证券从业资格《金融市场基础知识》考前点题卷二新型题

证券从业资格《金融市场基础知识》考前点题卷二[新型题][单选题]1.目前我国A股交易印花税按()税率收取。A.卖出方单边征收；0．3％B.买入方单边征收；0．1％C.卖出方单边征收；0．1％D.买入方（江南博哥）单边征收；0．3％正确答案：C参考解析：目前我国A股印花税对卖出方单边征收0．1％。[单选题]2.当前我国商业银行的主要业务不包括()。A.表外业务B.负债业务C.证券经纪业务D.资产业务正确答案：C参考解析：商业银行的主要业务包括【负债业务】、【资产业务】和【表外业务】。[单选题]3.在证券市场发展初期，法制尚不健全、市场机制尚未理顺，在遇到突发性事件时，证券监督管理部门一般较多采取()，对证券市场进行监管。A.法律手段B.经济手段C.行政手段D.自律手段正确答案：C参考解析：【行政手段】是通过制定政策和计划等对证券市场进行行政性的干预。这种手段比较直接，但运用不当可能违背市场规律，无法发挥作用甚至遭到惩罚。一般多在证券市场发展初期，法制尚不健全、市场机制尚未理顺或遇突发性事件时使用。[单选题]4.以下正确描述了货币政策传导机制一般传导过程的是()。A.货币政策工具--操作目标--中介目--最终目标B.中介目标--最终目标--货币政策工具--操作目标C.最终目标--货币政策工具--操作目标--中介目标D.操作目标--中介目标--最终目标--货币政策工具正确答案：A参考解析：货币政策的传导机制的一般过程是：货币政策工具--操作目标--中介目标--最终目标。[单选题]5.下列关于国家股、法人股、社会公众股和外资股的说法中，错误的是()。A.社会公众股指社会公众以其拥有的财产投入公司时形成的可上市流通的股份B.外资股是我国香港、澳门、台湾地区投资者发行的股票，含红筹股C.国家股是国有股权的一个组成部分，股利收入依法纳入国有资产经营预算D.法人股是指企业法人或具有法人资格的事业单位和社会团体所持有的股份正确答案：B参考解析：外资股是指股份公司向外国和我国香港、澳门、台湾地区投资者发行的股票。【红筹股不属于外资股】[单选题]6.股票价格指数期货的交易单位是()。A.基础指数B.基础指数的数值与双方约定的每点价值之乘积C.基础指数的1／10D.基础指数的数值与交易所规定的每点价值之乘积正确答案：D参考解析：股票价格指数期货的交易单位等于【基础指数的数值】与【交易所规定的每点价值】之乘积。[单选题]7.集合票据是指()具有法人资格的中小非金融企业，在银行间债券市场以统一产品设计、统一券种冠名、统一信用增进、统一发行注册方式共同发行的，约定在一定期限内还本付息的债务融资工具。A.2个(含)以上、10个(含)以下B.2个(含)以上、8个(含)以下C.3个(含)以上、8个(含)以下D.3个(含)以上、10个(含)以下正确答案：A参考解析：集合票据是指【2个(含)以上、10个(含)以下】具有法人资格的中小非金融企业，在银行间债券市场以统一产品设计、统一券种冠名、统一信用增进、统一发行注册方式共同发行的，约定在一定期限还本付息的债务融资工具。[单选题]8.下列不属于我国商品期货交易所的是()。A.上海期货交易所B.郑州商品交易所C.广州期货交易所D.中国金融期货交易所正确答案：D参考解析：目前，我国的商品期货交易所共有四所：郑州商品交易所、大连商品交易所、上海期货交易所和广州期货交易所。[单选题]9.企业年金基金财产以投资组合为单位按照公允价值计算应当符合：投资股票等权益类产品以及股票基金、混合基金、投资连结保险产品(股票投资比例高于或者等于30％)的比例，不得高于投资组合企业年金基金财产净值的()。A.30％B.10％C.40％D.20％正确答案：A参考解析：企业年金基金投资组合规定，每个投资组合的企业年金基金财产应当由一个投资管理人管理，企业年金基金财产以投资组合为单位按照公允价值计算应当符合的规定之一为：投资股票等权益类产品以及股票基金、混合基金、投资连结保险产品(股票投资比例高于或者等于30％)的比例，不得高于投资组合企业年金基金【财产净值】的【30％】。其中，企业年金基金不得直接投资于权证，但因投资股票、分离交易可转换债等投资品种而衍生获得的权证，应当在权证上市交易之日起10个交易日内卖出。[单选题]10.做市商通过()向市场提供流动性服务。A.发布买卖双向报价B.发布唯一报价C.发布证券交易的卖价D.发布证券交易的买价正确答案：A参考解析：根据《全国中小企业股份转让系统做市商做市业务管理规定(试行)》，在全国股转系统中，做市商是指经全国股转公司同意，在全国股转系统发布【买卖双向报价】，并在其报价数量范围内按其报价履行与投资者成交义务的证券公司或其他机构。[单选题]11.关于保荐制度的说法，错误的是()。A.保荐人的保荐责任期为公司发行上市全过程B.保荐制度的重点是明确保荐机构和保荐代表人的责任，并建立责任追究制度C.保荐制度主要内容包括：建立保荐机构资格核准和保荐代表人的登记管理制度D.保荐制度是指有资格的证券公司推荐符合条件的公司公开发行股票和上市，对发行人的申请文件和信息披露资料进行审慎核查，督导发行人规范运作正确答案：A参考解析：保荐人的保荐责任期包括【发行上市全过程以及上市后的一段时期】。[单选题]12.下列关于ABS产品的说法中，错误的是()。A.狭义的ABS主要以某一类同质资产为标的资产B.期限在一年以下的资产支持商业票据属于担保债务凭证CDO的基础资产C.担保债务凭证CDO的基础资产是一系列的债务工具D.ABS产品可以分为狭义的ABS和担保债务凭证CDO正确答案：B参考解析：ABS产品大致可以分为狭义的ABS和担保债务凭证CDO两类。前者主要是基于某一类同质资产，如汽车贷款、信用卡贷款、学生贷款、设备租赁等为标的资产的证券化产品，也有期限在一年以下的资产支持商业票据（ABCP）；后者对应的基础资产则是一系列的债务工具，如高息债券、新兴市场企业债或国家债券、银行贷款，甚至传统的MBS等证券化产品。CDO又可根据债务工具的不同分为担保债券凭证（CBO）和担保贷款凭证（CLO），前者以一组债券为基础，后者以一组贷款为基础。[单选题]13.实行实物申购、赎回机制的基金是()。A.货币基金B.封闭式基金C.LOFD.ETF正确答案：D参考解析：ETF最大的特点是实物申购、赎回机制，即它的申购是用一篮子股票换取ETF份额，赎回时是以基金份额换回一篮子股票而不是现金。[单选题]14.下列属于基金运作信息披露文件的是()。A.基金招募说明书B.基金托管协议C.基金合同D.基金净值公告正确答案：D参考解析：基金运作信息披露文件包括：基金份额上市交易公告书、【基金净值公告】、基金年度报告、中期报告、季度报告(含资产组合季度报告)。其中，基金年度报告、中期报告和季度报告(含资产组合季度报告)统称为基金定期报告。[单选题]15.机构投资者有助于实现社会保障体系与宏观经济的良性互动发展的基础是()。A.基金分级制的养老制度B.现收现付的公共养老制度C.将养老金投资于期货产品D.以包括企业年金为主的企业补充养老金和个人自愿储蓄性养老金在内的多层次养老保障体系的构建正确答案：D参考解析：发展机构投资者有利于实现社会保障体系与宏观经济的良性互动发展。对现收现付的公共养老制度进行改革，建立起以包括企业年金为主的企业补充养老金和个人自愿储蓄性养老金在内的多层次养老保障体系，是我国社会保障体系改革的方向。[单选题]16.基金管理人会针对不同的基金类型、不同的认购金额设置不同的()。A.认购要件B.认购费率C.认购代理D.认购方式正确答案：B参考解析：基金管理人会针对不同的基金类型、不同的认购金额设置不同的认购费率。[单选题]17.下列关于金融市场功能的说法中，错误的是()。A.金融市场提供流动性，是指它为投资者提供一种出售金融资产的机制B.金融市场具有将有形资产产生的风险在资金供求双方之间重新配置的功能C.花费一定的时间来定位交易对手一般视为隐性成本D.金融市场通过金融资产交易实现货币资金在供给者和需求者之间的转移，促进虚拟资本形成正确答案：D参考解析：金融市场提供流动性，是指它为投资者提供一种出售金融资产的机制。A正确。金融市场具有将有形资产产生的风险在资金供求双方之间重新配置的功能。B正确花费一定的时间来定位交易对手则为隐性成本。C正确金融市场通过金融资产交易实现货币资金在供给者和需求者之间的转移，促进【有形】资本形成。D错误[单选题]18.下列关于国际资金流动的说法中，错误的是()。A.国际间接投资属于国际长期资金流动B.套利性资本流动指的是利用各国金融市场上的利率差异与汇率差异进行套利活动而引起的短期资本流动C.贸易资本流动一般属于国际短期资金流动D.资本外逃被认为是投机性的资金流动正确答案：D参考解析：D选项错误，【保值性资金】的流动又称为避险性资金流动或资本外逃，是指金融资产的持有者为了资金安全而进行资金调拨所形成的短期资金流动。[单选题]19.非参与优先股票是一般意义上的优先股票，其优先权不是体现在股息多少上，而是在()上。A.分配顺序B.表决顺序C.认股顺序D.参与顺序正确答案：A参考解析：非参与优先股是一般意义上的优先股，其优先权不是体现在股息多少上，而是在分配顺序上。根据优先股股东按照确定的股息率分配股息后，是否有权同普通股股东一起参加剩余税后利润分配，可分为参与优先股和非参与优先股。持有人只能获取一定股息但不能参加公司额外分红的优先股，被称为非参与优先股；持有人除可按规定的股息率优先获得股息外，还可与普通股股东分享公司剩余收益的优先股，被称为参与优先股。故是体现对在“股息率”【分配顺序】上。[单选题]20.我国证券公司监管制度包括以()为核心的经营风险控制制度。A.净资产B.利润率C.净资本D.总资产正确答案：C参考解析：我国证券公司的监管制度主要包括：（1）.业务许可制度；（2）.分类监管制度；（3）.以诚信与资质为标准的市场准入制度；（4）.以【净资本】和流动性为核心的经营风险控制制度；（5）.合规管理制度；（6）.客户交易结算资金第三方存管制度；（7）.信息报送与披露制度。[单选题]21.历史上我国曾按投资主体的不同性质对股票进行了分类。下列各项中，不属于我国按投资主体性质划分的股票类型是()。A.国家股B.流通股C.社会公众股D.法人股正确答案：B参考解析：在我国，按投资主体的不同性质，可将股票划分为【国家股】、【法人股】、【社会公众股】和【外资股】等不同类型。[单选题]22.关于股票性质描述正确的是()。A.股票是设权证券B.股票只是把已存在的股东权利表现为证券的形式C.股票所代表的权利本来不存在D.股票所代表的权利的发生是以股票的制作和存在为条件的正确答案：B参考解析：证券可以分为设权证券和证权证券。股票是【证权证券】A错误。设权证券是指证券所代表的权利本来不存在，而是随着证券的制作而产生，即权利的发生是以证券的制作和存在为条件的。证权证券是指证券是权利的一种物化的外在形式，它是权利的载体，权利是已经存在的。B正确、C错误。股票代表的是股东权利，它的发行是以股份的存在为条件的，股票只是把已存在的股东权利表现为证券的形式，它的作用不是创造股东的权利，而是证明股东的权利。D错误[单选题]23.下列关于债券估值的基本原理的说法中，错误的是()。A.债券估值的基本原理就是现金流贴现B.债券投资者持有债券，会获得利息和本金偿付C.在不发生违约事件的情况下，债券发行人应按照发行条款向债券持有人定期偿付利息和本金D.债券的付息方式会影响债券的现金流，但债券的币种不会影响债券的现金流正确答案：D参考解析：债券的付息方式(浮动、可调、固定)、债券的币种(单一货币、双币债券)等因素都会影响债券的现金流。[单选题]24.下列关于拟募集基金应具备的条件的说法中，错误的是()。A.基金份额持有人的人数不得少于200人B.招募说明书语言简明、易懂、实用，符合投资者的理解能力C.有符合基金特征的投资者适当性管理制度D.拟募集基金符合中国证监会关于基金品种的规定正确答案：A参考解析：申请募集基金，拟募集基金应当具备的条件包括：(1)有合法、明确的投资方向。(2)有明确的基金运作方式。(3)符合中国证监会关于基金品种的规定。(4)基金合同、招募说明书等法律文件草案符合法律、行政法规和中国证监会的规定。(5)基金名称表明基金的类别和投资特征，不存在损害国家及社会公共利益，欺诈、误导投资者或其他侵犯他人合法权益的内容。(6)招募说明书真实、准确、完整地披露了投资者做出投资决策所需的重要信息，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，语言简明、易懂、实用，符合投资者的理解能力。(7)有符合基金特征的投资者适当性管理制度，有明确的投资者定位、识别和评估等落实投资者适当性安排的方法，有清晰的风险警示内容。[单选题]25.在我国，国有股权行政管理的专职机构是()。A.资产经营公司B.国有投资公司C.国有资产管理部门D.国务院正确答案：C参考解析：【国有资产管理部门】是国有股权行政管理的专职机构。[单选题]26.下列关于证券公司次级债券的发行条件的说法中，错误的是()。A.次级债应以现金或中国证监会认可的其他形式借入或融入B.借入或募集资金有合理用途C.净资本与负债的比例、净资产与负债的比例等各项风险控制指标不触及预警标准D.长期次级债计入净资本的数额不得超过净资本(不合长期次级债累计计入净资本的数额)的30％正确答案：D参考解析：根据《证券公司次级债管理规定》，证券公司借入或发行次级债应符合以下条件:一是借入或募集资金有合理用途。B正确二是次级债应以现金或中国证监会认可的其他形式借入或融入。A正确三是借入或发行次级债数额应符合相关规定：长期次级债计入净资本的数额不得超过净资本(不含长期次级债累计计入净资本的数额)的【50%】；D错误净资本与负债的比例、净资产与负债的比例等各项风险控制指标不触及预警标准。B正确[单选题]27.目前，我国的开放式基金的估值频率为()估值。A.每个交易日B.每五个交易日C.每三个交易日D.每两个交易日正确答案：A参考解析：目前，我国的开放式基金于【每个交易日估值】，并于次日公告基金份额净值。封闭式基金每周披露一次基金份额净值，但每个交易日也都进行估值。[单选题]28.下列关于基础设施公募REITs的说法中，错误的是()。A.基础设施公募REITs的绝大多数收益要分配给投资者B.基础设施公募REITs具有流动性较低、收益相对稳定、安全性较强的特点C.基础设施公募REITs从短期看，有利于广泛筹集项目资本金，降低债务风险，是稳投资、补短板的有效政策工具D.基础设施公募REITs能提升直接融资比重，增强资本市场服务实体经济质效正确答案：B参考解析：基础设施公募REITs具有流动性较【高】、收益相对稳定、安全性较强的特点。[单选题]29.按照《中华人民共和国证券法》的规定，证券公司可以通过从事()和证券资产管理业务，以自己的名义或代其客户进行证券投资。A.债券交易业务B.投资银行业务C.证券经纪业务D.证券自营业务正确答案：D参考解析：证券公司可以通过从事【证券自营业务】和【证券资产管理业务】，以自己的名义或代其客户进行证券投资。[单选题]30.主板上市公司非公开发行股票，其发行价格应不低于定价基准日(发行底价的基准日)前()个交易日公司股票均价的()。A.20；80％B.10；90％C.20：90％D.10；80％正确答案：A参考解析：《上市公司证券发行管理办法》规定，上市公司非公开发行股票，发行价格不低于定价基准日(发行底价的基准日)前【20个交易日】公司股票均价的【80%】。[单选题]31.与其他金融工具相比较，开放式基金是一种()。A.受益凭证B.债权凭证C.收益凭证D.信用凭证正确答案：A参考解析：股票反映的是一种所有权关系，是一种【所有权】凭证，投资者购买股票后就成为公司的股东；债券反映的是债权债务关系，是一种【债权】凭证，投资者购买债券后就成为公司的债权人；基金反映的则是一种信托关系，是一种【受益凭证】，投资者购买基金份额就成为基金的受益人，但公司型基金除外。按照基金运作方式不同，可以分为开放式基金、封闭式基金。[单选题]32.流动性风险通常被分为()。A.融资流动性风险和资产流动性风险B.资产流动性风险和投资流动性风险C.资产流动性风险和现金流动性风险D.融资流动性风险和投资流动性风险正确答案：A参考解析：根据《证券公司流动性风险管理指引》的规定，流动性风险是指金融市场参与者无法以合理成本及时获得充足资金，以偿付到期债务、履行其他支付义务和满足正常业务开展的资金需求的风险。流动性风险分为融资流动性风险和资产流动性风险。[单选题]33.下列关于开放式基金份额转换的说法中，错误的是()。A.投资者采用“份额转换”的原则提交基金转换申请B.基金须为同一家基金管理人管理的、在同一注册登记人处注册登记的基金C.基金须为另一家基金管理人管理的、在不同注册登记人处注册登记的基金D.基金份额转换常常会收取一定的转换费用正确答案：C参考解析：开放式基金份额转换是指投资者将其所持有的某一只基金份额转换为另一只基金份额的行为。基金转换业务所涉及的基金，必须是由同一基金管理人管理的、在同一注册登记机构处注册登记的基金。[单选题]34.代表中国证券业加入相关国际组织，推动相关资质互认并建立资质互认机制的是()。A.外交部B.中国证监会C.证券交易所D.中国证券业协会正确答案：D参考解析：中国证券业协会组织开展证券业国际交流与合作，代表中国证券业加入相关国际组织，推动相关资质互认并建立资质互认机制。[单选题]35.当股票市场投机过度或出现严重违法行为时，()会采取一定的措施以平抑股价波动。A.中国人民银行B.财政部C.证券监督管理机构D.证券业协会正确答案：C参考解析：当股票市场投机过度或出现严重违法行为时，【证券监督管理机构】会采取一定的措施以平抑股价波动。[单选题]36.金融市场的首要功能是()。A.资金融通B.风险管理C.信息生产D.公司控制正确答案：A参考解析：金融市场的首要功能是【资金融通】。金融市场通过金融资产交易实现货币资金在供给者和需求者之间的转移，促进有形资本形成。[单选题]37.证券市场投资者按照不同标准可以进行不同的分类。下列不属于证券市场投资者分类依据的是()。A.投资者身份B.投资者资金量大小C.投资者持有证券时间的长短D.投资者的心理因素正确答案：B参考解析：证券市场投资者按照不同标准可以进行不同的分类：(1)根据投资者身份，可以将证券投资者分为机构投资者和个人投资者。【A正确】(2)根据持有证券时间的长短，可以将证券市场投资者分为短线投资者、中线投资者和长线投资者。【C正确】(3)根据投资者的心理因素，可以将证券市场投资者分为稳健型、冒险型和中庸型三类。【D正确】[单选题]38.根据《上市公司证券发行管理办法》，上市公司增发时，发行价格应不低于公告招股意向书前()个交易日或前一个交易日的公司股票均价。A.20B.15C.30D.10正确答案：A参考解析：《上市公司证券发行管理办法》规定，向不特定对象公开募集股份(简称增发)的条件，除一般规定外，还包括：最近3个会计年度加权平均净资产收益率平均不低于6％，扣除非经常性损益后的净利润与扣除前的净利润相比，以低者为加权平均净资产收益率的计算依据；除金融类企业外，最近一期期末不存在持有金额较大的交易性金融资产和可供出售的金融资产、借予他人款项、委托理财等财务性投资的情形；发行价格应不低于公告招股意向书前【20】个交易日公司股票均价或前一交易日的均价。[单选题]39.下列关于金融自由化的说法中，错误的是()。A.金融自由化迫使银行业的经营方式以存、贷款业务为主B.由于允许各金融机构业务交叉、相互渗透，多元化的金融机构纷纷出现，直接或迂回地夺走了银行业很大一块阵地C.金融自由化使利率、汇率、股价的波动更加频繁、剧烈，使投资者迫切需要可以回避市场风险的工具D.金融自由化促进了金融竞争正确答案：A参考解析：金融自由化使银行业不得不寻找新的收益来源，改变以存、贷款业务为主的传统经营方式，把金融衍生工具视作未来的新增长点。[单选题]40.短期融资券在()注册。A.中国证券业协会B.中国银行间市场交易商协会C.中国证监会D.中国人民银行正确答案：B参考解析：企业发行短期融资券应依据《银行间债券市场非金融企业债务融资工具注册发行规则》在交易商协会注册。[多选题]1.下列关于各类金融中介机构业务的说法中，正确的有()。A.证券公司的主要业务包括证券经纪业务、证券投资咨询业务、证券承销与保荐业务、证券自营业务、融资融券业务等B.机动车商业保险和责任保险均属于财产保险公司的基础类业务C.健康保险、变额年金、意外伤害保险均属于人身保险公司的基础类业务D.银行承兑汇票和保函均属于商业银行的担保承诺类业务正确答案：ABD参考解析：人身保险公司基础类业务包括以下五项：(1)普通型保险，包括人寿保险和年金保险。(2)健康保险。(3)意外伤害保险。(4)分红型保险。(5)万能型保险。人身保险公司扩展类业务包括以下两项：(1)投资连结型保险。(2)变额年金。[多选题]2.证券的发行、交易活动，必须遵循公开、公平、公正的原则。下列说法中，正确的有()。A.公开原则要求要实现市场信息的公开化B.公开原则要求证券市场具有充分的透明度C.公平原则要求一切证券市场的参与者都有平等的法律地位D.公正原则要求对一切证券市场参与者都给予公正的待遇正确答案：ABCD参考解析：公开原则要求证券市场具有充分的透明度，要实现市场信息的公开化。【A、B正确】公平原则要求证券市场不存在歧视，参与市场的主体具有完全平等的权利。【C正确】公正原则要求证券监管部门在公开、公平原则的基础上．对一切被监管对象给予公正待遇。【D正确】[多选题]3.下列关于我国金融业对外开放的说法中，正确的有()。A.2018年8月，中国银保监会发布相关文件，取消中资银行和金融资产管理公司外资持股比例限制，实施内外资一致的股权投资比例规则B.按照2018年《外商投资证券公司管理办法》的规定，境外股东须为金融机构，且具有良好的国际声誉和经营业绩，近5年业务规模、收入、利润居于国际前列C.2017年11月，我国宣布将通过3年和5年过渡期，逐步放开外资人身险公司外方股东持股比例限制，进一步加大保险业对外开放力度D.2018年9月，富时罗素宣布将A股纳入其指数体系正确答案：ACD参考解析：境外股东须为金融机构，且具有良好的国际声誉和经营业绩，【3年】业务规模、收入、利润居于国际前列，近3年长期信用均保持在高水平。[多选题]4.下列关于证券市场监管的说法中，正确的有()。A.国际证监会组织于1998年公布的证券市场监管的目标之一是降低系统性风险B.公开市场业务也是对证券市场进行干预的经济手段之一C.证券市场监管手段包括法律手段、经济手段和行政手段D.经济手段包括利率政策、信贷政策、税收政策等，是证券市场监管部门的主要手段正确答案：ABC参考解析：D项错误，法律手段是通过建立完善的证券法律、法规体系和严格执法来实现的。这是证券市场监管部门的主要手段，具有较强的威慑力和约束力。[多选题]5.做市商交易制度的特点有()。A.投资者买卖证券都以做市商为交易对手方B.证券成交价格的形成由做市商决定C.投资者与其他投资者可以直接成交D.做市商的收入来源是买卖证券的差价正确答案：ABD参考解析：报价驱动的特点有：第一，证券成交价格的形成由做市商决定；第二，投资者买卖证券都以做市商为对手，与其他投资者不发生直接关系。[多选题]6.下列关于债券市场转托管的条件的说法中，正确的有()。A.目前，除了国债和企业债可以跨市场转托管，其他债券品种都不能跨市场转托管B.转托管的完成时间最短的当天可以完成C.从交易所转到银行间，参考上海证券交易所债券交易收费标准为国债面值的0．01％D.目前国内除国债以外的大部分债券，能实现T+1和T+2到账正确答案：AC参考解析：目前，最快的国债转托管能实现T+1日到账，其他大部分债券只能实现T+2日甚至T+3日到账。[多选题]7.根据举借债务对筹集资金使用方向的规定，国债可分为()。A.赤字国债B.建设国债C.战争国债D.特种国债正确答案：ABCD参考解析：根据举借债务对筹集资金使用方向的规定，国债可以分为赤字国债、建设国债、战争国债和特种国债。[多选题]8.证券账户的子账户包括()。A.人民币普通股票账户B.人民币特种股票账户C.衍生品账户D.封闭式基金账户正确答案：ABCD参考解析：证券账户的子账户包括人民币普通股票账户、人民币特种股票账户、封闭式基金账户、衍生品账户以及其他证券账户。[多选题]9.不参与基金会计核算的基金费用有()。A.管理费B.托管费C.申购费D.赎回费正确答案：CD参考解析：基金销售过程中发生的由基金投资者自己承担的费用，主要包括申购费、赎回费及基金转换费。这些费用直接从投资者申购、赎回或转换的金额中收取，不参与基金的会计核算。基金管理过程中发生的费用，主要包括基金管理费、基金托管费、持有人大会费用等。这些费用由基金资产承担。[多选题]10.基金投资的外部风险包括()。A.市场风险B.操作风险C.信用风险D.政策风险正确答案：ACD参考解析：外部风险包括市场风险、政策风险等系统性风险和信用风险、经营风险等非系统性风险；内部风险包括基金管理人的合规风险、操作风险和职业道德风险等。[多选题]11.流通国债是指可以在流通市场上交易的国债，它具有()特点。A.自由转让B.主要吸纳个人小额储蓄资金C.转让价格取决于对该国债的供给与需求D.自由认购正确答案：ACD参考解析：流通国债的特征有：(1)投资者可以自由认购、自由转让。(2)通常不记名。(3)转让价格取决于对该国债的供给与需求。B项属于非流通国债的特点。[多选题]12.科创板的制度设计的创新点包括()。A.上市标准多元化B.发行审核注册制C.发行定价市场化D.退市制度从严化正确答案：ABCD参考解析：科创板的制度设计有六个创新点。分别是上市标准多元化、发行审核注册制、发行定价市场化、交易机制差异化、持续监管更具针对性和退市制度从严化。[多选题]13.实践中，金融机构通常采用()等方法来实现投资适当性管理。A.客户调查问卷B.代客投资C.产品风险评估D.充分披露正确答案：ACD参考解析：实践中，金融机构通常采用客户调查问卷、产品风险评估与充分披露等方法，根据客户分级和资产分级匹配原则，避免误导投资者和错误销售。[多选题]14.目前我国股市投资者的结构特点有()。A.个人投资者最为广泛B.个人投资者群体在迅速萎缩C.个人投资者专业度相对匮乏D.机构投资者数量大于个人投资者正确答案：AC参考解析：证券投资者可分为机构投资者和个人投资者两大类。个人投资者是证券市场最广泛的投资者，但专业度相对匮乏。[多选题]15.下列有关金融期货的说法中，正确的有()。A.金融期货交易双方的权利与义务是对称的B.金融期货交易双方的权利与义务是不对称的C.金融期货交易双方均需开立保证金账户D.金融期货可以在有组织的交易所进行交易，也可以在场外进行交易正确答案：AC参考解析：金融期货交易双方的权利与义务对称，即对任何一方而言，都既有要求对方履约的权利，又有自己对对方履约的义务。选项B错误。金融期货必须在有组织的交易所进行集中交易。选项D错误。[多选题]16.关于基金运作信息披露，下列说法正确的有()。A.开放式基金在开放申购和赎回后，会披露每个开放日的份额净值和份额累计净值B.货币基金不必披露每个开放目的份额净值，但需要披露每万份基金收益和最近7日年化收益率C.基金投资组合报告需要披露基金资产组合，按行业分类的股票投资组合，前10名股票明细等D.基金年度报告是基金各类信息披露文件中信息量最大的文件正确答案：ABCD参考解析：对开放式基金而言，在开放申购和赎回后，会披露每个开放日的份额净值和份额累计净值。对货币基金而言，货币基金每日分配收益，份额净值保持1元不变，因此货币基金不像一般开放式基金那样披露每个开放日的份额净值，而是需要披露收益公告，包括每万份基金收益和最近7日年化收益率。投资组合报告需要披露基金资产组合，按行业分类的股票投资组合，前10名股票明细，按券种分类的债券投资组合，前5名债券明细，投资贵金属、股指期货、国债期货等情况。基金年度报告是基金的各类信息披露文件中信息量最大的文件，在会计年度结束后3个月内经过审计后予以公告。[多选题]17.当前国际保险监督官协会在()方面发挥着重要作用。A.制定国际保险监管规则B.发布国际保险最新动态C.提供国际保险界交流平台D.联合监管国际商业银行正确答案：ABC参考解析：当前国际保险监督官协会(IAIS)主要在三个方面发挥着重要作用：(1)制定国际保险监管规则。(2)发布国际保险最新动态。(3)提供国际保险界交流平台。巴塞尔银行监管委员会制定了一系列协议、监管标准与指导原则。主要是为完善与补充单个国家对商业银行监管体制的不足，减轻银行倒闭的风险与代价，是对国际商业银行联合监管的最主要形式。【D错误】[多选题]18.下列属于场内市场的有()。A.主板市场B.创业板市场C.全国中小企业股份转让系统D.私募基金市场正确答案：ABC参考解析：主板市场、科创板市场、创业板市场和全国中小企业股份转让系统属于场内市场，区域股权交易市场、券商柜台市场、机构间私募产品报价与服务系统和私募基金市场属于场外市场。[多选题]19.科创板重点支持的产业包括()。A.新金融B.新能源C.生物医药D.新一代信息技术正确答案：BCD参考解析：《关于在上海证券交易所设立科创板并试点注册制的实施意见》规定，在上交所新设科创板，坚持面向世界科技前沿、面向经济主战场、面向国家重大需求，主要服务于符合国家战略、突破关键核心技术、市场认可度高的科技创新企业。重点支持【新一代信息技术】、高端装备、新材料、【新能源】、节能环保以及【生物医药】等高新技术产业和战略性新兴产业，推动互联网、大数据、云计算、人工智能和制造业深度融合，引领中高端消费，推动质量变革、效率变革、动力变革。[多选题]20.我国保险机构类型包括()。A.财产保险公司B.人寿保险公司C.再保险公司D.保险集团公司正确答案：ABC参考解析：我国拥有人寿保险公司、财产保险公司、再保险公司以及提供多种多样保险服务的保险中介体系。[多选题]21.证券服务机构为证券的发行、上市、交易等证券业务活动制作、出具()时，应当勤勉尽责，对所依据的文件资料内容的真实性、准确性、完整性进行核查和验证。A.审计报告B.资产评估报告C.财务顾问报告D.资信评级报告正确答案：ABCD参考解析：证券服务机构为证券的发行、上市、交易等证券业务活动制作、出具【审计报告】及其他鉴证报告、【资产评估报告】、【财务顾问报告】、【资信评级报告】或者法律意见书等文件，应当勤勉尽责，对所依据的文件资料内容的真实性、准确性、完整性进行核查和验证。[多选题]22.短期国债的一般特征有()。A.偿还期为1年以内B.流动性强C.在货币市场占有重要地位D.偿还期为2年或者2年以内正确答案：ABC参考解析：短期国债一般指偿还期限为1年以内的国债，具有周期短及流动性强的特点，在货币市场上占有重要地位。[多选题]23.由于()的不确定性，各种价值模型计算出的股票“内在价值”只是股票真实的内在价值的估计值。A.未来收益B.账面价值C.年度预算D.市场利率正确答案：AD参考解析：由于未来收益及市场利率的不确定性，各种价值模型计算出来的内在价值只是股票真实的内在价值的估计值。[多选题]24.关于机构投资者投资基金所涉及的税收，下列说法正确的有()。A.机构投资者购入基金、信托和理财产品等各类资产管理产品持有至到期，计征增值税B.机构投资者买卖基金份额暂免征收印花税C.机构投资者在境内买卖基金份额获得的差价收入，应征收企业所得税D.机构投资者从基金分配中获得的收入，暂不征收所得税正确答案：BCD参考解析：根据《营业税改征增值税试点有关事项的规定》，机构投资者买卖基金份额属于金融商品转让，应按照卖出价扣除买入价后的余额为销售额计征增值税。但机构投资者购入基金、信托、理财产品等各类资产管理产品持有至到期，不属于金融商品转让。[多选题]25.运用企业自由现金流模型对企业价值进行估值，需要确定的指标有()。A.各期现金红利B.各期企业自由现金流C.企业自由现金流的终值D.加权平均资本成本正确答案：BCD参考解析：企业自由现金流模型的估值公式为：。式中：EV代表企业价值；FCFF。代表第t期的企业自由现金流；n代表详细预测期数；WACC代表加权平均资本成本；TV代表企业自由现金流的终值。[多选题]26.下列关于ETF申购或赎回的说法中，正确的有()。A.在一级市场，投资者可以ETF指定的一篮子股票申购ETF份额或以ETF份额赎回一篮子股票B.ETF通常最小申购、赎回单位是5万份或10万份C.在二级市场，ETF与普通股票一样在证券交易所挂牌交易，基金买入申报数量为100份或其整数倍D.投资者可以现金申购ETF份额正确答案：AC参考解析：我国ETF的最小申购和赎回单位一般为30万份、50万份甚至100万份以上。ETF与投资者交换的是基金份额和一篮子股票。[多选题]27.基金管理人申请基础设施基金上市，应当向上海证券交易所提交()。A.上市申请B.招募说明书草案C.基金托管协议草案D.律师事务所对基金出具的法律意见书正确答案：ABCD参考解析：基金管理人申请基础设施基金上市。应当向上海证券交易所提交以下文件：(1)上市申请。(2)基金合同草案。(3)基金托管协议草案。(4)招募说明书草案。(5)律师事务所对基金出具的法律意见书。(6)基金管理人及资产支持证券管理人相关说明材料，包括但不限于：投资管理、项目运营、风险控制制度和流程，部门设置与人员配备，同类产品与业务管理情况等。(7)拟投资基础设施资产支持证券认购协议。(8)基金管理人与主要参与机构签订的协议文件。(9)上海证券交易所要求的其他材料。[多选题]28.下列关于开放式基金申购费用的说法中，正确的有()。A.投资者在办理开放式基金申购时，一般需要缴纳申购费B.对于持有期限低于3年的投资人，基金管理人不得免收其后端申购费用C.基金管理人可以对选择前端收费方式的投资人根据其持有期限适用不同的前端申购费率标准D.基金管理人可以对选择后端收费方式的投资人根据其持有期限适用不同的后端申购费率标准正确答案：ABD参考解析：C项错误，基金管理人可以对选择前端收费方式的投资人根据其申购金额的数量适用不同的前端申购费率标准。[多选题]29.从基金管理人的角度看，基金运作可分为()三大部分。A.基金的市场营销B.基金的信息披露C.基金的投资管理D.基金的后台管理正确答案：ACD参考解析：从基金管理人的角度看，基金运作可分为基金的市场营销、投资管理与后台管理三大部分。[多选题]30.资产评估机构从事下列()证券服务业务，应当按规定向中国证监会和国务院有关主管部门备案。A.为证券发行出具资产评估报告B.为证券交易的主体制作资产评估报告C.为证券公司资产管理产品制作资产评估报告D.为证券并购标的出具资产评估报告正确答案：ABCD参考解析：资产评估机构从事下列证券服务业务，应当按照规定向中国证监会和国务院有关主管部门备案:(1)为证券发行、上市、挂牌、交易的主体及其控制的主体、并购标的等制作、出具资产评估报告，以及中国证监会和国务院有关主管部门规定的其他文件;(2)为证券公司及其资产管理产品制作、出具资产评估报告，以及中国证监会和国务院有关主管部门规定的其他文件。[多选题]31.下列关于基金投资范围的说法中，正确的有()。A.股票基金应有80％以上的基金资产投资于股票B.债券基金应有90％以上的基金资产投资于债券C.货币市场基金投资对象为期限较短的货币市场工具D.混合型基金是可同时投资于股票与债券的基金正确答案：ACD参考解析：在我国，根据《公开募集证券投资基金运作管理办法》的规定，80％以上的基金资产投资于债券的，为债券基金。[多选题]32.下列属于基金收入来源的是()。A.存款利息B.管理费收入C.证券买卖差价D.债券利息正确答案：ACD参考解析：证券投资基金收入是基金资产在运作过程中所产生的各种收入，主要包括利息收入、投资收益以及其他收入。利息收入是指基金经营活动中因债券投资、资产支持证券投资、银行存款、结算备付金、存出保证金、按买人返售协议融出资金等而实现的利息收入。具体包括债券利息收入、资产支持证券利息收入、存款利息收入、买入返售金融资产收入等。投资收益是指基金经营活动中因买卖股票、债券、资产支持证券、基金等实现的差价收益，具体可分为股票投资收益、债券投资收益、资产支持证券投资收益、基金投资收益、衍生工具收益、股利收益等。[多选题]33.依所筹集资金的投向不同，下列关于股票、债券、基金的说法中，正确的有()。A.股票是直接投资工具B.债券是间接投资工具C.基金主要投向有价证券D.基金是间接投资工具正确答案：ACD参考解析：股票和债券是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业领域，而基金是间接投资工具，筹集的资金主要投向有价证券等金融工具。[多选题]34.场外交易市场的特征有()。A.是一个分散的无形市场B.监管较为严格C.交易制度通常采用做市商制度D.是一个以议价方式进行证券交易的市场正确答案：ACD参考解析：B项错误，场外交易市场的管理比证券交易所市场宽松，挂牌标准和信息披露要求都比较低。[多选题]35.可转换债券的双重优势是指()。A.转股前定期得到利息收入B.投资者可自行选择是否修正转股价C.可转债发行人可自行选择是否修正利率D.在约定期限内可进行转股正确答案：AD参考解析：可转换公司债券兼有债权投资和股权投资的双重优势。可转换公司债券与一般的债券一样，在转换前投资者可以定期得到利息收入，但此时不具有股东的权利;当发行公司的经营业绩取得显著增长时，可转换公司债券的持有人可以在约定期限内，按预定的转换价格转换成公司的股份，以分享公司业绩增长带来的收益。[多选题]36.下列关于金融与实体经济关系的说法中，正确的有()。A.古典经济学家认为货币是中性的，货币供应量的变化不影响实体经济B.凯恩斯认为通过利率对投资的诱导，货币能影响实体经济产出C.“金融加速器”理论认为，金融市场摩擦会放大对实体经济产出的影响D.2008年金融危机表明，金融活动本身也是经济衰退或萧条的诱因正确答案：ABCD参考解析：古典经济学提出货币中性论，认为货币供应量的变化只影响名义变量而不影响实际变量，因而货币经济只是覆盖于实体经济上的一层面纱。A正确20世纪30年代，凯恩斯指出，未来的不确定性是货币经济的主要特征，通过利率对投资的诱导作用，货币就能影响实体经济产出。B正确20世纪90年代，伯南克和格特勒提出了"金融加速器"理论，揭示了经济周期和金融周期两者之间反馈循环的微观机制。该理论认为，金融市场上资金借贷双方之间的信息不对称导致了外部融资的代理成本等摩擦，这些摩擦会产生"加速器"效应并放大对实体经济产出的动态影响。C正确。2008年全球金融危机进一步表明，金融活动本身也是经济衰退和萧条的重要诱因。D正确。[多选题]37.证券金融公司在每个交易日结束后，应当公布的转融通数据包括()。A.转融资余额B.转融券余额C.转融通成交数据D.转融通费率正确答案：ABCD参考解析：证券金融公司应当每个交易日公布转融资余额、转融券余额、转融通成交数据以及转融通费率。[多选题]38.集合竞价时，成交价格的确定原则包括()。A.可实现最大成交量的价格B.高于该价格的买入申报和低于该价格的卖出申报全部成交的价格C.低于该价格的买入申报和高于该价格的卖出申报全部成交的价格D.与该价格相同的买方或卖方至少有一方全部成交的价格正确答案：ABD参考解析：集合竞价时，成交价格的确定原则为：可实现最大成交量的价格；高于该价格的买入申报与低于该价格的卖出申报全部成交的价格；与该价格相同的买方或卖方至少有一方全部成交的价格。[多选题]39.下列关于银行间债券市场与交易所债券市场托管方式的说法，正确的有()。A.银行间债券市场是场外市场，实行一级、二级综合托管账户模式B.银行间债券市场的托管过程中，中央国债登记结算有限责任公司直接对投资者债券账户的安全性、准确性和真实性负责C.交易所市场实行“中央登记、二级托管”的制度D.在交易所债券市场，投资者无需与证券公司签订债券托管协议或买卖协议正确答案：ABC参考解析：D项错误，投资者在进行债券交易前，必须与其选定的证券公司签订债券托管协议，或者在与其选定的证券公司签订的委托买卖协议中，明确双方的权利和义务。[多选题]40.下列说法中，正确的有()。A.中国证监会是我国证券行业自律性组织B.中国证券业协会的权力机构为会员大会C.中国证券业协会采取会员制的组织形式D.中国证券业协会不具有独立的法人地位正确答案：BC参考解析：中国证券业协会是依据《中华人民共和国证券法》和《社会团体登记管理条例》的有关规定设立的全国性证券业自律组织，属于非营利性社会团体法人。中国证券业协会采用会员制的组织形式，其最高权力机构是由全体会员组成的会员大会，理事会为其执行机构。[判断题]1.目前基金注册程序分为简易程序和普通程序，其中，混合基金按照普通程序注册，注册审查时间原则上不超过20个工作日。()A.正确B.错误正确答案：B参考解析：目前基金注册程序分为简易程序和普通程序，对常规基金产品，如常规股票基金、【混合基金】、债券基金、指数基金、货币基金、QDII基金、ETF等，按【简易程序】注册，注册审查时间原则上不超过20个工作日；对其他产品，如分级基金、FOF等，按照普通程序注册，注册审查时间不超过6个月。注：混合基金是按简易程序注册。[判断题]2.操作风险包括法律风险和战略风险，但不包括声誉风险。()A.正确B.错误正确答案：B参考解析：操作风险是指由于不完善或有问题的内部操作过程、人员、系统或外部事件而导致的直接或间接损失的风险。该定义包括法律风险，但不包括战略风险和声誉风险。[判断题]3.赋予公司老股东优先认股权的主要目的之一是保证公司权益的增加。()A.正确B.错误正确答案：B参考解析：赋予股东优先认股权的目的主要有两个：一是能保证普通股股东在股份公司中保持原有的持股比例；二是能保护原普通股股东的利益和持股价值。[判断题]4.证券承销是证券公司代理金融机构发行证券的行为。()A.正确B.错误正确答案：B参考解析：证券承销是指证券公司代理证券发行人发行证券的行为。发行人向不特定对象公开发行的证券，法律、行政法规规定应当由证券公司承销的，发行人应当同证券公司签订承销协议。[判断题]5.公开发行公司债券，最近3年平均可分配利润足以支付公司债券1年的利息。()A.正确B.错误正确答案：A参考解析：《中华人民共和国证券法》规定，公开发行公司债券，最近3年平均可分配利润足以支付公司债券1年的利息。[判断题]6.我国发行国际债券始于20世纪70年代初期。()A.正确B.错误正确答案：B参考解析：我国发行国际债券始于20世纪80年代初期。[判断题]7.截至2022年9月2日，我国商品期货交易品种已达到64个，另有豆粕、白糖、铜、黄金期权等25个商品期货期权品种，基本覆盖农产品、金属、能源化工等国际市场上主流的交易品种。()A.正确B.错误正确答案：A参考解析：截至2022年9月2日，我国商品期货交易品种已达到64个，另有豆粕、白糖、铜、黄金期权等25个商品期货期权品种，基本覆盖农产品、金属、能源化工等国际市场上主流的交易品种。[判断题]8.金融期货交易实行保证金制度和每日结算制度，交易者均以交易所(或期货清算公司)为交易对手，基本不用担心交易违约。()A.正确B.错误正确答案：A参考解析：金融期货交易实行保证金制度和每日结算制度，交易者均以交易所(或期货清算公司)为交易对手，基本不用担心交易违约。[判断题]9.中证100指数定位于小盘指数，中证200指数为中盘指数，沪深300指数为大中盘指数，中证500指数为大盘指数，中证700指数为中小盘指数，中证800指数则由大、中小盘指数构成。()A.正确B.错误正确答案：B参考解析：中证100指数定位于【大盘】指数，中证200指数为中盘指数，沪深300指数为大中盘指数。中证500指数为【小盘】指数，中证700指数为中小盘指数，中证800指数则由大、中小盘指数构成。[判断题]10.按交易是即期还是未来交割，可将金融市场分为现货市场和衍生品市场。()A.正确B.错误正确答案：A参考解析：按交易是即期还是未来交割，可将金融市场分为现货市场和衍生品市场。[判断题]11.由承销商先全额购买发行人该次发行的证券，再向投资者发售，由承销商承担全部风险的承销方式是余额包销。()A.正确B.错误正确答案：B参考解析：证券包销是指证券公司将发行人的证券按照协议全部购入或者在承销期结束时将售后剩余证券全部自行购入的承销方式。前者为全额包销，后者为余额包销。[判断题]12.期权的卖出者负有相应的权利，即当期权买方行使权利时，期权卖方可以按照指定的价格买入或者卖出，也可以拒绝。()A.正确B.错误正确答案：B参考解析：期权的卖出者负有相应的义务，即当期权买方行使权利时，期权卖方必须按照指定的价格买入或者卖出。[判断题]13.股票是债权证券、物权证券。()A.正确B.错误正确答案：B参考解析：股票是一种有价证券，它是股份有限公司签发的证明股东所持股份的凭证。股票具有以下性质：(1)股票是有价证券。(2)股票是要式证券。(3)股票是证权证券。(4)股票是资本证券。(5)股票是综合权利证券。[判断题]14.相对于直接融资来说，间接融资的信誉程度低，风险也相对较大。()A.正确B.错误正确答案：B参考解析：相对于直接融资来说，间接融资的信誉程度较高，风险性也相对较小，融资的稳定性较强。[判断题]15.《中华人民共和国期货和衍生品法》首次明确了交易报告库的法律地位及主要职责。()A.正确B.错误正确答案：A参考解析：《中华人民共和国期货和衍生品法》首次明确了交易报告库的法律地位及主要职责，规定“应当建立衍生品交易报告库，对衍生品交易标的、规模、对手方等信息进行集中收集、保存、分析和管理，并按照规定及时向市场披露有关信息”。[判断题]16.政府机构类投资者参与证券投资的目的主要是为了获取利息、股息等投资收益。()A.正确B.错误正确答案：B参考解析：政府机构类投资者参与证券投资的目的主要是为了调剂资金余缺、实施宏观调控、实行特定产业政策等要求，而不是获取利息、股息等投资收益。[判断题]17.中证500指数期货合约的交易代码是IH。()A.正确B.错误正确答案：B参考解析：中证500指数期货合约的交易代码是IC。【上证50股指期货合约的代码是IH】[判断题]18.从1999年开始，随着全球新经济的兴起，高科技公司开始在各国的二板市场上大放异彩。()A.正确B.错误正确答案：A参考解析：从1999年开始，随着全球新经济的兴起，高科技公司开始在各国的二板市场上大放异彩。[判断题]19.财务公司发行金融债券没有强制担保要求。()A.正确B.错误正确答案：B参考解析：商业银行发行金融债券没有强制担保要求；财务公司发行金融债券需要由财务公司的母公司或其他有担保能力的成员单位提供相应担保。经中国银保监会批准免于担保的除外。[判断题]20.按照规定，我国基础设施公募REITs在中国基金业协会上市交易。()A.正确B.错误正确答案：B参考解析：按照规定，我国基础设施公募REITs在证券交易所上市交易。[判断题]21.证券买卖申报逐笔连续撮合的竞价方式称为连续竞价。()A.正确B.错误正确答案：A参考解析：目前，我国证券交易所采用两种竞价方式，即连续竞价方式和集合竞价方式。其中，连续竞价是指对买卖申报逐笔连续撮合的竞价方式。[判断题]22.由于期货交易的保证金比率很低，因此有高度的杠杆作用。()A.正确B.错误正确答案：A参考解析：由于期货交易的保证金比率很低，因此有高度的杠杆作用，这一杠杆作用使套期保值者能用少量的资金为价值量很大的现货资产找到回避价格风险的手段，也为投机者提供了用少量资金获取营利的机会。[判断题]23.累积优先股是指公司在某一时期所获盈利不足，导致当年可分配利润不足以支付优先股股息时，则将应付股息累积到次年或以后某一年盈利时，在普通股的股息发放之后，连同本年优先股股息一并发放。A.正确B.错误正确答案：B参考解析：累积优先股是指公司在某一时期所获盈利不足，导致当年可分配利润不足以支付优先股股息时，则将应付股息累积到次年或以后某一年盈利时，在普通股的股息发放之【前】，连同本年优先股股息一并发放。注：优先股股息是在普通股股息之前发，不是之后。[判断题]24.公司债券的利率比相同期限政府债券的利率高，这是对信用风险的补偿。()A.正确B.错误正确答案：A参考解析：如果债券发行人的资信状况好，债券信用等级高，投资者的风险小，债券票面利率可以定得比其他条件相同的债券低一些；如果债券发行人的资信状况差，债券信用等级低，投资者的风险大，债券票面利率就需要定得高一些。此时的利率差异反映了信用风险的大小，高利率是对高风险的补偿。【本题考核知识点的灵活运用，教材无原文】[判断题]25.远期交易买卖双方进行商品交收或交割的时间与达成交易的时间，通常有较长的间隔，而现券交易通常是现买现卖，即时交收或交割，没有时间间隔。()A.正确B.错误正确答案：B参考解析：远期交易买卖双方进行商品交收或交割的时间与达成交易的时间，通常有较长的间隔，相差的时间达几个月很常见，有时甚至迭一年或一年以上。而现券交易通常是现买现卖，即时交收或交割，即便有一定的时间间隔，也比较短【并不是没有时间间隔】。[判断题]26.我国10年期国债期货合约的标的面值为200万元人民币、票面利率为3％的名义中期国债。()A.正确B.错误正确答案：B参考解析：我国10年期国债期货合约的标的为面值100万元人民币、票面利率为3％的名义长期国债。[判断题]27.两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换现金流的金融交易是金融互换。()A.正确B.错误正确答案：A参考解析：金融互换，是指两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换现金流的金融交易。[判断题]28.特殊目的机构除开展资产证券化业务之外，还可以通过其他业务获得收入。()A.正确B.错误正确答案：B参考解析：特殊目的机构是一个以资产证券化为唯一目的的、独立的信托实体，有时也可以由发起人设立。注册后的特殊目的机构的活动受法律的严格限制，其资本化程度很低，资金全部来源于发行证券的收入。[判断题]29.我国石油天然气行业的三大巨头——中石油、中石化、中海油均已成功登陆美国证券市场。()A.正确B.错误正确答案：A参考解析：我国石油天然气行业的三大巨头——中石油、中石化、中海油均已成功登陆美国证券市场。[判断题]30.投资者进行金融衍生工具交易时，要想获得交易的成功，必须能较准确地预测利率、汇率、凸度的未来变化趋势。()A.正确B.错误正确答案：B参考解析：金融衍生工具是交易双方通过对利率、汇率、股价等因素变动趋势的预测，约定在未来某一时间按照一定条件进行交易或选择是否交易的合约。所以要想获得交易的成功，必须能较准确地预测利率、汇率和股价的未来变化趋势。共享题干题A公司首次公开发行不超过120亿股人民币一般股(A股)的申请已获中国证券监督管理委员会证监许可核准。本次发行的保荐人是中国国际金融有限公司。本次发行采用网下发行与网上发行相结合的方式进行，其中网下初始发行规模不超过70亿股，约占本次发行数量的65%；网上发行数量为本次发行总量减去网下最终发行量。根据该案例，回答以下问题。[不定项选择题]1.A公司首次公开发行股票，应满足的条件是()。A.发行人自股份有限公司