主任合规资格考试题及答案-反洗钱

主任合规资格考试题及答案-反洗钱1国家反洗钱行政主管部门是指（）:A、中国人民银行(正确答案)B、公安部C、中国工商银行D、中国证券管理委员会2客户进件时身份有效期已过期，正确的做法是（）:A、拒绝进件，告知客户须重新提供有效的身份证件(正确答案)B、正常进件，只要身份证不是假证就可以C、正常进件，告知客户可采用社保卡/驾驶证替代D、拒绝进件，不再受理该客户的需求3信用卡使用场景中，以下哪种情况是不合规用卡（）A、日常消费使用B、对单笔大额消费申请消费分期C、对当月账单金额申请账单分期D、自行购买POS进行套现(正确答案)4信用卡中心的反洗钱主管部门是（）:A、风险部B、市场部C、内控合规部(正确答案)D、授信审批部5员工在离职后以下哪个做法是错误的（）A.向其他单位和个人提供有关反洗钱保密内容(正确答案)B.严格保守公司的内部机密信息C.拒绝向客户透露发卡风险政策D.不向他人透露在卡中心的薪酬信息6在金融机构办理业务时，以下不能作为个人有效证明证件使用的是（）。A.临时身份证B.机动车驾驶证(正确答案)C.军官证D.护照7反洗钱法规定任何单位和个人发现洗钱活动有权向（）举报，接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。A.金融监管机构B.财政部门C.检察机关D.中国人民银行或公安机关(正确答案)8金融机构在与客户建立业务关系时，首先应进行（）。A.客户身份识别(正确答案)B.大额和可疑交易报告C.可疑交易的分析D.与司法机关合作9客户在我行的交易记录、身份资料等反映交易，应自生成之日起至少保存（）年。A、3B、5(正确答案)C、10D、1510客户提供在我行的身份资料或复印件的处理，下述做法错误的是:（）A、自生成之日至少保存5年B、客户注销卡片后立即销毁(正确答案)C、资料保存应严格按照总行和信用卡规定执行D、可以按监管的要求提供给监管11客户进件身份识别必填“9要素”包含哪些（）:A、姓名、联系电话(正确答案)B、性别、国籍、国籍代码(正确答案)C、证件类型、证件号码、证件有效期(正确答案)D、职业、联系地址(正确答案)3客户使用信用卡过程中，我了解到客户出现下述哪种情况，应及时上报或教育客户正确用卡。（）A、日常消费使用B、频繁使用卡片额度进行套现(正确答案)C、卡片外借给亲戚朋友使用(正确答案)D、卡片给中介公司养卡(正确答案)13“了解你的客户”内容主要是（）:A、确认客户的真实身份(正确答案)B、了解客户的职业情况(正确答案)C、了解客户交易目的和交易性质(正确答案)D、了解客户资金来源(正确答案)14客户卡片因命中反洗钱名单被止付，联系帮其办卡的客户经理，客户经理的做法错误的是（）A.了解客户争议，安抚客户B.告知客户止付具体的原因(正确答案)C.告知客户可通过银保监投诉(正确答案)D.将内部处理意见信息发微信给客户(正确答案)15客户出现以下哪种情况，涉嫌在洗钱（）A.开设赌场，将赌资用于投资房地产(正确答案)B.将银行卡外借给表弟用于跨境资金往来(正确答案)C.开设空壳公司，帮助亲戚提供来历不明的钱进行再投资(正确答案)D.使用信用卡在商场购买大型家具16常见的洗钱活动途径或方式有（）A、通过地下钱庄，将犯罪所得转移境外(正确答案)B、利用他人账户提现(正确答案)C、购买珠宝古董交易和虚假拍卖(正确答案)D、购买房产(正确答案)17客户出现以下哪种情况，可能账户存在风险情况（）A.频繁在境外消费(正确答案)B.在便利店进行多次达5000元的大额消费(正确答案)C.有多个不明身份人员给客户还款(正确答案)D.客户将交易密码给朋友(正确答案)18客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应中止为客户办理业务对(正确答案)错19反洗钱义务，防范洗钱风险是公司的