金融法（第五版）课件

10第十章金融科技法律制度第十章

金融科技法律制度第一节金融科技法律制度概述一、金融科技的基本概念与特点

1.数字驱动性

3.开放共赢性

2.公平普惠性

4.安全可控性第十章

金融科技法律制度二、金融科技的业务模式

1.互联网支付6.互联网信托

2.网络借贷7.互联网消费金融

3.股权众筹融资8.供应链金融

4.互联网基金销售9.数字货币

5.互联网保险10.互联网银行第十章

金融科技法律制度三、金融科技监管原则与模式（一）金融科技监管原则1.依法监管

4.协同监管

2.适度监管

5.创新监管 3.分类监管（二）金融科技监管模式第十章

金融科技法律制度第二节数字人民币法律制度一、法定数字货币的概念与内涵（一）法定数字货币的概念（二）法定数字货币的内涵 1.法定数字货币在价值维度上是法定货币 2.法定数字货币在技术维度上是加密货币第十章

金融科技法律制度二、数字人民币法律制度（一）数字人民币的定义与功能

1.数字人民币的定义2.数字人民币的功能（二）数字人民币的设计特性 1.兼具账户和价值特征4.可控匿名 2.不计付利息5.可编程性

3.支付即结算6.高度安全性第十章

金融科技法律制度（三）数字人民币的运营体系（四）数字人民币的发展方向

第十章

金融科技法律制度第三节股权众筹法律制度一、股权众筹的概念与运作流程（一）众筹的概念与类型 1.捐赠式众筹

3.债权式众筹

2.奖励式众筹

4.股权式众筹

第十章

金融科技法律制度（二）股权众筹的运作流程 1.投资者审核

3.投资人和融资人达成投融资协议

2.项目审核

4.有限合伙企业的成立二、股权众筹的法律关系（一）投资人与融资人

（三）融资人与股权众筹平台（二）投资人与股权众筹平台

（四）领投人与跟投人

第十章

金融科技法律制度三、股权众筹的法律风险（一）股权众筹与非法发行证券的界限 1.关于“不特定对象”的认定

2.关于发行对象的人数限制

（二）合同诈骗风险（三）入资形式风险第十章

金融科技法律制度四、股权众筹的法律规制（一）投资者适当性制度（二）融资人信息披露制度（三）股权众筹平台的规范运作 1.投融资人审查制度

3.资金第三方存管 2.平台中立性

第十章

金融科技法律制度第四节其他金融科技典型业态及法律制度一、金融科技法律制度中的典型新技术 （一）区块链

（二）智能合约

第十章

金融科技法律制度二、第三方支付法律制度 （一）第三方支付的概念与模式（二）第三方支付的法律关系——以支付宝为代表 1.支付宝与买卖双方的法律关系 2.支付宝与商业银行的法律关系（三）第三方支付的法律规制——以支付宝为样本第十章

金融科技法律制度三、互联网保险法律制度（一）互联网保险的概念与模式 1.保险机构自营保险业务 2.互联网企业代理保险业务第十章

金融科技法律制度（二）互联网保险的法律关系 1.投保人与保险公司之间的保险合同法律关系 2.保险合同与保险专业中介机构之间的委托代理法律关系 3.投保人、保险公司与第三方网络平台之间的居间合同法律关系 4.投保人、保险机构、第三方网络平台与第三方支付平台之间的服务合同法律关系第十章

金融科技法律制度（三）互联网保险合同的特殊性 1.保险合同成立与生效的法律标准 2.投保人身份认定的法律标准第十章

金融科技法律制度四、监管沙盒法律制度（一）监管沙盒的内涵（二）我国监管沙盒的运行机制 1.安全管理机制

3.信息披露机制 2.创新服务机制

4.权益保护机制（三）我国监管沙盒的测试流程

扩展阅读书目1.张永亮:《金融科技监管法律制度构建研究》,法律出版社2020年版。2.徐忠、邹传伟:《金融科技:前沿与趋势》,中信出版集团股份有限公司2021年版。3.武长海、涂晟:《互联网金融监管基础理论研究》,中国政法大学出版社2016年版。4.李爱君:《互联网金融法律与实务》,机械工业出版社2015年版。11第十一章涉外金融法律制度第十一章

涉外金融法律制度第一节“入世”以来中国金融业对外开放的进展一、《服务贸易总协定》的总体结构与特点二、“入世”以来中国涉外金融法律制度的发展（一）中国银行业涉外法律制度的发展（二）中国证券业涉外法律制度的发展（三）中国保险业涉外法律制度的发展（四）中国涉外金融法律制度的发展与提升

第十一章

涉外金融法律制度第二节涉外金融机构监管法律制度一、营业性外资金融机构的监管（一）外资银行营业性机构的监管

1.外资银行的范围界定4.外资银行相关事项的变更登记2.设立条件5.监管要求3.业务范围6.终止与清算

第十一章

涉外金融法律制度（二）外商投资证券公司的监管

1.外商投资证券公司的范围界定3.业务范围2.设立条件（三）中外合资基金管理公司的监管

第十一章

涉外金融法律制度（四）外资保险公司的监管

1.外资保险公司的范围界定

4.监管要求2.设立条件

5.终止与清算3.业务范围

第十一章

涉外金融法律制度二、外国金融机构驻华代表机构的监管（一）外国银行驻华代表处的监管

1.设立条件3.外国银行代表处的监督管理2.设立申请时提交的材料

第十一章

涉外金融法律制度（二）外国证券类机构和境外证券交易所驻华代表处的监管

1.外国证券类机构驻华代表处的监管2.境外证券期货交易所驻华代表处的监管

（三）外国保险机构驻华代表处的监管

1.设立条件和设立申请时提交的材料2.外国保险机构驻华代表处的监督管理

第十一章

涉外金融法律制度三、境外金融机构的监管（一）中资银行境外机构的监管

1.设立条件

3.机构变更与终止2.设立申请程序（二）证券基金经营机构境外机构的监管

1.设立条件与设立申请程序3.机构变更与终止2.设立申请材料

第十一章

涉外金融法律制度（三）保险公司境外机构的监管

1.设立条件与设立申请程序

3.监督检查2.管理要求

4.法律责任四、中外金融监管合作

第十一章

涉外金融法律制度第三节涉外融资法律制度一、国际债务融资（一）国际金融组织贷款

1.国际货币基金组织贷款4.亚洲开发银行贷款2.世界银行（集团）贷款5.亚洲基础设施投资银行贷款3.国际农业发展基金会贷款

第十一章

涉外金融法律制度（二）外国政府贷款（三）国际商业贷款

1.国际商业贷款的概念和范围2.国际商业贷款的一般性管理规定3.中长期国际商业贷款的管理4.短期国际商业贷款的管理5.项目融资的管理6.境内机构海外分支机构国际商业贷款管理

第十一章

涉外金融法律制度二、国际证券融资（一）国际债券融资

1.境内机构境外发行债券

2.境外机构境内发行债券

（二）国际股本融资

1.境内企业境外发行上市3.互联互通存托凭证2.红筹企业境内发行上市

第十一章

涉外金融法律制度第四节涉外金融投资法律制度一、合格境外投资者投资境内证券期货市场（一）概况（二）合格境外投资者的法律监管

1.资格条件和审批程序3.投资运作2.托管规则4.监督管理

第十一章

涉外金融法律制度二、合格境内机构投资者和人民币合格境内机构投资者投资境外证券市场（一）概况（二）合格境内机构投资者的法律监管

1.资格条件和审批程序

4.资金募集与投资运作2.境外投资顾问资格

5.额度与资金管理3.资产托管规则

6.监督管理第十一章

涉外金融法律制度（三）人民币合格境内机构投资者的法律监管

1.资格条件和审批程序2.产品托管3.监督管理

第十一章

涉外金融法律制度三、股票市场交易互联互通（一）概况（二）股票市场交易互联互通的法律监管

1.投资规范4.登记结算公司职责2.交易所职责5.监督管理3.证券交易服务公司职责

第十一章

涉外金融法律制度四、债券市场互联互通（一）“北向通”的法律监管（二）“南向通”的法律监管

第十一章

涉外金融法律制度第五节涉外支付法律制度一、汇款二、托收三、信用证（一）信用证的概念及其当事人

第十一章

涉外金融法律制度（二）信用证的内容

1.信用证本身的说明

5.特别要求2.对货物的要求

6.保证责任条款3.对运输的要求

7.惯例选择适用条款4.对货运单据的要求