2022保险公司实习总结范文

2022保险公司实习总结范文

2022保险公司实习总结范文篇1

内容摘要

实习是大学生完成学业所必经的一个过程，它让我们认识到自己角

色的转变，使我们在实践中了解社会，让我们学到了很多在课堂上根

本就学不到的知识，更打开了视野，增长了见识，为我们以后进一步

走向社会打下坚实的基础。我于20一年1月4日走进了中国大地保险

股份有限公司铜仁中心支公司进行我的实习，在那里，我接受了更为

实用的保险知识。这次实习让我了解了从大学到社会这一过度性阶段

的生活，也让我学到很多做人做事的道理，更重要的是巩固了自己的

专业知识和专业技能，为我下一步的职业设计生涯给予了一个好的开

始。

实习目的

本次实习是为了拓展我们的知识面，扩大与社会的接触面，增加我

们在社会竞争中的经验，锻炼和提高我们的能力，以便在以后毕业后

能真真正正走入社会，能够适应国内外的经济形势的变化，并且能够

在生活和工作中很好地处理各方面的问题，进一步运用所学知识分析

和解决实际专业问题，提高我们的实际工作能力，为毕业实习和顶岗

实习打下良好的基础。

实习要求

理论联系实际，学会运用所学的基础理论、基本知识和基本技能去

解决实践中的具体问题。将学习的理论知识运用于实践当中，检验书

本上理论的正确性，锻炼自己的动手能力并学会融会贯通，同时也能

开拓视野，完善自己的知识结构达到锻炼能力的目的。一切是为了让

我对金融保险专业知识形成客观，理性的认识，从而不与现实社会相

脱节。

实习公司简介

1.中国大地财产保险股份有限公司

中国大

地财产保险前身为1949年10月成立的原中国人民保险公司，是经

中国保监会批准成立，由中国再保险（集团）公司以投资人和主发起人

的身份控股设立的全国性财产保险公司。公司成立于20_年10月20

日，注册资本金47.9亿元人民币，总部设立在上海。

2.业务范围涵盖非寿险业务的各个领域

包括企业财产保险类、机动车辆保险类、工程险类、责任险类、信

用保险类、保证保险类、家庭财产保险类、货物运输保险类、船舶险

类、农业保险类、以及短期健康保险和意外伤害保险类等。

实习内容

通过对理论知识的学习，我了解了财产保险的基本原理，各类保险

产品种类相关知识，然而这只是停留在理论的层面。如何把它运用到

实践中就需要到保险公司，深入到保险业务的每一个环节，为此我在

中国大地财产保险股份有限公司铜仁中心支公司实习，我将在这里度

过自己的实习期。这是自己第一次正式与社会接轨并踏上工作岗位，

开始与以往学校生活完全不同的生活。希望在实习期间，可以通过实

践认认真真的学习和应用自己所学的知识。主要的实习内容如下：

录单

在实习的最初阶段主要是熟悉公司运行的基本情况，以及自己所在

岗位的工作职责。我的实习工作首先是从“业务管理部”录单开始的,

实际上，用公司的话说就叫缮制保单，字面理解也就是出保险合同的

地方。也就是根据核保后符合承保条件的投保单，缮制保险单，内容

与投保单一致。缮制保险费收据，登录业务资料卡，并在签发的保险

单证上加盖签单员私章。虽说录单这个名字很普实，但它担当的角色

着实不小，如果录错了信息，万一客户出事了，索赔起来不只是手续

麻烦，甚至会让客户领不到保险金，最重要的是会影响公司的形象。

我刚开始是坐在严老师的一旁学习录单，录单就是录入保险合同里面

的重要信息，因为大地财产保险公司成立不久，所以业务主要以车险

为主。我第一步就是学习录车险，看着简单，其实要做好它很不容易。

记得我工作的第一天，什么事情都不会，工作不知道怎么展开，后来

还是通过自己的观察和模仿，才慢慢上手的。

缮制保险单证

根据投保单及核保人员签署的意见，由出单人员通过电脑缮制《机

动车辆保险单》，经复核人员复核后出单。首先要客户提供资料有身

份证、车辆合格证或者行驶证、购车发票。机动车辆保险的标的因险

种不同而各异。车辆损失险的保险标的是各种机动车辆，主要是经交

通管理部门检验合格并具有有效行驶证和号牌的各种机动车辆，包括

各种汽车、摩托车。拖拉机、各种专业机械扯和特种车等;机动车交通

事故责任强制保险与机动车商业险第三者责任保险的保险标的则是保

险车辆因意外事故致使他人遭受人身伤亡或财产的直接依法应负的赔

偿责任。机动车辆保险可分为机动车辆基本险和附加险。其中，机动

车辆损失险、机动车交通事故责任强制保险和机动车商业险第三者责

任保险是机动车辆保险的基本险。附加险因各公司的条款规定不同而

异，附加险不能独立承保。

单证清分、装订、归档

对已填具的投保单、保险保险发票、保险证等及时进行清理归档，

对留存业务部门的单证，由业务内勤按要求整理、装订，并将装订成

册的保险单证在有效期内由业务部门指定专人妥善保管。装订合同看

起来简单，其实，要把一份合同装订的紧凑、整齐还是有一些讲究的。

刚核对好、盖过合同章的一份散装合同就会递到我的手上，我必须提

防不能蹭花了印章。研究了那么久，我现在可以拍着胸脯说：经我过

手的合同，印章模糊率不超过5%,合同作工工整率不低于95虬毕竟

合同的工整与否也会关系到客户对公司印象的好坏。后来，严老师又

教我装订保险合同，我才明确的明白，这些保险单有客户的亲笔签名,

要我们存档10年，也让我明白了保险公司对客户的负责。学出单学了

一个星期，我就已经熟练的掌握了出单系统，后来我开始学着吴老师

打发票，这个是比较简单的，除了一开始打的格式有点问题重新来过

之外，其后的工作就轻车熟路了。虽然刚开始犯了不少的错误，但是

犯错会让我学会成熟，所以是很值得的。但是不能犯得太多，不然会

被淘汰的。

实习总结

在以前我总是盼望早点到社会参加工作，因为我总觉得工作是一件

很容易的事，可是当我离开校园，真的进入社会实习后，才真正体验

到工作并不是想象中的那样，它不是一件容易的事。我由原来的学生

变为一个职业者，在这一转变中，虽然有迷茫、彷徨，但没有充足的

时间让自己来慢慢适应，只能调动自己全部的精力来马上适应这样的

新环境。因此，在工作中不能有丝毫的马虎，没有机会让自己犯错误,

每天都要打起精神工作，毕竟身边都有同行在看着你。总的来说在实

习期间，虽然很辛苦，但是，在这艰苦的工作中，我却学到了不少东

西，也受到了很大的启发。我明白，今后的工作还会遇到许多新的东

西，这些东西会给我带来新的体验和新的体会。因此，我坚信：只要

我用心去发掘，勇敢地去尝试，一定会能更大的收获和启发的，也只

有这样

才能为自己以后的工作和生活积累更多丰富的知识和宝贵的经验。

实习收获

通过这次实习，让我有机会将真正的保险理论知识运用在实际的工

作中，让我了解到了亲身实践的重要性。因为在学校，理论的学习很

多，而且是多方面的，几乎是面面俱到;而在实际工作中，可能会遇到

书本上没学到的，又可能是书本上的知识一点都用不上的情况。因此,

在实践中反思，总会发现不足。不断学习，不断实践，不断循环，不

断更新，不断提升和发展，让我认识到了学习上的不足和专业知识的

欠缺及局限性。我也会一步一步突破局限，结合实际扩展自己的知识

层面。在巩固自己的专业知识与强化实践理论的过程中，我对保险专

业的相关知识有了进一步的了解，以下是自己在实习过程中所得到的

几点收获：

1.1对保险公司营销、承保、理赔等业务流程有了进一步的了解，

掌握了主要险种和相关单证，并熟悉保险业务员的日常业务和工作流

程，学会进行自主工作。

1.2熟悉了承保核保、客服保全、理赔给付、保险产品管理等保险

业务流程，了解了保险行业的一般方式、方法和程序，具备了一定的

实际操作能力。

L3对我国有关保险业的方针、政策、法规以及有关的国际惯例有

所涉猎，并熟悉了重要的相关法律法规，获得了保险代理从业人员资

格证书。

1.4对保险公司的形成体制，即对保险公司的组织体系，管理体系,

总公司、分公司、支公司、营销部之间管与责，权利的划分有了更清

楚的认识。

1.5对自己所掌握的有关保险的基本知识和专业技能，做到了理论

联系实际，对专业教学的内容有了进一步的认知和体会，并强化了自

己的人际沟通能力。

实习见解

通过这段时间的实习，我学到一些在学校里学不到的东西。因为环

境的不同，接触的人与事不同，从中所学的东西自然就不一样了。要

学会从实践中学习，从学习中实践。当今时代的社会对于人才的要求

越来越高，我们不只要学好学校里所学到的知识，还要不断从生活中,

实践中学其他知识，不断地从各方面武装自己，才能在竞争中突出自

已，表现自己。以下就是我对当前我国保险行业发展的几点见解：

2.1金融保险行业所涉及的内容不但繁多且又复杂，几乎涵盖了人

民生活的方方面面。随着我国保险市场的改革和开放，保险业发展突

飞猛进，但各家公司为扩大市场占有份额，忙于搞营销大战，较少顾

及科学的经营管理。

2.2当前我国金融保险市场正日趋完善，然而自入世后，我国也进

一步开放了保险市场，外资保险公司所具有的资金雄厚、管理技术先

进、经营水平高、风险管理能力强等优势，给我国的保险公司带来巨

大的竞争压力。

2.3为了迎接市场开放的挑战，我国的保险公司只有转变经营理念,

加强保险经营管理，提高保险经营技术，防范经营过程中的各种风险,

才能与外资保险公司抗衡，在激烈的市场竞争中立于不败之地。

2.4结合国内外保险业经营的现状和发展趋势，对保险从业人员的

专业技能要求更高，不但要具有良好的职业道德、较强的保险业务经

营技能，更要具备一定的保险工作实际能力和较强的心理素质。

实习心得

短短几个月的实习工作使我受益匪浅，不仅让自己开阔了眼界，最

主要的是懂得了如何更好的为人处事。当今社会一直处在加速的发展

变化中，所以对人才的要求也越来越高，我们要用发展的眼光看问题,

就要不断提高思想认识，完善自我。这段实习工作使我成长了不少，

从中有不少感悟，下面就是我的一点心得体会：

3.1要在日常的生活中懂得监督自己，没有老师日常的灌输和同学

在身边的提醒，必须自己认清事情的事实而避免出现错误。在工作中

努力运用自己的自学能力，只有自己明白理解了才会体现出它本身的

价值。

3.2要在工作的过程中培养认真严谨的态度，因为一个文件的错误

可能会带来公司一笔小的损失，而这对公司来说是严格不被允许的，

所以认真严谨的工作态度对一个职业者来说是必须的，而且需要在工

作中一直保持不可懈怠。

3.3要懂得人际关系的处理问题也是我在实习中要获取的能力。处

理好自己的人际关系就会有好的工作环境，而一个好的工作环境往往

会影响一个人的工作状态，并更利于自己信息的获得和公司未来的发

展。

3.4要在实习中拜广大工作人员为师，虚心学习他们的好品质、好

作风和好的工作方式，全面提高自己的综合素质，把自己培养成为合

格的经济工作者，并培养艰苦创业精神和社会责任感，形成热爱专业、

热爱劳动的良好品德。

3.5要在自己的工作岗位上准确的完成自己的工作，不可带任何一

点的草率心理。勤奋、踏实、认真、负责任做事风格的重要性，只有

这样，才能得到认可，才能真正有所收获。要找出自身状况与社会实

际需要的差距，并在以后的学习期间及时补充知识，为求职与正式工

作做好充分的准备。

致谢

在本文的写作过程中，首先我要感谢铜仁职业技术学院戚敏老师，

她给予我极大的帮助，在百忙之中对我的稿件进行多次修改并提出了

很

多宝贵的意见，这对本文的最后定稿起到了一定的的作用。在此，

我深表感谢!谢谢梅老师耐心的指导！另外还要感谢铜仁职业技术学院

的各位领导和老师，在我的论文写作过程中，给我提供了很多资料和

信息，并教授给我一些实用的研究方法，这些都给予了我很大的帮助。

最后衷心的感谢学校给我提供了这次宝贵的实习机会。

2022保险公司实习总结范文篇2

人身保险是以人的生命或身体为保险对象的，保险人对被保险人的

生命或身体因遭受事故、意外伤害、疾病、衰老等原因导致的死亡、

残疾、丧失工作能力或者年老退休责任给付保险金的一种保险方式。

因此，以经营人身保险为主的保险公司所提供的产品就具有无形性、

同质性、广泛多样性和分散性等特性。而且人身保险所涉及的往往是

人的老、死、疾、残等。在中国这样一个儒教的过度里人们大多忌讳

谈论这些话题。所以即使人们有巨大的保险需求，也很少有人主动的

去购买保险产品。这就需要我们的人身保险推销员来为客户介绍保险

产品，引导客户发现需求，激发客户实现需求，推销公司的保险产品,

提高公司的业绩，提升公司的形象。保险推销工作是保险公司的赖以

生存的前提。

人身保险的推销工作具有一些特点。

第一，推销工作具有服务性。这种服务性表现为：首先是在顾客购

买之前，推销人员应根据客户的需要，帮助其设计保险方案，选择适

当的险种;其次在顾客购买之后，根据客户保险需求的变化和新险种的

出现，帮助顾客调整保险方案，确保其财务稳定;再次当保险事故发生

或期限届满时，主动帮助客户索赔或提供这方面的咨询服务。

第二，保险工作需要丰富的知识。人身保险本身是一种合同，也是

一种家庭经济计划。它不但牵涉到法律、税金、医学、金融投资、社

会学方面的知识，还要考虑到客户家庭情况、收入状况及未来的经济

计划和投资方向及客户的心理状态和消费习惯，。

第三，推销工作意义重大。人身保险是帮助他人追求幸福人生的保

证。推销员在推销工作中处处为客户着想，提供给客户优质的保单，

使客户在遭遇不幸时及时得到经济帮助，渡过难关，自然会受到人们

的尊敬。

第四，推销工作灵活自由。人身保险推销工作可以由保险员根据自

己的情况选择工作时间、对象及地点，按照个人的计划自由调整安排。

第五，推销工作还有独特的工作程序和工作要领。所以，任何一家

人寿保险公司都相当重视保险推销人员的培训与开发。

一、通过学习和日常工作积累使我对太保有了较为深刻的认识。

记得初到太保时，在和领导的第一次谈话时就注意到，太保是一家

非常重视员工感受的公司，公司的规章制度都非常的人性化，尽量为

大家营造出轻松的工作氛围。但是，这并没有影响到公司运作的专业

和严谨性。我想，作为一个分公司的理赔人员，对单个案件的处理的

确只是基本技能，更重要的是对流程的把握，这也应该是自己工作学

习的重心。

二、坚持保险理论学习让我的理赔理论素养得到提高。

在太保工作的前两周，领导并没有安排给我们具体的工作任务，而

是要求我们学习公司的条款，学习保险法，学习相关的法律法规，学

习总公司的人伤理赔指导手册，或许有的理论我们暂时并不会用上，

但是，不懂战术的士兵不会是一个好兵，没有这些理论知识作为基础,

今后在在遇到复杂一点理赔案例时，我们可能就会束手无侧。在之后

的案例学习中自己也发现，之前的理论并没有空学，很多案件都需要

理论的支撑，扎实的理论知识让自己在实践工作中受益匪浅。我想，

理论知识的学习在任何时候都不会是浪费时间。

三、认真学习岗位职能，工作能力得到了一定的提高。

根据岗位职责的要求，分公司人伤核损员的主要工作任务是

(1)人伤案件的查勘工作;

(2)人伤案件各项费用的审核；

(3)人伤诉讼案件赔偿的建议；

(4)分公司人伤理赔工作情况的分析；

(5)领导交办的其他工作。

通过完成上述工作，使我认识到一个称职的人伤核损员应当具有专

业的医学知识和法律知识、良好的沟通能力、理赔数据的分析报告能

力、理赔流程的检视能力。虽然之前对理赔工作有一定的接触，但实

际工作中发现自己在许多方面都还存在着不足，案件的处理上还时常

会有这样或那样的遗漏，在日常工作的同时，有针对性的学习了医学、

法律专业知识，加强了对查勘流程的学习，加强了电话沟通的学习，

目前自己基本能胜任一般案件的查勘、核损工作。

2022保险公司实习总结范文篇3

一、实习目的：

接触实际，了解社会，增强劳动观点和社会主义事业心、责任感；

学习业务知识和管理知识，巩固所学理论，获取本专业的实际知识，

培养初步的实际工作能力和专业技能。

二、实习内容：

1、了解平安保险企业及其他企事业单位的性质，企业的经营管理

目标及形成的体制，企业文化与发展史。

2、了解平安保险企业内部的组织体系，管理体系，总公司、分公

司、支公司、营销部之间管理与责权利的划分。

3、了解财产平安平安保险公司在展业、承保、理赔等业务流程和

熟悉主要险种和相关单证。

4、了解太保平安平安保险公司在个险、团险、企业年金险营销中

的主要环节、主要险种、相关单证。

5、学会机动车和非机动车的承保，其中包括安居综合平安保险、

机损利损险、企业财产平安保险

三、实习总结：

中国太平洋平安平安保险公司是我国最早设立的全国性国有股份制

平安平安保险公司，成立于1991年，总部设于上海，为中国三大平安

平安保险公司之一，其中产险类业务规模位居全国第二位。我们太平

洋产险聊城中心支公司隶属山东分公司，成立于1998年，在聊城七县

市均有分支机构。自成立以来、诚信经营、稳健发展，业务规模不断

扩大，连续多年被省公司评为“先进单位”在业务发展、内控管理、

服务质量以及社会美誉度等方面都有出色的表现，受到广大客户的认

可与支持。

20一年3月12号是我踏入太平洋平安平安保险公司—X中心支公司

的第一天。我怀着一份激动和好奇的心情来到中国太平洋平安保险财

产股份有限公司，开始了大学以来的第二次实习实践活动。但这次与

上次不同的是，这是我的毕业实习。现在回想起来，虽然只有短短的

三个月的实践期，但在这三个月的实习中我学到了很多在课堂上学不

到的知识，让我受益匪浅;并且接触了很多优秀、积极工作、热爱生活

的人，在这里我度过了一段快乐而又难忘的时光。咋眼看去，平安保

险和我的专业压根儿挨不到边，但在里面学到很多东西对我终身受用。

在学校我虽然学习的是会计专业但我这次的实习没有和我的专业有太

大的关系，但是我觉得无论我们干哪一行都要把它做的最好。实习结

束之际，我想从专业知识和人生价值两方面对这三个月的实习做一个

工作小结。

我实习的部门是业管部，还清晰的记得在刚来的那两天自己觉得非

常的沮丧,因为公司的每个人都在不停忙自己的事情，根本就没有人理

会我这个初来乍到的实习生，于是自己就很无聊的坐在那看一些资料

和条款，背一些最基础的费率.看了几天的条款有点看烦了，.com对于

一些词语跟本就不理解并且对其中的一些险种也是搞不清楚的，没有

人对于我这种现象给我过多的解释，所以我就开始讨厌这样工作式的生

活了，开始想念在学校的那些同学和朋友。

回到家我把自己的想法告诉了父母，他们就很认真的开导我说刚接

触社会都是这样的，做什么事情都要有个适应的过程，再说了你又是

一个新人，你自己有什么不懂的事情就应该主动向老员工请教，你不

问人家怎么知道你不会什么啊。经过了父母的开导于是自己突然就觉

醒了，原来一直都是自己的方法不对啊.

在第二天的时候我见一个姐姐不是很忙就鼓足了很大的勇气走到她

的面前问至U：姐姐你现在忙吗?她告诉我现在不是很忙,那我就接着说到

我来了这么长时间了这两天一直都在那看条款，您现在不是很忙那你能

教给我一些简单的事情吗?,那姐姐很爽快的说：你看了这么长时间的

条款应该对于车险很熟悉了吧,那我现在就教给你摩托车的承保和它的

出单吧。在这一天我学会了摩托车的出单,感觉这一天比我前几天学到

的都要多而且更加的实用。

其中我还了解到我们的任务就是：

1、负责平安保险理赔业务的上传工作，沟通平安平安保险公司与

本公司业务关系及工作事宜，熟练掌握平安保险业务知识；

2、负责平安保险车辆的文件收集、整理被平安保险人理赔时所需

要的真实有效的各项手续；

3、定期为服务经理提供详细的平安保险报表；

4、妥善保管平安保险理赔各种文件、证件；

5、完成领导交办的其他工作。

其实机动车的承保和摩托车的承保的出单没有太大的区别,机动车

承保的险种就是特别的多，摩托车只是一个交通强制险，而机动车有

一个“神行车机动车综合险”也就是我们平常说的“商业险”。在一

开始我连商业险和交强的区别都分不清楚，以致于到现在我能熟练的

出单子。到现在我才明白在我刚来的那两天为什么经理先让我看了几

天的条款，因为你对自己的业务不熟悉的话根本就没有办法向客户介

绍险种，如果被客户问到你，自己什么也不知道那不就完了吗?在出单

的过程中有些客户要把事情问的很明白，就拿我经常碰到的问题来举

个例子吧：顾客就会说我不保交强可以吗？

其实交强险是我国对机动车第三者强制的一种险种，伴随着改革开

放的春风，我国国民经济持续快速的增长，家庭的收入不断地增高人

民的物资生活条件得到了极大的改善;机动车已经成为越来越多的人的

代步工具，大大地提高了家庭生活的水平和质量，与此同时也带来了

一系列意想不到的风险和灾难：如车辆自身的风险、地理环境的风险、

社会环境的风险、驾驶人员的风险以及不断发生的交通事故等;为了维

护国家利益、稳定社会、促进经济发展、保障道路交通事故当事人的

合

权益和妥善处理道路交通事故，go-vern-ment部门加大了力度改善

交通环境，加强了道路交通安全的宣传；同时《中华人民共和国道路交

通安全法》也作了相关规定：如第十七条“国家实行机动车第三者责

任强制平安保险制度，设立道路交通事故社会救助基金，具体办法由

国务院规定”。

机动车第三者责任强制险的书面语是这样定义的：责任平安保险是

财产平安保险的一种，是以被平安保险人依法应负的民事损害赔偿责

任或经过特别约定的合同责任为平安保险标的的平安保险。关于第三

者按通常的理解平安保险合同中的平安保险人是第一者，被平安保险

人是第二者，除他们以外的均属于第三者;依据国际通行的平安保险理

念，机动车第三者责任险中的第三者是指除被平安保险人和平安保险

车辆上人员之外的所有人。各平安平安保险公司对第三者的定义大致

也相似，如：第三者：是指除被平安保险人与平安保险人之外的、因

平安保险车辆的意外事故致使平安保险车辆下的人员或财产遭受损害

的受害方

(1);第三者：是指除投保人、被平安保险人、平安保险人以外的,

因平安保险车辆发生意外事故遭受人身伤亡或财产损失的平安保险车

辆下的受害者

(2)o第三者责任险：被平安保险人或其允许的合格驾驶员在使用

平安保险车辆过程中，发生意外事故，致使第三者遭受人身伤亡或财

产的直接损毁，依法应当由被平安保险人支付的赔偿金额，平安保险

人依照《道路交通事故处理办法》和平安保险合同的规定给予赔偿。

但因事故产生的善后工作，平安保险人不负责处理

(3)o第三者责任险：被平安保险人或其允许的合格驾驶员在使用

平安保险车辆过程中，发生意外事故，致使第三者遭受人身伤亡或财

产的直接损毁，依法应当由被平安保险人支付的赔偿金额，平安保险

人依照《道路交通事故处理办法》和本平安保险的规定，在平安保险

单载明的赔偿限额内给予赔偿。但因事故产生的善后工作，平安保险

人不负责处理

(4)。第三者责任险：被平安保险人允许的合格驾驶员在使用平安

保险车辆过程中发生意外事故，致使第三者遭受人身伤亡或财产的直

接损毁，依法应由被平安保险人支付的赔偿金额，平安保险人依照平

安保险合同的规定给予赔偿，但因事故产生的善后工作，由被平安保

险人负责处理

(5)。第三者责任平安保险是责任平安保险的一种，与其它责任平

安保险一样，其承保的标的是一种无形的民事损害赔偿责任，其承保

的是投保特定财产平安保险的被平安保险人所负的第三者责任;所谓的

第三者责任是指由于疏忽或者过失致使他人财产损失或人身伤亡而依

法应负有的赔偿责任。

2022保险公司实习总结范文篇4

20_年2月-20_年4月，我在中国人寿保险公司青岛分公司进行

了为期两个月的实习。

中国人寿保险股份有限公司是中国大陆最大的专业化商业人寿保险

公司，是中国内地第一家在美、港两地同时上市的金融企业，—年被

《欧洲货币》评为“亚洲最好的保险公司”，一年度世界500强企业

评选中，中国人寿保险股份有限公司再次入选世界500强，排名也大

幅度上升。中国人寿连续8年在保费收入、资产总额、客户规模和市

场占有率上排名业界第一。中国人寿拥有长期忠实客户亿人，短期保

单客户亿人，为6亿多人提供了人身保险。

我实习的部门是该公司的培训部，培训部的职责是对本公司的保险

推销人员（即外勤人员或业务员）进行系统的、专业的培训，帮助他们

掌握推销的方法，提高他们的推销技巧，从而提升公司的业绩。

（一）推销工作的重要性及其特点

人身保险是以人的生命或身体为保险对象的，保险人对被保险人的

生命或身体因遭受事故、意外伤害、疾病、衰老等原因导致的死亡、

残疾、丧失工作能力或者年老退休责任给付保险金的一种保险方式。

因此，以经营人身保险为主的保险公司所提供的产品就具有无形性、

同质性、广泛多样性和分散性等特性。而且人身保险所涉及的往往是

人的老、死、疾、残等。在中国这样一个儒教的过度里人们大多忌讳

谈论这些话题。所以即使人们有巨大的保险需求，也很少有人主动的

去购买保险产品。这就需要我们的人身保险推销员来为客户介绍保险

产品，引导客户发现需求，激发客户实现需求，推销公司的保险产品,

提高公司的业绩，提升公司的形象。保险推销工作是保险公司的赖以

生存的前提。

人身保险的推销工作具有一些特点

第一，推销工作具有服务性。这种服务性表现为：首先是在顾客购

买之前，推销人员应根据客户的需要，帮助其设计保险方案，选择适

当的险种;其次在顾客购买之后，根据客户保险需求的变化和新险种的

出现，帮助顾客调整保险方案，确保其财务稳定;再次当保险事故发生

或期限届满时，主动帮助客户索赔或提供这方面的咨询服务。

第二，保险工作需要丰富的知识。人身保险本身是一种合同，也是

一种家庭经济计划。它不但牵涉到法律、税金、医学、金融投资、社

会学方面的知识，还要考虑到客户家庭情况、收入状况及未来的经济

计划和投资方向及客户的心理状态和消费习惯。

第三，推销工作意义重大。人身保险是帮助他人追求幸福人生的保

证。推销员在推销工作中处处为客户着想，提供给客户优质的保单，

使客户在遭遇不幸时及时得到经济帮助，渡过难关，自然会受到人们

的尊敬。

第四，推销工作灵活自由。人身保险推销工作可以由保险员根据自

己的情况选择工作时间、对象及地点，按照个人的计划自由调整安排。

第五，推销工作还有独特的工作程序和工作要领。所以，任何一家

人寿保险公司都相当重视保险推销人员的培训与开发。

（二）中国人寿保险公司的培训体系

公司有专业的梯级培训体系，包括员工基础学院、成功创业学院、

高级干部学院、终身进修学院逐级递进，系统培训，有专兼职讲师讲

授。对于外勤员工具体地讲，由公司培训部统一来组织的培训有：新

人培训、衔接培训、转正培训、业务经理晋升培训、代理人资格考试

培训、PTT（兼职讲师）培训等。而外勤人员回到各自的区上还进行单独

的培训。可以说培训是从外勤人员入公司的第一天就开始陪伴着他（她）

的成长。公司的培训内容相当全面，从中国人寿的历史、礼仪到主顾

开拓、条款讲解、增员、转介绍到推销哲学等等。中国人寿保险公司

烟台分公司从开业到现在取得了骄人的业绩，这于他们拥有一支优秀

的培训队伍是分不开的。公司培训部的老师为外勤人员构建了一个良

好的培训框架。

（三）中国人寿保险公司烟台分公司的培训框架

1、培训需求分析

由于保险是服务性行业技术没有专利性，因此为了防止偷师的现象

一般是有内部人员来进行需求分析的。他们通常采用面谈或问卷的方

式了解公司外勤人员需要哪些培训，再与公司的目标相结合，制定培

训的内容等。

2、培训设计

每一个培训班以前，培训部的老师都会先写本次培训所希望的结果,

描述需要学员掌握的技能、知识或所需改变的态度及学员纪律表。提

前一个星期通知各地区的人员管理员，让他们通知各位参训学员准时

到场。培训老师还要安排培训课程、联系讲师;与宾馆协商场地;准备

培训所需的各种物品等。

3、培训实施

每一个培训班开班的第一个半天都是班务活动。主要由老师介绍学

习的目的、学习中应注意的问题，激发学员学习的兴趣。然后把班级

分成几个小组，给每个小组提供一张宣纸和几支彩笔，由他们给自己

的小组起名、组歌、口号，，选出组长等，再进行一些小活动，既相

互竞争又相互协作。课程一般采用多媒体课堂讲授式，中间穿插一些

小游戏来调节气氛。

4、培训评估

培训部的老师每天要对培训情况进行总结，即每天把培训情况反馈

到各个区上，让区上的人员管理员了解学员的学习情况;培训部的老师

备了讲师情况反馈表。由学员为每一位讲师打分，之后再反馈给讲师,

帮助讲师逐渐完善讲授的内容和讲课的技巧。另外，培训结束一周以

后，各个区上的人员管理员再把学员的情况反馈到培训部，培训部再

对下一次的培训做出调整。

（四）我的建议

但我在中国人寿保险公司青岛分公司实习的一个月里，我也发现在

培训方面还有一些问题值得再探讨。

第一，培训任务过重。在我实习的一个月里，公司进行的培训分别

有：20「年2月新人培训班和衔接班、转正班、代理人资格考试培训

班、香港中路分部的新人班、3月公司代理人资格考试培训班、业务经

理晋升培训班、PTT（兼职讲师）培训班、“打造非凡”营业部成都区培

训班等6,7个培训班。

第二，培训管理力度不足。我认为中国人寿保险公司的培训管理还

有待提高。众所周知，保险公司中存在一种偷师的行为，即别的保险

公司的人员到你的公司的培训班来上课，把你公司的精华给学走了。

中国人寿的培训班没有听课证，如果有人想混水摸鱼也不是难事，尤

其是新人班。我认为这个问题可以有两个解决的办法：一是培训部准

备听课证在上面要有照片、姓名、编号等，但这个需要一定的成本;二

是在开课的时候由各区的人员管理员或介绍人带新人前往。由于每个

班的人员不是很多（40~50个人）,带班的老师可以很快的认识到每个人

这样就可以一定程度上防止偷师的现象。

（五）我的实习心得

为期两个月的保险实习，除了收获到一段快乐充实，令人难忘的时

光，还学到书本以外的知识，赢得开启通往社会之路大门的五把金钥

匙：

第一把金钥匙：真诚

“精诚所至，金石为开”，当人处于一个陌生的环境时，用什么去

打开别人的心灵，得到别人的认可?真诚!记得踏入人寿的第一天，刚

离开人力资源部的会议室我就被一位态度严谨的男子领进了个人业务

部，故做镇定的我心里底气不足，因为陌生的面孔和新鲜的环境即将

闯入我的世界，而我也要撞入他们熟悉的环境中。但这种心理在十分

钟后就消失了，宽敞明亮、温度适宜的办公室，态度和蔼、诚恳可亲

的同事，亲切的问候，亲和的微笑和串串的语句，顿时令我感动不已,

我觉得办公室里荡着一缕甜蜜一真诚!从那时刻起，我方才领略到保险

公司为何把诚信放在首位。真诚是生存的前提，守信是发展的根源!公

司如此，做人亦是，由此，颔首微笑，问候请教就成了我这个月的实

习行为规范，我想真诚应是自我价值实现的第一步！

第二把金钥匙：沟通

在保险公司，部门与部门之间，个人和个人之间应该是分工合作关

系，在我的实习部门，我觉得每个成员的独立工作能力很强，但合作

精神却处处体现。分工的同时需要沟通，否则就无法实现既定目标，

无法让工作完成得更出色。新人上道，自然容易多犯错。我认真做好

每件事尽管还是会出小差错，还是会心慌，但我会及时与部门里的同

事沟通，及时获得他们的帮助！

第三把金钥匙：jq与耐心

jq与耐心就似火与水的较量，往往火的jq总是容易被水的耐性所

控制，工作亦如此，这是jq与耐心必须并存的事情。初进办公室，我

的心情是激动兴奋的，这应该是我幻想许久，畏惧又期待的社会生活。

学者常说大学是半个社会，那这里就是完整的社会，尽管我仍未够资

格做一个社会人但我是用一种完全社会人的心态来接受这一个月的考

验。jq澎湃有点夸张但我是充满jq地过完这个月，可是，除了对工作

的jq外，我深刻地认识到耐心的重要性。光有jq没有耐心做出来的

工作是浮躁的，只有耐心缺乏jq做出来的工作质量是底下的。尤其对

于是实习生而言，许多人说实习类似于“打杂”，搞卫生、整理办公

室文件、复印、打字、传送文件……来公司之前，我已有充分的心理

准备，书记在动员大会上教育我们要做好每件小事情，在部门的工作

做得越多也就学得越多，更觉得同事交付更多的工作则代表他们对我

的器重和恩宠更多。

第四把金钥匙：创新

技术大家可以学，但创新却只属于你自己!这是自我价值实现的最

佳方法。每个方案的设计，每项工作的展开，都不能离开创新，而这

个对于我们部门的各成员来说，我是望尘莫及的。因此，做工作的时

候我难免会做些弯路，不能做得尽善尽美，幸亏经理和同事指点迷津,

才让我不至于陷入艰难状况。保险公司向来是个招贤纳士，广纳百川

的地方。所以进入人寿就感觉进入了精英荟萃的殿堂，深深的感到自

己知识的欠缺，不仅表现为专业知识，综合知识更是有待提高。学有

专精，重在一个项目的钻研与精通，但在这之外，更不妨有多项才能,

所以“一技之长”变为“数技之长”，具备了一些技能创新必会层出

不穷，工作必能左右逢源！

第五把钥匙：主动出击

实习的目的也就是学习，学习书本之外的知识，学习社会和工作上

的许多知识。“纸上得来终觉浅，觉知此事要躬行”，只有行动才能

让正确的理论和方法得以吸收和理解。但在保险公司更加强调行动的

积极性，想法的先进性，被动的学习工作，效果是低下的，所以，我

们需要主动出击。只有主动出击才能使许多问题迎刃而解，许多知识

才能尽快享用!在实习期间，我觉得这一点我做的不足，总是怕打扰同

事的工作，所以不敢贸然请教他们关于工作之外的保险知识和工作经

验，从而使我错失了许多宝贵的求知经验。在以后的日子里，我定会

吸取此次教训，主动出击，把握更多机会，获得更多知识和经验。

2022保险公司实习总结范文篇5

20_年，对于我来说是艰辛的一年，也是收获的一年，是生命改变

的一年，也是心满意足的一年。有压力困难，有低谷煎熬，有拼搏奋

战，有皆大欢喜，这一年的工作纠结辗转而又硕果累累，这一年的生

活也是精彩纷呈而又收获匪浅。总结反思自己的20一年，更多的是成

长、收获、幸福、感恩、淡定。

一年来，—保险公司在省市公司正确领导下，依靠我公司全体员工

的不懈努力，公司业务取得了突破性进展。今年各项工作健康顺利发

展。下面结合我的具体分管工作，谈谈这一年来的成绩与不足。

一、工作思想

积极贯彻省市公司关于公司发展的一系列重要指示，与时俱进，勤

奋工作，务实求效，勇争一流，进一步转变观念、改革创新，面对竞

争日趋激烈的保险市场，强化核心竞争力，开展多元化经营，经过

努力和拼搏，公司保持了较好的发展态势，为…保险公司的持续发展,

做出了应有的贡献。全方面加强学习，努力提高自身业务素质水平和

管理水平。

二、业务管理

1、根据市公司下达给我们的全年销售任务，制定各个周、月、季

度、年销售计划。制定计划时本着实事求是、根据各个险种特点、客

户特点，可实现的目标。在目标确定之后，我本着“事事落实，事事

督导”的方针，通过加强过程的管理和监控，来确保目标计划的顺利

完成。

三、工作中的不足

由于业务较多，有时难免忙中出错。例如有时服务不及时，统计数

据出现偏差等。有时工作有急躁情绪，有时工作急于求成，反而影响

了工作的进度和质量;处理一些工作关系时还不能得心应手。

总之，一年来，我严于律己、克己奉公，在思想上提高职工的认识,

行动上用严格的制度规范，公司员工以不断发展建设为己任，锐意改

革，不断创新，规范运作，取得了很大成绩。新的一年即将到来，保

险市场的竞争将更加激烈，公司要想继续保持较好的发展态势，必须

进一步解放思想，更新观念，突破自我，逐渐加大市场营销力度。新

的一年我将以饱满的激情、以百倍的信心，迎接未来的挑战，使本职

工作再上新台阶。我相信，在上级公司的正确领导下，在全体员工的

共同努力下，上下一心，艰苦奋斗，同舟共济，全力拼搏，我们公司

一定能够创造出更加辉煌的业绩！

2022保险公司实习总结范文篇6

暑假第一次留在保险公司进行实习，有幸能够来到—保险代理公司

接受了一个月的锻炼，直接深入到社会职场中，与客户面对面的接触

与交流，一方面把自己所学知识与实践直接相结合，另一方面又学到

了许多学校里所学不到的经验与教训，从而使自己对自己有了更加全

面的了解，因为自己学的是金融进入保险有些不情愿，但是一个暑假

的实习结束，自己觉得其实这样的经历才是自己最想要的！

7月13号正式来到保险公司，老总热情的接待我们，然后我就被安

排到了卡单部实习，”卡单”这个概念是第一次接触，其实就是短期

意外险的另一种说法，这是最先让我觉得新鲜的东西。然后开始学习

如何填写保单，第一天就填错了几张保单，发现自己原来是这么粗心,

好在公司对我们都非常宽容，让我非常感动。这时明白了什么是宽容！

接下来的几天我就一直在卡单部实习，每天每天要背卡单产品的信

息，哪家保险公司有哪些产品，保障额度多少，适合哪些职业种类，

适合那些人群，有哪些是拒保的职业…...一下子记这么多东西，感觉

头都有点大，但是要接待客户的话，必须要记住，所以每天都告诉自

己要加油！这时明白了要永远对自己有信心！

在卡单最紧张的一天是第一次坐到前台正式接待客户，登帐、填单

子、收费每一步都要认真细致，但是当天客户来的非常多，对还不熟

练的我来说，简直有点力不从心，虽然很认真的去做，还是出了好多

错误，幸亏有师傅帮忙善后，才不致于有太大损失，这一天让我深刻

的感觉到业务熟练的必要性和重要性!稳重的重要性从这里开始发掘！

每一天都在接触着形形色色的客户，他们中的大多数都是热情而且

宽容的，但是也有一些要求非常严格甚至是苛刻的客户，他们要求特

别苛刻，一不小心就把他们的得罪了，这些人真是让人疲于应付，但

是你还是要克制自己的情绪，继续为他们耐心服务，这种情况还是为

我们上了实实在在的一堂余人交流课!交流真的是一门艺术，幸亏自己

明白的不是太晚！

再后来到车险部进行实习，幸运的是刚好赶上公司培训新的员工，

我就跟他们一起学起了车险算费，这里的学习不像在学校里的学习一

样理论性那么强，这里注重的是实际操作能力，这里面有很多都是公

司的老员工通过长期工作总结下来的经验，在实际工作中非常有用，

因此感觉特别宝贵!等我们“黄浦三期”学员毕业时，公司朱总专门给

我们讲了一下午的保险市场的发展现状及公司准则和公司的未来发展

等，为我们描绘了一个美好的愿景，让我们在以后的工作中既不至于

太盲目，也不至于没有动力！

公司现在与中国石化合作在很多加油站点开了一些车险的直销网点,

这在全国乃至全世界都是一个创新，而且在公司良好的管理方式的运

作下，正在有条不紊的开展，让人感觉到创新的力量!真的非常佩服老

总的头脑!这在我们以前接触保险的时候根本就没有想过的事情，想不

到竟然在市场上悄然萌发，并展现出强大的生命力，真是震撼在以后

的学习中告诉自己一定要懂得活学活用，读死书，死读书竟会变得没

有未来！

自己在保险公司的每一天更多的是在发现自己，加速自己的成长，

但是这种锻炼也是要付出代价的，自己每天早上挤公交从武昌到汉口,

下午在从武昌到汉口，每天这么轮回！搞到自己现在看到汽车都有点晕,

好在还知道坚持!坚持去发现美好的东西，学习有用的知识，虽然有点

苦，但是痛并快乐着！

2022保险公司实习总结范文篇7

第一个阶段：熟悉公司运作

管理流程和合同条款天和是于20—年成立的保险经纪机构，公司董

事长和产寿险部总经理都是保险营销精英出身，目前在上海有一家分

公司。产险方面以与中石化合作为基础不断拓展新业务，寿险以企业

补充医疗保险为主逐步推广企业年金，客户有北京市卷烟厂等一些大

型企业。公司规模不大，人事结构简单，内勤人员每个人既负责承保

也负责客服，各自按客户划分工作范围和职责。秘书，出纳，人事由

助理一肩挑。外勤人员负责业务联系，底薪加提成，激励机制简单易

行。我选择天和实习，因为它小而员工分工不细，我可以在两个半月

的时间里接触参与到每一个工作环节而不会因为是实习生受到排斥。

承保，客服也好，外勤业务洽谈也好，都需要了解险种和合同条款。

所以我首先是学习企业补充医疗保险的合同条款。通过一段时间的学

习，我感觉各个公司的合同条款相差无几，都是直接在基本医疗保险

的基础上确定费用保险项目和费用保险层次，只是需要被保险共同分

担的部分可以通过企业补充医疗保险让保险人分摊一部分，这样能够

再次降低被保险人的费用负担。比如说，保险公司可报销的药品和诊

疗项目完全与基本医疗一致，都是以《北京市基本医疗保险和工伤保

险药品目录》为准（详情可参考具体合同）。保险人只需根据客户想要

报销的比例来厘算费率。所以产品差异化不明显，那么保险公司或中

介机构只能靠客户关系和售后服务取胜。

第二个阶段：承保和客服

在熟悉了险种和合同条款之后，接下来我的实习工作就是承保与客

服。因为企业补充医疗保险是团体险，而且参加了基本医疗的在职和

退休职工都能参与（有些将被保险扩展到职工子女），所以没有核保，

没有体检，保险经纪公司需要做的就是统计被保险人的性别，年龄和

人数，根据企业保障程度需要和保险公司协商起草保险合同条款。协

商合同内容是一项艰巨的任务，作为经纪公司代表客户，在合同里应

尽量考虑到客户利益，尽量争取更有利的承保条件，所以必须字斟句

酌。比如说新增被保险人的条件，离职被保险人的退费，索赔的期限,

保险责任，除外责任等项目。事实证明，每一条每一款双方都要沟通

许多个来回，最终达成一致意见需要一段时间的磨合。而我们在磨合

中逐渐熟悉了专业术语，学会了思虑周全。

当然工作往往是交叉的和相互渗透的，在和保险公司就新的协议进

行协商的同时，客服是不断穿插其中的。尽管企业补充医疗保险费用

报销即理赔是定期进行的，但由于理赔过程中会碰到许多争议和被保

险人困惑的地方，所以经常需要中介机构与双方进行沟通。我的实习

周记里就提到过一个典型的案例，被保险人和保险人双方就某一种药

品是否属于报销范围意见不一致，而且双方都收集了相关资料来证明

自己的意见是有理有据的。结果我们通过多方咨询和查找政策规定，

最后才给了客户满意的答复。企业补充医疗保险的保险期限是一年（类

同于财产保险），客户稍有不满意转而投向其他公司的这种现象是很正

常的。这些事例让我明白，实际工作要求我们不仅熟悉合同条款这些

看得见的东西，还必须随时了解与产品相关的政策与规定，比如说随

时把握可报销药品目录的变动情况，基本医疗保险的相关政策调整情

况以及医疗改革试点的相关规定等等。

第三个阶段：电话约见，客户拜访

逐渐熟悉了承保，客服的工作职责和范畴之后，我就开始企盼做一

些更具有挑战性的工作电话约见与客户拜访。表达了个人意向之后，

齐总非常赞赏我的勇气和自我挑战精神，他鼓励我并且给了我一些建

议。平素给学生上课一直停留在讲理论的层面上，真正自己去身体力

行还是新媳妇坐轿头一回。刚开始问题多多：打电话之前把许多情形

都想到了，可是电话一拨通，忘词了，比头一次上讲台还紧张；电话通

了，人家一听保险经纪公司，啪，挂掉了；找到人力资源处的人，也了

解到客户正在办理企业补充医疗保险，别人说竞争企业太多，筛选都

选不过来，等明年吧，不知道如何应对了。事后发现自己有几个方面

做得不到位：一是对合同条款还是不熟悉，所以有点心虚，才会忘词；

二是不懂得迂回曲折，保险两个字人家忌讳，咱可以尽量不提，只提

客户感兴趣的医疗费用报销的事;三是企业竞争太多，选都选不过来，

我们何不直接告诉它，漏掉了这个可能就错过了最好的。通过不断自

我反省和齐总建议，现在基本能够实现突破重重阻碍获得人力资源处

管理人员的联系方式，企业基本情况，有没有办理企业补充医疗保险,

是否有意向等等一些基本信息。

电话联络之后，成功地约见了许多此客户。拜访客户是一门大学问,

最初我只能通过一次约见大概地给客户介绍企业补充医疗是什么，介

绍我公司，交流的时间很短，给我感觉效果不理想。但是齐总建议我

别气馁，团险单不是一蹴而就的，因为关系到全体员工的福利的政策

是