《商业保险养老机构运营指标基本规范（征求意见稿）》编制说明

《商业保险养老机构运营指标基本规范

（征求意见稿）》编制说明

一、工作简况

（一）任务来源

本标准由合众人寿保险股份有限公司提出，于2019年8

月获得了中国保险行业协会标准立项（立项号为

2019024-IAC），由中国保险行业协会归口管理。本标准起

草单位为合众人寿保险股份有限公司、泰康保险集团股份有

限公司、中国太平洋人寿保险股份有限公司等。

（二）编制背景

2010年，原保监会印发《保险资金投资不动产暂行办

法》，拉开商业保险公司投资建设养老机构的序幕。

2017年6月29日，国务院办公厅发布《关于加快发展

商业养老保险的若干意见》指出“提升服务质量。制定完善

商业养老保险服务标准，构建以保险消费者满意度为核心的

服务评价体系。”

根据民政部最新统计数据，我国现有养老机构4万余个，

并且发展迅速，其中由商业保险公司投资建设的养老机构，

已经开始起到引领和示范作用。基于保险资金投资的特殊

性，必须了解其投资、运营养老机构的客观情况，并制定有

针对性的监管措施。运营指标能够很好反映养老机构运营的

客观情况，但现阶段并没有统一的养老机构运营指标规范，

同时，信息化的发展，要求寿险投资的养老机构必须加速信

1

息化进程，而信息的沟通首先是标准的一致，养老机构运营

指标基本规范有利于解决信息传输不统一和不规范的问题。

因此，有必要制定相应标准，为明确养老机构运营的客

观情况提供统一的标准和规范，同时也有利于强化行业自律

和促进行业发展。

二、标准编制原则和确定标准主要内容的论据

（一）基本原则

商业保险养老机构运营指标基本规范，主要是对养老机

构运营指标的基本概念和计算方法进行明确和规范，以合规

性、前瞻性、科学性、合理性为原则，严格按照相关法律法

规和GB/T1.1-2009《标准化工作导则第1部分：标准的结构

和编写》的要求和规定进行编制。

（二）主要论据

本标准在编制过程中，以现有国家法律、法规和监管相

关规定为依据。论据主要包括：

1）《养老机构基本规范》（GB/T29353）

2）《养老机构服务质量基本规范》（GB/T35796）

3）《养老机构安全管理》（MZ/T032）

4）《养老机构顾客满意度测评》（MZ/T133-2019）

三、主要编制过程及编制内容

（一）编制过程

2019年7月，中国保险行业协会组织召开《商业保险养

老机构运营指标基本规范》标准论证会，对《商业保险养老

机构运营指标基本规范》初稿进行了讨论，提出了“聚焦重

2

要指标”“争取最大共识”等修改意见，会后标准编制组对

标准进行修改，形成讨论稿。

2019年8月，经专家论证及标准专业委员会立项征求意

见，《商业保险养老机构运营指标基本规范》协会标准正式

立项。9月，根据论证会的有关意见，标准编制组完成《商

业保险养老机构运营指标基本规范》（讨论稿）修订，将标

准主要框架确定为“基础指标、服务指标、质量指标、销售

指标、财务指标、满意度指标”六个部分。10月，中国保险

行业协会组织召开《商业保险养老机构运营指标基本规范》

标准讨论会，标准编制组对本标准进行第三次讨论和修订。

优化了术语和定义相关内容，整合质量指标和销售指标有关

部分，删除“销售指标”,增加“保障指标”。12月，民政

部发布《养老机构顾客满意度测评》行业标准，其中部分内

容与本标准重复，根据实际情况，标准编制组对本标准进行

第四次讨论和修订。

目前已经完成相关修订工作，形成征求意见稿。

（二）主要技术内容说明

本标准中商业保险养老机构运营指标，指的商业保险机

构投资、运营的养老机构，在日常运营管理过程中反映其服

务、质量管理能力的各类运营数据的定义和解释。标准主要

内容及其确定依据如下：

1.标准范围及主要技术内容

本标准规定了养老机构运营指标的基本概念和计算方

法。适用于商业保险机构投资、运营的养老机构，以及为商

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业保险机构提供养老服务的养老机构。

本标准的主要技术内容包括：

——范围

——规范性引用文件

——术语和定义

--具体包括长住老人、短住老人、床位总数、工作

人员等术语和定义。

——基础指标

——服务指标

——质量指标

——保障指标

——财务指标

——满意度指标

2.标准主要内容的确定依据

（1）制度依据

本标准以国务院办公厅《关于加快发展商业养老保险的

若干意见》、《中国保险业标准化“十三五”规划》等会议、

文件精神为指引，以《养老机构服务质量基本规范》、《养

老机构基本规范》等标准文件相关规定为遵循。

（2）实践依据

合众人寿保险股份有限公司作为起草单位之一，在养老

机构投资、运营方面经验丰富，积累了丰富的实践经验。2013

年，国内险资落地的首家复合型养老社区在武汉开业，经过

多年的发展，已经形成1600多页，60多万字的标准化管理

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手册。其他起草单位，都有丰富的、多元的养老机构投资、

运营实践经验，并经过市场充分的检验和验证。各牵头起草

单位之间，发挥资源优势，总结先进经验，形成标准规范，

在行业内推广使用，不仅有利于保险行业养老机构的发展，

而且对整个中国养老产业的发展都具有十分重要的意义。

四、与国外同类标准的对比分析

本标准为首次自主制定，不涉及国外标准采标情况。

五、与国家现行法规、标准的关系

本标准符合国家现行法律、法规和监管规定的要求，并

有助于相关法律、法规和监管规定的实施。

六、重大分歧意见的处理经过和依据

本标准在制定过程中未出现重大分歧意见。

七、标准作为强制性或推荐性标准的建议

本标准为首次制定，建议作为推荐性标准发布实施。

八、贯彻标准的要求和措施建议

本标准明确了商业保险养老机构运营指标的基本概念

和计算方法，建议向国内商业保险养老机构积极推荐采用本

标准，用于指导养老机构日常运营管理工作，提高服务水平。

同时，建议根据国家法律、法规和监管规定的变化情况，

结合行业公司在标准实施过程中反馈的意见建议，适时对本

标准进行修订完善。

九、废止现行有关标准的建议

本标准不涉及对现行标准的废止。

十、其他应予说明的事项

5

无其他应予说明的事项。

十一、预期效果

本标准具有很强的开创性、引领性和必要性，有助于商

业保险养老机构之间在同一个平台对话，促进行业交流，加

强信息沟通，有助于形成标准化、规范化的养老服务体系，

同时也有利于强化行业自律水平，提升行业监管能力，促进

养老机构持续、健康、稳定运营，促使国内养老行业整体更

好更快的发展。

标准编制组

2020年10月

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《商业保险养老机构运营指标基本规范

（征求意见稿）》编制说明

一、工作简况

（一）任务来源

本标准由合众人寿保险股份有限公司提出，于2019年8

月获得了中国保险行业协会标准立项（立项号为

2019024-IAC），由中国保险行业协会归口管理。本标准起

草单位为合众人寿保险股份有限公司、泰康保险集团股份有

限公司、中国太平洋人寿保险股份有限公司等。

（二）编制背景

2010年，原保监会印发《保险资金投资不动产暂行办

法》，拉开商业保险公司投资建设养老机构的序幕。

2017年6月29日，国务院办公厅发布《关于加快发展

商业养老保险的若干意见》指出“提升服务质量。制定完善

商业养老保险服务标准，构建以保险消费者满意度为核心的

服务评价体系。”

根据民政部最新统计数据，我国现有养老机构4万余个，

并且发展迅速，其中由商业保险公司投资建设的养老机构，

已经开始起到引领和示范作用。基于保险资金投资的特殊

性，必须了解其投资、运营养老机构的客观情况，并制定有

针对性的监管措施。运营指标能够很好反映养老机构运营的

客观情况，但现阶段并没有统一的养老机构运营指标规范，

同时，信息化的发展，要求寿险投资的养老机构必须加速信

1

息化进程，而信息的沟通首先是标准的一致，养老机构运营

指标基本规范有利于解决信息传输不统一和不规范的问题。

因此，有必要制定相应标准，为明确养老机构运营的客

观情况提供统一的标准和规范，同时也有利于强化行业自律

和促进行业发展。

二、标准编制原则和确定标准主要内容的论据

（一）基本原则

商业保险养老机构运营指标基本规范，主要是对养老机

构运营指标的基本概念和计算方法进行明确和规范，以合规

性、前瞻性、科学性、合理性为原则，严格按照相关法律法

规和GB/T1.1-2009《标准化工作导则第1部分：标准的结构

和编写》的要求和规定进行编制。

（二）主要论据

本标准在编制过程中，以现有国家法律、法规和监管相

关规定为依据。论据主要包括：

1）《养老机构基本规范》（GB/T29353）

2）《养老机构服务质量基本规范》（GB/T35796）

3）《养老机构安全管理》（MZ/T032）

4）《养老机构顾客满意度测评》（MZ/T133-2019）

三、主要编制过程及编制内容

（一）编制过程

2019年7月，中国保险行业协会组织召开《商业保险养

老机构运营指标基本规范》标准论证会，对《商业保险养老

机构运营指标基本规范》初稿进行了讨论，提出了“聚焦重

2

要指标”“争取最大共识”等修改意见，会后标准编制组对

标准进行修改，形成讨论稿。

2019年8月，经专家论证及标准专业委员会立项征求意

见，《商业保险养老机构运营指标基本规范》协会标准正式

立项。9月，根据论证会的有关意见，标准编制组完成《商

业保险养老机构运营指标基本规范》（讨论稿）修订，将标

准主要框架确定为“基础指标、服务指标、质量指标、销售

指标、财务指标、满意度指标”六个部分。10月，中国保险

行业协会组织召开《商业保险养老机构运营指标基本规范》

标准讨论会，标准编制组对本标准进行第三次讨论和修订。

优化了术语和定义相关内容，整合质量指标和销售指标有关

部分，删除“销售指标”,增加“保障指标”。12月，民政

部发布《养老机构顾客满意度测评》行业标准，其中部分内

容与本标准重复，根据实际情况，标准编制组对本标准进行

第四次讨论和修订。

目前已经完成相关修订工作，形成征求意见稿。

（二）主要技术内容说明

本标准中商业保险养老机构运营指标，指的商业保险机

构投资、运营的养老机构，在日常运营管理过程中反映其服

务、质量管理能力的各类运营数据的定义和解释。标准主要

内容及其确定依据如下：

1.标准范围及主要技术内容

本标准规定了养老机构运营指标的基本概念和计算方

法。适用于商业保险机构投资、运营的养老机构，以及为商

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业保险机构提供养老服务的养老机构。

本标准的主要技术内容包括：

——范围

——规范性引用文件

——术语和定义

--具体包括长住老人、短住老人、床位总数、工作

人员等术语和定义。

——基础指标

——服务指标

——质量指标

——保障指标

——财务指标

——满意度指标

2.标准主要内容的确定依据

（1）制度依据

本标准以国务院办公厅《关于加快发展商业养老保险的

若干意见》、《中国保险业标准化“十三五”规划》等会议、

文件精神为指引，以《养老机构服务质量基本规范》、《养

老机构基本规范》等标准文件相关规定为遵循。

（2）实践依据

合众人寿保险股份有限公司作为起草单位之一，在养老

机构投资、运营方面经验丰富，积累了丰富的实践经验。2013

年，国内险资落地的首家复合型养老社区在武汉开业，经过

多年的发展，已经形成1600多页，60多万