2024年大学试题(大学选修课)-个人理财规划历年高频考点试卷专家荟萃含答案

2024年大学试题(大学选修课)-个人理财规划历年高频考点试卷专家荟萃含答案（图片大小可自由调整）第1卷一.参考题库(共25题)1.学习理财的就业趋向包括金融保险机构、开办理财事务所、新闻媒体等。2.房产或车辆的需求状况、性能、价格和质量标准是购房和买车规划中需要充分考虑的内容。3.人民币升值会使出口的成本呈现（）趋势。A、降低B、上升C、不变D、无法确定4.什么决定命运？（）A、思想B、行为C、性格D、习惯5.一般来说，市场利率高，债券价格就低6.网上银行转账的优点包括（）。A、方便B、快捷C、手续费低D、零风险7.凭证式国债可以转卖8.汇率政策具有很强的的滞后效应9.下列关于特色优势资源的说法中，（）是不正确的观点。A、努力经营好自己拥有的知识技能，求得最大限度的价值实现B、努力经营好自己拥有资源的前提是获得自己的资源C、拥有这种别人很需要又没有的资源，就能在社会资源配置和交换中取得重要的地位和优势D、一个单位、个人、组织甚至是地区/国家，能够在社会中顺利生存，较快发展的重要原因就在于是否拥有雄厚的、独特的、为其他的单位、个人或者组织不具备的，对社会十分重要的特色优势资源10.关于注册会计师，下列说法正确的是（）。A、职业风险小B、中国注册会计师考试始于1993年C、注册会计师考试科目较多D、比金融理财师通过率高11.各种可以联络、援引的人际关系、信息等都属于社会关系资源的一部分。12.区分债券的好坏是通过什么来判断？（）A、资产质量B、管理效率C、盈利能力D、流动性水平13.遗产继承不属于家庭理财的一部分14.投资成功与否，往往由人的理财心理决定15.个人理财账户包括了哪些账户？（）A、存款账户B、贷款账户C、信用账户D、投资账户16.人与人之间感情伦理变淡的原因之一是受节约型经济的影响。17.关于择业时需要考虑的因素，下列说法错误的是（）。A、公务员本身的收入并不高，但是福利待遇好B、无需考虑收入的增长性C、择业时需要考虑收入和福利待遇D、企业的前景比如IT很难说18.将遗产作为礼物提前赠予继承人是遗产税避税的方法之一。19.可转换债券的交易价格往往波动不大20.关于单位理财，下列说法错误的是（）。A、各类单位拥有价值30~40万亿元的净资产B、单位拥有人力物力财力资源，向生产经营投资活动合理配置，实现效用最大化C、单位包括各类企业公司、事业行政单位和金融保险机构D、中石油、中移动买年可赚1万亿21.以房养老模式是不存在风险的。22.当自助设备屏幕显示为“设备故障”或“暂停使用”时，不要插入银行卡。23.新闻媒体的工作不是理财规划师在大多数情况下选择的工作领域。24.市场的实际利率决定债券价格25.渗透理财的理念是理财规划师“管家式服务”所包含的内容之一。第2卷一.参考题库(共25题)1.下列哪个宣传口号不适用于以房养老模式？（）A、60岁后反向抵押贷款，晚年用房养老B、60岁后卖房投资，晚年用票子养老C、60岁前抵押贷款买房，长期生活居住D、60岁前养房，60岁后房养老2.个人理财与公司理财的区别不包括（）。A、理财能力B、理财资本C、经济活动特点D、服务对象3.随着社会的发展，多养儿防老已经慢慢失去了现实意义。4.债券价格变化的程度和债券的剩余期限有关系。5.国际收支差额主要由哪两大部分构成的？（）A、负债项目差额B、经常项目差额C、非经常项目差额D、资本项目差额6.理财服务强调授之以渔而不是授之以鱼。7.家庭其他成员的意见是已成家的个人制定个人理财目标时要考虑的内容之一。8.如果不理财，人们的财富受到的最大影响就是贬值9.（）属于新的养老资源。A、社会捐赠B、投资C、住宅和环境D、返聘收益10.年轻时养房，年老后靠房养老是贷款买房的优点之一。11.理财目标制定后是不能修改的12.从规避偿还风险的角度来考虑，购买哪种债券最为可靠？（）A、地方政府债券B、国债C、金融债券D、企业债券13.理财规划师应有的素质不包括（）。A、创新B、谦虚，虚心请教C、善良D、尝试14.关于购房和买车，下列说法错误的是（）。A、买房买车需要考虑目前的价位，以及未来预期价格上涨B、车子的保养费用随着车子价位的降低也有所降低C、在一个正常的情况下，房子和车子需求同样重要的情况下，可能房子更重要D、没有房子可以选择租房；没有车子可以选择打车，或者其他交通工具15.一般来说，（）是最为活跃的资产。A、人力资产B、住宅资产C、货币金融资产D、汽车16.权益证券工具不包括（）。A、股票B、货币C、债券D、期权17.可转债的股票期权具体可以分为哪些？（）A、无条件转股B、自愿转股C、有条件强制性转股D、到期无条件强制性转股18.我国现阶段的养老保障体系属于初始建立阶段，普及面极窄。19.关于房产置换与反置换，下列说法不正确的是（）。A、郊区的自然环境适于老年人居住B、房产反置换适用于货币有节余但对现在住房条件不很满意的老人C、可以减轻大城市已老化的人口年龄结构，对城市人口无影响D、房产反置换是出售或出租市区小房旧房，换购市区的大房新房，改善晚年的生活居住条件20.股票市场和债券市场在一定程度上是竞争关系。21.金融理财包括个人家庭生活中结婚成家、子女生育教育、就业寻职、薪酬福利等特有的活动。22.在收入较低时，投资不是应有的行为。23.一般地，政府提高税率，会对民间经济起促进作用。24.（）是金融大厦得以矗立的两大支柱。A、银行和基金公司B、个人和企业C、家庭和个人D、企业和家庭25.银行开展个人理财业务的意义不包括（）。A、“入世”后银行业市场化，商业化的重要途径B、防范银行和个人的投资风险C、银行自身竞争与开拓市场的需要D、是商业银行生存、发展、增加盈利的内在要求第3卷一.参考题库(共25题)1.“12存单法”对于经常有意外收入和开支的家庭非常有效。2.千万富豪就是拥有千万财产的人3.提前做好退休计划有利于自身退休生活的保障，也可以减轻子女的经济负担。4.影响利率高低最重要的因素是（）。A、平均利润率B、物价总水平C、经济周期D、国家的经济政策5.银行结售汇制度中，储备外汇的是（）。A、企业B、个人C、银行D、国家6.QDII是指哪一种外汇理财方式？（）A、个人外汇期权业务B、直接买卖外汇C、基金外汇理财D、投资B股市场7.理财贯穿于个人家庭从出生到死亡的整个生命周期。8.空头、多头都能赚钱，唯有贪心不能赚9.下列行为中，属于非金融理财的是（）。A、抚养赡养B、保险C、债权D、股票10.以下属于理财的十大心理误区的是哪些？（）A、盲目跟风B、举棋不定C、欲望无止D、把汇市当赌场11.关于基金公司，下列说法错误的是（）。A、买房买车也是基金公司的业务B、收益较好C、只是证券理财D、专家理财12.按照中国现行的规定，只购买商品房十年的产权是可行的。13.房价上涨速度一般要高于通胀速度14.影响债券的两副“跷跷板”是（）。A、股票价格B、票面利率C、市场利率D、债券价格15.（）不属于单位理财。A、金融保险机构理财B、大型家族理财C、事业行政单位理财D、各类企业公司理财16.理财的最高境界是（）A、只赚不亏B、财务独立C、零风险D、日进斗金17.（）是全过程理财规划的中义角度解释。A、资金筹措、资源合理配置B、对客户制定理财目标，了解风险偏好，进行资产分配，选择投资品种并不断进行绩效管理，实现个人资产最优和收益最大C、通过财务资源的适当管理，来实现个人生活目标的过程，是一个为实现整体理财目标设计的统一的、互相协调的计划D、推销理财产品，拿取提成18.一般来说，某种货币的市场价格不一定能完全反应该货币的真实价值。19.如果人们想要享受无风险的收益，那么可以采取的投资方式包括（）。A、投资股票B、银行存款C、投资国债D、投资房地产20.下列关于理财规划师的说法中，没有问题的是（）。A、理财师应做的工作包括判断分析、提出对策、资产配置、产品搭配B、2004年第一次理财规划师的考试，并产生了我国第一批国内理财规划师C、理财师不应该提供客户售前售后的相关咨询、资料提供、疑难解析，售后报表等服务D、理财规划师要针对客户的财务状况及需求进行完整的理财分析21.理财对象可以是金融资产，也可以是人力资产、住房资产等内容。22.决定存款期限长短的关键因素是（）。A、本金数量B、存款时间C、利率的走势D、存单数量23.商业银行的理财产品包括（）。A、固定收益理财产品B、最低收益理财产品C、保本浮动收益理财产品D、非保本浮动收益理财产品24.（）是理财规划师的立足之本。A、自身价值追求B、低风险C、客户需求D、高收益25.关于老百姓日益增加的理财需求，下列说法错误的是（）。A、可借助学校和媒体的教育和宣传B、政府机构出台理财工具和产品C、大家需要理财意识观念，知识技巧和能力D、国家法律法规制度的建造和利益保护第1卷参考答案一.参考题库1.参考答案:正确2.参考答案:正确3.参考答案:B4.参考答案:C5.参考答案:正确6.参考答案:A,B,C7.参考答案:错误8.参考答案:正确9.参考答案:B10.参考答案:B11.参考答案:正确12.参考答案:A,B,C,D13.参考答案:错误14.参考答案:正确15.参考答案:A,B,D16.参考答案:正确17.参考答案:B18.参考答案:正确19.参考答案:错误20.参考答案:D21.参考答案:错误22.参考答案:正确23.参考答案:错误24.参考答案:正确25.参考答案:正确第2卷参考答案一.参考题库1.参考答案:B2.参考答案:B3.参考答案:正确4.参考答案:错误5.参考答案:B,D6.参考答案:错误7.参考答案:正确8.参考答案:正确9.参考答案:C10.参考答案:正确11.参考答案:错误12.参考答案:B13.参考答案:C14.参考答案:B15.参考答案:C16.参考答案:B,C,D17.参考答案:B,C,D18.参考答案:正确19.参考答案:C20.参考答案:正确21.参考答案:错误22.参考答案:错误23.参考答案:错误24.参考答案:D25.参考答案:B第3卷参考答案一.参考题库1.参考答案:正确2.参考答案:错误3.参