2022年8月证券从业《金融基础知识》真题

精品文档-下载后可编辑年8月证券从业《金融基础知识》真题2022年8月证券从业《金融基础知识》真题

单选题（共100题，共100分）

1.个人进行证券投资应当具备的基本条件有（）。

①国家有关法律、法规关于个人投资者投资资格的规定

②一定的经济实力

③对于部分高风险产品，具有一定的产品知识

④对于部分高风险产品，签署书面的知情同意书

A.①②③

B.①③④

C.②③④

D.①②③④

2.回购交易通常在（）交易中运用。

A.远期

B.现货

C.债券

D.股票

3.战略投资者应当承诺获得配售的股票持有期限不少于()个月。

A.3

B.6

C.9

D.12

4.会计师事务所申请证券资格，注册会计师不少于()人。

A.20

B.30

C.55

D.200

5.1988年以前，我国国债采用()方式发行。

A.通过商业银行销售

B.通过邮政储蓄柜台销售

C.行政分配

D.承购包销

6.下列关于股东表决权的说法中，不正确的是（）。

A.普通股票股东对公司重大决策参与权是通过参加股东大会，行使表决权实现的

B.股东每持有一份股份，就有一份表决权

C.对于各个股东来说，其表决权的数量视其购买的股票份数而定

D.普通股股东只能自己出席股东大会，不得委托他人代理出席并代其行使表决权

7.间接融资的特点不包括（）。

A.间接性

B.相对的集中性

C.全部具有可逆性

D.信誉的差异性较大

8.下列不属于基金交易费的是（）。

A.经手费

B.证管费

C.过户费

D.审计费

9.通常把盈利水平高的公司股票称为（）。

A.绩优股

B.高增长型股票

C.蓝筹股

D.红筹股

10.回购交易通常情况下只有()小时，是一种超短期的金融工具。

A.6

B.12

C.18

D.24

11.基金份额持有人与托管人之间的关系是()。

A.委托与受托的关系

B.管理与被管理的关系

C.相互制衡的关系

D.监督与被监督的关系

12.在中国境内申请发行人民币债券的国际开发机构应向()等窗口单位递交债券发行申请。

A.中国证监会

B.中国人民银行

C.财政部

D.中国银监会

13.关于国债的说法，下列正确的有（）

①国债的偿还期限是国债的存续时间

②政府通过国债筹集的资金可用于各项开支

③政府发行短期国债，一般用于弥补赤字或用于投资

④非流通国债的发行对象，有的是个人，有的是一些特殊的机构?

A.②③④

B.③④

C.①②④

D.①②③

14.银行证券主要是（）。

A.银行汇票、银行本票和支票

B.商业汇票和商业本票

C.股票、公司债券和商业票据

D.金融期货、可转换证券、权证

15.（）是资金的需求者和证券的供应者。

A.证券发行人

B.证券投资者

C.证券中介机构

D.证券流通市场

16.我国的（）是指商业银行为补充附属资本发行的、清偿顺序位于股权资本之前但列在一般债务和次级债务之后、期限在15年以上、发行之日起10年内不可赎回的债券。

A.商业银行次级债券

B.混合资本债券

C.金融债券

D.银行股票

17.证券经营机构以自己的名义和资金买卖证券从而获取利润的业务被称为（）。

A.资产管理业务

B.证券自营业务

C.财务顾问业务

D.证券代理业务

18.普通股票股东要求分配公司资产的权利不是任意的，必须是在（）时。

A.出席股东大会的股东所持表决权的2／3以上通过

B.公司解散清算

C.公司连续5年亏损

D.股东大会作出减少公司注册资本的决议

19.关于沪港通，下列表述错误的是（）。

A.沪港通分为沪股通和港股通两部分

B.沪港通股票市场交易互联互通机制试点是于2022年经中国证监会批准的

C.沪港通的双向交易分别以人民币和港币作为结算单位

D.沪港通允许境外投资者通过香港经纪商购买在上海证券交易所上市的股票

20.下列关于企业年金基金财产投资的说法，错误的是（）。

A.企业年金基金财产的投资范围仅限于银行存款

B.企业年金基金投资组合规定，每个投资组合的企业年金基金财产应当由一个投资管理人管理

C.企业年金基金限于境内投资

D.企业年金基金财产以投资组合为单位按照公允价值计算

21.金融期货交易所于2022年9月8日在（）成立。

A.深圳

B.北京

C.上海

D.大连

22.下列关于中央银行票据的说法中，错误的是（）。

A.中央银行票据本质上属于特殊的金融债券

B.是中央银行为调节基础货币发行的长期债券

C.期限通常在3个月至3年

D.是一种重要的货币政策日常操作工具

23.（）以上的基金资产投资于债券的，为债券基金。

A.40％

B.60％

C.80％

D.90％

24.投资者最为关心的价格是股票的（）。

A.市场价格

B.交易价格

C.发行价格

D.理论价格

25.股东享有的权利不包括（）。

A.选择管理者

B.资产收益

C.参与重大决策

D.制订公司产品计划

26.传统的证券发行是以企业为基础，而资产证券化则是以特定的（）为基础发行证券。

A.资产池

B.投资组合

C.现金流

D.债务池

27.在创业板上市公司首次公开发行股票的条件之一是：发行后股本总额不少于（）万元。

A.3000

B.1000

C.2000

D.4000

28.信息披露制度是《中华人民共和国证券法》中（）的具体要求和反映。

A.公开原则

B.公平原则

C.公正原则

D.依法监管原则

29.基金管理人运用基金财产进行证券投资，基金总资产不得超过基金净资产的（）。

A.100％

B.120％

C.140％

D.150％

30.沪深300指数的基点为（）点。

A.1000

B.1500

C.2000

D.2500

31.根据《银行间债券市场非金融企业中期票据业务指引》，中期票据偿还余额不得超过企业净资产的（）

A.20%

B.30%

C.40%

D.50%

32.国外学者认为股价变动要比经济景气循环早（）。

A.3—5个月

B.4—6个月

C.1—2个月

D.2—3个月

33.除一般规定的条件以外，公开发行可转换债券还必须满足最近3个会计年度加权平均净资产收益率平均不低于（）的条件。

A.6％

B.5％

C.4％

D.3％

34.以下境外机构投资者可申请我国QFII资格的是（）。

A.德国某资产管理公司，经营资产管理业务3年，最近一个会计年度管理的证券资产约7亿美元

B.日本某保险公司，成立8年，最近一个会计年度持有的证券资产约3亿美元

C.美国某证券公司，经营证券业务4年，最近一个会计年度管理的证券资产约80亿美元

D.英国某商业银行，经营银行业务12年，最近一个会计年度管理的证券资产约40亿美元

35.目前，凭证式国债发行采用（）。

A.公开招标方式

B.承购包销方式

C.竞争性招标方式

D.代销方式

36.沪深300股指期货合约的合约乘数为（）。

A.每点100元

B.每点300元

C.每点600元

D.每点900元

37.（）是证券市场最广泛的投资者。

A.政府机构类投资者

B.金融机构类投资者

C.基金类投资者

D.个人投资者

38.首次公开发行股票数量在（）亿股以上的，可以向战略投资者配售股票。

A.1

B.2

C.3

D.4

39.某基金总资产为60亿元，总负债为20亿元，发行在外的基金份数为40亿份，则该基金的基金份额净值为（）。

A.1元

B.1亿元

C.2元

D.2亿元

40.以证券公司、期货公司和证券投资基金为主，以各类投资咨询中介、信托机构为辅的多元化体系指的是（）。

A.保险中介体系

B.银行机构体系

C.投资中介体系

D.银行中介机构体系

41.金融机构为保证客户提取存款和资金清算需要而准备的在中央银行的存款被称为（）。

A.存款准备金

B.基础货币

C.法定盈余公积

D.任意盈余公积

42.股权联结型产品、利率联结型产品、汇率联结型产品、商品联结型产品是将结构化金融衍生产品按（）的分类。

A.发行方式

B.嵌入式衍生产品

C.收益保障性

D.联结的基础产品

43.（）是期货市场的核心。

A.股票交易所

B.证券交易所

C.期货交易所

D.债券交易所

44.以下不属于常用货币政策中介目标的是（）。

A.基础货币

B.货币供应量

C.长期利率

D.银行信贷规模

45.优先股票依据在一定条件下能否转换成其他品种，可以分为（）。

A.累积优先股票和非累积优先股票

B.参与优先股票和非参与优先股票

C.可转换优先股票和不可转换优先股票

D.可赎回优先股票和不可赎回优先股票

46.银行间债券市场短期债券信用评级等级划分为（）。

A.三等九级

B.四等六级

C.五等十级

D.三等六级

47.根据《全国银行间债券市场金融债券发行管理办法》，政策性银行发行金融债券，应按年向（）报送金融债券发行申请，经其核准后方可发行。

A.证监会

B.银监会

C.银保监会

D.中国人民银行

48.下列选项中，不属于证券交易所理事会的职责的是（）。

A.执行会员大会的决议

B.选举和罢免会员理事

C.审定证券交易所业务规则

D.审定总经理提出的工作计划

49.证券市场以证券发行与交易的方式实现了（）的对接，有效地解决了资本的供需矛盾。

A.筹资与并购

B.筹资与投资

C.发行与回购

D.投资于并购

50.（）是以一篮子股票为基础资产的期权，代表性品种是交易所交易基金的期权。

A.单只股票期权

B.股票利率期权

C.股票组合期权

D.股票指数期权

51.1988年，我国首次通过（）方式发行国债。

A.行政分配

B.公开招标

C.承购包销

D.商业银行和邮政储蓄柜台销售

52.（）是交易所为了防止市场风险过度集中和防范操纵市场的行为，而对交易者持仓数量加以限制的制度。

A.集中交易制度

B.限仓制度

C.大户报告制度

D.保证金制度

53.影响净资产收益率的因素有（）。

①销售利润率

②资产周转率

③杠杆比率

④债务担保比率

A.③④

B.①②

C.①②③

D.①③④

54.上海证券交易所规定首个交易日无价格涨跌幅限制的情形有（）。

①首次公开发行上市的股票

②增发上市的股票

③暂停上市后恢复上市的股票

④退市后重新上市的股票

A.③④

B.①④

C.①②③④

D.①②③

55.编制股价指数的步骤有（）。

①选择样本股

②选定某基期

③计算计算期平均股价或市值

④指数化

A.①②

B.①②③

C.①③④

D.①②③④

56.有关记名股票的特点，叙述正确的有（）。①股东权利归属于记名股东

②可以一次或分次缴纳出资

③转让相对复杂或受限制

④便于挂失，相对安全

A.①②

B.①②③

C.①③④

D.①②③④

57.证券具有极高的流动性必须满足的条件有（）。

①很容易变现

②变现的交易成本极小

③本金保持相对稳定

④变现的交易成本较高

A.①②

B.①②③

C.②③④

D.①②④

58.证券的流动性是证券市场生存的条件，证券市场的流动性包含（）方面的要求。

①成交速度

②成交价格

③价格波幅

④成交数量

A.①②

B.①②③

C.③④

D.②③④

59.我国私募基金的监管原则有（）。

①集中监管

②适度监管

③多头监管

④底线监管

A.①②

B.①③

C.②③

D.②④

60.下列关于股权变动的说法正确的有（）。

①原股东可以参与配股，也可以放弃配股权

②上市公司利用自有资金，从公开市场上买回发行在外的股票，被称为转增股本

③可转换债券在发行时约定债券持有人可以在一定条件下将债券转换为公司股票

④股票分割又称拆股、拆细

A.①②

B.①③④

C.①③

D.①④

61.场外交易市场的特点有（）。

①在挂牌条件上通常不对企业规模和盈利情况设置门槛

②交易制度通常采用做市商制度

③信息披露要求较低

④监管较为宽松

A.①②

B.②③

C.①②③

D.①②③④

62.关于股票风险性的叙述，正确的是（）。

①投资者在买入股票时，对其未来收益会有一个预期，但真正实现的收益可能会高于或低于原先的预期

②股票风险的内涵是股票投资收益的不确定性

③风险也就是损失，高风险的股票会给投资者带来较大损失

④通常，如果要引导投资者投资风险较高的股票，就必须提供更高的预期收益

A.②③

B.①②④

C.①②③

D.①②③④

63.在风险管理中，风险识别包括的环节有（）。

①感知风险

②度量风险

③控制风险

④分析风险

A.②③

B.①④

C.①②③

D.①②③④

64.下列属于证券市场中介机构的有（）。

①证券公司

②投资咨询机构

③财务顾问机构

④律师事务所

A.②③④

B.①③④

C.①②③

D.①②③④

65.下列关于对证券投资基金的称谓正确的有（）。

①美国称“共同基金”

②英国称“单位信托基金”

③日本称“单位信托基金”

④我国香港地区称“证券投资信托基金”

A.①②

B.①②③

C.②③④

D.①②③④

66.套期保值的基本做法是（）。①持有现货空头，买入期货合约

②持有现货空头，卖出期货合约

③持有现货多头，卖出期货合约

④持有现货多头，买入期货合约

A.①②

B.①③

C.①②③

D.①②③④

67.对证券投资基金的特点认识正确的有（）。

①基金是将零散的资金汇集起来，交给专业机构投资于各种金融工具，以谋取资产的增值

②以科学的投资组合降低风险、提高收益

③基金实行专业理财制度，由受过专门训练、具有比较丰富的证券投资经验的专业人士制定投资策略和投资组合的方案

④证券投资基金拥有大量的资金，可以帮助政府稳定市场

A.①②

B.②③

C.①②③

D.①②③④

68.关于非流通国债，下列论述正确的有（）。

①非流通国债是指不允许在流通市场上交易的国债

②非流通国债不能自由转让

③非流通国债必须记名

④非流通国债的发行对象只是个人

A.①②

B.②③

C.①②③

D.①②③④

69.关于封闭式基金，下列描述正确的有（）。

①经核准的基金份额总额在存续期内固定不变

②基金份额持有人可以申请赎回基金

③在封闭期内不能追加认购

④投资者只能通过证券经纪商在二级市场上进行基金买卖

A.①②

B.②③

C.①③④

D.①②③④

70.证券公司申请融资融券业务资格的条件有（）。

①具有证券经纪业务资格

②公司治理健全

③客户资产安全、完整

④能有效识别、控制和防范业务经营风险和内部管理风险

A.①②

B.②③④

C.①②③④

D.①②③

71.下列关于股票与它代表的财产权的关系，说法正确的有（）。

①股票与它代表的财产权有不可分离的关系

②行使股票所代表的财产权，必须以持有股票为条件

③股东权利的转让应与股票占有的转移同时进行

④股票的转让就是股东权的转让

A.①②

B.③④

C.①②③

D.①②③④

72.按基础工具划分，金融期货主要有（）。

①资产类期货

②外汇期货

③利率期货

④股权类期货

A.①②③

B.①②④

C.②③④

D.①②③④

73.面向个人投资者提供服务的经营机构适当性义务包括（）。

①销售匹配义务

②产品分级义务

③投资者分类义务

④风险规避义务

A.①②③

B.①②④

C.②③④

D.①②③④

74.金融衍生工具的基本特征有（）。

①跨期性

②杠杆性

③联动性

④高风险性

A.①②④

B.①③④

C.②③④

D.①②③④

75.指数基金的说法正确的有（）。

①管理费较低

②交易费较低

③有效降低非系统性风险

④力图复制指数表现

A.①②④

B.①③④

C.③④

D.①②③④

76.作为有价证券，债券和股票具有的相同点是（）。

①都是经济主体筹措资金的手段

②都是间接融资的手段

③都是直接融资的手段

④筹资成本相同

A.①③

B.①③④

C.②④

D.①②④

77.私募基金的组织形式有（）。

①公司型

②法人型

③合伙型

④契约型

A.①③④

B.①②④

C.①②③

D.②③④

78.境内上市外资股原来是指股份有限公司向境外投资者募集并在我国境内上市的股份，投资者限于（）。

①中国港澳台地区法人

②定居在国外的中国公民

③外国自然人

④中国境内居民

A.①②

B.②③

C.①②③

D.①②③④

79.上市公司再融资的方式包括（）。

①向原股东配售股份

②向不特定对象公开募集股份

③发行可转换公司债券

④非公开发行股票

A.①②

B.②③

C.①②③

D.①②③④

80.债券基金与债券的不同，表现在（）。

①债券基金的收益率比买入并持有到期的单个债券的收益率更难预测

②债券基金通过分散投资可以有效避免单一债券可能面临的较高信用风险

③债券基金的收益不如债券的利息固定

④债券基金没有确定的到期日

A.①②

B.②③

C.①②③

D.①②③④

81.OTC交易的衍生工具是指（）交易的衍生工具。

①不通过集中的交易所

②实行分散的、一对一

③通过各种通讯方式

④实行集中的、一对一

A.①②

B.②③

C.①②③

D.①②④

82.系统风险又称为（）。

①可分散风险

②不可分散风险

③不可回避风险

④可回避风险

A.①②

B.②③

C.①②③

D.①②④

83.货币乘数的大小由以下（）因素决定。

①法定准备金率

②超额准备金率

③现金比率

④存款比率

A.①②

B.②③

C.①②③

D.②③④

84.每个经济周期一般都要经过（）阶段。

①萧条

②衰退

③复苏

④繁荣

A.①②

B.②③

C.②③④

D.①②③④

85.关于交易所交易基金，以下说法正确的有（）。

①是主动投资的指数型基金

②以某一选定的指数所包含的成分证券为投资对象

③结合了封闭式基金与开放式基金的运作特点

④最小申购、赎回份额

A.①②

B.②③④

C.①②③

D.①②③④

86.非证券金融市场包括（）。

①外汇市场

②融资租赁市场

③股权投资市场

④证券衍生品市场

A.①②

B.②④

C.①②③

D.①②③④

87.根据基金投资标的的不同，把基金分为（）。

①混合型基金

②货币市场基金

③成长型基金

④平衡型基金

A.①②

B.③④

C.①③④

D.①②③④

88.下列属于商业银行发行的金融债券的是（）。

①中央银行票据

②商业银行次级债券

③资本补充债券

④证券公司短期融资券

A.①②

B.③④

C.②③

D.①④

89.国家股的资金来源有（）。

①现有国有企业改组为股份公司时所拥有的净资产

②经授权代表国家投资的机构向新组建股份公司的投资

③经授权代表国家投资的投资公司向新组建股份公司的投资

④经授权代表国家投资的资产经营公司向新组建股份公司的投资

A.①②③

B.①②④

C.①③④

D.①②③④

90.按资金用途分类，国债可分为（）。

①赤字国债

②建设国债

③流通国债

④特种国债

A.①②③

B.①②④

C.①③④

D.②③④

91.以下属于信用类衍生产品的有（）。

①信用联结票据

②信用债

③信用违约互换

④信用风险缓释凭证

A.①②③

B.①②④

C.①③④

D.②③④

92.以下关于首次公开发行股票网上发行的描述正确的是（）。

①采用直接定价方式的，可以选择网下发行，也可以选择网上发行

②首次公开发行，投资者须持有一定数量非限售股份才能参与网上申购

③网上投资者申购数量低于网上初始发行量的，可以从网上向网下回拨

④网上投资者不得全权委托证券公司进行新股申购

A.①②③

B.①②④

C.②③④

D.①②③④

93.上市公司申请主动退市的可能动机有（）。

①利用不同证券交易所的比较优势

②调整公司人员结构

③调整公司股权结构

④进一步实现公司股票的长期价值

A.①②③

B.①③④

C.②③④