季度反洗钱考试附有答案

2023年4季度反洗钱考试[复制]您的机构：[单选题]*○太原中支○晋中中支○分公司本部○吕梁中支○运城中支○朔州中支○大同中支○忻州中支○临汾中支○长治中支○阳泉中支○晋城中支○山西分公司本部您的姓名：[填空题]*_________________________________您的部门：[单选题]*○车险部○非车险部○客服或消保部○财务部○综合部○合规部○农险部○业管部○其他销售部门1、保险公司反洗钱规定中明确了保险机构应当履行的反洗钱核心义务，即（）[单选题]*A.客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存、大额交易和可疑交易报告(正确答案)B.合法审慎、保密、与司法机关全面合作C.依法合规、防范洗钱犯罪、严打恐怖融资D.客户资料完整、交易记录可查、资金流向转规范2、机构在与客户建立业务关系时，首先应进行（）[单选题]*A.客户身份识别(正确答案)B.大额和可疑交易报告C.可疑交易的分析D.客户洗钱风险等级划分3、下列关于客户身份识别错误的是（）[单选题]*A.客户身份识别环节有承保、理赔和退保环节B.保险费金额人民币20万元以上或者外币等值2万美元以上且以转账形式缴纳的保险合同需要进行身份识别C.赔款支付原则上必须采用现金方式将款项汇往被保险人或受益人账户(正确答案)D.退保金的支付采用银行转账方式支付至投保人账户，不得支取现金或委托收款4、公司客户身份等级划分为（）[单选题]*A.一、二、三类B.低、中、高三类C.一、二、三、四类D.高风险、较高风险、中风险、较低风险、低风险五类(正确答案)5、客户风险等级划分工作应与客户身份识别工作同时进行，初次建立业务关系的客户，保险公司应在业务关系建立后的（）内完成风险等级划分工作。[单选题]*A．5个工作日B．15日C．10个工作日(正确答案)D．10日6、保险公司应当根据客户的风险等级，定期审核本机构保存的客户基本信息，对本机构风险等级最高的客户，至少每（）进行一次审核[单选题]*A．1个月B．3个月C．半年(正确答案)D．１年7、在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采取（）的措施，关注客户及其日常经营活动、金融交易情况，及时提示客户更新资料信息。[单选题]*A.身份识别B.持续识别(正确答案)C.重新识别8、客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，保险公司应采取何种措施（）[单选题]*A.中止办理业务(正确答案)B.继续办理业务C.终止办理业务D.无需采取其他措施9、客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（）年。[单选题]*A.一年B.三年C.五年(正确答案)D.十年10、金融机构应当按照完整准确、安全保密的原则，将大额交易和可疑交易报告、反映交易分析和内部处理情况的工作记录等资料自生成之日起至少保存（）年。[单选题]*A.一年B.三年C.五年(正确答案)D.十年11、金融机构（）为身份不明的客户提供服务或者进行交易。[单选题]*A.可以B.原则上可以C.不得(正确答案)12、公司各分支机构应当在可疑交易发生后的（）小时内生成可疑交易报告，通过公司反洗钱系统报送至总公司法律合规部。[单选题]*A.24(正确答案)B.36C.48D.7213、金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合反洗钱法要求的客户身份识别措施，第三方未采取符合反洗钱法要求的客户身份识别措施的，由此所产生的责任由（）来承担。[单选题]*A.第三方B.该金融机构(正确答案)C.不承担责任D.客户自己14、在办理业务中发现异常迹象或者对先前获得的客户身份资料的真实性、（）、完整性有疑问的，应当重新识别客户身份。[单选题]*A.有效性(正确答案)B.时效性C.合法性D.客观性15、金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循（）的原则。[单选题]*A.认识你的客户B.见过你的客户C.熟悉你的客户D.了解你的客户(正确答案)16、下列关于客户身份资料和交易记录保存制度的说法错误的是（）。[单选题]*A.金融机构要保存客户客观的身份资料和交易记录B.金融机构要保存开展客户身份识别、异常交易分析等反洗钱工作的主观记录和资料C.金融机构实现相关资料的纸质化保存即可(正确答案)D.金融机构应对相关资料数据进行有效的规范化管理17、客户身份识别应遵循的原则不包括（）。[单选题]*A.全面性B.持续性C.重点识别D.审慎性(正确答案)18、我国反洗钱行政主管部门是（）。[单选题]*A.公安部B.中国人民银行(正确答案)C.银保监会D.最高人民法院19、下列关于客户身份识别制度的说法错误的是（）。[单选题]*A.客户身份识别制度是反洗钱内部控制的基本制度之一B.金融机构应当将客户身份识别的要求渗透到各项业务和各个操作环节中去C.为有效开展客户身份识别工作，金融机构还应当逐步建立重点关注的客户名单库和高风险客户识