国际金融学12章

第十二章国际金融机构第一节国际金融组织的产生第二节全球性国际金融机构第三节区域性国际金融机构本章学习目的：第一，了解现存国际金融机构产生背景第二，熟悉主要的国际金融机构第三，了解国际金融机构贷款规则—NCUT—本章重点：IMF的职能与业务世界银行的组织架构与业务本章难点：IMF贷款条件IMF的缺陷与改革—NCUT—§12.1国际金融机构的产生12.1.1国际金融组织的产生原因12.1.2最早的国际金融机构—NCUT—12.1.1国际金融组织的产生原因历史背景：一战和1929年—1933年经济大危机爆发后，国际金本位制崩溃，国际贸易和金融领域出现混乱局面。客观上要求建立国际金融机构以维持正常的国际贸易和国际金融秩序。1.生产和资本的国际化的内在要求；2.是重建国际金融秩序的需要；3.是国际合作的成果。§12.1国际金融机构的产生—NCUT—12.1.2最早的国际金融机构----国际清算银行（BankforInternationalSettlements）1.国际清算银行的业务活动最初是办理一战德国战争赔款支付及协约国间的债务清偿；代理各国中央银行买卖黄金、外汇和发行证券；接受各国中央银行的存款；办理国际性的政府借款，以及代理其他国际金融事务。2.国际清算银行的组织形式股份制公司最高决策机构是董事会§12.1国际金融机构的产生—NCUT—§12.2全球性国际金融机构12.2.1国际货币基金组织12.2.2世界银行集团—NCUT—12.2.1国际货币基金组织InternationalMonetaryFund联合国管理和协调国际金融关系的专门机构。①

IMF的建立：根据1944年7月布雷顿森林会议达成的《国际货币基金协定》于1945年12月27日成立。我国是国际货币基金组织创立国之一。1980年4月，恢复合法席位。§12.2全球性国际金融机构—NCUT—1.国际货币基金组织的业务活动宗旨：共同研究和协商国际货币问题，增进国际货币合作。协调各国货币政策以稳定汇率，防止国际间实施竞争性货币贬值。并协助会员国成立多边支付制度，避免各国采取妨碍世界贸易增长的外汇管制，以帮助会员国克服国际收支支付困难，从而促进国际贸易的扩大和正常发展。基本任务：向会员国提供贷款，以帮助解决会员国国际收支不平衡所带来的问题和影响，维持各国货币汇率稳定。§12.2全球性国际金融机构—NCUT—1）国际货币基金组织的资金来源①会员国交纳的基金份额，构成基金组织资金的基本来源。②向会员国借款是基金组织另一项重要的资金来源2）国际货币基金组织的资金运用①普通贷款（NormalCreditTranches），即“普通提款权”（GDRS）②出口波动补偿贷款（CompensatoryFinancingFacility）③缓冲库存贷款（BufferStockFinancingFacility）④石油贷款（OilFacility）⑤中期贷款，又称扩展贷款，（ExtendedFundFacility）⑥信托基金贷款（TrustFundFacility）⑦补充贷款（SupplementaryFinancingFacility）⑧扩大贷款⑨结构调整贷款与加强的结构调整贷款⑩制度转型贷款§12.2全球性国际金融机构—NCUT—2.国际货币基金组织的组织形式理事会执行董事会总裁/副总裁亚洲部非洲部欧洲部中东部西半球部地区部汇兑与贸易关系部财政事务部法律事务部调查研究部资金出纳部行政管理部对外关系部欧洲办事处日内瓦办事处驻联合国特别代表货币基金学院中央银行业务部服务部职能部对外联络部特殊业务部秘书部语文服务部统计局§12.2全球性国际金融机构—NCUT—12.2.2世界银行（WorldBankGroup）联合国帮助会员国恢复和发展经济的专门机构，简称国际复兴开发银行（InternationalBankforReconstructionandDevelopment）。附属机构：国际开发协会（IDA）国际金融公司（IFC）多边投资担保机构（MIGA）国际投资纠纷解决中心（ICSID）§12.2全球性国际金融机构—NCUT—1.世界银行的业务活动向会员国提供用作生产性投资的长期贷款，以促进各国经济的恢复和发展。1）世界银行的资金来源会员国缴纳的股金份额发行债券和直接借款将所贷款项转让给商业银行营业收入§12.2全球性国际金融机构—NCUT—2）世界银行的资金运用①世界银行贷款的特点：项目贷款方式贷款额不受认缴股金限制贷款期限长利率较低贷款条件比较严格②世界银行贷款的流向重点转向发展中国家第三窗口贷款§12.2全球性国际金融机构—NCUT—2.世界银行的组织形式理事会执行董事会行长/董事会主席国际开发协会国际金融公司多边投资担保机构国际投资纠纷解决中心副行长§12.2全球性国际金融机构—NCUT—3.世界银行主要的附属机构简介1）国际开发协会（IDA）

InternationalDevelopmentAssociation①国际开发协会的业务活动资金来源：会员国认购的股金、发达国家提供的补充资金、世行净收入以赠予形式拨入。向低收入发展中国家提供优惠贷款②国际开发协会的组织形式与世界银行相似，人员仍由世界银行管理层担任§12.2全球性国际金融机构—NCUT—12.2.2国际金融公司（IFC）InternationalFinanceCorporation①国际金融公司的业务活动专门向经济欠发达会员国的私营企业提供贷款与投资的国际性金融机构。资金源于认缴股本以及借入资金和营业收入②国际金融公司的组织形式同上述机构§12.2全球性国际金融机构—NCUT—§11.3洲际性或区域性国际金融机构12.3.1亚洲开发银行（ADB）12.3.2非洲开发银行（AFDB）12.3.3泛美开发银行（IDB）—NCUT—12.3.1亚洲开发银行（ADB）AsianDevelopmentBank亚洲及太平洋国家与西方主要国家政府合办的区域性国际金融组织。1966年11月在东京成立，总行设在马尼拉。宗旨：鼓励各国政府和私人资本在亚洲和太平洋地区进行投资，协助经济发展落后的会员国发展经济，以促进本地区经济增长。§12.3洲际性国际金融机构—NCUT—1.亚洲开发银行的业务活动1）亚洲开发银行的资金来源认缴的股本借款营业收入2）亚洲开发银行的资金运用贷款条件：只能用于向提供贷款的国家购买商品或支付劳务费等①普通贷款：向较富裕的发展中国家发放的贷款。贷款期限一般为10--30年，利率为定期调整的浮动利率。贷款主要用于工业、农业、电力、运输、邮电等部门的开发项目。②特殊贷款：主要向贫穷的发展中国家提供的贷款。贷款期限最长可达40年，并有10年宽限期。贷款不收利息，每年只收1%的手续费。贷款主要用于农业、能源、交通、电讯和供水等工程项目。§12.3洲际性国际金融机构—NCUT—2.亚洲开发银行的组织形式与国际货币基金组织及世界银行大致相同理事会是最高权利机构，由会员国各选派一名理事和副理事组成。执行董事会是负责日常工作的常设机构，由12名董事组成。行长任由董事长兼任，负责主持银行的日常工作。银行的重大事务由理事会和董事会投票表决。理事会和董事会中的投票权主要按会员国认缴股本的多少进行分配。§12.3洲际性国际金融机构—NCUT—12.2.2非洲开发银行（AFDB）AfricanDevelopmentBank是非洲国家政府合办的互助性质的区域性国际金融机构。于1964年成立，总行设在阿比让。宗旨：促进和协调成员国社会进步和经济发展，促进本地区经济增长，达到非洲经济一体化。§12.3洲际性国际金融机构—NCUT—1.非洲开发银行的业务活动资金来源主要是会员国认缴的股本与私人资本及其他信用机构合资合作，广泛动员和利用各种资金以扩大银行的业务。业务活动向非洲区域内的会员国发放贷款贷款种类主要分为普通贷款和特殊贷款两种特别贷款不计息，条件优惠，贷款期限最长可达50年。§12.3洲际性国际金融机构—NCUT—12.2.3泛美开发银行（IDB）Inter--AmericanDevelopmentBank由美洲国家组织与欧亚其他国家联合共同创立的区域性国际金融机构。1959年12月正式成立，1960年10月年开始营业总行设在华盛顿。宗旨：动员美洲内外的资金向拉美会员国的经济和社会发展项目提供贷款，以促进和协调会员国社会进步和经济发展，促进拉美国家之间的经济合作，实现区域经济增长。§12.3洲际性国际金融机构—NCUT—1.泛美开发银行的业务活动资金来源主要是会员国认缴的股本。另外还通过借款和发行短期债券的形