风险管理师知识点汇总

风险管理师知识点汇总张某某,aclicktounlimitedpossibilitiesYOURLOGO汇报时间：20X-XX-XX汇报人：张某某目录01风险管理基础02风险识别03风险评估04风险应对策略05风险监控与报告06风险管理绩效评价风险管理基础01风险定义与分类风险定义：风险是指在某一特定环境下，在某一特定时间段内，某种损失发生的可能性。风险分类：按照不同的标准，风险可以分为不同的类型，如按照来源可以分为内部风险和外部风险；按照性质可以分为纯粹风险和投机风险等。风险管理目标与原则风险管理目标：通过识别、评估和应对风险，将风险控制在可接受的范围内，为企业创造稳定的价值风险管理原则：全面性、重要性、制衡性、适应性、成本效益风险管理流程风险识别：确定可能影响项目的所有潜在风险风险评估：对识别出的风险进行量化和分类风险应对：制定相应的策略和措施来管理风险风险监控：在整个项目周期内持续跟踪和评估风险风险识别02风险识别方法风险清单法：列出可能存在的风险，并对每个风险进行评估。风险现场观察法：对工作现场进行实地考察，了解潜在的风险和问题。风险问卷法：通过问卷调查的方式，收集员工对潜在风险的看法和建议。风险访谈法：通过与相关人员进行交流，了解潜在的风险和问题。风险因素分析风险因素分类：按照影响程度分为主要风险因素和次要风险因素内部风险因素：公司内部管理、员工素质、技术水平等外部风险因素：宏观经济环境、政策法规、市场竞争等风险因素识别方法：包括流程图、SWOT分析、风险问卷调查等风险评估标准添加标题添加标题添加标题添加标题风险发生后可能带来的损失程度风险发生的可能性风险是否可控以及控制成本风险是否已经纳入公司战略和业务计划中风险评估03风险评估流程确定评估目标：明确评估对象和评估范围风险识别：收集并分析相关信息，识别潜在风险风险衡量：对识别出的风险进行定量或定性分析，评估其可能性和影响程度风险评价：根据风险衡量结果，对风险进行评级和分类风险应对：制定相应的风险应对策略和措施，降低或消除风险风险评估方法定性评估：基于专家判断和经验，对风险进行主观评估定量评估：运用数学模型和统计分析，对风险进行客观量化的评估概率-后果评估：预测风险发生的可能性和后果的严重程度风险矩阵评估：将风险按照发生的可能性和影响程度进行分类和排序风险评级与分类添加标题添加标题添加标题添加标题风险分类：将风险分为可接受风险、可控制风险和不可控风险等不同类型风险评级：根据风险发生的可能性和影响程度对风险进行评估和排序风险评估方法：包括定性和定量评估方法，如概率-影响矩阵、风险矩阵等风险评估流程：包括风险识别、量化和监控等步骤，以确保及时发现和应对风险风险应对策略04风险规避策略添加标题添加标题添加标题添加标题实施方式：采取预防措施，如制定安全规章制度、加强员工培训等。定义：风险规避策略是指通过消除或减少风险因素来降低风险发生的可能性。适用范围：适用于可预测和可控制的风险，需要对风险因素进行识别和分析。注意事项：在实施风险规避策略时，需要权衡风险和收益，避免因过度规避风险而影响企业的正常运营。风险降低策略风险避免：通过停止或放弃某些活动来完全消除风险风险减少：采取措施降低风险发生的可能性或影响程度风险分散：通过多元化投资或联合其他组织共同承担风险来降低风险集中风险转嫁：将风险转移给其他组织或个人，以降低自身风险承担风险转移策略定义：将风险转移到其他实体或个人的过程目的：减少自身承担的风险方法：购买保险、外包、与合作伙伴共担风险等注意事项：选择合适的转移方式，确保转移后风险可控风险承担策略定义：风险承担是指企业或个人在面临风险时，主动承担风险所带来的损失和不确定性，而不是规避或转移风险。适用场景：适用于风险较小，损失可承受，或者采取其他风险管理措施成本过高的情境。应对措施：制定应急预案、定期演练、提高员工安全意识等。注意事项：应充分评估风险的可承担性，避免盲目承担风险导致损失扩大。风险监控与报告05风险监控流程确定风险监控对象和指标收集风险数据并进行初步分析监控风险变化情况并及时调整风险管理策略定期或不定期地编制风险监控报告，向相关人员汇报风险报告编制风险报告的种类：定期报告、专题报告、即时报告风险报告的报送对象：企业高层管理者、相关部门负责人、监管机构等风险报告的内容：风险状况、风险评估、风险应对措施及效果、风险提示与预警风险报告的编制流程：收集信息、整理分析、编写报告、审核批准风险报告内容与要求风险识别：对潜在风险的识别和分类风险评估：对风险的可能性和影响程度进行评估风险监控：对已识别和评估的风险进行持续监控风险报告：定期或及时向相关方报告风险状况及其应对措施风险管理绩效评价06风险管理绩效评价指标风险识别准确率：衡量风险识别能力的重要指标风险评估准确性：评估风险可能性和影响程度的能力风险应对措施的有效性：评估风险应对措施实施后的效果风险管理报告的质量：衡量风险管理工作的全面性和准确性风险管理绩效评价方法风险调整后的资本回报率（RAROC）风险调整后的绩效评估（RAPM）风险损失期望值（E）压力测试和情景分析风险管理绩效评价标准与要求风险管理绩效评价的目标：提高组织的风险管理能力，促进组织目标的实现。风险管理绩效评价的指标：包括风险识别、风险评估、风险应对和风险监控等方面的指标。风险管理绩效评价的方法：