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文档简介

上海市人身保险银保业务自律公约2023年版上海市人身保险银保业务自律公约2023年版

第一章总则

第一条为规范上海市人身保险银行业务行为，维护市场秩序，保障消费者权益，促进行业健康发展，制定本自律公约。

第二条本公约适用于上海市范围内从事人身保险银行业务的单位和个人，包括保险公司、银行机构、保险代理人、销售人员等。

第三条本公约的自律目标是确保人身保险银保业务从业人员尊重法律法规和职业道德，遵守公平、公正、诚信、透明的原则，为消费者提供安全、稳定、高品质的服务。

第二章业务行为规范

第四条人身保险银行业务从业人员应确保产品设计合理，风险可控，与消费者的需求相匹配，杜绝低价推销、夸大宣传、误导销售等不良行为。

第五条人身保险银行业务从业人员应在销售过程中全面、准确地向消费者提供产品信息，包括保险责任、费用标准、退保政策等重要内容，明确告知投保人和被保险人的权利和义务。

第六条人身保险银行业务从业人员不得利用虚假陈述、不实宣传、欺诈手段等手段误导、欺骗消费者，确保销售行为真实、准确、透明。

第七条人身保险银行业务从业人员应建立完善的客户投诉机制，及时受理、调查、处理消费者投诉，并向投诉方及时反馈结果，确保消费者权益得到充分保障。

第三章专业素养要求

第八条人身保险银行业务从业人员应遵守法律法规，具备相关岗位资格证书，并不断进行业务知识、法律法规等方面的学习培训，提升专业水平。

第九条人身保险银行业务从业人员应遵守保密义务，保护消费者的个人信息和商业秘密，严禁泄露、滥用。

第十条人身保险银行业务从业人员应建立健全的道德规范意识，尊重职业道德规范，树立诚信、负责的职业形象。

第十一条人身保险银行业务从业人员应以客户利益为重，合理、客观地为消费者选择适合的产品和服务，不得以获取个人利益为目的进行不当推销、购买或变更保险产品。

第四章监督与处罚

第十二条上海市人身保险银行业务从业人员应接受相关监管机构的监督，配合接受检查、核查等工作，提供必要的信息和资料。

第十三条上海市人身保险银行业务从业人员违反本公约的，监管机构可依法依规对其进行监管、处罚，包括警告、罚款、吊销从业资格等。

第十四条上海市人身保险银行业务从业人员违反法律法规的，还应承担相应的法律责任。

第五章附则

第十五条本公约由上海市人身保险银行等相关机构成员参与讨论和制定，执行期限为自2023年生效，并定期进行修订与完善。

第十六条本公约的解释权归上海市人身保险银行业务自律委员会所有。

第十七条本公约自公布之日起施行，对于违反本公约的行为可适用既往调整、过渡期等相应政策进行处理。

总结：本公约主要从业务行为规范、专业素养要求、监督与处罚三个方面对上海市人身保险银保业务进行自律要求，旨在促进行业健康发展、保护消

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