2023年证券从业资格-金融市场基础知识笔试历年全考点试卷含答案

2023年证券从业资格-金融市场基础知识笔试历年全考点试卷含答案卷I一.单项选择题(共10题)1.根据（）划分，金融期权可以分为欧式期权、美式期权和修正的美式期权。A.选择权的性质B.合约所规定的履约时间的不同C.金融期权基础资产性质的不同D.协定价格与基础资产市场价格的关系正确答案：B,2.做市商制度又称为（）。A.报价驱动制度B.大宗交易制度C.竞价交易制度D.证券商报价制度正确答案：A,3.基金管理人作为受托人，必须履行（）。A.诚信义务B.保密义务C.信息披露义务D.诚实义务正确答案：A,4.平台交易采用（）方式。Ⅰ.报价交易Ⅱ.协商交易Ⅲ.询价交易Ⅳ.投标交易A.Ⅰ、ⅢB.Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正确答案：A,5.市场缺乏交易对手而导致投资者不能平仓或变现所带来的是()。A.操作风险B.市场风险C.信用风险D.流动性风险正确答案：D,6.以下关于我国商业银行混合资本债券，说法正确的有()。Ⅰ．清偿顺序位于次级债务之前Ⅱ．清偿顺序位于一般债务之后Ⅲ．是商业银行为补充剩余资本而发行的Ⅳ．期限在15年以上，发行之日起10年内不可赎回A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正确答案：B,7.影响净资产收益率的因素有()。Ⅰ．销售利润率Ⅱ．资产周转率Ⅲ．杠杆比率Ⅳ．债务担保比率A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ正确答案：D,8.下列关于简单算术股价平均数的表述错误的是（）。A样本股每日收益价之和除以样本数B发生样本股送配股拆股和更换时会使股价平均数失去真实性C优点是计算简便D在计算时考虑了权数正确答案：D,9.下列有关我国记账式国债的说法中，正确的有（）。Ⅰ．记账式国债是一种无纸化国债Ⅱ．记账式国债主要通过银行间债券市场向具备全国银行间债券市场国债承购包销团资格的商业银行、证券公司、保险公司、信托投资公司等机构，以及通过证券交易所的交易系统向具备交易所国债承购包销团资格的证券公司、保险公司和信托投资公司及其他投资者发行Ⅲ．在实际运作中，承销商可以选择场内挂牌分销或场外分销两种方法Ⅳ．记账式国债可以记名、挂失，安全性较高A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅢD.Ⅰ、Ⅳ正确答案：B,10.银行间债券市场发行国债的分销要求，分销认购人()。A.在中央国债登记结算有限责任公司开立债券托管账户B.在证券交易所开立债券托管账户C.向中央国债登记结算有限责任公司提供一个自营账户作为托管账户D.向证券交易所提供一个自营账户作为托管账户正确答案：A,二.多项选择题(共10题)1.按交易对象是否新发行，金融市场可以分为（）。A.—级市场B.二级市场C.原生市场D.衍生市场正确答案：A,B,2.下列是场内交易市场的特点的（）A.集中交易B.公开竞价C.经纪制度D.审核上市交易申请E.市场监管严密正确答案：A,B,C,E,3.可转换公司债券一般要经股东大会或董事会决议通过才能发行，而且在发行时，应在发行条款中规定（）。A.转换期限B.转换条件C.转换利率D.转换价格正确答案：A,D,4.下列不在间接融资的分类的是（）A.商业信用B.国家信用C.银行信用D.消费信用E.民间个人信用正确答案：A,B,E,5.下列关于证券公司借入次级债务的说法中，正确的有（）。A.次级债务分为长期次级债务和短期次级债务B.长期次级债务可以按一定比例计入净资本C.短期次级债务可以按一定比例计入净资本D.在清偿顺序中，次级债务在普通债务之后，股权资本债务之前正确答案：A,B,D,6.下列企业融资方式中，属于间接融资的有（）。A.发行股票B.银行贷款C.发行债券D.从国际金融机构借款正确答案：B,D,7.发行人的财务指标应满足以下要求：（）A.最近3个会计年度净利润均为正数且累计超过人民币4000万元，净利润以扣除非经常性损益后较低者为计算依据。B.最近3个会计年度经营活动产生的现金流量净额累计超过人民币5000万元;或者最近3个会计年度营业收入累计超过人民币3亿元。C.发行前股本、总额不少于人民币3000万元。D.最近1期期末无形资产(扣除土地使用权、水面养殖权和采矿权等后）占净资产的比例不高于10%。E.最近1期期末不存在未弥补亏损正确答案：B,C,E,8.记名股票的特点包括（）。A.股东权利归属于记名股东B.可以一次或分次缴纳出资C.转让相对复杂或受限制D.便于挂失，相对安全正确答案：A,B,C,D,9.下列不在金融机构的是（）A.政府部门B.存款性金融机构C.非存款性金融机构D.工商企业E.中央银行正确答案：A,D,10.下列选项中，可以用于分析公司经营状况好坏的有（）。A.公司的竞争力B.公司财务状况C.公司治理水平D.公司改组或合并正确答案：A,B,C,D,三.请选择(共1题)1.资产证券化根据证券化产品的属性分类，可以分为（）Ⅰ.股权型证券化Ⅱ.债权型证券化Ⅲ.混合型证券化Ⅳ.债券组织证券化AⅠ、Ⅱ、ⅣBⅠ、Ⅱ、ⅢCⅠ、Ⅱ、ⅣDⅠ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣA.B.C.D.正确答案：B,四.判断题(共10题)1.证券投资基金的管理费通常按每个估值日基金总资产的一定比率逐日计提，按月支付。（）正确答案：B,2.场内交易市场，又称柜台交易市场、店头交易市场，是指在证券交易所外进行证券买卖的市场。它主要由柜台交易市场、第三市场、第四市场组成。（）正确答案：B,3.履行法定职责和维持公司正常运转和用于银行存款，购买国债、证券投资基金份额等经中国证监会认可的高流动性金融产品，购置自用不动产以及中国证监会认可的其他用途是证券余融公司的资金用途（）。正确答案：A,4.金融危机越来越呈现出专业化的发展趋势。()正确答案：B,5.证券公司可以向从事直接投资业务的子公司泄露项目敏感信息，为其参与项目投资提供便利。（）正确答案：B,6.信息隔离墙制度是指证券公司为控制敏感信息在相互存在利益冲突的业务之间正常流动和使用而乘取的一系列措施。正确答案：A,7.公司治理结构健全，内部控制有效；风险控制指标符合规定，财务状况、合规状况良好；有开展业务相应的专业人员、技术条件、资金和证券;完善的业务管理制度和实施方案等是证券公司经营融资融券业务，应当具备的条件。（）正确答案：A,8.证券公司开展自营业务，或者设立子公司开展自营业务，都需要取得证券监管部门的业务许可，证券公司可以为从事自'营业务的子公司提供融资或者担保。()正确答案：B,9.资产评估机构申请证券评估资格，净资产应不少于人民币500万元。（）正确答案：B,10.在实际运用中，A股账户是目前我国用途最广、数量最多的一种通用型证券账户，它只可用于买卖人民币普通股票。()正确答案：B,卷II一.单项选择题(共10题)1.下列机构投资者，不属于金融机构的是（）。A.保险公司B.财政部C.企业集团财务公司D.信托投资公司正确答案：B,2.根据募集方式的不同，可将投资基金分为()与()两大类。A.契约型基金；公司型基金B.封闭式基金；开放式基金C.公募基金；私募基金D.主动型基金；被动型基金正确答案：C,3.证券、期货投资咨询人员申请取得证券、期货投资咨询从业资格，必须具备的条件是（）。I.具有大学本利以上学历II.证券投资者人员具有从事证券两年以上的经历III.期货投资咨询人员具有从事期货业务两年以上的经历IV.通过中国证监会统一组织的证券、期货从业人员资格考试A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅢD.Ⅱ、Ⅳ正确答案：A,4.流动性风险是指由于流动性的不确定变化而使金融机构遭受损失的可能性。其中，流动性的含义可理解为（）。Ⅰ.金融资产以合理的价格在市场上流通的能力Ⅱ.金融资产以合理的价格在市场上交易及变现的能力Ⅲ.金融机构能够随时支付其应付款项的能力Ⅳ.金融机构能以合理的利率方便措资金的能力A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.、ⅠⅢ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正确答案：B,5.证券公司应缴纳的证券投资者保护基金,由（）代扣代收。?A.中国证券业协会B.中国证券登记结算有限责任公司C.证券交易所D.中国证监会正确答案：B,6.财政部代理地方政府债券发行招标，债权确立实行()方式。A.中标得券B.认购得券C.见款付券D.见认购单付券正确答案：C,7.金融期货主要包括（）。Ⅰ．货币期货Ⅱ．利率期货Ⅲ．股票期货Ⅳ．股票指数期货A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅲ正确答案：B,8.()指数广泛分布于节能环保、新一代信息技术、生物、高端装备、新能源、新材料、TMT等新兴产业和消费领域。①上证380指数②上证50指数③上证100指数④上证1500指数A.①②③B.①②④C.②③④D.①③④正确答案：D,9.下列风险中，国际债券的重要风险一般为（）A.信用风险B.市场风险C.汇率风险D.利率风险正确答案：C,10.证券服务机构从事证券服务业务必须得到（）和有关主管部门批准。A.证券公司B.证券交易所C.中国证监会D.中国证券业协会正确答案：C,二.多项选择题(共10题)1.下列属于证券投资基金技术风险的有（）。A.经济因素和政治因素导致的市场价格变化B.基金投资者大量赎回导致的风险C.交易网络出现异常导致的风险D.注册登记系统瘫痪导致的风险正确答案：C,D,2.按照《中华人民共和国公司法》的规定，公司股东依法享有的权利，除了（）A.资产收益B.参与重大决策C.选择管理者等权利。D.遵守法律E.遵守行政法规和公司章程正确答案：D,E,3.基金管理人职责终止的情形包括（）。A.被基金份额持有人大会解任B.被依法取消基金管理资格C.依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产D.不公平地对待其管理的不同基金财产正确答案：A,B,C,4.证券公司债券的发行人可聘请（）担任债权代理人。A.信托投资公司B.基金管理公司C.证券公司D.律师事务所正确答案：A,B,C,D,5.我国证券业的作用是（）A.通过为企业发展筹集巨额资金进行资源分配。B.促进众多公司以重组方式发展壮大。C.提供了不同的投资工具，有助于金融服务业的发展。D.随着日益加强的国际合作和对外开放，证券业为外资在中国的投资提供了一个新渠道。E.深化体制改革，完善市场主体。正确答案：A,B,C,D,6.下列不是国际资本流动按资本的使用期限长短划分的类型（）A.资本流入B.长期资本流动C.短期资本流动D.国际直接投资E.资本流出正确答案：A,D,E,7.修正的美式期权也称为（）。A.百慕大期权B.大西洋期权C.欧式期权D.互换期权正确答案：A,B,8.日经股价指数分为（）。A.日经225种股价指数B.日经500种股价指数C.日经180种股价指数D.日经300种股价指数正确答案：A,B,9.下列属于国际直接投资一般的方式：（）A.在国外创办新企业，包括创办独资企业、设立跨国公司分支机构及子公司B.与东道国或其他国家共同投资，合作建立合营企业。C.投资者直接收购现有的外国企业。D.购买外国企业股票，取得一定比例以上的股权。E.以投资者在国外企业投资所获利润作为资本，对该企业进行再投资正确答案：A,B,C,D,E,10.货币政策是指政府或中央银行为影响经济活动所采取的措施，其最终目标包括（）。A.稳定物价B.完全就业C.促进经济增长D.平衡国际收支正确答案：A,C,D,三.请选择(共1题)1.下列有关金属期权的表述正确的是（）。Ⅰ.金融期权是指以金融工具或金融变量为基础工具的期权交易形式Ⅱ.期权交易实际上上一种权利的单方面有偿让渡Ⅲ.与金融期货相比，金融期权的主要特征在于它仅仅是买卖权利的交换Ⅳ.金融期权的双方都需交纳保证金AⅠ、ⅡBⅡ、ⅢCⅠ、Ⅲ、ⅣDⅠ、Ⅱ、ⅢA.B.C.D.正确答案：D,四.判断题(共10题)1.风险规避策略是一种积极的风险管理策略。（）正确答案：B,2.3.参照国际通行规则，规定客户身份资料自业务关系结束后，客户交易信息自交易结束后，应当至少保存3年。正确答案：B,4.无记名国债一般可挂失，可上市流通。（）正确答案：B,5.在充分就业的情况下，凡是有能力并自愿参加工作者，都能在较合理的条件下随时找到适当的工作。因此，充分就业也就意味着失业率为零。()正确答案：B,6.市场利率趋于下降，就限制了承销商确定国债销售价格的空间；市场利率趋于上升，就为承销商确定国债销售价格拓宽了空间。（）正