私募基金投资者适当性管理培训试题及答案

私募基金投资者适当性管理培训试题及答案1.以下哪一项自然人的特定身份、职业资格不符合专业投资者的认定标准？A证券公司子公司的高级管理人员；B财务公司的高级管理人员；C私募基金管理人的高级管理人员；D获得职业资格认证的注册会计师。(正确答案)2.以下哪一项自然人不属于风险承受能力最低类别的投资者？A不愿意承受任何投资损失的人；B身体有缺陷的残疾人；(正确答案)C16周岁以下的未成年人；D患有精神疾病的成年人。3.关于风险承受能力最低类别的投资者，以下哪一种说法是正确的？A按照风险承受能力由低到高的分类，普通投资者可分为C1类投资者、C2类投资者、C3类投资者、C4类投资者、C5类投资者，因此风险承受能力最低类别的普通投资者是C1类投资者；B可以向风险承受能力最低类别的普通投资者销售风险等级高于其风险承受能力的基金产品或者服务；C可以向风险承受能力最低类别的普通投资者主动推介风险等级高于其风险承受能力的基金产品或者服务；D如果未对专业投资者进行细化分类，则专业投资者可以购买任何一种风险等级的基金产品。(正确答案)4.关于投资者适当性回访，以下哪一种说法是错误的？A应对普通投资者定期、抽取一定比例进行回访；B应对持有R5（高风险）等级基金产品或者服务的普通投资者增加回访比例和频次C等同于投资冷静期后的投资回访；(正确答案)D对专业投资者可以不做投资者适当性回访工作。5.募集机构要求投资者填写《投资者基本信息表》的目的包括哪些？A核查投资者的投资资格；(正确答案)B履行反洗钱调查义务；(正确答案)C为将来发生投资者适当性纠纷（如有）承担举证责任做准备；(正确答案)D为将来发生监管机构的抽查工作（如有）提供留痕证明；(正确答案)E将来发生投资者与产品的适当性匹配的调整（如有），或者其他需要通知的情形时，便于管理人履行通知义务。(正确答案)6.在执行投资者适当性规范时，下列哪些情形需要留痕？A普通投资者申请成为专业投资者；(正确答案)B向普通投资者销售R5（高风险）等级产品或服务；(正确答案)C调整投资者分类、基金产品或服务分级以及适当性匹配意见；(正确答案)D向普通投资者销售基金产品或者服务前应对其进行风险揭示的环节。(正确答案)7.关于投资者适当性纠纷，以下哪些说法是正确的？A基金募集机构要建立完备的投资者投诉处理体系，准确记录投资者投诉内容；(正确答案)B经营机构应当妥善处理投资者适当性相关的纠纷，与投资者协商解决争议，采取必要措施支持和配合投资者提出的调解；(正确答案)C经营机构履行投资者适当性义务存在过错并造成投资者损失的，应当依法承担相应法律责任；(正确答案)D经营机构与普通投资者发生纠纷的，经营机构应当提供相关资料，证明其已向投资者履行相应义务。(正确答案)8.发生基金份额转让情形时，以下哪些说法是正确的？A不得将基金份额或其收益权进行非法拆分转让；(正确答案)B转让方转让部分基金份额后，仍须符合作为合格投资者的准入资格；(正确答案)C如受让方此前未持有基金份额的，须符合作为合格投资者的准入资格，因遗产继承等特殊原因造成的基金份额转让除外；(正确答案)D如受让方此前已持有基金份额且符合合格投资者的准入资格的，转让份额无需符合最低100万元的限制要求。(正确答案)9.关于投资者适当性管理制度，以下哪些说法是正确的？A未对投资者进行分类的，要对所有投资者履行投资者适当性义务；(正确答案)B基金募集机构应当每半年开展一次投资者适当性管理自查；(正确答案)C基金募集机构要建立完善的档案管理制度，妥善保存投资者适当性管理业务资料至少20年；(正确答案)D基金募集机构要建立对销售人员的考核、监督问责、培训等机制规范销售人员履行投资者适当性工作职责的情况。(正确答案)10.针对普通投资者，应当根据普通投资者的哪些维度确定投资者是否符合投资者适当性的要求？A风险承受能力等级；(正确答案)B投资目标及预期收益；(正确答案)C金融产品或服务的投资期限；(正确答案)D投资品种及风险分级。(正确答案)11.普通投资者申请成为专业投资者应当以（）向经营机构提出申请并确认自主承担可能产生的风险和后果，提供相关证明材料？书面形式(正确答案)电子邮件电话以上均可12.经营机构应当（）开展一次适当性自查，形成自查报告？每季度每半年(正确答案)每年不定期13.下列（）不属于《办法》约定的金融资产的范畴银行存款、银行理财产品股票、债券、基金份额银行贷款、融资融券份额(正确答案)资产管理计划、信托计划、保险产品、期货及其他衍生产品14.经营机构向普通投资者销售产品或提供服务前，下列（）不属于应当告知的信息？可能直接导致本金亏损的事项及可能直接导致超过原始本金损失的事项因经营机构的业务或者财产状况变化，可能导致本金或者原始本金亏损的事项因经营机构的业务或者财产状况变化，影响客户判断的重要事由产品或服务的预期收益率(正确答案)15.经营机构应当妥善处理适当性相关的纠纷，存在（）情形的应当依法承担相应法律责任与投资者协商解决争议采取必要措施支持和配合投资者提出的调解履行适当性义务存在过错并造成投资者损失的(正确答案)提供相关资料，证明经营机构已向投资者履行相应义务16.普通投资者在下列哪个方面不享有特别保护（）收益保证(正确答案)信息告知风险警示适当性匹配17.当投资者风险承受能力与产品风险等级不匹配时，下列说法正确的是（）投资者不能购买与其风险承受能力不匹配的产品经营机构允许投资者购买与其风险承受能力不匹配的产品经营机构不需要确认投资者是否属于风险承受能力最低类别的投资者投资者坚持购买与其风险承受能力不符的产品或者服务时，经营机构应该进行特别的书面风险警示(正确答案)18.申请验证类和申请转化类的专业投资者的有效期认定为：以其申请日起算，（）年审核一次。1年2年(正确答案)3年5年19.分支机构对投资者进行告知、警示应当采用书面形式送达客户，并由其确认已充分理解和接受。（）对(正确答案)错20.分支机构及其工作人员在投资者填写基本信息表、风险承受能力评估问卷时，不得进行提示、暗示、诱导、误导、欺骗投资者，影响填写结果。（）对(正确答案)错21.一般而言，基金产品或相关服务的风险等级应为高风险（R5级）对(正确答案)错22.存储于本地的“双录”资料分支机构应指定专人每日从录制设备导出，存储于专用电脑；每季定期刻录制作光盘保存，保存期限不少于20年。（）对错(正确答案)23.“双录”资料的回放应清晰辨别机构讲解员工和客户的面部特征，显示风险揭示的具体时间和过程。录音资料应完整、清晰记录双方的交流过程。录音录像资料应连续、不能中断，且应是原始资料，不可剪辑。（）对(正确答案)错24.《证券期货投资者适当性管理办法》规定证券经营机构的适当性义务包括（）投资者分类(正确答案)产品分级(正确答案)适当性匹配(正确答案)风险提示(正确答案)25.禁止经营机构进行下列销售产品或者提供服务的活动（）向不符合准入要求的投资者销售产品或者提供服务(正确答案)向投资者就不确定事项提供确定性的判断，或者告知投资者有可能使其误认为具有确定性的意见(正确答案)向普通投资者主动推介风险等级高于其风险承受能力的产品或者服务(正确答案)向普通投资者