历年基金法律法规相关题目及答案

2/2基金法律法规相关题目一、单项选择题（每小题2分，共100分）1、下列说法正确的是（）。

Ⅰ．非公开募集基金管理人可以由有限合伙企业担任

Ⅱ．非公开募集基金实行产品备案制度

Ⅲ．允许非公开募集基金的当事人对于设置基金托管人做例外约定

Ⅳ．允许部分基金份额持有人对非公开募集基金的基金财产的债务承担无限连带责任 A、Ⅰ B、Ⅰ、Ⅱ C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ2、封闭式基金交易折（溢）价率的计算公式为（）。 A、折（溢）价率=（二级市场价格-基金份额净值）/二级市场价格×100% B、折（溢）价率=（二级市场价格-基金份额净值）/基金份额净值×100% C、折（溢）价率=（二级市场价格-基金份额总值）/基金份额总值×100% D、折（溢）价率=（二级市场价格-基金份额总值）/二级市场价格×100%3、合规独立性中最为重要的是（）的独立性。 A、合规部门 B、合规机制 C、合规问责 D、以上都不对4、(2016年)套利机制的存在使ETf（）。 A、出现类似封闭式基金二级市场大幅折价交易的现象 B、出现类似股票大幅溢价交易的现象 C、克服了开放式基金不能进行盘中交易的弱点 D、克服了封闭式基金不能进行盘中交易的弱点5、职业素质包括专业技能和（）。 A、道德素养 B、教育背景 C、表达能力 D、执行能力6、根据基金投资标的及投资方向的不同，FOF的产品可以分为（）。

Ⅰ、股票型FOF

Ⅱ、货币型FOF

Ⅲ、债券型FOF

Ⅳ、混合型FOF A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ C、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ7、下列关于基金投资人风险承受能力调查和评价，说法错误的是。（） A、基金销售机构应当建立基金投资人调查制度 B、基金投资人评价应以基金投资人的风险承受能力类型来具体反映 C、普通投资者风险承受能力应至少分为五个类型,分别为Cl、C2、C3、C4、C5 D、Cl就是风险承受能力最低的投资者8、下列关于开放式基金赎回金额的计算公式中，正确的是（）。 A、赎回金额=（赎回总额-赎回费用）×赎回费率 B、赎回总额=赎回日基金份额净值/赎回数量 C、赎回费用=赎回总额/赎回数量×赎回费率 D、实行后端收费模式的基金，赎回金额=赎回总额-赎回费用-后端收费金额9、投资基金中最主要的一种类别是（）。 A、对冲基金 B、风险投资基金 C、证券投资基金 D、另类投资基金10、分开募集的分级基金的（）不上市交易。 A、母基金 B、子基金 C、母基金和子基金 D、以上都不是11、现金替代证券的计算中，下列不属于证券最新价格的确定原则的是（）。 A、该证券正常交易时，采用最新成交价 B、该证券正常交易中出现涨停时，采用涨停价格 C、该证券停牌且当日有成交时，采用最新成交价 D、该证券停牌且当日无成交时，采用前一周收盘价12、投资基金所投资的资产是（）。

Ⅰ．股票

Ⅱ．房地产

Ⅲ．大宗能源

Ⅳ．股权 A、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ13、根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产（）以上投资于股票的为股票基金。 A、50% B、60% C、65% D、80%14、一般来说，基金管理人合规部门的合规检查不包括（）。 A、公司是否独立运作 B、公司员工工资是否符合规定 C、公平交易制度建设及执行情况 D、风险管理制度是否涵盖了不同风险控制环节15、（）主要是指直接面对基金投资人，或者与基金投资人的交易活动直接相关的应用系统。 A、信息管理平台应用系统 B、前台业务系统 C、后台管理系统 D、监管系统信息报送16、我国期货公司为单一客户办理的资产管理业务起始委托资产不得低于（）。 A、100万元 B、50万元 C、200万元 D、300万元17、(2016年)下列关于公司型基金的表述中，正确的是（）。 A、是独立的法人机构 B、依据基金合同营运基金 C、基金持有者的权利相对较小 D、是不具有独立法人的机构18、基金管理人应于基金（）在指定报刊和管理人网站上登载基金合同生效公告。 A、份额发售前3日 B、合同生效当天 C、合同生效的次日 D、合同生效前3日19、(2017年)基金管理人自收到基金核准文件之日起6个月内未开始发售，但原注册事项未发生实质变化的，应该报国务院证券监督管理机构（）。 A、核准 B、重新注册 C、审批 D、备案20、修订后的《证券投资基金法》于（）正式实施。 A、2012年12月28日 B、2013年12月28日 C、2012年6月1日 D、2013年6月1日21、（）要求在销售基金产品或者服务的过程中，应根据投资者的风险承受能力销售不同风险等级的基金产品或者服务，把合适的基金产品或者服务销售给合适的投资者。 A、适当性管理原则 B、专业规范原则 C、投资者利益优先原则 D、有效沟通原则22、（）就是识别和分析与实现目标相关的风险，从而为确定应该如何管理风险奠定基础。 A、事项识别 B、风险评估 C、风险应对 D、控制活动23、同时投资于价值型股票与成长型股票的基金被称为（）。 A、混合型基金 B、平衡型基金 C、稳定型基金 D、封闭式基金24、基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当立即通知（），并及时向（）报告。 A、基金管理人、中国证监会 B、基金持有人、中国证监会 C、基金业协会、中国证监会 D、银监会、证监会25、下列关于全球证券投资基金的发展趋势与特点，表述不正确的是（）。 A、开放式基金成为证券投资基金的主流产品 B、基金行业分散趋势突出 C、美国占据主导地位，其他国家和地区发展迅猛 D、基金资产的资金来源发生了重大变化26、，（）证券交易所推出了世界上第一只ETF指数参与份额（TIPs）。 A、英国伦敦 B、美国纽约 C、加拿大多伦多 D、美国纳斯达克27、下列关于投资基金投资方式的表述中，错误的是（）。 A、组合投资 B、分散经营 C、利益共享 D、风险共担28、下列关于套利的说法正确的是（）。 A、当同一商品在不同市场上价格不一致时就会存在套利交易 B、折价套利会导致ETF总份额的增加 C、溢价套利会导致ETF总份额的缩减 D、ETF不存在套利交易29、管理层会议的主席为（），主要就公司经营过程中的重大事项进行评估、管理和决策。 A、总经理 B、董事长 C、督察长 D、监事30、下列不属于合规风险主要种类的是（）。 A、投资合规性风险 B、信息披露合规性风险 C、反洗钱合规性风险 D、监管合规性风险31、基金托管人的工作不包括（）。 A、安全保管基金财产 B、编制中期和年度基金报告 C、按规定召集持有人大会 D、复核基金资产净值32、在我国，契约型基金依据（）之间签署的基金合同成立。 A、基金管理人、基金托管人 B、基金管理人、基金投资者 C、基金托管人、基金投资者 D、基金投资者、基金持有者33、投资者交纳基金份额认购款项时，即表明其对（）的承认和接受，此时基金合同成立。 A、基金托管协议 B、基金合同 C、基金招募说明书 D、基金临时公告34、由于（）的成交与交割之间几乎没有时间间隔，因而对交易双方来说，利率和汇率风险很小。 A、现货市场 B、期货市场 C、货币市场 D、资本市场35、(2017年)基金信息披露内容应遵循的原则是（）。 A、准确性、完整性、及时性、易解性和公平性原则 B、完整性、及时性、易得性、易解性和规范性原则 C、真实性、准确性、完整性、及时性和公平性原则 D、真实性、准确性、规范性、易解性和公平性原则36、以下关于忠诚廉洁要求的说法中，正确的是（）。 A、接受利益相关方的贿赂或对其进行商业贿赂 B、利用基金财产或者所在机构固有财产为自己或者他人牟取非法利益 C、利用职务之便或者机构的商业机会为自己或者他人牟取非法利益 D、保护所在机构财产与信息安全，防止所在机构资产损失、丢失37、（）负责贯彻执行合规政策。 A、各业务部门 B、合规与风险控制部 C、公司经理层 D、公司管理层38、基金销售机构需进行严格的账户管理，下列说法正确的是（）。

Ⅰ．禁止任何单位或个人挪用基金销售结算资金，但经证监会批准的情况下除外

Ⅱ．相关机构破产或清算时，基金销售结算资金不属于其破产或清算财产

Ⅲ．涉及基金销售结算专用账户开立、使用、监督的机构不得将基金销售结算资金归入其自有财产

Ⅳ．基金销售结算专用账户是指基金销售机构、基金销售支付结算机构或基金注册登记机构用于归集、暂存、划转基金销售结算资金的专用账户 A、Ⅰ B、Ⅰ、Ⅱ C、Ⅲ、Ⅳ D、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ39、(2017年)在开展基金销售渠道审慎调查时，应优先使用的信息是（）。 A、监管机构的信息 B、被调查方公开披露的信息 C、第三方独立机构的信息 D、被调查方提供的非公开信息40、基金合同是规范基金当事人权利义务关系的法律文件，这些当事人不包括（）。 A、基金代销机构 B、基金管理人 C、基金托管人 D、基金份额持有人41、(2016年)中国证监会领导干部离职后（）年内，一般工作人员离职后（）年内，不得到与原工作业务直接相关的机构任职。 A、2；1 B、2；3 C、3；2 D、5：342、(2017年)通过专业服务为保险资金、社会保障基金、企业年金和养老金等提供长期投资，实现保值增值，主要体现了证券投资基金（）的作用。 A、优化金融结构，促进了经济增长 B、严格合格投资人的识别和认定 C、完善了金融体系和社会保障体系 D、为中小投资者拓宽投资渠道43、(2017年)ETF基金管理人应于（）向证券交易所、证券登记结算机构提供ETF的申购清单和赎回清单。 A、每日收盘后15分钟 B、每日收盘前15分钟 C、每日开市后 D、每日开市前44、(2017年)近年来我国基金业的投资者保护工作参与者主要有（）。

Ⅰ．行业协会

Ⅱ．基金公司

Ⅲ．代销机构

Ⅳ．结算机构 A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D、Ⅰ、Ⅳ45、(2017年)关于基金销售渠道的审慎调查，下列描述错误的是（）。 A、应当优先根据被调查方公开披露的信息进行 B、可接受被调查方提供的公开信息 C、无需对信息的适当性实施尽职甄别 D、可接受被调查方提供的非公开信息46、发行市场的作用不包括下列哪项（） A、为已经发行的证券提供流通转让的机会 B、为资金供给者提供投资机会 C、实现储蓄向投资的转化 D、促进资源配置的不断优化47、证券投资基金销售业务信息管理平台不包括（）。 A、前台业务系统 B、中台查询系统 C、后台管理系统 D、应用系统的支持系统48、在遇到法定节假日时，于节假日结束后第二个自然日披露节假日期间的每万份基金净收益，（）的7日年化收益率? A、节假日期间 B、节假日最后一日 C、节假日后第一个自然日 D、节假日前一日49、基金行业的本质是（），投资人的信心和信任是支撑基金市场存续和基金行业发展的基础。 A、资产管理行业 B、投资咨询行业 C、资产托管行业 D、中间介绍行业50、证券交易所属于基金的（）。 A、监管机构 B、份额登记机构 C、自律管理机构 D、评价机构

【基金法律法规相关题目参考答案】一、单项选择题1、D【解析】本题考察非公开募集基金产品备案制度、基金的托管及销售：我国对于非公开募集基金实行产品备案制度，体现了对于非公开募集基金区别监管的理念。

《证券投资基金法》允许非公开募集基金的当事人对于设置基金托管人做例外约定，即非公开募集基金应当由基金托管人托管，但是基金合同另有约定除外。

根据《私募投资基金合同指引3号》，私募基金管理人通过有限合伙形式募集设立合伙型私募投资基金的，应当制定有限合伙协议。合伙型基金是指投资者依据《合伙企业法》成立有限合伙企业，由普通合伙人对合伙债务承担无限连带责任，由基金管理人具体负责投资运作的私募投资基金。2、B【解析】投资者常常使用折（溢）价率反映封闭式基金份额净值与其二级市场价格之间的关系。折（溢）价率的计算公式为：折（溢）价率=（二级市场价格-基金份额净值）/基金份额净值×100%=（二级市场价格/基金份额净值-1）×100%。3、A【解析】合规独立性包括部门、机制和问责等独立性，其中，合规部门的独立性最为重要。4、C【解析】套利机制的存在会迫使ETf二级市场价格与份额净值趋于一致，使ETf既不会出现类似封闭式基金二级市场大幅折价交易、股票大幅溢价交易的现象，也克服了开放式基金不能进行盘中交易的弱点。5、A【解析】职业素质既包括专业技能，也包括道德素养。6、A【解析】根据基金投资标的及投资方向的不同，将FOF的产品类别细分为：股票型FOF、货币型FOF、债券型FOF、混合型FOF以及其他类型FOF。7、D【解析】C1含风险承受能力最低类别。风险承受能力最低的投资者指在C1中符合下列情况之一的自然人；

1、不具有完全民事行为能力；2、没有风险容忍度或者不愿承受任何投资损失；3、法律、行政法规规定的其他情形。8、D【解析】A项错误，赎回金额=赎回总额-赎回费用。

B项错误，赎回总额=赎回数量×赎回日基金份额净值。

C项错误，赎回费用=赎回总额×赎回费率。9、C【解析】证券投资基金是投资基金中最主要的一种类别，主要投资于传统金融资产。10、A【解析】分开募集的分级基金，是分别以子代码进行募集，基金成立后，向深圳证券交易所提交上市申请，仅以子代码上市交易，母基金既不上市也不申购、赎回。11、D【解析】现金替代最新价格的确定原则为：

（1）该证券正常交易时，采用最新成交价；

（2）该证券正常交易中出现涨停时，采用涨停价格；

（3）该证券停牌且当日有成交时，采用最新成交价；

（4）该证券停牌且当日无成交时，采用前一交易日收盘价。12、B【解析】投资基金所投资的资产既可以是金融资产如股票、债券、外汇、股权、期货、期权等，也可以是房地产、大宗能源、林权、艺术品等其他资产。13、D【解析】股票基金是指以股票为主要投资对象的基金。根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产80%以上投资于股票的为股票基金。14、B【解析】一般来说，基金管理人合规部门的合规检查包括：

（1）公司是否独立运作；股东会、董事会、监事会是否有效制衡；董事、监事是否按照相关法律法规和公司章程的规定履行职责，特别是独立董事是否独立、客观、公正地发表意见；公司相关会议的原始会议记录及会议纪要是否真实、准确、完整，是否按规定存档。

（2）公平交易制度建设及执行情况。检查公平交易分析的方法及其有效性，是否存在违反公平交易的行为；公司管理的旗下不同性质基金账户之间，是否遵循了公平交易原则。

（3）重大关联交易的执行情况。检查基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人或者与其有其他重大利害关系的公司发行的证券或承销期内承销的证券，或者从事其他重大关联交易的，是否遵循基金份额持有人利益优先的原则，是否存在利益输送的情况，是否履行信息披露义务等。

（4）公司员工特别是投资、研究人员及其配偶、利害关系人的证券投资活动管理制度是否健全有效，是否存在利用基金未公开信息获取利益的情况。

（5）基金公司投资决策的依据，以及公司的规定和投资决策流程是否有被突破。

（6）风险管理制度是否涵盖了不同风险控制环节；是否涵盖了对各类产品、业务的各类风险的管理；是否涵盖了基金运作及公司日常管理主要的业务风险，特别是投资风险、后台运营风险和信息技术系统风险等；是否建立了有效的子公司业务风险管理制度和母子公司业务防火墙制度、关联交易制度等，防范可能出现的风险传递、利益冲突和利益输送。15、B【解析】前台业务系统主要是指直接面对基金投资人，或者与基金投资人的交易活动直接相关的应用系统。16、A【解析】期货公司及其子公司从事资产管理业务包括为单一客户办理资产管理业务和为特定多个客户办理资产管理业务。资产管理业务的客户应当具有较强资金实力和风险承受能力，单一客户的起始委托资产不得低于100万元人民币。17、A【解析】A[解析]B、C、D选项描述的是契约型基金的特点。18、C【解析】基金管理人应于基金合同生效的次日在指定报刊和管理人网站上登载基金合同生效公告；19、D【解析】基金管理人应当自收到准予注册文件之日起6个月内进行基金募集。超过6个月开始募集，原注册的事项未发生实质性变化的，应当报中国证监会备案；发生实质性变化的，应当向中国证监会重新提交注册申请。20、D【解析】2012年12月28日，全国人大常委会审议通过了修订后的《证券投资基金法》并于2013年6月1日正式实施。21、A【解析】适当性管理原则要求在销售基金产品或者服务的过程中，应根据投资者的风险承受能力销售不同风险等级的基金产品或者服务，把合适的基金产品或者服务销售给合适的投资者。22、B【解析】风险评估是识别和分析与实现目标相关的风险，从而为确定应该如何管理风险奠定基础。风险评估的过程根据不同的情况，可采用定性和定量相结合的方法。23、B【解析】专注于价值型股票投资的股票基金称为价值型股票基金；专注于成长型股票投资的股票基金称为成长型股票基金；同时投资于价值型股票与成长型股票的基金则称为平衡型基金。24、A【解析】基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当立即通知基金管理人，并及时向中国证监会报告。25、B【解析】全球基金业发展的趋势与特点包括：

①美国占据主导地位，其他国家和地区发展迅猛

②开放式基金成为证券投资基金的主流产品

③基金市场竞争加剧，行业集中趋势突出（B项说法错误）

④基金资产的资金来源发生了重大变化

⑤ETF等被动基金规模迅速扩大

⑥另类投资基金兴起26、C【解析】1990年，加拿大多伦多证券交易所（TSE）推出了世界上第一只ETF指数参与份额（TIPS）。27、B【解析】投资基金是资产管理的主要方式之一，它是一种组合投资、专业管理、利益共享、风险共担的集合投资方式。故B项说法错误28、A【解析】当同一商品在不同市场上价格不一致时就会存在套利交易。A项说法正确

ETF存在套利交易，折价套利会导致ETF总份额的减少，溢价套利会导致ETF总份额的扩大。BCD三项说法错误29、A【解析】管理层会议一般由高管成员组成，主席为总经理，主要就公司经营过程中的重大事项进行评估、管理和决策。30、D【解析】合规风险的主要种类包括投资合规性风险、销售合规性风险、信息披露合规性风险和反洗钱合规性风险。31、B【解析】依据《证券投资基金法》的规定，基金托管人职责包括：①安全保管基金财产；②按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户；③对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立；④保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；⑤按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜；⑥办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；⑦对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见；⑧复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格；⑨按照规定召集基金份额持有人大会；⑩按照规定监督基金管理人的投资运作；中国证监会规定的其他职责。B项属于基金管理人的职责。本题考察对基金托管人的监管32、A【解析】在我国，契约型基金依据基金管理人、基金托管人之间签署的基金合同成立。33、B【解析】投资者交纳基金份额认购款项时，即表明其对基金合同的承认和接受，此时基金合同成立。34、A【解析】由于现货市场的成交与交割之间几乎没有时间间隔，因而对交易双方来说，利率和汇率风险很小。35、C【解析】信息披露的原则体现在对披露内容和披露形式两方面的要求上。在披露内容上，要求遵循真实性原则、准确性原则、完整性原则、及时性原则和公平性原则；在披露形式上，要求遵循规范性原则、易解性原则和易得性原则。36、D【解析】忠诚尽责要求基金从业人员在工作中要做到两个方面：一是忠诚廉洁；二是勤勉尽责。就忠诚廉洁而言，基金从业人员应当做到以下几点：

（1）应当与所在机构签订正式劳动合同或其他形式的聘任合同，保证自身在相应机构对其进行直接管理的条件下从事执业活动。（2）应当保护所在机构财产与信息安全，防止所在机构资产损失、丢失。（3）应当严格遵守所在机构的各项管理制度和操作流程。（4）不得接受利益相关方的贿赂或对其进行商业贿赂，如接受或赠送礼物、回扣、补偿或报酬等。（5）不得利用基金财产或者所在机构固有财产为自己或者他人牟取非法利益。（6）不得利用职务之便或者机构的商业机会为自己或者他人牟取非法利益。（7）不得侵占或者挪用基金财产或者机构固有财产。（8）不得为了迎合客户的不合理要求而损害社会公共利益、所在机构或者他人的合法权益，不得私下接受客户委托买卖证券期货。（9）不得从事可能导致与投资者或所在机构之间产生利益冲突的活动。37、C【解析】公司经理层负责贯彻执行合规政策，确保发现违规事件时及时采取适当的纠正措施，并追究违规责任人的相应责任。38、D【解析】严格账户管理：

基金销售结算专用账户是指基金销售机构、基金销售支付结算机构或基金注册登记机构用于归集、暂存、划转基金销售结算资金的专用账户。基金销售结算资金是指由基金销售机构、基金销售支付结算机构或基金注册登记机构归集的，在基金投资人结算账户与基金托管账户之间划转的基金申购（认购）、赎回、现金分红等资金。基金销售结算资金是基金投资人的交易结算资金，涉及基金销售结算专用账户开立、使用、监督的机构不得将基金销售结算资金归入其自有财产。禁止任何单位或个人以任何形式挪用基金销售结算资金。相关机构破产或清算时，基金销售结算资金不属于其破产或清算财产。基金销售机构、基金销售支付结算机构、基金注册登记机构可在具备基金销售业务资格的商业银行或从