2024年证券从业-证券投资基金历年高频考点试卷专家荟萃含答案

2024年证券从业-证券投资基金历年高频考点试卷专家荟萃含答案（图片大小可自由调整）第1卷一.参考题库(共25题)1.托管业务技术系统内证券交易结算资金应在（）小时内汇划到账。A、1B、2C、3D、42.有偏预期理论中，最被广泛接受的是流动性偏好理论。（）3.公司内部控制的核心是（），制定内部控制制度要以审慎经营、防范和化解风险为出发点。A、明确责任B、权利制衡C、严格授权4.场外资金清算步骤包括（）。A、接收会计数据B、基金托管人通过加密传真等方式接收管理人的场内投资指令C、基金托管人对指令的真实性、合法性、完整性进行审核D、对指令的执行情况进行查询，并将执行结果通知基金管理人5.封闭式基金由于份额固定，没有赎回压力，因而有利于基金长期业绩的提高。（）6.个人投资者从（）基金分配中获得的企业债券差价收入，应征收个人所得税。A、开放式基金B、封闭式基金C、QDⅡD、货币市场基金7.以下关于契约型基金的表述正确的是（）。A、具有法人资格B、依据基金合同成立C、依据基金合同营运基金D、监督约束机制较为完善8.信奉有效市场理论的机构投资者通常采用增长型证券组合。（）9.在一个有效的股票市场上，股票价格（）。A、存在价值高估B、既没价值高估，也没价值低估C、存在价值低估D、既有高估，也有低估10.行为金融模型有（）。A、BSV模型B、DHS模型C、特雷诺模型D、詹森模型11.对证券投资基金取得股权的股息、红利收入、债券的利息收入及其他收入，暂不征收个人所得税。（）12.基金监管的原则具体表现为（）。A、依法监管原则B、“三公”原则C、自律在先和监管在后原则D、监管的连续性和有效性原则13.能够办理基金营销的部门有（）。A、基金管理公司内设的市场部门B、基金托管公司内设的市场部门C、会计师事务所内的市场部门D、取得基金代销业务资格的机构14.基准比较法是目前最普遍、最直观的绩效评价方法。（）15.开放式基金的赎回费率不得超过基金份额赎回金额的5%，赎回费总额的（）归入基金财产。A、10%B、25%C、30%D、50%16.在（）中，市场利率的变动对债券组合的表现几乎毫无影响。A、指数化策略B、免疫策略C、股票策略D、债券策略17.20世纪80年代以来，开放式基金的数量和规模增加幅度最大，目前已成为证券投资基金中的主流产品。18.基金托管人的职责主要有安全保管基金财产、完成基金资金清算、进行基金会计核算、监督基金投资运作等方面。（）19.开放式基金的后端收费模式是指在认购基金份额时不收费，在赎回基金时才支付认购费用的收费模式。（）20.目前，我国上海证券交易所规定基金交易佣金不得高于成交金额的（），起点5元。A、0.01%B、0.05%C、0.25%D、0.3%21.封闭式基金一般至少每月披露1次资产净值和份额净值。（）22.我国《证券法》规定了对证券公司（）进行管理。A、按照规模不同B、分为综合类和经纪类C、分为创新类和规范类D、按照业务类型23.根据中国证监会对基金类别的分类标准，80％以上的基金资产投资于债券的为债券基金。（）24.上市开放式基金（1OF）份额的认购分（）两种方式。A、公开认购和私人认购B、集体认购和个人认购C、场外认购和场内认购D、有偿认购和无偿认购25.基金注册登记机构应当提供每周基金交易确认情况，并保证信息的真实性、准确性和完整性。（）第2卷一.参考题库(共25题)1.（）是在将一部分资金投资于无风险资产从而保证资产组合最低价值的前提下，将其余资金投资于风险资产，并随着市场的变动调整风险资产和无风险资产的比率，同时不放弃资产升值潜力的一种动态调整策略。A、买入并持有策略B、投资组合策略C、投资组合保险策略D、动态资产配置2.基金持有的首次发行未上市的股票、债券和权证，在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按（）计量。A、平均价B、成本C、收盘价D、开盘价3.因持有股票而享有的配股权，其估值办法是，A、如果收盘价高于配股价，按收盘价高于配股价的差额估值B、如果收盘价低于配股价，按配股价高于收盘价的差额估值C、如果收盘价低于配股价，估值为零4.保本基金的保本保障机制包括（）A、基金管理人与保本义务人签订风险买断合同，保本基金到期出现亏损，保本义务人向基金份额持有人偿付相应损失B、基金管理人与保本义务人签订风险买断合同，保本基金到期出现亏损，基金管理人向基金份额持有人偿付相应损失C、基金管理人和基金托管人对投资人承担连带责任D、基金管理人和担保人对投资人承担连带责任5.下列与基金有关的费用不能从基金财产中列支的有（）。A、销售服务费B、基金管理人的管理费C、基金托管人的托管费D、基金转换费6.债券到期收益率被定义为使债券的（）与债券价格相等的贴现率，即内部收益率。A、面值B、支付现值C、到期终值D、本息和7.商业银行等中国证监会规定的机构可以向（）申请基金代销业务资格，从事基金的代销业务。A、中国证监会B、证券交易所C、证券投资咨询机构D、专业基金销售机构8.资产管理人可以与资产委托人约定，根据委托财产的管理情况提取适当的业绩报酬。在一个委托投资期间内，业绩报酬的提取比例不得高于所管理资产在该期间净收益的（）。A、20％B、30％C、40％D、50％9.基金管理公司除主要股东外的其他股东，注册资本、净资产应当不低于（）人民币。A、1亿元B、2亿元C、3亿元D、5亿元10.以基本分析作为判断公司投资价值的基础，以技术分析观察股价市场走势判断买卖时机，两种分析方法的结合充分发挥了各自的优势。（）11.中国证监会内部设有（），具体承担基金监管职责。A、基金监管部B、风险管理部C、基金投资部D、基金市场部12.为了进一步保障基金信息质量，法规规定基金年度报告应经（）以上的独立董事签字同意，并由董事长签发。A、1／3B、1／2C、2／3D、2／513.T日现金差额在（）日的申购、赎回清单中公告。A、T-1B、T+IC、T+0D、T+214.各国(地区)信息披露所采用的“重大性”概念的标准有（）。A、影响投资者决策标准B、影响证券市场交易量标准C、影响证券市场价格标准D、影响企业发展前景标准15.以下不属于证券交易所理事会职责的是（）A、选举和罢免会员理事B、审定总经理提出的工作计划C、执行会员大会的决议D、制定、修改证券交易所的业务规则16.在我国，承担基金份额注册登记工作的主要是（）。A、基金管理公司B、基金托管人C、中国证券登记结算有限责任公司D、基金代销机构17.基金（）是指基金托管人以《证券投资基金法》《证券投资基金会计核算办法》等法律法规为依据，对基金管理人的估值结果即基金份额净值、基金份额累计净值以及期初基金份额净值进行的核对。A、账务复核B、头寸复核C、资产净值复核D、财务报表复核18.夏普指数调整的是全部风险，因此，当某基金就是投资者的全部投资时，可以用夏普指数作为绩效衡量的适宜指标。（）19.下列关于封闭式基金交易的规则表述正确的是（）。A、每个有效证件只允许开设1个基金账户B、已开设证券账户的不能再重复开设基金账户C、每位投资者只能开设和使用1个证券账户或基金账户D、每位投资者可以开设和使用多个证券账户和基金账户20.下列有关金融期权的表述正确的是（）A、期权的卖方在收取期权费后，就承担着在规定时间内履行期权合约的义务B、期权的买方可以选择行使他所拥有的权利C、期权的卖方可以有条件地履行合约规定的义务D、期权的买方在支付了期权费后，就获得了期权合约所赋予的权利21.按照业务运作的顺序，一只开放式基金的托管业务流程可分为（）等。A、签署基金合同B、基金募集C、基金运作D、基金终止22.当基金份额净值计价错误达到或超过基金资产净值的（）时，基金管理公司应及时向监管机构报告；当计价错误达到（）时，基金管理公司应兰公告并报监管机构备案。A、0．1％，0．25％B、0．25％，0．5％C、O．5％，l％D、0．25％，0．75％23.证券投资基金对证券市场发展的作用主要表现在（）。A、有利于市场有效性的提高和资源的有效配置B、推动上市公司治理结构的完善C、倡导理性的投资文化，防止市场的过度投机D、增加了证券市场的投资品种，给投资者提供广泛的选择24.下列各项对于本期利润的陈述，其中符合规定的是（）。A、该指标既包括了基金已经实现的损益，也包括了未实现的估值增值或减值B、不包括记入当期损益的公允价值变动损益C、是基金在一定时期内全部损益的总和D、是一个能够全面反映基金在一定时期内经营成果的指标25.完全预期理论（）。A、承认对未来短期利率的预期可能影响远期利率B、承认存在其他因素影响远期利率C、承认市场流动性影响远期利率D、市场流动性可以系统地影响远期利率第3卷一.参考题库(共25题)1.基金评价机构应加入（），并由其依法对基金评价业务活动进行自律管理。A、中国证券业协会B、中国证监会C、中国证监会派出机构D、工会2.QDII基金的净值在（）披露。A、估值日B、估值日后1个作日C、估值日后2个工作日D、估值日后3个工作日3.基金托管人的作用主要体现在（）。A、防止基金财产挪作他用，有利于保障基金资产安全B、对基金管理人的投资运作进行监督，可以促使基金管理人按照要求运作基金资产C、对基金资产进行会计复核和净值计算，保证基金份额净值和会计核算的真实性、准确性D、有利于保护基金份额持有人的权益4.未接到（），基金托管人不得自行运用、处分、分配基金的任何资产。A、交易所的合法数据B、登记结算公司的合法数据C、基金份额持有人的指令D、基金管理人的指令5.基金托管协议是基金份额持有人和基金托管人答订的协议。（）6.基金（）通过依法行使审批或核准权，依法办理基金备案，对基金管理人、基金托管人以及其他从事基金活动的中介机构进行监督管理，对违法行为进行查处，在基金的运作过程中起着重要的作用。A、份额持有人B、监管机构C、结算机构D、注册登记机构7.中国证监会对基金管理公司内部控制情况盼监督检查是日常监管的重点，监督检查的内容包括（）。A、内部控制是否体现了健全性、有效性、独立性、相互制约性和成本效益的原则B、控制环境、风险评估、控制活动、信息沟通和内部监控等基本要素是否达到要求C、投资管理、信息披露、信息技术系统、财务会计、监察稽核等业务环节是否按照法规标准和内部控制制度有效执行D、基金销售业务信息管理平台建设是否进行了规范8.（）主要负责办理与基金托管活动有关的信息披露事项。A、基金份额持有人B、基金管理人C、基金托管人D、中国证监会9.（）要求基金销售机构设立专门的监察稽核部门或岗位，就基金销售业务内部控制制度的执行情况独立地履行监察、评价、报告、建议职能。A、内部环境控制B、销售业务流程控制C、会计系统内部控制D、监察稽核控制10.周末异常是指证券价格在星期五趋于上升，而在星期一趋于下降。（）11.证券投资基金通过独立托管保障基金财产安全的机制具体是指（）。A、基金管理人不参与基金财产的保管B、独立于基金管理人的基金托管人负责保管基金财产C、基金资产与基金管理人的资产都由托管人保管D、托管人对管理人的资产运作情况进行监督12.下列叙述正确的是是哪一项（）？A、对金融机构买卖基金的差价收入征收营业税B、对非金融机构买卖基金份额的差价收入征收营业税C、对企业投资者买卖基金份额征收印花税D、对企业投资者买卖基金份额获得的差价收入不征收企业所得税13.证券投资基金是指通过发售基金份额，将众多投资者的资金集中起来，形成（），由基金托管人托管，基金管理人管理，以投资组合的方式进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。A、联合财产B、集合财产C、独立财产D、共有财产14.债券研究主要侧重于（）。A、债券久期的判断B、债券收益率的预测C、债券风险研究D、券种的选择15.督察长不得有下列行为（）。A、擅离职守，无故不履行职责B、违反规定授权他人代为履行职责C、兼任可能影响其独立性的职务或者从事可能影响其独立性的活动D、对基金及公司运作中存在的违法违规行为或者重大风险隐患隐瞒不报或者做出虚假报告16.基金绩效衡量的困难性在于（）。A、投资表现实质上反映了投资技巧与运气的综合影响B、比较基准的选择C、基金之间绩效的不可比性D、基金本身的情况是否稳定17.非公开发行有明确锁定期的股票，如果估值日非公开发行有明确锁定期的股票的初始取得成本低于在证券交易所上市交易的同一股票的市价，应采用在证券交易所上市交易的同一股票的市价作为估值日该股票的价值。（）18.如果国债与非国债在除品质外其他方面均相同，则两者间的收益率差额有时也被称为（）。A、实质利差B、品质利差C、信誉利差D、信用利差19.随着投资者年龄的曰益增加，投资应该逐渐向（）倾斜。A、收益产品B、期货产品C、节税产品D、社保产品20.如果把投资者对自己所选择的最优证券组合的投资分为无风险投资和风险投资两部分的话，那么风险投资部分所形成的证券组合的结构与切点证券组合T的结构完全相同，所不同的是（）。A、不同偏好投资者的风险投资金额占全部投资金额的比例B、相同偏好投资者的风险投资金额占全部投资金额的比例C、相同偏好投资者的无风险投资金额占全部投资金额的比例D、不同偏好投资者的无风险投资金额占全部投资金额的比例21.在基金投资研究的实践中，下列关于债券研究的说法正确的有（）A、债券信用等级的研究有重要意义B、债券的久期策略在实践中非常重要C、对于国内企业发行的国内债券而言，市场利率的变动对其也有重要的影响，应密切关注D、宏观利率走势的判断有重要意义22.低周转率的基金倾向于对股票的长期持有，高周转率的基金则倾向于对股票的频繁买入与卖出。（）23.证券投资基金作为社会化的理财工具，起源于美国。（）24.下列属于债券组合管理中跟踪误差来源的是（）。A、建立指数化组合的交易成本B、指数化组合的组成与指数组成的区别C、建立指数机构所用的价格与指数债券的实际交易价格的偏差D、建立指数化组合的时间点与指数组成债券的到期期限不协调25.证券投资基金集合理财、专业管理主要表现在（）。A、汇集众多投资者资金，积少成多，有利于发挥资金的规模优势B、基金管理人能够更好地对证券市场进行全方位的动态跟踪与分析C、将资金交给基金管理人管理，使中小投资者也能享受专业化的投资管理服务D、集中研究基金收益分配第1卷参考答案一.参考题库1.参考答案:B2.参考答案:正确3.参考答案:C4.参考答案:C,D5.参考答案:正确6.参考答案:B7.参考答案:B,C8.参考答案:错误9.参考答案:B10.参考答案:A,B11.参考答案:错误12.参考答案: