2021农行监管经理练习测试题附答案

第页2021农行监管经理练习测试题附答案一、单选题1.模型预警发现的信息，核查主体为运营主管的，运营主管应在（）内完成核查。A、1个小时B、4个小时C、半个小时D、1个工作日【正确答案】：B2.存款单位办理单位协定存款，须和开户行签订《中国农业银行单位协定存款协议》，协定存款协议的期限最长不超过（），到期时存款单位或开户行未书面提出终止或修改协议，即视作自动延期。A、1个月B、3个月C、6个月D、1年【正确答案】：D3.（）主要负责金库运营业务常规检查。A、运营管理部门B、保卫部门C、主管行长【正确答案】：A4.要从严落实省市分行（）、支行按月召开运营风险会议和网点按天组织晨（夕）会制度，及时传达传导风控措施及重要文件；A、每年B、每季度C、每月D、每周【正确答案】：B5.《中国农业银行代发工资协议》须有客户有权经办人和（）在《中国农业银行代发工资协议》上签章，并加盖双方公章。A、客户经理B、一级支行或以上机构有权签字人C、营业网点主任D、营业网点主管【正确答案】：B6.需要延长冻结的，有权机关应在冻结期满前凭有效的法律文书到（）办理续冻手续。A、账户开户行B、省内任一网点C、任一网点D、地市范围内任一网点【正确答案】：A7.个体工商户凭营业执照以字号或经营者姓名开立的银行结算账户纳入（）管理。A、个人银行结算账户B、个人银行储蓄账户C、个人银行卡账户D、单位银行结算账户【正确答案】：D8.运营监管经理在查看录像时发现视频录像的开关机时间、录像质量和角度，如不能满足风险监管的需要，要在（）个工作日内书面上报监控中心负责人。A、1B、2C、5D、7【正确答案】：B9.运营监管经理实行准入管理。（）负责运营监管经理的核准，并统一配发“运营监管经理证”。A、总行运营管理部B、一级分行运营管理部C、二级分行运营管理部D、一级分行人力资源部【正确答案】：B10.单位借记卡的资金（）。A、可以从本单位所有账户转入B、只能从其基本存款账户转入C、可以由其他单位账户转入D、可以由个人账户转入【正确答案】：B11.对于未获得工商行政部门核准登记的注册验资临时存款账户，其账户资金应退还()，确需退付现金的，应要求出资人出具缴存现金时的现金缴款单原件以及有效身份证件。A、原汇款人B、收款人C、出资人【正确答案】：A12.客户自开户之日起6个月无交易记录的账户，银行应暂停其非柜面业务。以下哪项（）可视为交易记录。A、扣除银行账户年费B、柜面签约银行产品C、柜面账户查询D、计息【正确答案】：B13.根据《关于切实强化运营现场监管工作的意见》（农银豫办发〔2013〕874号），各一级支行每月开展一次对所辖营业机构、金库以及凭证库房覆盖面（）的现场突击检查，每季要覆盖到100%柜员现金箱。A、50%B、100%C、40%D、80%【正确答案】：B14.根据《关于切实强化运营现场监管工作的意见》（农银豫办发〔2013〕874号），各一级支行（）开展一次对所辖营业机构、金库以及凭证库房覆盖面100%的现场突击检查，每季要覆盖到100%柜员现金箱。A、每周B、每月C、每季度D、每年【正确答案】：B15.银行对经设区的市级及以上公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户（含银行卡，下同）的单位和个人及相关组织者，假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户单位和个人，（）年内不得为其新开立账户。A、1年B、3年C、5年D、10年【正确答案】：B16.办理现金业务的延伸柜台，要落实安全的（）。安全设施要按照公安部门有关营业网点安全设施标准设置，并积极与公安部门联系，进行验收。A、操作环境B、营业环境C、外部环境【正确答案】：A17.要严格落实总行《关于进一步明确非营业时间网点留存现金相关规定的通知》（农银运营[2015]11号）,除设立网点库的营业网点及现金类自助设备以外,非营业时间网点不得存放（）。A、现金(含私人现金)B、业务凭证C、手机等私人物品D、钥匙【正确答案】：A18.县所在地一级支行，按照辖属每（）营业机构一名的标准，配备运营监管经理A、3—5个B、4—6个C、5—7个D、5—8个【正确答案】：B19.（）受理客户对账查询；负责保管未移交的对账资料。A、现场管理员B、档案管理员C、在线运营监管经理D、对帐员【正确答案】：D20.按照河南省分行运营监管经理等级管理办法，在岗运营监管经理考核得分低于（）分的，应调整岗位，不得从事运营监管工作。A、60B、65C、70D、80【正确答案】：A21.（）的工作职责是负责对扫描员移交的业务凭证进行塑封，保证塑封质量。A、现场管理员B、塑封员C、补录员D、运营监管经理【正确答案】：B22.客户办理涉及临柜业务的各类申请书、账户管理协议、理财协议、代理业务协议及委托书等应加盖（）A、业务专用章B、业务办讫章C、受理凭证章D、结算专用章【正确答案】：B23.省分行监控中心系统管理员负责（）。A、负责汇总、下发监控中心各类重要信息、答复和处理下级机构上报的各类重大事项及系统运行有关问题。B、对监管工作中发现的异常情况和重大风险差错问题，及时进行核实并向本部门领导报告。C、负责监督各二级分行运营监管平台值班情况。D、维护对账管理系统正常运行，解决和答复二级分行对账工作中上报存在的系统问题；对系统存在的不足向总行提出优化意见。【正确答案】：A24.运营风险分析例会制度由各级行（）牵头,运营管理部门承办，内控与合规管理部门以及风险管理部门参与。A、行长B、分管行长C、运营管理部门负责人D、监控中心负责人【正确答案】：B25.（）是网点风险管控的连带责任人。A、营业网点主任B、运营主管C、包片运营监管经理D、具体经办人员【正确答案】：C26.银行结算账户的账户开立、账户变更、账户撤销等遵循《人民币银行结算账户管理办法》和()等有关规定。A、结算账户管理办法B、结算账户管理实施细则C、人民币银行结算账户管理实施细则【正确答案】：C27.根据《关于切实强化运营现场监管工作的意见》（农银豫办发〔2013〕874号），各二级分行（）至少组织一次现场突击检查，覆盖面为25%的营业机构、50%的支行重要空白凭证库，市行中心金库每次必查。A、每周B、每月C、每季度D、每年【正确答案】：C28.凭证采用Ｔ＋１日或Ｔ＋２日模式集中传递到运营监控中心进行影像化处理，包括扫描、补录和塑封。其中Ｔ指（）A、凭证扫描日B、凭证入库日C、平账归档日D、业务发生日【正确答案】：D29.对跨省异地企业申请开户的，须由（）审核，并报经（）审批；A、一级支行分管运营工作的副行长、一级支行行长B、一级支行分管运营工作的副行长、二级分行分管行长C、一级支行行长、二级分行分管行长D、二级分行分管行长、二级分行行长【正确答案】：B30.控制高险低效重空的使用规模，停办（）元（含）及以下定单业务，积极引导客户通过定期一本通或开立银行卡定期子账户办理小额定期业务。A、1000B、2000C、5000D、10000【正确答案】：B31.自助设备保险柜密码至少每（）更换一次，保险柜密码管理员短期休假或离职（5天（含）以上）时要更改密码，及时在《业务印章、钥匙等物品及密码保管使用登记簿》上登记，并由营业网点负责人或运营主管负责监交。A、1个月B、3个月C、9个月D、6个月【正确答案】：D32.严禁受理申请增资验资的存款人将其结算账户资金作为增资验资资金转入其()。A、基本存款账户B、增资验资临时存款账户。【正确答案】：B33.客户在规定时间内没有反馈对账结果的、经多次催收，连续六个月仍不对账，应将对账方式改为（）A、上门B、第三方C、网银【正确答案】：A34.“三铁”是指（）。A、铁账、铁款、铁制度B、铁簿、铁款、铁规章C、铁账、铁款、铁规章D、铁账、铁钱、铁规章【正确答案】：C35.现金管理系统长期不动户每（）清理一次，可以通过自动清理和手工清理两种方式处理。A、月B、季C、半年D、年【正确答案】：B36.运营监管经理应对监管检查实施阶段发现的问题和被检查单位的整改情况进行（），对整改结果进行验收，以核实整改反馈信息的真实性和问题整改的合规性。A、跟踪检查B、常规监管C、专项检查D、非现场检查【正确答案】：A37.二级分行监控中心按照最多不超过（）营业机构（含内设机构）1名的标准配备运营监管经理。A、4个B、6个C、8个D、10个【正确答案】：B38.监控中心应急预案制定不包括（）原则。A、完整性原则B、可操作性原则C、可恢复性原则D、及时性原则【正确答案】：D39.在线运营监管经理督办分配时限为（）。A、1小时B、2小时C、3小时D、4小时【正确答案】：B40.单位通知存款的最低起存金额为（）万元，最低支取金额为10万元，须一次存入，一次或分次支取。A、200B、100C、50D、30【正确答案】：C41.运营监管经理核销实施、日终预警信息时限为()个工作日,OCR预警信息核销时限为预警信息产生日起5个工作日。A、T+3B、T+4C、T+5D、T+6【正确答案】：C42.受理借记卡冒名账户销户业务，受理要件不包括（）。A、客户本人有效身份证件B、客户填写的法律责任承诺书。C、公安机关报案回执（如公安机关不能出具报案回执，须由客户提供书面情况说明）。D、挂失回单【正确答案】：D43.持续增强柜面前后台操作人员的（），是有效防范各类操作风险的前提和基础。A、风险意识和制度观念B、风险意识和营销意识C、合规观念和营销理念D、制度观念和形式主义【正确答案】：A44.除向本人同行账户转账外，银行为个人办理ATM跨行转账时，资金（）后到账。A、12小时B、24小时C、36小时D、48小时【正确答案】：B45.运营监管经理实行（）种管理模式A、一B、两C、叁D、肆【正确答案】：B46.业务凭证塑封前，（）按每日不低于10％的比例且不少于30册凭证的比例进行塑封质检（支行营业室必查）。A、扫描员B、塑封员C、档案管理员D、现场管理员【正确答案】：D47.若因操作失误或影像质量等原因确需删除身份证影像信息的，应经换人复核后，由()删除。A、保存柜员本人B、主管C、有权人【正确答案】：A48.（）使用远程授权系统的申请端，负责对需远程授权的业务，拍摄并上传交易画面和业务凭证影像。A、柜台柜员B、管理员C、技术管理员D、授权员【正确答案】：A49.作业中心完成业务操作并向网点返回记账成功的消息提示后，由（）在受理记录凭证和原始凭证上加盖办讫章。A、业务受理人员B、生产管理人员C、用户管理人员D、系统管理人员【正确答案】：A50.会计监控系统（RMS）是基于1BIS、以风险预警辅助内控管理的系统，通过设置预警规则和系统参数，对1BIS交易进行监控和风险预警，由运营主管或上级行监管员进行分析、检查和确认，并对预警信息进行核销，对重大风险预警进行现场和非现场处置。属（）控制。A、事前B、事中C、事后D、全程【正确答案】：C51.单位、个人银行账户非柜面单位、个人银行账户非柜面转账单日累计金额分别超过（）的，银行应当进行大额交易提醒，单位、个人确认后方可转账。A、100万、30万B、100万、20万C、30万、5万D、20万、5万【正确答案】：A52.二级分行运营管理部门应（）向一级分行上报运营监督检查工作情况。A、按月B、按季C、每半年D、每年【正确答案】：B53.运营风险隐患按照严重程度划分为（）个等级。A、六B、三C、五D、十【正确答案】：B54.各级监管机构应（）对辖内机构的会计活动及其风险状况进行现场监管和非现场监管。A、定期B、不定期C、定期和不定期【正确答案】：C55.账户（单）的对账周期在签约时原则上应选择（）

A、按季B、按年C、按月D、默认【正确答案】：D56.二级运营风险隐患由（）负责核查，确定核查部门。A、二级分行B、一级支行C、网点D、一级分行【正确答案】：A57.各行（）要至少组织一次柜面人员观摩监狱、观看警示纪录片，发挥服刑人员现身说法、以案说法的现场震慑作用。

A、每年B、每季度C、每月D、每周【正确答案】：A58.业务量较大的营业网点，超级柜台凭证箱至少（）清点一次，银行卡余额，与生产系统中凭证余额核对，确保账实相符。A、每日B、每周C、每旬D、每月【正确答案】：B59.系统内往来对账不得安排（）进行负责，账户余额按日核对。A、客户经理B、记帐员C、运营主管D、记帐员以外的专人【正确答案】：B60.柜员短期离职和调离必须按照规定做好有关交接工作，（）做好监交工作。A、九级主管B、一级主管C、监管经理D、运营主管【正确答案】：D61.仅需运营监管经理核销的预警信息是（）。A、实时预警信息B、日终预警信息C、OCR预警信息D、其他风险预警信息【正确答案】：C62.凭证包传递到运营监控中心后，()要参与或监督凭证包的交接，并根据凭证交接情况及时在运营监管平台核销凭证包信息。A、系统管理员，B、现场管理员C、扫描员D、塑封员【正确答案】：B63.营业机构业务凭证交接时登记（）。A、《柜员交接登记簿》B、《运营主管日志》C、《箱（包）交接登记簿》D、《柜面重要事项登记簿》【正确答案】：C64.专项或综合监管以（）为单位填写“运营监管检查记录”。A、被监管机构B、被监管支行C、运营监管经理D、问题类别【正确答案】：C65.运营监管经理每周至少查看包片一个营业机构某日所有业务凭证，每（）至少对包片机构抽查一遍，检查业务凭证使用、印章加盖的合规性，发现问题在运营监控平台进行质检登记，并登记工作记录。A、周B、月C、季D、半年【正确答案】：C66.如个人客户坚持开立30万元以上的存单，须经一级支行（）审批。A、个人业务主管部门B、风险管理部门C、对公业务主管部门D、电子银行主管部门【正确答案】：A67.对16周岁以下的账户使用人被代理办理业务时，需审核（），仅核对签字与其提供证明证件的一致性。A、未成年证明B、其监护人身份C、开户许可证明D、银行卡是否挂折【正确答案】：B68.塑封后凭证装箱时，必须双人操作，加强复核，确保装箱正确，双人指（）。A、行方和外包方人员各一人B、行方两人C、外包方两人D、任意两人【正确答案】：A69.运营监管工作采用（）的方式组织实施。A、统一管理、统一实施B、分级管理、分级实施C、多级管理、多级实施D、统一管理、分级实施【正确答案】：D70.委派行每年必须组织一次运营主管强制休假，休假天数不少于（）个工作日。休假期间，安排人员对其经管的重要事项进行检查和评价。A、3B、5C、7D、10【正确答案】：B71.身份证影像保存遵循“()”的原则。A、谁保存谁负责B、谁用谁负责【正确答案】：A72.二级分行监控中心塑封后的实物档案入临时档案库的由（）负责管理，长期档案库由（）负责保管。A、监控中心本行运营管理部B、监控中心监控中心C、本行运营管理部本行运营管理部D、现场管理员现场管理员【正确答案】：A73.本年度发现以前年度错账，遵循（）的原则办理相关冲正交易。A、红字冲正B、蓝字补账C、红蓝字冲账D、红字冲账、蓝字补登【正确答案】：D74.（）应在日终核对超级柜台当日发卡明细，确保账账相符，并在《发卡明细表》上签字确认。A、生产管理员B、前端服务员C、设备维护员D、用户管理员【正确答案】：C75.支票的（），可以由出票人授权补记。未补记前不得背书转让和提示付款。A、日期B、金额C、付款账号D、收款人名称【正确答案】：D76.检查、自行暴露或外部事件引发的运营风险信息，检查人或事发管辖行要通过运营集中监管平台及时上报（）。A、一级分行内控合规部B、一级分行监察部门C、一级分行运营管理部门D、一级分行业务管理部门【正确答案】：C77.实时预警信息、日终预警信息需要（）核销。A、运营主管B、运营监管经理C、运营主管和运营监管经理两级核销D、现场管理员【正确答案】：C78.所有一级重点账户每（）至少完成一次有效对账A、半年B、季度C、年D、月【正确答案】：B79.以下关于作业中心、受理网点岗位制约的说法错误的是（）A、作业中心生产管理人员、业务授权人员不得兼任标准操作、专业指导人员。B、作业中心标准操作人员中的切片录入人员不得兼任何其他工作。C、受理网点生产管理人员不得兼任业务受理人员。D、同一笔业务的受理和授权、人工验印与复验不用换人处理。【正确答案】：D80.运营监管经理（）对包片营业机构运营业务全面常规监管一次。A、旬B、月C、季D、半年【正确答案】：C81.既办理储蓄业务、又办理对公业务的营业机构，其临柜当班人员至少为（）人（含运营主管）。A、2B、3C、4D、6【正确答案】：B82.“凭证出售”交易成功后，（）在申购的重要空白凭证右上角加盖开户行全称和开户人账号，按照相关规定应加盖其他内容的，从其规定。A、主管B、客户C、柜员【正确答案】：C83.关于轮候冻结，说法错误的是（）。A、轮候冻结指对于同一个存款账户或同一笔存款资金，在被其他有权机关冻结后，允许第二、第三等若干个后续有权机关排队等候冻结。B、轮候顺序按冻结时间先后排序。C、目前系统控制将“质押冻结、预授权冻结”与“有权机关冻结”处于同一级别进行轮候处理，但都高于其他冻结类型，优先轮候。D、当定期一本通全账户冻结和单账户冻结后，不能相互轮侯冻结。【正确答案】：D84.“不见面”交接模式适用于A、柜员短期离职B、对外营业机构柜员日终轮班交接。C、调离交接【正确答案】：B85.对系统自动验印未通过的，严格落实A、换人复核验印制度B、自行手工验印制度C、强制系统通过制度D、不予办理制度【正确答案】：A86.承担现场监管任务的运营监管经理，对同一营业机构监管满（）年的，要进行机构轮换A、4B、3C、2D、1【正确答案】：C87.对证券、保险、信托、财务公司等非银行业金融机构在我行开户的，要报经审批同意后方可到柜面办理开户业务

A、一级支行分管行长B、一级支行行长C、二级分行分管行长D、二级分行行长【正确答案】：C88.单位结算卡现金取款业务可以他人代为办理，需要（）。A、持卡人身份证原件B、代理人身份证原件C、法人身份证原件D、需要提供持卡人和代办人的身份证件原件。【正确答案】：D89.下列哪种情形不能成为银行拒绝开户的理由？A、对单位和个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，单位和个人拒绝出示的。B、单位和个人组织他人同时或者分批开立账户的。C、新成立的小微企业D、有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的。【正确答案】：C90.年度申报“三化三铁”单位时，二级分行向省分行推荐的“三铁”单位只能从自评结果为（）的营业机构中选取，向上级行推荐的“良好”单位只能从自评结果为“良好”及以上的营业机构中选取。A、优秀B、良好C、一般D、薄弱【正确答案】：A91.银行对经设区的市级及以上公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户（含银行卡，下同）的单位和个人及相关组织者，假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户单位和个人，（）年内暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务。A、1年B、3年C、5年D、10年【正确答案】：C92.自助设备加钞前，要在柜面生产系统中经运营主管或运营主管授权人审批从柜员现金箱中调出所需现金到自助设备（）双方要在记账凭证签字确认，然后领取现金实物进行加钞工作。A、主管、柜员B、主管、钞箱管理员C、主管、行长D、柜员、钞箱管理员【正确答案】：D93.普通结算账户转入长期不动户超过（）年，开户行应转损益处理；对于转入损益后客户办理销户手续的，经审批后，开户行选择损益转出处理。A、1B、2C、3D、5【正确答案】：D94.存款人申请开立注册验资临时存款账户的，应要求其出具工商行政管理部门核发的企业名称预先核准通知书或有关部门的批文，并根据所提供证明文件规定的有效期限设定账户的有效期()，注册验资资金的汇缴人应与出资人的名称一致。

A、最长不超过6个月B、最长不超过3个月C、最长不超过1个月D、最长不超过1年【正确答案】：A95.运营监管经理发现营业机构凭证差错后，对支行应及时下发整改通知书，由运营风险经理督促整改，并及时登陆运营监管平台录入（）模块。A、信息监控B、重点监督C、影像管理D、分析管理【正确答案】：D96.各级行运营监管经理是运营监督检查工作的（）。A、第一责任人B、具体责任人C、负责人D、直接责任人【正确答案】：D97.现金中心所在行的运营管理部门至少（）进行一次现金库房业务检查A、每周B、每月C、每季D、半年【正确答案】：C98.存款人更改名称，但不改变开户银行及账号的，应于()个工作日内向开户银行提出银行结算账户的变更申请，并出具有关部门的证明文件。A、2个B、3个C、5个D、7个【正确答案】：C99.单位卡转账存款的资金一律从其()转账存入。A、基本存款账户B、一般存款账户C、专用存款账户【正确答案】：A100.自助设备管理中用于登记运营主管跟班检查自助设备加钞、取钞记录的登记簿是（）。A、《柜面重要事项登记簿》B、《运营主管工作日志》C、《查库登记簿》D、《中国农业银行自助设备维护及巡检登记簿》【正确答案】：C多选题1.运营监管工作的目标是（）。A、督促农各级对外营业机构及运营后台操作中心严格执行临柜业务各项规章制度B、推动营业机构“三化三铁”活动的持续深入开展C、防范和化解运营操作风险D、不断提升运营基础管理水平【正确答案】：ABCD2.柜员在经办需主管复核授权的业务（交易）时，各级授权主管应对柜员业务（交易）的（）进行实时复核确认，并完成系统授权操作。A、真实性B、重要性C、合规性D、准确性【正确答案】：ACD3.监控中心主要应急情况处理措施包括（）。A、系统运行异常处理B、监控中心影像数据异常处理C、、凭证传递专用包无法正常送达D、外包公司人员异常变动【正确答案】：ABCD4.金库备用钥匙由管库员会同运营管理部门负责人、主管行长当面共同密封，分别签章，办理登记签收手续，配备两个机械锁的，备用钥匙由（）分别入保险柜妥善保管。A、行长B、主管行长C、运营管理部门负责人D、网点负责人【正确答案】：BC5.运营风险按照性质或危害严重程度分为（）与（）。A、风险识别B、运营风险事件C、运营风险隐患D、安全隐患【正确答案】：BC6.自助现金设备管理的风险点（）。A、岗位职责B、长短款处理C、吞没卡处理不及时或退卡错误引发风险纠纷D、冠字号码管理不当引起的取款现金涉假纠纷E、现金余额管理【正确答案】：ABCDE7.下列不属于I类账户的是（）。A、信用卡B、准贷记卡C、储蓄存折D、存单E、定期一本通【正确答案】：ABCDE8.监控中心负责人职责（）。A、交流、分析监管工作中发现的情况与问题，采取有效措施，积极防范运营管理风险。B、负责对运营监管相关系统的监控规则及运行参数的动态监测管理，协调技术人员进行系统运行维护。C、制定监管检查计划和方案，组织、协调、监督和指导辖内运营监管工作的开展，组织对内控管理制度及临柜业务操作规程执行情况进行常规、专项检查，对发现的问题督促整改落实。D、负责对监控中心具体工作考评，按周组织监控中心人员学习培训，并查看监控中心所有人员工作日志（记录），对工作情况进行点评。【正确答案】：ACD9.对于不能前来柜台办理业务的老弱病残等特殊客户，应当怎么做？A、应由经办网点指派双人上门核实办理并签授权书，B、或代理人凭公证机关公证后的持卡人对其授权代理的授权委托书及双方有效身份证件办理C、网点指派人员在授权委托书上应填写“确属本人签署无误”等字样并签字确认。D、居住在中国境内16周岁以下的中国公民，办理个人挂失类业务都应由监护人代理，监护人应提供监护证明，监护人代理本人视同本人办理。【正确答案】：ABC10.省分行运营管理部党支部“三学三做”内容有“学党章党规、学系列讲话、学业务制度”和（）。A、做合格党员B、做业务专家C、做运管工匠D、做合格党务工作者【正确答案】：ABC11.“七重”风险管控要点中，重要时段的风险防控内容有（）。A、严密做好营业前后、中午休息时、节假日期间岗位制约管理B、规范重点时段相关业务操作C、严把支付控制关D、强化柜面人员管理【正确答案】：AB12.岗位轮换的程序()

A、制定方案。B、研究决定。C、下达通知。D、工作交接。E、责任审计或业务检查。【正确答案】：ABCDE13.现场管理员的主要工作职责为()A、负责对未扫描凭证、已塑封装箱凭证的交接。B、现场监督外包服务公司的工作质量，对凭证、业务差错进行核实处理。C、对塑封前后的凭证袋进行质量抽检，监督凭证袋装箱。D、兼任临时档案管理员，管理临时档案库。【正确答案】：ABCD14.严格落实现金、重空调拨（），以及（）等制度规定。A、点调拨、后审批B、先审批、后调拨C、调出先记账后调出D、调入先调入后记账【正确答案】：BCD15.运管条线“四从严、四规范”工作措施中，“四规范”是指（）。A、制度规范B、流程规范C、管控规范D、操作规范【正确答案】：ABCD16.有权机关查询个人或单位存款时，应当核实下列证件和法律文书（）。A、查询人员的本人工作证件（人民法院还需同时提供执行公务证），B、有权机关县团级以上（含，下同）机构签发的协助查询存款通知书。C、查询人员的有效身份证件【正确答案】：AB17.二级分行运营风险分析会议可由分管运营工作行领导以及（）参加。A、运营管理部经理B、内控合规部经理C、监管员代表D、运营主管和柜员代表【正确答案】：ABCD18.人行规定对涉案账户业务进行控制，下列说法正确的是（）。A、2016年12月1日起实施。B、中止涉案账户所有业务，并通知涉案账户开户人重新核实身份。C、3日内未重新核实身份的，应当对账户开户人名下其他银行账户暂停全部业务。D、重新核实账户开户人身份后，可恢复涉案账户业务。E、重新核实账户开户人身份后，可以恢复除涉案账户外的其他账户业务。【正确答案】：BE19.对账工作原则是（）A、重要性原则B、及时性原则C、连续性原则D、全面性原则【正确答案】：ABCD20.现场管理员负责对塑封前凭证不少于10%的比例但不低于30册进行抽查质检，检查凭证标签标明的（）、册数与塑封袋所装凭证是否一致，并记录差错情况，作为对外包业务考核依据。A、凭证张数B、日期C、营业机构号D、柜员号【正确答案】：BCD21.自助设备加配钞基本原则：（）。A、坚持“不相容岗位相分离”的原则；加配钞坚持“双人操作”的原则B、坚持“根据指令、见单处理”的原则，SCMS操作用户以系统上一流程环节电子信息为指令，按权限办理业务，严禁逆程序操作C、管理机构要合理设置任务监控参数，科学安排自助设备清机频次，提高自助设备正常运行率D、集中处理的自助设备发现长短款和吞没卡的，请比照第二节要求处理E、SCMS可查询交接、长短款等交易记录的，可不再手工登记《现金清分差错登记簿》或进行其他行内登记，但发现假币要按照人民银行要求登记【正确答案】：ABCDE22.“三个宣战”内容有（）。A、向风险宣战B、向案件宣战C、向成本宣战D、向违规宣战E、向电信欺诈宣战【正确答案】：ABC23.业务凭证传递应坚持（）的原则。A、当面交接B、手续严密C、责任明确D、安全及时【正确答案】：ABCD24.在办理冻结、扣划业务过程中，要打印两联业务凭证，一联（）、一联（）。A、随传票装订，B、与协助查询、冻结、扣划存款通知书、冻结（扣划）裁定书、冻结（扣划）决定书、解除冻结存款通知书原件配套专夹保管作为永久档案按年装订归档C、退有权执法机关D、粘贴在《查询、冻结、扣划登记薄》上【正确答案】：AB25.“七重”风险管控范围包括对柜面业务涉及重点环节、重要岗位、重要时段、（）等七项风险的管理和控制。A、重要支付工具B、重要交易C、重要部位D、重点人群【正确答案】：ABCD26.OCR预警信息的级别分为()预警信息，由运营监管经理进行核销，运营主管不需核销。A、一级B、二级C、三级D、四级【正确答案】：AB27.运营风险分析例会制度由各级行分管行长牵头,运营管理部门承办，（）参与。A、内控与合规管理部门B、风险管理部门C、公司业务部门D、个人金融部门【正确答案】：AB28.对个人开户、挂失等允许代理业务的签名，要同时核对（），确保代理人签字与其身份证件的一致性A、客户本人有效身份证件B、代理人有效身份证件C、客户本人辅助证件D、代理证明材料【正确答案】：AB29.单位存款人申请更换预留公章或财务专用章但无法提供原预留公章或财务专用章的，应向开户银行出具原（）等相关证明文件。A、印签卡片B、法人身份证件C、开户许可证D、营业执照正本E、司法部门的证明【正确答案】：ACDE30.以下属于总行运营监控中心主要工作职责的是（）。A、制定全行运营监管工作计划与基本制度，组织、协调、监督全行运营监管工作。B、研究、分析全行运营操作风险管理情况C、建立和不断完善监督监控系统D、组织、指导全行“三化三铁”工作E、协助营业机构开展“三化三铁”工作，并对开展情况进行督促、辅导。【正确答案】：ABCD31.现金中心应分为：A、保管区B、作业区C、守库区D、交接区【正确答案】：ABC32.持续增强柜面前后台操作人员的（），是有效防范各类操作风险的前提和基础。A、风险意识B、营销意识C、合规观念D、制度观念【正确答案】：AD33.联网核查反馈结果中的一项或多项与身份证所记载信息核对不一致，但无法确切判断客户出示身份证真伪的，可采取以下辅助方式验证。()A、身份证鉴别仪。B、要求客户出具户口簿、护照、工作证、机动车驾驶证、当地社会保障卡、当地居住证学生证（仅限高校在读学生使用）、公安机关出具的有效身份证明等其他能证明身份的有效证件或证明文件，以进一步确认申请人身份。C、若经辅助验证，确属真实证件的，应继续办理相关业务【正确答案】：ABC34.为提高运管队伍各级领导干部在“三化三铁”中的主动性，二级分行运营监管经理要做到“四个一”，即（）A、一检查B、一审核C、一抽查D、一监管【正确答案】：ABCD35.运营业务“八个关口”主要是指（），挂失、冲抹帐关，重要空白凭证和有价单证管理关，交接关，预警信息核销关。A、业务办理源头关B、支付关C、客户签字关D、对账管理关【正确答案】：ABCD36.关于票据和结算凭证上的签章下列说法正确的是：（）A、票据和结算凭证上的签章，为签名、盖章或者签名加盖章。B、单位、银行在票据上的签章和单位在结算凭证上的签章，为该单位、银行的盖章加其法定代表人或其授权的代理人的签名或盖章。C、个人在票据和结算凭证上的签章，应为该个人本名的签名或盖章。D、单位财务专用章损坏或遗失，单位公章可以代替财务专用章直接在票据和结算凭证上签章。E、单位在票据上的签章，应为该单位的财务专用章或者公章加其法定代表人或其授权的代理人的签名或者盖章。F、个人在票据上的签章，应为该个人的签名或者盖章。【正确答案】：ABCEF37.“三化三铁”创建中，二级分行运营监管经理“四个一”内容有（）。A、一检查B、一审核C、一抽查D、一监管【正确答案】：ABCD38.总行统一设计的临柜业务印章包括（）A、业务专用章B、业务办讫章C、受理凭证章D、结算专用章【正确答案】：ABC39.下列有关ATM转账业务的说法正确的是（）。A、客户持我行借记卡在我行ATM上办理的转账业务，可到我行任一网点申请撤销。B、客户持我行借记卡在他行ATM上办理的转账业务，可到我行任一网点申请撤销。C、客户持他行借记卡在我行ATM上办理的转账业务，可到我行任一网点申请撤销。D、客户持他行借记卡在他行ATM上办理的转账业务，可到我行任一网点申请撤销。【正确答案】：AB40.运营监管经理要从（）等方面加强对网点人员行为的监控。A、加强对临柜差错较多柜员的关注B、加强网点人员异常行为的监控C、加强对分包网点挂靠ATM自助设备的监管检查D、严格落实柜面违规操作与可疑情况的反映与举报管理【正确答案】：ABCD41.库房保管区只允许（）人员进入，其他任何人不得进入。A、管库员；B、符合手续的检查人员及设施维护人员；C、运营主管D、金库主任、副主任【正确答案】：ABCD42.以下关于个人开户柜面操作的说法中，正确的是：（）。A、对新开户的客户身份证件采取双人核对的方式B、当客户提供的身份证件为非居民身份证时，必须留存身份证件复印件C、批量开户业务要按照客户身份识别和联网核查要求逐户核查客户的身份证件D、护照、工作证、社会保障卡、公用事业账单、学生证、介绍信都可以作为辅助证件做为异议证明。【正确答案】：ABCD43.“七重”风险管控要点中，重要岗位的风险管控内容有（）。A、强化运营条线重要岗位人员的岗位轮换与强制休假B、强化柜面人员管理C、强化运营主管的管理D、强化运营监管经理管理【正确答案】：ABCD44.关于运营档案的库房现场调阅，下面说法正确的是（）。A、档案库房不直接受理外单位的档案调阅申请B、内、外部人员的运营档案调阅申请都应经过档案库房同级运营管理部门审批C、档案调阅人所需的证据和有关资料，在调阅清单范围内可以抄录、照相、复印D、根据需要，纸质档案原件从库房借出须经上级行运营管理部门审批，调阅完毕及时收回。【正确答案】：ABC45.非现场监管前期准备包括（）A、通过各种监控系统、现场检查、日常业务管理、各类风险信息的通报等渠道，收集、汇总各类运营操作风险信息B、按照风险程度整理、分析风险信息，确定监管工作重点C、跟踪问题纠改、风险防控工作落实情况D、针对辖内运营操作风险特点和薄弱环节，制定监管工作计划【正确答案】：ABD46.自助现金设备管理的风险点（）。A、岗位职责B、长短款处理C、吞没卡处理不及时或退卡错误引发风险纠纷D、冠字号码管理不当引起的取款现金涉假纠纷E、现金余额管理【正确答案】：ABCDE47.款箱保管区用于存放：（）。A、保管调缴款箱B、柜员现金箱C、贵金属箱D、集中管理的自助设备钞箱【正确答案】：ABCD48.以下属于运营监管经理主要工作职责的是（）。A、制定全行运营监管工作计划与基本制度，组织、协调、监督全行运营监管工作。B、贯彻落实上级行各项运营规章制度C、利用各类监督监控系统，对临柜业务运行情况进行全面监督监控；对系统产生的各类预警信息或风险事项进行分析，发现问题及差错及时处理、纠偏。D、客观、真实、完整反映运营监管检查中发现的问题，及时提出整改意见，并跟踪整改落实情况；对检查发现的问题及问题未整改到位的情况，向有权处罚部门移交。E、督导并参与被监管机构经验总结及工作交流，反映监管检查中发现新情况、新问题及操作风险隐患，定期形成运营监管工作报告。【正确答案】：BCDE49.《中国农业银行代发工资协议》须有（）在《中国农业银行代发工资协议》上签章，并加盖双方公章。A、客户有权经办人B、一级支行或以上机构有权签字人C、营业网点主任D、营业网点主管【正确答案】：AB50.根据《中国农业银行运营档案管理规定》，凭证装箱要求说法错误的是（）A:同一营业机构的凭证包原则上放在同一凭证箱内，如需要分开装箱，箱号必须连续，B:同一网点不同交易日期的凭证可以放入同一凭证箱内C:凭证箱条形码储存的信息必须与箱内的凭证核对一致。D:不同营业机构的凭证不能合并装箱【正确答案】：BD51.下列哪些有权机关有权扣划个人存款？A、人民法院B、税务机关C、海关D、国家安全机关【正确答案】：ABC52.运营监督检查档案包括（）。A、运营监督检查工作档案B、运营监管经理履职档案【正确答案】：AB53.核查方法主要包括（）等。A、调阅监控录像B、非现场核实C、现场核实D、客户回访【正确答案】：BCD54.运营监管经理必须同时具备的基本条件是（）A、政治思想好，作风正派，责任心强，敢于坚持原则，具有良好的职业道德修养；近三年无重大违规违纪违法记录或处分。B、从事银行财会或运营等相关专业工作三年以上。C、具有两年（含）以上从事综合柜员、运营主管，或ABIS各级别主管经历，熟悉柜面业务操作。D、具有较强的检查分析能力、文字综合能力和计算机操作能力。E、具有较强的组织、沟通、协调和管理能力。【正确答案】：ABCDE55.根据监管部门每年发布的重点关注事项，明确重点监督检查内容。主要包括临柜和（）等。A、代销业务风险B、票据业务C、非法集资D、理财业务E、外部风险传递【正确答案】：ABCDE56.电子传递方式分为企业网银、现金管理银企通平台（简称“客户端”）和其他电子方式。其他电子方式包括（）等形式。A、电子邮件B、手机K码C、短信D、电子回单柜E、电话【正确答案】：ABCDE57.要准确把握（）柜员两次“碰箱”操作的时间节点，碰箱完毕后要及时落锁，不得再继续办理业务，确保碰箱效用。A、早晨营业前B、临时离柜时C、中午休息前D、日终签退前【正确答案】：CD58.上级行对下级行金库进行检查时，必须出具（）A、单位介绍信B、金库检查通知书C、工作证D、身份证件【正确答案】：BD59.超级柜台业务受理范围主要包括（）A、开卡、签约B、转账、理财C、基金、外汇D、信用卡、查询【正确答案】：ABCD60.下列不受I类账户开户限制的账户包括（）。A、公积金卡B、社会保障卡C、社会医疗表现卡D、军人保障卡【正确答案】：BCD61.客户持我行借记卡在我行ATM上办理跨行转账业务后，可以申请转账撤销的渠道，下列说法正确的是（）。A、柜面办理B、拨打客户电话办理C、ATM上办理D、个人网银上办理E、掌上银行办理【正确答案】：AB62.金库运营业务检查（以下简称业务检查）从实施主体和检查方式上分为（）。A、常规检查B、突击检查C、专项检查D、业务检查【正确答案】：AB63.非现场视频监控运营监管检查工作的指导原则有（）。A、实时监控与非实时监控相结合原则B、及时性与周期性相结合原则C、全面检查与随机抽查相结合原则D、现场与非现场检查相结合原则【正确答案】：ABCD64.以下属于加强运营现场监管工作的主要措施的有（）。A、实行检查工作责任制B、加大现场突击检查频次和力度C、增强现场检查内容针对性D、明确现场监管检查主要内容E、加大现场监管检查问题整改和责任追究力度【正确答案】：ABCDE65.对账工作遵循以下原则（）。A、重要性原则B、及时性原则C、连续性原则D、全面性原则【正确答案】：ABCD66.单位、个人和银行办理支付结算必须遵守下列原则：（）A、恪守信用，履约付款B、谁的钱进谁的帐，由谁支配C、银行不垫款D、收妥抵用【正确答案】：ABC67.运营风险核查与分级应遵循（）原则。A、真实性B、完整性C、及时性D、风险导向【正确答案】：ABCD68.金库内部应分为：（）。A、保管区B、作业区C、守库区D、交接区【正确答案】：ABC69.发生下列情况之一的，委派行应及时解聘运营主管：（）

A、运营主管年度工作质量考核不合格的。B、受派机构的内控管理水平明显下降，或发生重大违规行为,出现重大风险隐患的。C、因履职不到位导致受派机构临柜业务发生重大差错、事故和案件的。【正确答案】：ABC70.运营监管经理对主管履职情况的检查。重点检查：（）。A、检查主管授权过程是否规范B、主管有无替代柜员办理业务C、营业机构预警信息核销、督办回复是否真实、及时D、督办是否按时回复【正确答案】：ACD71.对账外勤人员的职责（）A、上门对账B、账单催收C、对账不符原因查找D、印章审核【正确答案】：ABC72.《个人存款证明》纳入重要空白凭证管理,开办个人存款证明业务的营业机构必须使用()A、《中国农业银行个人存款证明申请书》B、《个人存款证明》C、《个人征信证明》【正确答案】：AB73.以下属于非现场监管主要内容的有（）。A、运营监管经理日常履职及对营业机构督导整改情况。B、运营监管平台及相关运营业务系统的应用管理情况。C、临柜业务凭证的完整性、合规性。D、柜面业务登记簿管理、使用情况E、对账管理情况【正确答案】：ABCE74.在扫描员补扫时，如本地未存储原差错凭证影像，需报告外包管理人员，协调我行（），对原差错凭证拆包，重新补扫原差错凭证相关的主、附件。A、系统管理员B、现场管理员C、档案管理员D、监控中心负责人【正确答案】：BC75.超级柜台业务受理渠道作业中心对业务办理（）负责A、真实性B、及时性C、准确性D、完整性【正确答案】：BCD76.业务主管（外包服务方负责人）负责（）。A、每日扫描工作的分配。B、扫描、补录质量的监控。C、凭证交接过程的监控。D、确保各营业机构凭证的完整性和扫描后电子影像符合合同标准。【正确答案】：ABCD77.非现场视频监控运营监管检查范围有（）。A、营业网点柜台B、营业网点营业厅内部工作环境C、ATM装钞间D、各级金库、重要空白凭证库内部工作环境【正确答案】：ABCD78.预警信息按照产生的渠道分为（）三类。A、重要预警信息B、实时预警信息C、日终预警信息D、OCR预警信息【正确答案】：BCD79.二级分行监控中心工作职责（）。A、贯彻落实上级行制定的规章制度，组织本级行监管计划的制定和实施，对辖属机构进行检查、监督和指导。B、对本行柜面业务凭证进行OCR影像扫描、识别、流水勾对，建立精确索引，形成电子档案。C、加强运营监管平台运行管理，核销各类预警信息并对可疑预警信息及时督办核实。D、组织和指导辖内银企对账工作。【正确答案】：ABCD80.存款单位支取定期存款须采取转账方式转入其基本账户，支取其从（）转存的定期存款时，也可以将存款转入其原转存账户，不得将定期存款账户用于结算或从定期存款账户中支取现金。A、基本存款账户B、专用存款账户C、一般存款账户D、临时存款账户【正确答案】：ABC81.内部账户转账业务需上传的影像资料（）。

A、业务原始凭证B、经运营主管审批的记账凭证C、客户证件D、客户影像【正确答案】：AB82.以下属于现场监管主要内容的有（）A、临柜、运营后台中心人员管理及劳动组合情况B、库房及现金业务处理情况C、临柜业务印章、重要空白凭证、有价单证、代保管抵（质）押物、代保管有价值品等实物及运营档案管理情况D、开、销户、电子银行业务的开户与注册、印鉴管理、业务授权，以及挂失、止付、有权机关查询、冻结、扣划等重要业务处理情况E、柜面业务登记簿管理、使用情况【正确答案】：ABCDE83.非现场视频监控运营监管运营监管经理要检查调阅所监管机构柜员（含自助设备）一日的全部监控录像，做到（）A、每季检查机构覆盖面为100%，检查柜员覆盖面不低于30%。B、每年抽查柜员覆盖面100%。C、每月至少回放抽查一次一个柜员的监控录像。D、每月调阅一次辖内金库、重要空白凭证库盘库录像。【正确答案】：AB84.上门服务、延伸柜台业务操作方面要切实做到“三严禁三不得”，即（）。A、严禁安排客户经理、BoEing操作人员进行上门服务B、严禁上门服务人员接触、清点收回、送出现金和票据C、严禁携带银行内部印章及预先加盖了银行印章的空白凭证开展上门服务D、严禁支行及以下人员上门收款【正确答案】：ABC85.严格遵循“三化三铁”创建（）的“四个重在”原则A、重在日常B、重在基层C、重在持续D、重在实效E、重在处罚【正确答案】：ABCD86.内部风险驱动因素主要包括（）等因素。A、制度、流程B、系统、执行C、操作、道德D、设备【正确答案】：ABCD87.运营监管经理等级评定考核内容包括A、临柜业务知识测试B、“三化三铁”工作水平C、监管工作质量D、年度工作考核结果和加减分情况【正确答案】：ABCD88.以下属于柜面操作“十二严禁”的是（）。A、严禁“账实不符”、“白条抵库”、“以长补短”、“空存实取”，虚假调拨现金及自助设备虚假加配钞。B、严禁在未妥善保管现金、印章、重要空白凭证或未做好系统签退（正式或临时）、锁屏等有效措施下离柜。C、严禁在未核对身份、未核对款箱完整的情况下，与押运人员办理交接。D、严禁在空白凭证、无真实交易背景的凭证上加盖业务印章，将保管的印章交由他人使用或带离营业场所。【正确答案】：ABCD89.违规操作事项“周周少、月月比”活动中，“月月比”是按二级分行、县支行、营业机构为单位，进行横向营业机构之间、县支行之间、二级分行之间，纵向与自身（）比较。A、上日B、上周C、上月D、上年【正确答案】：BCD90.补录员工作是（）；并及时报告现场管理员。A、对系统没有自动比对成功的影像进行一般人工补录。B、对于重要业务根据系统提示进行重点补录。C、对补录过程中发现的差错进行记录。D、负责对扫描、计算机等设备的维护和保养，如实反映设备运行情况。【正确答案】：ABC91.办理有权机关查冻扣业务的有权机关执法人员应出示有效的本人工作证或（）。A、执行公务证B、人民警察证C、办案协作函D、居民身份证【正确答案】：ABC92.运营监管经理通过重点检查交易是否合规，操作是否规范，重要制度执行是否到位，对（）的履职情况进行监管。A、各级行分管行长B、运营管理部总经理C、营业机构负责人D、运营主管【正确答案】：ABCD93.网点的预警信息处理流程为（）：A、监控B、分配C、核销D、分析【正确答案】：ACD94.非现场视频监控运营监管检查辖内营业网点以下区域的业务活动、操作行为是否符合规章制度()A、营业网点柜台。B、营业网点营业厅外部工作环境。C、营业网点营业厅内部工作环境。D、ATM装钞间。E、各级金库、重要空白凭证库内部工作环境。【正确答案】：ACDE95.非现场视频监控运营监管检查的对象是（）的业务活动。A、营业机构B、金库C、重空库D、网点主任办公室【正确答案】：ABC96.在线运营监管经理工作职责（）。A、分配、核实上级行下发的督办信息，对营业机构下发督办信息，对重要风险业务进行监控，督促运营主管对督办信息进行回复。B、负责抽查监控中心运营监管经理预警信息核销情况，每日抽查两名运营监管经理上一日已核销的全部一、二级预警信息，每月抽查一遍，并登记工作记录。C、通过现场检查方式检查授权中心授权员授权业务的合规性。D、通过电话、邮件等方式，加强与营业机构的沟通与辅导，做好各类预警信息的统计分析，发现重大事项及时向本行运营监控中心负责人汇报。【正确答案】：ABD97.口头挂失(借记卡/准贷记卡)挂失业务范围包括（）。A、开户网点B、发卡行辖内C、省内异地D、跨省异地【正确答案】：ABCD98.对于票汇业务，柜员在解付前必须确认（）。A、汇票资金已入本行账B、汇票正本的真实性C、汇票在有效期范围内D、汇票上的有权签字人签字在其权限内【正确答案】：ABCD99.“运营主管”，是指受派于农业银行各级对外营业机构，对临柜业务运行进行（），并对柜员业务交易情况进行考评的人员。

A、管理B、组织C、监督D、考核【正确答案】：ABC100.协助办理冻结个人存款后，凭证如何整理？A、将交易凭证第一联作冻结登记簿卡片联专夹永久保管，协助冻结存款书通知原件及其他相关文书、回执复印件、执法人员工作证件复印件等资料作第一联附件随其装订保管。B、将交易凭证第二联作记账凭证随传票装订保管。C、将查询通知原件、回执复印件、执法人员工作证件复印件按先后顺序整理后专夹保管。D、将回执原件、执法人员工作证件原件交给执法人员。【正确答案】：ABD判断题1.营业网点空白存单由运营主管确定专柜专人管理，随用随领、按份使用，有效降低存单使用管理风险。A、正确B、错误【正确答案】：A2.VMS系统管理、金库主任（授权）、调拨审批、管库用户之间可以相互兼任。A、正确B、错误【正确答案】：B3.对账单据分为纸质和电子两种，其中纸质传递方式分为委托第三方（简称“第三方”）和银行上门，电子传递方式分为企业网银、现金管理银企通平台（简称“客户端”）和其他电子方式。各行应大力推广电子传递的对账方式。A、正确B、错误【正确答案】：A4.运营监督检查工作档案按年度整理，纳入运营档案保管，期限按运营档案管理办法要求保管，不能保管电子档案。A、正确B、错误【正确答案】：B5.现金保管区只允许管库人员和符合手续的检查人员及设施维护人员进入，其他任何人不得进入。A、正确B、错误【正确答案】：A6.运营风险分析例会制度是一项分析研究运营管理条线存在的风险隐患和案件易发部位以及在制度、管理上的薄弱环节，及时解决风险防范工作中的新情况、新问题，提出并落实整改措施，提高运营管理的针对性和有效性的风险和案件预防制度。A、正确B、错误【正确答案】：A7.使用动态密码锁的自助设备，加配钞任务完成后，钞箱管理员应及时交还PDA及电子钥匙；当天任务未完成的，钞箱管理员应妥善保管PDA及电子钥匙等实物，下一工作日任务完成后上交运营主管或运营主管授权人。A、正确B、错误【正确答案】：B8.“运营监管证”由总行统一制作、颁发。A、正确B、错误【正确答案】：B9.对扫描或补录过程中发现的凭证差错，如记账凭证流水号不连续，应由档案管理员通知运营监管经理，由运营监管经理通知营业机构。A、正确B、错误【正确答案】：B10.现金中心、分支库保管区门控必须配备三个密钥，其中至少一个是密码或指纹（掌纹）等，执行“三人分管分用、双人同进同出、平行交接”原则。A、正确B、错误【正确答案】：A11.设有金库的管理行运营管理部，每季组织一次对金库覆盖营业机构的柜员现金箱组织日终集中突击检查，省分行每季至少参与一次二级分行组织的柜员现金箱日终突击检查。A、正确B、错误【正确答案】：A12.各级行要高度重视，将“比学赶帮超”活动视作“平安农行”建设工程的重要抓手和重大举措，将基础管理、风险管控、制度流程、服务保障、队伍建设等重点工作作为“赶”的主体内容。A、正确B、错误【正确答案】：A13.“周周少、月月比”活动中，“周周少”是营业机构各类违规操作事项与自身相比按周环比逐渐减少。A、正确B、错误【正确答案】：A14.业务办结后,柜员应严格监督经办客户本人亲自在打印的交易凭证上签字确认,严禁由非经办客户的其他人员或柜员代签。A、正确B、错误【正确答案】：A15.各级行建立运营主管培训制度。运营主管的培训，包括上岗培训、在岗持续培训、离岗培训。A、正确B、错误【正确答案】：B16.运营风险信息实行分类分级，按照管理职责落实核查。A、正确B、错误【正确答案】：A17.金库代理业务，代理金融同业款箱寄存业务的，双方必须签订服务协议或合同,。服务协议或合同要经一级分行法律事务部门审查同意。A、正确B、错误【正确答案】：A18.对原差错凭证不需拆包返还营业机构的，扫描员在正确凭证上注明“塑封于*月*日传票内”（*月*日指正确凭证日期）字样后，再进行扫描，正确凭证放入扫描当天该营业机构凭证的最后，塑封归档。A、正确B、错误【正确答案】：A19.非现场视频监控运营监管检查要严格落实“谁查看、谁负责、谁落实”的检查要求。A、正确B、错误【正确答案】：A20.柜面口头挂失允许代理，但必须同时提供客户本人及代理人有效身份证件原件及复印件。A、正确B、错误【正确答案】：A21.对于人民银行要求出示身份证件的业务，要进行联网核查；对于人民银行及法律、法规、国家部门规章未要求出示而我行要求出示的，则根据情况决定是否联网核查。A、正确B、错误【正确答案】：B22.严格联系电话号码与身份证件号码的对应关系。对多人使用同一联系电话号码开立和使用账户的情况，经核查无法证明合理性的，应当中止相关银行账户业务。A、正确B、错误【正确答案】：B23.办理柜面现金业务必须在有效监控和客户视线以内，做到当面点准，一笔一清、一户一清。A、正确B、错误【正确答案】：A24.对于不法分子用于开展电信网络新型违法犯罪的作案银行账户和支付账户，经设区的市级及以上公安机关认定并纳入电信网络新型违法犯罪交易风险事件管理平台“涉案账户”名单的，银行暂停账户支付业务。A、正确B、错误【正确答案】：B25.现场管理员负责对扫描人员、补录人员、塑封人员的考核工作。A、正确B、错误【正确答案】：B26.运营监管经理包括运营监控中心负责人、各种角色的监督、监控人员、外包服务人员。A、正确B、错误【正确答案】：B27.因外包人员经常需要加班，因此各二级分行监控中心外包人员办公场所进出门的钥匙可以交与外包公司人员保管。A、正确B、错误【正确答案】：B28.对于当值主出纳柜员现金箱，每次“碰箱”检查时运营主管或运营主管授权人都应对现金大数卡把审核。A、正确B、错误【正确答案】：A29.运营监督检查突出对运营外部控制缺陷与运营风险进行有效识别和控制。A、正确B、错误【正确答案】：B30.内外部检查发现的问题，运营监管经理应完整、真实、及时在运营风险监控系统中登记。发现的涉及业务部门的问题和风险信息，及时提交相关业务部门和人员核查处置。A、正确B、错误【正确答案】：A31.办理协助冻结个人存款业务时，如果冻结通知书未记载账号，可根据执行人员提供的客户证件等信息查询，查到并请执行人员确认后填写在冻结通知书上。A、正确B、错误【正确答案】：A32.运营监管经理无权对不胜任本职工作的运营人员提出调整建议。A、正确B、错误【正确答案】：B33.上级行组织各类检查发现“七重”风险的，按违规性质和风险大小，严格按规定对有关责任人员进行惩处，违规性质严重的，还要严肃追究支行分管行长、二级分行运管部负责人管理责任。A、正确B、错误【正确答案】：A34.汇出行行办理付汇业务，应按照外汇管理部门的有关规定，办理国际收支统计申报。A、正确B、错误【正确答案】：B35.运营风险分析例会可以其他会议形式替代。A、正确B、错误【正确答案】：B36.营业机构会计凭证的传递、扫描、补录、塑封、装箱过程，必须严格按照《河南省分行运营监控中心操作规程》规定的程序办理。A、正确B、错误【正确答案】：A37.风险驱动因素是指引发运营风险事件或隐患的影响因素。风险驱动因素分为内部因素和外部因素。A、正确B、错误【正确答案】：A38.各级行监控人员通过自助设备监控管理系统发现缺纸、缺钞、吞卡或其他故障的，要及时通知网点负责人。A、正确B、错误【正确答案】：B39.单位批量开户需预留财务人员联系电话。A、正确B、错误【正确答案】：B40.转授权是指当三级主管短期离职时，三级主管通过特定交易将自身权限临时授给其他柜员并由其代为履行三级主管职责的业务行为。A、正确B、错误【正确答案】：A41.运营监管经理和运营监控中心负责人凭本人操作员号、密码登录使用系统，不对本人在系统中的操作行为负责。A、正确B、错误【正确答案】：B42.一般存款账户可以办理现金缴存，但不得办理现金支取，能与基本存款账户在同一营业机构开立。A、正确B、错误【正确答案】：B43.银行和支付机构应当至少每季度排查企业是否属于严重违法企业，情况属实的，应当在3个月内暂停其业务，逐步清理。（）A、正确B、错误【正确答案】：A44.运营监管工作以提高运营队伍业务素质和合规意识为目的。A、正确B、错误【正确答案】：A45.内、外对账，是指银行与存款人之间就单位银行结算账户余额或明细发生额的核对（不含银行卡账户及存折类账户）A、正确B、错误【正确答案】：A46.远程集中授权业务的合规性、完整性以及要素录入的准确性由授权员负主要责任，经办柜员或营业机构运营主管负次要责任。A、正确B、错误【正确答案】：A47.汇款人对汇出银行已经汇出的款项可以申请退汇，由汇出银行通知转汇银行，经转汇银行核实汇款尚未转汇，并将款项汇回汇出银行，方可办理退汇。A、正确B、错误【正确答案】：B48.对于非核准类银行结算账户，“正式开立之日”为中国人民银行当地分支行的核准日期；对于核准类单位银行结算账户，“正式开立之日”为银行为存款人办理开户手续的日期。A、正确B、错误【正确答案】：B49.自助设备保险柜密码由相对固定的两人担任密码管理员，对密码进行轮班管理，轮班时可不更改密码，交接时双方要及时在《柜面业务交接登记簿》上登记A、正确B、错误【正确答案】：A50.传递过程中发生凭证遗失或因凭证箱包私拆造成凭证遗失时，营业机构应配合相关部门进行数据的查找、保全、恢复等工作。A、正确B、错误【正确答案】：A51.延伸柜台办理现金收付业务的，要严格设定柜员现金箱限额。现金收付量较大的，要配备专门的安全保卫人员。当日收取现金超过10万元时，延伸柜台派驻机构必须及时通过武装押运措施及时将现金收回。A、正确B、错误【正确答案】：B52.运营监管经理无权对运营主管、柜员、金库业务人员履职情况进行检查A、正确B、错误【正确答案】：B53.运营监管采取系统监管与人工监管相结合的方式开展。A、正确B、错误【正确答案】：B54.各级行分管运营工作的行领导为运营监管工作的第一责任人。A、正确B、错误【正确答案】：A55.运营监管经理开展非现场检查时要检查调阅所监管机构柜员（含自助设备）一日的全部监控录像，每季检查机构覆盖面为100%，检查柜员覆盖面不低于30%，每年抽查柜员覆盖面100%。A、正确B、错误【正确答案】：A56.汇票是我行将信汇委托书以邮寄的方式委托境外代理行解付款项的一种汇款方式。A、正确B、错误【正确答案】：B57.监控中心的风险监控职能是指对运营风险开展模型设计、监测、核查和分析的过程。A、正确B、错误【正确答案】：A58.各二级分行所在地营业机构包片运营监管经理必须上收监控中心统一管理，统一考核，由于地域原因不能上收的县支行运营监管经理，可以由各县支行进行考核。A、正确B、错误【正确答案】：B59.对于在运营监督检查工作中发现、堵截重大风险隐患、事故、案件或挽回损失的运营监管经理，各级行应给予表彰和奖励。A、正确B、错误【正确答案】：A60.运营监管经理无权检查库存现金、重要空白凭证及有价单证等实物。A、正确B、错误【正确答案】：B61.柜面人员只需及时办理业务即可，无需保持高度的警惕和警觉。A、正确B、错误【正确答案】：B62.严格落实现金、重空调拨先审批、后调拨，以及“调出先记账后调出、调入先调入后记账”等制度规定。A、正确B、错误【正确答案】：A63.隔日发现凭证缺失或凭证差错的