集业务常见退件原因及要求

示例（截取对公集中开退件原因主要集中在扫示例（截取对公集中开退件原因主要集中在扫描凭证缺失、必填项未填、关系代码不能为空等规范要求际控制人）栏位对应位置进行勾选（注意：二选一，直接在对应的选项后面直划“√（2）外币账户因表单与人民币不同，请提醒柜员注意控股股东（实际控人）项目的勾选（3）进一步加强审单，扫描上传前检查必填项填写是否齐全，如开户类引导客户使用自助打印（4）对公集中表单填写时注意“组织机构代码证”栏位需要在最后一位手工标注“-”（注意是中杠，不是下划线该栏位合计位数共10位。请网营运主管同时通知客户经理在在线录入环节按同样要求进行录入，否则系统退件影响开户进程（5）对公网银签约统一填写《对公签约类综合申请表》，申请表（背面）必须清晰写明“非柜面转账控制：当日累计限额（）元，当日累计笔数（）当年累计限额（）元”字样位置为第二页第八行，“其他：”的后方（填单作限额的账号，每张申请表只能填写一个账号。个性化网银申请表在正面最下一行内填写要表更的内容，手工填写“非柜面转账控一行内填写要表更的内容，手工填写“非柜面转账控制：当日累计限额（）当日累计笔数（）笔，当年累计限额（）元”字样对私集中开集中在表单的“业务受理号”缺失、系统校验表单扫描不完整等规范要求理号等栏位。避免同样的位置反复出现退件情况的发生（2）加强上传后、扫描前影像的检查，避免出现表单重复或漏扫描扫描现象。系统问题及时反馈营运部联系人（3）注意“实际控制人”栏位的选择，实际控制人为非本人的（二代支集中在收款人开户行所属地不明确（录入信息不全、转账方式、申请日期业务类型等必填项未填、收款人及用途字迹不清等规范要求（1）加强收款人开户行栏位的审核，须标注收款行所属地市县等，扫描可先启动行号查询，如有所属地不明确，具体收款行易混淆的情况，协调客户行补充填写或重新填单（2）加强审单，扫描前再次检查必填项是否已全部填写，重点关注“申机渠道汇兑业务时，将“转账方式”机渠道汇兑业务时，将“转账方式”的印章加盖在业务业务申请书的“附言（5）关注自助票据机渠道客户业务受理。请铺设自助票据机的分支行（转账时，网点应要求客户在“结算业务申请书”下方“银行打印”栏位将付款分行严禁通过挂销账交易直接将个人账户资金划付到收款行，否则收付信息将无法自动登记（7）请在扫描后-上传前环节加信息将无法自动登记（7）请在扫描后-上传前环节加强对扫描影像的审核，对影像存在黑影应撤销重新扫描，否则中心切片信息乱码，无法录入，以“影像上传有误件，影像业务处理集中提原因集中在收款人涂改或与第一背书人不符、未做成“委托收款”背书或书不规范、交换号填写不规范、必填项未填、集中验印失败、票据记账失败、额不足、字迹不清、影像上传有误等规范要求（1）加强审单。一是加强票据的审核。检查票据日期、收款人、大小写额、签章、用途、背书、被背书人等各要素的填写是否齐全、规范。背书栏位示客户规范加盖。二是加强进账单的审核。检查进账单日期、付款人名称、收人名称、收款人账号、大小写金额等要素的审核，确保各要素正确、规范、清填写。三是加强进账单与票据的比对审核。确保进账单填写各要素与票据各要一致。避免出现进账单与票据要素不一致的情况（2）扫描前进行账户余额查询。避免因余额不足产生的退件（3）加强提出收方票据的审核，如税票的日期、票号等的审核（4）针对提出票据查看系统识别情况，针对系统不能自动识别的情况，动进行票据更新（5）交换号按规范要求进行标注。及时关注内网“成本压降、服务提升专栏“交换变更函”栏目，针对集中提出出票行发生变更的情况请客户与交易手确认，或前台通过交换手册提供的电话与对方手确认，或前台通过交换手册提供的电话与对方行联系确认提入行，进行具体注票据托收业务发出委托收款收款人开户银行、收款行行号、付款行行号、大写金额等必项未填，发出委托收款收款人开户银行、收款人账号、收到委托收款备注栏、出委托收款出票人账号、收到委托收款密押字迹不清及影像上传有误等规范要求写付款行支付系统行号（2）注意客户填单规范性审核。