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文档简介

香港资管清算管理制度第一章总则第一条恒天財富（香港）投資管理有限公司（以下简称“公司”）为加强和规范资产管理的清算管理，规范和完善公司契约型基金托管业务，降低成本，提高效率，加强核心竞争力，保证公司经营质量，依据银行业务要求、中融的入境结算流程以及客户清算业务，特制定本制度。第二章资管清算银行业务第二条账户办理。公司只有一名董事，在账户办理时，该名董事需亲自前往银行办理签字确认；如果公司有两名或两名以上董事，需至少两名董事前往银行办理签字确认。第三条银行账户日出镜限额。开立银行账户需要注意设置每日出境的限额，如不设置，中行默认限额为200万元；可以设置当日出境总限制额度（最高应该是1000万），也可以设置每笔限额。第四条交易所只对接一个结算账户，该结算账户将与各银行间的进行结算，需选择一家权限较大的银行设立结算账户，其中：汇丰、恒生、中央银行的权限都比较全面；同时香港客户经理的操作权限比较大，需要选择一个关系比较好的客户经理。第五条自有账户可根据公司业务情况设立：支票户、储蓄户或者定期户（一般用于理财）。第六条账户管理：客户账户以及自有账户在发生增减变动时均需在7天内跟证监会报备，报备方式可采用网上申报或递交纸质资料申报。第七条银行各币种划拨款截止时间：港币16点截止，美元17点截止，网银18点截止。第三章客户兑付清算业务第八条中融每日处理的客户申请截止时间是上午11点，设置处理截止时间是为方便公司统一安排结算工作，公司可以根据业务量自行设定。第九条客户结算流程中融的入境结算流程：客户提交入境申请资料，结算组核对客户提交的凭证与银行账户，需设置入境核对截止时间；中融的出境结算流程是：客户提交出境申请后，出纳确认账户金额及费用结算，提交RO审批（关键节点：会计，资金管理岗（梁总），CFO）；流程结束后，结算人员在电子平台查询客户资料，与客户做最后确认。最后出纳将提前填制好的划款单交至银行，银行收到划款单会就付款客户名单、付款金额等事项电联CFO（或CFO授权暂时代理人）逐一确认后再划款。如果存在值得怀疑的款项划拨需要增加合规的审核意见。第十条划款方式：（一）网银划款。设置经手人和复核人，根据划款限额设定不同的复核人数。网银划款的实时性使因错误划款无法追回的风险加大。（二）柜台划款（中融使用）。因为其业务小，所以出纳用传真或柜台办理，以此减低错付风险。第十一条客户银行账户要求划出款项需要划至客户的香港本地账户，划入款项（包含境内和境外）只要是同名客户账户即可。第十二条人员设置公司在香港安排出纳人员和财务人员各一位。出纳人员便于与银行沟通，财务人员便于与证监会沟通，因证监会会随时致电到公司香港指定业务联系人，此人必须了解所上报FRR表的内容及香港业务内容，出纳人员和会计人员职责分离。如果公司在建立完善的内控制度基础上，可以仅安排一位会计人员。第十三条客户交易结

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