基金销售人员从业考试大纲

基金销售人员从业考试大纲

2023年1月份基金销售人员从业考试使用2023年考试大纲。

证券市场根底学问

把握有价证券的定义、分类、特征;把握证券市场的特征、根本功能;熟识证券市场的构造;把握证券市场参加者;了解证券市场的产生与进展，了解我国证券市场的进展和对外开放。

把握股票的定义、特征、我国的股票类型;熟识股票的一般分类、一般股票股东的权利和义务;把握股票的价值与价格的概念。

熟识影响股票价格的主要因素;把握与股票相关的局部概念的含义。

把握债券的定义和特征;熟识债券的票面要素和一般分类。

把握我国债券的分类;熟识债券与股票的区分。

把握金融衍生工具的概念和特征;了解我国主要金融衍生工具的类型和功能。

把握证券发行市场的定义和构成;了解我国证券发行制度和发行方式。

熟识证券交易方式;把握证券交易所的定义、特征、职能;了解证券交易所的组织形式和运作系统;把握证券交易的原则和规章;把握我国中小企业板市场和创业板市场的主要交易规章;了解我国的场外市场;了解股票价格指数的定义;了解国际市场主要的股票价格指数;熟识我国主要的股票价格指数。

把握证券市场监管的意义和原则、目标和手段;熟识我国的证券市场监管机构。

把握证券投资收益的来源和形式;把握证券投资风险的定义和类型;把握证券投资收益与风险的关系。

证券投资基金概述

把握证券投资基金的概念与特点;熟识证券投资基金与常见金融工具和理财产品的区分，熟识基金的参加主体。

了解基金治理人的市场准入，熟识基金治理人的职责，了解基金治理公司的主要业务，把握基金治理公司治理构造的根本要求。

了解托管人的市场准入，熟识基金托管人的职责，了解基金托管人的主要业务。了解基金销售主体的变化。

熟识基金的法律形式与运作方式。

熟识各种类型基金的概念与特点。

了解基金的起源与早期进展，了解国外基金业的进展及其特点，熟识我国证券投资基金业的进展及其特点;了解证券投资基金业在金融体系中的”地位与作用。

证券投资基金的运作

熟识封闭式基金和开放式基金的募集程序。

把握封闭式基金的出售和合同生效的条件;熟识封闭式基金上市交易条件、交易账户的开立、交易规章;熟识封闭式基金的交易费用。

熟识开放式基金的出售、基金合同生效的条件;把握开放式基金的认购步骤和收费模式，把握基金认购份额的计算方法。

把握开放式基金申购、赎回的概念;把握申购、赎回的原则及申购份额、赎回金额的计算;把握申购、赎回份额的登记与款项支付;把握开放式基金的收费模式;把握开放式基金份额的转换、非交易过户、转托管与冻结业务;把握巨额赎回的认定与处理方式。

了解ETF、LOF份额的募集认购方式，把握ETF、LOF份额的交易规章、申购和赎回的原则。

把握QDII基金申购与赎回的规定。

熟识基金份额登记的根本概念;了解基金认/申购、赎回的登记结算流程。

把握基金的投资运作治理目标、实现过程及投资运作的风险掌握。

把握基金资产估值的概念。

熟识与基金有关的费用种类以及各种费用的计提标准及计提方式。

了解基金会计核算的概念。

把握基金的利润来源以及封闭式基金、开放式基金、货币市场基金利润安排的有关规定。

了解基金治理人、托管人的税收规定;把握机构法人、个人投资者投资基金的税收规定。

了解基金信息披露的分类和根本原则，了解基金信息披露的一般规定。

了解基金市场参加主体的信息披露义务和披露规章。

了解基金合同、招募说明书的主要披露事项及其运用。

了解基金季度报告、半年度报告、年度报告的主要内容及其应用。

了解基金信息披露的重大性概念及其标准，了解需要进展临时信息披露的重大大事，了解基金澄清公告的披露。

证券投资基金的销售

把握基金营销的含义、特征及主要内容;熟识基金的销售渠道。

熟识建立客户关系的主要环节和根本方法;了解基金销售的促销手段;熟识基金持续营销、基金转换以及基金定期定额的概念。

熟识基金销售客户效劳的意义、内容和效劳方式;熟识客户投诉的处理方式。

熟识基金销售业务的风险种类;把握基金销售的风险防范措施。

证券投资基金的分析与评价

把握基金分析与评价的目的和意义，熟识基金分析与评价的原则。

把握对基金公司和基金经理进展分析评级的考察范围，了解考察要点。

了解基金简洁份额净值增长率、复权份额净值增长率及其他收益率计算指标的概念和含义。

把握基金风险的类型，了解对基金收益进展风险调整的意义，熟识常用的风险调整后收益衡量指标。

了解指股票型基金、混合型基金、债券型基金、货币市场基金、指数型基金、封闭式基金、QDII基金常用的分析指标，把握根本分析要点。

了解基金评级的原理及方法，把握基金评级的运用及局限性。

证券投资基金销售的适用性

把握基金销售适用性的概念和内涵;把握基金销售适用性的意义;了解《证券投资基金销售适用性指导意见》的内容。

把握投资人利益优先原则、全面性原则、客观性原则、准时性原则的涵义。

熟识基金投资者风险承受力量评价的方式和方法。把握基金销售适用性的实际应用。

了解投资者教育活动的内容和形式;了解基金治理公司和代销机构的在投资者教育上的职责;熟识基金销售人员在投资者教育方面的职责;了解投资者教育的意义。

基金销售的标准

熟识我国基金销售的法规体系、监管框架;把握基金销售监管的意义、原则、目标和行政监管的主要手段;了解基金销售的自律性组织及其工作方式。

熟识基金销售机构市场准入条件，熟识有关法规针对基金销售机构职责的标准;把握基金销售机构内部掌握的概念、目标及原则，把握基金销售机构内部掌握体系建立的根本要求;把握基金销售业务信息治理平台建立和维护的原则及根本要求，熟识基金销售