高级经济师《金融专业实务》综合练习4

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单选题（共68题，共68分）

1.在我国，负责对期货市场进行监管的机构是（）。

A.中国人民银行

B.中国银行业协会

C.中国证券监督管理委员会

D.中国银行业监督管理委员会

2.我国目前已形成了()的金融体制。

A.混业经营、分业监管

B.人民银行统一监管

C.分业经营、分业监管

D.混业经营、交叉监管

3.中国人民银行负责国家的金融稳定，防范和化解()。

A.银行风险

B.信用风险

C.非系统性风险

D.系统性风险

4.世界银行集团由世界银行、国际开发协会和国际金融公司组成，向成员国提供金融服务和技术援助，本质上属于()。

A.金融监管机构

B.契约性金融机构

C.存款性金融机构

D.开发性金融机构

5.根据购买力平价理论，决定汇率长期趋势的主导因素是（）。

A.国际收支

B.相对利率

C.相对通货膨胀率

D.心理预期

6.在国际储备管理中，力求降低软币的比重，提高硬币的比重，是着眼于()。

A.国际储备总量的适度

B.国际储备资产结构的优化

C.外汇储备资产结构的优化

D.外汇储备货币结构的优化

7.垄断性企业为了获取垄断利润而人为提高产品售价，由此引起的通货膨胀属于()通货膨胀。

A.需求拉上型

B.成本推进型

C.供求混合型

D.结构型

8.弗里德曼认为货币政策的传导变量应为()。

A.货币供应量

B.利率

C.物价水平

D.基础货币

9.2022年3月到5月，人民币持续贬值，这在使出口商增加出口结汇的人民币收入的同时，却使进口商以人民币购汇的成本相应增加。这种情形属于进口商的()。

A.信用风险

B.转移风险

C.汇率风险

D.利率风险

10.我国某企业从德国进口一批设备，以欧元计价结算，在对德国出口商进行支付时，正逢欧元兑人民币升值，结果为购买同款欧元支付的人民币金额增多。这种情形是该企业承受的（）。

A.利率风险

B.汇率风险

C.投资风险

D.操作风险

11.我国某企业在海外投资了一个全资子公司。该子公司在将所获得的利润汇回国内时，其东道国实行了严格的外汇管制，该子公司无法将所获得的利润如期汇回。此种情形说明该企业承受了()。

A.转移风险

B.主权风险

C.投资风险

D.系统风险

12.根据《商业银行风险监管核心指标》，我国银行机构的全部关联度“即全部关联授信与资本净额之比，不应高于()。

A.5%

B.10%

C.15%

D.50%

13.下列说法中，属于金融监管机构实施有效监管基本原则的是()。

A.监管主体的盈利性

B.监管主体的自律性

C.监管主体的独立性

D.监管主体的合规性

14.当宏观经济处于消费需求偏旺而投资需求不足的结构性矛盾时期时，运用的货币政策和财政政策的配合形式是()。

A.松的货币政策与松的财政政策

B.紧的货币政策与紧的财政政策

C.松的货币政策与紧的财政政策

D.紧的货币政策与松的财政政策

15.商业银行的市场营销主要表现为服务营销，其中心是（）。

A.金融产品

B.营销渠道

C.客户

D.银行盈利

16.在证券承销结束之后，投资银行代表着买卖双方，按照客户提出的价格代理进行交易，这时投资银行扮演的角色是（）。

A.证券经纪商

B.证券发行商

C.证券交易商

D.证券做市商

17.货币学派的货币政策传导机制理论认为，货币供应量影响国民收入的传导机制是（）。

A.M→r→I→E→Y

B.M→E→Y

C.M→I→r→Y

D.M→E→I→Y

18.信托公司的终止可分为_____和_____两类。（）

A.自愿终止；强制终止

B.任意终止；条件终止

C.任意终止；强制终止

D.条件终止；强制终止

19.如果商业银行在外汇交易中以美元兑换客户的欧元，而客户未履行将欧元划到银行指定账户的义务，这种可能性就是商业银行承担的()。

A.狭义的信用风险

B.广义的信用风险

C.操作风险

D.市场风险

20.根据《证券公司监督管理条例》,实际控制证券公司超过()以上股权的,须经中国证券监督管理委员会批准。

A.3%

B.5%

C.8%

D.10%

21.将未来具有可预见的现金流量的非流动性存量资产转变为在资本市场可销售和流通的金融产品，是投资银行的（）业务。

A.证券发行

B.证券经纪

C.基金管理

D.资产证券化

22.由某一个人或某一集团通过购买两家或更多的银行多数股票的形式，形成联合经营的银行组织制度称为()制度。

A.持股公司

B.连锁银行

C.分支银行

D.单一银行

23.国家赋予拟定外汇市场的管理办法，监督管理外汇市场的运作秩序，培育和发展外汇市场职责的金融监管机构是()。

A.中国人民银行

B.中国银监会

C.中国证监会

D.国家外汇管理局

24.相对购买力平价说明的是()上汇率的变动。

A.某一时点

B.某一时期

C.某一位置

D.某一动态

25.经常账户差额同资本与金融账户差额相抵后出现顺差或逆差的现象称为()。

A.经常账户不均衡

B.资本账户不均衡

C.金融账户不均衡

D.综合性不均衡

26.下列关于绝对购买力平价和相对购买力平价关系的说法中，正确的是()。

A.相对购买力平价成立，绝对购买力平价一定成立

B.绝对购买力平价成立，相对购买力平价一定成立

C.绝对购买力平价成立，相对购买力平价不一定成立

D.相对购买力平价成立，绝对购买力平价一定不成立

27.我国公布的外汇牌价为100美元等于695.50元人民币，这种标价方法属于()。

A.直接标价法

B.间接标价法

C.美元标价法

D.人民币标价法

28.如果一国经济同时出现国际收支逆差和失业，根据蒙代尔的政策搭配说，应该采取的财政货币政策搭配是()。

A.紧缩的货币政策和紧缩的财政政策

B.扩张的货币政策和紧缩的财政政策

C.扩张的货币政策和扩张的财政政策

D.紧缩的货币政策和扩张的财政政策

29.金融远期合约是一种（）。

A.买卖标的资产的权利

B.一定时期内发生的一系列现金交易

C.在集中场所交易的标准化合约

D.无固定场所的非标准化合约

30.在中介融资中一般不发行以自己为债务人的融资工具，只是协助将筹资者发行的金融工具销售给投资者的金融机构属于（）。

A.直接金融机构

B.金融服务机构

C.创造货币机构

D.间接金融机构

31.通过向投资者发行股份或受益凭证募集资金，再对各类金融产品进行组合投资的金融机构是（）。

A.商业银行

B.投资银行

C.保险公司

D.投资基金

32.重点向国家基础设施、基础产业和支柱产业项目以及重大技术改造和高新技术产业化项目发放贷款的银行是（).

A.中国建设银行

B.国家开发银行

C.中国进出口银行

D.中国农业发展银行

33.表外业务与中间业务的最大区别在于（）。

A.反映的资产不同

B.反映的负债不同

C.承担的风险不同

D.获得的权益不同

34.在同业拆借市场交易的是（）。

A.法定存款准备金

B.超额准备金

C.库存现金

D.原始存款

35.反映商业银行在一定时期内资产、负债和所有者权益各项目增减变化情况的动态报表是（）。

A.资产负债表

B.损益表

C.财务状况变动表

D.现金流量表

36.下列关于流动性溢价理论与期限优先理论解释的事实说法不正确的是()。

A.随时间推移，不同到期期限的债券利率表现出同向运动趋势

B.通常收益率曲线向上倾斜

C.短期利率较低，收益率曲线很可能是陡峭的向上倾斜

D.短期利率较高，收益率曲线很可能是陡峭的向上倾斜

37.下列关于国家风险的表述，正确的是()。

A.政治风险在于他国因政权更迭等而拒绝或无力对外支付

B.社会风险在于政局动荡、战争等政治因素恶化

C.在国际金融活动中，个人不会承受到国家风险

D.国家风险通常是由债权人所在国家的事件引起的，超出了债务人的控制范围

38.下列关于货币需求的理解，错误的是()。

A.货币需求是指经济主体对执行流通手段和支付手段的货币的需求

B.货币需求发端于商品交换

C.在产品经济条件下，货币需求强度较低

D.在市场经济条件下，货币需求强度较高

39.就业责任保险属于操作风险保险中的()。

A.特定风险保险

B.单一风险保险

C.雇员风险保险

D.一篮子风险保险

40.货币供给包括()和货币供给行为两个方面。

A.货币总量

B.资金运用量

C.货币流通量

D.货币供应量

41.选择货币政策的类型要适应()。

A.经济发展状况

B.国家的经济制度

C.国家总的经济政策

D.国家的社会制度

42.下列不属于货币互换的优点的是()。

A.降低筹资者的融资成本

B.降低货币资金的管理成本

C.促进全球金融市场的一体化

D.提高投资者的资产收益

43.在应对金融衍生产品的投资风险的方法中，将前台后台、职员的合理分工和分离，清楚划分和界定不同层次人员的权力责任，达到相互制约和牵制的效果属于()。

A.加强制度建设

B.进行限额管理

C.风险敞口的对冲

D.套期保值

44.下列对于金融工程的含义说法有误的是()。

A.金融工程的含义可以从狭义和广义两个方面来把握

B.狭义的金融工程定义给出了金融工程学科产生的本质原因在于风险管理的需求

C.广义的金融工程定义明确指出金融问题仅仅局限于风险管理的问题

D.狭义的金融工程就是金融风险管理的技术和方法

45.作为调节对象和监测货币政策效果的金融指标是()。

A.货币最终目标

B.货币政策工具

C.货币政策中介目标

D.货币政策

46.下列属于银行附属资本的是()。

A.长期次级债券

B.资本公积

C.盈余公积

D.未分配利润

47.监管当局对单个银行在并表的基础上收集资料、分析银行机构经营稳健性和安全性的监管方法是()。

A.现场检查

B.并表监管

C.非现场监督

D.实证监管

48.在货币供给形成过程中，假定其他条件不变，如果黄金收购量小于销售量，基础货币量()。

A.减少

B.增加

C.不变

D.既可能增加也可能减少

49.政策性金融中介与商业性金融中介之间最根本的区别在于是否()。

A.由政府出资

B.以政府的政策旨意发放贷款

C.以盈利为目的

D.自主选择贷款对象

50.为使资本充足率与银行面对的主要风险更紧密地联系在一起，《新巴塞尔协议》在最低资本金计量要求中，提出()。

A.外部评级法

B.流动性状况评价法

C.内部评级法

D.资产安全状况评价法

51.根据IS－LM曲线，在IS曲线上的任何一点，都表示()处于均衡状态。

A.货币市场

B.资本市场

C.商品市场

D.外汇市场

52.在现代信用制度下，MS=m×MB，那么MB表示()。

A.原始存款

B.基础货币

C.货币乘数

D.派生存款

53.金融资产管理公司的经营目标是()。

A.盘活所有不良资产

B.进行战略投资

C.最大限度保全被剥离资产，尽可能减少资产处置过程中的损失

D.配合国民经济战略调整和走出去战略的实施，进行大规模的资产重组

54.适用于融资租赁交易的租赁物为()。

A.流动资产

B.商品

C.产品

D.固定资产

55.信息化金融机构的运营模式不包括()。

A.传统金融业务电子化模式

B.基于互联网的创新金融服务模式

C.第三方资讯平台

D.金融电商模式

56.基金资产80％以上投资于债券的基金是()。

A.货币市场基金

B.债券基金

C.混合基金

D.股票基金

57.今后，要逐步改革政策性金融的运作机制和方式，对政策性金融业务要实行()。

A.行政审批制度

B.公开透明的招标制

C.公平的市场运作

D.强化政策性金融机构的统一管理

58.商业银行资本净额与风险加权资产总额的比例不得低于()。

A.4％

B.10％

C.8％

D.12％

59.现金货币、存款货币和有价证券都属于货币，但它们的()不同。

A.转化为现实购买力的能力

B.实用性

C.属性

D.层次性

60.不能直接向居民发放贷款的金融机构是()。

A.中国农业发展银行

B.中国建设银行

C.农村信用合作社

D.城市商业银行

61.我国某银行由于资本充足率严重低下，不良资产大量增加，拆入资金比例大大超过了规定标准，存款人大量挤提银行存款，于2022年6月倒闭。根据我国银行监管的规定，请分析并回答以下问题：

A.违约风险

B.流动性风险

C.市场支付风险

D.市场价格风险

62.我国某银行由于资本充足率严重低下，不良资产大量增加，拆入资金比例大大超过了规定标准，存款人大量挤提银行存款，于2022年6月倒闭。根据我国银行监管的规定，请分析并回答以下问题：

A.最低标准

B.最高标准

C.一般标准

D.特殊标准

63.国泰世华股份有限公司首次公开发行人民币普通股(A股)的申请获中国证券监督管理委员会核准许可。本次新股发行规模为16亿股，发行的保荐机构为中银证券股份有限公司和国泰证券股份有限公司。本次发行采用向战略投资者定向配售、网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行。参加本次网下初步询价的机构投资者共70家，其中68家提供了有效报价。最终股票发行价定为5.40元/股。

A.20

B.30

C.50

D.70

64.国泰世华股份有限公司首次公开发行人民币普通股(A股)的申请获中国证券监督管理委员会核准许可。本次新股发行规模为16亿股，发行的保荐机构为中银证券股份有限公司和国泰证券股份有限公司。本次发行采用向战略投资者定向配售、网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行。参加本次网下初步询价的机构投资者共70家，其中68家提供了有效报价。最终股票发行价定为5.40元/股。

A.16亿股

B.12亿股

C.10亿股

D.8亿股以下

65.国泰世华股份有限公司首次公开发行人民币普通股(A股)的申请获中国证券监督管理委员会核准许可。本次新股发行规模为16亿股，发行的保荐机构为中银证券股份有限公司和国泰证券股份有限公司。本次发行采用向战略投资者定向配售、网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行。参加本次网下初步询价的机构投资者共70家，其中68家提供了有效报价。最终股票发行价定为5.40元/股。

A.申购义务

B.连带责任

C.投资者责任

D.融资者义务

66.我国某以股份有限公司形式设立的银行由于资本充足率严重低下，不良资产大量增加，拆入资金比例大大超过了规定标准，存款人大量挤提银行存款，财务状况严重恶化，自身求助能力有限，终于走向倒闭。请根据我国银行监管的规定，分析并回答以下问题：

A.普通标准

B.最低标准

C.特殊标准

D.最高标准

67.我国某以股份有限公司形式设立的银行由于资本充足率严重低下，不良资产大量增加，拆入资金比例大大超过了规定标准，存款人大量挤提银行存款，财务状况严重恶化，自身求助能力有限，终于走向倒闭。请根据我国银行监管的规定，分析并回答以下问题：

A.越低越好，可以尽最大可能获得收益

B.适度水平为好

C.越高越好，可以保证支付

D.依市场调节为好

68.我国某以股份有限公司形式设立的银行由于资本充足率严重低下，不良资产大量增加，拆入资金比例大大超过了规定标准，存款人大量挤提银行存款，财务状况严重恶化，自身求助能力有限，终于走向倒闭。请根据我国银行监管的规定，分析并回答以下问题：

A.负债

B.资产

C.存款

D.资本

多选题（共32题，共32分）

69.下列说法中，属于通货紧缩标志的有（）。

A.价格总水平持续下降

B.货币供应量持续下降

C.社会失业率持续下降

D.经济增长率持续下降

E.国际收支持续顺差

70.下列中介功能中，属于投资银行媒介资金供求功能的有()。

A.期限中介

B.监管中介

C.风险中介

D.信息中介

E.流动性中介

71.西方商业银行的资产负债管理理论经历的主要阶段有（）。

A.资产负债比例管理理论

B.资产管理理论

C.负债管理理论

D.资产负债管理理论

E.商业性贷款理论

72.信用经纪业务是投资银行的融资功能与经纪业务相结合而产生的，是投资银行传统经纪业务的延伸。关于此项业务描述正确的是（）。

A.信用经纪业务的对象必须是委托投资银行代理证券交易的客户

B.信用经纪业务主要有融资和融券两种类型

C.投资银行对其所提供的信用资金承担交易风险

D.投资银行通过信用经纪业务可以增加佣金收入

E.投资者可以通过信用经纪业务的财务杠杆作用扩大收益

73.我国金融市场存在的问题有()。

A.间接融资比重过低

B.金融市场规模小

C.直接融资比重过低

D.尚未推出金融衍生品市场

E.货币市场发展滞后

74.同业拆借市场的特点有（）。

A.期限较短

B.参与者广泛，个人也可参与

C.交易的主要是法定准备金

D.属于信用拆借活动

E.属于担保拆借活动

75.治理通货膨胀首先要控制需求，紧缩总需求的政策包括（）。

A.紧缩性的消费政策

B.紧缩性的财政政策

C.紧缩性的收入政策

D.紧缩性的货币政策

E.收入指数化

76.《布雷顿森林协定》的组成部分包括()。

A.《国际货币基金组织协定》

B.《国际复兴开发银行协定》

C.《国际清算银行协定》

D.《美洲开发银行协定》

E.《亚洲开发银行协定》

77.一国当前汇率制度是水平区间内的盯住安排，现在要扩大汇率弹性，可供选择的汇率安排有()。

A.货币局制

B.爬行区间盯住汇率制

C.有管理的浮动

D.单独浮动

E.盯住汇率制

78.银行承兑汇票一级市场上，主要涉及的交易行为有()。

A.汇票出票

B.汇票承兑

C.汇票流通

D.汇票贴现

E.汇票再贴现

79.依据运作方式的不同，可以将基金分为()。

A.封闭式基金

B.开放式基金

C.契约型基金

D.公司型基金

E.合同型基金

80.处置倒闭银行的措施主要有()。

A.收购

B.兼并

C.清算

D.银行同业救助

E.发行股票债券

81.我国的货币层次划分中，M2包括()。

A.流通中现金

B.单位活期存款

C.个人储蓄存款

D.单位定期存款

E.商业票据

82.从信托业发展历程看，信托的功能主要包括()。

A.财产分配功能

B.融通资金功能

C.社会投资功能

D.风险隔离功能

E.社会公益服务功能

83.下列属于选择性货币政策工具的有()。

A.证券市场信用控制

B.消费者信用控制

C.不动产信用控制

D.优惠利率

E.利率限制

84.信托公司在开展信托业务时面临的风险主要包括()。

A.信用风险

B.代理风险

C.操作风险

D.合规与法律风险

E.兑付风险

85.下列属于我国的金融调控监管机构的有()。

A.中央银行

B.银行业监督管理委员会

C.证券业监督管理委员会

D.保险业监督管理委员会

E.银行业公会

86.以下属于债券私募发行特点的有()。

A.多采用直接销售方式，可以节省承销费用

B.因有确定的投资人，不必担心发行失败

C.私募发行的债券可以自由转让

D.不必向证券管理机关办理发行注册手续，可以节省发行时间和注册费用

E.由于私募债券转让受限制，债券的发行条件由发行人和投资人直接商定

87.设立信托应当具备的条件包括()。

A.合法的信托目的

B.信托财产应当明确合法

C.信托文件应当采用电子形式

D.依法办理信托登记

E.确定的信托收益

88.货币政策调控系统主要由()等基本要素构成。

A.货币政策工具

B.货币政策对象

C.货币政策中介目标

D.货币政策最终目标

E.货币政策范围

89.投资银行在项目融资中的主要工作包括()。

A.确定项目的资金来源、承担的风险、筹措成本

B.通过贷款人或从第三方获得承诺，转移或减少项目风险

C.项目的可行性与风险的全面评估

D.采用私募的方式为这些企业募集资本

E.以项目融资专家的身份充当领头谈判人，在设计项目融资方案中起关键作用

90.改革后我国的农村银行机构主要包括()。

A.中国农村发展银行

B.农村合作银行

C.村镇银行

D.农村商业银行

E.小额信贷组织

91.现代信用制度下，货币供应量的决定因素有()。

A.商品交易量

B.货币价值

C.商品价格

D.基础货币

E.货币乘数

92.商业银行内部控制应该遵循的原则包括()。

A.全覆盖

B.制衡性

C.一致性

D.审慎性

E.相匹配

93.我国某银行由于资本充足率严重低下，不良资产大量增加，拆入资金比例大大超过了规定标准，存款人大量挤提银行存款，于2022年6月倒闭。根据我国银行监管的规定，请分析并回答以下问题：

A.经营状况

B.银行网点的分布

C.资产集中程度

D.关系人贷款

94.我国某银行由于资本充足率严重低下，不良资产大量增加，拆入资金比例大大超过了规定标准，存款人大量挤提银行存款，于2022年6月倒闭。根据我国银行监管的规定，请分析并回答以下问题：

A.资本充足率不足2％

B.核心资本充足率不足4％

C.资本充足率不足4％

D.核心资本充足率不足2％

95.国泰世华股份有限公司首次公开发行人民币普通股(A股)的申请获中国证券监督管理委员会核准