基金知识讲座内容策划

基金知识讲座内容策划为了丰富油校大学生的课余生活，推广普及金融基础知识，我们策划了这次讲座活动。感谢您百忙之中抽出时间来主讲基金知识讲座，辛苦了，谢谢!非常感谢！以下内容是金协技术部写的一些关于这个主题的大概框架，以便您更好地主讲本次讲座,策划内容仅供参考（参考资料的链接也可以看看）。时间匆忙，不足之处，希望您谅解。一.什么是基金?基金是一种利益共享、风险共担的集合投资方式，即通过发行基金单位，集中投资者手中的资金，由基金托管人（银行）托管，由基金管理人管理和运用资金，以获得投资收益和资本增值的投资方式。基金与股票、债券、储蓄存款等其它金融工具的区别2.运作流程1.投资者资金汇聚成基金。2.该基金委托投资专家---基金管理人员投资运作。（1）投资者、基金管理人、基金托管人通过基金契约的方式建立信托协议，确立投资者出资（并享有收益、承担风险）、基金管理人受托负责理财、基金托管人负责保管资金三者之间的信托关系。（2）基金管理人员与基金托管人（主要是银行）通过托管协议确立双方的责权。3.基金管理人员经过专业理财，将投资收益分予投资者。在我国，基金托管人必须由合格的商业银行担任，基金管理人必须由专业的基金管理人担任。基金投资人享受证券投资的收益，也承担亏损的风险。3.基金的特点1、投资门槛低。最低只需1000元即可投资，定投更低200元即可；（最近两年有推出过100元即可投资的货币基金，工银瑞信、银华基金，证券交易所上市交易的基金100基金份额即可投资）2、分散投资，降低风险。进行组合投资，大大分散了风险；3、专业投资，提高收益。专家操盘，投研团队支持，发挥专业优势，收益更高；4、手续简便，买卖轻松；5、合法节税。基金是比较适合普通居民的投资工具。4.基金的发展情况/2012/09/05065514347549.shtml二.基金的种类？1.运作方式：封闭式基金、开放式基金（是什么？区别）封闭式基金属于信托基金，是指基金规模在发行前已确定、在发行完毕后的规定期限内固定不变并在证券市场上交易的投资基金。开放式基金包括特殊的开放式基金和一般开放式基金。特殊开放式基金，就是上市型开放式基金发行结束后，投资者既可以在指定网点申购与赎回基金份额，也可以在交易所买卖该基金基金类别开放式基金封闭式基金基金期限无期限有期限基金规模不固定固定买卖场所基金公司及其代销机构在证券交易所交易(和股票类似)价格形成方式交易价格以基金单位净值为基础，不受市场供求影响交易价格受二级市场供求关系影响激励约束机制与投资策略基金业绩表现直接影响基金规模和基金公司收入，基金面临赎回压力，基金经理须在短期业绩和长期投资策略之间取得平衡规模固定，基金经理投资运作无需面对赎回压力，可实施长期投资策略封闭式基金有固定的规模和存续期，开放式基金无。封闭式基金不能赎回基金券，开放式基金则可以随时追加投资和赎回基金券封闭式基金的价格受市场供求影响，开放式基金的价格由基金资产净值决定2.投资对象：股票型基金、债券型基金、货币型基金基金按照投资对象的不同（投资类型）股票型基金：60%以上的基金资产投资于股票混合型基金：同时投资于股票、债券市场债券型基金：80%以上的基金资产投资于债券货币市场基金：投资于安全且具有流动性的货币市场A.股票基金（基金开元）是以股票为投资对象的投资基金，是投资基金的主要种类。股票基金的主要功能是将大众投资者的小额投资集中为大额资金。投资于不同的股票组合，是股票市场的主要机构投资者。资金投向：资产配置中以股票为主（不低于60%）适应人群：对风险有较高承受能力，希望拥有高收益股票平均收益率：1991年，上证指数100点。2013年，上证指数2200点，历史平均收益率超过12%。香港、美国股票历史平均收益率10%左右B.债券型基金(富国天利,工银强债)资金投向：资产配置中以债券品种为主（超过80%）。适应人群：对资金安全性要求较高，希望收益比较稳定的人。债券基金特点1、低风险，低收益2、费用较低3、收益稳定4、注重当期收益。债券基金的收益率情况，6%/money/lczx/20121102/153013564058.shtmlC.货币基金(华安增利,南方货币)货币市场基金是指投资于货币市场上短期有价证券的一种基金。该基金资产主要投资于短期货币工具如国库券、商业票据、银行定期存单、政府短期债券、企业债券等短期有价证券。资金投向：主要是央行票据、短期债券、债券回购及同业存款和现金。是以货币市场工具为投资标的基金。（1）现金；（2）通知存款；（3）1年以内（含1年）的银行定期存款、大额存单；（4）剩余期限在397天以内（含397天）的债券；（5）期限在1年以内（含1年）的债券回购；（6）期限在1年以内（含1年）的中央银行票据；（7）中国证券会、中国人民银行认可并允许货币市场基金投资的其他；适应人群：对风险特别害怕，资金闲置的时间无法确定，希望获得稳定收益。优点：超过银行活期存款、灵活、安全货币基金创新【一大创新：实现T+0交易】，添富收益【二大创新：支持还款还贷】【三大创新：支持网购支付】/money/fund/special/wzhbjj/货币基金平均收益率，3.6%/2012/03/29174112617826.shtml/money/fund/special/wzhbjj/20121205/1171011.shtml/13/0105/17/8KFKC74700254SRI.html3.基金按照投资理念的不同主动型基金：力图超越业绩比较基准表现的基金，预期风险收益水平高于被动型基金…被动型基金：不主动寻求取得超越市场的表现，而是试图复制指数的表现，并且一般选取特定的指数作为跟踪的对象，因此通常被称为“指数型基金”…4.基金的创新：A.保本基金：运用特殊的投资技术，在锁定基金下跌风险的同时，力争有机会获得潜在的高回报。B.ETF（交易所交易基金）：在交易所上市交易的，基金份额可变的一种开放式基金。C.LOF（上市开放式基金）：既可以在场外市场进行基金份额申购赎回，又可以在交易所（场内市场）进行基金份额交易的开放式基金。D.FOF(基金中的基金,FundofFund）：投资对象就是基金，又被称为组合基金。E.QDII基金：一国境内设立，经该国有关部门批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证券业务的证券投资基金。港股基金，H股ETF(510900)恒生ETF(159920)F.分级基金什么是分级基金基础概念：一般情况下，分级基金是通过对基金收益分配的安排，将基金份额分成预期收益与风险不同的两类份额，并将其中一类份额或两类份额上市进行交易的结构化证券投资基金。

两类份额的特征：一般情况下，由基金基础份额所分成的两类份额中，一类是预期风险和收益均较低且优先享受收益分配的部分，在此称之为“A类份额”，一类是预期风险和收益均较高且次优先享受收益的部分，在此称之为“B类份额”。类似于其它结构化产品，B类份额一般“借用”A类份额的资金来放大收益，而具备一定杠杆特性，也正是因为“借用”了资金，B类份额一般又会支付A类份额一定基准的“利息”。

两类份额的约定比例：分级基金的设计机制不同，两类份额的分拆比例也不同。/s2010/fjjj/G..指数型基金是它跟踪的指数中有哪些股票，它就主要买哪些股票。例如：上证180指数为跟踪目标的指数型基金，就主要买上证180指数的成分股；一个股票在上证180指数中的比例有多大，在跟踪上证180指数的指数型基金中比例也就大概有多大。指数基金的优势是：第一，费用低廉，指数基金的管理费较低，尤其交易费用较低。第二，风险较小。第三，以机构投资者为主的市场中，指数基金可获得市场平均收益率，可以为股票投资者提供更好的投资回报。第四，指数基金可以作为避险套利的工具。指数基金由于其收益率的稳定性和投资的分散性，特别适用于社保基金等数额较大，风险承受能力较低的资金投资。三.如何投资基金基金相关名词解释认购是投资者在基金发行期内的购买行为申购在基金成立后进入存续期的购买行为赎回是投资者在基金存续期的抛售行为开放期进入自由申购阶段封闭期基金在成立后可安排最长不超过3个月的封闭期，这个期限内只接受申购，不办理赎回1.基金投资渠道、基金的交易过程

银行代销证券公司代销基金公司直销优点1、银行信誉高2、服务网点多，非常方便1、大型券商，如国泰，代销基金种类齐全2、网上交易系统方便3、获得一定的申购费率优惠1、提供费率优惠，大多数基金公司网上直销申购费仅为0.6%2、只需一张银行卡，24小时全天候服务3、赎回基金后资金可以更快到帐，节省中间渠道转帐时间缺点1、代销基金种类有限，不同银行代销种类不同，难以在一家银行办齐全2、银行一般不代销一家基金公司旗下所有基金3、没有申购费的优惠，股票型基金缴纳1.5%申购费1、网点少，开户时间为开盘时间，不方便上班族2、缺少有关基金专业知识业务员，获得咨询服务比较差1、不同基金公司要求的结算卡不同，比如：广发卡可购买旗下基金，但不能买上投摩根基金2、需要办理不同银行卡、开通不同基金公司网站的网上帐户以满足基金组合的操作3、需支付银联转帐费用开户开通银行活期存折，开立相应基金公司的基金帐户开通沪深两市的股票交易帐户，开立基金公司的基金帐户办理一张银行卡并开通网上银行服务，开立基金公司基金帐户技巧开通网上银行和电话银行业务，免去柜台办理业务1、选择大的证券商，基金种类才比较齐全2、投资额度大的投资者可与客户经理沟通获得申购费优惠3、开户同时多开一些基金公司帐户，免去重新去柜台办理1、事先了解基金公司政策，包括要求的银行卡、优惠率多少？2、兴业卡是不错的选择，可购买100多只基金2.A购买基金的收益获得方式基金价格增长基金分红收益分红两种方式：一是现金分红，把现金直接划入基民帐上(免税)；二是红利再投资，把分红钱折算为基金份额投资毛利股票或债券升值或获得红利---基金价格上涨---卖出基金所得差价---投资毛利差价=（赎回基金净值—购买基金净值）*份数投资净利投资毛利--买卖基金的费用

B.1投资收益来源☆基金投资者的投资收益主要来源于两个部分，即分红收益和价差收益分红收益：基金将已实现收益的一部分拿出来分配时，给投资者带来的收益价差收益：因基金单位净值增长带来的收益.2分红收益基金分红有现金分红和红利再投资两种方式。☆如果选择现金分红例如：2010年10月27日，“南宫基金”单位净值1.5元，小强申购了10000份A基金，并选择现金分红的方式。2011年10月27日，“南宫基金”每份额分红0.5元，小强可获得的分红收益计算如下：

分红收益＝0.5×10000＝5000（元）☆如果选择红利再投资，那么分红所得的现金红利将按红利派发日的单位净值自动转为基金份额进行再投资，红利再投资获得的基金份额是免申购费的。.3价差收益对股票型基金来说，价差收益通常是获利的主要来源。例如：2010年9月1日，“南宫基金”单位净值1.5元，小强申购了10000份“南宫基金”。2011年10月27日，“南宫基金”单位净值为2.0元，小明全部赎回了“南宫基金”，小强可获得的价差收益计算如下：

价差收益＝（2.0-1.5）×10000－赎回费＝5000（元）－赎回费

在前面的例子中，小明已经获得了5000元的分红收益，所以小明的此次投资基金的总回报为：

总回报＝分红收益＋价差收益＝10000元－赎回费3.如何选择基金管理公司依照下列的步骤来考察基金管理公司：基金管理公司的背景；管理的资产规模及业绩表现；投资程序及经验；研究团队的阵容；客户服务；4.投资于开放式基金有哪些小窍门窍门一：不要借钱投资；窍门二：多元化，根据不同基金的投资特点，分散投资于多个基金；窍门三：作好长线准备；窍门四：知已知彼，充分了解自己所买的基金各种情况；窍门五：定期检讨自己的需要和情况，调整投资结构；窍门六：不要进行过度频繁的操作；5.基金投资成本A、基金的费用管理费（基金管理人，逐日年率计算、按月支付，1%左右）★托管费（托管人，逐日年率计算、按月支付，0.25%左右）★运作费（注会所、律师事务所、召开年会费用、报告印刷费及买卖有价证券的手续费等，高、不利于投资者）★清算费用（清算时所需，基金资产中提取）B、基金交易的费用开放式基金（卖出价、买入价）★对基金公司言（投资者对应为申购、赎回）★卖出价=单位净资产价值+销售佣金（前收费）买入价=单位净资产价值-（后收费）P68富国天惠、申万巴黎等封闭式基金（面值、净值、市值）★交易费（佣金、过户费较小:沪面值的0.05%，最少5元；深按流通面值的0.0025%向基金收取服务月费;印花税0）★投资一法；三档报价变五档6