2021金融经办柜员员工考试题库大全

第页2021金融经办柜员员工考试题库大全一、单选题1.经办机构须与签发调查令的法院核实委托查询取证的真实性，核实法院调查令、律师执业资格证无误后，应当提供调查令所指定的证据，不能当即提供的，应当在收到调查令之日起（）日内提供，经办机构有权拒绝提供调查令指定证据以外的其他材料。A、二B、三C、五D、七【正确答案】：C2.境外个人原兑换未用完的人民币兑回外汇，原兑换水单的兑回有效期为自兑换日起()。A、24个月B、12个月C、6个月D、3个月【正确答案】：A3.（）是指金融机构在办理存取款、货币兑换等业务过程中，对货币真伪进行判断的行为。A、鉴别B、收缴C、误收D、误付【正确答案】：A4.正常情况下，公安局、人民检察院、国家安全机关冻结期限不得超过（）月。A、3B、6C、12D、24【正确答案】：B5.（）是指经调查核实属于我行责任，即因我行为消费者提供的产品及服务直接导致的，或虽属消费者原因但我行处理不当、不规范或未承担告知义务的投诉A、有效投诉B、无效投诉C、有理投诉D、无理投诉【正确答案】：A6.代理行受理委托行的申请，应按照委托行或本网点与单位客户的约定时间进行办理,原则上在(）内完成代理见证业务，并通过流程会签的方式反馈委托行。A、三个工作日B、五个工作日C、七个工作日D、十个工作日【正确答案】：B7.本行反洗钱内控制度分为（）个层级A、一B、二C、三D、四【正确答案】：C8.()负责本网点委托或代理业务的沟通协调、组织监督及回函确认工作。A、单位负责人B、营业部主任C、主办柜员D、客户经理【正确答案】：B9.分行营运分管行领导（）至少对分行下辖金库检查一次。A、每年B、每季C、每月D、每半个月【正确答案】：A10.经办机构应及时协助公安机关办理返还，能够现场办理完毕的，应当现场办理；现场无法办理完毕的，应当在（）工作日内办理完毕，并将回执反馈公安机关。

A、3B、5C、7D、10【正确答案】：A11.会计凭证一经装订不得随意拆封。确需拆封，原则上由（）拆封，且须经会计机构负责人和会计主管批准。A、原装订人B、经办柜员C、主办柜员D、会计主管【正确答案】：A12.金融机构、特定非金融机构采取冻结措施后，应当立即将资产数据、权属、位置、交易信息等情况以书面形式报告资产所在地（）级公安机关和（）国家安全机关，同时抄报资产所在地中国人民银行分支机构。A、县；市、县B、市；市、县C、县；市D、市；县【正确答案】：A13.硬币分面值，（）枚为卷，（）卷为包。A、五十，十B、五十，五C、十，五十D、五，十【正确答案】：A14.对漏存连续（）（含）以上的零存整取存款，之前存入款项按零存整取存款核算，漏存后存入金额按活期存款利率计提利息。A、1B、2C、3D、4【正确答案】：B15.日终柜员需通过综合前端系统的“079314-柜员平账”交易的“未处理检查”功能查看当前是否存在强制类的未处理事项，对于存在强制类未处理事项的必须在（）进行后续处理。A、次日B、次工作日C、当天D、2日内【正确答案】：C16.我行小额支付系统实行____小时运行.A、7*24B、5*24C、24D、5*21【正确答案】：A17.办理现金收款应遵循（）原则。A、先收款后记账B、先记账后收款C、先记账后付款D、先付款后记账【正确答案】：A18.汇率参数的维护在（）系统，通过COMSTAR传给核心汇率表A、核心B、资金交易C、客户信息管理【正确答案】：B19.参数变更申请审批通过后，由（）组织进行参数变更实施工作A、总行信息技术部B、总行营运管理部C、总行办公室D、总行计划财务部【正确答案】：B20.()是指金融机构在办理存取款、货币兑换等业务过程中，将假币付出给客户的行为.A、鉴别B、收缴C、误收D、误付【正确答案】：D21.查冻扣短信通知申请新增、修改及删除有权人的通知权限时，各分行通过（）发起申请。A、邮件B、OA流程C、电话D、传真【正确答案】：B22.重要参数变更的发布，总行营运管理部可参照总行信息技术部发布的常规投产上线点，组织参数上线，如影响到业务开展的重要变更，由（）组织相关部门确认生产发布A、信息技术部B、参数申请部门C、总行营运管理部【正确答案】：C23.对于处理结果及处理程序有异议的,查询受理单位应告知客户在接到查询结果通知书后()个工作日内申请再查询或投诉。A、3B、5C、7D、10【正确答案】：A24.代理行在对法定代表人或单位负责人身份证件原件进行代理见证，并至迟于（）使用身份证复印件通过身份联网核查系统对证件信息进行核对。A、当日营业终了B、次日上午C、下一工作日D、次日【正确答案】：C25.若银行原因引起的客户回单丢失，经办柜员核实情况后，对现金解款单回单遗失补制现金解款单回单并加盖()。A、受理业务专用章B、业务清讫章C、会计业务专用章D、现金收讫章【正确答案】：C26.遇询证函业务纠纷，处理方式不当的是（）。A、谨慎处理B、及时报告C、严防风险D、暂时搁置【正确答案】：D27.完成冻结后、续冻、解冻操作后执行人员的工作证件及通知书回执复印件留底，与该笔冻结/解冻通知书原件连同业务凭证专夹保管，期限为（）年。A、10B、15C、30D、永久【正确答案】：D28.各机构必须设置专用的会计档案室，场所空间应满足存储不少于本机构（）内产生的会计档案。A、1B、2C、3D、4【正确答案】：C29.针对恐怖名单上的组织或个人在我行开立的账户，各机构应在系统中对相关账户做（）冻结控制。A、只进不出B、金额冻结C、不进不出D、只出不进【正确答案】：A30.考虑到存在突发事件的可能性，允许分行在特殊情况下发生小幅超备付现金限额的现象，其上限为核定的备付金限额的（）（含）以内A、0.05B、0.1C、0.15D、0.2【正确答案】：B31.无管户客户经理的未对账公共户，由（）指定人员处理。A、业务团队负责人B、支行负责人C、分行负责人D、营运管理部负责人【正确答案】：A32.下列关于贷款本息调账交易，说法错误的A、贷款本息调账交易只能调整贷款状态为正常的本金B、贷款本息调账交易能调整所有状态的贷款本金C、已结清贷款状态不能进行贷款本息调账D、贷款本息调整交易功能可满足调账需求的，不允许通过特权记账交易进行调账【正确答案】：B33.各级反洗钱工作领导小组及办公室接到员工举报后，应立即组织调查，并在（）个工作日内得出调查初步结论，提交相关监察部门进行审议。A、五B、十C、十五D、三十【正确答案】：B34.单位账户连续()及以上对账周期在对账期内未对账的，对其账户进行"只收不付"控制，并发送短信通知其法人代表人与对账联系人。A、一期B、两期C、三期D、四期【正确答案】：B35.个人客户的身份证件或身份证明文件指()。A、政府部门颁发的能够确认其身份且附有本人照片的身份证件B、政府有权机构出具的能够证明其真实身份的证明文件C、选项中的两项均可【正确答案】：C36.收缴单位应当自收到鉴定单位通知之日起（）个工作日内，将待鉴定货币送达鉴定单位。A、1B、2C、3D、5【正确答案】：B37.中国人民银行及其分支机构应当以金融机构反洗钱监管档案为依托，结合现场检查、约见谈话等情况，参考日常监管中获得的其他信息，选择关键、明显、客观的评价指标，按（）对金融机构反洗钱工作的合规性与有效性进行考核评级。A、旬B、月C、季D、年度【正确答案】：D38.在出具资信证明或办理询证业务时，应据实填写有关信息，并对资信证明和询证函内容的（)、合规性、完整性负责。A、有效性B、合法性C、合理性D、真实性【正确答案】：D39.在开展监管走访时，中国人民银行及其分支机构反洗钱工作人员不得少于（）人，并出示合法证件。A、1B、2C、3D、4【正确答案】：B40.全面准确记录消费投诉的接收、流转、处理过程。书面资料（包括但不限于客户意见簿、投诉信函、投诉转办单、投诉处理单等）、电子数据、音像资料等信息档案均应归档保存，保存期限为消费投诉办结后（）年。A、1B、2C、3D、5【正确答案】：B41.一般投诉、重大投诉和紧急投诉原则上需在投诉发生后（）、（）、（）工作日内首次回应A、2、1.5、1B、3、2、1C、5、3、2D、3、1.5、1【正确答案】：A42.分行营运管理部对辖属网点冠字号码的存储、检索、涉假查询处置情况至少()检查一次，覆盖辖属所有网点。A、每半月B、每月C、每季度D、每年【正确答案】：D43.（）是指金融机构依照法律的规定以及有权机关冻结的要求，在一定时期内禁止单位或个人提取其存款账户内的全部或部分存款的行为。A、协助查询B、协助冻结C、协助扣划D、协助通知【正确答案】：B44.柜面业务授权调整后，以下哪项业务（）无需授权A、挂账-退汇交易B、挂账-手工入账交易C、重要物品管理中的“领用/上缴”D、对私客户信息修改中的移动电话信息修改【正确答案】：C45.对于开户证件到期的客户未留存手机号、或短信通知发送失败的异常情况，我行后续将针对此类个人及对公客户，（）生成短信通知失败报表。A、每月B、每旬C、每周D、每日【正确答案】：D46.每日生成客户证件到期短信通知发送失败报表，报表上线后，取消分支机构的（）对全量证照即将过期及已过期的个人及对公客户电话提醒更新证照的规定。A、客户经理B、网点负责人C、柜面人员D、安保人员【正确答案】：C47.遇下列哪些情形，应根据有关法令、法规限制或中止或停止与客户的业务关系？A、单位客户先前提交的身份证件（包括营业执照、组织机构代码证、税务登记证、机构信息代码证）超过有效期的，单位客户的控股股东或者实际控制人、法定代表人、负责人的身份证件或者身份证证明文件已过有效期的，如客户在三个月内没有更新且没有提出合理理由的，应中止为客户办理业务B、对个人客户先前提交的身份证件超过有效期的，应视具体情况限制或中止客户办理业务C、本行对客户的异常行为或可疑交易进行分析后，认为客户与恐怖活动有关或有重大洗钱嫌疑的，应当限制或中止与客户的业务关系D、选项中的情况均要【正确答案】：D48.会计凭证应每天业务终了（）个工作日内由装订人员按规定整理装订完毕，粘贴封签、加盖装订人员及主管章。A、一B、二C、三D、七【正确答案】：C49.会计档案交接期限为（）。A、10个工作日B、15个工作日C、20个工作日D、30个工作日【正确答案】：C50.冻结涉案存款、汇款等财产的期限不得超过六个月，每次续冻期限也不得超过六个月，续冻限制次数为：（)。A、1B、2C、3D、无限制【正确答案】：D51.一次性发现假币()张（枚）以上和当地中国人民银行分支机构和公安机关发文另有规定的两者较小者,应当立即报告当地中国人民银行分支机构和公安机关。A、5B、10C、15D、20【正确答案】：A52.网上支付跨行清算系统实行_____小时运行，网上支付跨行清算系统的系统工作日为自然日，其资金清算时间为清算账户管理系统的工作时间。A、7*24B、5*24C、24D、5*21【正确答案】：A53.我行客户划分为()个洗钱风险等级A、一B、二C、三D、四【正确答案】：C54.分支机构在履行客户身份识别义务时，应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告以下哪些可疑行为？A、客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的B、对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人住所及其他相关替代性信息的C、客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的D、选项中的情况均应报告【正确答案】：D55.开立对公询证函、资信证明、存款余额证明、个人存款证明资信类证明文件时，相关证明复印件应放置和保管年限的要求是（）A、随传票装订、按天装订B、专夹保管、按年装订C、专夹保管、按季装订D、无需留存【正确答案】：B56.针对询证函存在的风险点提出相关的工作要求，不正确的是（）。A、询证内容应认真审查，回复须规范详实B、询证函是低风险业务，无须审慎操作C、处于任何目的的非正当要求，应严词拒绝D、加强询证函业务监督检查【正确答案】：B57.冻结涉案存款、汇款等财产的期限不得超过（）。A、1个月B、3个月C、6个月D、12个月【正确答案】：B58.代理行将代理见证业务的所有纸质材料通过（）至委托行。A、顺丰快递B、EMS邮寄C、跑腿D、客户经理【正确答案】：B59.人民银行于（）年修订《反假人民币奖励办法》，对细化案件分类，明确了奖励标准和申请方式。A、2016B、2017C、2018D、2019【正确答案】：A60.冠字号码文件(包括原始文件与转换文本)存储在记录网点或集中上级行营运管理部统一管理,在对外支付后至少保存()个月，并确保数据安全A、1B、3C、6D、12【正确答案】：B61.以下不属于短信验证支付业务A、付款人通过收款行发起网银借记业务B、收款人通过收款行发起网银借记业务C、付款人通过收款行办理授权支付协议签约D、以上不全是【正确答案】：D62.多名投诉人采取面谈方式提出共同消费投诉的，应当推选代表，代表人数不超过（）名。A、3B、5C、6D、10【正确答案】：B63.（）元（不含）以上面额必须全额机械清分，（）元（含）以下券别如不适合机械清分，可组织手工清分。A、5，5B、10，5C、10，10D、5，10【正确答案】：A64.需在官方网站、移动客户端、营业场所或办公场所等醒目位置公布消费投诉电话、通讯地址等投诉受理渠道信息及投诉处理流程，明示投诉责任人，做到件件有回音，事事有答复,这是遵循（）原则A、遵循专人负责原则B、遵循首问负责制C、遵循合规原则D、遵循保密原则【正确答案】：A65.以下关于小额支付系统的说法错误的是（）A、我行系统收到查询后，应在收到查询信息的下一法定工作日12:00前予以查复。B、借记回执信息最长返回时间不得超过3个法定工作日。C、付款行可对发起的普通贷记业务需要撤销的，可向小额支付系统发送撤销申请，申请撤销的业务已纳入轧差的，不能撤销。D、申请业务撤销只能整包撤销，不能撤销批量包中单笔支付业务。【正确答案】：B66.以下哪类会计档案保管年限为30年。ATM钞箱登记簿B、印鉴卡使用登记簿C、协助查询、冻结、扣划款项登记簿D、出入现金服务区人员登记表【正确答案】：B67.()是指金融机构在办理存取款、货币兑换等业务过程中，对发现的假币通过法定程序强制扣留的行为。A、鉴别B、收缴C、误收D、误付【正确答案】：B68.事后监督档案资料保管期限为（）

A、10年B、15年C、30年D、永久【正确答案】：A69.客户办理冠字号码查询业务，查询受理单位对于提供证明材料符合规定的查询申请,应在受理之日起（）个工作日内办结,如有特殊情况需延长办理时间的，可延长至（）个工作日，并提前告知客户。A、3,5B、3,10C、5,10D、5,20【正确答案】：B70.支付业务信息在小额支付系统中以____为单位处理。A、单笔包B、批量包C、汇总包D、隔日整包【正确答案】：B71.大额支付系统____处理支付业务，全额清算资金。A、逐笔实时B、逐笔当日C、批量当日D、逐笔隔日【正确答案】：A72.电信网络新型违法犯罪交易风险管理平台紧急止付对账户只收不付冻结时间为（）。A、12小时B、24小时C、48小时D、72小时【正确答案】：C73.客户经理需要办理代理见证业务的，需要填制（），向委托行营业网点提出书面申请。A、单位账户代理见证业务联系函B、单位账户代理见证业务申请表C、单位账户代理见证业务委托函D、单位账户代理见证业务代理函【正确答案】：A74.个人活期存款账户销户时按（）活期利率计付息。A、存入日B、季度结息日C、销户日【正确答案】：C75.自助开卡业务的相关电子信息档案（客户的身份证件信息、现场抓拍图像、客户签名、业务凭证等）保管时间为（）。A、五年B、十年C、三十年D、永久【正确答案】：D76.柜面业务授权调整后，经办柜员操作转账金额权限由人民币5万元调整为多少（）金额A、10万元B、20万元C、50万元D、30万元【正确答案】：B77.（）银行机构，指委托直接接入银行机构通过网上支付跨行清算系统代为收发业务和清算资金的银行机构A、直接接入B、代理接入C、间接接入D、第三方渠道接入【正确答案】：B78.()是指金融机构在办理存取款、货币兑换等业务过程中，将假币作为真币收入的行为。A、鉴别B、收缴C、误收D、误付【正确答案】：C79.本行员工发现洗钱违规事件，应立即向（）进行上报。A、分行办公室B、上级反洗钱工作领导小组办公室C、总行办公室D、总行反洗钱工作领导小组办公室【正确答案】：B80.企业信息联网核查系统是中国人民银行联合相关部门建设的系统，不能为参与机构提供企业（）信息真实性、有效性核验服务。A、相关人员手机号码B、企业纳税状态C、企业登记注册D、企业工商信息状态【正确答案】：D81.代理行收到委托行发来的代理见证业务申请后，应在（）个工作日内做出是否受理应答。A、T+1B、T+2C、T+3D、T日【正确答案】：A82.被抹账后应按正确的交易或流程重记被抹账业务，交易成功后在交易凭证上注明（）A、重记**号（被抹业务流水号）业务紫字样B、抹账原因**C、抹账流水号**【正确答案】：A83.总行集中作业中心负责处理（)对接机制的网络查控业务；负责处理有权机关与总行通过专用邮箱、指定网站发送的查控请求。A、“总对总”B、“总对分”C、“点对点”D、“分对总”【正确答案】：A84.中国反洗钱监测分析中心发现报送的涉嫌恐怖融资的可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，向我行发出补正通知，总行各运营部门、各分、支行应当在接到补正通知的()个工作日内补正。A、5B、10C、20D、3【正确答案】：A85.有权机关查询的账户为（）、（）时，经办机构应告知该账户的性质，尽量避免后续被冻结的情形发生。A、保证金、清算基金账户B、保证金、质押账户C、清算基金账户、质押账户D、客户备付金账户、保证金账户【正确答案】：B86.经办机构接到有权机关临柜办理查询需求后，应当及时办理。如无法现场办理完毕，对于查询单位或者个人开户销户信息、存款余额信息的，原则上应当在（）个工作日以内反馈；对于查询单位或者个人交易日期、交易方式、交易对手账户及身份等信息、电子银行信息、网银登录日志等信息、POS机商户、自动机具相关信息的，原则上应当在（）个工作日以内反馈。A、5，5B、3，10C、3，15D、5，15【正确答案】：B87.对于业务部门或上级提出出具与事实不符的回函等非正当要求，营运人员均应严词拒绝，必要时应逐级报告直至（）。A、分行营运管理部B、总行营运管理部C、总分行营运管理部D、分行风险控制部【正确答案】：C88.人民法院冻结被执行人的银行存款的期限最长不超过（）。A、1个月B、6个月C、1年D、2年【正确答案】：C89.凭证口头挂失可在系统内任意网点办理，且口挂有效期为（）天，有效期后挂失自动失效。A、3B、5C、7D、14【正确答案】：B90.因基本生活支出以及其他特殊原因需要使用被采取冻结措施的资产的，资产所有人、控制人或者管理人可以向（）提出申请A、资产所在地县级公安机关B、资产所在地县级国家安全机关C、银行所在地县级公安机关D、银行所在地县级公安机关【正确答案】：B91.单位通知存款正常支取时，存期在1-7天的按（）利率计息。A、一天通知B、七天通知C、协议利率D、活期存款【正确答案】：D92.以下属于特权记账的功能A、一记双讫B、手工价税分离C、通用记账D、以上都是【正确答案】：D93.我行目前小额支付系统办理的贷记支付业务金额上限设定为______。A、无限额B、5万C、1万D、100万【正确答案】：D94.以下对企业信息联网核查系统表述正确的是A、企业统一社会信用代码是由人行负责建设的B、工行是唯一一家入选的试点银行C、法人或单位负责人授权他人办理的，应提交代理人姓名及其有效身份证件号码。D、可以核查法人或单位负责人有效身份证件号码【正确答案】：D95.（）指情节不严重、客户无明确时限要求的投诉A、一般投诉B、重大投诉C、紧急投诉D、严重投诉【正确答案】：A96.由（）协助针对报表客户电话联系提醒更新证照、登记联系结果、保存电话录音。A、经办柜员B、主办柜员C、客服中心D、营业部主任【正确答案】：C97.我行网上支付跨行清算系统办理的支付业务金额上限设定为______.A、无限额B、5万C、1万D、100万【正确答案】：D98.协助冻结是指金融机构依照法律的规定以及有权机关冻结的要求，在一定时期内禁止单位或个人提取其存款账户内的（）存款的行为。A、全部B、部分C、超额D、全部或部分【正确答案】：D99.（）指情节较为严重、客户要求在较短时间内回复的投诉，或监管部门指定时限的单笔投诉A、一般投诉B、重大投诉C、紧急投诉D、严重投诉【正确答案】：B100.金融机构应当自被告知或者收到《反洗钱监管通知书》之日起（）个工作日内予以答复。A、3B、5C、10D、15【正确答案】：B101.分行营运管理部对辖属网点的出纳工作每（）至少检查一次，覆盖所有网点。A、周B、月C、季D、年【正确答案】：D102.协助法院扣划的存款需直接划入（)的账户或其指定的账户；协助国家税务局或海关扣划的存款需直接划入（）；协助地方税务局扣划的存款需直接划入指定的（）。A、国库，法院，地方财政账户B、地方财政账户，法院，国库C、法院，国库，地方财政账户D、国库，地方财政账户，法院【正确答案】：C103.办理的代保管品是贴现票据时，寄库类型选择（）。A、总部寄库B、分行寄库C、外部寄库D、内部寄库【正确答案】：D104.已经造成银行或客户实际经济损失，或其他形成重大风险、造成严重不良影响的事件为（）A、一类风险B、二类风险C、三类风险D、四类风险【正确答案】：A105.总行营运管理部（）对分行消费投诉处理情况进行考核，（）将总行相关部门投诉处理情况纳入考核指标中A、按月，按季B、按季，按年C、按季，按半年D、按月，按半年【正确答案】：B106.《反洗钱监管通知书》应当提前（）个工作日送达被谈话机构，告知对方谈话内容、参加人员、时间地点等事项。A、1B、2C、3D、4【正确答案】：B107.成捆的票币要用捆钞机进行（）捆扎，结头处粘贴封签。A、双十字B、单十字C、双叉D、一字【正确答案】：A108.总行反洗钱工作领导小组负责全面推动我行客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存工作的开展和厦门地区该项工作的执行和落实，各分行反洗钱工作领导小组负责本分行该项工作的执行和落实，（）是本单位客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存工作的第一责任人。A、各部（室）、各机构负责人B、各部（室）、各机构反洗钱联络员C、各部（室）、各机构反洗钱操作人员D、以上都不是【正确答案】：A109.公安机关手续齐全的，各经办机构应当立即办理协助返还，对于提供的材料不完备的，有权要求办案公安机关补正。能够现场办理完毕的，应当现场办理；现场无法办理完毕的，应当在（）个工作日内办理完毕。A、1B、3C、5D、7【正确答案】：C110.对于新建立业务关系（即新建客户号）的客户，应在建立业务关系后的3个工作日内由评级系统进行风险等级的系统初评，并在系统初评后的2个工作日内完成客户分配。同时，评级人员应及时在系统初评结果产生后的5个工作日内对系统初评结果进行人工审核，人工审核后应进行人工复核，人工复核须在系统得出初评结果后()个工作日内完成。A、10B、20C、30D、50【正确答案】：C111.对于冻结的账户为理财回款账户时不得采取（）冻结方式。A、封闭冻结B、只收不付C、金额冻结【正确答案】：A112.会计主管应（）对本机构的代保管品实物与登记簿进行核对，确保实物与登记簿的数量相符。A、每月B、每季C、每半年D、每年【正确答案】：A113.经办柜员通过综合前端系统的“079038-统一抹账”交易进行处理，交易成功后打印单联业务专用凭证，需由（）在交易凭证上签署意见。A、经办柜员B、主办柜员C、营业部主任D、库管员【正确答案】：C114.采取冻结措施后，就当立即将资产数额、权属、位置、交易信息等情况以（）报告上级反洗钱工作领导小组办公室。A、口头形式B、书面形式C、书面形式或口头形式【正确答案】：B115.我行网上支付跨行清算系统发起的业务在预定时间内未收到支付业务处理结果的，可主动发起业务撤销指令，也可根据客户要求发起业务撤销指令。撤销指令应由（）发起A、原支付业务发起方B、原支付业务收款方C、客户D、收款人【正确答案】：A116.各网点营业部主管或分行集中作业中心主管，对所属网点冠字号码的存储、检索、涉假查询处置情况至少（）自查一次，登记在《会计检查登记簿》。A、每半月B、每月C、每季度D、每年【正确答案】：B117.关于会计档案的调阅，以下错误的有A、会计档案一律不准外借B、内部调阅无需审批，但要填写《调阅会计档案登记簿》以备查考C、查阅会计档案时，应有专人负责，协助查阅D、查阅人所需的证据和有关资料等会计档案，可以抄录、拍照、扫描、复印或复制。【正确答案】：B118.一般尾箱现金柜员现金量不足，可通过“柜员现金调剂”功能向其他普通柜员调入现金，由（）发起。

A、调出柜员B、调入柜员C、现金库管员D、营业部主任【正确答案】：A119.（）是指金融机构依照法律的规定以及有权机关冻结的要求，将单位或个人存款账户内的全部或部分存款资金划拨到指定账户上的行为。A、协助查询B、协助冻结C、协助扣划D、协助通知【正确答案】：C120.客户服务中心（）对受理的消费投诉数据进行统计，对投诉问题进行初步分析，形成分析报告，提出改进我行产品、流程以及经营管理方面的建议和意见，并报备总行营运管理部。A、按周B、按月C、按季D、按半年【正确答案】：B121.在柜面机具维护方面，分行应每（）组织对现金处理机具进行一次鉴别功能抽样A、半年B、季度C、年D、月【正确答案】：A122.反洗钱专项档案指定由（）专人保管。A、综合柜员B、客户经理C、各级反洗钱联络员D、档案管理员【正确答案】：C123.约见谈话应当由中国人民银行或其分支机构的分管领导或者反洗钱管理部门负责人主持，并至少有（）名以上反洗钱监管人员参与。A、1B、2C、3D、4【正确答案】：B124.(）为全行消费投诉的主管部门，负责我行消费投诉处理工作的管理、指导和考核；负责协调、监督各机构妥善处理各类消费投诉A、总行办公室B、总行党群监察室C、总行网络金融部D、总行营运管理部【正确答案】：D125.以下账户和款项不得采取冻结措施的为（）。A、银行承兑汇票保证金B、银行保函保证金C、商业汇票保证金D、信用证开证保证金【正确答案】：C126.各机构会计主管应（）对本机构的代保管品实物与登记簿进行核对，确保实物与登记簿的数量相符。A、每周B、每月C、每季度D、每年【正确答案】：B127.对于重大消费投诉事件，总（分）行投诉管理部门应自事件发生之时起（）小时内向其监管机构报告相关情况；履行首报义务后，相关重大消费投诉出现新情况或者需要补充内容的，一般应当在（）小时内续报，最迟不超过（）小时。

A、12,24,72B、12,24,48C、12,12,48D、24,24,72【正确答案】：D128.（）是指金融机构依照有关法律或行政法规的规定以及有权机关查询的要求，将单位或个人存款的金额、币种以及其他存款信息、客户信息告知有权机关的行为。A、协助查询B、协助冻结C、协助扣划D、协助通知【正确答案】：A129.对于重大消费投诉事件，总（分）行投诉管理部门应自事件发生之时起（）小时内向其监管机构报告相关情况A、12B、24C、36D、48【正确答案】：B130.对于查询除单位或者个人开销户、存款余额信息的其他信息，原则上应当在（）个工作日以内反馈。A、1B、3C、5D、10【正确答案】：D131.大额支付系统实行____小时运行，运行时间由中国人民银行统一规定。A、7*24B、5*24C、24D、5*21【正确答案】：D132.客户办理冠字号码查询业务时,应在办理取款业务之日起（）个工作日内(含取款当日),向查询受理单位提交申请。A、5B、10C、20D、30【正确答案】：C133.下列属于涉赌涉诈可疑资金特征的是A、本人持身份证到银行网点开立银行账户B、法人授权本单位企业正式员工办理银行账户开户事项C、本人开立账户时，根据自身业务需要开通手机、网银等线上签约业务D、同一人作为多家企业法定代表人或负责人开立单位账户，或同一人代理多家企业开立单位账户【正确答案】：D134.代保管品种，对于封包客户经理离职或者变更支行的，由（）重新拆包再封包A、后续管户客户经理B、原管户客户经理C、支行团队长【正确答案】：A135.根据参数的变更方式不同，参数变更分为新增类参数变更和（）A、修改类参数变更B、产品参数C、利率参数D、费率参数【正确答案】：A136.中国人民银行及其分支机构约见金融机构董事、高级管理人员谈话前，应当填制《反洗钱监管审批表》及《反洗钱监管通知书》，经（）批准A、本行（部）行长（主任）B、主管副行长（副主任）C、以上两者均可【正确答案】：C137.客户支取人民币（）万元（含）以上需提前一个工作日预约。A、10B、20C、30D、40【正确答案】：B138.客户可在办理取款业务之日起（）个工作日内(含取款当日)申请办理冠字号码查询业务。A、10B、15C、20D、30【正确答案】：C139.参数变更申请除说明参数变更内容外，还应说明参数变更对（）方面的影响，以提供后续进行参数变更的关联性影响分析。A、业务B、客户服务C、收费D、其他【正确答案】：A140.分支机构营业部网点由（）进行资料审核，集中受理窗口由指定联络人进行资料审核。A、指定联络人B、经办柜员C、主办柜员D、营业部主任【正确答案】：D141.分行进行的现金处理机具功能抽测总量应不低于A、0.15B、0.1C、0.2D、0.25【正确答案】：B142.我行网上支付跨行清算系统采用（）（）处理支付业务，轧差净额清算资金A、批量发起，实时清算B、批量发起，组包清算C、逐笔发起，实时清算D、逐笔发起，组包清算【正确答案】：C143.客户查询冠字号码，查询受理单位对于提供证明材料符合规定的查询申请，应在受理之日起（）个工作日内办结，如有特殊情况需延长办理时间的，可延长至（）个工作日，应提前告知客户。A、3，10B、3，5C、5，10D、1，3【正确答案】：A144.我行大额支付系统实行（）小时运行，运行时间由中国人民银行统一规定。A、5x19B、5x20C、5x21D、5x22【正确答案】：C145.被收缴人对被收缴货币的真伪有异议的，可以自收缴之日起（）个工作日内，持《假币收缴凭证》直接或者通过收缴单位向当地鉴定单位提出书面鉴定申请。A、1B、2C、3D、5【正确答案】：C146.实物贵金属应视同现金管理，查库频率为营业部主任按（）查库。A、半月B、月C、季D、年【正确答案】：A147.（）负责明确和调整反洗钱监管分工，制定金融机构反洗钱信息报告制度及反洗钱监管档案管理办法，规范反洗钱监管方法、措施和程序，指导中国人民银行分支机构开展反洗钱监管工作。A、公安部B、国家安全部C、中国人民银行D、银监会【正确答案】：C148.实物贵金属应视同现金管理，总行营运管控部按（）查库。A、定期B、不定期【正确答案】：B149.委托行营业网点通过OA协公办公平台办公室流程中（）的方式向确定的代理行发出代理见证申请。A、文件分发流程B、待办流程C、公文系统D、签报流程【正确答案】：A150.反洗钱培训形式包括（）。A、行内培训B、行外培训C、行内培训和行外培训【正确答案】：C151.柜员现金尾箱汇总折人民币2万元（不含）以下自行碰库、现金超过人民币()自行碰库后换人复核、库管员尾箱自行碰库后换人复核。以上碰库要求由()、柜员根据业务规定选择“是否复核碰库”、事中与事后监督加强审核。A、2万元（含）;系统管控B、2万元（含）;人工管控C、2万元（不含）;人工管控D、2万元（不含）;系统管控【正确答案】：B152.消费投诉受理单位要对投诉处理全过程跟踪负责。消费投诉处理单位应主动承担和处理投诉，不得以任何理由推诿、拒绝或拖延处理时间。这是遵循（）原则A、遵循专人负责原则B、遵循首问负责制C、遵循合规原则D、遵循保密原则【正确答案】：B153.询证函不是（）业务，须审慎操作。A、低风险B、中风险C、高风险【正确答案】：A154.被冻结的存款、汇款等财产在冻结期限内如需解冻，只有在原冻结决定的有权机关作出解冻决定并出具（）的情况下，才能对已经冻结的存款予以解冻A、解除冻结存款决定书B、解除冻结存款通知书C、解除冻结存款裁定书D、解除冻结存款判决书【正确答案】：B155.对于重大案件，经设区的市一级以上人民检察院、公安机关和国家安全机关负责人批准后，冻结期限可以为（）年，续冻期限最长不得超过（）年。A、1年，1年B、6个月，6个月C、1年，个月D、6个月，1年【正确答案】：A156.发起行对发起的支付业务需要退回的，应通过大额支付系统发送退回请求。接收行应于收到退回请求的（）前发出应答。A、当日10：00B、下一工作日10：00C、当日12：00D、下一工作日12：00【正确答案】：D157.对于我行客户是否为涉恐名单人员存在疑问的情况，应向（）申请协助核实。A、当地人民银行B、当地公安机关C、以上两者均可【正确答案】：C158.冻结涉案存款、汇款等财产的期限不得超过（），每次续冻期限也不得超过（）。A、6个月，1年B、1年，6个月C、1年，1年D、6个月，6个月【正确答案】：D159.新增类参数变更测试应覆盖参数的临界值业务变化，不包括A、金额B、期限C、费率D、利率【正确答案】：D160.各机构应充分认识，（）与业务部门岗位分离、职责独立，是银行内控管理的重要组成部门。A、作业部门B、管理部门C、营运部门D、合规部门【正确答案】：C161.（）负责对参数变更实施过程合规进行审核，审核通过后方可进入生产发布。A、总行信息技术部B、总行营运管理部C、总行办公室D、总行计划财务部【正确答案】：B162.有权机关提供冻结手续齐全的，经办机构应当立即办理，并在协助冻结财产法律文书回执中注明办理情况。对涉案账户较多，有权机关办理集中冻结的，经办机构应当在（）小时以内采取冻结措施。A、12B、24C、36D、48【正确答案】：B163.对会计档案遗失的情况应上报操作风险事件，是否上报当地监管部门请分行与（）核定A、总行风险管理部B、总行办公室C、总行营运管理部D、以上均要【正确答案】：D164.（）负责代理见证业务相关文书的法律合规评审。A、总行办公室B、总行营运管理部C、总行风险管理部D、分行风控管理部【正确答案】：C165.（）负责辖属营业机构代理见证业务的作业指导、业务管理、风险管控与监督检查。A、分行营运管理部B、总行营运管理部C、风控部D、分行综合部【正确答案】：A166.行内控制扣划，审核相关资料无误的，经办柜员根据划款证件文件或材料的内容，编制特种转账凭证，特种转账凭证须由（）审核签章。A、营业部主任B、支行行长C、营运管理部负责人【正确答案】：A167.核心业务平台计算计息天数时，采用（）的方法。A、算头算尾B、算尾不算头C、算头不算尾D、不算头不算尾【正确答案】：C168.以下不属于代保管品的是（）A、抵押品B、质押品C、贵重物品D、空白印鉴卡【正确答案】：D169.银行内部保管的需要加盖业务清讫章的传票不包括（）A、票据类传票（如支票、汇票、本票、个人转账汇款业务凭证）B、存单类传票（包括整整存单、零整存单、单位定期存款证实书等）C、开户业务、挂失业务打印的通用凭证D、个人存款证明书【正确答案】：D170.各网点在办理业务时发现假币，应由（）（含）以上持有人行颁发的反假货币上岗培训合格证书的柜员当面予以收缴。A、1B、2C、3D、4【正确答案】：B171.以下对企业信息联网核查系统表述错误的是A、人行将按照“成熟一批、上线一批”的原则推广B、企业信息联网核查系统有利于落实账户实名制C、企业信息联网核查系统首批上线试运行是于2020年1月份开始D、企业信息联网核查系统有利于提示企业账户服务【正确答案】：C172.柜面收纳现金时应注意（）？A、使用点钞机清点的应正反面各清点一次B、使用清分机清点的，也应清点两遍C、无法使用机具清点的，拒收D、有发现反宣币的，班后自行销毁【正确答案】：A173.假币鉴定单位应当自收到鉴定申请之日起（），通知收缴单位报送待鉴定货币；收缴单位应当自收到鉴定单位通知之日起（），将待鉴定货币送达鉴定单位。A、2个工作日内，2个工作日内B、2个工作日内，3个工作日内C、3个工作日内，3个工作日内D、5个工作日，3个工作日【正确答案】：A174.抹账交易完成后，必须由（）在交易凭证上签署意见。A、经办B、主办C、营业部主任D、以上都是【正确答案】：C175.我行大额支付系统业务的主管部门是（），负责支付业务资金清算、差错处理，按规定及时与中国人民银行和行内机构对账。A、信息技术部B、营运管理部C、网络金融部D、厦门自贸试验区资金营运中心【正确答案】：B176.遇下列哪些情形，应提示客户更新资料？A、客户身份证件和其他身份证明文件已过有效期的B、了解或者应当了解客户名称、实际控制人、住所、通讯地址、联系电话等重要信息发生变更的。C、选项中的情况均要【正确答案】：C177.被冻结的款项，不属于赃款的，冻结期间（）利息；属于赃款的，冻结期间（）利息，如冻结有误，解除冻结时应补计冻结期间利息。A、不计付，应付B、应付，应付C、不计付，不计付D、应付，不计付【正确答案】：D178.（）指情节极其严重、客户要求在短时间内回复的投诉，或监管部门指定时限的单笔投诉A、一般投诉B、重大投诉C、紧急投诉D、严重投诉【正确答案】：C179.机构平账关机后，以下哪些做法正确？A、机构平账关机后拒绝办理业务B、如需再开机，需报备总行营运管理部C、如需再开机，需报备总行信息技术部D、再开机需同时向总行信息技术部和总行营运管理部报备，申请时需说明再开机的原因。【正确答案】：D180.有权机关在查询个人存款情况时，不能提供具体账号的，经办机构应当要求有权机关提供该个人的身份证件号码或其他足以确定该个人存款账户（）的资料。A、特殊性B、唯一性C、确定性D、可辨识性【正确答案】：B181.各机构了解或者应当了解客户的资金或者财产属于信托财产的，应当识别信托关系当事人的身份，登记（）。A、信托委托人B、受益人的姓名或者名称C、联系方式D、选项中的要素均要【正确答案】：D182.日终柜员原则上应上缴现金大数至机构库管员，留存金额汇总折人民币低于（）。A、2万元（不含）B、2万元（含）C、5万元（不含）D、5万元（含）【正确答案】：A183.代理见证的事项包括：单位账户的开户意愿、单位账户的业务证明文件和（）A、单位账户的法人代表B、单位客户的经营场所C、单位客户的办公情况【正确答案】：B184.人民法院在审理或执行案件时，依法可以对保证金账户采取冻结措施，但（）扣划。信用证开证保证金账户、银行承兑汇票保证金账户存款已丧失保证功能时，人民法院（）依法采取扣划措施。

A、可以，可以B、可以，不可以C、不可以，可以D、不可以，不可以【正确答案】：C185.某单位因回单丢失需补制，由（）出具“补制回单申请书”，并由（）填写“补制回单证明书”，交由（）审批。A、该单位、经办、主办B、该单位、经办、营业部主任C、经办、主办、营业部主任D、经办、档案保管员、营业部主任【正确答案】：B186.以下不属于营运实物的是（）A、现金B、普通业务凭证C、安全认证工具D、钥匙【正确答案】：D187.总行营运管理部识别出属于新增类参数变更需求的，反馈给（），由其向（）提起提案进行开发。A、参数主管部门，总行信息技术部B、总行信息技术部，参数主管部门C、参数主管部门，总行营运管理部D、参数主管部门，总行风险控制部【正确答案】：A188.参数变更申请审批通过后，由（）组织进行参数变更实施工作A、分行营运管理部B、总行营运管理部C、分行计划财务部D、总行计划财务部【正确答案】：B189.各机构每年形成的会计档案，由会计部门的会计档案保管员按照归档要求，负责整理立卷，装订成册，按档案类别和保管期限分类装箱保管，并登记《会计档案保管登记簿》，上一年度的各类会计档案的归档造册工作应在次年（)份完成。A、1月B、2月C、3月D、4月【正确答案】：A190.()对代理见证事项的完整性、合规性负责A、委托行B、代理行C、开户行D、支行网点【正确答案】：A191.代理行出具的《单位账户代理见证业务回函》，由代理行营业网点营业部主任签章并加盖营业网点的（）A、业务清讫章B、受理专用章C、会计业务专用章D、支行公章【正确答案】：C192.畅通投诉处理渠道，设立或指定投诉接待区域，配备录音录像等设备并记录保存消费投诉接待处理过程。投诉处理时要核实投诉人身份，保护投诉人信息安全，依法保护国家秘密、商业秘密和个人隐私不受侵犯。投诉事件的所有记录及资料要保存完整，并建档、归档，以备查阅,这是遵循（）原则A、遵循专人负责原则B、遵循首问负责制C、遵循合规原则D、遵循保密原则【正确答案】：D193.费用参数变更若涉及新增收费、计税核算编码参数主管部门须向（）进行申请A、总行信息技术部B、总行营运管理部C、总行办公室D、总行计划财务部【正确答案】：D194.我行在大额支付系统的接入、清算模式是什么？A、一点接入，一点清算B、一点接入，多点清算C、多点接入，一点清算D、多点接入，多点清算【正确答案】：A195.金融机构确认误收或者误付假币的，应当在（）个工作日内向当地中国人民银行分支机构报告。A、1B、2C、3D、5【正确答案】：C196.不属于普通借记支付业务的是（）A、中国人民银行机构间的借记业务B、国库借记汇划业务C、国库批量扣税业务D、人民银行规定的其他普通借记支付业务【正确答案】：C197.支行营业部主任重要空白凭证的查库频率为（）。A、2次（按半月）B、2次（按旬）C、1次D、3次【正确答案】：A198.代理行办理单位客户的开户意愿核实前，应确认被见证人员为单位客户的（），且与委托行提供的信息一致。A、单位联系人B、单位股东C、单位实际控制人D、单位法定代表人、单位负责人【正确答案】：D199.金融机构如有主要反洗钱内控制度修订的，应当在（）个工作日内向中国人民银行或其分支机构报告。A、3B、5C、10D、15【正确答案】：C200.公安机关、国家安全机关等涉案账户资金网络查控系统、电信网络新型违法犯罪交易风险事件管理平台均采用（）对接模式。A、“总对总”B、“总对分”C、“点对点”D、“分对总”【正确答案】：A201.查库时，被查库人进入前端系统新增查库任务，（）柜员授权后打印查库明细、3级柜员无需授权。A、1级或2级B、3级C、1级D、2级【正确答案】：A202.我行网上支付跨行清算系统处理的业务遵循（）A、实时入账、定时清算B、批量入账、定时清算C、实时入账、实时清算D、批量入账、实时清算【正确答案】：A203.本行员工在收到监管机构或任何第三方要求提供客户信息的电话或函件后，应（）。A、根据自己了解的情况进行回复B、不进行回复C、第一时间请示本业务条线负责人或党群监察室，不得擅自回复和提供信息D、请示上级领导后回复【正确答案】：C204.银行保险机构应当依照相关法律法规、合同约定，公平公正作出处理决定，对于事实清楚、争议情况简单的消费投诉，应当自收到消费投诉之日起（）日内作出处理决定并告知投诉人，情况复杂的可以延长至（）日。A、10,30B、15,60C、15,30D、10,60【正确答案】：C205.大额现金备案、授权原则中客户支取人民币（）万元（含）以上需提前一个工作日预约A、5B、10C、15D、20【正确答案】：D206.大额支付系统对于清算账户头寸不足的支付业务，按级次排队等待清算，以下哪个清算顺序是正确的？A、错账冲正>特急大额支付（救灾、战备款项）B、小额支付系统、网上支付跨行清算系统等轧差净额>紧急贷记支付业务C、紧急贷记支付业务>中国人民银行营业部门发起的转账业务D、普通大额支付和即时转账支付>错账冲正【正确答案】：A207.我行大额支付系统贷记支付业务的金额起点、支付限额为_____A、5万B、无限额C、100万D、1万【正确答案】：B208.各分行投诉管理部门（）对辖内受理、处理的消费投诉及责任认定情况进行统计，（）形成投诉分析报告，按要求上报总行营运管理部。

A、按月，每半年B、按月，每季C、按季，每半年D、按季，每年【正确答案】：A209.投诉人撤回投诉的，投诉处理程序自收到撤回申请（）终止A、当日B、隔日C、第二个工作日D、第三个工作日【正确答案】：A210.本行各级机构发现恐怖名单上的组织及人员拥有或控制的资产，应当立即按照相应的操作规定采取（）措施。A、扣押B、冻结C、关注D、扣划【正确答案】：B211.《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》2019年9月18日中国人民银行第1次行务会议审议通过，现予发布，自（）其施行。A、43862B、43891C、43922D、43952【正确答案】：C212.小额支付系统直接参与者，对有疑问的支付业务和其他需要查询的事项，应及时发出查询，查复行应在收到查询信息的_____前予以查复。A、当日B、下一工作日C、下一个法定工作日12：00D、隔日【正确答案】：C213.案件代理律师持调查令查询，我行应该予以配合。持令调查律师为两名的，可以由任意一名律师持令调查。调查令的有效期限，最长不得超过（）；超过有效期限的，不可受理。A、5B、10C、15D、20【正确答案】：C214.为企业办理基本存款账户开立或撤销业务时系统后台自动向企业信息联网核查系统报送"已开户"或"已销户"状态，该交易用于查看系统自动报送情况，若报送状态为"未报送"最迟应于开销基本户后()后手工报送。A、第一个工作日B、第二是个工作日C、第三季度个工作日D、第四个工作日【正确答案】：B215.情况复杂或有特殊原因的，可适当延长处理时限，但最长不得超过（）日A、10B、15C、20D、30【正确答案】：D216.中华人民共和国财政部、国家档案局2015年12月11日公布修订后的《会计档案管理办法》，（）其施行。A、公布之日B、42350C、42370D、42401【正确答案】：C217.办理现金收付业务必须坚持收入现金先收款后记账、付出现金先记账后付款的原则为（）A、双人操作原则B、一笔一清原则C、日清日结原则D、谨慎收付原则【正确答案】：D218.各机构应落实渠道交易风险管控措施，并在（）前对ATM本行取现以及手机银行、网上银行、移动支付APP大额转账等环节实现生物识别辅助身份验证手段A、2021年6月底B、2020年6月底C、2021年12月底D、2020年12月底【正确答案】：A219.若电信网络新型违法犯罪冻结资金返还时，受害者账户为他行账户，返还资金路径为A、现金B、直接转入客户账户C、转入待销账后转入客户他行账户【正确答案】：C220.已装订成册会计档案，应先用棉纸包角后再贴上会计档案专用封签，并在封面及会计档案专用封签上逐项填写清楚，然后由装订人员和（）在加封处盖章。A、经办柜员B、会计主办C、会计主管D、机构负责人【正确答案】：C221.通过综合前端系统的“080100-纸币冠字号查询”功能可检索本网点已上传数据库的冠字号，T日上传的数据（）日才能查看A、TB、T+1C、T+2D、T+3【正确答案】：B222.冠字号码文件(包括原始文件与转换文本)存储在记录网点本地PC端及冠字号数据库,在对外支付后至少保存（）个月，并确保数据安全。A、1B、3C、6D、12【正确答案】：B223.各机构应对询证函业务的（）有清醒认识，遵循“风险为本、审慎均衡”的原则，认真做好询证函的内容审核。A、金融风险B、法律风险C、操作风险D、声誉风险【正确答案】：B224.核心业务参数实施管理部门为（）A、总行信息技术部B、总行营运管理部C、总行办公室D、总行计划财务部【正确答案】：B225.营业期间（含节假日营业），现金网点必须坚持（）人开门营业，至少要有一名经办柜员与一名授权人员在岗，授权人员应及时进行事中监督。A、单B、双C、3D、4【正确答案】：B226.总行反洗钱工作领导小组每年至少召开（）次例会，组长可以决定召开临时会议，反洗钱工作领导小组例会由总行反洗钱工作领导小组组长召集，本行反洗钱领导小组成员参加。A、一B、二C、三D、四【正确答案】：B227.(）是存款人因办理日常转账结算和现金收付需要开立的银行结算账户。A、基本存款账户B、一般存款账户C、临时存款账户苦D、专用存款账户【正确答案】：A228.人民检察院、公安机关、国家安全机关冻结单位或个人存款的期限最长为（），期满后可续冻，每次续冻期限不得超过（）。A、半年，1年B、半年，半年C、2年，半年D、1年，2年【正确答案】：B229.对账回收率统计截止前（）仍未完成对账的客户，各分行营运管理部或支行将客户清单发送至管户客户经理、业务团队负责人。A、一天B、一周C、半个月D、一个月【正确答案】：B230.假币收缴应当在监控下实施，监控记录保存期限不得少于（）。A、1个月B、3个月C、6个月D、12个月【正确答案】：B231.各机构除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，可以采取以下哪些种措施，识别或者重新识别客户身份？A、要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件（包括机构信息代码等）B、回访客户C、实地查访D、选项中的方式均可【正确答案】：D232.（）视同普通业务凭证管理，无需登记重空登记簿、无需碰库、查库。A、存款证明书B、结构性存款协议C、账户类凭证D、中间业务凭证【正确答案】：B233.各机构会计主管应定期至少每()一次检查本机构会计档案保管情况，并形成书面检查记录，督促存在问题的整改。A、月B、季度C、半年D、年【正确答案】：C234.验钞机鉴别次数A级点钞机（）定为鉴别一次。A、指定一面鉴别一次B、任意一面鉴别一次C、二面各鉴别一次D、二面都鉴别一次【正确答案】：B235.假币鉴定单位自受理鉴定之日起（）个工作日内完成鉴定，因情况复杂不能在规定期限内完成，可以延长至（）工作日。A、10，15B、15，20C、15，30D、30，60【正确答案】：C236.经办机构接到有权机关临柜办理查询需求后，应当及时办理。能够现场办理完毕的，现场办理并反馈。无法现场办理完毕的，可由提出协查要求的有权机关指派至少（）名原执法人员，持有效期内的工作证件到我行取反馈结果。A、1B、2C、3D、4【正确答案】：A237.网上支付跨行清算系统实行（）小时运行A、5×24B、7×24C、（5×24）+4D、5×8E、7×8【正确答案】：B238.在同业账户客户开户的代理见证过程中，委托行严禁将（）核实工作委托给代理行办理。A、同业账户上门核实B、同业账户面签C、同业账户开户证明文件原件审核D、同业存款银行一级法人【正确答案】：D239.关于企业信息联网核查结果查询的说法，错误的是（）A、查询路径：综合前端系统—对公业务—047000企业信息联网核查—企业信息联网核查结果B、该交易用于查看本机构企业信息联网核查历史记录。C、根据查询条件可以查询符合条件的历史记录，选中一条记录可以查看该笔核查记录详细情况，且可导出EXCEL表格。D、该查询不支持组合条件查询，且只可查询本机构的核查记录。【正确答案】：D240.下列说法错误的是（）。A、保证金账户不得扣划B、保证金账户不得冻结C、保证金账户丧失保证功能后可以扣划【正确答案】：A241.金融机构应当将收缴的假币（）全额解缴到当地中国人民银行分支机构，不得自行处理。A、每周B、每月C、每季D、每年【正确答案】：B242.代理行的见证人员按照委托行提供的地址信息，对单位地址的（）进行核实，并与经营场所合影拍照。A、合规性B、合法性C、真实性D、完整性【正确答案】：C243.出现以下哪些情况时，各机构应当重新识别客户？A、客户姓名或者名称与国务院有关部门、机构和司法机关依法要求金融机构协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的。B、客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的。C、各机构获得的客户信息与先前已经掌握的相关信息存在不一致或者相互矛盾的。D、选项中的情况均要【正确答案】：D244.设有2个以上现金服务窗口的非小面额现金主办网点，当日营业前可用于对外支付的小面额人民币配备标准为：除硬1角5角外，每增加1个窗口各券别增加（）的备付量A、0.1B、0.2C、0.3D、0.5【正确答案】：D245.机构在（）点没有平账关机需要想总行报备。A、0.79166666666667B、0.83333333333333C、0.875D、0.91666666666667【正确答案】：C246.银行内部保管的需要加盖业务清讫的传票有（）A、转账支票B、整整存单C、单位定期存款证实书D、以上都是【正确答案】：D247.柜员在清分过程中发现假币后，应当比照前款假外币纸币及各种假硬币的收缴方式，由（）名医生业务人员予以收缴。A、1B、2C、3D、4【正确答案】：B248.人民法院被执行人的银行存款的期限不得超过（），期满可续冻，每次续冻期限不得超过（）。A、半年，1年B、半年，半年C、1年，半年D、1年，1年【正确答案】：D249.客户经理提出代理见证业务申请前，需通过查询（）等，确认单位客户符合本行办理账户业务的条件。A、国家税务系统B、账户管理系统C、市场主体信手信息公示系统D、银证通系统【正确答案】：C250.目前我行个人汇兑金额1万元以上至5万元（含）的收费标准是（）。A、10元/笔B、10.5元/笔C、15元/笔D、15.5元/笔【正确答案】：C251.查询查复业务中，查复行应在收到查询信息的（）前予以查复。A、当日10：00B、下一工作日10：00C、当日12：00D、下一工作日12：00【正确答案】：D252.关于企业信息联网核查中的企业开销户状态查询的说法错误的是（）A、该交易可查看历史开销基本存款账户报送情况。B、为企业办理基本户开销业务时，系统自动后企业信息联网核查系统报送“已开户”或“已销户”状态。C、该交易用于查看系统自动报送情况。D、若查看系统报送状态为“未报送”，系统将最迟于开销基本户后第二个工作日自动报送。【正确答案】：D253.冠字号码再查询受理单位收到客户提交的书面再查询或投诉申请后,应当自受理之日起（）个工作日内,开展调查与处理工作。A、5B、10C、15D、20【正确答案】：C254.客户办理冠字号码查询业务时，对于处理结果及处理程序有异议的,查询受理单位应告知客户在接到查询结果通知书后（）个工作日内向查询受理单位的上级行或人民银行当地分支机构申请再查询或投诉。A、3B、5C、7D、10【正确答案】：A255.支行如无特殊需求，总行统一指定各支行营业部会计主管为支行反洗钱工作联络员A角，各支行（）应至少指定一人为支行反洗钱工作联络员B角。A、综合柜员B、客户经理C、行长D、团队长【正确答案】：B256.定期存款账户自动转存时，按（）挂牌整存整取定期利率计息，可将利息转入本金生息。A、原存入日B、自动转存日C、支取日【正确答案】：B257.直接与支付系统城市处理中心连接并在中国人民银行开设清算账户的银行机构是（）A、直接参与者B、间接参与者C、特许参与者D、普通参与者【正确答案】：A258.对于新建立业务关系（即新建客户号）的客户，应在建立业务关系后的3个工作日内由评级系统进行风险等级的系统初评，并在系统初评后的2个工作日内完成客户分配。同时，评级人员应及时在系统初评结果产生后的()个工作日内对系统初评结果进行人工审核，人工审核后应进行人工复核，人工复核须在系统得出初评结果后30个工作日内完成。A、1B、3C、5D、10【正确答案】：C259.各机构在当天（）前未平账关机的，需同时向总行信息技术部和总行营运管理部报备，报备时需说明延迟关机的原因。A、21:00B、22:00C、20:00D、24:00【正确答案】：A260.日终：原则上现金上缴至汇总折人民币2万元（不含）以下、（）营业需要允许一名当班柜员超过此限额。A、节假日前一工作日B、节假日前一工作日因次日C、节假日D、节假日后一工作日【正确答案】：B261.以下不能作为个人客户开户的有效身份证件的是（）。A、港澳居民居住证B、中国护照+定居国外的证明文件C、外国人永久居留证D、仅凭军人和武装警察身份证件【正确答案】：D262.“点对点”联网，即（）通过当地银监局金融专网通道与各银行业金融机构省级分行网络对接。A、高级人民法院B、基层人民法院C、最高人民法院D、中级人民法院【正确答案】：A263.以下关于小额支付系统的说法错误的是（）A、小额支付系统的参与者分为直接参与者和间接参与者。B、直接参与者是指直接接入小额支付系统办理业务的机构。C、间接参与者是指通过直接参与者接入小额支付系统办理业务的机构。D、我行各分行是小额支付系统直接参与者。【正确答案】：D264.第三方机构制定的付款账户类型包括：A、仅限个人借记卡账户支付B、仅限个人贷记卡账户支付C、仅限单位银行结算账户支付D、以上都是【正确答案】：D265.收缴单位应在收到鉴定单位通知之日起（）个工作日内，将待鉴定货币送达鉴定单位。A、1B、2C、3D、4【正确答案】：B266.中国人民银行及其分支机构对法定监管事项存在疑问需要进一步确认的，可以通过（）的方式向金融机构进行确认和核实。A、电话B、口头C、书面质询D、电话或者书面质询【正确答案】：D267.经办柜员由于系统错误或操作失误等原因需对某一笔交易记录进行撤销或冲正时，交易当天发现的应优先采用（）功能A、抹账B、冲账C、补账D、一记双讫【正确答案】：A268.银行或者其他金融机构的工作人员违反规定，为他人出具信用证或者其他保函、票据、存单、资信证明，情节严重的，处（）以下有期徒刑或者拘役，情节特别严重的，处（）以上有期徒刑。A、三年，三年B、三年，五年C、五年，五年D、五年，七年【正确答案】：C269.需核对单位客户的客户信息的，应通过中国人民银行颁发的()进行核查。A、机构信息代码B、组织代码证C、营业执照D、税务登记证【正确答案】：A270.（）负责对参数变更实施过程合规进行审核，审核通过后方可进入生产发布A、总行营运管理部B、总行信息管理部C、总行计划财务部D、分行营运管理部【正确答案】：A271.小额支付系统定期借记支付业务不包括（）A、代收水电煤气等公用事业费业务B、国库批量扣税业务C、国库实时扣税业务D、人民银行规定的其他定期借记支付业务【正确答案】：C272.小额借记回执信息最长返回时间不得小于中国人民银行规定的基准时间，不得超过___个法定工作日。A、5B、3C、10D、1【正确答案】：A273.以下不属于有价单证的是（）A、支票B、定额存单C、定额银行本票D、定额汇票【正确答案】：A274.（）是指经核实确系消费者为达到个人目的提出的，无事实依据的、超出我行管理或服务范围的投诉；或投诉事项不具体无法核实取证、投诉事项不符合客观真实、投诉人信息不完整无法取得联系的投诉

A、有效投诉B、无效投诉C、有理投诉D、无理投诉【正确答案】：B275.严防虚假地址开户情况发生，要求各营业网点对所有新开户的单位账户（）进行上门现场核实A、注册地址B、经营地址C、常驻地址D、办公场所【正确答案】：B276.各机构在当天（）前未平账关机的，需同时向总行信息技术部和总行营运管理部报备，报备时需说明延迟关机的原因。A、0.79166666666667B、0.83333333333333C、0.875D、0.91666666666667【正确答案】：C277.基层反洗钱工作小组自查可视需要开展，但每（）至少应进行一次。A、月B、季C、半年D、年【正确答案】：C278.大额支付系统逐笔实时处理支付业务，全额清算资金。支付业务在大额支付系统完成资金清算后即具有()。A、有效性B、最终性C、完整性D、连续性【正确答案】：B279.制定和维护核心业务参数的管理办法是哪个部门A、总行营运管理部B、业务主管部C、参数变更影响部门D、参数信息技术部【正确答案】：A280.我行网上支付跨行清算系统采用_____处理支付业务，轧差净额清算资金。A、逐笔实时B、逐笔当日C、批量当日D、逐笔隔日【正确答案】：A281.如无法现场办理完毕，对于查询单位或者个人开户销户信息、存款余额信息的，原则上应当在（）个工作日以内反馈A、1B、2C、3D、5【正确答案】：C282.针对恐怖名单上的组织开立的单位账户内有留存状态为“正常”的支票或商业承兑汇票，各机构应在系统中对相应的支票或商业承兑汇票做（）处理A、封存B、作废C、冻结D、挂失【正确答案】：B283.大额支付系统（）处理支付业务，全额清算资金。A、每日一次B、每日两次C、逐笔实时D、批量【正确答案】：C284.会计档案每册装订厚度不得超过（）CM。A、1.5B、2.5C、3D、3.5【正确答案】：D285.以下说法错误的是（）。A、经办机构在办理协助冻结时，审查有权机关要求冻结的存款是否处于不得冻结的存款，若属于不得冻结的存款，应当向有权机关说明原因，不予协助。B、若有权机关坚持冻结的，经办机构可在协助冻结通知书上将上述有关情况注明后协助，并妥善保管已经尽到告知、注意义务的证据。C、协助冻结存款法律文书应当明确冻结账户名称、账号、大小写金额、冻结起止时间等要素。D、冻结涉案账户的金额，应当与涉案金额相当，可以超出涉案金额范围。【正确答案】：D286.我行网上支付跨行清算系统发起的业务在预定时间内未收到支付业务处理结果的，（）。A、可主动发起业务撤销指令B、不可根据客户要求发起业务撤销指令C、撤销指令应由支付业务接收方发起D、已扎差的业务可以撤销【正确答案】：A287.在对账截止前一周仍未完成对账的对公客户，各分行营运管理部或支行发送未对账客户清单至（），由（）负责与客户联系催收。A、经办柜员B、主办柜员C、营业部主任D、管户客户经理【正确答案】：D288.新建立业务关系的客户中符合低风险客户第1条标准的客户应在客户开户后（）个工作日内完成“白名单”客户的上报、审核、确认及维护。A、10B、20C、30D、50【正确答案】：C289.因基本生活支出以及其他特殊原因需要使用被采取冻结措施的资产的，我行应根据（）的要求执行。A、资产所在地县级公安机关B、资产所在地市级公安机关C、资产所在地省级公安机关D、公安部【正确答案】：D290.根据我行《厦门银行股份有限公司非居民金融账户涉税信息尽职调查操作规程》规定，以下哪类账户无需开展尽职调查？（）A、未成年人开立的账户B、已退休的老年人开立的账户C、财务公司开立的账户D、由我国境内军队、武警部队签发证件的现役军人、武警开立的账户【正确答案】：D291.档案装订中，（）不属于会计凭证类。A、业务交易凭证B、批处理记账凭证C、日终结账扎帐表D、查询查复书【正确答案】：D292.消费者投诉的档案管理保存期限为消费投诉办结后（）。A、一年B、二年C、三年D、五年【正确答案】：B293.消费投诉处理要符合相关法律法规及制度规定，在兼顾消费者利益与我行权益的前提下，满足消费者的正当需求,这是遵循（）原则A、遵循专人负责原则B、遵循首问负责制C、遵循合规原则D、遵循保密原则【正确答案】：C294.协助冻结时，人民法院出具（）。A、冻结存款裁定书B、冻结存款决定书C、冻结存款通知书D、冻结存款告知书【正确答案】：A295.根据我行《客户投诉处理管理办法》规定，对金融犯罪举报的，由受理单位转交()调查处理。A、营运管理部B、办公室C、党群监察部门D、风险管理【正确答案】：C296.柜员现金尾箱汇总折人民币2万元（不含）以下自行碰库、现金超过人民币2万元（含）自行碰库后换人复核、库管员尾箱自行碰库后换人复核。以上碰库要求由系统（）、未完成复核碰库的（）平账与签退。A、强制控制；不允许B、强制控制；允许C、非强制控制；不允许D、非强制控制；允许【正确答案】：A297.分行应根据人民银行当地分支机构要求按()填制、报送《人民币冠字号码查询情况统计表》A、旬B、月C、季度D、年【正确答案】：B298.（）是代理见证业务的主管部门A、总行综合管理部B、总行营运管理部C、总行风险管理部D、分行营运管理部【正确答案】：B29