2024年其他财经考试-基金从业历年考试高频考点试题附带答案

2024年其他财经考试-基金从业历年考试高频考点试题附带答案（图片大小可自由调整）第1卷一.参考题库(共25题)1.回购条款实际上体现的是（）对目标企业或其大股东回售股权的权利（PutOption）。股权投资基金通常可以在约定的条件出现后，随时行使这项权利。A、股权基金公司B、董事长C、监事长D、投资方2.拟公开发行或配售的股票面值超过人民币（）元或预期销售总金额超过人民币（）元的，证券经营机构应当按照《股票发行与交易管理暂行条例》的规定组织承销团。A、5000万B、1亿C、2亿D、3亿3.在债券合约中未规定利息支付的债券是（）。A、浮动利率债券B、凭证式债券C、零息债券D、固定利率债券4.（），中国证券基金业协会发布《关于进一步规范私募基金管理人登记若干事项的公告》。A、2013年6月1日B、2016年5月4日C、2016年2月5日D、2016年7月15日5.我国资本市场分为（）。 Ⅰ.场外市场 Ⅱ.主板 Ⅲ.中小板 Ⅳ.创业板A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ6.股权投资基金管理人是基金产品的（）和（），并负责基金资产的投资运作。A、募集者，管理者B、出资人，所有者C、募集者，受益人D、服务机构，管理者7.下列关于保本基金风险投资额的表述，不正确的是（）A、风险资产投资额=放大倍数×安全垫B、风险资产投资额=放大倍数×（投资组合现时净值-价值底线）C、风险资产投资比例=风险资产投资额÷基金净值D、风险资产投资比例=风险资产投资额÷保本资产投资额8.私人股权包括未上市企业和上市企业非公开发行和交易的（）。A、普通股B、依法可转换为普通股的优先股C、可转换债券D、以上都是9.下列属于QDII基金禁止行为的是（）。A、政府债券、银行存款B、商业票据、可转让存单C、购买不动产D、与基金挂钩的结构性投资产品10.自《关于进一步规范私募基金管理人登记若干事项的公告》发布之日起，已登记的私募股权投资基金管理人未按时履行年度信息报送义务一次，且未完成整改，根据相关规定，中国证券投资基金业协会对该基金管理人采取下述哪个措施（）。A、通过私募基金管理人平台对外公示B、注销基金管理人登记C、暂停受理该基金管理人的私募基金产品备案D、列入异常机构名单11.下列关于可以现金替代的说法错误的是（）A、可以现金替代的替代金额=替代证券数量×该证券最新价格×（1+现金替代溢价比例）B、现金替代溢价又被称为“现金替代保证”C、收取现金替代溢价的原因是，对于使用现金替代的证券，基金管理人需在证券恢复交易后买入，而实际买入价格加上相关交易费用后与申购时的最新价格可能有所差异D、收取现金替代溢价的原因是为了保证基金经理的操作水平不被市场以外的原因影响12.关于创业板上市基本要求，说法错误的是（）。A、发行人是依法设立且持续经营3年以上的股份有限公司B、发行人的注册资本已足额缴纳，发起人或者股东用做出资的资产的财产权转移手续已办理完毕C、应当经营多种业务，其生产经营活动符合法律、行政法规和公司章程的规定，符合国家产业政策及环境保护政策D、最近2年主营业务、董事和高级管理人员没有重大变动，实际控制人没有变更13.公司型基金的最高权力机构是（）。A、基金公司监事会B、基金公司董事会C、基金管理公司董事会D、基金公司股东大会14.（）被认为是私募股权投资退出的最佳渠道A、首次公开上市B、二次出售C、借壳上市D、管理层回购15.下列关于证券投资风险的说法，错误的是（）。A、非系统风险是可以通过组合投资来分散的B、非系统风险与整个证券市场的价格存在系统的联系C、证券投资的风险是指证券收益的不确定性D、风险是对投资者预期收益的背离16.基金必须向合格投资者转让，且转让后基金份额持有人累计不得超过（）人数。A、基金合同约定B、招募说明书约定C、投资协议约定D、法定17.QFII制度在政策上不鼓励（）的申请。A、养老基金B、保险基金C、对冲基金D、共同基金18.关于我国股权投资基金投资者人数限制表述错误的是（）。A、公司型基金有限公司不超过50人B、公司型基金股份公司不超过100人C、合伙型基金不超过50人D、契约型基金不超过200人19.下列不是清算小组成员的是（）。A、基金管理人B、基金托管人C、基金持有人D、基金发起人20.开放式基金成立初期，可以在基金契约和招募说明书中规定的期限内只接受申购，不办理赎回，但该期限最长不得超过（）个月。A、1B、2C、3D、421.募集机构不得通过下列媒介渠道推介私募基金（） Ⅰ.公开出版资料 Ⅱ.公共、门户网站链接广告、博客等 Ⅲ.未设置特定对象确定程序的募集机构官方网站、微信朋友圈等互联网媒介 Ⅳ.未设置特定对象确定程序的电话、短信和电子邮件等通讯媒介A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ22.下列关于净资产收益率的说法，错误的是（）。A、净资产收益率低，说明企业利用其自有资本获利的能力强，投资带来的收益高B、由于现代企业最重要的经营目标是最大化股东财富，因而净资产收益率是衡量企业最大化股东财富能力的比率C、影响净资产收益率的因素有很多，系统研究影响和改善净资产收益率的方法称为杜邦分析法D、净资产收益率也称权益报酬率，强调每单位的所有者权益能够带来的利润23.下列关于期货合约的论述中，错误的是（）。A、期货合约的买方需要按其买入期货合约价值的一定比例交纳保证金，卖方则不需要交纳保证金B、期货交易者可以在期货合约到期之前，以对冲平仓的方式了结交易C、有些期货合约是实物交割，也有些期货合约是现金交割D、期货交易执行盯市制度，又称为逐日结算24.代表基金份额（）以上的基金持有人出席时，基金持有人大会方可召开。A、15%B、50%C、51%D、30%25.（）是由证券机构先用自己的资金将基金全部购入，再根据订好的发行价格向投资者出售，若发行期过后，证券机构未能全部推销出去，余下的基金也只能自己持有。A、代销B、自销C、包销D、承销第2卷一.参考题库(共25题)1.下面选项中哪个股票型基金分类的说法是按照投资市场不同分类的（）A、成长型基金B、国内股票型基金C、资源类股票型基金D、房地产基金2.某基金交易员卖出某股票时操作失误，直接导致该股票成交价格大幅波动，并造成基金财产损失。事后，被监管机构出具警示函，原因是该基金投资管理人违反了（）的规定。Ⅰ.应当专业谨慎、勤勉尽责；Ⅱ.应当强化投资风险管理。提高风险管理水平，审慎开展投资活动；Ⅲ.不得从事内幕交易，操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动。A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.B、Ⅰ.Ⅲ.C、Ⅰ.Ⅱ.D、Ⅱ.Ⅲ.3.计算简答题：根据所给材料回答问题。（需计算后回答的问题须列出算式，小数保留2位。） 甲、乙合著一本书交A出版社出版，并告诉该书的责任编辑“我们已经商定所得稿酬按 甲得70%、乙得30%的比例分配，个人所得税由各人依法缴纳”。 2008年2月该书出版，每册定价28元，首次印5200册。2008年4月，A出版社根据合同约定，按8%的版税率和4000册的保底销售数及甲、乙商定的比例向两人支付首印版税。 在A出版社通知领取首印版税时，甲、乙提出两个要求：一是他们还要付给该书序言作者丙一次性稿酬960元，故要求将该款从甲、乙的税前版税金额中扣除；二是甲、乙按出版合同约定要以优惠价购买该书100册，他们希望用版税转付书款1960元，并把这笔书款也从税前版税金额中扣除。 2008年10月，该书重印4200册。2008年12月结算版税时，该书的累计销售数为6200册。2008年年底结算版税时，甲、乙各可得税前版税多少元？4.下列对期货市场交易的说法正确的是（）。A、协议成交和标的交割是同时进行B、对交易双方来说，利率和汇率风险很小C、交易对象价格的升降不会影响交易者利润或损失D、买者和卖者只能依靠自己对市场未来的判断进行交易5.基金信息披露中“重大事件”的判断标准是指（）。A、影响投资者决策标准B、影响证券市场价格标准C、公共媒体上可能影响理性投资者投资决策的猜测D、公共媒体上可能影响基金单位净值的猜测6.办理代收代付业务时，对于被代理单位传送的磁盘清单，银行人员可以修改被代理单位的数据.7.下列哪些是全球基金业的发展主要趋势和特点（）。A、美国占据主导地位，其他国家发展迅猛B、开放式基金成为基金的主流产品C、基金市场竞争加剧，行业集中度趋于分散D、越来越多的机构投资者成为基金的重要资金来源8.关于股票基金的风险管理，以下说法不正确的是（）。A、股票基金可以通过分散投资降低系统性风险B、股票基金相对于混合基金、债券基金与货币基金，风险最高C、不同类型股票面临的系统性风险不同D、通常可以用贝塔系数衡量一只股票基金面临市场风险的大小9.下列关于资本市场线（CML）说法不正确的是（）。A、资本市场线是无风险资产与市场组合的连线形成的有效前沿B、资本市场线以无风险收益率为截距C、资本市场线对有效组合的期望收益率和风险之间的关系提供了十分完整的阐述D、资本市场线同时给出了任意证券或组合的收益风险关系10.在我国，依法对证券投资基金活动实施监督管理的机构主要是（）。A、中国证监会B、中国银监会C、财政部D、中国人民银行11.根据《合伙企业法》合伙企业清算结束，在（）日内向企业登记机关报送清算报告，申请办理合伙企业注销登记。A、5B、30C、10D、1512.我国证券市场监管的主要任务（）A、致力于建立集中统一的证券市场和市场监管体系，坚持将营造公开、公平、公正的市场环境和保护投资者利益作为市场监管的主要任务B、形成证券市场的法制秩序C、追求自律规范的市场秩序D、优先保护投资者利益13.（）依法担负国家对证券市场实施集中统一监管的职责。A、中国银监会B、中国证监会C、中国人民银行D、国务院14.我国规定，封闭式基金的发行可以采用（）的形式。A、公募B、公募和私募C、私募D、基他方式15.私募股权合伙制度的生命周期最典型的大概需要（）年。A、10B、8C、6D、516.出版物的基本属性是（）。A、既是精神产品，又是物质产品B、使用价值与社会效用既可能一致，也可能背离C、经济效益与社会效益既可能一致，也可能不同甚至对抗D、仅生产数量上的变化便会导致利润率的巨大变化17.（）是指基金销售机构提供的，由基金投资人独自完成业务操作的应用系统。A、辅助式前台系统B、自助式前台系统C、后台管理系统D、信息管理平台应用系统的支持系统18.某企业有一张带息票据（单利计息），面额为12000元，票面利率为4%，出票日期为4月15日，6月14日到期（共60天），则到期日的利息为（）元。A、60B、120C、80D、48019.假设某投资者选择了A、B两个公司的股票构造其证券投资组合，两者各占投资总额的一半。已知A股票的期望收益率为24％，方差为16％，B股票的期望收益率为12％，方差为9％。当A、B两只股票的相关系数为0时，该证券组合收益率的期望收益率为（）。A、14％B、16％C、18％D、20％20.下列股权投资基金投资者中，属于合格投资者的是（）。A、拥有1500万元净资产的A公司为其员工所设立的企业年金B、总资产为1000万元的B公司，现投资200万元于一只股权投资基金C、退休的张先生持有200万元银行存款，最近三年年均收入均为5万元，现将150万元存款投资于一只股权投资基金D、银行职员李先生持有500万元银行理财产品，最近三年年均收入为60万元，现投资50万元于一只股权投资基金21.基金职业道德教育的内容主要包括（）A、培养基金道德观念，灌输基金道德规范B、灌输基金道德观念，培训基金道德素质C、培养基金道德观念，培训基金道德素质D、灌输基金道德规范，培养基金道德素质22.股权投资基金管理人应当通过私募基金登记备案系统及时履行股权投资基金基金管理人及其管理的股权投资基金的（）等信息报送义务。 Ⅰ．季度信息报送更新 Ⅱ．年度信息报送更新 Ⅲ．重大事项信息报送更新 Ⅳ．月度信息报送更新A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ23.根据《中华人民共和国证券投资基金法》《证券公司客户资产管理业务管理办法》规定，集合资产管理计划合同的必备内容不包括（）。Ⅰ.委托人承诺以真实身份参与集合资产管理计划Ⅱ.保管人承诺保证最低收益Ⅲ.管理人承诺达到一定的盈利目标Ⅳ.合同应载明委托人、保管人、管理人的相关信息A、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、Ⅱ、ⅢD、Ⅱ、Ⅳ24.合伙企业清算，债权人应当自接到通知书之日起（）日内，向清算人申报债权。A、25B、5C、30D、1525.QDII基金可投资的产品或工具是（）。A、不动产B、贵重金属或代表贵重金属的凭证C、结构性投资产品D、实物商品第3卷一.参考题库(共25题)1.下列属于私募股权投资基金投向范围的是（）。A、股份有限公司B、上市公司C、退市公司D、非上市公司2.有两种风险资产，相关系数为（）时在实施风险分散化之后效果最好。A、1B、-lC、0.3D、-0.53.在基金财务报表中，由基金资产估值引起的资产价值变动，可计入（）。A、公允价值变动损益B、投资收益C、其他收入D、利息收入4.基金代销机构中不包括（）。A、商业银行B、证券公司C、保险机构D、小额贷款公司5.只有获得基金托管资格的（），才可以承接QDII基金和基金管理公司特定资产管理业务的托管。A、商业银行B、基金管理公司C、证券投资公司D、证券交易所6.个人储蓄账户用于办理现金存取及不同客户账户之间的转账业务.7.我国证券市场监管框架中执行自律管理职能的机构是（）A、证监会B、证监会派出机构C、中国投资者保护基金D、中国证券业协会和证券交易所8.关于股票基金的持股集中度，以下说法不正确的是（）。A、B、持股集中度越高，基金在前十大重仓股投资市值越多C、持股数量越多，基金风险越高D、持股数量越多，基金风险越低9.申请设立合伙企业.应当向企业登记机关提交文件不包括（）A、合伙人身份证明B、登记申请书C、合伙协议书D、投资协议书10.风险承担意愿取决于投资者的（）。A、现金流情况B、投资期限C、风险厌恶程度D、资产负债状况11.下列关于不同周期企业的财务报表的说法中，正确是（）。A、随着不断发展并迈入成熟阶段，企业更可能会增加外部融资，减少现金偿还债务B、成熟的企业不会将经营活动产生的现金流量用于再投资C、在企业的起步、成长、成熟和衰退等不同周期阶段，企业现金流量模式基本一致D、起步阶段的企业，融资活动产生的现金流量可能超出经营活动产生的现金流量12.通常情况下，被投资企业有义务及时向股权投资基金提供与企业经营状况相关的报告，包括（）。A、月度报告、年度报告B、月度报告、季度报告、半年度报告、年度报告C、月度报告、季度报告、半年度报告、年度报告和有关专项报告D、季度报告、半年度报告、年度报告和有关专项报告13.当人们预期某种标的资产的未来价格（）时买入的期权叫做看涨期权A、上涨B、下跌C、不变D、难以判断14.远期利率和即期利率的区别在于（）A、付息频率不同B、计息日起点不同C、计息期限不同D、计息方式不同15.出版物卖方市场的特征不包括（）。A、出版物供给相对不足B、出版物价格弹性较小C、出版物价格上升D、出版物滞销积压16.QFII的设立标准中，关于投资额度的规定说法错误的是（）。A、国家外汇管理局规定单个合格投资者申请投资额度每次不低于等值5000万美元B、国家外汇管理局规定单个合格投资者申请投资额度累计不高于等值10亿美元C、主权基金、央行及货币当局等投资额度上限可超过等值10亿美元D、合格投资者应在每次投资额度获批之日起6个月内汇入投资本金，在规定时间内未足额汇入本金但超过等值1000万美元的，以实际汇入金额作为其投资额度17.下列关于开放式基金巨额赎回的描述错误的是（）。A、出现巨额赎回时，至少需要接受额度占基金总份额10％的赎回请求B、被延期的赎回请求，在下一开放日办理，并享有优先赎回权C、连续2个开放日以上出现巨额赎回，如基金管理人认为有必要，可暂停接受赎回请求D、对于超过基金总份额10％的部分赎回请求，可以延期赎回18.报价驱动中，最为重要的角色是（）。A、买方B、卖方C、做市商D、证券交易所19.在半强势市场下，以下信息中，没有被反映在证券价格中的是（）A、上市公司去年的每股盈利B、正在洽谈中未公告的并购案C、已公告未分派的红利D、上市公司过去一年的成交量20.（）通常又称固定收益证券。A、股票B、权证C、债券D、优先股21.一般地，货币市场基金从基金财产中计提比例不高于（）的销售服务费，用于基金的持续销售和给基金份额持有人提供服务。A、0.25B、0.5C、1D、1.522.（）指期权的买方只有在期权到期日才能执行期权，既不能提前也不能推迟。A、欧式期权B、美式期权C、看涨期权D、看跌期权23.一债券面值为100元，息票率为10％，每年付息一次，期限为3年，到期收益率为6％，则其市场价格为（）元。A、102.30B、107.33C、110.69D、112.3024.下列关于信息比率与夏普率的说法有误的是（）。A、夏普比率是对绝对收益率进行风险调整的分析指标B、信息比率引入了业绩比较基准的因素C、信息比率是对相对收益率进行风险调整的分析指标D、信息比率=（基金投资组合收益-业绩比较基准收益）/投资组合标准差25.基金终止并报中国证监会备案后（）个工作日内由清算小组公告。A、3B、5C、7D、1