XXX年中级经济师金融专业知识与实务考试大纲

XXX年中级经济师金融专业知识与实务考试大纲«金融专业知识与实务»考试大纲

一、金融市场与金融工具

考试目的

测查应试人员是否把握有关金融市场和金融工具等金融差不多知识，并能够分析不同金融市场和金融工具的特性，在有关金融市场上运用相应的金融工具进行投资。

考试内容

〔一〕金融市场与金融工具概述

金融市场的含义、构成要素、金融市场的结构、金融市场的功能。

金融工具的类型和性质。

金融市场的类型。

〔二〕传统的金融市场及其工具

货币市场及其构成，货币市场工具。

资本市场及其构成，资本市场工具。

外汇市场及其交易类型。

〔三〕金融衍生品市场及其工具

金融衍生品的概念与特点；金融衍生品市场的交易机制。

金融远期，金融期货，金融期权，金融互换，信用衍生品。

〔四〕我国的金融市场及其工具

我国的金融市场及其进展。

我国的货币市场及其工具。

我国的资本市场及其工具。

我国的外汇市场及其运作。

我国的金融衍生品市场及其工具。

二、利率与金融资产定价

考试目的

测查应试人员是否把握利率的风险结构与期限结构、利率决定理论经、金融资产定价理论，并能够运算现金流的现值与期值、金融资产的收益率及价格。

考试内容

〔一〕利率的运算

利率的含义与种类。

单利与复利、系列现金流、连续复利下现值的运算。

〔二〕利率决定理论

利率的风险结构；利率的期限结构。

古典利率理论、流淌性偏好理论和可贷资金理论的要紧内容。

〔三〕收益率

名义利率、到期收益率的含义；零息债劵、附息债券、永久债券等到期收益率的运算。

实际收益率、本期收益率的含义及运算。

〔四〕金融资产定价

债券和股票的定价方法及理论价格的推算。

有效市场理论的含义和分类，资本资产定价理论及其假设条件，资本市场线的含义，期权定价模型的要紧内容。

〔五〕我国的利率市场化

我国利率市场化改革的总体思路，我国利率市场化的进程，以及进一步推进利率市场化改革的条件。

三、金融机构与金融制度

考试目的

测查应试人员是否把握金融机构的性质与类型、各类不同金融机构的特点，金融制度的相关知识，我国金融机构的类型、演变与功能，并能够分析和把握金融机构和金融制度的进展趋势。

考试内容

〔一〕金融机构

金融机构的性质与职能；按照不同标准划分的金融机构种类。

金融机构体系的构成：存款性金融机构的特点及种类，投资性金融机构的特点及种类，契约性金融机构的特点及种类，政策性金融机构的特点及种类。

〔二〕金融制度

金融制度的含义和构成要素。

中央银行制度，商业银行制度，政策性金融制度，金融监管制度。

〔三〕我国的金融机构与金融制度

我国的金融中介机构体系；商业银行的特点、构成及其差不多制度；政策性银行的特点与差不多制度；证券机构、保险公司、金融资产治理公司、农村信用合作社、信托投资公司、财务公司、金融租赁公司、小额贷款公司的性质、业务特点与差不多制度。

我国的金融调控监管机构体系及其制度安排；中国人民银行、中国银监会、中国证监会、中国保监会的性质和职能；国家外汇治理局的要紧职现；国有重点金融机构监事会和金融机构行业自律组织的职责与差不多制度。

四、商业银行经营与治理

考试目的

测查应试人员是否把握商业银行及我国现有商业银行经营与治理的知识，并能够对现代商业银行与治理的运作予以把握和判定。

考试内容

〔一〕商业银行经营与治理概述

商业银行经营与治理的含义和内容以及两者的关系；商业银行经营与治理的原那么及其相互关系；我国商业银行经营与治理原那么的进展变化。

〔二〕商业银行经营

商业银行业务运营的传统模式与新型模式的内容及其区别；商业银行市场营销的概念和差不多要素；关系营销与传统营销的区别。

存款经营的差不多内容和阻碍存款经营的因素；现金治理服务的内容。

贷款经营的差不多内容；贷款经营中推销银行其他产品的方法和内容。

〔三〕商业银行治理

资产负债治理的概念；资产治理、负债治理及资产负债治理的差不多理论。

资产负债治理的差不多原理；资产治理的内容，负债治理的内容。

我国商业银行资产负债比例治理指标体系。

商业银行风险的成因；商业银行风险的类型。

我国商业银行风险治理的要紧方法、不良资产治理与处置的方法：〝巴塞尔新资本协议〞的内容及中国银监会的相应要求。

财务治理的概念和价值治理的内容；财务治理的目标、功能和原那么。

资本的构成和资本治理的内容；成本的构成和成本治理所遵循的差不多原那么；利润的构成和利润分配的方法，提高利润的途径；财产治理的内容；三类要紧会计报表的差不多内容及功能；财务分析的要紧内容。

人力资源及人力资源开发与治理的含义；商业银行人力资源开发与治理的主的要内容；商业银行人力资源开发与治理科学化的内容要求。

〔四〕改善和加强我国商业银行的经营与治理

商业银行法人治理结构的含义；我国商业银行法人治理结构的现存问题及完善措施。

商业银行内控机制的含义和特点；我国商业银行建立和完善内控机制的路径。

建立科学的鼓舞约束机制的路径。

五、投资银行业务与经营

考试目的

测查应试人员是否把握资本市场直截了当金融业务、投资银行与商业银行性质上的区别、投资银行的要紧业务知识，并能够对当前及今后全球和我国投资银行业的进展趋势作业把握和判定。

考试内容

〔一〕投资银行概述

投资银行的含义。

投资银行的要紧业务及业务特点。

投资银行的功能。

〔二〕投资银行的要紧业务

投资银行的证券发行和承销业务，以及相庆的证券承销方式；一样的股票IPO发行定价方式和我国的股票IPO发行定价方式；股票发行监治理制度，以及相庆的审批制、核准制、注册制、我国的保荐制等范畴；债券发行方式，证券私募发行。

投资银行的证券经纪业务的含义、要素、特点和流程。

投资银行的并购业务，以及相应的并购的含义和差不多类型，投资银行在企业并购中的作用。

〔三〕全球投资银行的进展趋势

2020年金融危机后美国投资银行业的变化；全球投资银行的进展趋势；我国投资银行业的历史进展，现在问题与进展趋势。

六、金融创新与进展

考试目的

测查应试人员是否把握金融创新和进展的相关知识、金融深化与经济进展的关系，并能够对实际金融工作中所涉及的相关业务、政策取向和进展动态予以明白得和把握。

考试内容

〔一〕金融创新

狭义和广义的金融创新的含义。

金融创新理论进展的不同流派及其差不多观点。

引发金融创新的直截了当缘故；金融创新的要紧内容。

〔二〕金融深化

金融创新与金融深化的关系。

金融深化的含义、缘故和表现。

金融抑制含义和表现，金融管制政策的成效。

金融自由化的含义、缘故、条件、速度和时机、顺序和过程监管；放松管制；金融约束。

〔三〕金融深化与经济进展

金融深化与经济发的关系；描述金融深化同经济发进展关系的模型。

〔四〕我国的金融改革和金融创新

我国金融改革的历程与要紧内容；我国金融改革对金融创新的作用。

我国金融治理制度的进展与创新；我国金融市场的进展与创新；我国金融交易技术的进展与创新；我国金融业务与工具的创新。

制约我国金融创新的因素；我国金融创新的新进展。

七、货币供求及其均衡

考试目的

测查应试人员是否把握货币需求、货币均衡等的含义，货币需求理论和货币供给机制，并能够运用这些知识分析我国的货币均衡问题。

考试内容

〔一〕货币需求

货币需求的含义；马克思的货币需求理论，货币数量论的货币需求理论，凯恩斯的货币需求函数，弗里德曼的货币需求函数。

〔二〕货币供给

货币层次划分的依据；有关机构和我国对货币层次的划分。

货币供给过程；货币乘数的运算；阻碍货币供应量的因素。

〔三〕货币均衡

货币均衡的含义；货币均衡的实现条件及标专；货币均衡的实现机制。

八、通货膨胀与通货紧缩

考试目的

测查应试人员是否把握通货膨胀和通货紧缩等经济现象的性质、成因与阻碍，治理通货膨胀和通货紧缩的一样计策，并能够分析和把握国内外通货膨胀和通货紧缩的运行态势和相关计策。

考试内容

〔一〕通货膨胀概述

通货膨胀的含义。

通货膨胀的类型。

通货膨胀的成因。

〔二〕通货膨胀的治理

通货膨胀对社会再生产、金融秩序、社会稳固的负面阻碍。

治理通货膨胀的需求政策、供给政策、收入政策和其他措施。

我国近年通货膨胀进展的不同时期和采取的治理计策，我国的通货膨胀预期治理。

〔三〕通货紧缩及其治理

通货紧缩的含义与标志。

通货紧缩的成因与危害。

治理通货紧缩的政策主张。

治理通货紧缩的财政政策、货币政策、产业结构调整政策和其他措施。

九、中央银行与货币政策

考试目的

测查应试人员是否把握中央银行、货币政策与金融宏观调控的知识，并能够分析、明白得和判定中央银行在不同经济金融形势下对货币政策的运用，明白得和把握我国中央银行在宏观经济调控中的作用。

考试内容

〔一〕中央银行概述

中央银行产生与进展的历史，不同类型的中央银行制度。

中央银行的相对独立性。

中央银行的资产负债表及要紧业务。

〔二〕货币政策体系

金融宏观调控的含义、前提和类型；货币政策的含义、特点和类型；金融宏观调控机制的构成要素、两个领域和三个时期；通货膨胀目标制。

货币政策的最终目标及其相互间的矛盾；货币政策工具。

货币政策的传导机制的理论；货币政策的中介目标和操作指标。

〔三〕货币政策的实施

宏观经济分析差不多内容。

货币政策效应、货币政策数量效应和时滞效应的含义和内容。

我国的货币政策目标、货币政策工具和货币政策传导机制；我国近年金融宏观调控的情形。

十、金融风险与金融危机

考试目的

测查应试人员是否把握金融风险和金融危机的概念、金融风险治理和金融危机治理的知识，为何和如何在金融危机治理中进行国际和谐，并能够识别和判定金融风险和金融危机，明白得和把握金融风险治理和金融危机治理的实际运作。

考试内容

〔一〕金融风险及其治理

风险的含义与要素，在此基础上把握金融风险的含义与要素。

信用风险、市场风险和操作风险等各不同类型的金融风险。

金融风险管中的内部操纵架构和全面风险治理架构；信用风险的事前治理和事后治理；利率风险治理、汇率风险治理和投资风险治理的技术方法；操作风险治理、流淌性风险治理、法律风险或合规风险治理和国家风险治理的技术方法。

〝巴塞尔新资本协议〞中对相关风险治理的要求。

我国在各种金融风险治理中的要求及做法。

〔二〕金融危机及其治理

金融危机的含义和各种类型。

金融危机治理中的宏观凝视监管体系的构建，金融安全网的构建，金融危机治理的国际和谐与合作。

十一、金融监管及其和谐

考试目的

测查应试人员是否把握金融监管体系的架构和金融监管的要紧内容，为何如何在金融监管中进行国内和国际和谐，菩萨能够认识和把握国内外金融监管的现实运作和进展态势。

考试内容

〔一〕金融监管概述

金融监管的含义、目标和差不多原那么。

金融监管的理论。

我国金融监管的进展时期及不同时期的特点。

〔二〕金融监管的框架和内容

银行业监管的要紧内容；银行业监管的差不多方法。

证券业监管的要紧内容。

保险业监管的要紧内容。

〔三〕金融监管的国内和谐。

金融监管与货币政策的和谐。

分业监管制下，不同金融监管机构之间的和谐。

〔四〕金融监管的国际和谐

金融监管国际和谐的背景、方式与机制。

我国金融监管机构与他国、国际性金融监管机构的和谐。

银行业的国际监管。

证券业的国际监管。

保险业的国际监管。

十二、国际金融及其治理

考试目的

测查应试人员是否把握汇率及其决定与变动的原理、汇率制度的知识、国际收支及其调剂的知识、国际储备及其治理的原理、国际货币体的知识、离岸金融市场及其结构、外汇治理与外债治理的知识、并能够明白得和判定汇率决定与变动、国际收支不均衡的调剂、国际储备治理、外汇与外债治理的现实运行与进展规律。

考试内容

〔一〕汇率

汇率的概念。

金本位货币制和不兑现纸制度等不同货币制度下的汇率决定基础。

官方汇率变动和市场汇率变动等不同的汇率变动形式；决定汇率变动的各种长短期因素；国汇率变动所带带的各种经济阻碍。

汇率制度的含义与不同类型；我国人民币汇率制度的演进与改革。

〔二〕国际收支及其调剂

国际收支的含义和构成。

国际收支的平稳表及其结构。

国际收支均衡与不均衡的含义和国际收支不均衡的类型；国际收支不均衡调剂的必要性和政策措施，以及国际收支不均衡调剂的政策配合。

我国国际收支不均衡和调剂政策。

〔三〕国际储备及其治理

国际储备的含义、构成和功能。

国际储备的总量治理和结构治理。

外汇储备的治理模式。

我国国际储备治理的状况与策略。

〔四〕国际货币体系

国际货币体系的演进，国际金本位制的形成和崩溃，布雷顿森林货币体系的建立与崩溃，牙买加货币体系的建立与进展。

不同国际货币体系的内容和特点。

欧洲货币一体化的进程与内容。

〔五〕离岸金融市场

离岸金融