支行企业账户服务测试题及答案

支行企业账户服务测试题及答案一、单选题（共25题，每题1分）1、接到客户电话咨询：“你们行开户有企业规模、人员数量的要求吗？”银行应回复（）A、有B、没有(正确答案)C、不确定，建议咨询客户经理2、接到客户电话咨询：“我们公司新成立不久，存款较少，经营规模较小，可以申请开立账户吗？”银行应回复（）A、可以，达到最低要求即可B、可以，详情可以请贵公司工作人员携带开户资料至营业网点咨询(正确答案)C、需要先由客户经理上门核实确认3、中小微企业使用自有/租赁房屋经营，应该以此为由予以拒绝开户。A、对B、错(正确答案)C、不确定，建议咨询客户经理4、客户电话咨询：“我们公司新成立不久（初创企业），还没有实际开展经营活动，可以开立基本户吗？”银行应回复（）A、可以。详情可以请贵公司工作人员携带开户资料至营业网点咨询(正确答案)B、不可以，我行需要核实企业实际业务开展情况，建议待企业开展经营后再申请开户C、不确定，建议咨询客户经理5、客户到网点咨询：“我们公司办公资源配备较为简单，可以开立账户吗？”银行应回复（）A、可以。具体办理过程中，我们要遵循“了解客户”原则，综合评估风险情况。(正确答案)B、不可以C、不确定，建议咨询客户经理6、客户电话咨询“我们公司新成立不久，无法提供详细规范的财务报表/业务计划，可以开立账户吗？”银行应回复（）A、可以。详情可以请贵公司工作人员携带开户资料至营业网点咨询(正确答案)B、不可以,企业可能存在财务隐患C、不确定，建议咨询客户经理7、客户咨询：“我们公司需要开基本户，但法人在异地不能亲自到银行，可以申请开户吗？”银行应回复（）A、可以，需要由法人出具授权书，由被授权人带齐法人授权书（注明“被授权人为单位工作人员”字样并加盖公章）、法人身份证、被授权人身份证等资料向我行提交开户申请(正确答案)B、我行需要亲见亲签，并核实法人开户意愿，因此需要法人亲自前来开户C、不确定，这类情况较为特殊，需咨询客户经理后确定8、企业能否使用电子营业执照办理开户？A、可以(正确答案)B、不可以，我行柜面受理开户时需审核营业执照原件9、客户电话咨询：“我们公司注册地址是集中登记地注册企业，无法提供集中登记地备案/批复文件，可以申请开立账户吗？”银行应回复（）A、可以。详情可以请贵公司工作人员携带开户资料至营业网点咨询(正确答案)B、不可以10、企业可通过哪个渠道预约开户？A、个人手机银行B、企业手机银行C、微信小程序（工行服务）D、以上都可以(正确答案)11、企业申请在我行开户，银行应该多久完成账户开立？A、自预约开户起，3个工作日内(正确答案)B、自临柜办理开户起，3个工作日内C、5日内D、视企业资质、客户经理尽职调查进度、网点业务量等具体情况而定12、客户咨询：“在你们行开立企业账户后可以立即使用吗？开立后多久可以支付？”银行应回复（）A、企业账户开立1-2个工作日内可开始使用，办理收付款B、企业账户开立T+1日起可开始使用，办理收付款C、企业账户自开立之日起即可开始使用，办理收付款业务(正确答案)13、客户到网点咨询：“一般什么情况下会导致开户时间延长？”银行应回复（）A、存在业务量大或人员紧张等客观因素的情况B、企业未能一次性完整提交开户资料、或贵企业拒绝配合我行开展相关信息和身份核实等，考虑对企业账户安全性保护，我行审慎延长调查时间(正确答案)C、不存在延长开户时间的情况D、因客户经理上门调查时间安排需要排期等候时14、客户电话咨询：“我们公司想在你们行办理贷款业务，可以申请开立账户吗？需要多久？”银行应回复（）A、可以，待授信业务尽职调查后可以开立，详情可以请贵公司工作人员携带开户资料至营业网点咨询B、可以，一般情况下自临柜办理开户起3个工作日内完成开立，详情可以请贵公司工作人员携带开户资料至营业网点咨询C、可以，一般情况下自预约开户起3个工作日内完成开立，详情可以请贵公司工作人员携带开户资料至营业网点咨询(正确答案)D可以，一般情况下自预约开户起3个工作日内完成开立，业务量大或人员紧张时可能延长时间，详情可以请贵公司工作人员携带开户资料至营业网点咨询E、不可以15、企业通过网上途径提交了开户预约申请，我行多长时间内应该与客户联系？A、当天B、最迟在下一工作日内(正确答案)C、3个工作日内16、客户到网点咨询：“我们公司刚注册登记，因业务开展现急需开基本户，可以今天办理完成开户吗？是否可简化开户手续？”银行应回复（）A、我行目前可提供简易开户服务模式，主要为满足注册登记6个月内且首次开立基本户的小微企业、或有紧急开户需求企业的柜面渠道基础账户服务，当天即可办理完成，开户后原则上不开通非柜面业务。(正确答案)B、按照监管规定，为防范账户管理风险，建议您按照常规流程申请开户，一般情况下自预约开户起3个工作日内完成开立。17、账户通过简易开户模式正式开立后（），开户行应比照新开户要求对账户重新开展调查，根据调查结果，取消该账户的单独标识转为正常账户或采取相应措施。A、3个工作日内B、5个工作日内C、10个工作日内(正确答案)D、一个月内18、企业申请开户，经查询，发现人行备案管理系统提示该企业被其它银行录入了异常案例，应如何处理？A、以人行系统存在异常案例为由拒绝开户，并做好客户解释B、不得对外泄露该风险信息，将该异常案例提示信息与其它核查信息一并汇总开展尽职调查，通过综合判断出具尽职调查意见(正确答案)C、告知客户在该系统存在异常案例，建议其先联系银行剔除该案例后再申请开户D、鉴于该企业情况较特殊，需要征询上级行是否可以开户19、根据《中国人民银行广州分行关于加快推进银行账户服务标准化规范化便利化的通知》（广州银发〔2022〕43号），银行机构应全面推行（）管理，按照（）原则，提供与客户可识别风险等级和实际需求相匹配的差异化银行账户服务。A、客户服务分级分类；“风险分类、服务分级”B、客户服务分级分类；“风险分级、服务分类”C、账户服务分级分类；“风险分类、服务分级”D、账户服务分级分类；“风险分级、服务分类”(正确答案)20、对新开户企业客户，正常识别类客户的电子银行限额和财智账户卡支付限额原则上（）。A、不高于20万元B、不高于50万元(正确答案)C、不高于100万元D、不高于500万元21、对新开户企业客户，简易开户类客户的电子银行限额和财智账户卡支付限额原则上（）。A、不高于1万元B、不高于10万元C、不高于20万元D、不开通非柜面支付功能，且不得开通通兑功能(正确答案)22、对新开户企业客户，强化识别类客户如命中一项或多项可疑风险特征，其电子银行限额分别不高于（）和（）。A、10万元，5万元(正确答案)B、10万元，1万元C、20万元，10万元D、20万元，5万元23、对开户后办理企业电子银行注册业务的，原则上要采取（）的方式开展尽职调查。A、实时视频调查B、面对面调查C、实地调查(正确答案)D、面对面调查或实地调查24、我们企业刚注册，没有经营场所，可以开户吗？A、不可以开立。我行工作人员需要前往贵企业办公或经营地址面对面确认经营情况，没有经营场所不能开户。B、可以开立。我行工作人员需要前往贵企业办公或经营地址面对面确认经营情况后办理。C、可以开立。具体办理过程中，我们要遵循“了解客户”的原则，综合评估风险情况，在开户初期贵企业的资金周转需求不大的情况下，可能会对贵企业账户的非柜面支付额度，主要是网银的额度进行一定的限制。(正确答案)D、可以开立。但仅可通过简易开户服务开立账户。25、我们法人最近出差，无法亲自到店办理开户核实开户意愿，怎么办？A、不需要核实。B、提供法人签署的《账户业务意愿核实书》即可。C、贵企业来办理开户业务的授权代理人现场完成开户意愿核实即可。D、核实开户意愿我们支持视频办理，贵企业可以通过我行手机银行（个人手机银行、企业手机银行）远程录制。(正确答案)二、多选题（共8题，每题1分）26、企业开立基本户，需要提供什么开户资料？A、营业执照(正确答案)B、法定代表人（或单位负责人）的身份证件，当法定代表人（或单位负责人）授权他人办理时还需提供授权书以及被授权人身份证件(正确答案)C、开业登记通知书D、租赁合同/协议E、开立一般存款户的证明文件（如借款合同、公函等）27、企业开立一般户，需要提供什么开户资料？A、营业执照(正确答案)B、法定代表人（或单位负责人）的身份证件，，当法定代表人（或单位负责人）授权他人办理时还需提供授权书以及被授权人身份证件(正确答案)C、基本存款账户编号(正确答案)D、租赁合同/协议E、开立一般存款户的证明文件（如借款合同、公函等）(正确答案)28、以下哪类企业可适合简易开户服务？A、有紧急开户需求且有日累计1000元以上网银交易需求的企业B、有紧急开户需求、柜面渠道交易基本可满足日常结算的中小微企业(正确答案)C、注册登记6个月内，首次开立基本户的小微企业(正确答案)D、注册登记6个月内，首次开立基本户且有日累计1000元以上网银交易需求的企业29、相比非简易开户账户，通过简易开户模式/程序开立的账户在功能使用上有什么局限？A、没有，账户功能一致B、账户不能收付款C、原则上不开通非柜面业务/企业网银(正确答案)D、不开通通兑功能(正确答案)30、根据《中国人民银行广州分行关于加快推进银行账户服务标准化规范化便利化的通知》（广州银发〔2022〕43号），银行机构应向客户发放（）？A、银行账户服务质效监督标准B、账户开立特别服务规范（负面清单）C、银行账户服务客户注意事项告知书(正确答案)D、银行账户服务满意度调查问卷（二维码）(正确答案)31、根据《中国人民银行广州分行关于加快推进银行账户服务标准化规范化便利化的通知》（广州银发〔2022〕43号）广州人行要求，银行机构应对外公示（）？A、银行账户服务标准化规范化流程指引(正确答案)B、银行账户服务质效监督标准(正确答案)C、账户开立特别服务规范（负面清单）(正确答案)D、人民银行账户服务监督留言板（二维码）(正确答案)32、对客户申请设置超过对应风险分级电子银行限额标准的，开户网点至少要采取（）的方式开展加强型尽职调查。A、实时视频调查B、面对面调查(正确答案)C、实地调查(正确答案)D、权威信息查询验证(正确答案)33、对小微企业/个体工商户开户相关费用减免政策，以下正确的是（）？A、对公账户管理费（年费）实行公示价格的5折优惠。B、单位结算账户开户费实行公示价格的5折优惠。(正确答案)C、单笔10万元（含）以下的人民币对公跨行转账汇款（柜面/非柜面）手续费实行现行政府指导价/公示价格的9折优惠。(正确答案)D、单笔10万元（含）以下的人民币对公本行转账汇款手续费实行免费。(正确答案)三、判断题（共15题，每题1分）34、遇到客户咨询我行企业账户开户时间、费用、资料等基础事项，应直接建议其咨询客户经理，避免回答不符合规范。对错(正确答案)35、经综合判断后需要拒绝企业开户时，向客户解释时不得使用“人行要求、人行不让开户、监管不让开户”等表述。对(正确答案)错36、企业经营地址没有门牌，为防范账户风险，应予以拒绝开户。对错(正确答案)37、企业雇佣或参保人员不足5人，按照风险为本的原则，原则上不予开户，应向客户委婉解释原因，获取客户理解。对错(正确答案)38、对异地注册的企业要提高风险防控力度，银行尽量不开立账户。对错(正确答案)39、企业法定代表人居住地为异地，不可以开立账户。对错(正确答案)40、银行不得违反“一次性告知补正”原则，反复要求补充实名制验证、客户身份识别等关键性开户资料。对(正确答案)错41、公安、市场监管、民政、税务、政务等电子渠道可查验的信息仅可作为参考，为防范风险，应让客户另外提供指定模板范式的证明材料。对错(正确答案)42、企业开户前，客户经理必须先上门尽职调查。对错(正确答案)4