预防电信诈骗完整版课件两篇

预/防/网/络/信/息/诈/骗NETWORKSECURITY网络安全是指网络系统的硬件、软件及其系统中的数据受到保护不因偶然的或者恶意的原因而遭受到破坏、更改、泄露，系统连续可靠正常地运行!主讲：XXX目录CONTENTSPreventionofnetworkfraud01防范网络诈骗02警惕非法集资Guardagainstillegalfundraising03案例展示分析Caseanalysis防范网络01网络安全是指网络系统的硬件、软件及其系统中的数据受到保护不因偶然的或者恶意的原因而遭受到破坏、更改、泄露，系统连续可靠正常地运行!防范网络"网络”是指利用各类通讯工具、互联网平台、借助公共信息网络向手机、小灵通或其他短信接收设备发布虚假信息，并对用户实施诈骗,非法侵占他人财物的行为。犯罪分子通过网络电话、短信途径,假冒、银行、电信等部门工作人员，捏造事实,诱骗用户将银行存款转入指定账户达到诈骗目的。什么是网络?网络的类型中奖/网上购物诈骗/利用软件盗取银行卡密码诈骗QQ系统消息/盗取QQ号借款诈骗网络虚假招聘/网络贷款诈骗出售特价机票火车票等0102网络的新类型网络诈骗的新类型0102索取验证码"综艺节目”诈骗秒杀"关键词”"网络兼职”"异地违章罚款”“猜猜我是谁”淘宝代刷信誉类等放款之前先收费是无抵押贷款最常见的伎俩，贷款被骗受害人中，十有八九就是掉进了这个坑里。骗子抓住借款人急于求成，而常识缺乏的心理。流行的方式贷款网上刷信誉，网络刷单多是不法分子利用虚拟网店，以提高网店销售量、信誉度、好评度为由诱骗网络客户购买其产品并给予好评并承诺返还购物款的同时付给一定比例的提成。犯罪分子以高佣金为诱饵，通过“网络兼职刷单”实施诈骗。刷单防范网络犯罪分子主要通过QQ群，微信，百合网等交友网站发布交友信息，与事主聊天骗取信任后，随即以资金紧张，投资理财等理由要求转帐，实施。社交聊天告知所购买的商品因丢失或其他原因需要退款，为获取信任，诈骗分子大多都会事先“做足功课”，并提供“贴心周到”的优质服务，加以“甜言密语”主动提出退款，让受害人放松警惕，加上防范意识薄弱，因此深信不疑。购物退款利用网络上的各种搜索引擎,查询交易信息里的各关键词来辨认不要相信"特殊渠道”“海关罚没"的谎言,拒绝”先付订金"的骗局。防范防范网络“借钱时没搞明白‘一周10个点’是什么意思，他们还骗说还不上可分期还”小杨说，此时他才弄明白，“10个点”即一周利息10%，第二周再不还，就会利滚利。案例一大三学生小杨在去年12月迷上了一款手机游戏，三天内他不知不觉就消费了近800元。“好面子”的小杨便想起了校门口的借贷“小广告”。

案例二“那时每天都会接到催债电话，对方还威胁一周内不还就打电话给辅导员和家长，找他们要钱。”小杨只好向父母老实交代，立即把钱还了。案例三对方要求他提供学信网登录截图及辅导员和家长的手机号码，签了一份类似借款的协议后，就借到了800元。一周后，小杨接到借贷平台的催款电话。案例四警惕非法集资02网络安全是指网络系统的硬件、软件及其系统中的数据受到保护不因偶然的或者恶意的原因而遭受到破坏、更改、泄露，系统连续可靠正常地运行!警惕非法集资根据《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》(法释[2010]18号)非法集资是违反国家金融管理法律规定，向社会公众(包括单位和个人)吸收资金的行为。什么是非法集资?警惕非法集资非法集资行为需同时具备非法性、公开性、利诱性、社会性四个特征要点。1、非法性未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金。2、公开性通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传。3、利诱性承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报。4、社会性向社会公众即社会不特定对象吸收资金。非法集资的基本特征非法集资的常见手段非法集资的常见手段01020102承诺高额回报承诺高额回报承诺高额回报承诺高额回报非法集资的常见手段不法分子编造“天上掉馅饼”“一夜成富翁”的神话，许诺投资者高额回报。为了骗取更多的人参与集资，非法集资人在集资初期往往按时足额兑现承诺本息，待集资达到一定规模后，便秘密转移资金或携款潜逃，使集资参与人遭受经济损失。承诺高额回报不法分子大多通过注册合法的公司或企业，打着响应国家产业政策、开展创业创新等幌子，编造各种虚假项目，有的甚至组织免费旅游、考察等，骗取社会公众信任。编造虚假项目不法分子在宣传上往往一掷千金，聘请明星代言、名人站台，在各大广播电视、网络等媒体发布广告、在著名报刊上刊登专访文章、雇人广为散发宣传单、进行社会捐赠等方式，制造虚假声势。虚假宣传造势有些传销非法集资的参与人，为了完成或增加自己的业绩，不惜利用亲情、地缘关系，编造自己获得高额回报的谎言，拉拢亲朋、同学或邻居加入，使参与人员迅速蔓延，集资规模不断扩大。利用亲情诱骗警惕非法集资不法分子常用五大套路FINANCEBUSINESS01一：画饼造势吸引注意03三：通过熟人打动引诱04四：虚假宣传迷惑公众02二：先给甜头招引投资05五：混淆投资概念挂羊头卖狗肉画饼造势吸引注意先给甜头招引投资通过熟人打动引诱虚假宣传迷惑公众混淆投资概念挂羊头卖狗肉警惕非法集资防范非法集资实用小知识看看企业除了营业执照，是不是还取得了金融牌照，只有经过国家金融管理部门批准的正规金融机构才有向社会公众集资的资格。一看融资合法性是不是暗示“无风险、高收益、稳赚不赔”。二看宣传内容查一查项目真实性、问一问资金投向等等。三是看经营模式是不是面向老年人居多。四看参与群体警惕非法集资防范非法集资实用小知识:三思自己是否真正了解这些产品和市场行情；一思：产品收益是否符合市场规律；二思：自己的经济能力是否具有抗风险能力。三思：警惕非法集资防范非法集资实用小知识:三思一问专业人士：通过正规渠道咨询金融专业人士或致电政府部门，问问是否真实合法。二问家人朋友：作出投资决定前一定要跟家人商量，特别是老人，一定问问儿女意见，不要盲目跟风。二问遇到投资类宣传推销，特别是催促抓紧抢购的情况，一定要提高警惕，深思熟虑，可以考虑拖延一晚再做决定，避免一时头脑发热，追悔莫及。等一夜案例展示分析03网络安全是指网络系统的硬件、软件及其系统中的数据受到保护不因偶然的或者恶意的原因而遭受到破坏、更改、泄露，系统连续可靠正常地运行!案例展示分析被告人杨某、段某某预谋后,以贸易有限公司、电子商务公司的名义对外招聘员工,集体进行“诈骗术"培训，组织员工电话售后回访,虚构退款事实,诱使被害人以货到付款的方式,另外付款购买升级版手机,趁机以劣质手机冒充正品手机，骗取被害人钱财,共计诈骗430余万元。法院经审理认为,被告人杨某、段某某实施电信网络诈骗，诈骗数额特别巨大,其行为均构成诈骗罪,被告人杨某、段某某均被判处有期徒刑十二年,并处罚金十万元。案情简介本案被告人组织员工进行“术”培训后,拨打售后电话，谎称“加价”换购产品，消费者反复"投钱"买手机，最后仅购得劣质手机。不法分子借用合法经营的形式，利用群众风险识别能力差、对个人财产具有投资欲望的心理,编造虚假信息制造舆论，欺骗社会公众投资，是非法集资经常采取的骗术。[点评]:案例展示分析被告人孙某某加盟北京某科技公司,在青岛成立了特约代理店,公开对外吸收公众存款。共吸收180余人存款4200余万元。法院认为.被告人孙某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六年,并处罚金人民币二十万元。案情简介该案警示我们，对在商场、超市、街头摆摊设点、拉人投资的,或者在网络上、户外广告牌上刊发告进行宣传等情况，一定要提高警惕。根据相关解释，个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，或者吸收对象30人以上的，或者给存款人造成直接经济损失在10万元以上的,即构成非法吸收公众存款罪。[点评]:案例展示分析2014年3月至201年7月间，被告人乔某某未经国家有关部门批准，在其轻营的房产中介店中,向兰某等人直传某集团盘利理项目，声称该项目零风险高回报，后多名投资参与人向乔某某投资现金76万余元法院经审理认为，乔某某非法吸收公众存教罪，判处有期徒刑年零三个月，并处罚金。案情简介按照我国法律规定，投资理财不得宣传、不得承诺还本付息。非法集资犯罪无孔不入，房产中介店也能成为吸收公众存款的场所。[点评]:预/防/网/络/信/息/诈/骗NETWORKSECURITY网络安全是指网络系统的硬件、软件及其系统中的数据受到保护不因偶然的或者恶意的原因而遭受到破坏、更改、泄露，系统连续可靠正常地运行!THANKYOU预防骗诈安全培训打击犯罪，提高安全意识SAFETYTRAINING演讲人：XXX

电信

贷款诈骗

赌博

网络诈骗目录CONTENTS01电信PARTONE基本类型：0102骗术一：冒充公检法、领导、熟人类案例：居民白某接到一名自称是广州武警支队“张支队长”的电话，“张支队”先向被害人承诺修路工程，获取白某信任后让白某帮忙订购一批高低床，白某信以为真，便支付了5万元定金，而后发现“张支队”失联，遂报警。骗术二：虚假网站、链接类案例：事主王某手机接到一条伪基站“10086”发来的短信，内容称“尊敬的用户：您积分可兑换232.51元现金！即将过期，请登录移动商城下载安装客户端兑换【中国移动】”。事主就点击短信链接，按提示输入了银行卡号、取款密码、身份证信息，提交后感觉不对，拨打了10086核实了一下，发现10086并无此活动，随后查询银行卡，10000元人民币被人转走。防骗提醒：未知链接不点击，你看黑客多可怕，不要让好奇心带走了你的财产和身家！电信基本类型：0304骗术三：代办信用卡、贷款类案例：居民韩某报警称其通过微信认识一个叫“可可”的人，该人称可以办理高额信用卡，但需要支付一定手续费。后其先后分七次给该人转账3900余元，最终也没能收到所谓的高额度信用卡。发现联系不上对方后才意识到被骗，随后报警。骗术四：冒充客服类案例：居民赵某接到一个电话，对方称其在某购物网站购买的商品出现问题需要退款后重新购买，并通过QQ向赵某发来链接，赵某按要求将自己的银行账户相关信息填写后，发现自己银行账户内的10000元现金被转走，后对方向事主发来二维码，赵某扫码后，发现又向对方支付了2900元人民币，共计被骗取现金12900元人民币。防骗提醒：不要轻易点击所谓的店家提供的网址，更不能在这些网页上填写相关信息。电信电信的蔓延性比较大，发展很迅速。电信诈骗者往往利用人们趋利避害的心理通过编造虚假电话、短信地毯式地给群众发布虚假信息，在极短的时间内发布范围很广，侵害面很大，所以造成损失的面也很广。01手段翻新速度很快，一开始只是用很少的钱买一个“土炮”弄一个短信，发展到英特网上的任意显号软件、显号电台等等，成了一种高智慧型的诈骗。从诈骗借口来讲，从最原始的中奖诈骗发展到勒索、电话欠费、汽车退税等等。诈骗者总是能想出五花八门的各式各样的骗术。就像“你猜猜我是谁”，有的甚至直接汇款诈骗，大家可能都接到过这种诈骗。这种刚开始大家也觉得很奇怪这种骗术能骗到钱吗？确实能骗到钱。因为中国人很多人在做生意，互相之间有钱款的来往，咱们俩做生意说好了我给你打款过去，正好接到这个短信了，我就把钱打过去了，骗术也在不断花样翻新，翻新的频率很高，有的时候甚至一、两个月就产生新的骗术。02电信02贷款PARTTWO4月14日，邵武的王某接到一通骗子打来的电话，骗子自称是“小米贷”的客服，称王某两年前注册过“小米贷”的账户，现在如果不注销此账户，会对王某的个人征信产生影响。王某信以为真后问骗子要如何操作，骗子先让王某将“小米贷”内的贷款额度提现出来并转至骗子的账户，贷款金额会由骗子来还清，之后就会跳出清除实名信息的选项。王某照做并向骗子转了1万余元后并未跳出清除实名信息的选项，骗子又说王某还有其他贷款软件的账户还未注销，接着骗子又以同样的手法让王某在“360借条”“拍拍贷”等7个贷款软件内提现并转账。最终，王某被骗8万余元。案例一：大家接到自称是网贷客服的电话一定要提高警惕，凡提到“不注销网贷账户，会影响个人征信”，并要求按对方的指引操作进行缴费转账、刷银行流水的都是！个人征信由中国人民银行征信中心统一管理，无论是银行还是个人都无权删除和修改。遇到此类情况，可及时拨打110或到所在辖区咨询，也可拨打福建警方防骗热线96110-8。贷款4月15日中午，延平的张某接到了一个自称是“国美易卡”网贷平台“客服人员”的电话。“客服人员”表示，之前张某的身份信息被人在平台上注册了账号，如果不及时注销将造成不良征信记录。因担心征信问题，张某便按照“客服人员”的要求，先后在“国美易卡”、“招联好期贷”等网贷平台申请下共计1万余元的贷款，并通过扫描“二维码”的方式将钱转出。随后，“客服人员”继续要求网贷操作，张某这才产生怀疑，向警方报警。案例二：大家接到自称是网贷客服的电话一定要提高警惕，凡提到“不注销网贷账户，会影响个人征信”，并要求按对方的指引操作进行缴费转账、刷银行流水的都是！个人征信由中国人民银行征信中心统一管理，无论是银行还是个人都无权删除和修改。遇到此类情况，可及时拨打110或到所在辖区咨询，也可拨打福建警方防骗热线96110-8。贷款防骗提示首先，应保护好个人隐私信息，不给犯罪分子可趁之机；其次，对“自报家门”的陌生人保持警惕，立即向相关方核实对方身份；最后，网贷需谨慎，公众务必要提高对第三方平台的风险防范意识，加强法律意识，发现不妥或有疑问要及时咨询，切勿存有侥幸心理。贷款03赌博PARTTHREE市民刘先生用微信扫描二维码，进入一个游戏网页，说是在里面充值获得积分，积分可以直接使用。刘先生用微信扫描对方提供的付款二维码充值了100元钱得500积分，在“欢欢斗”的竞技游戏里面获胜后得到28元收益，对方将此28元钱返还给了刘先生。后“客服”给其发了一张图片，上面写充值达到10000以上赠送彩金8888，6倍流水即可下分。刘先生前后数天，又通过对方在微信中提供给的二维码，分别充值2800元、15800元、53000元。刘先生大额充值后，被“客服”以违规操作、恶意刷流水赚钱为由将刘先生的游戏账号禁掉了，随后刘先生问客服如何解禁，客服讲：“解除限制需缴纳五万元保证金”。刘先生在其家人与朋友的讲解下，才发现自己被骗了。赌博不法分子专门从网上制作虚假平台伪装成游戏网站用于，并且专门选择有赌博爱好的人下手。开始会让受害人有利可得，慢慢步入他们挖好的“陷阱”里。虚假平台钓鱼诱骗套利消失防骗提示网络赌博是违法行为，所有的网络赌博都是骗局，每一个骗局背后都有人牢牢操控。请牢记，网络投资不迷恋，平台赌博有风险，赚钱不走正常路，被骗只在一瞬间。网络赌博！逢赌必让你输！赌博《刑法》第三百零三条以营利为目的，聚众赌博或者以赌博为业的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处罚金。开设赌场的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处罚金；情节严重的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。处罚：赌博型犯罪，是指以赌博为手段实施的诈骗。行为人通过形似赌博的行为，输赢原本没有偶然性，但伪装具有偶然性，诱使对方参与赌博，从而不法取得对方财物。在赌博型诈骗中，被害人参与赌博当然是违法行为，但是不影响行为人的定性，因为诈骗罪的构成要件并不要求对方的财产处分行为出于特定动机，只要行为人的诈骗行为导致给付人处分财物，进而行为人取得财物致使给付人财产受损，即可成立诈骗罪。赌博04网络PARTFOUR冒充客服案例提示

20XX年10月，事主浏览某短视频平台，看到关注列表里有人在直播间卖阿胶膏，觉得感兴趣就点进去下单，支付后收到商品。几天后，事主接到一个电话，称其收到的阿胶膏有质量问题，要给事主退款。随后事主点链接输入银行卡号和密码，随后事主手机收到验证码，事主把验证码告知对方，对方还称银行排号太慢，问事主有没有其他银行卡，又给了另一家银行的链接，后事主手机收到了两条消费短信，事主发现被骗，于是报警。客服真假难分辨，不要轻信陌生来电！网购遇到问题，请通过平台联系店家解决。01网络刷单兼职案例提示

20XX年10月，事主收到陌生人添加好友的申请，声称可