日销售现金及每日、每周、每月销售额逻辑检验；C、通过必点品做逻辑检验；D、通过分析当日的人流量做逻辑检验17.对于本外币中长期项目贷款，有限公司和股份公司对外股本权益性投资累计应未超过其净资产总额的（）A、50%B、60%C、70%D、80%18.以下不属于贷后检查手段的是（）。A、电话；B、实地；C、征信；D、司法查询19.（）是中国银行反洗钱工作的决策机构，通过定期和不定期的会议制度，根据国内外反洗钱法律环境、政策环境的变化和发展趋势，商议制订中国银行的反洗钱政策，部署、实施中国银行反洗钱工作的具体任务，对重大、突发事件提出处理方案并监督落实。A、法律与合规部门B、行长办公室C、风险管理部门D、反洗钱工作委员会20.贷款本金或利息逾期90天（含）以内的贷款属于非应计贷款，是不良贷款的一种。21.集团内部交易应以（）为本A、风险B、收益C、合规性D、以上均不是22.农村信用社全部信贷资产，农村商业银行、农村合作银行（）信贷资产适用风险（）分类。A、个人类；五级B、公司类；十级C、公司类；五级D、个人类；十级23.（）保函属于融资性保函。A、预付款B、投标C、透支D、履约24.强化对中介评估机构的管理，是防范评估环节操作风险和道德风险，确保押品评估价值真实有效的重要途径中介评估机构管理要坚持（）的原则A、公开选聘B、择优合作C、年度考评D、以上均是25.影响行业风险的因素包括（）A、行业成本结构B、政策环境C、行业与经济周期的关系D、行业的盈利水平26.个人进行贷款诈骗数额在（）以上的，属于“数额较大”。A、一万元B、二万元C、五万元D、二十万元27.发行人董事、监事和高级管理人员符合法律、行政法规和规章规定的任职资格，且不得有下列情形（）。A、被中国证券会采取证券市场禁入措施尚在禁入期B、最近36个月内受到中国证监会行政处罚，或者最近在12个月内受到证券交易所公开谴责C、因涉嫌犯罪被司法机关立案侦查或者涉嫌违法违规被中国证监会立案调查，尚未有明确结论意见D、在其他经济机构兼职28.对非经营性项目贷款要件不齐备和贷前条件未明确的，与当地政府和借款人进行商谈，包括贷款金额（）、账户开立与资金监管、本息偿还计划等相关事项。A、期限B、利率C、方式D、贷前条件29.低值易耗品采用分期摊销成本方法时，摊销期限最长不得超过（）年。A、1B、2C、3D、530.封闭式柜台服务区主要办理（）。A、现金业务B、部分非现金业务C、传统型产品销售D、中银理财服务卷II参考答案一.参考题库1.参考答案:A2.参考答案:B3.参考答案:QDII4.参考