2021基金从业科目一法律法规模拟试题及答案-试卷17

2021基金从业科目一法律法规模拟试

题及答案.试卷17

考号姓名分数

一、单选题(每题1分，共100分)

1、L0F与ETF的区别不包括()。

A.ETF一级市场的申购、赎回交易只有资金在一定规模以上的投资者才能参与，而L0F在申购、

赎回上没有特别要求

B.L0F的投资策略可以是主动型，也可以是指数型，而ETF通常是主动式投资管理

C.L0F可以在代销网点或交易所申购、赎回，而ETF通过交易所申购、赎回

D.L0F申购、购回是基金份额与现金的对价，ETF与投资者交换的是基金份额与一揽子证券或商

品

答案为B

【解析】ETF通常采用完全被动式管理方法，以拟合某一指数为目标；L0F则是普通的开放式基

金增加了交易所的交易方式，它可以是指数基金，也可以是主动管理型基金。

2、1940年()和1940年()是美国关于共同基金的两部最重要的法律，不但规定了对投资公

司的监管，而且规定了基金投资顾问、基金销售商、投资公司董事、管理人员等的管理。

A.《证券交易法》；《证券法》

B.《证券法》；《投资公司法》

C.《证券交易法》；《投资顾问法》

D.《投资公司法》；《投资顾问法》

答案为D,解析：1940年《投资公司法》和1940年《投资顾问法》是美国关于共同基金的两部

最重要的法律，不但规定了对投资公司的监管，而且规定了基金投资顾问、基金销售商、投资公

司董事、管理人员等的管理。

3、()是资产管理的主要方式之一。

A.私募股权基金

B.投资基金

C.对冲基金

D.另类投资基金

答案为B

【解析】选项B符合题意：投资基金是资产管理的主要方式之一。

4、基金管理人应当在（）和（）中披露从基金财产中计提的管理费、托管费、基金销售服务费

的金额。

A.基金月度报告；基金半年报告

B.基金半年报告；基金年度报告

C.基金季度报告；基金年度报告

D.基金季度报告；基金半年度报告

答案：B

解析：基金管理人应当在基金半年度报告和基金年度报告中披露从基金财产中计提的管理费、托

管费、基金销售服务费的金额。

5、基金管理人需在基金合同生效的（）在指定报刊和管理人网站上登载基金合同生效公告。

A当日

B.第三日

C.次日

D.第四日

答案：C

解析：基金管理人需在基金合同生效的次日在指定报刊和管理人网站上登载基金合同生效公告。

6、（）一般是指金融机构受投资者委托，为实现投资者的特定目标和利益，进行证券和其他金融

产品的投资并提供金融资产管理服务，并收取费用的行为。

A.投资理财

B.资产管理

C.银行存款

D.证券买卖

【答案】B

7、我国开放式基金的登记体系的模式不包括（）。

A.基金管理人自建登记系统的内置模式

B.委托中国结算公司作为登记机构的外置模式

C.基金管理人自建登记系统的混合模式

D.A、B选项两种情况兼有的混合模式

答案：C

解析：开放式基金登记体系的三种模式。

8、为便于查明事实、获取和保全证据，《证券投资基金法》赋予中国证监会的职权不包括()。

A.全面负责对基金管理公司、基金托管银行及基金代销机构的监管

B.进入涉嫌违法行为发生场所调查取证

C.查阅、复制与被调查事件有关的财产权登记、通信记录等资料

D.对可能被转移、隐匿或者毁损的文件和资料，可以予以封存

答案为A

【解析】全面负责对基金管理公司、基金托管银行及基金代销机构的监管是证券基金机构监管部

的主要职责。

9、在基金销售过程中，基金的认购、申购、赎回等交易都具有详细的业务规则，销售机构在提

供服务时必须要遵守法律法规和业务规则，是对基金客户服务特点中()的描述。

A、专业性

B、规范性

C、公平性

D、持续性

答案为B【解析】本题考查基金客户服务的特点。规范性要求在基金销售过程中，基金的认购、

申购、赎回等交易都具有详细的业务规则，销售机构在提供服务时必须要遵守法律法规和业务规

则。

10、LOF基金份额赎回申报单位为()。

A.1元人民币

B.1份基金份额

C.10元人民币

D.10份基金份额

答案：B

解析：LOF基金份额赎回申报单位为1份基金份额。

11、以下关于我国开放式基金赎回的说法中,

不正确的是()。

A.赎回可以通过代销机构进行B.采用金额赎回的原则

C.在基金合同和招募说明书规定的期限内可

以不办理赎回

D.赎回的工作日为证券交易所交易日

【答案】B

12、关于基金分类的意义，以下说法不正确的是()。

A.使得基金业绩比较客观公正

B.有助于实施更有效的分类监管

C.有助于投资者做出选择

D.基金资产评估是基金评级的基础

答案：D

解析：基金分类的意义的内容。

13、下列关于基金份额持有人大会的召开，说法错误的是

A、基金份额持有人大会不得就未经公告的事项进行表决

B、基金份额持有人大会应当有代表二分之一以上基金份额的持有人参加，方可召开

C、基金份额持有人大会只能采取现场方式召开

D、召开基金份额持有人大会，召集人应当至少提前三十日公告基金份额持有人大会相关事项

答案为C【解析】本题考查基金份额持有人大会的召开。基金份额持有人大会可以采取现场方

式召开，也可以采取通信等方式召开。

14、基金管理人应当在每个季度结束之日起()个工作日内，编制完成基金季度报告，并将季度

报告登载在指定报刊和网站上。

A.20

B.30

C.15

D.10

答案为C

【解析】基金管理人应当在每个季度结束之日起15个工作日内，编制完成基金季度报告，并将

季度报告登载在指定报刊和网站上。

15、()也称为诚信，就是真诚老实、表里如一、言而有信、一诺千金。

A.守法合规

B.诚实守信

C.客户至上

D.忠诚尽责

答案：B

解析：诚实守信也称为诚信，就是真诚老实、表里如一、言而有信、一诺千金。

16、基金反映的是一种()。

A、债权关系

B、债务关系

C、信托关系

D、所有权关系

答案为C【解析】本题考查基金与股票、债券的差异。基金反映的是一种信托关系，是一种受益

凭证。

17、关于LOF基金上市交易的表述正确的是()。

A.申报价格最小变动单位为0.01元人民币

B.深圳交易所对L0F交易实行价格涨跌幅限制,涨跌幅比例为5%;自上市首日起执行

C.自T+2日起，投资者申购的份额可用

D.L0F份额场内、场外申购和赎回均采取“份额申购、份额赎回”原则

答案：C

解析：申报价格最小变动单位为0.001元人民币；深圳交易所对L0F交易实行价格涨跌幅限制；

涨跌幅比例为10%自上市首日起执行；L0F份额场内、场外申购和赎回均采取-金额申购、份额

赎回-原则。

18、从内部控制的目标来看，内部控制系统必须与()相联系。

A.经济市场的发展与完善

B.法律法规的颁布及实施

C.确保信息收集、处理和报告正确性的控制

D.公司规章制度的制定与实施

答案为C,解析：内部控制系统必须与确保信息收集、处理和报告正确性的控制相联系。

19、()是基金公司提供个性化服务的基础。

A、巩固基金安全性

B、增加基金收益率

C、不断开发新基金品种

D、深度挖掘客户需求

答案为D【解析】本题考查基金客户个性化服务。深度挖掘客户需求是基金公司提供个性化服务

的基础。

20、监事会对经营管理的业务监督包括（）。

I.对业务机构的违法行为进行处罚

11.通知业务机构停止其违法行为

in.随时调查公司的财务状况，审查账册文件，并有权要求董事会向其提供情况

M审核董事会编制的提供给股东会的各种报表，并把审核意见向股东会报告

A、I、II、III、IV

B、II、III、IV

C、I、N

D、II、m

答案为B【解析】本题考查监事会的合规责任。监事会对经营管理的业务监督包括以下方面：

（1）通知业务机构停止其违法行为。当董事或经理人员执行业务违反法律法规、公司章程以及

从事登记营业范围之外的业务时，监事有权通知他们停止其行为。（2）随时调查公司的财务状况，

审查账册文件，并有权要求董事会向其提供情况。（3）审核董事会编制的提供给股东会的各种报

表，并把审核意见向股东会报告。（4）当监事会认为有必要时，一般是在公司出现重大问题时,

可以提议召开股东大会。

21、当某封闭式基金的二级市场交易价格为1.68元，份额净值为1.60元，则该基金的溢价率为

（）%。

A.1B.3

C.5D.7

【答案】C

折（溢）价率=（二级市场价格-基金份额净）值小基金份额净值P14

22、依据国家法律、法规和基金合同的规定，

不属于基金管理人职责的有（）。

A.计算并公告基金资产净值

B.按规定披露基金信息

C.持有并保管基金资产

D.管理并运作基金资产

【答案】C

23、下列不属于基金客户服务原则的是()。

A.客户至上原则

B.安全第一原则

C.专业规范原则

D.依法监管原则

答案为D,解析：基金客户服务原则包括：客户至上原则、有效沟通原则、安全第一原则和专业

规范原则。

24、基金管理人应当在基金份额发售的()前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件。

A.2日

B.3H

C.50

D.7H

答案：B

解析：基金管理人定当在基金份额发售的3日前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件。

25、根据()的不同，可以将基金划分为公司型基金和契约型基金。

A.基金存续期

B.法律形式

C.基金规模

D.投资理念

答案为B,解析：证券投资基金依据法律形式的不同，基金可分为契约型基金与公司型基金。

26、根据《证券投资基金运作管理办法》的规定，()为股票基金。

A.基金资产20%以上投资于股票的

B.基金资产30%以上投资于股票的

C.基金资产投资于货币市场工具的

D.基金资产60%以上投资于股票的

答案：D

解析：基金资产60%以上投资于股票的为股票型基金。

27、开放式基金的认购采取()的方式。

A.份额认购

B.金额认购

C.债券认购

D.份额或金额认购

答案为B,解析：开放式基金的认购采取金额认购的方式，即投资者在办理认购时，认购申请上

不是直接填写需要认购多少份基金份额，而是填写需要认购多少金额的基金份额。

28、关于内幕信息，以下表述错误的是()。

A.非内部人传递的对市场价格产生影响的信息不会是内幕信息

B.内幕信息必须是来源可靠的信息

C.内幕信息必须是重要的信息，要能够影响证券价格

D.内幕信息必须是非分开的

答案：A

29、以下属于我国金融监管内容的是()。

A.银行间债券市场属于证监会监管范围

B.保险行业属于中国人民银行监管范围

C.信托行业属于证监会监管范围

D.黄金交易所属于中国人民银行监管范围

答案为D

【解析】黄金市场和银行间债券市场都属于人民银行监管范围,信托业协会属于银监会监管范围。

保险行业属于保监会监管范围。

30、基金市场的参与主体分为基金当事人、基

金市场服务机构、()三大类。

A.证监局

B.基金监管机构

C.自律组织

D.基金监管机构和自律组织

【答案】D

31、关注公司资产是否安全完整，是否出现被抽逃、挪用、违规担保、冻结等情况，应当是()

履行的职责。

A.合规管理部门

B.督察长

C.管理层

D.监事会

答案：B

解析：关注公司资产是否安全完整，是否出现被抽逃、挪用、违规担保、冻结等情况，应当是督

察长履行的职责。

32、基金销售售前服务的主要内容中不包括（）。

A.向客户介绍证券市场基础知识、基金基础知识

B.普及基金相关法律规定

C.介绍基金管理人任职年限、工作经历

D.开展投资者风险教育

答案：C

解析：基金客户服务的内容。

33、开放式基金的注册登记体系模式不包括（）。

A、基金管理人自建注册登记体系的“内置”模式

B、委托中国证券登记结算有限公司作为注册登记机构的“外置”模式

C、委托其他第三方独立机构作为注册登记机构的“外置”模式

D、“内置”和“外置”相结合的模式

答案为C【解析】本题考查基金登记的内容。目前中国仅有中同证券登记结算有限公司这一家独

立的登记结算机构。

34、下列说法错误的是（）。

A.基金管理人应当在基金合同、招募说明书或者公告中载明收取销售费用的项目、条件和方式

B.基金管理人应当在基金合同中载明费率标准及费用计算方法

C.基金销售机构应当建立健全对基金销售费用的监督和控制机制

D.基金销售机构应当持续提高对基金投资人的服务质量，保证公平、有序、规范地开展基金销售

业务

答案为B

【解析】基金管理人应当在基金合同、招募说明书或者公告中载明收取销售费用的项目、条件和

方式，在招募说明书或者公告中载明费率标准及费用计算方法。

35、基金运作费小于基金净值（）时，应于发生时直接计入基金损益。

A.十万分之一

B.千分之一

C.百万分之一

D.万分之一

答案为D,解析：基金运作费小于基金净值万分之一时，于发生时直接计入基金损益。

36、下列选项中不属于基金经理任职应当具备条件的是（）。

A.取得基金从业资格

B.最近3年没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政处罚

C.通过中国证监会或者其他授权机构组织的高级管理人员证券投资法律知识考试

D.具有5年以上证券投资管理经历

答案为D,解析：具有3年以上证券投资管理经历。

37、至少每周公告一次封闭式基金的资产净值和份额净值。开放式基金在开始办理申购或者赎回

前.，至少（）公告一次资产净值和份额净值；开放申购赎回后，应于每个开放日的次日披露基金

份额净值和份额累计净值

A.每天B.每月

C.每交易日D.每周

【答案】D

38、投资合规性风险管理主要措施不包括（）。

A.建立有效的投资流程和投资授权制度

B.对宣传推介材料进行合规审核

C.重点监控投资组合投资中是否存在内幕交易、利益输送和不公平对待不同投资者等行为

D.每日跟踪评估投资比例、投资范围等合规性指标执行情况，确保投资组合投资的合规性指标符

合法律法规和基金合同的规定

答案为B

【解析】B项属于销售合规性风险管理的主要措施之一。

39、开放式基金赎回费扣除手续费后的余额，不得低于赎回费总额的（），并应当归入基金财产。

A.10%

B.25%

C.30%

D.50%

答案为B,解析：开放式基金赎回费扣除手续费后的余额，不得低于赎回费总额的25%,并应当

归入基金财产。

40、ETF与投资者交换的是

A.基金份额与现金的对价

B.基金份额与一篮子股票

C.股票与现金的对价

D.基金份额与现金

答案：B

解析:ETF与投资者交换的基金份额与一篮子股票,ETF的申构和赎回是基金份额与现金的对价。

41、在营销成本方面以（）方式销售基金时，基金公司承担固定成本，针对特定目标客户可以大

幅降低营销成本。

A.代销

B.直销

C.包销

D.承销

答案：B

解析：在营销成本方面以直销方式销售基金时，基金公司承担固定成本，针对特定目标客户可以

大幅降低营销成本。

42、下列关于基金宣传推介材料登载过往业绩的要求，表述错误的是

A、基金合同生效6个月以上但不满1年的，应当登载从合同生效之日起计算的业绩

B、基金合同生效1年以上但不满10年的，应当登载自合同生效当年开始所有完整会计年度的业

绩，宣传推介材料公布日在下半年的，还应当登载当年上半年度的业绩

C、基金合同生效10年以上的，应当登载所有完整会计年度的业绩

D、业绩登载期间基金合同中投资目标、投资范围和投资策略发生改变的，应当予以特别说明

答案为C【解析】本题考查宣传推介材料业绩登载规范。基金宣传推介材料登载过往业绩的，应

当符合以下要求：（1）基金合同生效6个月以上但不满1年的，应当登载从合同生效之日起计算

的业绩。（2）基金合同生效1年以上但不满10年的，应当登载自合同生效当年开始所有完整会

计年度的业绩，宣传推介材料公布日在下半年的，还应当登载当年上半年度的业绩。（3）基金合

同生效10年以上的，应当登载最近10个完整会计年度的业绩。（4）业绩登载期间基金合同中投

资目标、投资范围和投资策略发生改变的，应当予以特别说明。

43、以下关于合规管理的目标表述错误的是（）。

A、基金管理人应当建立良好的内部治理结构，明确股东会、董事会、监事会和高级管理人员的

职责权限，确保基金管理人各部门的合规运作

B、公司组织结构应当体现合作共赢、互帮互助的原则，各部门有明确的授权分工，业务繁忙时

可以互相协调，共同完成各项工作

C、公司应当建立决策科学、运营规范、管理高效的运行机制，包括民主、透明的决策程序和管

理议事规则，高效、严谨的业务执行系统，以及健全、有效的内部监督和反馈系统

D、基金管理人可以开展合规自律探讨和合规文化活动提高全体员工对合规重要性的认识，有效

实现合规管理的目标

答案为B【解析】本题考查合规管理。公司组织结构应当体现职责明确、相互制约的原则，各部

门有明确的授权分工，操作相互独立。

44、有关基金监管的说法，不正确的表述是（）。

A.基金的设立、募集、交易受中国证监会监管

B.基金信息披露活动由中国证监会负责监管

C.基金管理公司的设立、业务范围由中国证监会进行监管

D.基金托管人主要由中国银监会负责监管

答案为D

【解析】基金托管人由证监会和银监会共同监管。

45、金融市场的参与者不包括（）。

A.政府

B.中央银行

C.社会团体

D.企业居民

答案为C

【解析】金融市场的参与者主要包括：政府、中央银行、金融机构、个人和企业居民。

46、下列关于巨额赎回的处理的说法错误的是

A.接受全额赎回

B.部分延期赎回

C.当发生巨额赎回及部分延期赎回时，基金管理人应立即向证监会备案，并在3个工作日内在至

少一种证监会指定的信息披露媒体公告，并说明有关处理方法

D.对于超过10%部分赎回申请延迟至下一开放日办理，享有赎回优先权，以下一个开放日的基金

份额净值为基准计算赎回金额

【答案】D

47、以下关于开放式基金的描述，正确的是（）。

A.开放式基金份额的转换一般采取未知价法，以转

换申请日的基金份额净值为基础计算转换基金份额数量

B.开放式基金交易过户是指不采用申购、赎回等交

易方式，将一定数量的基金份额按照一定规则从某一投资者基金账户转移到另一投资者基金账户

的行为

C.交易过户的方式主要包括继承、司法强制执行等

D.基金账户或基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益不冻结

【答案】A

48、储蓄的特点不包括（）。

A、储蓄的收益会超过通货膨胀

B、储蓄会有一定的利息收益

C、储蓄确保本金安全

D、储蓄是指居民将货币收入存入银行的一种活动

答案是A【解析】本题考查金融与居民理财。储蓄是指居民将暂时不用或结余的货币收入存入银

行或其他金融机构的一种存款活动。储蓄的特征是其保值性，接受储蓄的银行或其他金融机构需

要首先保证储蓄的本金安全，除本金外，储蓄还会带来一定的利息收益。

49、关于守法合规职业道德的要求，以下表述错误的是（）。

A、不负有监督职责的基金从业人员，也应当监督他人的行为是否符合法律法规的要求

B、当不同效力级别的规范对同一行为均有规定时，基金从业人员可选择遵守宽松的规范内容

C、基金从业人员应当积极配合监管机构的监管

D、守法合规的前提是熟悉相关的法律法规等行为规范

答案为B【解析】本题考查守法合规的内容。基金从业人员应当严格遵守法律法规等行为规范,

当不同效力级别的规范对同一行为均有规定时，应选择遵守更为严格的规范。

50、基金投资者可以到以下哪些机构购买开放式基金（）

I.信托公司H.证券公司m.期货公司IV.保险机构

A.i、n、in

B.i、ii、ni、w

c.II、山、N

D.i、in、iv

答案：c

51、基金经营机构应妥善保存客户交易终端信息和开户资料电子化信息，保存期限不得少于o

年。

A.3

B.5

C.10

D.20

答案为D,解析：基金经营机构应妥善保存客户交易终端信息和开户资料电子化信息，保存期限

不得少于20年。

52、下列关于证券投资基金分类的意义，说法错误的是()。

A、对投资者而言，有助于投资者做出正确的投资选择与比较

B、对基金管理公司而言，基金业绩的比较应该在同一类别中进行才公平合理

C、对基金研究评价机构而言，基金的分类则是进行基金评级的基础

D、对基金管理人而言，明确基金的类别特征将有利于针对不同基金的特点实施更有效的分类监

管

答案为D【解析】本题考查证券投资基金分类的意义。对监管部门而言，明确基金的类别特征

将有利于针对不同基金的特点实施更有效的分类监管。

53、0,以一定的方式吸收机构和个人的资金,投向于那些不具备上市资格的初创期的或者是小型

的新兴企业,尤其是高新技术产业,帮助所投资的企业尽快成熟,取得上市资格,从而使资本增值。

A.证券投资基金

B.风险投资基金

C.对冲基金

D.另类投资基金

答案为B,解析:考查风险投资基金的定义。

54、下列基金类型中，()具有签发支票的类货币支付功能。

A、股票基金

B、债券基金

C、收入基金

D、货币市场基金

答案为D【解析】本题考查证券投资基金在美国及全球的普及型发展。货币市场基金提供比银行

储蓄账户更高的市场利率，并且具有签发支票的类货币支付功能。

55、基金运作信息披露文件包括（）。

A.招募说明书

B.基金合同

C.上市交易公告书

D.基金份额发售公告

答案为C

【解析】基金运作信息披露文件主要包括基金净值公告、基金定期公告以及基金上市交易公告书

等。

56、我国的证券交易所是依法设立的，（），为证券的集中和有组织的交易提供场所和设施，履行

国家有关法律法规、规章、政策规定的职责，实行自律性管理的法人。

A.以利润最大化为目的

B.不以营利为目的

C.以收入最大化为目的

D.以指数最大化为目的

答案为B

【解析】我国的证券交易所是依法设立的，不以营利为目的，为证券的集中和有组织的交易提供

场所和设施，履行国家有关法律法规、规章、政策规定的职责，实行自律性管理的法人。

57、以下关于监事会表述错误的是（）。

A、监事会每年至少召开一次会议

B、监事会会议应当由全体监事人数的三分之二出席时方可举行

C、每名监事有一票表决权

D、监事会决议至少须经半数以上监事投票通过

答案为B【解析】本题考查监事会的合规责任。监事会每年至少召开一次会议，监事会会议应当

由全体监事出席时方可举行，每名监事有一票表决权。监事会决议至少须经半数以上监事投票通

过。

58、基金管理人设监事会，监事会向（）负责。

A.股东会

B.管理层

C.董事长

0.董事会

答案：A

解析：基金管理人设监事会，监事会向股东会负责。

59、金融市场的构成要素不包括（）。

A、市场参与者

B、流通渠道

C、金融工具

D、金融交易的组织方式

答案是B【解析】本题考查金融市场的构成要素。金融市场有以下儿个主要构成要素：（1）市场

参与者；（2）金融工具；（3）金融交易的组织方式。

60、基金管理人、基金托管人和其他基金信息披露义务人应当依法披露基金信息，并保证所披露

信息的（）。

A.真实性、准确性和完整性

B.及时性、真实性和效益性

C.规范性、完整性和及时性

D.真实性、准确性和实用性

答案为A,解析；基金管理人、基金托管人和其他基金信息披露义务人应当依法披露基金信息,

并保证所披露信息的真实性、准确性和完整性。

61、

对于基金客户的档案数据，应当（）。

A.逐日备份并本地妥善存放

B.逐月备份并异地妥善存放

C.逐日备份并异地妥善存放

D.实时备份并本地妥善存放

答案为C,解析：对于基金客户的档案数据，应当逐日备份并异地妥善存放。

62、（）是指因未能遵循法律法规、监管规定、规则、自律性组织制定的有关准则，以及适用于

自身业务活动的行为准则而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险。

A、合规风险

B、道德风险

C、监管风险

D、控制风险

答案为A【解析】本题考查合规管理。合规风险是指因未能遵循法律法规、监管规定、规则、自

律性组织制定的有关准则，以及适用于自身业务活动的行为准则而可能遭受法律制裁或监管处罚、

重大财务损失或声誉损失的风险。

63、LOF基金份额申购单位为（）。

A.1元人民币

B.10元人民币

C.1份基金份额

D.10份基金份额

答案为A,解析：L0F基金份额申购单位为1元人民币。

64、设立基金管理公司，拟任高级管理人员、专业人员不少于O人，并应当取得基金从业资格。

A、10

B、15

C、20

D、50

答案为B【解析】本题考查设立管理公开募集基金的基金管理公司应具备的条件。设立基金管理

公司，应当有符合法律、行政法规和中国证监会规定的拟任高级管理人员以及从事研究、投资、

估值、营销等业务的人员，拟任高级管理人员、业务人员不少于15人，并应当取得基金从业资

格。

65、基金托管人出现（）情形时，中国证监会可取消其托管资格。

A、连续2年没有开展基金托管业务

B、履行法定职责未能勤勉尽责

C、违反《证券投资基金法》规定，情节严重的

D、在履行法定职责时存在失误

答案为C【解析】本题考查中国证监会对基金托管人的监管措施。中国证监会、中国银监会对

有下列情形之一的基金托管人，可以取消其基金托管资格：（1）连续3年没有开展基金托管业务

的；（2）违反《证券投资基金法》规定，情节严重的；（3）法律、行政法规规定的其他情形。

66、对在。内连续两次被出具监管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代销机构，该公司或

机构在分发或公布基金宣传推介材料前，应当事先将材料报送中国证监会。

A.10日

B.30日

C.3个月

D.6个月

答案为D,解析：对在6个月内连续两次被出具监管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代销

机构，该公司或机构在分发或公布基金宣传推介材料前，应当事先将材料报送中国证监会。

67、对于系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份在不可修改的介质上至少保存（）

年。

A.3

B.5

C.10

D.15

答案为D,解析：对于系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份在不可修改的介质

上至少保存15年。

68、下列关于基金销售费用规范的表述错误的是（）。

A、基金销售机构应当按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取销售费用；未经招募说明

书载明并公告，不得对不同投资人适用不同费率

B、基金管理人与基金销售机构应在基金销售协议及其补充协议中约定，双方在申购（认购）费、

赎回费、销售服务费等销售费用的分成比例，并据此就各自实际取得的销售费用确认基金销售收

入，如实核算、记账，依法纳税

C、基金管理人不得向销售机构支付非以销售基金的保有量为基础的客户维护费，但可以在基金

销售协议之外支付销售佣金或报酬奖励

D、基金管理人和基金销售机构应当在基金销售协议中明确约定销售费用的结算方式和支付方式,

除客户维护费外，不得就销售费用签订其他补充协议

答案为C【解析】本题考查基金销售费用规范。基金管理人不得向销售机构支付非以销售基金

的保有量为基础的客户维护费，不得在基金销售协议之外支付或变相支付销售佣金或报酬奖励。

69、下列属于中台部门的是（）。

A.清算部

B.监察稽核部

C.信息技术部

D.以上都正确

答案为B,解析：中台部门包括市场营销、风险控制、财务部、监察稽核和产品研发部门。

70、关于证券投资基金业在金融体系中的地位和作用，说法错误的是（）。

A、为中小投资者拓宽了投资渠道

B、稳定上市公司的股价

C、优化金融结构，促进经济增长

D、有利于证券市场的稳定和健康发展

答案为B【解析】本题考查证券投资基金在金融体系中的地位和作用。证券投资基金的作用包括:

（1）为中小投资者拓宽了投资渠道；（2）优化金融机构，促进经济增长；（3）有利于证券市场

的稳定和健康发展；（4）完善金融体系和社会保障体系。

71、基金经营机构客户信息保存期限规定，客户交易记录自交易账户当年计起至少保存（）年。

A.1

B.3

C.5

D.10

答案为C,解析：基金经营机构客户信息保存期限规定，客户交易记录自交易账户当年计起至少

保存5年。

72、投资于房地产的基金是（）

A、私募股权基金B、风险投资基金C、对冲基金

D、另类投资基金

答案：D

73、因为决定或者影响道德形成和发展的各种因素具有历史延续性，所以，道德也必然与文化、

民俗、宗教、伦理等一样有着历史的（）。

A.继承性

B.差异性

C.具体性

D.约束性

答案：A,解析：因为决定或者影响道德形成和发展的各种因素具有历史延续性，所以，道德也

必然与文化、民俗、宗教、伦理等一样有着历史的传承。

74、基金募集期限一般不超过（

A,20天

B、1个月

C、3个月

D、6个月

答案为C【解析】本题考查基金的募集程序。基金的募集期限自基金份额发售之日起计算，募

集期限一般不得超过3个月。

75、按照相关法律法规，基金公司董事会依法行使的职权包括（）。

1.执行股东会的决议

H.修改公司章程，批准对公司经营范围的任何修改

III.批准总经理制定的公司组织架构、内部控制制度和基本管理制度

IV.批准总经理制定的公司经营计划和投资方案

A、I、IV

B、II、III

c、I、ni、iv

D、i、11、in、N

答案为c【解析】本题考查董事和董事会。按照相关法律法规，基金公司董事会依法行使以下

职权：（1）执行股东会的决议；（2）批准总经理制定的公司组织架构、内部控制制度和基本管理

制度，体现公司的统一性和完整性，从制度设计上保证公司责任体系、决策体系和报告路径的清

晰、独立；（3）批准总经理制定的公司经营计划和投资方案；（4）聘任、解聘公司高级管理人员

及基金经理，并决定他们的薪酬、聘用期限和其他聘用条款事宜；（5）批准公司与公司任何股东

或者任何关联公司进行的重大关联交易；（6）审议公司管理的公募基金的定期报告；（7）批准聘

任或者替换会计师事务所。

76、以下关于货币市场基金宣传推介的规定，说法错误的是（）。

A、基金管理人、基金销售机构在从事货币市场基金销售活动过程中，应当按照有关法律法规规

定制作宣传推介材料

B、除基金管理人、基金销售机构外，其他机构或者个人不得擅自制作或者发放与货币市场基金

相关的宣传推介材料

C、登载货币市场基金宣传推介材料的，不得片面引用或者修改其内容

D、投资者购买货币市场基金时，基金管理人不能保证基金一定盈利，但可以保证最低收益

答案为D【解析】本题考查货币市场基金宣传推介的规定。基金管理人应当在货币市场基金的

招募说明书及宣传推介材料的显著位置列明，投资者购买货币市场基金并不等于将资金作为存款

存放在银行或者存款类金融机构，基金管理人不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。

77、以下关于分级基金的分类的说法错误的是（）。A.按募集方式不同，可以分为合并募集和分

开募集

型分级基金

B.按运作方式分为封闭式分级基金与开放式分级基金，封闭式分级基金有3-5年存续期，到期转

为LOF基金，开放式分级基金永久存续

C.按投资策分为股票型、债券型、混合型分级基金

D.按投资风格分为主动投资型与被动投资型分级基

金

【答案】C按投资对象分类

78、公司型基金与契约型基金的主要区别是（）。

A.基金规模是否变化

B.基金募集是否为公募

C.基金是否上市交易

D.基金是否为独立的法人

答案：D

解析：二者之间的区别主要表现在法律形式的不同。

79、召开基金份额持有人大会，需提前（）公告。

A.30日

B.15日

C.20日

D.10日

答案为A

【解析】召开基金份额持有人大会，召集人应当至少提前30日公告基金份额持有人大会的召开

时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。

80、（）对基金业实行行业自律管理。

A:中国证监会

B:中国人民银行

C:中国银监会

D:中国证券业协会

答案为D,解析：中国证券业协会作为我国证券业的自律性组织，对基金业实施行业自律管理。

81、根据《证券投资基金法》规定，基金管理人、基金托管人在管理、运用基金财产，从事证券

投资基金活动，应当遵循()的原则，不得损害国家利益和社会公共利益。

A、合法、合理、合规

B、自愿、公正、平等

C、公平、公正、公开

D、自愿、公平、诚实信用

答案为D【解析】本题考查基金管理人的内部控制。根据《证券投资基金法》规定，基金管理人、

基金托管人在管理、运用基金财产，从事证券投资基金活动，应当遵循自愿、公平、诚实信用的

原则，不得损害国家利益和社会公共利益。

82、开放式基金()公布基金单位资产净值。

A.每季度

B.每周

C.每月

D.每日

答案：D

解析：开放式基金每日公布单位资产净值，每季度公布资产组合，每6个月公布变更的招募说明

书。

83、基金份额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易所交易，但基金

份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式是指

A、封闭式基金

B、公司型基金

C、开放式基金

D、契约型基金

答案为A【解析】本题考查封闭式基金的概念。封闭式基金是指基金份额在基金合同期限内固定

不变，基金份额可以在依法设立的证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金

运作方式。

84、以下关于基金信息说法正确的是（）。

A.可以登载自然人的推荐性文字

B.可以对基金的证券投资业绩进行预测

C.可以承诺收益或者承担损失

D.禁止诋毁其他基金管理人

答案：D

解析：基金信息披露的一般规定内容。

85、基金销售机构向投资人收取增值服务费时，应符合的要求不包括（）。

A.遵循合理、公开、质价相符的定价原则

B.统一印制服务协议，明确增值服务的内容、方式、收费标准

C.基金投资人有自主选择增值服务的权利

D.增值服务费应当统一缴纳

答案：D

解析：收取增值服务费应符合以下要求:遵循合理、公开、质价相符的定价原则；营业网点应当

公示增值服务的内容；统一印制服务协议，明确增值服务的内容、方式、收费标准等；基金投资

人有自主选择增值服务的权利；增值服务费应当单独缴纳，不应当从申购（认购）资金中扣除;

基金销售机构是增值服务的提供主体和服务协议签署主体等。统一印制的服务协议应当向中国证

监会备案。

86、基金托管人职责终止的，应当按照规定聘请（）对基金财产进行审计，并将审计结果予以公

告，同时报（）备案。

A.律师事务所；中国证监会

B.会计师事务所：中国基金业协会

C.律师事务所；中国基金业协会

D.会计师事务所；中国证监会

答案为D,解析：基金托管人职责终止的，应当按照规定聘请会计师事务所对基金财产进行审计，

并将审计结果予以公告，同时报中国证监会备案。

87、目前，LOF的交易在（）进行。

A.深圳交易所

B.登记结算公司

C.上海交易所

D.指定代销网点

答案为A,解析：本题考查LOF份额的上市交易。

88、基金年度报告是基金的各类信息披露文件中信自量最大的文件，在会计年度结束后()日内

经过审计后予以公告。

A.10

B.30

C.60

D.90

答案：D

解析：基金年度报告是基金的各类信息披露文件中信息量最大的文件，在会计年度结束后90日

内经过审计后予以公告。

89、()指基金管理人内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。

A.有效性

B.健全性

C.相互独立

D.相互制约

答案：D

解析：相互制约指基金管理人内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。

90、基金管理人应当在每个季度结束之日起()个工作日内编制完成季度报告并对外披露。

A.