2024年银行知识财经金融知识竞赛-浙江农村信用社操作风险历年考试高频考点试题附带答案

2024年银行知识财经金融知识竞赛-浙江农村信用社操作风险历年考试高频考点试题附带答案（图片大小可自由调整）第1卷一.参考题库(共25题)1.有下列情形之一的，存款人应向开户银行提出撤销银行结算账户的申请：（）A、被撤并、解散、宣告破产或关闭的B、注销、被吊销营业执照的C、因迁址需要变更开户银行的D、因法人变更的2.延时汇款为新增汇款方式，支持在约定汇款时点前予以撤销，到达预定汇款时间后系统自动进行汇出汇款处理并遵循各支付清算途径业务处理规则和系统运行时序。3.小王持工行卡不能在浙江农信系统ATM机上存款。4.丰收贷记卡主卡持卡人可随时申请注销副卡或停止副卡的使用。5.对于被全国企业信用信息公示系统列入“严重违法失信企业名单”，以及经银行和支付机构核实单位注册地址不存在或者虚构经营场所的单位，银行和支付机构在经过核实后可以为其开户。6.2005年启用的新版票据与旧版票据在格式要素上的调整包括（）。A、银行汇票正面增加密押的填写位置B、本票增加申请人名称C、支票正面增加支付密码的填写位置D、支票背书栏由两栏调整为一栏7.商业承兑汇票的承兑人是（）。A、银行B、银行以外的付款人C、收款人8.收入汇缴账户除向其基本存款账户划缴款项外，只收不付，不得支取现金。9.客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应当暂停非柜面业务。10.下列哪些银行结算账户可以支取现金（）。A、单位银行卡账户B、基本建设资金C、粮、棉、油收购资金D、社会保障基金11.单位通知存款销户时只能将资金转入该单位基本存款户。12.丰收贷记卡长期调高信用额度最高不得超过原信用额度的100%。13.军人、武装警察尚未领取居民身份证的，可凭军人和武装警察身份证件申请开户。14.营业人员应该保管好各自保管的钱款、公私印章、重要凭证等。15.整存零取定期储蓄存款的支取期包括（）一次。A、一个月B、三个月C、一年D、六个月16.个人客户的大额存单提前支取本息只能转入关联的借记卡；单位客户的大额存单提前支息可转入关联的结算账户或交易机构的内部账。17.交接不清出现交接遗留问题的，一般由接交人负责，如发现原经办的业务有违反财会制度和财经纪律等问题的，仍由原移交人负责。18.票据日期在填写月、日时，以下哪几种情况下在其前面加“零”？（）A、2月B、9日C、10月D、15日19.明细核算和综合核算的相互核对是保证核算正确、防止账务差错的重要措施，账务核对的方式可分为（）。A、每日核对B、账据核对C、账实核对D、定期核对20.ETC个人用户申请资料包括（）。A、申请人身份证原件及复印件B、申请签约车辆行驶证原件及复印件C、申请办理贷记卡委托付款业务的客户本人的贷记卡D、申请办理贷记卡委托付款业务的客户本人的借记卡21.下列关于票据提示付款期限的表述中，不正确的是（）。A、见票即付的汇票的提示付款期限为自出票日起1个月B、行本票的提示付款期限为自出票日起最长不得超过2个月C、支票的提示付款期限为自出票日起10日D、定日付款的汇票的提示付款日期为自出票日起10日22.系统内跨机构现金调拨只允许（）办理。A、有管辖关系的上下级机构间。B、同一网点C、同一支行D、同一分理处23.银行应按会计档案的管理要求妥善保存客户的申请资料，保存期限至该客户撤销电子支付业务后（）年。A、3年B、5年C、15年D、永久24.办理商业汇票的再贴现和转贴现时，应将汇票作成（）。A、委托收款背书B、再贴现背书C、质押背书D、转让背书25.银行本票未记载以下事项的，票据无效（）。A、无条件支付的承诺B、出票日期C、加编的密押D、确定的金额第2卷一.参考题库(共25题)1.整存零取定期储蓄存款分期支取时，本金和当期利息一并支取。2.银行对一年未发生收付活动且未欠开户银行债务的单位银行结算账户，应通知单位自发出通知之日起（）内办理销户手续，逾期视同自愿销户，未划转款项列入久悬未取专户管理。A、30日B、60日C、90日D、120日3.电脑机房、档案室内允许适当吸烟，但严禁使用电茶壶。4.下列单位客户中可以开立基本存款账户的是（）。A、分公司B、有法人资格的工会C、异地常设机构D、业主委员会5.网银客户分层功能可根据客户等级实现不同层次收费标准。6.客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的经常居住地。7.口挂期满后，自动解除挂失状态；提前解挂的，必须由存款人本人在原开户机构办理。8.未获得工商行政管理部门核准登记的单位，在验资期满后，应向银行申请撤销注册验资临时存款账户，其账户资金应退还给验资人。9.关于企业网银代发工资业务的说法正确的是（）。A、代发工资的付款账户不能是跨行社上挂的账户。B、网银内管系统可以通过“代发工资摘要维护交易”为客户个性化定制摘要信息。C、网银内管系统“代发工资摘要维护交易”中可选的摘要码必须是核心系统已有的摘要码。D、企业网银代发工资时输入的备注信息能够发送至客户的短信中。10.错账交易和抹账反交易均作为柜员业务记录，相关凭证均作为业务凭证，不得撕毁，若客户提交票据凭证有误的，应留存复印件作为错账业务的凭证。11.根据《支付结算办法》规定，申请人向出票行办理银行汇票退款时，若代理付款行曾经查询过该张汇票，则应在（）方能办理退款。A、1个月后B、提示付款期满后1个月后C、2个月后D、提示付款期满后12.个人网上银行不能激活丰收贷记卡。13.金融机构为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次金融服务且交易金额单笔人民币（）元以上或者外币等值（）美元以上的，应当识别客户身份。A、10000；1000B、10000；2000C、10000；3000D、20000；200014.如客户为外国政要，金融机构为其开立账户应当经（）的批准。A、反洗钱管理部门B、营业机构负责人C、高级管理层D、营业机构会计主管15.从2014年3月6日起，客户书面挂失可在开户网点所属同一法人行社范围内的任一网点受理，挂失后的解挂、挂失补开和销户须在（）办理。A、挂失受理网点B、任一网点C、自助渠道D、电子银行16.丰收贷记卡持卡人选择约定账户还款方式的，应收取一定比例的扣款手续费。17.自然人客户的住所地与经常居住地不一致的，银行应将客户的住所作为客户身份基本信息进行登记。18.境外机构开立人民币银行结算账户，其账号应为“NRA+阿拉伯数字”。19.银行汇票的提示付款期限为自出票日起（）A、10天B、1个月C、3个月D、6个月20.对于“涉案账户”，银行一律中止该账户所有业务，即（）。A、只收不付B、只付不收C、不收不付D、看情况而定21.出现（）等情况时，贴心存定期存款靠档计息功能自动结束。A、定期存款正常到期B、自动转存后C、部分提前支取后账户剩余金额未达到最低起存金额D、定期一本通存单移出22.存款人开立基本存款账户、一般存款账户、临时存款账户、专用存款账户，均应自正式开立之日起3个工作日后，方可办理付款业务。23.境外机构银行结算账户不得办理现金支取，但可以办理现金存入。24.办理电子汇划普通贷记业务，汇款方式选择“延时类汇款”，支持在约定汇款时点前予以撤销。25.下列关于票据权利的表述不正确的是（）。A、持票人对支票出票人的权利，自出票日起二年B、持票人对前手的追索权，自被拒绝承兑或者被拒绝付款之日起一年C、持票人对前手的再追索权，自清偿日或者被拒绝付款之日起六个月D、持票人对本票出票人的权利，自出票日起二年第3卷一.参考题库(共25题)1.下列哪几项贷记卡业务可以在营业网点办理？（）A、受理办卡申请B、存取款业务C、止付D、销户2.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，银行在与客户的业务存续期间，应当采取（）客户身份识别措施。A、一次性的B、间隔的C、持续的D、定期的3.重要空白凭证盘点，（）时，原封成包、双人签封封包保管的凭证可只查看其封包完整性；其他凭证需清点份数。A、营业终了自盘B、交接盘点C、交叉盘点D、凭证调拔调入方4.会计档案的保管应当符合国家档案管理的有关规定，且出纳人员不得兼管会计档案。5.自2016年12月1日起，办理电子汇划普通贷记业务为次日汇款的，系统自动在24小时后进行汇出汇款处理，并遵循各支付清算途径业务处理规则和系统运行时序。6.存款人申请开立个人银行结算账户，应向银行出示下列证明文件（）A、居住在中国境内16岁以上的中国公民，应出具居民身份证或临时身份证B、香港、澳门居民出具港澳居民往来内地通行证C、台湾居民出具台湾居民来往大陆通行证D、外国公民应出具护照7.2017年1月1日起，综合业务系统将暂停异常账户所有非柜面业务，异常账户包括（）。A、被公安机关认定并纳入“可疑账户”名单B、被公安机关认定并纳入“涉案账户”的开户人名下其它账号C、被公安机关认定并纳入“冒名证件”开户人名下所有账号D、2016年4月1日后开户之日起6个月内无交易记录的不活跃账户8.以下哪个不属于有效证件（）A、港澳居民往来通行证B、台湾居民来往大陆通行证C、居民身份证D、机动车驾驶证9.延时类汇款业务被退汇，若原汇款人账户异常或原汇款业务通过现金或内部账发起的，需打印挂账清单并及时联系原汇款人进行退款等后续处理。10.银行通过自助机具开户，可为存款人开立（）。A、I类户B、II类户C、III类户11.ATM加钞、清箱工作应每7个工作日至少进行2次，每次清箱间隔不得超过4个工作日。12.退票理由书应当包括下列事项（）。A、所退票据种类B、退票的事实依据和法律依据C、退票时间D、退票人签章13.营业场所设立的专职安全员或兼职安全员，其主要负责是（）。A、日常安全管理工作B、防抢、防盗、防诈骗、防破坏、防火工作C、日常安全管理和防抢、防盗、防诈骗、防破坏、防治安灾害事故工作14.对于联网核查结果中身份证件号码与姓名一致但未反馈照片的，银行机构可以拒绝为客户办理业务。15.下列个人在银行开立个人账户时，出示的证件符合规定的是（）。A、小王17岁，为本人开立账户，出示临时居民身份证。B、林某，为本人开立账户，出示户口簿及机动车驾驶证。C、王某，为15岁的儿子开立账户，出示王某的居民身份证和户口簿。D、居住在境外的中国籍的华侨，出具中国护照。16.客户需开立定期保证金账户时，应向柜员提供（）资料。A、业务部门出具的“保证金业务通知书”B、进账单C、转出账户的支付凭证D、银行开户许可证17.对挂账的电子汇划来账业务，处理方式（）时，需通过“电子汇划来账确认”交易进行复核。A、清分转发B、退汇C、交换提出D、判别入账18.存款人在异地从事临时经营活动的，只能在临时活动地开立一个临时存款账户。建筑施工及安装单位在异地同时承建多个项目的，可根据建筑施工及安装合同开立不超过项目合同个数的临时存款账户。19.诈骗被害人向银行举报时，应提供（）信息。A、汇出金额B、汇出账户C、汇出渠道D、收款人详细信息20.银行通过电子渠道非面对面为个人开立III类户，应当向绑定账户开户银行验证III类户与绑定账户为同一人开立，验证的信息应当至少包括（）等要素。A、开户申请人姓名B、居民身份证号码C、绑定账户是否为I类户或者信用卡账户D、手机号码21.人民银行规定对人民币银行结算账户进行年检制度，只适用于基本存款账户、专用存款账户、临时存款账户等核准类的账户，对备案类账户无须进行年检。22.将于2017年10月1日实施的《民法总则》中关于民事行为能力的描述正确的有（）。A、十八周岁以上的自然人为成年人，成年人为完全民事行为能力人。B、八周岁以上的未成年人为限制民事行为能力人。C、十六周岁以上的未成年人，以自己的劳动收入为主要生活来源的，视为完全民事行为能力人。D、不满八周岁的未成年人为无民事行为能力人。23.存款银行支行及以下分支机构不得开立投融资性同业银行结算账户，不得异地开立同业银行结算账户。24.金融机构的工作人员依照本办法受到开除的纪律处分的，终身不得在金融机构工作，由中国人民银行通知各金融机构不得任用，并在全国性报纸上公告。25.各行社要严格落实重要空白凭证和印章的管理制度，行社和办事处之间的印章传递，应采用上门领取、交还方式。第1卷参考答案一.参考题库1.参考答案:A,B,C2.参考答案:正确3.参考答案:正确4.参考答案:正确5.参考答案:错误6.参考答案:A,B,C,D7.参考答案:B8.参考答案:错误9.参考答案:错误10.参考答案:B,C,D11.参考答案:错误12.参考答案:错误13.参考答案:错误14.参考答案:正确15.参考答案:A,B,D16.参考答案:正确17.参考答案:正确18.参考答案:A,B19.参考答案:A,D20.参考答案:A,B,C21.参考答案:D22.参考答案:A23.参考答案:B24.参考答案:D25.参考答案:A,B,D第2卷参考答案一.参考题库1.参考答案:错误2.参考答案:A3.参考答案:错误4.参考答案:A,B,C,D5.参考答案:正确6.参考答案:正确7.参考答案:错误8.参考答案:错误9.参考答案:A,B,C10.参考答案:正确11.参考答案:D12.参考答案:正确13.参考答案:A14.参考答案:C15.参考答案:A16.参考答案:错误17.参考答案:错误18.参考答案:错误19.参考答案:B20.参考答案:C21.参考答案:A,B,C22.参考答案:错误23.参考答案:错误24.参考答案:正确25.参考答案:A,B